ترخيص البنك الإقليمي الجنوبي. بشأن إلغاء الترخيص المصرفي للمصرف الإقليمي الجنوبي وتعيين إدارة مؤقتة

تأسس البنك عام 1994 في شكل شراكة ذات مسؤولية محدودة وتم تسميته بنك تجاري"أزشيرباس" ("الاتحاد المصرفي آزوف-البحر الأسود"). في 2002 مؤسسة ماليةاكتسبت اسمها الحديث - "الجنوبية". البنك الإقليمي- وتغيير شكلها التنظيمي والقانوني إلى شركة ذات مسؤولية محدودة. وفي عام 2012، تم دمج مؤسسة الائتمان غير المصرفية "يونايتد كليرينغ هاوس" مع البنك، لتعمل في شكل شركة ذات مسؤولية محدودة. منذ مارس 2005، أصبحت مؤسسة الائتمان جزءًا من النظام التأمين الإلزاميالودائع فرادى.

المساهم الوحيد في البنك هو عضو مجلس الإدارة (منذ عام 2012) تاتيانا أنيسيموفا. ومن الجدير بالذكر أن إفصاحات البنك عن الهيئات الإدارية لا تتضمن أي معلومات إضافية عن السيدة أنيسيموفا.

في عنوان "التسجيل" في روستوف أون دون، يوجد للبنك مكتب واحد (المكتب الرئيسي). وفي الوقت نفسه، تمتلك مؤسسة الائتمان فرعًا وأربعة مكاتب إضافية ومكتبًا نقديًا واحدًا يعمل بالخارج ماكينة تسجيل المدفوعات النقديةفي موسكو، فضلا عن فرع في سانت بطرسبرغ. وتجاوز عدد موظفي البنك، بحسب آخر البيانات المتوفرة، 80 شخصا. ليس لدى المؤسسة الائتمانية شبكة خاصة بها من أجهزة الصراف الآلي والمحطات الطرفية.

يقدم البنك الخدمات والمنتجات التالية للأفراد: خدمات التسوية والنقد، خط الودائع، القروض، صناديق ودائع آمنة, تحويل الأموال (« تاج ذهبي»), بطاقات بلاستيكية(ماستركارد)، خدمة الدفع عبر الإنترنت هاندي بنك.

تتمتع الكيانات القانونية بإمكانية الوصول إلى خدمات التسوية والنقد والقروض، عمليات العملة، البطاقات الجمركية، عن بعد خدمات بنكية(نظام ibank2)، بطاقات الشركاتإلخ.

وفقا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية، فإن المقترضين الرئيسيين للبنك هم المؤسسات التجارية. ومع ذلك، إذا كانوا يمثلون في نهاية عام 2015 أكثر من نصف إجمالي محفظة القروض، وبحلول نهاية عام 2016، انخفضت حصتهم إلى الربع. وفي الوقت نفسه، في عام 2016، ارتفعت حصة المقترضين - الشركات العاملة في مجال العقارات والإيجارات والخدمات - من الصفر تقريبًا إلى 20.5٪ من المحفظة. وتشمل قائمة المقترضين الرئيسيين أيضًا شركات تصنيع الأخشاب بحصة قدرها 11.6% في نهاية عام 2016.

وفي قطاع خدمات التسوية والنقد، فإن العملاء الرئيسيين للمؤسسة المالية هم أيضًا مؤسسات تجارية، والتي شكلت 27.2٪ من إجمالي أموال العملاء في نهاية عام 2016. ومع ذلك، قبل عام، كانت حصتها أعلى (ما يزيد قليلاً عن الثلث)، في حين لم تكن هناك أرصدة لأموال العملاء من البناء والتمويل/الاستثمارات، والتي شكلت بحلول نهاية عام 2016 10.7% و7.6% من جميع التزامات العملاء، على التوالي. .

صافي الأصول في النصف الأول من عام 2017 منظمة الائتمانانخفض بمقدار الثلث تقريبًا - إلى 621.7 مليون روبل اعتبارًا من 1 يوليو. خلال هذه الفترة، كان هناك انخفاض كبير في حجم التزامات العملاء في الخصوم: انخفضت الأموال من الكيانات القانونية بنسبة 76.2٪، والودائع من الأفراد - بمقدار الثلث. وفي الأصول، جاءت "الخسائر" الرئيسية من محفظة القروض الصادرة بين البنوك (انخفضت بنسبة 67%) والأرصدة عالية السيولة (-56.9%). وفي الوقت نفسه، كان لدى البنك سيولة كافية لزيادة بند ميزانيته العمومية الرئيسي - القروض للعملاء من الشركات - بنسبة 40٪.

حوالي 66% من التزامات مؤسسة الائتمان تاريخ التقاريرتشكل الأموال الخاصة. الصناديق الخاصةيتم تمثيلها بالكامل برأس المال الثابت، ولا توجد قروض ثانوية في المطلوبات. وتمثل الودائع من الأفراد (التي تتكون إلى حد كبير من الودائع لفترات تتراوح من سنة إلى ثلاث سنوات) 14.0% من الالتزامات؛ أموال المؤسسات والمنظمات ممثلة بالكامل بأرصدة الحسابات الجارية - 11.1٪. انخفض نشاط قاعدة عملاء البنك بشكل طفيف مقارنة بالسنوات السابقة؛ وبلغ معدل دوران حسابات العملاء في النصف الأول من العام 0.5-2.1 مليار روبل.

في الأصول 40.8٪ محفظة القروض، 35.7% تمثلها محفظة الائتمان بين البنوك الصادرة على شكل ودائع لدى البنك المركزي، و16.0% تمثلها أرصدة عالية السيولة (أموال في حسابات المراسلة والنقد)، و6.2% أخرى تتكون من أموال أخرى الأصول، بما في ذلك الاستثمارات في المطالبات المكتسبة.

بحلول تاريخ التقرير، كانت محفظة القروض مكونة من قروض بنسبة 95% الكيانات القانونية. يتم الاحتفاظ تقليديًا بالديون المتأخرة في المحفظة عند مستوى منخفض، على الرغم من زيادة حصتها في النصف الأول من عام 2017 من 1.4٪ إلى 2.5٪. وفي الوقت نفسه، فإن مستوى المخصصات لهذه الحصة المنخفضة من القروض المتأخرة مرتفع للغاية - 12.2% اعتبارًا من تاريخ التقرير (12.1% في بداية عام 2017؛ وفي بداية عام 2016، بلغت المخصصات 23.6% من إجمالي القروض المستحقة). محفظة ذات فترة متأخرة قدرها 0.4٪). وربما ترجع الحاجة إلى تكوين مثل هذه الاحتياطيات الهائلة إلى التركيز العالي لمحفظة القروض على كبار المقترضين. وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية لعام 2015، بلغ إجمالي حجم القروض الصادرة (بما في ذلك التجزئة) 24 مقترضًا (لم يتم الكشف عن هذه المعلومات في تقارير عام 2016). يغطي مستوى ضمانات الممتلكات تقليديًا محفظة القروض بمعدل مرة ونصف. وقد أصدر البنك الجزء الأكبر من القروض لفترات تتراوح بين سنة وثلاث سنوات.

تعد المؤسسة الائتمانية مشاركًا نشطًا إلى حد ما في سوق الإقراض بين البنوك؛ منذ أكتوبر 2016، تقوم بوضع السيولة حصريًا على الودائع لدى البنك المركزي: بلغ معدل دوران الودائع للفترة المحددة 1.4-5.7 مليار روبل.

وفي النصف الأول من عام 2017، تكبد البنك خسارة قدرها 23.3 مليون روبل مقابل صافي الربحبمبلغ 3.1 مليون روبل لنفس الفترة من العام السابق. بلغ صافي الربح لعام 2016 1.3 مليون روبل.

مجلس إدارة:فلاديمير كوفريجين (الرئيس)، تاتيانا أنيسيموفا، ألكسندر سورينوف.

الهيئة الإدارية:إيجور كوجاكوف (الرئيس)، إيفجينيا شيرباكوفا، إيلينا سوبوليفسكايا، ناتاليا بوروفيتشينكو.

تأسس البنك عام 1994 في شكل شراكة ذات مسؤولية محدودة وحمل اسم البنك التجاري "أزشيرباس" ("اتحاد آزوف-البحر الأسود المصرفي"). وفي عام 2002، اكتسبت المؤسسة المالية اسمها الحديث - "البنك الإقليمي الجنوبي" - وغيرت شكلها التنظيمي والقانوني إلى شركة ذات مسؤولية محدودة. وفي عام 2012، تم دمج مؤسسة الائتمان غير المصرفية "يونايتد كليرينغ هاوس" مع البنك، لتعمل في شكل شركة ذات مسؤولية محدودة. منذ مارس 2005، تم إدراج المؤسسة الائتمانية في نظام التأمين الإلزامي على ودائع الأفراد.

المساهم الوحيد في البنك هو عضو مجلس الإدارة (منذ عام 2012) تاتيانا أنيسيموفا. ومن الجدير بالذكر أن إفصاحات البنك عن الهيئات الإدارية لا تتضمن أي معلومات إضافية عن السيدة أنيسيموفا.

في عنوان "التسجيل" في روستوف أون دون، يوجد للبنك مكتب واحد (المكتب الرئيسي). وفي الوقت نفسه، لدى مؤسسة الائتمان فرع وأربعة مكاتب إضافية ومكتب نقدي تشغيلي واحد خارج مكتب النقد في موسكو، بالإضافة إلى فرع في سانت بطرسبرغ. وتجاوز عدد موظفي البنك، بحسب آخر البيانات المتوفرة، 80 شخصا. ليس لدى المؤسسة الائتمانية شبكة خاصة بها من أجهزة الصراف الآلي والمحطات الطرفية.

يقدم البنك الخدمات والمنتجات التالية للأفراد: خدمات التسوية والنقد، خط الودائع، القروض، صناديق الودائع الآمنة، تحويل الأموال (Zolotaya Korona)، البطاقات البلاستيكية (MasterCard)، خدمة الدفع عبر الإنترنت HandyBank.

تتمتع الكيانات القانونية بإمكانية الوصول إلى خدمات التسوية والنقد، والقروض، ومعاملات العملات، والبطاقات الجمركية، والخدمات المصرفية عن بعد (نظام ibank2)، وبطاقات الشركات، وما إلى ذلك.

وفقا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية، فإن المقترضين الرئيسيين للبنك هم المؤسسات التجارية. ومع ذلك، إذا كانوا يمثلون في نهاية عام 2015 أكثر من نصف إجمالي محفظة القروض، وبحلول نهاية عام 2016، انخفضت حصتهم إلى الربع. وفي الوقت نفسه، في عام 2016، ارتفعت حصة المقترضين - الشركات العاملة في مجال العقارات والإيجارات والخدمات - من الصفر تقريبًا إلى 20.5٪ من المحفظة. وتشمل قائمة المقترضين الرئيسيين أيضًا شركات تصنيع الأخشاب بحصة قدرها 11.6% في نهاية عام 2016.

وفي قطاع خدمات التسوية والنقد، فإن العملاء الرئيسيين للمؤسسة المالية هم أيضًا مؤسسات تجارية، والتي شكلت 27.2٪ من إجمالي أموال العملاء في نهاية عام 2016. ومع ذلك، قبل عام، كانت حصتها أعلى (ما يزيد قليلاً عن الثلث)، في حين لم تكن هناك أرصدة لأموال العملاء من البناء والتمويل/الاستثمارات، والتي شكلت بحلول نهاية عام 2016 10.7% و7.6% من جميع التزامات العملاء، على التوالي. .

وفي النصف الأول من عام 2017، انخفض صافي أصول المؤسسة الائتمانية بنحو الثلث إلى 621.7 مليون روبل اعتبارًا من 1 يوليو. خلال هذه الفترة، كان هناك انخفاض كبير في حجم التزامات العملاء في الخصوم: انخفضت الأموال من الكيانات القانونية بنسبة 76.2٪، والودائع من الأفراد - بمقدار الثلث. وفي الأصول، جاءت "الخسائر" الرئيسية من محفظة القروض الصادرة بين البنوك (انخفضت بنسبة 67%) والأرصدة عالية السيولة (-56.9%). وفي الوقت نفسه، كان لدى البنك سيولة كافية لزيادة بند ميزانيته العمومية الرئيسي - القروض للعملاء من الشركات - بنسبة 40٪.

حوالي 66٪ من التزامات مؤسسة الائتمان اعتبارًا من تاريخ التقرير هي أموالها الخاصة. يتم تمثيل الأموال الخاصة بالكامل من خلال رأس المال الثابت، ولا توجد قروض ثانوية في المطلوبات. وتمثل الودائع من الأفراد (التي تتكون إلى حد كبير من الودائع لفترات تتراوح من سنة إلى ثلاث سنوات) 14.0% من الالتزامات؛ أموال المؤسسات والمنظمات ممثلة بالكامل بأرصدة الحسابات الجارية - 11.1٪. انخفض نشاط قاعدة عملاء البنك بشكل طفيف مقارنة بالسنوات السابقة؛ وبلغ معدل دوران حسابات العملاء في النصف الأول من العام 0.5-2.1 مليار روبل.

من الأصول، 40.8% هي محفظة القروض، 35.7% هي محفظة القروض بين البنوك الصادرة على شكل ودائع لدى البنك المركزي، 16.0% أرصدة عالية السيولة (أموال في حسابات مراسلة ونقدية)، 6.2% أخرى هي الأصول الأخرى، بما في ذلك الاستثمارات في الحقوق المكتسبة في المطالبة.

بحلول تاريخ التقرير، كانت محفظة القروض مكونة بنسبة 95٪ من قروض من كيانات قانونية. يتم الاحتفاظ تقليديًا بالديون المتأخرة في المحفظة عند مستوى منخفض، على الرغم من زيادة حصتها في النصف الأول من عام 2017 من 1.4٪ إلى 2.5٪. وفي الوقت نفسه، فإن مستوى المخصصات لهذه الحصة المنخفضة من القروض المتأخرة مرتفع للغاية - 12.2% اعتبارًا من تاريخ التقرير (12.1% في بداية عام 2017؛ وفي بداية عام 2016، بلغت المخصصات 23.6% من إجمالي القروض المستحقة). محفظة ذات فترة متأخرة قدرها 0.4٪). وربما ترجع الحاجة إلى تكوين مثل هذه الاحتياطيات الهائلة إلى التركيز العالي لمحفظة القروض على كبار المقترضين. وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية لعام 2015، بلغ إجمالي حجم القروض الصادرة (بما في ذلك التجزئة) 24 مقترضًا (لم يتم الكشف عن هذه المعلومات في تقارير عام 2016). يغطي مستوى ضمانات الممتلكات تقليديًا محفظة القروض بمعدل مرة ونصف. وقد أصدر البنك الجزء الأكبر من القروض لفترات تتراوح بين سنة وثلاث سنوات.

تعد المؤسسة الائتمانية مشاركًا نشطًا إلى حد ما في سوق الإقراض بين البنوك؛ منذ أكتوبر 2016، تقوم بوضع السيولة حصريًا على الودائع لدى البنك المركزي: بلغ معدل دوران الودائع للفترة المحددة 1.4-5.7 مليار روبل.

وفي النصف الأول من عام 2017، تكبد البنك خسارة قدرها 23.3 مليون روبل مقابل صافي ربح قدره 3.1 مليون روبل لنفس الفترة من العام السابق. بلغ صافي الربح لعام 2016 1.3 مليون روبل.

مجلس إدارة:فلاديمير كوفريجين (الرئيس)، تاتيانا أنيسيموفا، ألكسندر سورينوف.

الهيئة الإدارية:إيجور كوجاكوف (الرئيس)، إيفجينيا شيرباكوفا، إيلينا سوبوليفسكايا، ناتاليا بوروفيتشينكو.

البنك المركزي الاتحاد الروسي(بنك روسيا)
خدمة الصحافة

107016، موسكو، ش. نجلينايا، 12

بشأن إلغاء الترخيص المصرفي للمصرف الإقليمي الجنوبي وتعيين إدارة مؤقتة

بأمر من بنك روسيا بتاريخ 20 يوليو 2018 رقم OD-1830، ترخيص التنفيذ العمليات المصرفيةمن مؤسسة الائتمان المحدودة المسؤولية "البنك الإقليمي الجنوبي" LLC "YURB" (رقم التسجيل 3015، روستوف أون دون). وفقًا لبيانات التقارير، من حيث الأصول اعتبارًا من 1 يوليو 2018، احتلت المؤسسة الائتمانية المرتبة 487 في النظام المصرفيالاتحاد الروسي ولم يكن له تأثير كبير على المؤشرات الإجمالية القطاع المصرفيمنطقة روستوف.

تميزت أنشطة شركة YURB LLC لفترة طويلة بانخفاض كبير في النشاط التجاري وتدفق قاعدة العملاء إلى الخارج على خلفية السمعة التجارية السلبية لإدارة المؤسسة الائتمانية. وفي الوقت نفسه، قام البنك بتقييم المقبولة بشكل غير كاف مخاطر الائتمان. بالإضافة إلى ذلك، تبين أن أنشطة شركة YURB LLC تنتهك متطلبات لوائح بنك روسيا في مجال مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب.

قام بنك روسيا مرارًا وتكرارًا (4 مرات خلال الـ 12 شهرًا الماضية) بتطبيق إجراءات إشرافية ضد شركة YURB LLC، بما في ذلك القيود المفروضة على جذب الودائع من الجمهور.

لم تتخذ إدارة وملاك المؤسسة الائتمانية إجراءات فعالة لتطبيع أنشطتها. في الظروف الحالية، قرر بنك روسيا إلغاء ترخيص ممارسة العمليات المصرفية من شركة YURB LLC.

تم اتخاذ قرار بنك روسيا فيما يتعلق بفشل مؤسسة الائتمان في الامتثال للقوانين الفيدرالية التي تنظم الأنشطة المصرفية، وكذلك لوائح بنك روسيا، والانتهاكات المتكررة خلال عام واحد لمتطلبات لوائح بنك روسيا الصادرة وفقًا لـ القانون الاتحادي"في شأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب"، مع مراعاة تكرار تطبيق الإجراءات المنصوص عليها في القانون الاتحادي "س" خلال سنة واحدة البنك المركزيالاتحاد الروسي (بنك روسيا)".

وفقًا لأمر بنك روسيا بتاريخ 20 يوليو 2018 رقم OD-1831، تم تعيين إدارة مؤقتة لشركة YURB LLC لفترة حتى تعيين أمين الإفلاس وفقًا للقانون الاتحادي "بشأن الإعسار (الإفلاس)" )" أو التعيين وفقًا للمادة 23.1 من القانون الاتحادي "فيما يتعلق بالبنوك و الخدمات المصرفية» المصفي. تم تعليق صلاحيات الهيئات التنفيذية لمؤسسة الائتمان وفقًا للقوانين الفيدرالية.

شركة ذات مسؤولية محدودة "YURB" هي أحد المشاركين في نظام تأمين الودائع. يعد إلغاء ترخيص إجراء العمليات المصرفية حدثًا مؤمنًا منصوص عليه في القانون الاتحادي رقم 177-FZ "بشأن تأمين ودائع الأفراد في بنوك الاتحاد الروسي" فيما يتعلق بالتزامات البنك بشأن الودائع المنزلية المحددة بالطريقة المنصوص عليها في القانون. ينص القانون الاتحادي المحدد على الدفع تعويض التأمينالمودعين في البنوك، بما في ذلك أصحاب المشاريع الفرديةبمبلغ 100٪ من رصيد الأموال، ولكن ليس أكثر من 1.4 مليون روبل في المجموع لكل مودع.

رقم التسجيل: 3015

تاريخ التسجيل لدى بنك روسيا: 03.08.1994

بيك: 046015933

الدولة الرئيسية رقم التسجيل: 1026100008373 (15.11.2002)

رأس المال المصرح به: 317800000 روبل روسي

الترخيص (تاريخ الإصدار/آخر استبدال):
ترخيص للقيام بالعمليات المصرفية بأموال بالروبل و عملة أجنبية(دون الحق في جذب الودائع مالأفراد) (18/10/2012)
ترخيص لجذب الودائع من الأفراد بالروبل (18/10/2012)

الاشتراك في نظام تأمين الودائع:نعم

تأسس البنك الإقليمي الجنوبي ذ.م.م. في عام 1994 باسم الاتحاد المصرفي آزوف-البحر الأسود. في 2002 مؤسسة ماليةاكتسبت اسمها الحديث. في الوقت الحاضر، يعد البنك الإقليمي الجنوبي مؤسسة مالية متوسطة الحجم، وتتركز قاعدة العملاء الرئيسية ومنطقة إقامته في روستوف أون دون وموسكو وسانت بطرسبرغ. المستفيدة الوحيدة منها هي تاتيانا أنيسيموفا.

تتمثل فروع YRB في:

• المكتب الرئيسي في روستوف على نهر الدون؛
• فرع في سانت بطرسبرغ.
• 4 مكاتب إضافية ومكتب نقدي في موسكو.

ليس لدى YRB شبكة صراف آلي.

وفي المنطقة التي يقع فيها البنك، يحتل البنك المرتبة العشرة الأولى من حيث صافي الأصول وصافي الربح، حيث يحتل المركزين العاشر والتاسع على التوالي. في روسيا:

• المركز 518 من حيث صافي الأصول؛
• المركز 467 في صافي الربح بمؤشر دخل سلبي.

يوفر YURB حجمًا أكبر خدمات بنكيةالمؤسسات التجارية، وهذه الأخيرة هي المقترضين الرئيسيين للبنك. للعملاء من الشركاتتتوفر خدمات التسوية النقدية ومنتجات الإقراض والخدمة عن بعد.

في قطاع التجزئة، يتم تقديم الائتمان للعملاء و بطاقات الخصموتأجير الخلايا، ومعاملات وتحويلات العملة، وخدمة الدفع عبر الإنترنت، وكذلك الودائع.