مالک سابق بانک یوگرا، الکسی خوتین، تا همین اواخر به دستگیری خود اعتقادی نداشت! چرا الکسی خوتین به جنگ با بانک مرکزی برای بانک "Ugra" شهروند سوئیسی الکسی خوتین ادامه می دهد

خوتین الکسی یوریویچ(متولد 1974) - تاجر و بانکدار روسی، پسر یک تاجر بلاروسی-روسی، مالک سابق بانک "" (مجوز در سال 2017 لغو شد)، درگیر یک پرونده جنایی دزدی وجوه از بانک "Ugra" به مبلغ 7.5 میلیارد روبل.

الکسی خوتین به همراه پدرش ظاهراً در اواسط دهه 90 شروع به فعالیت در تجارت داروسازی در بلاروس کرد ، سپس آنها به مسکو نقل مکان کردند. از اواخر دهه 90، خوتین ها ثروتی بیش از 2 میلیارد دلار از طریق املاک و مستغلات در مسکو و شرکت های نفتی به دست آوردند (فوربس دارایی الکسی خوتین را در سال 2016 یک میلیارد دلار برآورد کرد). بر اساس گزارش های مطبوعاتی، پدر و پسر خوتین بیش از 30 ملک خرده فروشی و اداری در املاک مسکو دارند. مساحت کل 1.8 میلیون متر مربعو در سال 2013 در رتبه بندی "پادشاهان" فوربس رتبه 6 را به دست آوردند املاک و مستغلات روسیه" در پایان سال 2016 در این رتبه بندی در رده هشتم قرار داشتیم. طبق گزارش فوربس، در سال 2016، خوتین ها و شرکای آنها حدود 2 میلیون متر مربع املاک و مستغلات از چندین مرکز تجاری در مسکو داشتند. کارشناسان معتقدند که بخشی از این املاک با حمایت کامل مقامات فدراسیون روسیه، مسکو یا سازمان های مجری قانون پایتخت به دست آمده است.

مشخص است که از سال 1996 چندین شرکت های صنعتیدر زمینه های مختلف: تجهیزات نظامی، مواد خام شیمیایی، کالاهای مصرفی و محصولات غذایی. گزارش شده است که در چارچوب این فعالیت حدود 30 بنگاه اقتصادی و بیش از 8 هزار شغل ایجاد شده است.

خوتین از سال 2001 تا 2003 به عنوان نایب رئیس انجمن سازمان های مجتمع های شیمیایی مسکو خدمت کرد. در سال 2011، الکسی خوتین سهام بزرگی را در یک شرکت نفتی روسی به دست آورد که سهام آن در بورس لندن فهرست شده بود. بورس اوراق بهادار. او همچنین دارای سهام کویت انرژی است. الکسی خوتین بیش از نیمی از بانک (شماره 30 در رتبه بندی بانک های روسیه در سال 2016) را از طریق شرکت قبرسی-سوئیسی Radamant Financial داشت. روزنامه ودوموستی، که تحقیقاتی در مورد مشاغل خوتین انجام داد، خاطرنشان می کند که موفقیت کسب و کار خانواده خوتین به واسطه ارتباطات متعدد آنها در بالاترین سطوح تسهیل می شود.

بزرگترین معاملات: در تابستان 2011، خوتین ها مراکز خرید گوربوشکین دور و فیلیون در مسکو را از کارآفرین بلاروسی الکساندر میلیاوسکی به مبلغ 450 میلیون دلار خریداری کردند. در سال 2015، خوتین ها هتل چهار فصل مسکو و گالری خرید فصل مد واقع در همان ساختمان را به قیمت 500 میلیون دلار خریداری کردند. آخرین معامله توسط بانک VTB تامین مالی شد.

کل تجارت خوتین ها در فدراسیون روسیه با وجوه قرض گرفته شده از بزرگترین بانک های روسیه انجام شد - Sberbank و VTB با کمال میل به آنها پول قرض دادند. در 28 ژوئیه 2017، بانک روسیه مجوز بانک یوگرا را لغو کرد و درخواستی را برای شناسایی به دادگاه ارائه کرد. موسسه مالیورشکسته مبلغ پرداختی به سپرده گذاران 170 میلیارد روبل برآورد شد. مالک اصلی بانک، الکسی خوتین، طرحی را برای نجات اوگرا به بانک مرکزی پیشنهاد کرد، اما تنظیم کننده آن را غیرواقعی دانست. طبق نتایج نیمه اول سال 2017، بانک اوگرا از نظر دارایی در رتبه 33 و از نظر حجم وجوه افراد در رتبه بندی Interfax-100 رتبه دوازدهم را به خود اختصاص داد.

زندگی خانوادگی الکسی خوتین یک راز باقی مانده است. به گفته تعدادی از منابع، آقای خوتین نماینده منافع تجاری رئیس جمهور بلاروس در فدراسیون روسیه است و به همین دلیل از حمایت بی‌سابقه سازمان‌های مجری قانون روسیه (دادستان کل، وزارت امور داخلی روسیه) برخوردار است. فدراسیون روسیه، کمیته تحقیق RF و غیره). در آوریل 2019، الکسی خوتین به عنوان یکی از متهمان پرونده جنایی در رابطه با سرقت وجوه از بانک یوگرا به مبلغ 7.5 میلیارد روبل دستگیر و در بازداشت خانگی قرار گرفت.

پتر ساروخانوف / نوایا

بانک مرکزی در ژانویه 2017 بانک Ugra را به طور برنامه ریزی نشده بازرسی کرد و خواستار تکمیل ذخایر برای وام گیرندگان شد. بسیاری از وثیقه های وام در این بانک، همانطور که فوربس گزارش کرده است، با مالک اصلی بانک، الکسی خوتین، مدیران ارشد و آشنایان وی مرتبط بوده است.

در 25 آوریل، سپرده گذاران Ugra قادر به دریافت پول نبودند. خیلی زود اوضاع به حالت عادی برگشت. بانک این موضوع را به قطع برق نسبت داد. اما تحلیلگران شروع به گمانه زنی در مورد کمبود احتمالی نقدینگی کردند. پس از آن بانک مرکزی بازرسی برنامه ریزی نشده دیگری را آغاز کرد و در 10 ژوئیه یک اداره موقت در اوگرا منصوب کرد.

پس از گذشت تنها 9 روز، دادستانی کل کشور به تصمیم بانک مرکزی که قبلا موارد مشابههرگز انجام نداد. منابع آگاه نووایا می گویند که این اعتراض در واقع تکرار استدلال های نمایندگان بانک یوگرا بود که بانک مرکزی به آن توجهی نکرد و حداکثر چیزی که این اعتراض دادستانی می توانست به آن کمک کند ارائه چند روزه بود. برای پس انداز بخشی از پول. در نتیجه بانک مرکزی اعتراض دادستانی کل کشور را رد کرد.

رویدادهای پیرامون بانک یوگرا، متعلق به الکسی خوتین، که در آن بانک مرکزی اخیراً یک اداره موقت را معرفی کرد، داستان این است که چگونه، علیرغم ارتباطات گسترده پسر الکسی و پدرش یوری، تاجران هرگز در نزدیکی «خودی» نشدند. حلقه دادگاه، اگرچه، با این حال، آنها به چندین ترجیح شگفت انگیز به علاوه شفاعت بی سابقه دادستانی کل که به تصمیم بانک مرکزی اعتراض کرد، دست یافتند. با این حال، همانطور که منابع Novaya Gazeta در سازمان های مجری قانون می گویند، این اعتراض تنها چند روز فرصت دارد تا صاحبان بانک تلاش کنند تا مقداری پول پس انداز کنند.

قوانینی که تقریباً همه کارآفرینان روسی زندگی می کنند چیزی شبیه به این است:

• یک غیر سیسیلی عضو کامل خانواده «پدرخوانده» نخواهد شد،
• یک حرامزاده به عنوان یک وارث قانونی تاج و تخت نمی شود.
• و اگر یوری کووالچوک (بانک Rossiya) یا Arkady Rotenberg (بانک SMP) نیستید، مشکلات واقعاً عمده بانک شما در بالاترین سطح دولتی حل نخواهد شد.

غذا دادن به درباریان البته باعث می شود که مسائل تاکتیکی حل شود، اما اگر مشکل خیلی بزرگ شود، درباریان به سرعت دست های خود را می شویند.

الکسی و یوری خوتین آنقدر غیر علنی هستند که برای مدت طولانی نمی دانستیم چه شکلی هستند. ما عکس‌هایی از خوتین‌ها را منتشر می‌کنیم که فقط یک بار در منبعی که مدت‌هاست وجود ندارد، ظاهر شد. هویت این عکس ها توسط دو نفری که خوتین ها را می شناسند به نوایا گازتا تایید شده است

خوتین ها تا همین اواخر خوب کار می کردند. آنها در سال 1997 از بلاروس به مسکو نقل مکان کردند و در آنجا به تجارت عطر و لوازم آرایشی پرداختند. در مکان جدید آنها به املاک و مستغلات علاقه مند شدند و در عرض بیست سال از صاحبان بخشی از ساختمان کارخانه ورشکسته گوشت میکومز به رتبه هشتم راه یافتند. رتبه بندی فوربس"پادشاهان املاک روسیه 2017" با درآمد سالانهاز اجاره 295 میلیون دلاری خوتین ها صاحب هتل مسکو (چهار فصل) هستند که در فاصله کوتاهی از کرملین است، آنها مالک گوربوشکین دور و حدود 40 ملک دیگر بودند.

در سال 2010، خوتین ها شرکت نفت Urals Energy را از Sberbank خریداری کردند داستان جالب. این شرکت در اواخر دهه هشتاد با تحریم رئیس اولین اداره اصلی KGB اتحاد جماهیر شوروی (اطلاعات خارجی) لئونید شبارشین به عنوان پوششی برای مطالعه کانال های صادرات سایه به وجود آمد ، در سال 1990 سفرهای تجاری مستقل را آغاز کرد و ابتدا خریداری شد. توسط افسران اطلاعاتی سابق و داماد بوریس یلتسین - لئونید دیاچنکو، و سپس به Sberbank برای بدهی. Urals Energy اساس شرکت نفت Khotins، Dulisma شد.

خوتین ها بدون وقفه از بانک های دولتی وام و عوارض صادرات ترجیحی برای دولیسما دریافت می کردند. همانطور که آنتون سیلوانوف وزیر دارایی در بهار سال 2015 به نخست وزیر دیمیتری مدودف گزارش داد (این نامه توسط RBC دریافت شد) این مزایا تا سال 2033 92.5 میلیارد روبل هزینه برای بودجه خواهد داشت.

Rosselkhozbank دولتی، Sberbank و VTB به خوتین ها وام دادند. علاوه بر این ، آنها حتی پس از اینکه VTB قبلاً موفق به شکایت از شرکتی از گروه Khotin شده بود ، وام دادن را متوقف نکردند ، که در سال 2009 خدمات بدهی 5 میلیارد روبلی را متوقف کرد.

چنین فرصت هایی از کجا می آیند؟ خوتین ها با مقامات مشهور ارتباط داشتند. بنابراین، به عنوان مثال، زمانی که Sberbank، با توجه به تاریخ عجیب و غریب با بدهی، نمی خواست خود را تمدید کند خط اعتباری، رئیس Sberbank German Gref ، همانطور که Vedomosti گزارش داد ، از سرگئی میرونوف ، که در آن زمان سخنگوی شورای فدراسیون بود ، تماس گرفت. خود میرونوف این موضوع را رد کرد. خوتینی با وزیر سابق امور داخلی، رئیس سابق دومای دولتی، بوریس گریزلوف، غریبه نیست. مدیر سابق FSB نیکولای پاتروشف. آنها با موفقیت در گسترش مزایای عوارض صادرات برای Dulisma همراه بودند. صحبت هایی مبنی بر اینکه خوتین ها از رئیس جمهور بلاروس الکساندر لوکاشنکو توهین نشده بودند وجود داشت. هیئت مدیره شرکت آنها شامل رئیس سابق اداره ریاست جمهوری بلاروس ، اورال لاتیپوف بود که در اوایل دهه 1970 در بالاترین دوره های KGB در مینسک تحصیل می کرد (تقریباً در همان زمان پاتروشف در آنجا تحصیل می کرد).

خوتین ها فعالانه در نفت و املاک سرمایه گذاری کردند. در پایان سال 2013، آنها Exillon Energy را که در منطقه کومی و Khanty-Mansi نفت تولید می کند، و در سال 2015، شرکت Irelyakhneft را از Alrosa به مبلغ 1.8 میلیارد روبل خریداری کردند. برنامه ها بزرگ بودند - جمع آوری ما شرکت های نفتی، عمومی شوید و پول کلانی را از سرمایه گذاران جذب کنید.

اما بازار املاک سقوط کرد. قیمت نفت کاهش یافته است. و سرمایه گذاری های عظیم خوتین ها در خرید دارایی های جدید عمدتاً از طریق وام های تضمین شده توسط همان املاک و مستغلات انجام شد که درآمد حاصل از آن اکنون در حال کاهش است. خوتینی شروع به تامین مالی مجدد کرد بانک خود"یوگرا". و به زودی بانک مرکزی متوجه شد که نیمی از وام های Ugra به شرکت های مرتبط با آن صادر شده است. طبق الزامات بانک مرکزی، صاحبان Ugra، البته، ذخایر خود را میلیاردها روبل پر کردند، همانطور که نماینده این بانک به خبرگزاری ها گفت، اما، همانطور که مدیر این بخش به Vedomosti گفت. نظارت بانکیبانک مرکزی آنا اورلنکو، این ذخایر از نظر فنی برای برخی از وام ها ایجاد شد و بلافاصله برای برخی دیگر از بین رفت.

مشکلات خوتین ها تنها در نوع آنها نیست. پیش از این، صاحبان Vneshprombank، لاریسا مارکوس و گئورگی بدژاموف، که در بزرگترین شرکت های دولتی سپرده داشتند، قبلاً در وضعیت مشابهی قرار گرفتند.

زیاد مناصر با همسرش. مسکو، 2011. عکس: ریانووستی

پیمانکار سابق گازپروم، زیاد مناسیر، چندین سال پیش با مشکلات مشابهی روبرو بود. او همچنین نیمی از انحصار دولتی را تغذیه کرد، کاخ هایی ساخت و در املاک سرمایه گذاری کرد. اما وقتی پول کمتر شد، خیلی سریع متوجه شد که کسانی که مدتها به آنها غذا می داد عجله ای برای ملاقات او در نیمه راه ندارند. مناسیر مجبور شد شرکت خود را رها کند. او دیگر پیمانکار اصلی گازپروم نبود. برای مارکوس و بدژاموف، همه چیز به یک پرونده جنایی ختم شد.

درباریان که در سالهای فربه با خوتین ها دوست بودند نمی توانند چنین تصمیمی بگیرند سوالات دشوارمثل بی پولی آنها فقط زمانی قادر به حل چیزی هستند که پول داشته باشند.

مالک اصلی بانک یوگرا که 180 میلیارد روبل به سپرده گذاران بدهکار بود، روسیه را با جت شخصی ترک کرد؟

همانطور که Rucriminal.com متوجه شد، میلیونر ورشکسته، الکسی خوتین، که بانک یوگرا 180 میلیارد روبل به سپرده گذاران بدهکار است، با عجله روسیه را ترک کرد. این اتفاق در پایان هفته گذشته رخ داد. خوتین با یک هواپیمای شخصی پرواز کرد و قصد بازگشت به وطن موقت خود را ندارد (او بیشتر عمر خود را در بلاروس گذراند). خوتین فقط به روسیه نیاز داشت تا "جیب" خود را با مبالغ هنگفت پر کند.

بنابراین، تمام اظهارات و خواسته های رئیس بانک مرکزی فدراسیون روسیه، الویرا نابیولینا، در مورد لزوم محدود کردن قانونی سفر به خارج از کشور مدیران و صاحبان بانک ها با نشانه هایی از برداشت دارایی، بسیار دیر است. اما، همانطور که Rucriminal.com معتقد است، برای جلوگیری از فروختن تمام دارایی های روسیه و ارسال درآمد به خارج از کشور خوتین، هنوز دیر نیست. برای انجام این کار، لازم است فوراً مراکز خرید، شرکت های نفتی و غیره را که در سرگئی پودلیستسکی ثبت شده اند، تصرف کنید. این آجودان خوتین است که میلیونر در صورت علاقه سازمان های مجری قانون به او دارایی ها را ثبت کرده است.

الویرا نابیولینا

الکسی خوتین شهروند سوئیس

همانطور که Rucriminal.com قبلاً گزارش داده است، امپراتوری میلیونر سابق و اکنون ورشکسته الکسی خوتین سقوط کرد. اداره ای به نمایندگی از آژانس بیمه سپرده (DIA) به بانک Ugra که متعلق به او بود معرفی شد. توقف تسویه حساب با طلبکاران نیز معرفی شد و اختیارات مدیریت و مالک اصلی الکسی خوتین خاتمه یافت. بانک روسیه اعلام کرد که نظرسنجی را انجام خواهد داد وضعیت مالیبانک مرکزی اما از قبل برای بانک مرکزی مشخص است که اکثر دارایی ها از بانک برداشت شده است. بانک مرکزی درخواست مربوطه را به سازمان های مجری قانون ارسال کرد. خوتین به سمت حامیان سابق خود شتافت، اما آنها با شرم از او دور شدند. هیچ کس نمی خواهد با فردی که شهروندان عادی را که 180 میلیارد روبل در Ugra سرمایه گذاری کرده اند با نرخ های سود بالای وعده داده شده فریب داده درگیر شود. سپس، الکسی به بمباردیر محبوب خود پرید و با عجله مسکو را ترک کرد. او می تواند تا پایان روزگارش در خارج از کشور خوشبخت زندگی کند. خوتین یک امپراتوری کامل از شرکت های فراساحلی را ساخت که ده ها میلیون دلار به آنها منتقل شد. مسئول فعالیت های این امپراتوری پیتر براژنیکوف، موسس شرکت حقوقی Brazhnikov&Partners Ltd (قبرس) و کارمند او ماریا کلریدس است. Rucriminal.com به سازمان‌های مجری قانون توصیه می‌کند که از زیردستان خوتین، ناتالیا راخوا و ولادیمیر کنستانتینوف، که در روسیه به رئیس کمک کردند تا یک بهشت ​​دریایی بسازد و بدانند که الکسی پول را کجا پنهان کرده است، بازجویی کنند.

الکسی خوتین. عکس: rucriminal.com

این یک راز بزرگ برای Rucriminal.com نیز نیست. خوتین مدتها پیش سوئیس را به عنوان مکانی برای زندگی انتخاب کرده بود (روسیه برای او منحصراً بستری برای "پول درآوردن" بود). گاهی در طول سال دو ماه را در این کشور سپری می کرد. Radamant Financial AG، که خوتین از طریق آن مالک Ugra بود، در Sarnen، سوئیس به ثبت رسید. او در این کشور ملکی خرید و درخواست شهروندی کرد.

خوتین رفته است، اما پودلیستسکی باقی مانده است

علاوه بر این، خوتین امیدوار است که تمام بار مسئولیت پول برداشت شده توسط او از سرمایه گذاران Ugra بر عهده خود او باشد. خزانه داری روسیه. او امیدوار است که حتی بتواند دارایی های روسیه را نجات دهد. برای انجام این کار، او با احتیاط آنها را نزد مدیر خود سرگئی پودلیستسکی ثبت کرد. و او فوراً این دارایی ها را می فروشد تا وجوهی را برای رئیس به خارج از کشور ارسال کند.

بنابراین، مجتمع تجاری معروف مسکو "Gorbushkin Dvor"، مقر سابق خوتین، مالک خود را تغییر داد - سرگئی پودلیستسکی آن را به مالک شرکت هلدینگ Pharmstandard ویکتور خاریتونین فروخت. پودلیستسکی همچنین رئیس شرکت نفت روس اویل است، اگرچه طبق گزارش Rucriminal.com، او یک چهره اسمی و وابسته است. چنین "Zits-Chairman Fuchs" مدرنی. اگرچه فروشنده رسمی "Gorbushka" رئیس Zits-Podlisetsky بود، صاحبان واقعی "Gorbushkina Dvor" الکسی و یوری خوتین - پدر و پسر - در نظر گرفته می شوند. این مجتمع تجاری در سال 2011، زمانی که شرکت سرمایه گذاری مجتمع، گوربوشکین دور و همسایه اش را خریداری کرد، تحت کنترل آنها درآمد. مرکز خرید"Filion" در MTZ "Rubin".

خوتین ها در اواخر دهه 1990 به مسکو نقل مکان کردند، زمانی که مردم از ساختارهای دولتی بلاروس به آرامی به آنجا رفتند و پول خود را از پیرمرد پس انداز کردند. از جمله مدیر سابق امور رئیس جمهور جمهوری، ایوان تیتنکوف. طبیعتاً مقامات بلاروس ارتباطات خوبی با سازمان های دولتی روسیه داشتند که به توسعه تجارت در روسیه کمک کرد. به احتمال زیاد، خوتین ها کسب و کار خود را با پولی که توانستند از بلاروس خارج کنند، ایجاد کردند. اثبات منبع بلاروسی منابع مالی خوتین ها این واقعیت است که یک لاگوینتس، همان دوست ایوان تیتنکوف، مالک شرکت کنتو هولدینگ، که یک پرونده جنایی بزرگ علیه وی در بلاروس گشوده شده است، به عنوان مدیر کل منصوب شده است. شرکت نفت آنها Dulisma. به همین دلیل، هر دو به روسیه رفتند و در آنجا چندین شرکت با پول بلاروس ایجاد کردند که مشخصاً منشاء جنایی داشتند.

خوتین ها و پودلیستسکی شراکت دیرینه ای دارند: در سال 1997، پودلیستسکی مدیر یک کارخانه لوازم آرایشی متعلق به خوتین ها شد. سمتی داشت مدیر کلدر کارخانه صابون مسکو که خوتین ها در نتیجه یک عملیات مهاجم به تصرف خود درآمدند. در جامعه تجاری، سرگئی پودلیستسکی آشکارا "کیف پول" پایتخت تاجران بلاروس در نظر گرفته می شود. او خود اظهار می دارد که ثروت خود را از این طریق به دست آورده است املاک تجاریبا این حال، معروف است که پدر و پسر خوتین دائماً برای خرید دارایی به او پول می دادند. آنها ظاهراً برای خرید "گوربوشکا" به پودلیستسکی "وام" دادند که هزینه آن در آن زمان حدود 400 میلیون دلار بود. اکنون، به دلایلی، مدیر Zits مرکز خرید را فروخت - دارایی بسیار نقدی که تقریباً هرگز نداشت مشکلات مالیو مشکلات با اجاره محل، حتی در طول بحران، مرکز خرید بدون هیچ گونه شوک عمده عمل کرد. طبق برخی منابع، مبلغ معامله می تواند حدود 500 میلیون دلار باشد.

در واقع آقای پودلیستسکی عادل است مالک اسمیدارایی‌های «او»، همه «فعالیت‌های تجاری» او به وضوح با منافع و امور خوتین‌ها که مستقیماً مالک کمی هستند، مرتبط است. بلاروس‌های حیله‌گر جزو غیر علنی‌ترین تاجران هستند و با موفقیت حتی از دوربین خبرنگاران پنهان می‌شوند. همانطور که Rucriminal.com بارها گفته است، تجارت آنها بر اساس تصاحب و تصرف کارخانه ها و کارخانه های مسکو توسط مهاجمان است که سپس به مراکز خرید و تجاری تبدیل می شوند. این دارایی ها توسط Kub، Art-vising، Center-T، New life group و دیگران که معمولاً توسط سرگئی پودلیستسکی رهبری می شود، مدیریت می شوند. به همین ترتیب رئیس شرکت نفت روس اویل شد که پول خرید آن را همین خوتین ها دادند.

اکنون "تاجر موفق" سرگئی پودلیستسکی مجبور است فورا دارایی های "خود" را بفروشد که در واقع به او تعلق ندارد، بلکه به خانواده خوتین تعلق دارد. رئیس Zits-Podlisetsky تنها یکی از مدیران سایه است که ده ها شرکت به نام او ثبت شده اند که قصد دارند امپراتوری تجاری خانواده خوتین را پس از فروپاشی بانک یوگرا نجات دهند. این ارتباط حتی بدون آن نیز آشکار است اسناد بانکی، از آن نتیجه می شود که همه شرکت های نفتی Podlisetsky (Rus Oil، NK Dulisma، Exillon Energy) با پول برداشته شده از Ugra تحت پوشش وام تامین می شدند. اکنون سرنوشت این تاجر "جعلی" کاملاً به تصمیم بانک مرکزی و سازمان های مجری قانون در مورد اوگرا بستگی دارد.

"ودوموستی" , 19.07.17 , "بانک اوگرا قبل از فروپاشی 17 میلیارد روبل ضرر کرد"

اندکی قبل از انتصاب یک اداره موقت به بانک Ugra، سرمایه آن 17.7 میلیارد روبل کاهش یافت. بر اساس گزارش های ژوئن به 32.4 میلیارد روبل. اداره موقت در 10 ژوئیه به بانک آمد.

کریل لوکاشوک، تحلیلگر ACRA توضیح می دهد که این ضرر منجر به کاهش سرمایه بانک شد. در ماه ژوئن، Ugra متحمل ضرر 17 میلیارد روبلی شد، همانطور که در گزارش ها آمده است. لوکاشوک خاطرنشان می کند: با توجه به مقررات سخت بانک مرکزی، بانک همچنان مجبور به ایجاد ذخایر بود که منجر به زیان شد.

بانک مرکزی برای سال گذشتهآنا اورلنکو، مدیر بخش نظارت بانکی، گفت: 10 دستور برای تشکیل ذخایر اضافی به ارزش ده ها میلیارد روبل به Ugra صادر کرد. او توضیح داد که بانک «از لحاظ فنی» از دستورالعمل‌های تنظیم‌کننده پیروی کرد: برای برخی از وام‌ها ذخایر اضافی ایجاد کرد و آنها را برای برخی دیگر آزاد کرد. رگولاتور همچنین معاملات فنی با مشتقات را کشف کرد ابزارهای مالیواسیلی پوزیشف، معاون بانک مرکزی، که به Ugra اجازه داد سود ثبت کند، اضافه کرد: "ما دلایلی داریم که باور کنیم این سود فنی است، یعنی اینها معاملاتی هستند که از نظر فنی به منظور نشان دادن سود در ترازنامه انجام می شوند. " بر این اساس بانک مرکزی به این نتیجه رسیده است که گزارش های این بانک قابل اتکا نیست.

آنا اورلنکو، مدیر بخش نظارت بانکی گفت: طی سال گذشته، بانک مرکزی 10 دستور برای تشکیل ذخایر اضافی به ارزش ده ها میلیارد روبل به Ugra صادر کرده است.

در نیمه دوم ماه مه، بانک مرکزی دستوری به Ugra برای ایجاد ذخایر تقریباً 40 میلیارد روبلی صادر کرد، به گفته طرفین ودوموستی. به گفته دو نفر از آنها، بانک مرکزی دوره ای را که طی آن بانک می توانست ذخایر ایجاد کند تا اواسط تیرماه تمدید کرد. در ماه ژوئن، Ugra ذخایری را برای وام به شرکت های تجاری غیر دولتی به مبلغ 29.8 میلیارد روبل تشکیل داد. یوری بلیکوف، متدولوژیست ارشد Expert RA محاسبه کرد (استهلاک این پرتفوی به 45.7٪ رسید). به گفته وی، Ugra همچنین به طور کامل سرمایه گذاری هایی را در حقوق به دست آمده 2.8 میلیارد روبل محفوظ می دارد که پوشش آن توسط ذخایر قبلاً حداقل بود.

Belikov معتقد است که بانک احتمالاً سعی کرده است از اقدامات اضطراری برای حمایت از سرمایه استفاده کند: در گزارش خود ، Ugra سایر سهام غیر مقیم و ساکنان را 9 میلیارد روبل ارزش گذاری کرد. وی تاکید می کند که این اوراق حتی تا خرداد ماه نیز در ترازنامه نبود. بلیکوف معتقد است: «زمانی که چنین ناهنجاری‌هایی در گزارش‌های بانکی که مشکلاتی را در برآوردن الزامات سرمایه نظارتی تجربه می‌کند، ظاهر می‌شوند، این ممکن است صرفاً تلاشی برای زیباتر کردن گزارش باشد.

سهامداران سعی کردند به روش های دیگر از کاهش سرمایه حمایت کنند: آنها سپرده های وام های تابعه را به مبلغ 24.6 میلیارد روبل بخشیدند. بلیکوف گفت و بانک این را به عنوان تامین مالی بلاعوض از طرف مالکان منعکس کرد. این آخرین تلاش سهامداران برای حمایت از بانک است. بیهوده، زیرا رزروهای اضافی، که به احتمال زیاد توسط تنظیم کننده تجویز شده بود، بسیار زیاد بود.» او استدلال می کند.

طبق گزارشات Ugra از اول ژوئیه، حتی با در نظر گرفتن کمک هزینه سرمایه، استانداردهای کفایت سرمایه (مانند سایرین) را نقض نکرد. هیچ تخلف رسمی از استانداردها وجود نداشت، اما این یک سوال توجیه اقتصادی برای انعکاس تجدید ارزیابی مشخص شده اوراق بهادار در سرمایه است (اگر نبود، بانک استاندارد N1.0 را نقض می کرد) و سطح واقعی. بلیکوف نتیجه گرفت که کاهش ارزش دارایی ها، که هنوز توسط اداره موقت تعیین نشده است.

در ماه ژوئن، سپرده های افراد در Ugra 3 میلیارد روبل افزایش یافت، از این گزارش برمی آید، علیرغم این واقعیت که تنظیم کننده بانک را از جذب وجوه از افراد محدود کرده است. پوزیشف به اشتراک گذاشت که بانک مرکزی اوگرا را به دستکاری سپرده ها مشکوک می کند: «بانک از آوریل سال گذشته تحت محدودیت بوده است. با این حال، به ویژه اخیراً تبلیغات کاملاً فعالی ظاهر شده است، اما به هیچ وجه در تراز منعکس نمی شود.»

الکسی نفدوف

الکسی نفدوف رئیس جمهور سابق Ugra به تماس ها پاسخ نداد.

ناتالیا برزووا، معاون مدیر کل Finexpertiza می گوید: افزایش سپرده ها ممکن است نشان دهنده نقض مستقیم دستورالعمل های بانک مرکزی باشد. او معتقد است که این ممکن است نشان دهنده کمبود باشد سپرده های خارج از ترازنامه، از آنجایی که بانک در گزارشات خود افزایش سپرده را نشان می دهد.

"Ugra" قهرمان سال 2016 از نظر ضرر شد: 32.2 میلیارد روبل. دلیل اصلیهمان - ذخایر.

آنا ارمینا، میخائیل تگین

منبع: جنایتکار

وقتی Rucriminal.com گزارش داد که همه حامیان با شرمندگی به صاحب "Ugra" الکسی خوتین پشت کردند، به وضوح برای انجام این کار عجله کرد. ما کاملاً آرتم چایکا، پسر دادستان کل یوری چایکا را فراموش کردیم. آرتم مدتهاست که خوتین را می شناسد. به عنوان مثال، زمانی که خوتین در برخی از مناطق روسیه مشکلات یا برعکس منافع داشت، حمایت قدرتمند از طریق دادستانی دقیقاً از طریق آرتم چایکا، در واقع، شخص شماره 2 در سیستم دادستانی روسیه بود. بنابراین، جای تعجب نیست که دادستانی کل خواستار لغو دستورات بانک مرکزی در مورد فعالیت های Ugra شد. سازمان نظارتی به دستورات بانک مرکزی مبنی بر توقف پرداخت به طلبکاران و همچنین واگذاری وظایف اداره موقت بانک به DIA اعتراض کرد. دادستانی کل روسیه آنها را "بی اساس" ارزیابی کرد.

و این فقط میل به نجات "گاو نقدی" اصلی خوتین به نام بانک یوگرا نیست، که دریافت میلیاردها روبل را مستقیماً از هوای رقیق - تحت وعده ها ممکن می کرد. نرخ بهره بالابه سرمایه گذاران آرتم چایکا می‌داند که «پاک کردن» درون «یوگرا» آنقدر «اسکلت‌های درون گنجه» را آشکار می‌کند که معلوم نیست این کار برای بسیاری از افراد و سازه‌های بزرگ چگونه به پایان می‌رسد. به عنوان مثال، جزئیات امور مشترک (با حمایت مالی سرمایه گذاران Ugra) الکسی خوتین با حامی اصلی تئاتر بولشوی و تاجر بزرگ الکساندر کلیاچین قطعا ظاهر خواهد شد. یا امور نفتی خوتین و میخائیل مارگلوف معاون ترانس نفت. Rucriminal.com بعداً در این مورد به شما خواهد گفت. در همین حال، ما در مورد دیگری از این نوع "اسکلت در گنجه" گزارش خواهیم داد.

بانک مرکزی به دستورات دادستانی عمل نکرد. و در 20 جولای 2017 پرداخت شروع شد غرامت بیمهبه سرمایه گذاران Ugra پذیرش برنامه ها و همچنین پرداخت غرامت از طریق VTB 24 (PJSC) انجام می شود. PJSC Sberbank، JSC Rosselkhozbank، PJSC Bank FC Otkritie و PJSC BANK URALSIB، که از طرف DIA و به هزینه آن به عنوان بانک های عامل عمل می کنند.

جالب ترین بانک در این لیست بانک Otkritie است. به گزارش Rucriminal.com، از طریق این بانک بود که بخشی از وجوه Ugra برداشت شد. و الکسی خوتین زمانی مالک مشترک آن بود.

همانطور که Rucriminal.com قبلاً گزارش داده است، خوتین یک امپراتوری کامل از شرکت های فراساحلی را ایجاد کرد که ده ها میلیون دلار به آنها منتقل شد. مسئول فعالیت های این امپراتوری پیتر براژنیکوف، موسس شرکت حقوقی Brazhnikov&Partners Ltd (قبرس) و کارمند او ماریا کلریدس است. در روسیه، ناتالیا راخوا و ولادیمیر کنستانتینوف زیردستان خوتین مسئول این جهت بودند. آنها به براژنیکوف و کلریدس دستوراتی دادند: در مورد نیاز به خرید/ایجاد شرکت های جدید دریایی. در مورد لزوم تغییر سهامداران و مدیران اسمی این شرکت های برون مرزی و غیره. در میان بسیاری از شرکت‌های فراساحلی متعلق به Khotin که توسط اتصال Rakhov-Brazhnikov مدیریت می‌شوند، Oanfir Technology Investment Ltd. این شرکت بود که در نوامبر 2014 7.4348٪ از سهام بانک Otkritie را به مبلغ 10 میلیارد روبل به دست آورد. بنابراین، خوتین، علاوه بر "Ugra"، همچنین "قطعه" "Otkritie" را دریافت کرد. اما کمی همیشه برای الکسی کافی نبود. تقریباً بلافاصله پس از خرید، او شروع به استفاده از Discovery برای کارهای تاریک خود کرد. از جمله مواردی که الویرا نابیولینا یک اداره موقت در اوگرا معرفی کرد.

همانطور که Rucriminal.com گفت، پس از دریافت دستور از بانک مرکزی فدراسیون روسیه برای افزایش سرمایه Ugra، خوتین وانمود کرد که "نمایش را می گیرد" و اعلام کرد که سپرده هایی به ارزش صدها میلیون دلار توسط Radamant Financial AG در بانک قرار داده شده است. (که توسط خوتین کنترل می شود) برای این کار استفاده می شود. با این حال، تمام این سپرده ها پول سپرده گذاران اوگرا بود. در سال 2014، آنها تحت عنوان وام دادن به Novatek LLC و تعدادی دیگر از شرکت‌ها از بانک خارج شدند و با استفاده از تراکنش‌های صورتحساب از طریق شرکت‌های خارج از کشور ("Deneary"، "Usas"، "Hiaparel"، "Taldom") پردازش شدند. تحت نوع پرداخت سود سهام به رادامانت وارد شد که آنها را به عنوان سپرده در Ugra قرار داد.

بنابراین، طبق Rucriminal.com، همه این رویدادها در دسامبر 2014، یک ماه پس از خرید Khotin 7.4٪ از بانک Otkritie رخ داد. و پول Ugra برای Novatek به حسابی در Otkritie Bank رفت. کاملاً تمام دستکاری های بیشتر با وجوه برداشت شده از Ugra در زیر انجام شد مشارکت مستقیممدیریت بانک Otkritie نتیجه این بود که وجوه سپرده گذاران برداشت شده از Ugra دوباره به بانک وارد شد، اما تحت پوشش وجوه شخصی مالک (Radamant Financial AG، یعنی Khotin). در ابتدا آنها تحت پوشش سپرده قرار گرفتند و سپس به پایتخت اوگرا منتقل شدند. بانک Otkritie و مدیریت آن مستقیماً در چنین دستکاری های مالک آن زمان، الکسی خوتین، مشارکت داشتند. او تنها در اکتبر 2015 7.4 درصد خود را فروخت.

و چند "راز" مشابه دیگر در بایگانی "Ugra" پنهان است با قطعیت مشخص نیست.

الکسی خوین، باید حقش را به او بدهیم، حتی اندکی از خط رفتاری که در زندگی انتخاب کرده منحرف نمی شود. دو مؤلفه اصلی در رابطه با بانک Ugra وجود دارد. اولین مورد استفاده از اتصالات برای حل مشکلات است. دوم، روابط عمومی انبوه و پرمخاطب در نشریاتی است که قراردادهای بلندمدت با Ugra دارند، به عنوان مثال، در Gazeta.ru و Lenta.ru. پیام ها به این صورت است: "دفتر مطبوعاتی سهامدار عمده PJSC Bank Yugra Alexei Khotin به Gazeta.Ru تایید کرد که این کارآفرین در مسکو است. در آینده نزدیک، خوتین قصد دارد در مورد اقدامات انجام شده برای بازگرداندن کنترل بانک یوگرا، نحوه انجام مذاکرات با رگولاتور و در مورد طرح بهبود موسسه اعتباری مصاحبه کند.

این پیام پس از مقاله ای توسط Rucriminal.com در مورد فرار خوتین از روسیه آشکار شد. علاوه بر این، در طول روز، همان Gazeta.ru یا آن را در فید خود قرار داد یا آن را حذف کرد. که جای تعجب نیست. پیام بسیار قانع کننده است. مصاحبه (که هنوز در هیچ کجا ظاهر نشده) تاییدی بر حضور در کشور نیست. از همه مهمتر، منابع Rucriminal.com که شخصاً الکسی خوتین را می شناسند و با او ارتباط مستقیم دارند، اطمینان می دهند که در ابتدا او برای چند روز ناپدید شد. و سپس تمام ارتباطات با آنها از کشورهای دور شروع شد، و نه از دفتر Ugra، جایی که، همانطور که نمایندگان خوتین اطمینان می دهند، او هر روز از آنجا بازدید می کند.

کریل پارفنوف، رئیس باشگاه حسابداران بانکی، می‌گوید چنین ضرب‌الاجل‌های سخت‌گیری جدیدی نیست: «یک بانک در 31 دسامبر دستوری برای جمع‌آوری ذخایر اضافی تا پایان ماه دریافت کرد. به گفته وی، ارائه گزارش "فوراً پس از تکمیل" نیز تمرین می شود: "شاید این به این دلیل است که اگر سریع جمع آوری کنید و اجازه انجام کار دیگری را ندهید، اطمینان کامل وجود خواهد داشت که بانک این کار را انجام خواهد داد. شکست نخورد احتمالاً این تصمیم قبلاً گرفته شده است و فقط باید با گزارش پشتیبانی شود.»

تقریباً این اتفاق افتاد: در 7 ژوئیه جلسه کمیته نظارت بانک مرکزی (CBN) برگزار شد که نتیجه آن دستور معرفی یک اداره موقت در شخص DIA از 10 ژوئیه به Ugra بود.

به گفته شیلیایف، بانک همه کارها را به موقع انجام داد - در ساعت 15.05 گزارشی از ذخایر به بانک مرکزی و با پیک با نسخه کاغذی ارسال شد که در آن Ugra گزارش داد که فرم های گزارش قبل از ساعت 17:00 در 7 ژوئیه ارسال می شود: قبل از ارسال گزارش، آن را به کارگروهی متشکل از کارمندان بانک مرکزی در حال بازرسی از بانک نشان دادند. در نامه توضیح دادیم که فرم های مورد نیاز بر اساس داده های کل بانک (با شعب در مناطق زمانی مختلف) در دومین روز کاری پس از آن جمع آوری می شود. تاریخ گزارش. بنابراین، در ساعت 15:00 نمی توان گزارشی برای 7 جولای ارائه کرد، اما ما متعهد می شویم که آنها را قبل از ساعت 17:00 ارائه کنیم که تقریباً در ساعت 16:45 انجام شد، یادداشتی از متولی بانک روی نسخه کاغذی داریم. در آن روز گزارش الکترونیکیوی افزود: به بانک مرکزی ارسال شد.

الویرا نابیولینا رئیس بانک روسیه

ما در حال حاضر شاهد جذب سپرده های تهاجمی از سوی مردم برای تأمین مالی پروژه های مالکانی هستیم که به احتمال زیاد اکنون به وام پرداخت نخواهند کرد.<...>هیچ درمانی برای این مدل کسب و کار وجود ندارد.

اما نمایندگان بانک مرکزی در دادگاه اصرار کردند که روز جمعه، تنظیم کننده یک روز کوتاه دارد - درست قبل از ساعت 16.45 - و Ugra زمانی برای انجام این دستور نداشت. اما در این روز کوتاه، بانک مرکزی خیلی موفق شد، در دادگاه گفته شد: در CBN بحث کنید وضعیت مالی"Yugra" بر اساس نتایج دستور، درخواستی را به DIA ارسال می کند تا برنامه ای برای جلوگیری از ورشکستگی بانک تهیه کند، رضایت کتبی آژانس را دریافت کند و طرح آن را در جلسه دیگری از CBN تأیید کند.

بانک مرکزی واقعاً در آن زمان به گزارشات بانک نگاه کرد و دید که با ذخایر ذخایر مطابقت دارد و استانداردها را زیر پا نمی گذارد؟!» – وکیل اوگرا چندین بار در جلسه دادگاه پرسید. نماینده بانک مرکزی پاسخی نداد - او فقط تاکید کرد که این برای معرفی دولت موقت اهمیتی ندارد ( دادگاه داوریمسکو از این موضع حمایت کرد).

بدون دعوای غیر ضروری

بانک مرکزی معرفی دولت موقت در اوگرا را با علائم کشف شده از برداشت دارایی ها و گزارش های غیرقابل اعتماد و همچنین اجرای "فنی" دستورالعمل های خود توضیح داد: بانک برای برخی از وام ها ذخایر تشکیل داد و سپس آنها را برای برخی دیگر منحل کرد. . معاملات با ابزارهای مشتقه که برای اوگرا بسیار سودآور بود نیز شبهاتی را ایجاد کرد.

پیتر اون عضو هیئت مدیره و مالک مشترک آلفا بانک

Otkritie و Binbank بانک های کاملاً بازاری بودند که با تعداد زیادی وام گیرنده کار می کردند و روابط بین بانکی زیادی داشتند، در حالی که Ugra عمدتاً به سهامدار اصلی وام می داد.

به گفته شیلیایف، کارمندان بانک مرکزی در ماه مه برای بازرسی آمدند و تا آخر آن را ترک نکردند. این موضوع در دادگاه توسط نماینده بانک مرکزی تایید شد. شیلیایف خاطرنشان می کند: "یک مهمانی متشکل از حدود 30 نفر دائماً در بانک بودند" و می توانستند به صورت آنلاین تماشا کنند که "یوگرا" چگونه از دستور پیروی می کند.

بانک مرکزی و من هیچ وقت با هم بحث نکردیم، همه دستورالعمل ها و توصیه ها را دنبال کردیم، همه چیز را به شدت دنبال کردیم اسناد نظارتیتنظیم کننده و قانون،” او اطمینان می دهد. این نوع فروتنی معمولی نیست. رئیس هیئت مدیره صفمار می گوید: هنگام دریافت سفارش های جدی و چند میلیارد دلاری بین رگولاتور و بانک، همیشه ابتدا مکاتبات و بحث در مورد میزان ذخایری که باید جمع شود وجود دارد. سرمایه گذاری مالیاولگ ویگین، معاون اول سابق بانک مرکزی و رئیس هیئت مدیره بانک MDM: "از ارزیابی [وثیقه توسط یک ارزیاب مستقل] نیز استفاده می شود." شاخص های مالیکسب و کار [قرض گیرنده] یا چیزی که علاوه بر آن [به عنوان تضمین برای وام] ارائه می شود. این یک رویه کاملاً قابل قبول از سوی بانک مرکزی - بحث در مورد ارقامی است که آنها تهیه کرده اند. نمی دونم الان چطوره ولی یه زمانی بانک مرکزیگوش می‌داد و حتی گاهی روی ارقام دیگر، کمتر بی‌رحمانه، توافق می‌کرد.»

هیچ طرح دیگری وجود نداشت

پس از بازرسی جامع بانک مرکزی در ژوئیه 2016، بانک صورتحساب ذخایر تشکیل نشده به مبلغ 76 میلیارد روبل دریافت کرد. شکایات اصلی - ارزیابی نادرست ریسک های اعتباریو هزینه امنیت، شیلیایف می گوید: "روش یوگرا"<...>در واقع مورد تایید بانک مرکزی بوده است، زیرا [قبلا] هیچ شکایتی نداشت. و بانک بر اساس گزارش ارزیاب های مستقل از 20 نفر برتر، ملک مورد رهن را در نظر گرفت.

پاول آلکسیف، رئیس استراتژی، می گوید: شناسایی وثیقه و ارزیابی ذخایر برای وام گیرندگان شرکت ها، مشکل ترین موضوع در بررسی بانک ها است. مدیریت برنامه ریزی و کنترل OTP بانک: قضاوت حرفه ای یک بانک و متخصص بانک مرکزی نقش زیادی دارد. بانک مرکزی افراد کافی را استخدام می کند، اما با یک تمرکز خاص - برای افزایش ذخایر. با این حال، خیلی تشنه به خون نیست.»

پس از آن بازرسی، بانک مرکزی، به گفته شیلیایف، دستوری صادر نکرد، اوگرا اعتراضاتی را به این عمل ارسال کرد، در پاسخ، به بانک "به صورت شفاهی توصیه شد که یک طرح افزایش تهیه کند. ثبات مالی» - حذف نظرات تنظیم کننده. در ماه اوت، برنامه ای با برنامه ای برای افزایش ذخایر برای کل 76 میلیارد روبل تهیه شد. وی می گوید: در شش ماهه اول ثبت وثیقه اضافی و سرمایه اضافی بانک و در شش ماه آینده ثبت املاک در حال ساخت وام گیرندگان به عنوان وثیقه می گوید: «این طرح پس از اظهارنظر رگولاتوری در مورد برخی موارد جزئی تعدیل شد. ناسازگاری ها هیچ برنامه دیگری وجود نداشت.»

دیمیتری شیلیایف رئیس سابق هیئت مدیره بانک "Ugra"

این احساس می‌کرد که اجرای یک دستور دیگر، رگولاتور را ناراحت کرد، که انتظار داشت دراز بکشیم و تسلیم شویم.

10 وام گیرنده مشکوک بانک مرکزی به گزارش نادرست از حسابرسان تأیید دریافت کردند مبنی بر اینکه معاملات به درستی منعکس شده است، ارزیابی های جدید وثیقه با بررسی تأییدی توسط SRO دستور داده شد، شیلیایف لیست می کند: "به مدت شش ماه، ما ذخایری به میزان بیش از 76 میلیارد روبل. و [سپس] به واسطه ی تعهد کاهش یافت. در مجموع، امنیت برای 150 میلیارد روبل صادر شد. اما همه ذخایر را تعدیل نکردیم، بلکه تقریباً 60 میلیارد بود - یعنی خالص ایجاد ذخایر اضافی تا 20 میلیارد بود.

اینگونه بود: بانک هر ماه برای بخشی از پرتفوی ذخایری تشکیل داد و ماه بعد با صدور تعهدات جدید و حذف انتقاد از وام گیرندگان (بر اساس نشانه‌هایی از فعالیت غیرواقعی) آن را کاهش داد. به آن می گویند بهبود کیفیت پرتفوی وامشیلیایف می گوید. بانک مرکزی جور دیگری برداشت کرد.

تا 1 مارس، "یوگرا" برنامه را انجام داد و به بانک مرکزی گزارش داد، اما شروع به ارسال دستورالعمل های جدید کرد - از جمله بر اساس گزارش بازرسی ژوئیه 2016، شیلیایف ادعا می کند: "در 19 مه در ساعت 7 بعد از ظهر از آنها دعوت شد که به در جلسه ای در بالچوگ، که در آن "نزدیک به ساعت 11، دستور افزایش ذخایر حداقل 46 میلیارد روبل به آنها داده شد و سه هفته مهلت داده شد تا تکمیل کنند."

همه یا هیچ

شیلیایف ادعا می کند که در این ترتیب ناسازگاری های زیادی وجود دارد: به عنوان مثال، برای ایجاد ذخایر برای وام گیرندگانی که قبلاً بدهی را بازپرداخت کرده اند. در واقع باید 57.7 میلیارد روبل اضافه شود، او می گوید: "ما شوکه شده بودیم، زیرا بانک قبلاً این ذخایر را هضم کرده بود و هیچ اظهارنظری انجام نشد." اما بانک از این دستورالعمل پیروی کرد و سرمایه به 33 میلیارد روبل کاهش یافت.

می‌توانست بدتر هم باشد: در ماه ژوئن، با پرداخت غرامت، بانک مالکیت سهام 9 شرکت (در همه جا کمتر از 20٪) با مجوز برای 28 میدان نفتی: Erbogachenskoye، Nizhnekirenskoye، Moktakonskoye و غیره را دریافت کرد. در نتیجه معاملات سه جانبه بین Ugra، وام گیرندگان و دارایی های صاحبان آن، وام هایی به ارزش بیش از 8 میلیارد روبل بازپرداخت شد. - از طریق انتقال به بانک سهام وثیقه به ارزش 19.3 میلیارد (ودوموستی رونوشتی از گزارش ها دارد).

در 13 ژوئن، Ugra در مورد انجام دستور ماه مه گزارش داد. و در غروب 21 ژوئن ، یک مورد جدید وارد شد - باید حداکثر تا روز بعد تکمیل می شد و قبل از 26 ژوئن گزارش می شد. شیلیایف می‌گوید: «این دوباره بر اساس قانون ژوئیه 2016 بود. و ما به این نتیجه رسیدیم که بانک مرکزی تمام اقدامات ممکن را انجام می دهد تا اطمینان حاصل شود که ما یا الزامات دستوری یا استانداردها را نقض می کنیم. او می‌گوید: «حتی اگر وام‌گیرنده دیگر وجود نداشته باشد، بانک موظف است اندوخته‌ای را که در دستور تعیین شده ایجاد کند و منتظر بماند تا بانک مرکزی آن را تشخیص دهد و اشتباه را بپذیرد - این قوانین است.»

دستور جدید مستلزم تشکیل ذخایر اضافی با تنظیم ارزش وثیقه برای وام از 34 وام گیرنده مطابق با ارزش منصفانه تعیین شده توسط بانک مرکزی (35.4 میلیارد روبل در مقابل 97 میلیارد در محاسبات بانک) و برای سه وام گیرنده - نه اصلاً مال وثیقه را در نظر بگیرد. اینها Irelyakhneft، Meridian LLC و Multanovskoye هستند که چاه های نفت، خطوط بالابر گاز و ستون های چاه ها را قرار دادند. این سند حاوی داده هایی در مورد مریدین نیست، اما اطلاعاتی در مورد ایرلیاخنفت و مولتانوفسکی وجود دارد: بدهی به بانک 17.4 میلیارد روبل است، هزینه وثیقه طبق گفته یوگرا 12.6 میلیارد و طبق گفته بانک مرکزی 8.3 میلیارد است.

170 میلیارد روبل.

این میزان سپرده در اوگرا در مجموع بیمه شد، جمعیت 184.7 میلیارد روبل در بانک نگه داشت. (اطلاعات از بانک مرکزی). تنظیم کننده خاطرنشان کرد: با "خوشبینانه ترین رویکرد برای ارزیابی عدم تعادل Ugra، تامین مالی لازم برای توانبخشی از میزان مسئولیت بیمه DIA فراتر خواهد رفت." بانک مرکزی سقوط Ugra را با مدل تجاری خود توضیح داد: پروژه های مربوط به ذینفعان از منابع مالی افراد تامین می شد و مقیاس فعالیت های وام گیرندگان با اندازه وام ها مطابقت نداشت.

تنظیم کننده اجازه نداد ارزش وثیقه برای کاهش ذخایر در نظر گرفته شود - این فقط در هنگام فروش یک تجارت به طور کلی قابل اعمال است، زیرا "اشیاء<...>بانک مرکزی اعلام کرد که نمی توانند به صورت مجزا از کل مجموعه املاک حوزه درآمدزایی کنند. دستور داده شد که ارزش وثیقه صفر شود، هرچند به بانک مرکزی توضیح دادیم که مجتمع ملکی بین چند قرارداد وثیقه برای یک وام گیرنده تقسیم شده است. پیش از این، تنظیم کننده این موضوع را با آرامش انجام می داد.

در صورتی که مجتمع ملکی بر اساس قراردادهای وام، اما توسط بانک به یک وام گیرنده متعهد شده است - او می گوید این یک موقعیت قوی است مدیر ارشد سابقبانک‌های 20 بانک برتر: «بانک مرکزی در این مورد اجازه می‌دهد ذخایر را به هزینه وثیقه کاهش دهد.» اما در اینجا شهرت از اهمیت زیادی برخوردار است ، او خاطرنشان می کند: "اگر بانکی بیش از یک بار به رگولاتوری تقلب کرده باشد ، هیچ اعتمادی به آن وجود ندارد. و حتی زمانی که کل مجموعه املاک تحت یک قرارداد تعهد شده است، بانک مرکزی شروع به تردید در ارزیابی های بانک می کند. اگر بانک شهرت خوبی داشته باشد، 20 قرارداد وثیقه مشکلی ندارد.»

ویوگین توجه خود را به این واقعیت جلب می کند که بانک مرکزی به اعتراضات اوگرا به گزارش بازرسی پاسخ نداده است: "یک عمل عجیب، شاید این بدان معنی است که اعتماد کاملاً از بین رفته است. اصولاً بانک مرکزی به نامه‌ها واکنش نشان می‌دهد، حداقل باید پاسخ دهند: موضع ما تغییری نکرده است، استدلال شما به فلان دلیل نمی‌گذرد.

از دست دادن زمان

"Ugra" دوباره راهی برای خروج پیدا کرد. این بار، سهامدار بدهی 85 میلیون دلاری او را بابت سپرده های زیر مجموعه بخشید. از سال 2015، خوتین به این ترتیب 780 میلیون دلار به بانک کمک کرده است - همانطور که بانک مرکزی مشکوک است، از طریق یک طرح وام. "یوگرا" دوباره گزارش داد - دستور انجام شد، همه چیز مرتب است، می گوید شیلیایف.

سفارش جدید - که به دلیل آن شیلیایف بیهوده منتظر مهمانان بالچوگ بود - در 6 ژوئیه رسید. این بار، املاک و مستغلات به کمک آمد: بانک 115450 متر مربع از 10 وام گیرنده دریافت کرد. شیلیایف می گوید: "این تفاوت باعث شد تا این سفارش انجام شود." اما بانک مرکزی محاسبه کرد که ارزش منصفانه این دارایی ها 6.4 میلیارد روبل بود و پس از چند هفته - در حال حاضر 5.2 میلیارد، او ادامه می دهد.

شیلیایف از دو دستور از سوی اداره موقت صحبت می کند: 12 ژوئیه - برای انعکاس املاک دریافتی در ترازنامه مورخ 10 ژوئیه بر اساس ارزیابی بانک مرکزی (منهای 10.5 میلیارد روبل از سرمایه)، 27 ژوئیه - برای تنظیم بیشتر ارزش آن بر اساس. در ارزیابی جدید بانک مرکزی در 26 ژوئیه، و منعکس کننده پست های 21 جولای. در مجموع، Ugra که روزانه به بانک مرکزی گزارش می داد، حداقل سه دستور از اداره موقت به تاریخ 27 ژوئیه (ودوموستی نسخه هایی دارد) داشت که موجودی را در روز عملیات 21 ژوئن - یعنی عطف به ماسبق.

در این مورد بانک مرکزی می نویسد: «حسابداری نادرست، گزارش غیر معتبر». به جرات می توان گفت که برای بانکی که هر روز گزارش ارائه می کند، تحریم هایی برای این امر در پی خواهد داشت.» - اما این یک بنای تاریخی است، چه کسی آن را خواهد کاشت! این بد است اما سیستمی درست کرده اند که خودشان قضاوت خاصی دارند و دیگران را مجبور به اجرای آن می کنند. اما آنها با خود بسیار نرم رفتار می کنند.»

با دستور 10 ژوئیه، اوراق بهادار استفاده کنندگان از زیرزمینی که تحت غرامت دریافت شده بودند، به آنهایی که به قیمت تمام شده ارزش گذاری شده بودند، منتقل شد، تجدید ارزیابی مثبت آنها لغو شد و ذخایری برای ضررهای احتمالی 50 تا 100٪ بر روی آنها تشکیل شد. نتیجه: در ترازنامه Ugra، سرمایه گذاری خالص در این سهام 6 برابر ارزان تر از آنچه بود - 3.2 میلیارد روبل بود.

سرگئی وخرامیف، مدیر پورتفولیوی GL Asset Management، می‌گوید: «اختلاف در ارزش‌گذاری میادین می‌تواند بسیار بیشتر باشد: «هر کدام زمین‌شناسی متفاوتی دارند، می‌توانند از نظر ذخایر یک دلار/بشکه هزینه داشته باشند، یا اصلاً هزینه‌ای ندارند. برای ارزیابی ارزش یک دارایی، به اطلاعات داخلی نیاز دارید: این میدان چگونه توسعه خواهد یافت، چه زمانی به اوج تولید خواهد رسید، چه نوع نفتی وجود خواهد داشت. اما مهمترین پارامتر اثبات ذخایر است. همه ذخایر کوچک هستند، با ذخایر تایید نشده، دور از ارتباطات، تولید حداکثر فقط از سال 2018 برنامه ریزی شده است. آنها را به طور عینی ارزیابی کنید. ارزش سرمایه گذاریواخرامیف می‌گوید هنوز امکان‌پذیر نیست، وگرنه با یک چنگال بسیار بزرگ روبرو خواهید شد.

شیلیایف معتقد است که رابطه Ugra با تنظیم کننده در بهار 2015 بدتر شد - پس از اینکه در لیست بانک های منتشر شده توسط DIA برای سرمایه گذاری اضافی از طریق OFZ قرار گرفت. اما در جلسه ای در بانک مرکزی، شفاهی پیشنهاد شد که امتناع شود، شیلیایف ادعا می کند، پس از آن فشارها آغاز شد: چک های جدید با دستورالعمل، الزام برای افشای ذینفعان (بنابراین در میان آنها، الکسی خوتین با سهم 52٪ ظاهر شد. بازار مالک Ugra در نظر گرفته است، اما بانک به طور قاطع رد شده است)، در سال 2016 - محدودیت در اندازه سپرده ها و نرخ های آنها، بانک تحت نظارت به مسکو و به فرم گزارش روزانه منتقل شد، او فهرست می کند. «بانک تمام معیارهای [برای سرمایه اضافی] را برآورده کرد. ما از بانک مرکزی خواستیم توضیح دهد که کدام بند از قانون را رعایت نمی کنیم، اما پاسخی دریافت نکردیم.» در بهار سال 2016، Ugra درخواست خود را برای سرمایه اضافی 9.9 میلیارد روبل پس گرفت، اما او می گوید: "بانک مرکزی آن را ذوق زده است."

دستور دیگری از DIA در 10 جولای ایجاد 100 درصد ذخایر برای قراردادهای آتیبا Extract-Fili CJSC و Vostok-Burenie LLC به مبلغ 13.1 میلیارد روبل، در 2015-2016 منعقد شد. با محاسبات در سال 2018. Shilyaev می گوید: "این مزخرف است، ذخیره فقط برای دارایی هایی تشکیل می شود که خطر عدم بازگشت را دارند." و تحت این قراردادها، طرف مقابل باید روبل را انتقال دهد و تنها پس از آن بانک باید ارز را تامین کند.

مهاجمان معمولا توسط رتبه بندی می شوند ارزش منصفانهالکساندر دانیلوف، تحلیلگر ارشد Fitch، (بر اساس سود مورد انتظار)، که به نوسانات دارایی پایه بستگی دارد، می گوید: «حتی به یاد ندارم که بانک ها برای آنها ذخایر ایجاد کرده اند، به ویژه برای کل مبلغ قرارداد - به احتمال زیاد. فقط یک اشتباه.» DIA با دستور مورخ 27 ژوئیه آن را تصحیح کرد: بازیابی (یعنی لغو) همه این ذخایر - 13.1 میلیارد روبل و در روز عملیاتی 21 ژوئیه.

روز بعد، 28 ژوئیه، بانک مرکزی مجوز Ugra را باطل کرد و این را با این واقعیت توجیه کرد که در 22 ژوئیه، پس از ایجاد ذخایر اضافی، سرمایه منفی از 7 میلیارد روبل فراتر رفت.

Shilyaev معتقد است که تنظیم کننده ارقام و برنامه هایی برای به چالش کشیدن اقدامات خود را در دادگاه.

دانیلوف خاطرنشان می کند: «شاید از نظر رسمی، مهم باشد که این یا آن تصمیم بانک مرکزی/اداره موقت در چه تاریخی صادر شده است، بلکه محتوا است، اما بسیار مهم تر است (به عنوان مثال ، برای طلبکاران) این سوال است که بانک "در واقع دارایی ها وجود دارد و ارزش واقعی آنها چقدر است."

بیا بهش امتیاز بده

تمام گزارش‌های مربوط به ارزیابی دارایی‌های نفتی که به اوگرا ختم شد در مدت پنج روز توسط یک کارشناس از دفتر ارزیابی تجاری تهیه شد. شیلیایف توضیح می دهد که او این شرکت ها را زمانی ارزیابی کرد که سهام آنها به اوگرا سپرده شد، بنابراین منطقی بود که او دوباره ارزیابی کند، از جمله به دلیل زمان بندی. دفتر ارزیابی کسب و کار به درخواست برای اظهار نظر پاسخ نداد.

املاک دریافتی به عنوان غرامت توسط پنج شرکت ارزیابی شد. "ارزیابی اسارجی" تایید شده توسط DIA با بانک مرکزی 3.4 برابر و با اداره کاداستر شهر 5 برابر تفاوت داشت. رومن بلوبورودوف، مدیر کل دفتر گفت: «ما به بانک مرکزی و سایر رفقا نگاه نمی کنیم. - ما مجوز داریم، بررسی شده ایم، ما نوعی عملیات یک روزه جعلی نیستیم. ما کارشناسان مستقل هستیم، بازار را تحلیل کردیم و محاسبه کردیم که اعداد به شرح زیر است. سایر ارزیابان از اظهار نظر خودداری کردند.

S.A. ریچی، به درخواست ودوموستی، قدردانی کرد ارزش بازارهمه 29 اشیاء املاک و مستغلات Ugra: 17-21 میلیارد روبل. مدیر عامل S.A می گوید: "دارایی ها کاملاً مناسب هستند، آنها می توانند جریان اجاره ایجاد کنند." ریچی الکساندر موروزوف.