Inflace a způsoby, jak ji snížit. Druhy a formy inflace. Podle tempa růstu cen se rozlišuje mírná (plíživá), cvalová a hyperinflace Formy a projevy inflace

Inflace- zvýšení obecné (průměrné) cenové hladiny v ekonomice.

Poznámka webmastera: pokud nejste odborník v oboru ekonomie, přečtěte si kapitolu z mé knihy v prezentaci pro školáky "Inflace" V této prezentaci byl materiál testován na mých přátelích - právnících a inženýrech skutečnost, že téma inflace není řešeno akademickým způsobem, mnoho z nich se o tento příběh podělilo se svými přáteli;

Viz také článek v ukrajinštině " Inflace ".

Když mluvíme o inflaci, neznamená to, že všechny ceny nutně rostou. I během období vysoké inflace mohou některé ceny zůstat stabilní, zatímco jiné mohou klesat. Hovoříme o růstovém trendu určité průměrné cenové hladiny.

Jíst jiná definice Inflace je proces snižování hodnoty peněz, v důsledku čehož se za stejné množství peněz po určité době dá koupit menší objem zboží a služeb. V praxi se to promítá do vyšších cen.

Z toho vyplývá, že platí i opak:

Inflace- přeplnění cirkulačních kanálů peněžní zásoba nad potřeby obchodního obratu, což způsobuje znehodnocení peněžní jednotka a rostoucí ceny.

Z tohoto pohledu se rozlišuje vyrovnaná inflace (ceny různých statků se vůči sobě nemění) a nevyrovnaná inflace (ceny různých statků se vůči sobě neustále mění).

V závislosti na míře se plíživá inflace liší (ceny rostou o méně než 10 % ročně, kupní síla peníze jsou prakticky zachovány, smlouvy jsou podepisovány v nominálních cenách), cvalová inflace (zvýšení cen probíhá náhle a rychle - 20-200 % ročně, peníze se rychle zhmotňují ve zboží, smlouvy jsou vázány na zvýšení cen) a hyperinflace. Existuje také fenomén stagflace – inflační pokles produkce.

Výrazná inflace (deseti a více procent ročně) naznačuje ekonomické problémy ve státě.

Pokud jde o zdroje, ekonomové vysvětlují inflaci ze dvou hledisek: jako poptávkovou inflaci, když existuje přebytek hotovostní výdaje naráží na omezenou nabídku zboží vyrobeného za podmínek plné zaměstnanosti a jako inflaci na straně nabídky, ve které jsou rostoucí ceny spojeny s rostoucími výrobními náklady za podmínek nedostatečné zaměstnanosti. J. M. Keynes a jeho následovníci to vysvětlovali nadměrnou poptávkou při plné zaměstnanosti, tedy na straně poptávky. Jiní – neoklasici – hledali příčinu v růstu výrobní náklady nebo výrobní náklady, tedy na straně nabídky. Pravdu je třeba hledat v syntéze dvou protikladů, tedy vysvětlit inflaci jak ze strany poptávky, tak ze strany nabídky. Disproporce mezi nabídkou a poptávkou, převis příjmů nad spotřebními výdaji může být generován deficitem státního rozpočtu (státní výdaje převyšují příjmy); přeinvestování (objem investic přesahuje možnosti ekonomiky); rychlý růst mzdy ve srovnání s růstem produkce a zvýšenou produktivitou práce; svévolné zřízení státu ceny, které způsobují narušení velikosti a struktury poptávky; další faktory.

V závislosti na rychlosti růstu existují:

• Plíživá (střední) inflace (nárůst cen o méně než 10 % ročně). Moderní ekonomové to považují za prvek normálního ekonomického rozvoje, protože podle jejich názoru může mírná inflace (doprovázená odpovídajícím zvýšením peněžní zásoby) stimulovat rozvoj výroby a modernizaci její struktury. Růst peněžní zásoby zrychluje platební obrat, snižuje náklady na půjčky a podporuje aktivaci investiční činnosti a růst produkce. Růst výroby zase vede k obnovení rovnováhy mezi komoditou a peněžní zásobou při vyšší cenové hladině. (popis tohoto mechanismu viz Inflace pro školáky)

• Cválající inflace (roční nárůst cen z 10 na 50 %). Je to nebezpečné pro ekonomiku a vyžaduje naléhavá protiinflační opatření. Převládá v rozvojové země;

• Hyperinflace (ceny rostou astronomickým tempem, dosahují několika tisíc procent ročně nebo více než 100 % za měsíc). Paralyzuje ekonomický mechanismus, s ním dochází k přechodu na barterovou výměnu. Je také charakteristický pro země v určitých obdobích, kdy dochází k radikální změně jejich ekonomické struktury.

Stagflace je situace, kdy je inflace doprovázena poklesem produkce (stagnace).

Koncept poptávkové inflace naznačuje, že pokud ekonomika usiluje o vysokou úroveň výstupu a zaměstnanosti, pak je nezbytná mírná inflace. Zastánci konceptu nákladově řízené inflace tvrdí, že inflace může být doprovázena snížením reálné národní produkce a zaměstnání. V praxi je však obtížné tyto dva typy inflace rozlišit.

Existují příklady, kdy byla ekonomika oživena stimulací inflačních procesů. V Německu v roce 1933 program státní budova silnice a veřejné práce pomohly oživit průmysl a hospodářství. Oživení z Velké hospodářské krize ve Spojených státech bylo také doprovázeno růstem vládní výdaje. (Viz Velká deprese)

Mechanismus inflace.

1. Celkový objem zboží, které lze zakoupit za dostupné zásoby ekonomický systém peněžní zásoba může růst pomaleji než objem peněžní zásoby, nebo dokonce klesat – v tomto případě se cena zboží zvyšuje a hodnota peněz klesá.
2. Poměr objemu zboží a objemu peněz přímo nesouvisí, ale zohledňuje rychlost obratu peněžní zásoby v daném systému. Se zvýšením rychlosti peněžního obratu to bude ekvivalentní zvýšení peněžní zásoby, aniž by se změnila nabídka komodit.

Na míra inflace významný vliv má objem peněžní zásoby stažené z přímé spotřeby realizací dlouhodobá investice, neposkytovat rychlý návrat, výše vkladů držených v bankách, refinanční sazba a tak dále.

Následující důvody mohou také ovlivnit výskyt inflace:

1. Monopol velkých korporací na určování cen a vlastních výrobních nákladů, zejména v primárních odvětvích;
2. Situace, kdy v důsledku ekonomický růst existuje nedostatek pracovních sil, který nutí růst mezd;
3. Snížení reálného objemu národní produkce, které při stabilní úrovni peněžní zásoby vede ke zvýšení míry inflace, protože stejné množství peněz odpovídá menšímu objemu zboží a služeb;
4. Nárůst vládních výdajů, k jejichž financování se stát uchyluje k emisi peněz, čímž se zvyšuje peněžní zásoba nad rámec potřeb oběhu zboží. Nejvýrazněji se projevuje ve válečných obdobích.
5. Vysoké mzdy způsobené odborovými monopoly nebo legislativními změnami, které vybízejí k vyšším mzdám

Metody měření inflace

Nejběžnější metodou měření inflace je index spotřebitelské ceny(Consumer Price Index, CPI), který se počítá ve vztahu k základní období. Jako příklad se můžete seznámit s indexem inflace spotřebitelských cen na Ukrajině v letech 1991-2008. (jsou uvedeny v samostatném článku a odpovídají oficiálním statistikám)

Ale pro různé účely se používají různé indexy pro hodnocení úrovně inflace, a to:

• Index spotřebitelských cen (CPI)
• Index výrobních cen (PPI) – odráží výrobní náklady bez zohlednění dodatečné ceny distribuční a prodejní daně. Hodnota PPI je v čase před údaji CPI.
• Index životních nákladů (COLI) – zohledňuje rovnováhu mezi zvýšenými příjmy a zvýšenými výdaji.
• Index cen aktiv: akcie, nemovitosti, ceny dluhového kapitálu atd. Ceny aktiv obvykle rostou rychleji než ceny konzumní zboží a hodnotu peněz. Vlastníci aktiv proto bohatnou jen díky inflaci.
• Deflátor HDP (deflátor HDP) se počítá jako změna ceny pro skupiny identického zboží.
• Parita kupní síly národní měna a změny směnných kurzů.
• Paascheho index - ukazuje poměr proudu spotřebitelské výdaje do nákladů na nákup stejného sortimentu za ceny základního období.

Vliv inflace

Pokud cenová hladina roste rychleji než nominální důchod ve společnosti (tj. důchod vyjádřený v penězích), pak se reálný důchod sníží (reálný důchod je určen počtem zboží a služeb, které lze za přijatý nominální důchod koupit) . Z toho vyplývá, že inflací nejvíce trpí lidé, kteří pobírají relativně pevné nominální příjmy (například důchodci). Lidé žijící z kolísavých příjmů mohou těžit z inflace, pokud růst jejich nominálních příjmů předstihne růst cen v ekonomice.

V důsledku inflace dochází ve společnosti k přerozdělování skutečný příjem. Majitelé úspor trpí inflací, protože s rostoucími cenami skutečné náklady, nebo klesá kupní síla úspor odložených na deštivý den. Inflace také přerozděluje příjmy mezi dlužníky a věřitele: přináší prospěch příjemcům půjček, protože si půjčují peníze s větší kupní silou a peníze znehodnocené inflací vracejí věřiteli. Proto výrazný nárůst nominálních úrokové sazby v podmínkách silné inflace a klesajících reálných úrokových sazeb. Nakonec inflace vede k dezorientaci ekonomické subjekty kvůli nestabilitě informací o trhu.

Během speciálu silná inflace, jako například v Rusku během občanská válka, nebo Německo ve 20. letech 20. století. peněžní oběh může obecně ustoupit přirozené směně.

V historii světové ekonomiky se vyskytly dva případy náhlého nárůstu cen spojeného s poklesem ceny drahých kovů. Po objevení Ameriky začalo do evropských zemí proudit hodně zlata a hlavně stříbra z Mexika a Peru. Za 50 let od počátku 16. století vzrostla produkce stříbra více než 60krát. To způsobilo zvýšení cen komodit do konce století 2,5-4krát. Po rozvoji kalifornských (a poté australských) zlatých dolů začaly koncem 40. let 19. století. Současně se produkce zlata zvýšila více než 6krát a ceny vzrostly o 25-50%. Tento typ inflace byl pozorován po celém světě.

Druhy inflace

inflace měnová reformašokovat

V závislosti na míře (rychlosti výskytu) se rozlišují následující typy inflace:

1) mírná (plíživá) inflace;

2) cvalové (skokové) nafukování;

3) hyperinflace.

V závislosti na příčinách inflace existují:

1) poptávková inflace;

2) nákladová inflace;

3) strukturální a institucionální inflace.

V závislosti na povaze projevu se rozlišují následující typy inflace:

1) otevřená inflace? pozitivní růst cenové hladiny v podmínkách volných, neregulovaných cen;

2) potlačená (uzavřená) inflace? rostoucí nedostatek komodit v těžkých podmínkách státní kontrola za ceny. Vyjadřuje se ve zvýšení cash flow.

Další typy inflace:

1) vyrovnaná inflace? ceny různé zboží měnit ve stejném rozsahu a ve stejnou dobu. Nemá žádné negativní důsledky;

2) nevyrovnaná inflace? ceny zboží rostou nerovnoměrně, což může vést k porušení cenových proporcí. Nevyrovnaná inflace přináší velké problémy ekonomice a podnikatelským subjektům. S ním není možné předpovídat prodej produktů, nelze říci, který produkt se stane lídrem a bude žádaný. Neexistuje způsob, jak vypočítat nejziskovější oblasti, kam byste měli investovat. Průmysl se v takových podmínkách přestává rozvíjet. U nás a v zemích SNS je nevyrovnaná inflace. Růst cen surovin je rychlejší než růst cen konečný produkt, náklady na jeden prvek jsou vyšší než samotné zařízení;

3) očekávaná inflace? umožňuje přijmout ochranná opatření. Obvykle se počítá vládní agentury statistika. Nemá žádné negativní důsledky pro ekonomiku;

4) neočekávaná inflace. Jeho vzhled nelze vypočítat a předvídat, objevuje se spontánně a nelze jej ovládat;

5) importovaná inflace? se vyvíjí pod vlivem vnějších faktorů.

Mírná inflace

Mírná (plíživá) inflace (zvýšení cen o méně než 10 % ročně). Západní ekonomové to považují za prvek normálního ekonomického rozvoje, protože podle jejich názoru mírná inflace (doprovázená odpovídajícím zvýšením peněžní zásoby) je za určitých podmínek schopna stimulovat rozvoj výroby a modernizaci její struktury. . Růst peněžní zásoby zrychluje platební obrat, snižuje náklady na úvěry, přispívá k aktivaci investiční činnosti a růstu produkce. Růst výroby zase vede k obnovení rovnováhy mezi komoditou a peněžní zásobou při vyšší cenové hladině. Střední úroveň inflace v zemích EU za posledních letechčinil 3–3,5 %. Vždy však existuje nebezpečí úniku plíživá inflace pod vládní kontrolou. Je to skvělé zejména v zemích, kde neexistují žádné zavedené regulační mechanismy ekonomická činnost a úroveň výroby je nízká a vyznačuje se přítomností strukturální nerovnováhy.

Inflační proces se může vyvíjet dvěma hlavními směry. Pokud je makroekonomická nerovnováha vůči poptávce vyjádřena neustálým růstem cen, inflace by měla být považována za otevřenou. Když je doprovázena všeobecnými vládními cenovými kontrolami, inflace se potlačí.

Vzhledem k tomu, že inflace je makroekonomický jev, vyznačuje se růstem národních ekonomických cenových indexů. Ve stejné době, v ekonomice jakékoli vyspělá země velmi často nastávají situace, kdy ceny klesají (nebo alespoň zpomalují jejich růst) na určitých komoditních trzích. Proč se to děje? Existuje pouze jedno vysvětlení – mírná otevřená inflace neničí tržní mechanismy. Pokračují v práci, tlačí investice, stimulují expanzi výroby a dodávek. A pokud ano, pak se boj s inflací stává úkolem, byť obtížným, ale stále ne beznadějným.

Mezi mechanismy této formy inflace lze především vyzdvihnout ten, který je spojen s deformací psychologie spotřebitelů a výrobců. Inflace způsobuje hluboké, radikální změny v psychologii nabyvatele. Tváří v tvář neustálému zvyšování cen si postupně zvyká na myšlenku: zboží a služby nikdy nezlevní a celou otázkou je správně předpovědět, jak přesně zdraží. Těmto prognózám (adaptivní inflační očekávání) se přizpůsobují spotřebitelská rozhodnutí o tom, jakou část příjmů vydat na současnou spotřebu a co ušetřit.

Je jasné, že nabyvatel ve snaze alespoň udržet si svou životní úroveň zvýší současnou poptávku na úkor úspor. Přesně to se mimochodem děje v naší ekonomice, kde se adaptivní očekávání stala jedním z hlavních důvodů skutečné spotřebitelské paranoie a nespoutaného nárůstu nadměrné poptávky, hlavního článku inflačního mechanismu. Výrobci a obchodníci, počítající s vyššími cenami, začnou zpomalovat prodej, hromadí produkt v naději, že ho časem prodají za vyšší cenu.

Inflace je růst cen zboží a služeb. Inflace způsobuje znehodnocení peníze, kupní síla obyvatelstva klesá. Obrácený proces inflace, tedy pokles cen, se nazývá deflace.

Druhy inflace

V ekonomické literatuře se rozlišují dva typy inflace: nabídka a poptávka.

Poptávková inflace nastává, když peněžní příjem jednotlivců a firem roste rychleji než skutečný objem zboží a služeb. Podobnou situaci na trhu může způsobit za prvé stát – nevyzpytatelnými vojenskými a společenskými zakázkami, za druhé podnikatelé, kteří uměle zvyšují poptávku po zboží.

V takových podmínkách se ekonomika bude blížit plné zaměstnanosti a využití kapacit. Ke zvýšení přispěje růst příjmů obyvatelstva, firem a státu agregátní poptávka a v důsledku toho rostoucí ceny.

Inflace nabídky je růst cen způsobený zvýšením výrobních nákladů v podmínkách nedostatku výrobních zdrojů a následně snížením celkové nabídky. Hlavními důvody růstu nákladů je růst nominálních mezd a cen surovin a elektřiny.

Druhy inflace

Nerovnoměrné zvýšení cen napříč skupiny produktů vytváří nerovnost v míře zisku a stimuluje odliv zdrojů z jednoho sektoru ekonomiky do druhého (v Rusku z průmyslu a zemědělství do obchodu a finančního a bankovního sektoru).

Druhy inflace:

Poptávková inflace je generována převisem agregátní poptávky oproti reálnému objemu produkce (nedostatek zboží).

Nabídková (nákladová) inflace - nárůsty cen jsou způsobeny růstem výrobních nákladů v podmínkách nevyužitých výrobních zdrojů. Rostoucí jednotkové náklady snižují objem produktů nabízených výrobci při stávající cenové hladině.

Vyrovnaná inflace - ceny různého zboží zůstávají vůči sobě konstantní.

Nevyvážená inflace – ceny různého zboží se ve vztahu k sobě mění v různém poměru.

Projektovaná inflace je inflace, která je zohledněna v očekávání a chování ekonomických subjektů.

Neočekávaná inflace je pro obyvatelstvo překvapením, protože skutečné tempo růstu cenové hladiny převyšuje očekávané.

Přizpůsobená spotřebitelská očekávání – měnící se psychologie spotřebitele. Často vzniká šířením informací o budoucí potenciální inflaci. Zvýšená poptávka po zboží umožňuje podnikatelům zvýšit ceny tohoto zboží.

Potlačení inflace je charakterizováno vnější cenovou stabilitou s aktivními vládními zásahy. Administrativní zákaz zvyšování cen obvykle vede k rostoucímu nedostatku toho zboží, jehož ceny by se bez zásahu vlády zvýšily, a to nejen v důsledku počáteční zvýšené poptávky, ale také v důsledku snížené nabídky. Vládní dotace na rozdíly v cenách pro výrobce nebo spotřebitele nesnižují nabídku, ale navíc stimulují poptávku.

V závislosti na rychlosti růstu existují:

plíživý(mírný) inflace(růst cen méně než 10 % ročně). Západní ekonomové to považují za prvek normálního ekonomického rozvoje, protože podle jejich názoru mírná inflace (doprovázená odpovídajícím zvýšením peněžní zásoby) je za určitých podmínek schopna stimulovat rozvoj výroby a modernizaci její struktury. . Růst peněžní zásoby zrychluje platební obrat, zlevňuje úvěry, přispívá k zintenzivnění investiční aktivity a růstu produkce. Růst výroby zase vede k obnovení rovnováhy mezi komoditou a peněžní zásobou při vyšší cenové hladině. Průměrná míra inflace podle země

EU v posledních letech činil 3-3,5 %. Vždy přitom hrozí, že plíživá inflace unikne státní kontrole. Je to zvláště skvělé v zemích, kde neexistují žádné osvědčené mechanismy pro regulaci hospodářské činnosti a úroveň produkce je nízká a vyznačuje se přítomností strukturální nerovnováhy;

Cválající inflace

(meziroční zvýšení ceny z 10 na 50 %). Je to nebezpečné pro ekonomiku a vyžaduje naléhavá protiinflační opatření. Převládající v rozvojových zemích; Hyperinflace(ceny rostou astronomickým tempem a dosahují několika tisíc až desetitisíců procent ročně). Vyskytuje se díky tomu, že pro krytí rozpočtový deficit Vláda vydává přebytečné množství bankovek. Paralyzuje ekonomický mechanismus, s ním dochází k přechodu na

výměnný obchod výměna. Obvykle se vyskytuje během období války nebo krize. Používá se také výraz chronická inflace pro dlouhodobou inflaci.

Stagflace

nazývají situaci, kdy je inflace doprovázena poklesem produkce (stagnace).

Příčiny inflace V ekonomii se rozlišují následující příčiny inflace: Růst vládních výdajů, na jejichž financování se stát uchyluje k penězům

emisí zvýšení peněžní zásoby nad rámec potřeb oběhu zboží.);

Nejvýrazněji se to projevuje během válečných a krizových období. Nadplánované rozšiřování peněžní zásoby kvůli masovému půjčování (viz. Bankovní multiplikátor Monopol

velké firmy určit ceny a vlastních výrobních nákladů, zejména v primárních odvětvích; Monopol;

Snížení reálného objemu národní produkce, které při stabilní úrovni peněžní zásoby vede ke zvýšení cen, neboť stejnému množství peněz odpovídá menší objem zboží a služeb.

Při zvláště silných inflacích, jako je např Rusko během občanská válka nebo Německo 20. léta 20. století peněžní oběh může obecně ustoupit přirozená výměna.

Pro moderní ekonomiky, ve kterých hrají roli peníze závazky, kteří nemají vlastní náklady (fiat peníze), mírná inflace je považována za normální a obvykle se pohybuje na úrovni několika procent ročně. Míra inflace obvykle mírně vzroste na konci roku, kdy roste spotřeba domácností i firemní výdaje.

Důsledky inflace:

1) pokles reálného příjmu (zejména u lidí s pevným příjmem);

2) odpisy vkladů;

3) inflace poškozuje věřitele;

4) inflace způsobuje v lidech nervozitu, sociální napětí ve společnosti (například inflace v Německu ve 20. letech byla faktorem Hitlerova nástupu k moci);

5) inflace ztěžuje plánování i v krátkodobě, což negativně ovlivňuje objemy výroby;

6) inflace narušuje inflační proces a hyperinflace jej ničí, protože znehodnocuje úspory, není možné koupit nové vybavení nebo rozšířit výrobu.

Sociální a ekonomické důsledky inflace:

1 Redistribuční náklady inflace.

Inflace činí dlužníky bohatými a věřiteli ztrácí. Příjem se přerozděluje ve prospěch :

a) monopolní podniky;

b) finanční struktury;

c) stínová ekonomika;

d) jednotlivci, kdy si např. manažeři sami stanovují platy.

Ztráta příjmu:

a) lidé s pevným příjmem;

b) věřitelé;

c) lidé, kteří mají vklady v bankách.

2 Inflační daň – nastává, když vláda financuje deficit státní rozpočet zvýšením peněžní zásoby:

IT = R *C+D(P-i),

kde P je míra inflace;

C – hotovost;

D – vklady (vklady v bankách);

i - úroková sazba z vkladů.

3 Klesající reálný příjem.

Může být reprezentován jako rozdíl mezi nominálními příjmy a růstem cen:

“RD = DN – “R.

Dalším ukazatelem, který se používá k měření změn reálného příjmu, je index reálného příjmu:

IРД = IDN / Iprice,

kde IRD je index reálného příjmu;

IDN – index nominálního příjmu;

Іtsen – cenový index.

4 Nejistota způsobená inflací ve vztahu k budoucím cenám, protože budoucí hodnota peněz je nepředvídatelná.

5 Inflace vyvolává sociální konflikty; vede k bankrotům bank, podniků a stávkám. Směrnice v hospodářské činnosti jsou ztraceny; akumulace je obtížná; peníze přestávají plnit své funkce.

6 Inflační očekávání – To jsou ve společnosti převládající představy o tom, jaká bude nadcházející míra inflace.

Ti, kterým se podaří zvýšit svůj příjem rychlejším tempem, těží z inflace:

1 Komerční banky, prodejci měn, obchodní společnosti. Růst cen a příjmů těchto struktur je větší než nárůst nákladů.

2 Dlužníci – mohou vrátit peníze věřiteli s nižší kupní silou.

3 Vláda, která si půjčuje peníze.

Protiinflační politika je soubor vládních regulačních opatření zaměřených na kontrolu inflace.

Jsou známy dva způsoby, jak eliminovat inflaci: a) radikální; b) adaptivní (přizpůsobení inflaci).

Protiinflační vládní politiky mohou být formovány buď keynesiánskými, nebo neoklasickými teoretickými perspektivami.

Keynesiánský přístup: aktivní fiskální politika- změny ve vládních výdajích a daních za účelem ovlivnění efektivní poptávky. Když je převis poptávky, vláda omezuje své výdaje a zvyšuje daně. V důsledku toho se snižuje poptávka a míra inflace. Ale zároveň je omezený růst produkce, což způsobuje nárůst nezaměstnanosti. Rostoucí nezaměstnanost způsobuje snížení poptávky a nyní je nutné stimulovat kupní sílu podnikatelů a spotřebitelů. Pokud je poptávka nedostatečná, fiskální politika působí opačným směrem: vládní investice do výroby se zvyšují a daně se snižují. Všechna tato opatření zvyšují poptávku, ale zároveň způsobují nárůst inflace. Tímto přístupem je vláda nucena neustále balancovat mezi inflací a nezaměstnaností.

Neoklasický přístup předepisuje měnovou regulaci, která nepřímo a pružně ovlivňuje ekonomickou situaci. Centrální banka země zavádí deflační opatření omezením množství peněz v oběhu.

Měnová reforma- změny prováděné státem v oblasti peněžního oběhu, obvykle zaměřené na posílení peněžního systému.

Rozlišují se tyto typy měnové reformy:

Přechod od jednoho peněžního ekvivalentu k jinému- např. přechod od měděných peněz ke stříbru ve starém Římě nebo přechod od bimetalismu k monometalismu ve většině evropských zemí na konci 19. a počátku 20. století.

Výměna bankovek(bankovky a mince), které se staly vadnými (a/nebo znehodnocenými mincemi) plnohodnotnými mincemi nebo nevyměnitelnými změnami (např. ve Velké Británii v roce 1695 byly všechny staré mince, které ztratily svou původní váhu, staženy a znovu raženy na nové , plnohodnotné Rusko v důsledku reforem z let 1839-1843 přešlo z papírových bankovek na bankovky směnitelné za stříbro);

Stabilizace měny nebo dílčí opatření k zefektivnění peněžního oběhu prostřednictvím devalvace, denominace, přecenění atd.;

Výchova nového měnový systém - prováděné v období kolapsu, získání nezávislosti bývalými koloniemi, formování států atd.

Inflace- Tohle zvýšení ceny pro zboží a služby přímo související kupní síla společnosti (to znamená, že za stejné množství peněz lze časem koupit stále méně zboží). Inflace by se neměla zaměňovat s pojmem jako „ cenový skok“, protože má delší a stabilnější charakter a jeho dopad je jednotný napříč všemi skupinami zboží a služeb, i když některé z nich nemusí podléhat inflaci.

Opačný termín je deflace, tedy pokles cen, je v moderní ekonomice dosti vzácným jevem, nejčastěji sezónního charakteru: například postupné snižování cen zeleně, ředkviček, okurek do poloviny léta a následné zdražování opět v cenách.

Příčiny inflace.

V ekonomii je sedm hlavních důvody inflace:

1. Růst vládních výdajů, jejichž financování způsobuje nárůst peněžní zásoby (zapnutí „tiskařského lisu“) nad rámec potřeb oběhu zboží. Tento důvod je nejvíce patrný během období ekonomická krize nebo válka.
2. Masové půjčování, které také vyvolává nárůst peněžní zásoby.
3. velké firmy určit velké společnosti o stanovení cen (zejména v odvětvích těžícím nerostné suroviny).
4. Monopol odborů při určování výše mezd.
5. Snížení produkce (stejné množství peněz v zemi odpovídá menšímu množství vyrobeného zboží, tzn. více peněz na jednotku zboží).
6. Snížení směnného kurzu národní měny (zejména když velké množství dovoz do země).
7. Zvýšení daní, cel, spotřebních daní na víceméně stabilní úrovni peněžní zásoba.

Druhy inflace.

1. Inflace poptávky (nebo nedostatek produktu) je, když poptávka po produktu převyšuje nabídku.
2. Inflace nabídky je zvýšení výrobních nákladů ( náklady) vyvolává pokles vyrobených produktů.
3. Vyrovnaná inflace – všechny ceny rostou rovnoměrně bez ohledu na typ produktu.
4. Nevyvážená inflace je nerovnoměrný nárůst cen různého zboží a služeb.
5. Předpokládaná inflace je očekávaným jevem ve světle vývoje ekonomiky státu.
6. Nepředvídatelný je nejnepříjemnější typ, protože obyvatelstvo může dokonce skončit v panice z tak prudkého a nečekaného nárůstu cen.
7. Inflace očekávání spotřebitelů je druh inflace, ke které dochází, když zvěsti o blížícím se zvýšení cen nutí výrobce zvýšit ceny předem, a to i v případě, že neexistuje ekonomická krize.

Na rychlosti jejího růstu závisí další tři typy inflace:

1. Mírné, popř plíživá inflace- nejpomalejší typ, některými ekonomy považován za normální ekonomický vývoj (taková inflace podle nich stimuluje rozvoj ekonomiky státu pouze tehdy, pokud nepřesáhne 10 % ročně). Vždy však existuje nebezpečí, že se tento typ inflace změní na další typ.
2. Cválající inflace převládá v rozvojových zemích a je nebezpečná pro ekonomiku státu. S ním se zvýšení cen může pohybovat od 10 do 50 % ročně.
3. Hyperinflace je v ekonomice hrozný fenomén: růst cen může dosáhnout stovek a dokonce tisíců procent ročně. V důsledku obrovského rozpočtového deficitu je vydáváno nadměrné množství bankovek, které paralyzuje ekonomické aktivity státu.

Důsledky inflace.

1. Rozdíl hotovostní rezervy(rezervy Národní banky) a peněžní toky, což vyvolává znehodnocení hotovostních rezerv a cenných papírů.
2. Spontánní přerozdělení příjmů (poraženými jsou prodejci, věřitelé, vývozci a rozpočtové organizace a vítězi jsou kupující, dlužníci, dovozci a pracovníci v reálném sektoru).
3. Většinové zkreslení ekonomické ukazatele(ziskovost, HDP atd.).
4. Pád národní měny.

Protiinflační politika.

Protiinflační politika- je sbírka vládní opatření regulovat ekonomiku potlačováním inflace.

Typy protiinflačních politik:

1. Deflační politika je politika regulace poptávky prostřednictvím úvěrových a daňových mechanismů: snižování vládních výdajů, zvyšování úrokových sazeb z půjček, omezování nabídky peněz. Nevýhodou je, že tento typ politiky vede k poklesu ekonomického růstu.
2. Příjmová politika je kontrola jak cen, tak mezd stanovením jejich limitů. Nevýhodou je, že to může způsobit nespokojenost veřejnosti. Druhou možností jsou externí půjčky, které vedou ke zvýšení veřejného dluhu.
3. Indexační politika - valorizace důchodů, stipendií, platů. Indexování je méně efektivní než předchozí dvě možnosti.
4. Stimulovat rozšiřování výroby a růst úspor obyvatelstva je nejobtížnější, ale nejúčinnější metoda.

Při studiu pojmů inflace a kupní síla Můžeme zmínit tak zajímavý koncept, jakým je Big Mac Index – způsob, jak určit kupní sílu. Tento standardní sendvič od McDonald's funguje jako ukazatel reálného směnného kurzu národní měny, kupní síly a také bezpečnosti obyvatel, protože jeho cena je různé země není totéž a přímo závisí na tom, co bylo uvedeno. Podle údajů z roku 2015 stojí Big Mac na Ukrajině 1,2 USD, v Rusku - 1,36 USD, v USA - 4,8 USD a ve Švýcarsku - až 7,54 USD.

Inflace- zvýšení obecné úrovně cen zboží a služeb. S inflací se za stejné množství peněz časem koupí méně zboží a služeb než dříve. V tomto případě říkají, že za uplynulou dobu se kupní síla peněz snížila, peníze ztratily část své skutečné hodnoty.

Opačným procesem je deflace – pokles obecné cenové hladiny (negativní růst). V moderní ekonomika Je vzácný a krátkodobý, obvykle sezónní. Například ceny obilí mají tendenci klesat ihned po sklizni.

Pojem „inflace“ se objevil v druhé polovině 19. století, když se dostal z arzenálu medicíny. V doslovném překladu z latiny znamená inflace "nadýmání" t. j. přeplnění oběhových kanálů přebytečnými papírovými penězi, které nejsou podpořeny odpovídajícím nárůstem masy zboží.

Inflace je fenoménem narušení peněžního oběhu a je spojena s různými peněžními faktory: vydáním hodnotových žetonů, objemem peněžní zásoby, rychlostí obratu peněz, množstvím vzájemně se vyhaslých plateb.

Je zřejmé, že inflace je proces způsobený interakcí dvou faktorů - cenové a peněžní. Na jedné straně je znehodnocování peněz proces spojený s růstem cen, na druhé straně může dojít i k poklesu kupní síly peněz pod vlivem změny jejich množství v oběhu.

Příčiny inflace:

1. Nárůst vládních výdajů, k jejichž financování se stát uchyluje k emisi peněz, čímž se zvyšuje peněžní zásoba nad rámec potřeb oběhu zboží.

   Nejvýrazněji se to projevuje během válečných a krizových období.

   Nadplánované rozšiřování peněžní zásoby v důsledku hromadného půjčování;

   Monopoly velkých firem na určování cen a vlastních výrobních nákladů, zejména v primárních odvětvích;

   Monopol odborů, který omezuje schopnost tržního mechanismu určovat úroveň mezd přijatelnou pro ekonomiku;

Snížení reálného objemu národní produkce, které při stabilní úrovni peněžní zásoby vede ke zvýšení cen, neboť stejnému množství peněz odpovídá menší objem zboží a služeb.

2. Formy a projevy inflace

plíživý 1. V závislosti na rychlosti růstu existují: inflace(mírný)

EU(růst cen méně než 10 % ročně). Západní ekonomové to považují za prvek normálního ekonomického rozvoje, protože podle jejich názoru mírná inflace (doprovázená odpovídajícím zvýšením peněžní zásoby) je za určitých podmínek schopna stimulovat rozvoj výroby a modernizaci její struktury. . Růst peněžní zásoby zrychluje platební obrat, snižuje náklady na úvěry, přispívá k aktivaci investiční činnosti a růstu produkce. Růst výroby zase vede k obnovení rovnováhy mezi komoditou a peněžní zásobou na vyšší cenové hladině.

Průměrná míra inflace v zemích EU byla v posledních letech 3-3,5 %.

Vždy přitom hrozí, že plíživá inflace unikne státní kontrole. Je to zvláště skvělé v zemích, kde neexistují žádné osvědčené mechanismy pro regulaci hospodářské činnosti a úroveň produkce je nízká a vyznačuje se přítomností strukturální nerovnováhy;

(meziroční zvýšení ceny z 10 na 50 %). Je to nebezpečné pro ekonomiku a vyžaduje naléhavá protiinflační opatření. Převládající v rozvojových zemích;

Při poptávkové inflaci dochází na straně agregátní poptávky k nerovnováze mezi agregátní poptávkou a nabídkou. K tomuto typu inflace dochází, když kupní síla obyvatelstva nemá komoditní krytí.

Mechanismus odvíjení inflační poptávky se vyznačuje tím, že nejprve roste nabídka peněz a poté agregátní poptávka.

Inflace nabídky nastává v důsledku kontrakce agregátní nabídka z důvodu zvýšení výrobních nákladů o 1 jednotku.

Ke zvýšení nákladů dochází v důsledku monopolu podniků, působení odborů, využívání dovážených zdrojů, administrativní regulace atp. Mechanismus inflace je přitom charakteristický tím, že zpočátku vlivem rostoucích nákladů rostou ceny a následně dochází k expanzi peněžní zásoby.

Inflace může existovat ve dvou formách:

1) otevřená – tzn. explicitní zvýšení cen;

2) skrytý nebo potlačený - jeho projevy jsou v tom, že ke zvýšení cen dochází v důsledku nedostatku zboží a zvýšení cen je pozorováno skrytě pouze na černém trhu.

3. Zákonitosti inflačního procesuVývoj inflace má tři fáze.1.1 . V první fázi inflace míra znehodnocení peněz zaostává za tempem růstu peněžní zásoby v oběhu. Vysvětluje se to především mírným zvýšením potřeby peněžního oběhu v důsledku umělého oživení výroby během válečného boomu, snížením úvěrů a zpomalením rychlosti oběhu peněz. V této fázi inflačního procesu rostou emisní příjmy státu, z nichž významnou část si přivlastňují monopoly. Je charakteristické především inflačním prostředím v letech předválečné militarizace ekonomiky a během války, dokud růst neproduktivních státních výdajů vede k ekonomickému rozkladu, poklesu tempa růstu a následně ke snížení objemu výroby. . Míra znehodnocování peněz zaostávající za tempem růstu peněžní zásoby může přetrvávat po celou dobu války, pokud stát zavede přísnou regulaci („zmrazení“ cen a normalizovaná distribuce produktů).

1.2 . Ve druhé fázi inflace převyšuje míra znehodnocení peněz míru růstu peněžní zásoby v oběhu. Důvodem je rostoucí disproporce mezi objemem peněžní oběh a skutečné potřeby hotovostního obratu. Obdobný poměr je pozorován v období, kdy inflace není schopna stimulovat růst výroby a obchodního obratu ani zabránit snižování jejich objemu a chybí nebo je neúčinný mechanismus státní regulace cen. Znehodnocování peněz v ně vyvolává nedůvěru. Začíná útěk od peněz, tedy touha je co nejrychleji proměnit ve skutečné hodnoty - zboží. Zvýšení rychlosti oběhu peněz dále snižuje obratovou potřebu peněz a spolu s růstem peněžní zásoby zvyšuje inflaci. V této fázi může stát zcela ztratit kontrolu nad inflací a pak je rychlost emisí řízena spontánně působícím mechanismem znehodnocování peněz. S vysokým tempem růstu cen nastává „hladomor po penězích“, protože stát nemá čas peníze tisknout; objevují se různé náhražky.

1.3. Třetí stupeň inflace je charakterizován přerušovaným vztahem mezi mírou emisí a mírou znehodnocování peněz. Podobné jevy jsou pozorovány při mírovém vývoji ekonomiky v podmínkách všeobecné krize kapitalismu, zejména v jeho současné fázi, kdy se inflace stala předmětem státní monopolní regulace. Míra průměrného ročního znehodnocení peněz někdy převyšuje tempo růstu peněžní zásoby v oběhu, někdy zaostává. Třetí etapa inflačního procesu je charakteristická pro tzv. plíživou inflaci.