Συναλλαγματικός έλεγχος επί συναλλαγών φυσικών προσώπων με ξένο νόμισμα. Εξαγωγή νομίσματος από την Ουκρανία: μετρητά και άλλα Πραγματοποίηση μεταφορών σε ξένο νόμισμα

Κάθε μήνα η δημοτικότητα του ξένου νομίσματος στη Ρωσία αυξάνεται μόνο. Και αυτό δεν είναι καθόλου περίεργο, όπως έχει δείξει η πρακτική τα τελευταία 25 χρόνια, οι άνθρωποι που κράτησαν τις αποταμιεύσεις τους σε δολάρια δεν έκαναν ποτέ λάθος.

Είναι αλήθεια ότι πρόσφατα υπήρξαν φήμες ότι η κυκλοφορία του δολαρίου στη Ρωσία μπορεί να απαγορευτεί. Ωστόσο, μέχρι στιγμής δεν έχουν υπάρξει σοβαρές νομοθετικές πρωτοβουλίες. Επιπλέον, ο Ρώσος Πρόεδρος Βλαντιμίρ Πούτιν δήλωσε πρόσφατα ότι δεν υπάρχουν σχέδια για αυστηροποίηση της νομισματικής νομοθεσίας:

Η φιλελεύθερη πορεία είναι, φυσικά, καλή. Αλλά μην ξεχνάτε ότι ο επίσημος νομισματική μονάδαστη Ρωσία εξακολουθεί να είναι το ρούβλι. Επομένως, υπάρχουν ορισμένοι περιορισμοί για συναλλαγές με δολάρια και ευρώ.

Αυτό το άρθρο θα συζητήσει τις κύριες διατάξεις της νομοθεσίας στον τομέα της έλεγχος ανταλλαγής, κανόνες για την πραγματοποίηση πληρωμών μεταξύ κατοίκων και μη κατοίκων, καθώς και μηχανισμό για την πραγματοποίηση μεταφορών συναλλάγματος.

Συναλλαγματικός έλεγχος στη Ρωσική Ομοσπονδία

Η κύρια νομική πράξη που ρυθμίζει τις συναλλαγές συναλλάγματος είναι Νόμος της Ρωσικής Ομοσπονδίας αριθ. 173-FZ της 10ης Δεκεμβρίου 2003 «Σχετικά με τη νομισματική ρύθμιση και τον έλεγχο συναλλάγματος». Οι αρχές ρύθμισης νομισμάτων στη Ρωσική Ομοσπονδία είναι η Τράπεζα της Ρωσίας και η Κυβέρνηση Ρωσική Ομοσπονδία. Και οι φορείς ελέγχου συναλλάγματος είναι οι τράπεζες, καθώς και επαγγελματίες συμμετέχοντεςαγορά κινητών αξιών.

Οι περισσότεροι πολίτες μπορεί να έχουν την εντύπωση ότι η Ρωσία δεν έχει καθόλου ελέγχους συναλλάγματος. Πράγματι, οι πιο δημοφιλείς συναλλαγές συναλλάγματος είναι η αγοραπωλησία δολαρίων και ευρώ, καθώς και το άνοιγμα καταθέσεων σε ξένο νόμισμα. Και είναι ακριβώς αυτές οι λειτουργίες που επιτρέπεται να εκτελούν οι πολίτες της Ρωσικής Ομοσπονδίας χωρίς περιορισμούς (ρήτρα 3, άρθρο 9 του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. 173):

Ωστόσο, μόλις θελήσετε να πραγματοποιήσετε οποιεσδήποτε μεταφορές χωρίς μετρητά σε νόμισμα εντός της χώρας ή στο εξωτερικό, θα αντιμετωπίσετε αμέσως πολλές δυσκολίες. Θα σας ζητηθεί να προσκομίσετε διάφορα δικαιολογητικά, συμπληρώστε εντολή πληρωμήςστα αγγλικά, επιπλέον, υπάρχουν περιορισμοί στα επιτρεπόμενα ποσά μεταφορών και, επιπλέον, η τράπεζα ορίζει μια αρκετά σοβαρή προμήθεια για τέτοιες πράξεις.

Η δυνατότητα πραγματοποίησης μεταφορών συναλλάγματος επηρεάζεται από την κατοικία των συμμετεχόντων στις μεταφορές. Ποιοι θεωρούνται κάτοικοι και μη κάτοικοι καθορίζονται στο άρθρο 1 του ομοσπονδιακού νόμου 173-FZ. Εν ολίγοις, οι κάτοικοι είναι πολίτες της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή πρόσωπα που διαμένουν στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας βάσει άδειας διαμονής, καθώς και νομικά πρόσωπα που έχουν δημιουργηθεί στη Ρωσική Ομοσπονδία και, στην πραγματικότητα, η ίδια η Ρωσική Ομοσπονδία με όλα τα θέματα και δήμοι του:

Ελεγχος συναλλαγές συναλλάγματοςγια κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας

1 Απαγορεύονται οι μεταφορές συναλλάγματος μεταξύ κατοίκων.

Εξαίρεση αποτελεί η μεταφορά συναλλάγματος σε λογαριασμούς συζύγων, στενών συγγενών (σε άμεση αύξουσα ή φθίνουσα γραμμή: γονείς, παιδιά, εγγόνια), αδέρφια, θετούς γονείς και υιοθετημένα παιδιά. Επιπλέον, δεν υπάρχουν περιορισμοί στο ποσό μιας τέτοιας μεταφοράς τόσο εντός της Ρωσίας όσο και στο εξωτερικό. Απλά πρέπει να προσκομίσετε στην τράπεζα ένα έγγραφο που να επιβεβαιώνει τη σχέση σας.

Οι κάτοικοι μπορούν επίσης να πραγματοποιήσουν κάποιες άλλες συναλλαγές συναλλάγματος. Είναι αλήθεια ότι αφορούν κυρίως έναν πολύ περιορισμένο κύκλο ανθρώπων, οπότε δεν θα σταθούμε αναλυτικά σε αυτά. Για παράδειγμα, επιτρέπονται συναλλαγές που σχετίζονται με πληρωμές σε καταστήματα αφορολογήτων ειδών. πράξεις που περιλαμβάνουν διακανονισμούς και μεταφορές συναλλάγματος για διπλωματικές δραστηριότητες· συναλλαγές για πληρωμή ή/και επιστροφή εξόδων που σχετίζονται με επαγγελματικά ταξίδια εκτός της επικράτειας κ.λπ.). Μπορείτε να διαβάσετε για τέτοιες εξαιρέσεις στο άρθρο 9 του νόμου αριθ. 173-FZ της Ρωσικής Ομοσπονδίας «Περί νομισματική ρύθμισηκαι έλεγχος συναλλάγματος» με ημερομηνία 10 Δεκεμβρίου 2003.

2 Μπορείτε να μεταφέρετε νόμισμα στο δικό σας τραπεζικούς λογαριασμούς(ανοιχτό τόσο στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας όσο και στο εξωτερικό) χωρίς περιορισμούς.

Αλήθεια, εάν μεταφέρετε χρήματα στον λογαριασμό σας στο εξωτερικό, πρέπει να δώσετε στην τράπεζα ειδοποίηση από την εφορία του τόπου κατοικίας σας ότι την έχετε ενημερώσει για την ύπαρξη τέτοιου λογαριασμού στο εξωτερικό.

3 Οι συναλλαγές συναλλάγματος μεταξύ κατοίκων και μη κατοίκων πραγματοποιούνται χωρίς περιορισμούς:

Είναι αλήθεια ότι θα χρειαστεί να προσκομίσετε στην τράπεζα δικαιολογητικά ή τεκμηριωτικά έγγραφα για τη συναλλαγή συναλλάγματος που πραγματοποιείται:

Τέτοια έγγραφα περιλαμβάνουν τιμολόγια, για παράδειγμα, για εκπαίδευση, διάφορα συμβόλαια, τιμολόγια (έγγραφο που εκδίδεται από τον πωλητή στον αγοραστή και περιέχει τα κύρια χαρακτηριστικά των παρεχόμενων αγαθών, όρους παράδοσης κ.λπ.), καθώς και έγγραφα που επιβεβαιώνουν τη μη κατοικία του παραλήπτη της μεταβίβασης. Επιπλέον, θα χρειαστεί να μεταφράσετε αυτά τα ξένα έγγραφα στα ρωσικά. Με άλλα λόγια, πρέπει να παράσχετε στην τράπεζα τους λόγους για τη μεταφορά σας.

Τώρα ας ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά στον ίδιο τον μηχανισμό μεταφοράς νομισμάτων.

Μεταφορά συναλλάγματος. Σύστημα Swift

Οι μεταφορές συναλλάγματος, κατ' αναλογία με το διατραπεζικό ρούβλι, μπορούν επίσης να πραγματοποιηθούν είτε απευθείας σε υποκατάστημα τράπεζας είτε με χρήση διαδικτυακής τραπεζικής.

Είναι αλήθεια ότι η προμήθεια για τέτοιες μεταφορές είναι σε κάθε περίπτωση πολύ υψηλότερη από ό,τι για μια τραπεζική μεταφορά σε ρούβλι. Και αυτό δεν προκαλεί έκπληξη. Οποιαδήποτε μεταφορά συναλλάγματος (τόσο εντός της χώρας όσο και στο εξωτερικό) πραγματοποιείται χρησιμοποιώντας το σύστημα swift μέσω ανταποκριτριών τραπεζών (τράπεζες στους λογαριασμούς ανταποκριτών των οποίων τα πιστωτικά ιδρύματά μας αποθηκεύουν νόμισμα χωρίς μετρητά. Για παράδειγμα, μια ανταποκρίτρια τράπεζα " Tinkoff Bankα" για δολάρια είναι η JPMORGAN CHASE BANK, N.A. NEW YORK, NY US, Και η Sberbank χρησιμοποιεί την ανταποκρίτρια τράπεζα DEUTSHE BANK AG, Frankfurt AM MAIN για ευρώ).

ΤΑΧΥΣ. (SWIFT) είναι ένα διεθνές σύστημα που παρέχει τη μεταφορά οικονομικών δεδομένων για μεταφορές. Κάθε τράπεζα που συμμετέχει στο SWIFT έχει τη δική της μοναδικός αριθμός SWIFT, χάρη στο οποίο ανταλλάσσονται πληροφορίες. Ο κωδικός SWIFT μπορεί να αποτελείται από γράμματα ή γράμματα και αριθμούς. Για παράδειγμα, το Alfa Bank SWIFT μοιάζει με αυτό: ALFARUMM.

Μπορείτε να μάθετε τον κωδικό SWIFT της τράπεζας απευθείας από την ίδια την τράπεζα ή στον ιστότοπό της. Μπορείτε επίσης να δείτε τον κωδικό SWIFT της τράπεζας στο ιστοσελίδα της Ρωσικής Εθνικής Ένωσης SWIFT. Το ποσό των μεταφορών που μπορεί να πραγματοποιηθεί με χρήση SWIFT περιορίζεται μόνο από τη νομοθεσία κάθε συγκεκριμένης χώρας. Η αίτηση μετάφρασης πρέπει να συμπληρωθεί στα αγγλικά. Αυτή είναι η φόρμα ηλεκτρονικής μεταφοράς νομισμάτων της Alfa Bank:

Η διεπαφή διαδικτυακής τραπεζικής είναι διαισθητική. Στο πεδίο "σκοπός πληρωμής" θα πρέπει να υπάρχει μια καταχώριση που να αντικατοπτρίζει σαφώς την ουσία της συναλλαγής σας, για παράδειγμα, "Για ενοικίαση ξενοδοχείου" - "Για διαμονή σε ξενοδοχείο". "Δώρο σε συγγενή" - "Δώρο υπέρ συγγενούς" "Μετάφραση ίδια κεφάλαια«(η μεταφορά γίνεται στον δικό σας λογαριασμό) – «Μεταφορά ιδίων κεφαλαίων». Οι πιο δημοφιλείς λόγοι για μεταφορές και η μετάφρασή τους στα αγγλικά μπορείτε να δείτε απευθείας στην Alfa Internet bank της Alfa Click Bank:

Τιμή Μεταφορές SWIFT, προμήθεια

Θα πρέπει να είστε προσεκτικοί με τις μεταφορές συναλλάγματος. Πρέπει πάντα να επιλέγετε το τιμολόγιο: «Όλα τα έξοδα επιβαρύνουν τον πελάτη-αποστολέα (ΜΑΣ).» Εάν επιλέξετε τη συνάρτηση «Προμήθεια σε βάρος του παραλήπτη (BEN)» ή «Τραπεζικά έξοδα σε βάρος του αποστολέα, έξοδα άλλων τραπεζών σε βάρος του παραλήπτη (SHA)», αυτό σημαίνει ότι οι ανταποκρίτριες τράπεζες θα λάβουν μια πρόσθετη προμήθεια για τη μεταφορά, και τελικά μέχρι Ο παραλήπτης θα λάβει ένα μικρότερο ποσό από αυτό που στείλατε.

Συνήθως, το ποσό της προμήθειας υπολογίζεται ως ποσοστό του ποσού μεταφοράς, με το ελάχιστο και το μέγιστο ποσό να αναφέρεται.
Ένα πολύ βολικό σημάδι με το ποσό της προμήθειαςΌταν στέλνετε γρήγορες μεταφορές στο διαδίκτυο, μπορείτε να τις δείτε σε ένα από τα φόρουμ στην πύλη banki.ru. Η πραγματοποίηση μεταφοράς συναλλάγματος σε υποκατάστημα τράπεζας θα είναι πιο ακριβή:

Όπως φαίνεται από τον πίνακα, για μικρές μεταφορές είναι πιο κερδοφόρο να χρησιμοποιείτε την Avangard Bank - προμήθεια 0,2%, ελάχιστο 15 EUR και μέγιστο 150 EUR. Αλλά για μεταφορές συναλλάγματος μεγάλα ποσάπρέπει να χρησιμοποιήσετε τη Rosbank (η προμήθεια εκεί είναι 1,3%, αλλά το ανώτατο όριο περιορίζεται στα 65 EUR).

Είναι η Avangard Bank που χρησιμοποιείται συχνότερα για τη δημιουργία συναλλαγματικών κλιμάκων με την Tinkoff Bank (η οποία δίνει μπόνους 1% κατά την αναπλήρωση μιας κατάθεσης μέσω διατραπεζικής μεταφοράς). .

Εάν χρειάζεται να στέλνετε νόμισμα σε ένα συγκεκριμένο άτομο σε τακτική βάση, μπορείτε να εκδώσετε επιπλέον κάρταστο νόμισμά σας χρεωστική κάρτα(για παράδειγμα, σε " Tinkoff Bank"ή "Alpha Bank") και απλά δώστε το στο άτομο στο οποίο θα στείλετε χρήματα. Σε αυτή την περίπτωση δεν θα υπάρχει προμήθεια.

Είναι αλήθεια ότι η τράπεζα μπορεί απλώς να μπλοκάρει την κάρτα, επικαλούμενη «αμφισβητήσιμες συναλλαγές» ή να θέσει τέτοια όρια στις μεταφορές και την αναπλήρωση της κάρτας (βάσει της συμφωνίας, η Tinkoff Bank μπορεί να αλλάξει τα όρια κατά την κρίση της ανά πάσα στιγμή) που θα είναι άβολο να χρησιμοποιήστε την κάρτα.

Μεταφορά συναλλάγματος. Συστήματα μεταφράσεις Επικοινωνία, Western Union

Μια μεταφορά συναλλάγματος στο εξωτερικό μπορεί επίσης να σταλεί χρησιμοποιώντας το διεθνές σύστημα μεταφοράς νομισμάτων (Western Union, MoneyGram, Contact). Τα κύρια πλεονεκτήματα αυτής της μεθόδου αποστολής χρημάτων είναι η απουσία ανάγκης ανοίγματος τραπεζικού λογαριασμού, καθώς και η ταχύτητα μεταφοράς.

Είναι αλήθεια ότι η προμήθεια για μια τέτοια υπηρεσία για χώρες εκτός ΚΑΚ θα είναι υψηλότερη (από 3%) από ό,τι για μεταφορές μέσω Σύστημα SWIFT. Οι μεταφορές συναλλάγματος σε γειτονικές χώρες μέσω Contact ή Western Union δεν θα είναι τόσο ακριβές. Εδώ, για παράδειγμα, είναι τα τιμολόγια του συστήματος Επικοινωνίας:

Όπως φαίνεται από τον πίνακα, η μεταφορά, ας πούμε, ενός ποσού άνω των 2.000 δολαρίων στη Γεωργία θα κοστίσει 0,5%.

Το μέγιστο ποσό μεταφοράς σύμφωνα με την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. ) ανά ημέρα:

Αξίζει επίσης να σημειωθεί ότι, σύμφωνα με το Νόμο «Περί καταπολέμησης της νομιμοποίησης (ξέπλυμας) εσόδων από έγκλημα και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας», η τράπεζα μπορεί να αρνηθεί να πραγματοποιήσει οποιαδήποτε πράξη για εσάς, επικαλούμενη τους κανόνες εσωτερικός έλεγχος(την οποία αναπτύσσουν οι ίδιοι), καθώς και το πιστωτικό ίδρυμα υποχρεούται να σας ζητήσει να αιτιολογήσετε την προέλευση των κεφαλαίων σας. Λεπτομέρειες για νέα έκδοση«Νόμος κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» ( τελευταίες αλλαγέςτέθηκε σε ισχύ όχι πολύ καιρό πριν, 31/10/2015) διαβάστε το άρθρο

Ένα πιεστικό ερώτημα για πολλούς ανθρώπους σήμερα είναι: πώς να μεταφέρετε τα χρήματά σας στο εξωτερικό; Για παράδειγμα, σε χώρες της ΕΕ, ΗΠΑ ή Καναδά κ.λπ. Ποια προβλήματα μπορεί να προκύψουν σε αυτήν την περίπτωση και ποιες εναλλακτικές επιλογές υπάρχουν;

Είναι σαφές ότι μεγάλες ποσότητεςΗ μεταφορά μετρητών πέρα ​​από τα σύνορα είναι επικίνδυνη και μπορεί επίσης να προκύψουν προβλήματα με τη νομιμοποίηση αργότερα επί τόπου.

Από την άλλη, με τις μεταφορές χωρίς μετρητά στο εξωτερικό και τον έλεγχο συναλλάγματος στη Ρωσία, δεν είναι όλα τόσο εύκολα, αλλά παρόλα αυτά...

Πώς να πραγματοποιήσετε μεταφορά συναλλάγματος στο εξωτερικό;

Ας υποθέσουμε ότι ο λογαριασμός είναι ξένη τράπεζαέχετε ήδη ανακαλύψει (κάτι που από μόνο του δεν είναι τόσο εύκολο).

Επιτρέψτε μου να σας υπενθυμίσω περαιτέρω ότι το κύριο πρόβλημα για τους Ρώσους αυτή τη στιγμή είναι το γεγονός ότι προκειμένου να στείλουν χρήματα σε ξένο νόμισμαστον δικό τους λογαριασμό σε ξένο νόμισμα σε ξένη τράπεζα, σύμφωνα με το άρθρο 24 του ομοσπονδιακού νόμου «Σχετικά με τη νομισματική ρύθμιση και τον έλεγχο συναλλάγματος», υποχρεούνται να ενημερώσουν τις φορολογικές αρχές για το άνοιγμα λογαριασμών εκτός Ρωσίας.

Μετά από αυτό η μετάφραση μετρητάαπό τον λογαριασμό σας σε μια ρωσική τράπεζα, μπορείτε μόνο να παράσχετε στην τράπεζα την ίδια ειδοποίηση με φορολογική βίζα σχετικά με τη λήψη της υπόψη (λογιστική).

Επίσης, το κράτος μας φρόντισε πρόσφατα για άλλη μια φορά αποφασίζοντας ότι οι Ρώσοι πρέπει να αναφέρουν στις φορολογικές αρχές τη ροή κεφαλαίων στους λογαριασμούς τους στο εξωτερικό, παρέχοντας ετησίως πιστοποιημένα (συμπεριλαμβανομένων συμβολαιογραφικών) πιστοποιητικών από ξένες τράπεζες. Ανεξάρτητα από το τι ώρα και οικονομικό κόστοςμια τέτοια αναφορά θα κόστιζε σε κάθε Ρώσο ξένο κάτοχο λογαριασμού.

Ταυτόχρονα, υπάρχει μια αρκετά απλή διέξοδος :)

Ομοσπονδιακός νόμος «Σχετικά με τη νομισματική ρύθμιση και τον έλεγχο συναλλάγματος» της 10ης Δεκεμβρίου 2003 N 173-FZ οι περιορισμοί στο συνάλλαγμα έχουν αρθεί τραπεζικές μεταφορέςμεταξύ λογαριασμών συζύγων και στενών συγγενών.

Το ποσό των μεταφορών δεν είναι περιορισμένο, αλλά για να πραγματοποιηθούν είναι απαραίτητο να προσκομίσετε έγγραφα που επιβεβαιώνουν τη σχέση (για παράδειγμα, αντίγραφο πιστοποιητικού γάμου ή πιστοποιητικό γέννησης).

Άρθρο 9. Συναλλαγές συναλλάγματος μεταξύ κατοίκων
1. Απαγορεύονται οι συναλλαγές συναλλάγματος μεταξύ κατοίκων, με εξαίρεση:
…
17) μεταφορές ξένων νομισμάτων από μεμονωμένους κατοίκους από λογαριασμούς που έχουν ανοίξει σε εξουσιοδοτημένες τράπεζες υπέρ τρίτων άτομα- κάτοικοι που είναι σύζυγοι ή στενοί συγγενείς τους (συγγενείς σε άμεση αύξουσα και φθίνουσα γραμμή (γονείς και παιδιά, παππούδες και εγγόνια), πλήρεις και μισοί (με κοινό πατέρα ή μητέρα) αδέρφια και αδερφές, θετοί γονείς και υιοθετημένα τέκνα), σε λογαριασμούς συγκεκριμένων προσώπων που έχουν ανοίξει σε εξουσιοδοτημένες τράπεζες ή σε τράπεζες που βρίσκονται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας·
(Η ρήτρα 17 εισήχθη με τον ομοσπονδιακό νόμο αριθ. 127-FZ της 5ης Ιουλίου 2007, όπως τροποποιήθηκε. Ομοσπονδιακός Νόμοςμε ημερομηνία 2 Ιουλίου 2013 N 155-FZ)
μέσω www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

Η Τράπεζα της Ρωσίας έχει καθορίσει έναν κατάλογο απαιτούμενων εγγράφων: εκτός από διαβατήριο, ο πελάτης μπορεί να χρειαστεί πιστοποιητικό γάμου, πιστοποιητικό γέννησης για παιδιά ή υιοθεσία, πιστοποιητικό αλλαγής ονόματος και σύστασης πατρότητας κ.λπ.

Σε τέτοιες περιπτώσεις, ορισμένες τράπεζες ενδέχεται να ζητήσουν επιπλέον (με δική τους πρωτοβουλία για ασφάλιση), εκτός από άλλα έγγραφα, να παράσχουν, για παράδειγμα, έγγραφο για δώρο, δάνειο κ.λπ., το οποίο πρέπει να υπογράφεται από τον αποστολέα και τον παραλήπτη των ταμείων.

Έτσι, για να συνοψίσουμε:

Ο άντρας μου άνοιξε λογαριασμό σε μια ισπανική τράπεζα. Κάλεσα τη γυναίκα μου και υπαγόρευσα τις λεπτομέρειες. Η σύζυγος πήγε στην τράπεζα με πιστοποιητικό γάμου και μετέφερε 200 χιλιάδες δολάρια από τον λογαριασμό της σε ξένο νόμισμα στον λογαριασμό του συζύγου της στην Ισπανία.

Ο γιος μου άνοιξε τραπεζικό λογαριασμό στις ΗΠΑ. Έστειλα με email τα στοιχεία στη μητέρα μου. Η μαμά πήγε στην τράπεζα με νόμισμα και πιστοποιητικό γέννησης, κατέθεσε το νόμισμα στον λογαριασμό της και μετέφερε τα χρήματα στον λογαριασμό του γιου της στις Ηνωμένες Πολιτείες.

Δεν νομίζετε ότι από αυτές τις αλυσίδες λείπουν κάποιες αιμορροΐδες;! Σωστά, η σύζυγος και η μητέρα δεν πήγαν στην εφορία - δεν υποχρεούνται να το κάνουν αυτό από το νόμο. Επιπλέον, νομίζω ότι η πορεία των σκέψεων και των πράξεων είναι σαφής για εσάς.

Η ικανότητα ενός ατόμου να πραγματοποιεί μεταφορές χωρίς μετρητά σε ξένο νόμισμα εξαρτάται άμεσα από το εάν ένα τέτοιο άτομο είναι κάτοικος της Ρωσικής Ομοσπονδίας για τους σκοπούς της νομισματικής ρύθμισης. Με τη σειρά τους, οι πολίτες της Ρωσικής Ομοσπονδίας αναγνωρίζονται ως κάτοικοι, με εξαίρεση εκείνους που διαμένουν μόνιμα ή διαμένουν προσωρινά (βάσει θεώρησης εργασίας ή σπουδών) σε μια ξένη χώρα για τουλάχιστον ένα έτος (εδάφιο «α», παράγραφος 6, μέρος 1, άρθρο 1 του νόμου της 10ης Δεκεμβρίου 2003 N 173-FZ).

Περιπτώσεις που επιτρέπονται και απαγορεύονται μεταφορές σε ξένο νόμισμα χωρίς μετρητά

Οι μεταφορές σε ξένο νόμισμα μεταξύ κατοίκων και μη κατοίκων, καθώς και μεταξύ μη κατοίκων, πραγματοποιούνται χωρίς περιορισμούς (άρθρο 6, νόμος αριθ. 173-FZ).

Οι μεταφορές σε ξένο νόμισμα μεταξύ κατοίκων απαγορεύονται, εκτός διαπιστωμένες περιπτώσεις, συμπεριλαμβανομένων (ρήτρα 12, 17, μέρος 1, άρθρο 9 του νόμου αριθ. 173-FZ):

• μεταφορά από τη Ρωσική Ομοσπονδία υπέρ ιδιωτών κατοίκων στους λογαριασμούς τους σε τράπεζες εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, με την επιφύλαξη περιορισμών στο ποσό·
• μεταφορά από κάτοικο της Ρωσικής Ομοσπονδίας από τραπεζικό λογαριασμό εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας υπέρ ιδιωτών που κατοικούν στους τραπεζικούς λογαριασμούς τους στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας·
• μεταφορά από τους τραπεζικούς λογαριασμούς σας στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας υπέρ συζύγων ή στενών συγγενών κατοίκων στους τραπεζικούς λογαριασμούς τους στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή στο εξωτερικό.

Οι κάτοικοι μπορούν επίσης να πραγματοποιούν μεταφορές συναλλάγματος σε δικούς τους τραπεζικούς λογαριασμούς τόσο στη Ρωσική Ομοσπονδία όσο και στο εξωτερικό. Δεν υπάρχουν περιορισμοί στο ποσό σε αυτή την περίπτωση.

Οι μεταφορές χωρίς μετρητά σε ξένο νόμισμα μπορούν να πραγματοποιηθούν είτε από λογαριασμό που έχει ανοίξει σε τράπεζα είτε χωρίς άνοιγμα τέτοιου λογαριασμού.

Μεταφορές χωρίς μετρητά από λογαριασμό που έχει ανοίξει σε τράπεζα

Όταν πραγματοποιείτε τραπεζικό έμβασμα σε ξένο νόμισμα από τον λογαριασμό σας, πρέπει να επικοινωνήσετε με την τράπεζα στην οποία έχετε λογαριασμό και να υποβάλετε ορισμένα έγγραφα.

Επομένως, θα χρειαστεί να προσκομίσετε ένα έγγραφο που να αποδεικνύει την ταυτότητά σας και να παράσχετε πληροφορίες σχετικά με τον παραλήπτη της μεταφοράς (πλήρες όνομα, όνομα και στοιχεία της τράπεζας στην οποία ο παραλήπτης έχει λογαριασμό και τον αριθμό λογαριασμού του παραλήπτη). Επιπλέον, θα χρειαστεί να υποβάλετε έγγραφα που μπορεί να ζητήσει η τράπεζα από εσάς προκειμένου να εφαρμόσει έλεγχο συναλλάγματος, συμπεριλαμβανομένων (Μέρος 4 του άρθρου 12 του νόμου αριθ. με ημερομηνία 20 Ιουλίου 2007 ):

1) κατά την πραγματοποίηση μεταφοράς για ποσό που υπερβαίνει τα 5.000 USD (ή το ισοδύναμο με τη συναλλαγματική ισοτιμία της Τράπεζας της Ρωσίας την ημερομηνία διαγραφής των κεφαλαίων), πληροφορίες σχετικά με την επιβεβαίωση του νομίσματος και της λογιστικής κατάστασης του παραλήπτη (ότι ο παραλήπτης δεν είναι -κάτοικος). Οι τράπεζες καθορίζουν ανεξάρτητα με ποια μορφή πρέπει να παρέχονται αυτές οι πληροφορίες. Αυτό θα μπορούσε να είναι, για παράδειγμα, ένα αντίγραφο του διαβατηρίου του αλλοδαπού πολίτη του παραλήπτη ή μια ένδειξη του καθεστώτος μη κατοίκου του παραλήπτη στη στήλη «Σκοπός πληρωμής» του παραστατικού πληρωμής.

2) όταν κάνετε μεταφορά στον τραπεζικό σας λογαριασμό εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας - μια ειδοποίηση που υποβάλλεται από τον κάτοικο στη φορολογική αρχή στον τόπο της εγγραφής του σχετικά με το άνοιγμα αυτού του λογαριασμού με σήμα φορολογική αρχήγια την αποδοχή του. Αυτή η ειδοποίηση παρέχεται μόνο κατά την πραγματοποίηση της πρώτης μεταφοράς. Στο μέλλον δεν απαιτείται.

3) όταν κάνετε μεταφορά στη σύζυγό σας ή στενό συγγενή σας - έγγραφα (αντίγραφά τους) που επιβεβαιώνουν τη σχέση, ιδίως διαβατήριο, πιστοποιητικό γέννησης ή γάμου πολίτη.

Τα καθορισμένα έγγραφα δεν απαιτούνται εάν κάνετε έμβασμα στον σύζυγό σας ή σε συγγενή σας στον λογαριασμό του που έχει ανοίξει σε τράπεζα εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας για ποσό που δεν υπερβαίνει τα 5.000 $ (ή το ισοδύναμο με τη συναλλαγματική ισοτιμία της Τράπεζας της Ρωσίας στο ημερομηνία διαγραφής των κεφαλαίων).

Τραπεζικά εμβάσματα χωρίς άνοιγμα λογαριασμού

Μέσω των συστημάτων πραγματοποιούνται μεταφορές χωρίς μετρητά χωρίς άνοιγμα λογαριασμού σε ιδιώτες μεταφορές χρημάτων.

Για να τα εφαρμόσετε, πρέπει να βεβαιωθείτε ότι υπάρχουν σημεία εξυπηρέτησης του επιλεγμένου συστήματος στη χώρα και την πόλη όπου βρίσκεται ο παραλήπτης της μεταφοράς χρημάτων. Κατά κανόνα, τα σημεία εξυπηρέτησης είναι τράπεζες με τις οποίες τα συστήματα πληρωμών έχουν συμβατικές σχέσεις.

Στο σημείο εξυπηρέτησης σύστημα πληρωμώνΘα χρειαστεί να προσκομίσετε ένα έγγραφο που να αποδεικνύει την ταυτότητά σας και να παράσχετε πληροφορίες σχετικά με τον παραλήπτη της μεταφοράς (πλήρες όνομα του παραλήπτη της μεταφοράς, χώρα, πόλη). Μετά την κατάθεση χρημάτων στο ταμείο, θα σας δοθεί ένας κωδικός ελέγχου ή άλλο αναγνωριστικό μεταφοράς. Αυτές οι πληροφορίες θα πρέπει να διαβιβαστούν στον παραλήπτη της μεταφοράς ώστε να μπορεί να λάβει τα χρήματα.

Η μεταφορά χωρίς άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού πραγματοποιείται εντός το πολύ τριών εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία παροχής μετρητών για μια τέτοια μεταφορά (Μέρος 5 του άρθρου 5 του νόμου της 27ης Ιουνίου 2011 N 161-FZ).

Κατά την πραγματοποίηση μεταφοράς από τη Ρωσική Ομοσπονδία χωρίς άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού μέσω εξουσιοδοτημένης τράπεζας, υπάρχει επίσης περιορισμός στο ποσό μεταφοράς. Λοιπόν, μετάφραση σε ένα ημέρα συναλλαγώνμέσω μιας τράπεζας δεν μπορεί να υπερβαίνει ένα ποσό που ισοδυναμεί με $5.000 με τη συναλλαγματική ισοτιμία της Τράπεζας της Ρωσίας κατά την ημερομηνία αίτησης για μεταφορά (ρήτρες 5, 9, μέρος 3, άρθρο 14 του νόμου αριθ. 2004 N 1412-U).

Δίνω προσοχή!

Εάν ένα ξένο κράτος εισάγει απαγορεύσεις σε σχέση με συστήματα πληρωμών, οι χειριστές των οποίων είναι εγγεγραμμένοι από την Τράπεζα της Ρωσίας, μπορεί να πραγματοποιηθεί μεταφορά χωρίς μετρητά χωρίς άνοιγμα λογαριασμού από τη Ρωσική Ομοσπονδία σε ένα τέτοιο κράτος, εάν το σύστημα πληρωμών φορείς εκμετάλλευσης, φορείς εκμετάλλευσης υπηρεσιών υποδομής πληρωμών, ξένους οργανισμούς(εκτός από ξένες τράπεζες και πιστωτικά ιδρύματα), βάσει των συμφωνιών με τις οποίες γίνεται η μετάφραση, βρίσκονται υπό έλεγχο Ρωσικές οργανώσεις (Μέρος 1, άρθρο 2 19.1 του νόμου N 161-FZ).

Χαρακτηριστικά της ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων

Μεταφορά χωρίς μετρητά χωρίς άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού είναι επίσης δυνατή κατά τη μεταφορά ηλεκτρονικών κεφαλαίων (εφεξής EMF) χρησιμοποιώντας συστήματα ηλεκτρονικών πληρωμών (για παράδειγμα, WebMoney, Yandex.Money και Qiwi). Ταυτόχρονα, οι μεταφορές EMF σε ξένο νόμισμα υπόκεινται στις απαιτήσεις της νομοθεσίας περί νομισμάτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας (Μέρος 3, άρθρο 5, Μέρος 24, άρθρο 7 του νόμου αριθ. 161-FZ).

Αναφορά. Ηλεκτρονικά μετρητά

Ηλεκτρονικά κεφάλαια είναι εκείνα τα κεφάλαια που παρέχονται προηγουμένως από ένα άτομο στον χειριστή EDS για την εκπλήρωση των χρηματικών του υποχρεώσεων προς τρίτους και για τα οποία αυτό το άτομο έχει το δικαίωμα να μεταφέρει παραγγελίες αποκλειστικά χρησιμοποιώντας ηλεκτρονικά μέσαπληρωμή (άρθρο 18 άρθρο. 3 του νόμου N 161-FZ).

Σε αυτήν την περίπτωση, ένα άτομο μπορεί να παρέχει κεφάλαια στον χειριστή ηλεκτρονικού χρήματος με ή χωρίς χρήση τραπεζικού λογαριασμού. Επίσης, κεφάλαια υπέρ του μπορούν να παρέχονται στον χειριστή EDS από οργανισμούς ή μεμονωμένους επιχειρηματίες, εφόσον προβλέπεται τέτοια δυνατότητα στη συμφωνία μεταξύ του ιδιώτη και του χειριστή EDS. Με τη σειρά του, ο τελευταίος δημιουργεί αρχείο του ποσού των κεφαλαίων που του παρέχονται (Μέρος 2, 4, άρθρο 7 του νόμου αριθ. 161-FZ).

Η μεταφορά EDS υπέρ των παραληπτών τους πραγματοποιείται συνήθως βάσει εντολής ενός ιδιώτη - του πληρωτή, και σε ορισμένες περιπτώσεις - κατόπιν αιτήματος των παραληπτών του EDS. Ταυτόχρονα, οι πληρωτές και οι αποδέκτες EMF μπορούν να είναι πελάτες ενός ή περισσότερων χειριστών EMF (Μέρη 7, 8, άρθρο 7 του νόμου αριθ. 161-FZ).

Κατά κανόνα, η μεταφορά πραγματοποιείται με ταυτόχρονη αποδοχή από τον χειριστή ηλεκτρονικού χρήματος της παραγγελίας του πληρωτή, μειώνοντας το υπόλοιπο του ηλεκτρονικού χρήματος και αυξάνοντας το υπόλοιπο ηλεκτρονικού χρήματος του παραλήπτη κατά το ποσό της μεταφοράς. Μετάφραση με χρήση ειδικά σχεδιασμένου κάρτα πληρωμήςπραγματοποιηθεί εντός το πολύ τριών εργάσιμων ημερών μετά την αποδοχή της παραγγελίας του πληρωτή από τον χειριστή EDS. Περισσότερο βραχυπρόθεσμαμπορεί να προβλέπεται από συμφωνία μεταξύ του χειριστή ηλεκτρονικού χρήματος και του πληρωτή ή από τους κανόνες του συστήματος πληρωμών. Μετά από αυτό, η μεταφορά EDS καθίσταται αμετάκλητη και χρηματικές υποχρεώσειςο πληρωτής στον αποδέκτη του EDS τερματίζεται (ρήτρα 26, άρθρο 3, μέρος 10, , , 17, άρθρο 7 του νόμου αριθ. 161-FZ).

Στο δικό του καθημερινή ζωήΟι πολίτες συχνά έρχονται αντιμέτωποι με την ανάγκη μεταφοράς κεφαλαίων στο εξωτερικό. Οι γονείς στέλνουν χρήματα στα παιδιά τους που σπουδάζουν σε πανεπιστήμια άλλων χωρών και όσοι έρχονται στη χώρα για να δουλέψουν στέλνουν χρήματα στους συγγενείς τους. Ωστόσο, δεν γνωρίζουν όλοι οι πολίτες πώς να πραγματοποιήσουν αυτή τη λειτουργία γρήγορα, άνετα και το πιο σημαντικό - με μια ελάχιστη προμήθεια.

Κύριοι τρόποι μεταφοράς χρημάτων στο εξωτερικό

Υπάρχουν δύο τρόποι για να στείλετε χρήματα σε ένα άτομο μέσω τράπεζας: μέσω του ανοίγματος τραπεζικού λογαριασμού και χωρίς να πραγματοποιήσετε αυτήν τη λειτουργία. Κάθε μέθοδος έχει τα δικά της πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα, επομένως είναι λογικό να εξετάσουμε κάθε μία από αυτές με περισσότερες λεπτομέρειες.

Μεταφορά χρημάτων από λογαριασμό σε λογαριασμό

Αυτή η μέθοδος είναι σχετική για εκείνους τους πολίτες που εμπλέκονται συνεχώς στη διαδικασία μεταφοράς χρημάτων. Αυτή η προσέγγιση είναι επίσης βολική για όσους θέλουν να πραγματοποιήσουν μια εφάπαξ, αλλά αρκετά μεγάλη μεταφορά κεφαλαίων. Για να εκτελέσετε αυτόν τον τύπο λειτουργίας πρέπει να κάνετε τα εξής:

• Πήγαινε σε οποιαδήποτε τράπεζα με το διαβατήριό σου και γράψε μια αίτηση εκεί για να ανοίξεις λογαριασμό.
• Υπογράψτε τη συμφωνία ανοίγματος λογαριασμού και λάβετε τα πλήρη στοιχεία του.

Τις περισσότερες φορές, ένας λογαριασμός εκδίδεται σε ένα άτομο Ρωσικές τράπεζεςδωρεάν ή με μικρή χρέωση. Ο λογαριασμός ισχύει για αόριστο χρόνο, αλλά αν δεν γίνουν συναλλαγές σε αυτόν εντός 1 έτους, δεσμεύεται.

Για να μεταφέρετε χρήματα από λογαριασμό σε λογαριασμό ατόμου που βρίσκεται στο εξωτερικό, θα πρέπει να μεταβείτε σε οποιοδήποτε υποκατάστημα της τράπεζας εξυπηρέτησης και να συμπληρώσετε ένα έγγραφο για τη μεταφορά κεφαλαίων. Θα χρειαστεί να αναφέρει:

• στοιχεία λογαριασμού του αποστολέα και του παραλήπτη των κεφαλαίων·
• ποσό μεταφοράς?
• νόμισμα πληρωμής.

Πολλοί πολίτες πιστεύουν λανθασμένα ότι κατά τη μεταφορά χρημάτων από λογαριασμό σε λογαριασμό, η τράπεζα θα ενημερώσει τη φορολογική υπηρεσία για τη συναλλαγή και ο παραλήπτης θα πρέπει να περιμένει άδεια από την Ομοσπονδιακή Φορολογική Υπηρεσία ή να πληρώσει ένα τέλος για τη μεταφορά. Στην πραγματικότητα χρηματοπιστωτικά ιδρύματααποκαλύπτουν πληροφορίες σχετικά με τους λογαριασμούς των πελατών τους μόνο κατόπιν αιτήματος των υπηρεσιών επιβολής του νόμου.

Μεταξύ των πλεονεκτημάτων της μεταφοράς χρημάτων στο εξωτερικό σε λογαριασμό ενός ατόμου είναι οι ακόλουθες πτυχές:

• Οι πληρωμές της προμήθειας για μια τέτοια πράξη είναι ελάχιστες.
• Ένας προσωπικός λογαριασμός μπορεί να χρησιμοποιηθεί πολλές φορές χωρίς να πληρώσετε για τη συντήρησή του.
• Ο παραλήπτης μπορεί να κάνει ανάληψη του εμβάσματος από την κάρτα του σε ΑΤΜ εάν είναι συνδεδεμένο με τον λογαριασμό.
• Ο αποστολέας μπορεί να μεταφέρει χρήματα στον καταθετικό λογαριασμό του παραλήπτη και έτσι να τον απαλλάξει από την ανάγκη να πληρώσει προμήθειες για αναλήψεις μετρητών.

Μεταφορά χρημάτων χωρίς άνοιγμα λογαριασμού

Εάν κάποιος πολίτης χρειάζεται να στείλει εφάπαξ μια μικρή ποσότητακεφάλαια, είναι καλύτερο να χρησιμοποιήσετε ένα από τα συστήματα μεταφοράς χρημάτων. Μπορείτε να στείλετε χρήματα στο εξωτερικό μέσω των Unistream, Anelik, Western Union, Contact, που είναι ειδικοί μηχανισμοί που εποπτεύονται από χρηματοπιστωτικές εταιρείες. Οι τελευταίοι συνάπτουν συμφωνίες με τράπεζες από διαφορετικές χώρες, οι οποίοι ενεργούν ως μεσάζοντες στη μεταφορά κεφαλαίων.

Όταν επιλέγετε ένα κατάλληλο σύστημα για τη μεταφορά χρημάτων στο εξωτερικό, θα πρέπει να δώσετε προσοχή σε δύο πράγματα:

• παρουσία αυτού του συστήματος στη χώρα διαμονής του παραλήπτη·
• το ποσό της προμήθειας μεταφοράς.

Ολοι υπάρχουσες μεθόδουςλειτουργούν το ίδιο, και επομένως δεν έχει νόημα να πληρώσετε περισσότερα.

Για τη μεταφορά κεφαλαίων στο εξωτερικό, ένα άτομο θα πρέπει να πάει σε οποιαδήποτε τράπεζα που λειτουργεί με το επιλεγμένο σύστημα, με διαβατήριο και να συμπληρώσει μια αίτηση για μεταφορά κεφαλαίων, αναφέροντας το πλήρες όνομά σας. αποδέκτης, χώρα, πόλη κατοικίας και ποσό κεφαλαίων. Η τράπεζα λέει στον αποστολέα έναν μοναδικό κωδικό που πρέπει να διαβιβάσει στον παραλήπτη. Είναι μέσω αυτού που ο τελευταίος θα μπορεί να αποσύρει τα χρήματα.

Η μεταφορά χρημάτων σε έναν πολίτη χωρίς άνοιγμα λογαριασμού θα κοστίσει περισσότερο, αλλά πραγματοποιείται άμεσα και διεκπεραιώνεται με απλούστερο τρόπο.

Νομοθετική ρύθμιση για τις μεταφορές χρημάτων

Παρά το γεγονός ότι οι τράπεζες κρατούν μυστικές τις λεπτομέρειες των μεταφορών χρημάτων, η κίνηση των ποσών που υπερβαίνουν τα 600.000 ρούβλια παρακολουθείται από την υπηρεσία χρηματοοικονομικής παρακολούθησης. Αυτό γίνεται για έναν μόνο σκοπό: να σταματήσει το ξέπλυμα χρήματος στο εξωτερικό και άλλες δόλιες συναλλαγές. Αυτό το θέμα συζητείται λεπτομερώς στον Ομοσπονδιακό Νόμο-115. Τις περισσότερες φορές, ο αποστολέας θα αναγκαστεί να συμπληρώσει ένα ειδικό έγγραφο που αποκαλύπτει την προέλευση αυτού του εντυπωσιακού χρηματικού ποσού.

Οι ίδιες οι μεταφορές ρυθμίζονται από τον ομοσπονδιακό νόμο αριθ. 161, ο οποίος αποκαλύπτει:

• κύριες πτυχές της εργασίας διεθνές σύστημαπου επιτρέπει στις τράπεζες να μεταφέρουν κεφάλαια από τον λογαριασμό στον λογαριασμό των πολιτών·
• βασικά ζητήματα μεταφοράς κεφαλαίων μέσω συστημάτων μεταφοράς χρημάτων.

Η Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας σχετικά με τις αλλοδαπές μεταφορές φυσικών προσώπων αριθ. 1412 ορίζει ότι μέγιστο ποσόοι μεταφορές δεν πρέπει να υπερβαίνουν τα 5.000 $ σε μία ημέρα.

Ακόμη και γνωρίζοντας όλες τις περιπλοκές της αποστολής χρημάτων στο εξωτερικό, για να μην βρεθείτε σε δύσκολη κατάσταση και να μην επιβαρυνθείτε με επιπλέον κόστος για την πληρωμή προμηθειών, είναι λογικό να λάβετε υπόψη τις ακόλουθες συστάσεις:

• Είναι καλύτερο να μεταφέρετε μεγάλα ποσά σε λογαριασμό και μικρά ποσά μέσω συστημάτων μεταφοράς χρημάτων.
• Από όλους τους μηχανισμούς μεταφοράς χρημάτων χωρίς άνοιγμα λογαριασμού, είναι προτιμότερο να επιλέξετε το φθηνότερο σύστημα, αφού υψηλές προμήθειεςκαθορίζονται όχι από την αξιοπιστία και την ταχύτητα μεταφοράς κεφαλαίων, αλλά από τη φήμη της χρηματοπιστωτικής εταιρείας. Για παράδειγμα, το πιο ακριβό σύστημα για διεθνείς μεταφορές κεφαλαίων είναι η Western Union.
• Κατά το άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού, ο παραλήπτης θα πρέπει να ρωτήσει εκ των προτέρων ποιο είναι το ποσοστό της προμήθειας για την ανάληψη των χρημάτων που έλαβε.

Έτσι, η μεταφορά κεφαλαίων στο εξωτερικό σε ιδιώτη μπορεί να πραγματοποιηθεί μέσω ειδικών συστημάτων ή μέσω τραπεζικών λογαριασμών. Ταυτόχρονα, τόσο στην πρώτη όσο και στη δεύτερη περίπτωση, δεν υπάρχουν άδειες για τη διενέργεια συναλλαγών από φορολογική υπηρεσίαδεν πρέπει να λαμβάνεται. Η επιλογή της μεθόδου μεταφοράς κεφαλαίων στην πραγματικότητα καθορίζεται μόνο από το ποσό που μεταφέρεται και το κόστος της συναλλαγής.

Απαιτήσεις για κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας

Οι μεταφορές από κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας σε ξένο νόμισμα, καθώς και οι μεταφορές σε ρωσικά ρούβλια με τη συμμετοχή μη κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υπόκεινται σε συναλλαγματικό έλεγχο.

Σύμφωνα με τη νομοθεσία περί νομισμάτων:

• οι μεταφορές από κάτοικο της Ρωσικής Ομοσπονδίας κατά την πραγματοποίηση πληρωμής υπέρ μη κατοίκου της Ρωσικής Ομοσπονδίας τόσο σε ρούβλια όσο και σε ξένο νόμισμα πραγματοποιούνται χωρίς περιορισμούς·
• οι μεταφορές σε ξένο νόμισμα μεταξύ κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας απαγορεύονται, με εξαίρεση τις συναλλαγές που αναφέρονται στο άρθρο 9, μέρος 6 του άρθρου. 12, μέρη 3 τέχνη. 14 του Ομοσπονδιακού Νόμου της 10ης Δεκεμβρίου 2003 Αρ. 173-FZ «Σχετικά με τη νομισματική ρύθμιση και τον έλεγχο συναλλάγματος», συμπεριλαμβανομένων μεταξύ στενών συγγενών ().
• οι μεταφορές από κάτοικο της Ρωσικής Ομοσπονδίας από τη Ρωσική Ομοσπονδία προς όφελος άλλων κατοίκων ατόμων στους λογαριασμούς τους που έχουν ανοίξει σε τράπεζες που βρίσκονται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας δεν μπορούν να υπερβαίνουν το ισοδύναμο των 5.000 δολαρίων ΗΠΑ σύμφωνα με επίσημη τιμήπου ιδρύθηκε από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας κατά την ημερομηνία χρέωσης κεφαλαίων από τον λογαριασμό ενός μεμονωμένου κατοίκου της Ρωσικής Ομοσπονδίας σε μία εργάσιμη ημέρα.

Κατά την εγγραφή ενός παραστατικού πληρωμής, δεν υπάρχουν πληροφορίες στο πεδίο «σκοπός πληρωμής» που να σας επιτρέπουν να προσδιορίσετε οικονομική αίσθησησυναλλαγή συναλλάγματος ή/και έγγραφα και πληροφορίες, καθώς και συνδέσμους προς αυτά τα έγγραφα στο έγγραφο διακανονισμούαποτελεί βάση άρνησης διενέργειας συναλλαγών σε νόμισμα. Κατά την πραγματοποίηση μεταφοράς για τρίτους, στο πεδίο «Σκοπός πληρωμής», εκτός από άλλες πληροφορίες, πρέπει να αναγράφεται και το πλήρες όνομα του ατόμου για το οποίο γίνεται η μεταφορά.

Η απαίτηση υποβολής δικαιολογητικών ισχύει για συναλλαγές σε συνάλλαγμα που σχετίζονται με μεταφορές:

• υπέρ νομικών προσώπων - μη κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας για ποσό ίσο ή μεγαλύτερο σε ισοδύναμο σε ρούβλια 600.000 ρούβλια κατά την ημερομηνία πληρωμής·

  Για οικισμούς με μη κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας - νομικά πρόσωπαγια ποσό ίσο ή μεγαλύτερο από 600.000 ρούβλια σε ισοδύναμο ρούβλι κατά την ημερομηνία πληρωμής, είναι απαραίτητο να προσκομίσετε δικαιολογητικά για τη μεταφορά. Τέτοια έγγραφα μπορεί να είναι:
  συμφωνίες (συμβάσεις)·
  τιμολόγια (λογαριασμοί, τιμολόγια κ.λπ.)
  αλληλογραφία με τον πληρωτή μέσω e-mail ή χαρτί μέσα;
  άλλα έγγραφα που προβλέπονται στο άρθρο 23 του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. 173-FZ, βάσει των οποίων πραγματοποιείται η συναλλαγή νομίσματος.

• υπέρ ιδιωτών - μη κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας σε ποσό που υπερβαίνει το ισοδύναμο των 5.000 δολαρίων ΗΠΑ με τη συναλλαγματική ισοτιμία της Τράπεζας της Ρωσίας κατά την ημερομηνία πληρωμής·

  Κατά την πραγματοποίηση διακανονισμών με μη κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας - ιδιώτες για ποσό που υπερβαίνει το ισοδύναμο των 5.000 δολαρίων ΗΠΑ κατά την ημερομηνία πληρωμής, είναι απαραίτητο να παρέχετε πληροφορίες σχετικά με την επιβεβαίωση του νομίσματος και της λογιστικής κατάστασης του παραλήπτη (μη κάτοικος της Ρωσικής Ομοσπονδίας) των κεφαλαίων και του περιεχομένου της συναλλαγής. Οι πληροφορίες μπορούν να παρέχονται με οποιαδήποτε μορφή, συμπεριλαμβανομένης της ένδειξης στο πεδίο «σκοπός πληρωμής» του υποβληθέντος παραστατικού πληρωμής (για παράδειγμα, « Οικονομική βοήθειαμη κάτοικος της Ρωσικής Ομοσπονδίας").

• υπέρ ατόμων - κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, που είναι σύζυγοι ή στενοί συγγενείς του πελάτη, στους λογαριασμούς αυτών των προσώπων που έχουν ανοιχτεί σε τράπεζες που βρίσκονται στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας - ανεξάρτητα από το ποσό της μεταφοράς·
  Λίστα απαραίτητα έγγραφαδείτε την επόμενη παράγραφο.


• υπέρ ιδιωτών - κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, που είναι σύζυγοι ή στενοί συγγενείς του πελάτη, σε λογαριασμούς αυτών των προσώπων που έχουν ανοιχτεί σε τράπεζες που βρίσκονται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, εάν το ποσό μεταφοράς υπερβαίνει το ισοδύναμο των 5.000 δολαρίων ΗΠΑ στη συναλλαγματική ισοτιμία της Τράπεζας της Ρωσίας κατά την ημερομηνία πληρωμής·

  Σε διακανονισμούς μεταξύ συζύγων ή στενών συγγενών (συγγενείς σε άμεση αύξουσα και φθίνουσα γραμμή - γονείς και παιδιά, παππούς, γιαγιά και εγγόνια), πλήρη και ετεροθαλή αδέρφια (με κοινό πατέρα ή μητέρα) αδέρφια και αδερφές, θετούς γονείς και υιοθετημένα παιδιά μπορεί να παρέχεται παρακάτω έγγραφα, επιβεβαίωση της σχέσης:
  πιστοποιητικά που εκδίδονται από τις αρχές του δημοσίου μητρώου (γάμος, γέννηση κ.λπ.)·
  δικαστικές αποφάσεις·
  έγγραφα ταυτότητας που περιέχουν αρχεία παιδιών και συζύγων·
  άλλα έγγραφα που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
  Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 20 Ιουλίου 2007 αριθ.