Avropada Raiffeisen. Raiffeisen Bank AG - Avstriyanın məşhur bankına bələdçi. Rusiyada Raiffeisenbank
Raiffeisen Zentralbank (RZB) Avstriyanın üçüncü ən böyük bankıdır və ölkənin aparıcı kommersiya və investisiya banklarından biridir. Avstriya ilə yanaşı, bank 3150-dən çox filialı vasitəsilə təxminən 15 milyon müştəriyə xidmət göstərən Mərkəzi və Şərqi Avropada güclü nüfuza malikdir. RZB, Raiffeisen Banking Group-un (RBG) flaqmanıdır. 31 dekabr 2009-cu il tarixinə RBG-nin ümumi aktivləri 260,3 milyard avro təşkil etmişdir.
Raiffeisen Banking Group-un Avstriyadakı strukturu
3 səviyyəli Raiffeisen kooperativ bank qrupu RZB-dən ibarətdir - RZB-nin səhmdarları olan 8 muxtar regional bank (Raiffeisenlandesbanks adlanır) üçün mərkəzi təşkilat və 8 regional banka məxsus olan 535 yerli bank (Raiffeisenbanks adlanır). İlk Raiffeisenbank 1886-cı ildə yaradılmış və cəmi 10 ildən sonra onların sayı 600-dən çox olmuşdur.
Raiffeisen Zentralbank ünvanı:
Am Stadtpark 9, A-1030 Vyana
Tel: +43-1-71707-0
Veb sayt: http://www.rzb.at
Rusiyada Raiffeisenbank
Raiffeisenbank ZAO Avstriyanın Raiffeisen bank qrupunun 100% törəmə bankıdır. Bank 1996-cı ildən Rusiyada fəaliyyət göstərir və fərdi və korporativ müştərilərə istehlak və ipoteka kreditləri, avtomobil kreditləri, kredit kartları, bank depozitləri, kiçik və orta biznesin kreditləşdirilməsi, nağd pul vəsaitlərinin idarə edilməsi xidmətləri daxil olmaqla, tam spektrli xidmətlər göstərir. əmək haqqının köçürülməsi xidmətləri, xəzinə xidmətləri. Bu gün Raiffeisen Kalininqraddan Kamçatkaya qədər 75 şəhərdə təmsil olunur və Rusiyada 250-dən çox filial və 1000-dən çox bankomatdan ibarət xarici banklar arasında ən böyük xidmət şəbəkəsinə malikdir.
Raiffeisenbank 1996-cı ilin ortalarında 100% Avstriya kapitalına malik kredit təşkilatı kimi Raiffeisenbank Austria adı ilə qeydiyyatdan keçib. Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı 2001-ci ildə ümumi lisenziya aldı və elə həmin il qapalı səhmdar cəmiyyətinə çevrildi. 2005-ci ilin fevral ayında fiziki şəxslərin əmanətlərinin sığortalanması sisteminə üzv olmuşdur.
2006-cı ilin əvvəlində bir vaxtlar Boris İvanişvilinin Rusiya Kredit Bankı üçün körpü rolunu oynamış "İmpexBank" ASC (bax "Yaddaş kitabı") Raiffeisen qrupunun banklarından birinə çevrildi. Rusiyanın Raiffeisenbank və ImpexBank-ın birləşməsi 2007-ci ilin noyabrında başa çatıb. 2007-ci ilin dekabr ayından birləşən bank ZAO Raiffeisenbank adı altında fəaliyyət göstərir. 2015-ci ilin fevral ayında təşkilati-hüquqi forması dəyişdirilərək səhmdar cəmiyyətə çevrildi.
2015-ci ilin noyabrında bir sıra KİV-lərdə Raiffeisenbank-ın Rusiya bölməsinin satışa çıxarıla biləcəyi və Alfa-Bank-ın bu əməliyyata maraq göstərdiyi barədə xəbərlər yayıldı. Lakin bu məlumatı “Raiffeisen Bank International”ın (RBI) Rusiya törəməsinin mətbuat xidməti qəti şəkildə təkzib edərək, qrupun Rusiya Federasiyasındakı biznesini satmaq fikrində olmadığını qeyd edib. Buna baxmayaraq, 2015-ci ilin noyabrında Raiffeisenbank-a məxsus NPF Raiffeisen-in BIN qrupuna satılması ilə bağlı sövdələşmə bağlanıb.
Hazırda bankın yeganə səhmdarı 100% payla Raiffeisen Bank International AG şirkətidir.
Bank beş filialı (Sankt-Peterburq, Yekaterinburq, Novosibirsk, Nijni Novqorod və Krasnodarda) və 30 iyun 2018-ci il tarixinə 177 filial daxil olmaqla inkişaf etmiş ayrı-ayrı bölmələr şəbəkəsinə malikdir. Bu tarixə bank işçilərinin sayı 8 636 nəfər (2017-ci ilin sonuna - 8 171 nəfər) olub. Plastik kart sahibləri Raiffeisenbank-ın 2 minə yaxın şəxsi bankomatına, həmçinin “ev” tarifləri ilə nağd pul çıxara biləcək partnyor şəbəkələrin 16 minə yaxın bankomatına çıxış əldə edirlər. Kartların və bank hesablarının doldurulması üçün yerlərin və balların ümumi sayı 8,7 mindir.
Bank fiziki və hüquqi şəxslərə geniş çeşiddə xidmətlər göstərir. Bankın əsas fəaliyyət istiqamətləri iqtisadiyyatın real sektoruna və ilk növbədə Rusiyanın iri istehsalçılarına və ixracatçı müəssisələrinə kredit vermək, fiziki şəxslərə (nağd pul kreditləri, avtomobil kreditləri, ipoteka, yenidən maliyyələşdirmə) və KOS-lara kredit vermək, konvertasiya əməliyyatları, nağd pul hesablaşmalarıdır. , hüquqi və fiziki şəxslərdən əmanətlərin cəlb edilməsi, sənədli əməliyyatlar, qiymətli kağızlarla əməliyyatlar, bank kartlarının (MasterCard və Visa) emissiyası və onlara xidmət göstərilməsi, depozitar və broker xidmətləri, investisiya bankçılıq əməliyyatları.
2018-ci ilin ilk səkkiz ayının nəticələrinə əsasən xalis aktivlərin həcmi əhəmiyyətli artım (19,8%) göstərərək sentyabrın 1-nə 1 trilyon rubl həddini keçib. Bu dövrdə bütün əsas maliyyələşdirmə mənbələri (bankın demək olar ki, tamamilə ödədiyi öz istiqrazları istisna olmaqla), müştəri vəsaitləri, banklararası kreditlər və nizamnamə kapitalı öhdəliklərində nəzərəçarpacaq artım (11%-dən 53%-ə qədər) göstərmişdir. . Aktivlərin strukturunda ümumi artımın yarıdan çoxu qiymətli kağızlara investisiyaların payına düşüb (+140,1%), baxmayaraq ki, kredit portfeli də çox nəzərəçarpacaq artım nümayiş etdirib (+13,9%). Bank likvidliyinin bir hissəsini verilmiş banklararası kreditlərin ödənilməsi hesabına əldə edib (portfel 18% azalıb). Yüksək likvidli balansların həcmində də 17% azalma var.
2018-ci il sentyabrın 1-nə bankın öhdəliklərinin strukturunda 41,7%-i fiziki şəxslərin depozitlərinin payına düşüb. Fiziki şəxslərdən əmanətlərin həcmi 2018-ci ilin əvvəlindən 13,7% artaraq hesabat tarixinə 76,2% cari və kart hesablarındakı vəsaitlər hesabına formalaşıb. Öhdəliklərin təxminən 31%-ni şirkətlərin, qeyri-kommersiya və maliyyə təşkilatlarının hesablarında və depozitlərindəki vəsaitlər (büdcə təşkilatlarının vəsaitləri daxil olmaqla) təşkil edir. Eyni zamanda, hüquqi şəxslərin müştəri vəsaitlərinin əhəmiyyətli hissəsini cari hesablardakı qalıqlar (1 sentyabr 2018-ci il tarixinə təxminən 73%) təşkil edir. Öhdəliklərin 7% -i banklardan (həm Rusiya, həm də xarici, o cümlədən əsas şirkətdən) borcların payına düşür; 0,5% pay - loro Rusiya kredit təşkilatlarının və qeyri-rezident banklarının müxbir hesablarındakı qalıqlar.
Raiffeisenbank çoxlu sayda iri Rusiya və xarici şirkətləri, habelə fiziki şəxsləri əhatə edən güclü və çox aktiv müştəri bazasına malikdir. 2018-ci ilin əvvəlindən müştəri hesabları üzrə aydaxili dövriyyə aylıq 2,5-4,1 trilyon rubl təşkil edib. Passiv bazanın son dərəcə vacib hissəsi fiziki şəxslərin vəsaitləridir (kart hesablarındakı qalıqlar da daxil olmaqla) bu maliyyə mənbəyindən əhəmiyyətli dərəcədə asılılığı nəzərdə tutur. İnkişaf üçün digər mühüm vəsait mənbəyi əsas qrupun banklarından cəlb edilmiş uzunmüddətli depozitlər olmuşdur. Bankın gücü həm Rusiya, həm də beynəlxalq bazarlarda əhəmiyyətli həcmdə uzunmüddətli maliyyə vəsaitləri cəlb etmək qabiliyyəti olub. Kredit təşkilatının müştəri bazası iri müştərilər üzərində cüzi konsentrasiyanı nümayiş etdirir: 30 iyun 2018-ci il tarixinə iyirmi ən böyük müştərinin vəsaitləri MHBS üzrə müştəri öhdəliklərinin ümumi məbləğinin 9,6%-ni təşkil edib (2017-ci ilin sonunda - 7,2%). Müştəri bazasının əsasını daşınmaz əmlak, istehsal, ticarət və maliyyə sektorlarından olan şirkət və təşkilatlar təşkil edir.
Hesabat tarixinə öhdəliklərin təxminən 12%-ni şəxsi vəsaitlər təşkil edib. 2018-ci ilin əvvəlindən Mərkəzi Bankın metodologiyasına əsasən hesablanmış kapitalın həcmi 11% artaraq 1 sentyabr 2018-ci il tarixinə 143,4 milyard rubl təşkil edib. Bununla belə, bankın kapitalının adekvatlıq əmsalı (N1.0) müvafiq dövrdə risklə ölçülmüş aktivlərin dəyərinin artması ilə əlaqədar olaraq 13.3%-dən 12.9%-ə (minimum 8%) azalıb. 1 iyul 2018-ci il tarixinə bank ana qrupdan 32,8 milyard rubl məbləğində subordinasiyalı kreditlər cəlb edib.
Aktivlərin tərkibində 62,1%-i kredit portfelinin, 17,2%-i qiymətli kağızlara investisiyaların, 8,9%-i yerləşdirilmiş banklararası kreditlər portfelinin, 4,1%-i yüksək likvidli aktivlərin (əsasən pul vəsaitlərinin qalıqları və müxbir hesablar) payına düşür. Mərkəzi Bank). Digər aktivlər 6,3%, əsas vəsaitlər və digər təşkilatların kapitalına qoyulan investisiyalar ümumi olaraq 1,5%-dən çox deyil.
Hesabat tarixinə kredit portfelində 58,7% xüsusi çəki ilə müəssisə və təşkilatlara verilmiş kreditlər üstünlük təşkil edib. Bununla belə, 2018-ci ilin əvvəlindən fiziki şəxslərə verilən kreditlər həm mütləq, həm də nisbi ifadədə ən böyük artım göstərib (müvafiq olaraq, +47,5 milyard rubl və +21,6%). Bununla belə, hüquqi şəxslərə verilən kreditlər də 2018-ci ilin əvvəlindən (+13,9%) portfelin ümumi artımına 9,1% və ya 31,6 milyard rubl əlavə edib. Ümumi portfeldə vaxtı keçmiş borcların səviyyəsi 2018-ci ilin əvvəlindən bir qədər azalaraq hesabat tarixinə 3,4% təşkil edib. Hesabat tarixinə ehtiyat səviyyəsi vaxtı keçmiş kreditlərin payını iki dəfədən çox artıraraq, demək olar ki, 7%-ə bərabərdir. Əmlak təminatı ilə kredit portfeli üzrə təminat səviyyəsi ənənəvi olaraq aşağıdır və hesabat tarixinə 36,7% təşkil edib (2018-ci ilin əvvəlinə - 48,7%). BMHS hesabatına əsasən, 30 iyun 2018-ci il tarixinə korporativ kredit portfelinin sənaye strukturunda emal sənayesi (38,4%), ticarət (22,9%), daşınmaz əmlak (11,7%) və mədənçıxarma (10,8%) üstünlük təşkil edib. Pərakəndə sektorda bank istehlak kreditləri (2018-ci ilin birinci yarısının sonuna pərakəndə portfeldə 56,0%), ipoteka (30,8%) və mənzil alınması üçün verilən kreditlər (ipoteka istisna olmaqla, 12,2%) üzrə güclü mövqeyə malikdir. ).
Tədqiqat dövründə qiymətli kağızlar portfeli təxminən 2,5 dəfə artıb: 2018-ci ilin əvvəlində onun aktivlərdəki payı 8,6% idisə, hesabat tarixinə bu pay 17,2%-ə yüksəlib. Qiymətli kağızlar demək olar ki, tamamilə istiqrazlarla təmsil olunur ki, onların strukturunda öz növbəsində 72% payla Rusiya dövlət qiymətli kağızları üstünlük təşkil edir. Portfelin qalan hissəsi avrobondlar (portfelin 14,5%-i), Rusiya şirkətlərinin istiqrazları (10,5%) və bankların (3,6%) istiqrazları ilə təmsil olunur. Portfel dövriyyəsi, o cümlədən qeyri-müntəzəm əsaslarla həyata keçirilən repo əməliyyatları üzrə aşağıdır.
Bank banklararası kredit bazarında son dərəcə fəaldır. Daim artıq likvidliyi həm xarici banklara, həm də Rusiya banklarına bir gecədə yerləşdirir. O, həm də əsas şirkətdən, həm də Rusiya banklarından və Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankından aktiv şəkildə likvidliyi cəlb edir. Kredit təşkilatı, tədqiq olunan dövrdə dövriyyəsi ayda 10 trilyondan 20 trilyon rubla qədər olan konvertasiya əməliyyatları (Forex) bazarının market-meykerlərindən biridir.
2018-ci ilin yanvar-avqust aylarında kredit təşkilatı RAS-a görə 13,2 milyard rubl mənfəət əldə etdi (2017-ci ilin eyni dövründə mənfəət 16,2 milyard rubl təşkil etdi). Bütün 2017-ci ildə bankın xalis mənfəəti 23,2 milyard rubl təşkil edib.
Müşahidə Şurası: Johann Strobl (sədr), Andrey Stepanenko, Martin Grüll, Andreas Gschwenter, Peter Lennkh, Hannes Mösenbacher.
Şura: Sergey Monin (sədr), Nikita Patrakhin, Andrey Popov, Gert Hebenstreit, Roland Vass, Roman Zilber.
*Raiffeisen Bank International AG (RBI) Avstriyanın bank bazarında, eləcə də inkişaf etmiş törəmə banklar şəbəkəsinə malik Mərkəzi və Şərqi Avropada korporativ və investisiya biznesi sahəsində lider mövqe tutur. Birləşmədən sonraRBI2017-ci ilin mart ayında əsas səhmdarı Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (RZB) ilə birlikdə yeni birləşmiş struktur Raiffeisen Bank International AG adı altında fəaliyyət göstərir. Qrupun işçilərinin ümumi sayı təxminən 50 min nəfərdir. Qrup 16,7 milyon müştəriyə xidmət göstərir və 2,4 min filiala malikdir. 2005-ci ildən qrupun səhmləri Vyana Fond Birjasında listinqdədir (bankın səhmlərinin təxminən 41,2%-i sərbəst dövriyyədədir).
RBIAvstriyanın ikinci ən böyük bankıdır. 30 iyun 2018-ci il tarixinə qrupun ümumi aktivləriRBI143,6 milyard avro (2018-ci ilin birinci yarısı üçün +6,3%), müştərilərə verilən kreditlər - 77,9 milyard avro (+0,3%), müştəri depozitləri - 79,9 milyard avro (-6%) təşkil edib. 2018-ci ilin birinci yarısında xalis mənfəət 820 milyon avro (2017-ci ilin eyni dövrü üçün - 656 milyon avro) olub.
Raiffeisen Bank International AG Avstriya və beynəlxalq şirkətlərə, fiziki və hüquqi şəxslərə korporativ və investisiya bankçılığı xidmətləri təklif edən Raiffeisen Group-un əsas bankıdır.
Sahiblər
Raiffeisen Bank International tam konsolidasiya edilmiş törəmə müəssisədir Raiffeisen Zentralbank (Raiffeisen Mərkəzi Bankı), 2014-cü ildən etibarən Vyana Fond Birjasında siyahıya alınmış adi səhmlərin təxminən 60,7%-nə sahibdir, qalan səhmlər sərbəst dövriyyədədir.
Aktivlər
2018-ci ildən etibarən RBI, Polşa, Xorvatiya, Bolqarıstan kimi Mərkəzi və Şərqi Avropanın 14 ölkəsində törəmə banklar, lizinq və digər şirkətlər şəbəkəsini idarə edir. Çexiya s., eləcə də Asiya ölkələrində və dünyanın əsas maliyyə mərkəzlərində.
İşçilərin sayı
2018-ci ildə işçilərin sayının azalması əsasən Polşada biznes satışı ilə bağlı olub (-3675 işçi). İşçilərin sayı Rusiya il ərzində 769 nəfər artıb.
RBI işçilərinin orta yaşı 39 ildir. İşçilərin 66%-i qadınlardır.
Performans göstəriciləri
2015-ci ilin yanvar ayına olan məlumata görə, 2015-ci ilin nəticələrinə əsasən, bütün RBI qrupu (əksər Avropa ölkələrində fəaliyyət göstərir, ABŞ və Asiya ölkələri), Rusiya bölməsinin müsbət nəticələrinə baxmayaraq, 500 milyon avroya qədər itki gözləyir. RBI-nin 4,5% kuponlu və ödəmə müddəti 2025-ci ilə qədər olan 500 milyon avroluq subordinasiya edilmiş istiqrazları 29 yanvar 2015-ci il tarixində nominalın 44%-i ilə ticarət edilib. Onlar üzrə kredit defolt svopları investorların beş il ərzində RBI defolt ehtimalını 70% olaraq qiymətləndirdiklərini göstərən səviyyələrdə ticarət edilir. Vyana Fond Birjasında satılan RBI səhmləri 2014-cü ildə öz dəyərini iki dəfə azaldıb - 24,42 avrodan 12,53 avroya qədər; 28 yanvar 2015-ci il tarixində ticarətin bağlanışında səhmlərin qiyməti cəmi 9 avrodur. Vyana Birjasında kapitallaşma yanvarın 29-da 2,988 milyard avro təşkil edib.
Rusiyada biznes
Hekayə
2014: 14,6 milyon müştəri, 2900 filial
Raiffeisen Bank International AG Avstriya, Mərkəzi və Şərqi Avropanın maliyyə bazarlarında korporativ və investisiya bankıdır. Mərkəzi və Şərqi Avropada Raiffeisen Bank International 15 bazarda törəmə banklar, lizinq şirkətləri və bir sıra digər ixtisaslaşmış maliyyə xidmətləri təminatçıları şəbəkəsini idarə edir.
Raiffeisen Bank International qlobal maliyyə mərkəzlərində və Asiya bazarında fəaliyyət göstərən Avstriya bankıdır. Bankın 56 000-dən çox əməkdaşı 2900-dən çox filialda 14,6 milyon müştəriyə xidmət göstərir ki, onların da əksəriyyəti Mərkəzi və Şərqi Avropada yerləşir.
2011: Raiffeisen Zentralbank bankın səhmlərinin 78,5%-nə sahibdir
2011-ci il üçün Raiffeisen Bank International-ın törəmə şirkətidir Raiffeisen Zentralbank Austria AG (RZB), Vyana Fond Birjasında listelenen adi səhmlərin təxminən 78,5%-nə sahibdir, qalan səhmlər sərbəst dövriyyədədir.
Raiffeisen Bank International AG aparıcı korporativ və investisiya bankı kimi çıxış etdiyi Avstriyaya, əsas bazarlar kimi Mərkəzi və Şərqi Avropaya baxır. Mərkəzi və Şərqi Avropada Raiffeisen Bank International 17 bazarda törəmə banklar, lizinq şirkətləri və geniş spektrli digər ixtisaslaşmış maliyyə xidmətləri təminatçıları şəbəkəsini idarə edir. Bankın 59 000-dən çox işçisi əksəriyyəti Mərkəzi və Şərqi Avropada yerləşən 3 000 filialında təxminən 15 milyon müştəriyə xidmət göstərir. Raiffeisen Bank International həm qlobal maliyyə mərkəzlərində, həm də növbəti diqqət mərkəzində olan Asiya bazarında fəaliyyət göstərən yeganə Avstriya bankıdır.
»