Договор на перечисление денежных средств физическому лицу. Договор на оказание услуг по переводу денежных средств (между операторами). Комиссии. Вознаграждение Сторон
Договор №
на оказание услуг по приёму переводов денежных средств
Федеральное государственное унитарное предприятие (ФГУП) «Почта России», именуемое в дальнейшем «Исполнитель» , (УФПС) Приморского края – филиала » Механошина Сергея Николаевича, действующего на основании доверенности № 68 от 01.01.2001 года, с одной стороны, и Открытое акционерное общество «ЕВРАЗ Находкинский морской торговый порт» именуемое в дальнейшем «Заказчик», , действующего на основании Доверенности № 1- НМТП/IV - 1 от 01.01.2001, с другой стороны, заключили настоящий Договор о ниже следующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Заказчик поручает, а Исполнитель принимает на себя обязательства по осуществлению переводов денежных средств по адресам Клиентов Заказчика:
платы работника, на основании исполнительных листов;
o дивидендов;
o сумм материального поощрения и других сумм выплат, предусмотренных
нормативными документами Заказчика.
1.2. Прием денежных средств осуществляется в валюте РФ, максимальная сумма одного перевода не должна превышать рублей.
1.3. Исполнитель оказывает услуги Заказчику по возврату денежных средств (почтовых переводов), неполученных Клиентами Заказчика и вернувшихся на расчетный счет Исполнителя, после оплаты тарифа за возврат перевода (Приложения №1).
1.4. Перевод денежных средств, производится с применением технологии электронной пересылки денежных переводов в Единой системе почтовых переводов (сокращенно ЕСПП), в порядке и на условиях настоящего Договора.
1.5. Оказание услуг осуществляется в соответствии с Правилами оказания услуг почтовой связи, утвержденных Правительством Российской Федерации от 01.01.01 года Постановлением № 000 (далее - ПОУПС), Почтовыми правилами, а также с другими нормативными актами законодательства Российской Федерации действующими на момент заключения Договора.
1.6. Заказчик оплачивает оказанные услуги Исполнителю в соответствии с условиями настоящего Договора.
2.ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Заказчик обязуется:
2.1.1. Обеспечить передачу Исполнителю заполненных бланков почтовых переводов ф.112-эю (Приложение,3) , приписанных к Списку ф.103, заполненного в двух экземплярах (Приложение№4) , копию платежного поручения с отметкой банка о перечислении денежных средств на расчетный счет Исполнителя.
На бланке почтового перевода ф.112-эю указывать целевое назначение почтового перевода в отношении каждого физического лица (на оборотной стороне бланка перевода в строке «Сообщение»).
2.1.2. Обеспечить перечисление денежных средств, предназначенных для осуществления пересылки почтовых переводов Клиентам Заказчика, оплату тарифа и дополнительных
услуг (уведомление отправителя о выплате перевода, доставка перевода на дом получателю), оказываемых Исполнителем, на расчетный счет Исполнителя, по указанным в Договоре банковским реквизитам, не менее, чем за три банковских дня до даты отправки переводов.
Перечисление денежных средств осуществлять в размере общей суммы указанной в Списке ф.103. В платежном поручении необходимо указывать наименование почтамта, наименование отделения почтовой связи и номер настоящего договора.
2.1.3. Обеспечить сдачу переводов в отделение почтовой связи Исполнителя через два дня после зачисления денежных средств на расчетный счет Исполнителя.
2.1.4. Оплачивать возврат переводов по тарифу, действующему на дату возврата перевода, в течение 5 (пяти) календарных дней со дня поступления счета от Исполнителя.
2.2. Исполнитель обязуется:
2.2.1. Осуществлять прием и обработку почтовых переводов в отделениях почтовой связи, в срок до трех рабочих дней после поступления денежных средств от Заказчика на расчетный счет Исполнителя с учетом тарифа по пересылке переводов.
2.2.2. Принимать почтовые переводы, в рамках настоящего Договора от Заказчика в адрес Клиентов в отделении почтовой связи № 09 Находкинского почтамта УФПС Приморского края – филиала », расположенного по адресу: 25 Октября 15. .
2.2.3. Уведомлять Заказчика о возвращенных на его имя переводах, выписывать извещение ф. 22 и счет на оплату тарифа по возвращенным переводам денежных средств.
2.2.4. Осуществлять перечисление денежных средств на расчетный счет Заказчика по возвращенным почтовым переводам, на следующий рабочий день после поступления на расчетный счет Исполнителя суммы тарифа за возврат перевода.
2.2.5. Своевременно информировать Заказчика об изменении тарифов на пересылку почтовых денежных переводов, а также тарифов на дополнительные услуги.
2.2.6. Исполнитель обязуется при осуществлении перевода с дополнительной услугой «Уведомление Отправителя о выплате перевода» вручать Заказчику уведомление (Приложение) о вручении перевода Получателю.
2.2.7 Вернуть 1 экз. Списка ф.103 (Приложение) с отметкой Исполнителя (календарный штемпель отделения почтовой связи и подпись оператора, осуществившего услугу). Выдать квитанцию с указанием вида и категории почтового отправления (почтового перевода), наименования юридического лица, наименования объекта почтовой связи и суммы принятых переводов и платы (тарифа) за оказанные услуги.
2.3. Исполнитель имеет право:
2.3.1. Изменить в одностороннем порядке тарифы, указанные в Приложении № 1, уведомив при этом Заказчика путем размещения новых тарифов на информационном ресурсе » - **.
2.3.2. Отказать в осуществлении перевода денежных средств при отсутствии действующего договора об осуществлении перевода денежных средств, а также при сличении реквизитов Клиента и выявленном несоответствии в: сумме перевода, ФИО и адресе Клиента, указанных на бланке перевода ф.112-эю и в Списке ф.103.
3. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
3.1. Датой оплаты услуг считается дата зачисления денежных средств на расчетный счет Исполнителя.
3.2. В случае если сумма оплаты превысит сумму оплаты за фактически оказанные в истекшем расчетном месяце услуги, разница засчитывается в счет предоплаты на следующий расчетный месяц либо возвращается Заказчику по его письменному требованию.
3.3. Стоимость услуг по переводу и возврату денежных средств, дополнительных услуг устанавливается в размере утвержденных тарифов, действующих на момент оказания услуги (Приложение). При оплате стоимости услуг за счет Клиента Заказчика (при
осуществлении перевода денежных средств удерживаемых из заработной платы по
исполнительным листам, заявлениям Клиентов Заказчика) НДС учитывается в составе
тарифа на пересылку переводов (Приложения №1).
3.4. Согласно ст. 35 и ст. 36 «ПОУПС» не полученные адресатами почтовые отправления и почтовые переводы возвращаются отправителям за их счёт по обратному адресу; за возврат почтовых переводов по новому адресу взимается плата, размер которой определяется в соответствии с тарифами, действующими на дату возврата (пересылки по новому адресу).
При отказе отправителя от получения и оплаты пересылки возвращенного перевода, они передаются на временное хранение в число невостребованных.
3.5. Заказчик осуществляет перечисление денежных средств на оплату услуг по пересылке переводов и на оплату дополнительных услуг, согласно установленных тарифов (Приложение), одновременно с денежными средствами, предназначенными для выполнения обязательств по пункту 1.1. настоящего договора на расчетный счет Исполнителя.
4. ФОРС – МАЖОР
4.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если докажут, что оно явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор), а именно: стихийных бедствий, войны или военных действий, изменений законодательства или других, не зависящих от сторон, чрезвычайных и неотвратимых обстоятельств, произошедших помимо их воли, и при условии, что эти обстоятельства непосредственно повлияли на исполнение настоящего Договора.
4.2. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по Договору, должна незамедлительно дать письменное извещение другой стороне о наступлении или прекращении обстоятельств непреодолимой силы.
4.3. Сроки исполнения обязательств в случае наступления обстоятельств непреодолимой силы отодвигаются соразмерно времени, в течение которого действуют такие обстоятельства. Если указанные обстоятельства действуют более 3 (трех) последовательных месяцев, одна из сторон может отказаться от исполнения настоящего Договора путем направления уведомления другой стороне, при этом ни одна из сторон не вправе требовать от другой стороны возмещения убытков.
4.4. По требованию одной из сторон, наличие обстоятельств непреодолимой силы подтверждается компетентными государственными органами.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6. АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ОГОВОРКА
6.1. При исполнении своих обязательств по Договору, Стороны, их аффилированные лица , работники или посредники не выплачивают, не предлагают выплатить и не разрешают выплату каких-либо денежных средств или ценностей, прямо или косвенно, любым лицам, для оказания влияния на действия или решения этих лиц с целью получить какие-либо неправомерные преимущества или иные неправомерные цели.
При исполнении своих обязательств по Договору, Стороны, их аффилированные лица, работники или посредники не осуществляют действия, квалифицируемые применимым для целей Договора законодательством, как дача/получение взятки , коммерческий подкуп, а также действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
6.2. В случае возникновения у Стороны подозрений, что произошло или может произойти нарушение каких-либо положений настоящей Статьи, соответствующая Сторона обязуется
уведомить другую Сторону в письменной форме. В письменном уведомлении Сторона обязана сослаться на факты или предоставить материалы, достоверно подтверждающие или дающие основание предполагать, что произошло или может произойти нарушение каких-либо положений настоящей Статьи контрагентом , его аффилированными лицами, работниками или
посредниками выражающееся в действиях, квалифицируемых применимым законодательством, как дача или получение взятки, коммерческий подкуп, а также действиях, нарушающих требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. После письменного уведомления, соответствующая Сторона имеет право приостановить исполнение обязательств по Договору до получения подтверждения, что нарушения не произошло или не произойдет. Это подтверждение должно быть направлено в течение десяти рабочих дней с даты направления письменного уведомления.
Каналы связи «Линия доверия» »: автоответчик (4–47–12, факс (4–49–86 и форма обратной связи на сайте Предприятия **.
6.3. В случае нарушения одной Стороной обязательств воздерживаться от запрещенных в данном разделе действий и/или неполучения другой Стороной в установленный Договором срок подтверждения, что нарушения не произошло или не произойдет, другая Сторона имеет право расторгнуть Договор в одностороннем порядке полностью или в части, направив письменное уведомление о расторжении. Сторона, по чьей инициативе был расторгнут Договор в соответствии с положениями настоящей статьи, вправе требовать возмещения реального ущерба, возникшего в результате такого расторжения.
7. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ
7.1. Все споры по настоящему Договору разрешаются сторонами путём переговоров, в случае невозможности получения согласия, стороны передают рассмотрение споров в Арбитражный суд Приморского края.
8 . СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
8.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до 31.12.2012 г. Если за один месяц до истечения срока действия Договора ни одна из сторон письменным уведомлением не предупредит другую о его расторжении, Договор признается пролонгированным на каждый последующий календарный год на тех же условиях.
8.2. Во время действия Договора стороны имеют право по согласованию вносить в него необходимые изменения и дополнения.
8.3. Каждая из сторон вправе в одностороннем порядке полностью или частично отказаться от исполнения настоящего Договора, предупредив об этом письменно другую сторону за 30 календарных дней до даты прекращения исполнения Договора.
8.4. Расторжение настоящего Договора не освобождает стороны от обязательств, возникших в период действия Договора.
8.5. В случае изменения юридических и банковских реквизитов, организационно-правового статуса каждая сторона Договора обязана известить в письменном виде в двухдневный срок другую сторону и предоставить всю необходимую информацию, которая может повлиять на отношения между сторонами.
8.6. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой стороны.
9. ПРИЛОЖЕНИЯ
9.1. Приложение – Тарифы: Внутрироссийские и международные почтовые переводы
9.2. Приложение – Образец лицевой стороны бланка электронного почтового перевода ф.112-эю.
9.3. Приложение – Образец оборотной стороны бланка электронного почтового перевода ф.112-эю.
9.4. Приложение – Образец списка ф. 103
9.5. Приложение – Образец уведомления о вручении перевода.
Приложения к данному договору является его неотъемлемой частью.
10. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ
|
Исполнитель |
Заказчик |
|
УФПС Приморского края– Приморский филиал Связь - Банк г. Владивосток Тел.(4факс (4 E-mail: *****@***marine. su |
Приморский край, г. Находка, ул. Портовая, 22. ВТБ» в г. Владивосток E – mail: *****@*** |
|
Исполнитель Заместитель директора УФПС Приморского края филиала » |
Заказчик |
|
__________________ | |
|
“___”___________________2012 г. |
Приложение
к договору № ____________________
от « __ » _____________ 2012 г.
|
Порядок тарификации продуктов |
|||
|
"Почтовый перевод по России" |
|||
|
Раздел 1 |
|||
|
Внутрироссийские переводы |
|||
|
№№ статьи |
Размер пересылаемой суммы, наименование услуг |
Размер тарифа, руб. коп. |
|
|
Почтовые переводы, в том числе в адрес Кыргызстана и Латвии |
|||
|
до 1 000 руб. включительно |
27 руб. + 7% от пересылаемой суммы |
||
|
свыше 1 000 до 5 000 руб. включительно |
57 руб. + 4% от пересылаемой суммы + 1% от суммы свыше 1000 руб. |
||
|
197 руб. + 2 % от пересылаемой суммы |
|||
|
Свышедо руб. включительно |
397 руб. + 1 % от пересылаемой суммы |
||
|
Уведомление о вручении почтового перевода | |||
|
Примечания к статье 1: |
|||
|
1. Тарифы применяются: Для переводов, осуществляемых без заключения договора в письменной форме; Для переводов, осуществляемых по договорам, принимаемых посредством безналичного расчёта с общим объёмом, не превышающим 5 млн. руб. в месяц. |
|||
|
2. Переводы с таможенным платежом тарифицируются в соответствии со ст.1 3. Тариф включает НДС в размере, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. |
|||
|
Доставка почтового перевода на дом адресату (оплачивается отправителем или адресатом отдельно) |
1,77% от переводной суммы, но не менее 29,5руб. за один перевод (по социальным выплат ам не менее 11,8 руб.). |
||
|
Примечание к статье 3: 1. Тариф включает НДС в размере, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. 2. Под социальными выплатами понимается выплата пенсий, социальных пособий, компенсаций, субсидий, а так же другие выплаты целевого назначения социального характера в соответствии с законодательством РФ и нормативными законодательными актами субъектов РФ. |
|||
|
Возврат переводов | |||
|
Возвращение перевода по обратному адресу отправителя оплачивает отправитель по тарифу на простые переводы, действующему на дату возврата на территории региона отправителя. |
|||
|
Возвращение перевода по новому адресу (пересылка по новому адресу) получателя оплачивает пользователь услуги (получатель или отправитель) по тарифу на простые переводы, действующему на дату возврата на территории региона пользователя услуги. |
|
Раздел 2 |
||
|
Международные почтовые переводы |
||
|
в адрес Украины, Беларуси, Казахстана, Молдовы, Азербайджана, Армении, Узбекистана, Таджикистана, Туркменистана, Литвы, Эстонии, Грузии, Франции и Китая |
||
|
Размер пересылаемой суммы |
Размер тарифа (включая НДС), руб. |
|
|
До 1 000 рублей |
7 руб. + 8 % от пересылаемой суммы |
|
|
Свыше 1000 до 5000 руб. включительно |
87 руб. + 3,5% от суммы свыше 1000 руб. до 5000 руб. включительно |
|
|
Свыше 5 000 доруб. включительно |
227 руб. + 2,5 % от суммы свыше 5 000 руб. доруб. включительно |
|
|
Свышедо руб. |
602 руб. + 1,5 % от суммы свышеруб. до руб. |
|
Приложение
к договору №____________________
Образец лицевой стороны бланка электронного почтового перевода ф.112эю
|
Исполнитель Заместитель директора УФПС Приморского края филиала » |
Заказчик И. о Управляющего директора «ЕВРАЗ НМТП» |
|
__________________ | |
|
“___”___________________2012 г. |
“___”___________________2012 г. |
Приложение
к договору № ___________________
от « ___ » _____________ 2012 г.
Образец оборотной стороны бланка электронного почтового перевода ф.112эю
|
Исполнитель Заместитель директора УФПС Приморского края филиала » |
Заказчик И. о Управляющего директора «ЕВРАЗ НМТП» | ||
|
__________________ | |||
|
“___”___________________2012 г. |
“___”___________________2012 г. |
Приложение к договору № _________________
ОБРАЗЕЦ от «___» _____________ 2012г.
СПИСОК № ________ Ф. 103
Переводов денежных средств
от «___»________________ 20___ г.
Поданных в _____________________________________________ Простые Ускоренные С уведомлением (наименование и индекс места приёма)
Отправитель________________________________________________________ ____________________________________________________
(наименование организации, адрес) (ИНН, КПП, р/с, к/с, наименование банка, БИК)
____________________________________________________
Всего переводов:_______ Всего листов:_______ лист №_______ ____________________________________________________
|
Почтовый адрес (с указанием индекса) |
Сумма перевода, (руб.) |
Плата за пересылку, |
Плата за пересылку, |
Сумма к пересылке, (гр.5 + гр8), |
||||
|
Итого: |
* - при расчете суммы НДС учитывать четыре знака после запятой
Общее количество_______________________________________________
Общая сумма перевода (гр.5) _________________________________________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
Общая сумма платы за пересылку (гр.8)________________________________________________________________________________________________ (сумма цифрами и прописью)
в т. ч. НДС (гр.7)__________________________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
Итого к пересылке, с НДС (гр..9)___________________________________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
Дополнительные услуги:
Общая сумма платы за пересылку
уведомлений о вручении, с НДС______________________________________________________, в т. ч. НДС______________________________________
(сумма цифрами и прописью) (сумма цифрами и прописью)
ВСЕГО К ОПЛАТЕ: ______________________________________________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
в т. ч. НДС________________________________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
Руководитель ________________ /________________/ Гл. Бухгалтер ________________/ ________________/
(подпись) (расшифровка подписи) (подпись) (расшифровка подписи)
Сдал __________________________ Принял _____________________________
|
|
|
|
__________________________ ____________________________
(подпись) (подпись)
__________________________ (М. П.) ___________________________ (оттиск КПШ ОПС
(ФИО) (ФИО) места приема)
|
Исполнитель Заместитель директора УФПС Приморского края филиала » |
Заказчик И. о Управляющего директора «ЕВРАЗ НМТП» | ||
|
__________________ | |||
|
“___”___________________2012 г. |
“___”___________________2012 г. |
Приложение
к договору № __________________
от « ___ » _____________ 2012 г.
Образец уведомления
|
Исполнитель Заместитель директора УФПС Приморского края филиала » |
Заказчик И. о Управляющего директора «ЕВРАЗ НМТП» | ||
|
__________________ | |||
|
“___”___________________2012 г. |
“___”___________________2012 г. |
Карточка сведений о контрагенте
по договору № ____________________________от «___»__________ 2012 года
|
№ п/п |
Наименование заполняемого поля |
Сведения о контрагенте |
|
Полное наименование организации |
Открытое акционерное общество «ЕВРАЗ Находкинский морской торговый порт» |
|
|
Краткое наименование организации | ||
|
Организационно – правовая форма |
Открытое акционерное общество |
|
|
Юридический адрес |
Приморский край, 2. |
|
|
Адрес почтовый |
Приморский край, 2. |
|
|
ОКФС/ОКОПФ | ||
|
Наименование банка и место его нахождения |
Филиал ВТБ» в г. Владивостоке, г. Владивосток |
|
|
Расчетный счет | ||
|
Корреспондентский счет | ||
|
Должность руководителя организации |
И. о. Управляющего директора ЕВРАЗ НМТП |
|
|
ФИО руководителя | ||
|
ФИО гл. бухгалтера, номер телефона | ||
|
ФИО исполнителя договора в организации | ||
|
Номер телефона, факсимильной связи, адрес электронной почты исполнителя договора в организации | ||
|
Tatyana. *****@*** |
||
Исполнитель договора ___________________ ( )
в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Банк », с одной стороны, и гражданин , паспорт (серия, номер, выдан) , проживающий по адресу , именуемый в дальнейшем «Доверитель », с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны », заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Доверитель поручает, а Банк принимает на себя обязательство по управлению денежными средствами Доверителя в сумме рублей, передаваемых Банку на срок месяцев с момента поступления денег на корреспондентский счет Банка.
1.2. За осуществление данной деятельности Доверитель выплачивает Банку вознаграждение в сумме % годовых от дохода от использования денежных средств Доверителя, переданных в управление, с учетом НДС.
2. НАПРАВЛЕНИЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Денежные средства Доверителя могут инвестироваться по нескольким из указанных ниже направлений в рублях и иностранной валюте:
2.1. банковские депозиты;
2.2. кратко- и долгосрочные кредиты;
2.3. государственные ценные бумаги Российской Федерации;
2.4. акции, облигации и другие ценные бумаги юридических лиц, обращающиеся на территории Российской Федерации;
2.5. операции по купле-продаже иностранной валюты;
2.6. реконструкция, строительство и другие коммерческие проекты.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ
3.1. Доверитель обязан не позднее, чем через рабочих дня с момента заключения настоящего договора внести в кассу или перечислить на свой текущий счет № в Банке сумму, передаваемую в доверительное управление, в соответствии с пунктом 1.1. настоящего Договора.
3.2. Банк имеет право выбирать один или несколько объектов инвестирования из числа указанных в разделе 2 настоящего Договора и производить платежи с текущего счета Доверителя для осуществления инвестиций.
3.3. Расчеты Банка с Доверителем производятся в соответствии с тарифами на расчетно-кассовое обслуживание в Банке.
3.4. Расчет процентов производится исходя из фактического количества дней и календарного года, состоящего из 365 дней.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. При инвестировании денежных средств, передаваемых в доверительное управление, Банк полностью берет на себя ответственность за возврат указанных денежных средств Доверителю и обеспечение выплаты не менее % годовых по этим средствам по истечении срока Договора в течение банковских дней после предъявления Договора.
4.2. В случае нарушения Банком обязательств, предусмотренных в пп.4.1.
настоящего Договора по вине Банка, Банк уплачивает штраф в размере % от суммы обязательств за каждый день просрочки.
5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
5.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и и действует до момента окончания всех расчетов по нему.
6. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Банк
- Юридический адрес:
- Почтовый адрес:
- Телефон/факс:
- ИНН/КПП:
- Расчетный счет:
- Банк:
- Корреспондентский счет:
- БИК:
- Подпись:
Доверитель
- Адрес регистрации:
- Почтовый адрес:
- Телефон/факс:
- Паспорт серия, номер:
- Кем выдан:
- Когда выдан:
- Подпись:
Договор N ______
о переводе денежных средств
___________________ "___"__________ ____ г.Именуем__ в дальнейшем «Субагент», в лице __________________, действующ__ на основании __________________, с одной стороны, и __________________ в лице __________________, действующ__ на основании ст. ___ Договора между оператором и банковским платежным агентом от «___»________ ____ г. N ___, а также __________________, именуем__ в дальнейшем «Платежный агент», с другой стороны, вместе именуемые Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1. Субагент обязуется совершать от имени и за счет Платежного агента указанные в п. 1.2 настоящего Договора юридические и иные действия, связанные с переводом денежных средств клиентов — физических лиц (далее — «клиенты»), в том числе без открытия банковских счетов в соответствии с законодательством, включая требования о расходовании наличных денег, поступивших в кассу Субагента, а Платежный агент обязуется уплатить Субагенту вознаграждение за исполнение поручения.
1.2. Платежный агент поручает Субагенту:
1) принятие от клиента наличных денежных средств и (или) выдачу клиенту наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;
2) предоставление клиентам электронного средства платежа и обеспечения возможности использования электронного средства платежа в соответствии с условиями, установленными оператором по переводу денежных средств;
3) проведение идентификации клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
1.3. Субагент должен одновременно отвечать следующим требованиям:
1) проводить идентификацию клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при переводе денежных средств без открытия банковского счета;
2) использовать специальный банковский счет (счета) для зачисления в полном объеме полученных от клиентов наличных денежных средств;
3) подтверждать принятие (выдачу) наличных денежных средств путем выдачи кассового чека;
4) предоставлять клиентам и иным лицам информацию, предусмотренную частью 15 статьи 14 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»;
5) применять платежные терминалы и банкоматы в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.
1.4. По специальному банковскому счету Субагента могут осуществляться следующие операции:
1) зачисление принятых от клиентов наличных денежных средств;
2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского Платежного агента (Субагента);
3) списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление иных операций по специальному банковскому счету не допускается.
1.5. Контрольно-кассовая техника в составе платежного терминала, банкомата, применяемого Субагентом, должна обеспечивать выдачу кассового чека, содержащего следующие обязательные реквизиты:
1) наименование документа — кассовый чек;
2) общую сумму принятых (выданных) денежных средств;
3) наименование операции Субагента;
4) размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом в виде общей суммы, включающей в том числе вознаграждение Субагента в случае его взимания;
5) дату, время приема (выдачи) денежных средств;
6) номер кассового чека и контрольно-кассовой техники;
7) адрес места приема (выдачи) денежных средств;
8) наименование и место нахождения оператора по переводу денежных средств и Субагента, а также их идентификационные номера налогоплательщика;
9) номера телефонов оператора по переводу денежных средств, Платежного агента, Субагента;
10) _______. (иные реквизиты предусмотренные Договором)
1.6. Список мест использования Субагентом платежных терминалов или банкоматов с указанием адресов приводится в приложении N ___ к настоящему Договору.
1.7. Субагент вправе взимать с клиентов вознаграждение.
1.8. Платежный агент вправе осуществлять контроль за соблюдением Субагентом условий, установленных статьей 14 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Договором и законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Порядок осуществления контроля Платежным агентом по переводу денежных средств за деятельностью Субагента устанавливается нормативными актами Банка России и п. 1.9 Договора.
1.9. Платежный агент контролирует деятельность Субагента в следующем порядке: __________________________________________________________________ (регламент контроля в учетом абз. 5 ст. 13.1 ФЗ "О банках ___________________________________________________________________________ и банковской деятельности", п. 2 ст. 7 ФЗ "О деятельности по приему __________________________________________________________________________. платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и п. 20 ст. 14 Федерального закона)
1.10. Несоблюдение Субагентом указанных выше условий является основанием для одностороннего отказа Платежного агента от исполнения Договора.
1.11. Субагент не вправе передоверить другим лицам функции, указанные в п. 1.2 Договора.
(При необходимости: 1.12. Субагент страхует свой риск гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению расчетов с Платежным агентом на сумму не менее _______ рублей.)
1.13. Платежные терминалы или банкоматы, применяемые Субагентом при исполнении Договора должны содержать в своем составе контрольно-кассовую технику и обеспечивать в автоматическом режиме:
1) предоставление физическим лицам информации, предусмотренной ч. 13 ст. 13.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»;
2) прием от физических лиц информации о наименовании получателя платежа, наименовании платежа, размере вносимых Субагенту денежных средств, а также иной информации, если это предусмотрено договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
3) прием денежных средств, вносимых физическими лицами;
4) печать кассовых чеков и их выдачу физическим лицам после приема внесенных денежных средств.
1.14. Банкоматы, используемые Субагентом, должны соответствовать требованиям, установленным законодательством.
1.15. В случае изменения адреса места установки платежного терминала или банкомата Субагент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала или банкомата. Копия указанного уведомления одновременно направляется Платежному агенту.
1.16. Субагент гарантирует тайну операций по счетам и информации о счетах клиентов.
1.17. Субагент не вправе предоставлять клиенту денежные средства в целях увеличения через Платежного агента оператором остатка электронных денежных средств.
1.18. Субагент и Платежный агент осуществляют информационное и технологическое взаимодействие в следующем порядке: _______________________ ___________________________________________________. (технические параметры и регламенты взаимодействия) 1.19. Платежный агент и Субагент соблюдают правила платежной системы - ___________________________________________________. (наименование платежной системы и правил)
2. Взаимные обязанности Сторон
2.1. Субагент обязан:
2.1.1. Обеспечить соблюдение установленного порядка осуществления платежей клиентов.
2.1.2. По графику инкассации сдавать Платежному агенту (или: оператору) полученные от клиентов наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой отдельный банковский счет (счета).
2.1.3. Предоставлять Платежному агенту (или: оператору) информацию о проведенных операциях и совершенных электронных сообщениях.
2.2. Платежный агент обязан:
2.2.1. Оказывать Субагенту содействие в исполнении Договора.
2.2.2. Оплачивать услуги Платежного агента.
3. Вознаграждение Субагента
3.1. Платежный агент уплачивает Субагенту вознаграждение за оказанные услуги по тарифам Платежного агента.
3.2. Стороны еженедельно (ежемесячно и т.д.) проводят сверку расчетов по вознаграждению Субагента в течение ____ дней с момента _____________.
4. Порядок рассмотрения споров с участием третьих лиц
4.1. Стороны принимают исчерпывающие меры по сохранению и документированию адекватных свидетельств для предъявления требований, исков и иных мер воздействия в отношении нарушителей правил оказания услуг.
4.2. По письменному запросу Стороны другая Сторона предоставляет ей или в суд необходимые материалы, документы, пояснения.
4.3. Споры с третьими лицами, не урегулированные путем переговоров, разрешаются в судебном порядке. При этом Стороны на основании настоящего Договора обязуются выступать совместно.
5. Ответственность Сторон
5.1. Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.
5.2. Субагент несет ответственность за реальный ущерб, причиненный Платежному агенту вследствие неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.
5.3. Правилами платежной системы ответственность Субагента за реальный ущерб может быть ограничена размером неустойки, за исключением случаев умышленного неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.
5.4. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается неустойкой в размере ____ процентов от суммы неисполненного обязательства за каждый день неисполнения.
5.5. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается залогом _________________ ________________________. (перечень залогов) 5.6. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается поручительством ____________________________________________ от "___"________ ____ г. N ___ (наименование, адрес, ИНН поручителя) на сумму _______ рублей. 5.7. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается банковской гарантией __________________________________ от "___"________ ____ г. N ____ на сумму (наименование, адрес, ИНН гаранта) ______ (____________) рублей. 5.8. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается задатком от "___"________ ____ г. N ____ на сумму ______ (____________) рублей. 5.9. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается страхованием риска гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению расчетов с Оператором на основании договора страхования с _______________________________________________________________ и полиса от (наименование, адрес, ИНН страховой организации) "___"________ ____ г. N _____ на сумму ______ (____________) рублей. 5.10. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается ________________________. (способ, предусмотренный Договором)
6. Срок действия Договора
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами.
6.2. Срок действия Договора истекает «___»________ ____ г.
6.3. Действие настоящего Договора прекращается в случае выполнения Сторонами своих обязательств по Договору в полном объеме. Истечение срока действия Договора не прекращает обязательств Стороны, если она не выполнила их в течение срока действия Договора.
6.4. Настоящий Договор может быть расторгнут досрочно на основании письменного соглашения Сторон либо по иным основаниям, установленным действующим законодательством Российской Федерации.
6.5. Договор не может быть прекращен в период перевода денежных средств.
7. Конфиденциальность
7.1. Условия настоящего Договора, дополнительных соглашений к нему и иная информация, полученная Сторонами в соответствии с настоящим Договором, конфиденциальны и не подлежат разглашению.
8. Дополнительные условия и заключительные положения
8.1. Дополнительные условия настоящего Договора: ___________________.
8.2. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами или надлежаще уполномоченными на то представителями Сторон.
8.3. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме или в электронном виде в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
8.4. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации и Правилами платежной системы.
Правила платежной системы прилагаются к настоящему Договору и являются его неотъемлемой частью.
8.5. Договор составлен в двух экземплярах, из которых один находится у Платежного агента, второй — у Субагента.
9. Реквизиты Сторон
Платежный агент: __________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Субагент: _________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Подписи Сторон
Субагент: ________________________ (М.П.) Платежный агент: ______________________ М.П.Договор N _____ на оказание услуг по переводу денежных средств
________________________ "___"__________ ____ г. (населенный пункт) ___________________________________________, лицензия N _____, выданная (наименование оператора плательщика) ______________________________, именуем__ в дальнейшем "Оператор 1", в лице (наименование органа) ___________________________, действующ__ на основании ____________________, (должность, Ф.И.О.) с одной стороны, и ___________________________________ в лице ___________________________, (наименование оператора получателя) (должность, Ф.И.О.) действующ__ на основании __________________________, именуем__ в дальнейшем "Оператор 2", с другой стороны, вместе именуемые "Стороны" или "Операторы", заключили настоящий договор (далее - "Договор") о нижеследующем:1. Предмет Договора
1.1. Стороны оказывают друг другу взаимные платные услуги по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации 1 .
1.2. До осуществления переводов денежных средств в целях осуществления расчета с другими участниками платежной системы Операторы 2 открывают в соответствующем расчетном центре свои банковские счета.
1.3. Обмен информацией по вопросам, связанным с переводом денежных средств между Сторонами, допускается только в режиме, обеспечивающем сохранение конфиденциальности.
1.4. Для перевода денежных средств Оператор 1 предоставляет Оператору 2 следующие сведения о получателе:
Реквизиты открытого счета получателя или
Фамилия, имя (отчество);
Гражданство;
Дата рождения;
Реквизиты документа, удостоверяющего личность;
Данные миграционной карты (иного документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации);
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
Идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).
Вариант для юридических лиц:
Наименование;
ИНН, КПП или код иностранной организации;
Государственный регистрационный номер;
Место государственной регистрации;
Адрес местонахождения.
1.5. В рамках настоящего Договора Стороны не вправе:
Предоставлять друг другу денежные средства для увеличения остатков электронных денежных средств плательщиков или получателей;
Осуществлять начисление процентов на остаток электронных денежных средств или выплату любого вознаграждения плательщикам или получателям.
2. Порядок перевода денежных средств
2.1. При осуществлении безналичных расчетов в форме перевода электронных денежных средств 3 Оператор 1 предоставляет денежные средства Оператору 2 электронных денежных средств на основании настоящего Договора с использованием своего банковского или корреспондентского счета 4 .
2.2. Для проведения операций по переводу денежных средств Оператор 1 направляет Оператору 2 сведения о плательщике и о получателе, предусмотренные Приложением 1 к Положению о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденному Банком России 19.06.2012 N 383-П.
2.3. Денежные средства переводятся от Оператора 1 к Оператору 2 в пределах остатков зачисленных денежных средств плательщиков.
2.4. Перевод электронных денежных средств осуществляется на основании распоряжений плательщиков или получателей средств незамедлительно после принятия Оператором распоряжения клиента.
2.5. Распоряжения плательщиков или получателей могут передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде или на бумаге.
2.6. После исполнения распоряжения Оператор 2 незамедлительно представляет Оператору 1 подтверждение исполнения указанного распоряжения.
2.7. В рамках настоящего Договора Стороны постоянно учитывают информацию об остатках электронных денежных средств и проведенных переводах электронных денежных средств.
2.8. На переводы электронных денежных средств в иностранной валюте между резидентами, на переводы электронных денежных средств в иностранной валюте и валюте Российской Федерации между резидентами и нерезидентами, а также на переводы электронных денежных средств в иностранной валюте и валюте Российской Федерации между нерезидентами распространяются требования валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного контроля.
2.9. Вознаграждение Оператора 1 или 2 (при его взимании) не может быть удержано из суммы перевода денежных средств, за исключением случаев осуществления трансграничных переводов денежных средств.
3. Комиссии. Вознаграждение Сторон
3.1. Оператор 1 уплачивает Оператору 2 комиссию за открытие и ведение счета N _____ в размере _____ (__________) рублей в день (или: месяц, год) (или: процентов от суммы перевода, но не более _____ (__________) рублей).
3.2. Оператор 1 уплачивает Оператору 2 комиссию за перевод денежных средств получателю в размере _____ (__________) рублей (или: _____ процентов от суммы перевода).
3.3. Оператор 1 уплачивает Оператору 2 вознаграждение за каждый перевод денежных средств получателю в размере _____ (__________) рублей (или: процентов от суммы перевода, но не более _____ (__________) рублей).
3.4. Комиссии вычитаются из суммы перевода.
3.5. Вознаграждение уплачивается Оператором 1 Оператору 2 после приема Оператором 2 к исполнению распоряжения на перевод денежных средств способом, указанным Оператором 2.
4. Срок действия Договора
4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами.
4.2. Срок действия Договора истекает "___"__________ ____ г.
4.3. Действие настоящего Договора прекращается в случае выполнения Сторонами своих обязательств по Договору в полном объеме. Истечение срока действия Договора не прекращает обязательств Стороны, если она не выполнила их в течение срока действия Договора.
4.4. Настоящий Договор может быть расторгнут досрочно на основании письменного соглашения Сторон либо по иным основаниям, установленным действующим законодательством Российской Федерации.
4.5. Договор не может быть прекращен в период перевода денежных средств.
5. Конфиденциальность
5.1. Условия настоящего Договора, дополнительных соглашений к нему и иная информация, полученная Оператором в соответствии с настоящим Договором, конфиденциальны и не подлежат разглашению.
6. Дополнительные условия и заключительные положения
6.1. Дополнительные условия настоящего Договора: ____________________.
6.2. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами или надлежаще уполномоченными на то представителями Сторон.
6.3. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме или в электронном виде в соответствии с требованиями ч. 2 ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи".
6.4. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации и Правилами платежной системы 5 .
Правила платежной системы прилагаются к настоящему Договору и являются его неотъемлемой частью.
Правила платежной системы вручаются Оператором 1 Оператору 2 и наоборот, о чем в настоящем Договоре делается пометка, удостоверяемая подписями уполномоченных лиц.
6.5. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, из которых один находится у Оператора 1, второй - у Оператора 2.
7. Реквизиты Сторон
Оператор 1: ____________________________________________________
________________________________________________________________
Оператор 2: ____________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
Подписи Сторон
Оператор 1: ________________________ М.П. Оператор 2: ________________________ М.П.1 В соответствии с п. 1 ст. 862 Гражданского кодекса Российской Федерации при осуществлении безналичных расчетов допускаются расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, чеками, расчеты по инкассо, а также расчеты в иных формах, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.
Согласно п. 6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" применяемые формы безналичных расчетов должны определяться правилами платежной системы.
2 Операторами по переводу денежных средств являются:
1) Банк России;
2) кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств;
3) государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)".
В частности, кредитные организации осуществляют деятельность операторов по переводу денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" и нормативными актами Банка России (ч. 3 ст. 11 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе").
3 Электронные денежные средства - денежные средства, которые предварительно предоставлены одним лицом (лицом, предоставившим денежные средства) другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета (обязанному лицу), для исполнения денежных обязательств лица, предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа.
При этом не являются электронными денежными средствами денежные средства, полученные организациями, осуществляющими профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, клиринговую деятельность и (или) деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами и осуществляющими учет информации о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с законодательством, регулирующим деятельность указанных организаций (п. 18 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе").
4 Особенности осуществления перевода электронных денежных средств предусмотрены ст. 7 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
Перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ч. 1 ст. 10 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе").