انواع اصلی سرمایه گذاران تاکتیک های سرمایه گذاری در حساب های PAMM - چگونه می توان سودآوری را افزایش داد و خطرات را کاهش داد؟ سرمایه گذاری محافظه کارانه

بنابراین بخش اصلی دوره آموزشی رو به پایان است. در این درس در مورد یک موضوع نسبتاً جالب، هم از منظر عملی و هم از منظر نظری صحبت خواهیم کرد: ویژگی های یک سرمایه گذار.

این مطالب به شما این امکان را می دهد که خود را به عنوان یک سرمایه گذار آینده یا از قبل تاسیس شده و مطابق با آن بهتر بشناسید ویژگی های شخصیدرست است که فعالیت های سرمایه گذاری خود را تنظیم و انجام دهید، اما اول از همه.

انواع سرمایه گذاران کدامند؟

نوع سرمایه گذار ویژگی سرمایه گذار است که رفتار او را شکل می دهد.
رفتار سرمایه گذار با ترکیبی از چندین عامل شکل می گیرد. به عنوان مثال، ریسک پذیری، الزامات سودآوری، افق سرمایه گذاری، دیدگاه ذهنی از یک ابزار سرمایه گذاری خاص، یک شرکت خاص، صنعت، کشور و غیره. به طور کلی، همانطور که می بینید، عوامل زیادی وجود دارد که بر اساس آنها رفتار سرمایه گذار شکل می گیرد.
بنابراین، بیایید ببینیم چه نوع سرمایه‌گذارانی وجود دارند. سرمایه گذاران را می توان بر اساس عوامل زیر طبقه بندی کرد:

• الزامات ریسک پذیری/بازده
• مهلت اجرا فعالیت های سرمایه گذاری
• نوع استراتژی سرمایه گذاری مورد استفاده
• سطح سواد مالی

1. بر اساس ریسک اشتها و نیاز بازده

این عامل تعیین می کند که چه نسبت ریسک/بازدهی برای سرمایه گذار در هنگام انجام فعالیت های سرمایه گذاری مناسب است.

بر اساس این عامل، سرمایه گذاران را می توان به 3 نوع تقسیم کرد:

سرمایه گذاران محافظه کار
سرمایه گذاران معتدل
سرمایه گذاران تهاجمی

سرمایه گذار محافظه کار

از این جهت خاص است که سعی می کند به هر طریق ممکن از خطر نوسانات، یعنی نوسانات در ارزش سرمایه گذاری ها و همچنین انواع دیگر ریسک هایی که به هر طریقی، فعالیت سرمایه گذاری با آن مرتبط است، اجتناب کند. برخی از "نمونه ها" آنقدر از دریافت زیان می ترسند که هرگونه نوسان در سبد سرمایه گذاری منجر به مشکلات سلامتی می شود.

برای کاهش ریسک، چنین سرمایه‌گذاری بازده سرمایه‌گذاری شده پایینی را می‌پذیرد.

سرمایه گذار معتدل

من آمادگی دریافت حداقل بازده سرمایه سرمایه گذاری شده را ندارم، فقط برای کاهش ریسک تا حد امکان. واکنش به نوسانات ارزش سبد سرمایه گذاری برای این نوع سرمایه گذاران به اندازه سرمایه گذاران محافظه کار تند نیست.

یک سرمایه گذار معتدل در انواع دارایی ها سرمایه گذاری می کند، هم دارایی و هم بدهی. این به شما امکان می دهد در مقایسه با سبد سرمایه گذاری یک سرمایه گذار محافظه کار، بازده بالاتری کسب کنید.

سرمایه گذار تهاجمی

تحمل ریسک بالایی دارد. یعنی اینها افرادی هستند که با خلق و خوی خود دوست دارند برای رسیدن به نتایج خاصی ریسک کنند و این در هر زمینه ای از فعالیت صدق می کند. در حوزه سرمایه گذاریآنها همین کار را می کنند - برای دستیابی به بازده بالا، ریسک بیشتری را متحمل می شوند. سبد سرمایه گذاران تهاجمی عمدتاً از ابزارهای سهام تشکیل شده است که در مورد استراتژی سرمایه گذاری غیرفعال صحبت می شود. اگر در مورد یک استراتژی سرمایه گذاری فعال صحبت می کنیم، از ابزارهای مختلفی استفاده می شود ( اهرم، مشتقات و غیره).

1. بر اساس افق سرمایه گذاری

سرمایه گذاران کوتاه مدت
سرمایه گذاران میان مدت
سرمایه گذاران بلند مدت

کوتاه مدت

سرمایه گذاران از این نوع مشخص می شوند کوتاه مدتدارایی ها، دارایی ها آنها فعالیت های سرمایه گذاری خود را بیش از 5 سال قبل برنامه ریزی نمی کنند.

نوع رایج سرمایه گذار در روسیه، به دلیل سیاسی و بی ثباتی اقتصادی. این به ویژه در دهه 90 صدق می کند، زمانی که در بیشتر موارد در مورد بقا بود، اما نه برای سرمایه گذاری، در شرایط بیکاری گسترده و عدم انجام تعهدات توسط دولت و شرکت های خصوصی.

میان مدت

بلند مدت

این نوع سرمایه گذار کمترین تعداد است، به ویژه در روسیه که در آن اقتصاد بازاراین فقط سفر توسعه خود را طی می کند. مدت تصدی دارایی های سرمایه گذاری از 10 سال است. دلایل رایج نبودن این دسته از سرمایه گذاران در بالا ذکر شده است.

1. با توجه به استراتژی سرمایه گذاری مورد استفاده

در اینجا طبقه بندی بر اساس نوع استراتژی سرمایه گذاری مورد استفاده خواهد بود. و انواع آنها را قبلاً بررسی کردیم.

بنابراین، با توجه به استراتژی های سرمایه گذاری وجود دارد:

سرمایه گذاران فعال
سرمایه گذاران منفعل

سرمایه گذار فعال

قبلاً درسی در مورد استراتژی های سرمایه گذاری وجود داشت. من در آن، منفعل و فعال را با جزئیات کافی بررسی کردم استراتژی سرمایه گذاریو همچنین مزایا و معایب هر یک از استراتژی ها و ویژگی های آن ها، اما من همچنان به طور خلاصه خود را تکرار می کنم.

یک سرمایه گذار فعال متقاعد شده است که بازار سهامهمیشه ناهنجاری هایی وجود دارد و همچنین این واقعیت که اکثر فعالان بازار هنگام ارزش گذاری هر شرکتی اشتباه می کنند. این نوع سرمایه گذار امیدوار است که بتواند پتانسیل شرکت را به درستی ارزیابی کند و سهام امیدوارکننده را با قیمت پایین در زمان مناسب خریداری کند. بر این اساس، سرمایه گذاران فعال انتظار دارند که دائماً سود بیشتری را از موقعیت هایی که در بالا توضیح داده شد استخراج کنند.

هدف اصلی یک سرمایه گذار فعال کسب بازدهی بالاتر از میانگین بازار در یک دوره زمانی طولانی است. او با جستجوی کشور، صنعت و در نهایت، سهام کم ارزش برای خرید به این هدف دست خواهد یافت. قیمت های پایینو فروش بیشتر با قیمت های بالا البته یک سرمایه گذار فعال برای اجرای برنامه های خود باید عملکرد بهتری نسبت به سایر فعالان بازار داشته باشد.

سرمایه گذار منفعل

موافق است بازده متوسطکه بازار نشان می دهد. یک سرمایه گذار منفعل سعی نمی کند حرفه ای ها را شکست دهد. او متقاعد شده است که تنها راه برنده شدن در یک "بازی بازنده" بازی نکردن آن است. در فعالیت های سرمایه گذاری خود از اصل نمایه سازی استفاده می کند. این اصل شامل خرید اوراق بهادار موجود در شاخص سهام است. یعنی یک سرمایه گذار منفعل از تنوع به نفع خود استفاده می کند و سعی می کند آن را به حداکثر برساند. مالک دارایی های سرمایه گذاری تا زمانی که ممکن است (دوره تصدی به ویژگی های شخصی سرمایه گذار بستگی دارد).

1. بر اساس سطح سواد مالی

سرمایه گذاران ممکن است دارای سطوح مختلف دانش در زمینه سرمایه گذاری باشند، بنابراین می توان آنها را به شرح زیر توزیع کرد:

سطح دانش پایین
سطح دانش متوسط
سطح دانش پیشرفته

سطح دانش پایین

سرمایه گذارانی که دانش سرمایه گذاری پایینی دارند یک گزینه رایج هستند، آنها عمدتاً برای دستیابی به نتیجه سرمایه گذاری مثبت به خدمات یک مشاور سرمایه گذاری یا کارگزار متوسل می شوند.

سطح دانش متوسط

سرمایه گذاران با سطح دانش متوسط ​​کمتر به مشاوران مراجعه می کنند و به طور فزاینده ای به تنهایی با کمک واسطه های مالی (صندوق مشترک، بانک، کارگزار و غیره) سرمایه گذاری می کنند.

سطح دانش پیشرفته

سرمایه گذاران با سطح دانش پیشرفته طبیعتاً برای تهیه سبد سرمایه گذاری به مشاوران مراجعه نمی کنند خدمات مشابه. از تمام ابزارهای سرمایه گذاری موجود برای اجرای استراتژی سرمایه گذاری خود استفاده کنید.

بنابراین، طبقه بندی سرمایه گذاران بر اساس عوامل مختلف می تواند تکمیل شود. در بالا قبلاً به این واقعیت اشاره کردم که رفتار سرمایه گذار به دلیل ترکیبی از چندین عامل شکل می گیرد و عوامل بسیار زیادی وجود دارد ، بنابراین رفتار سرمایه گذار بسیار متفاوت است.

خوب، برای مثال، یک سرمایه گذار ممکن است سطح دانش متوسطی در زمینه سرمایه گذاری داشته باشد، محافظه کار، بلندمدت و منفعل باشد.

یا می تواند تهاجمی، کوتاه مدت، فعال، با مقدار قابل توجهی از دانش باشد.

بنابراین، اکنون توصیه هایی را برای انواع سرمایه گذارانی که قبلاً مورد بحث قرار گرفت، ارائه خواهم کرد. توصیه ها در رابطه با توزیع دارایی ها در سبد سرمایه گذاران منفعل ماهیت عملی خواهند داشت. انتخاب نسبت بین ابزارهای بدهی و حقوق صاحبان سهام در فعالیت های سرمایه گذاری اساسی است که ابتدا باید انجام شود.

سرمایه گذار محافظه کار

برای سرمایه گذاران از این نوع، می توانم موارد زیر را توصیه کنم: اگر نمی توانید خود را کنترل کنید و کمی ریسک کنید، باید بودجه را در سبد سرمایه گذاری، طبیعتاً در ابزارهای درآمد ثابت. نسخه کلاسیک کیف با سطح پایینریسک ترکیبی است سپرده بانکیو اوراق قرضه اکثر سرمایه گذاران گزینه مناسبخرید اوراق قرضه با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مشترک

اگر بتوانید تا حدودی احساسات خود را کنترل کنید و مسئولیت را بر عهده بگیرید ریسک کمی، پس ارزش گنجاندن 10 درصد سهام در پرتفوی را دارد. همچنین ارزش خرید آنها با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مشترک را دارد.

سرمایه گذار معتدل

من می توانم به چنین سرمایه گذارانی توصیه کنم که وجوه را بین بدهی و سهام تقسیم کنند ابزار سرمایه گذاریدر ترکیب، به عنوان مثال، بدهی / حقوق صاحبان سهام - 70/30. این یک مثال است و اگر یک سرمایه گذار بتواند کمی ریسک پرتفوی را افزایش دهد، می توان سهم سهام را افزایش داد. در صورت بروز عکس، کاهش سهم سهام ضروری است.

سرمایه گذار تهاجمی

در اینجا توصیه این است: سرمایه گذار باید بر روی سرمایه گذاری های دارایی تمرکز کند، زیرا آنها هستند که بیشتر نشان می دهند. سودآوری بالادر بلند مدت البته، شما نمی توانید سبد سرمایه گذاری خود را 100٪ سهام تشکیل دهید، باید ابزارهای درآمد ثابت در آن وجود داشته باشد. سهم ابزار بدهی باید از 10 تا 20 درصد باشد.

سرمایه گذار کوتاه مدت

اگر دوره سرمایه گذاری 1-5 سال باشد، پس بهترین راه حلسرمایه گذاری بدهی وجود خواهد داشت. دلیل: ارزش ابزارهای سرمایه گذاری سهام در کوتاه مدت در معرض نوسانات قابل توجهی است. به طور کلی، یک گزینه زمانی امکان پذیر است که دوره سرمایه گذاری دقیقاً به پایان برسد بحران اقتصادیو هزینه سرمایه گذاری به شدت کاهش می یابد. در مورد تاثیر تورم بر سرمایه سرمایه گذاری شده، در کوتاه مدت تاثیر آن چندان قابل توجه نیست. علاوه بر این، سهام نمی تواند بازدهی پایدار در کوتاه مدت ارائه دهد.

سرمایه گذار میان مدت

اگر دوره سرمایه گذاری 5 تا 10 سال باشد، تعادل شروع به حرکت به سمت سرمایه گذاری های سهام می کند. یعنی بهترین گزینهدر میان مدت توزیع 50/50 وجوه بین بدهی و اوراق بهادار وجود خواهد داشت. این نسبت به شما امکان می دهد درآمد فعلی کاملاً مناسبی را از بخش بدهی پرتفوی و همچنین رشد سرمایه متوسط ​​​​از مؤلفه سهام دریافت کنید. افزایش سهم سهام در پرتفوی را نیز می توانم به شرح زیر توضیح دهم. با افزایش دوره سرمایه گذاری، توانایی ابزارهای سهام در محافظت از سرمایه گذاری ها در برابر تورم افزایش می یابد.

سرمایه گذار بلند مدت

دوره سرمایه گذاری از 10 سال در اینجا فقط یک توصیه می تواند وجود داشته باشد تا جایی که ممکن است سهام باشد. در واقع، در بلندمدت، این سهام هستند که به محافظت از سرمایه در برابر اثرات مضر تورم کمک می کنند و همچنین رشد سرمایه قابل توجهی را فراهم می کنند. همچنین می‌خواهم یادآوری کنم که با گذشت زمان، ریسک مالکیت سهام کاهش می‌یابد (نوسانات کوتاه‌مدت در طول زمان هموار می‌شود) و برعکس، ابزارهای سرمایه‌گذاری بدهی ریسک‌پذیرتر می‌شوند، زیرا نمی‌توانند به درستی از وجوه در برابر تورم محافظت کنند.

بنابراین سهم سهام در پرتفوی باید تا حد امکان زیاد باشد. همه چیز به نگرش شما به ریسک بستگی دارد. حتی اگر شما سرمایه گذار محافظه کار، پرتفوی شما قطعاً باید شامل سهام باشد، حتی اگر سهم آنها زیاد نباشد، مثلاً 5-10٪. یک سرمایه گذار معتدل می تواند 40 تا 60 درصد و یک سرمایه گذار تهاجمی 80 درصد استطاعت داشته باشد.

سرمایه گذار منفعل

سرمایه گذار فعال

دلایلی که چرا به شما توصیه خاصی نمی کنم قبلاً در درس گفته شده است: استراتژی های سرمایه گذاری.

در مورد سواد مالی می توانم یک توصیه همگانی ارائه کنم: همیشه سعی کنید آن را بهبود ببخشید، زیرا هر چه سطح سواد مالی بالاتر باشد، به عنوان یک سرمایه گذار موثرتر خواهید بود. این امر در مورد سرمایه گذاری فعال و غیرفعال صدق می کند. در هر دو مورد فرصت هایی برای افزایش بازگشت سرمایه وجود دارد. درست است، مقدار دانشی که یک سرمایه‌گذار فعال به آن نیاز دارد، مرتبه‌ای بزرگ‌تر از مقدار دانش مورد نیاز یک سرمایه‌گذار منفعل است. و این را فراموش نکنید بهترین سرمایه گذاریسرمایه گذاری در خودآموزی است.

نتیجه گیری

خوب، این درس با وجود اینکه هدف من ارائه مطالب به صورت فشرده بود، کاملاً جامع بود. در این درس می توانید هم از منظر عملی و هم از منظر نظری به ویژگی های یک سرمایه گذار، عوامل مؤثر بر رفتار او نگاه کنید و همچنین توصیه هایی برای انواع سرمایه گذاران دریافت کنید. من فکر می کنم هرکسی که این درس را مطالعه کرده است بتواند دانش کسب شده را در عمل به کار گیرد و نتایج فعالیت های سرمایه گذاری را بهبود بخشد.

": تعریف مفهوم، اطلاعات اساسی

سرمایه گذاران تهاجمی افرادی هستند که اعصاب آهنین دارند. بسیاری از همکاران حرفه ای به آنها حسادت می کنند. چنین سرمایه گذارانی به قابلیت اطمینان سرمایه گذاری ها اهمیت نمی دهند. آنها معمولاً این نکته را نادیده می گیرند. و آنها فقط به مزایا علاقه مند هستند - که باید حداکثر فشرده شوند. و البته این تعریف می تواند دلالان را توصیف کند. عقیده آنها: ضربه بزنید در حالی که آهن داغ است!

سرمایه گذاران تهاجمی انجام می دهند سرمایه گذاری های کوتاه مدت، اغلب از یک یا دو دقیقه تجاوز نمی کند. محدوده سرمایه گذاری: از 1 دقیقه تا 2-3 روز. خرید و فروش اوراق بهادار با کارایی مشخص می شود. یک سرمایه گذار با چنین "سیاست" می تواند تا صد تراکنش یا بیشتر در روز انجام دهد. سودآوری متجاوزان اغلب تا 400 درصد است. سود خالص. علاوه بر این، چنین اعداد غیر واقعی حقیقت محض هستند.

ضرر این رویکرد چیست؟ ضرر آشکار است - اینها خطرات بزرگی هستند. در یک لحظه او می تواند کل ثروت خود را از دست بدهد. بارزترین مصداق تهاجمی در سرمایه گذاری است.

برای درک اصول سرمایه گذاران تهاجمی، باید با انواع دیگر سرمایه گذاران آشنا شوید. به هر حال، دانستن چیزهای کوچک بدون تصویر کلی از آنچه اتفاق می افتد غیرممکن است.

سرمایه گذار محافظه کار

چنین سرمایه گذارانی نیازی به ریسک های غیر ضروری ندارند. برای آنها، قابلیت اطمینان و ثبات نشانه رشد است. محافظه کاری در این زمینه مستلزم دریافت نسبی است سود ناچیز، با احتمال چشمگیر دریافت آن در اصل. ساده است: قرقره کوچک است، اما گران است...

سرمایه گذاران محافظه کار تمایل دارند مطمئن ترین دارایی ها را خریداری کنند و مدت زمان طولانی را انتخاب می کنند. این استراتژی اساسی "محافظه کاران" است. صحبت از دارایی های قابل اعتماد، نمی توان از سهام غول هایی مانند VTB24، Sberbank و اعلیحضرت گازپروم غافل شد.

سرمایه گذاران محافظه کار به ندرت برای دوره ای کمتر از 2 یا بیشتر از 20 سال سرمایه گذاری می کنند. این بلندمدت است که برای آنها ثبات است. به قول خودت هر چه آهسته تر رانندگی کنی جلوتر میری... در مورد ما پولدارتر میشی. و این درست است، زیرا در جایی که دوره سرمایه گذاری زیاد است، تقریباً همیشه درصد پایینخطر

یکی از مشهورترین سرمایه گذاران محافظه کار وارن بافت است. سرمایه گذاری های او همیشه مشخص است بلند مدت، زیرا فلسفه این سرمایه گذار این است: او معتقد است که استخراج ارزش از مالکیت اوراق در چند ماه آینده غیرواقعی است. متوسط ​​دوره سرمایه گذاری وارن بافت 10-12 سال است.

سرمایه گذارانی با سیاست سرمایه گذاری تهاجمی متوسط

در اینجا چیزی بین استراتژی تهاجمی و محافظه کاری می بینیم. چنین سرمایه گذارانی سعی می کنند تا حد امکان سرمایه گذاری خود را حفظ کنند، اما بازده آن نیز برای آنها مهم است. هر چه بزرگتر باشد، بهتر است.

دوره سرمایه گذاری در اینجا بسیار کمتر از مورد محافظه کاران است و از شش ماه تا 2 سال متغیر است. این رویکرد می‌تواند هم ریسک‌های متوسط ​​و هم سودهای احتمالی نسبتاً بزرگ را تضمین کند.

سرمایه گذاران با تجربه و تمام حقیقت در مورد آنها!

یک سرمایه گذار با تجربه مانند یک گرگ کارکشته است - او همه چیز را در مورد بازار می داند و اغلب در پوشش یک سرمایه گذار محافظه کار پنهان می شود. یک "جنگجو" با تجربه ریسک ها را ترجیح می دهد، اما آنها باید توجیه شوند. هدف چنین سرمایه گذارانی انتخاب نقدشوندگی ترین دارایی ها و اوراق بهادار است.

بازیکن پیچیده: مرد دوزیستان یا ماشین بدون اعصاب؟

آه، این سرمایه گذاران پیچیده! آنها مانند دوزیستان به طور متناوب ردای محافظه کاران و متجاوزان را به تن می کنند. حتی با وجود تهدید آشکار از دست دادن سرمایه، آنها همچنان می خواهند بیشترین سود ممکن را به دست آورند. از بیرون ممکن است به نظر برسد که سرمایه گذاران پیچیده این کار را ندارند سیستم عصبی. آنها مانند ماشین هایی هستند که بسته به موقعیت با سرعت های مختلف کار می کنند. به هر حال، چنین سرمایه گذارانی اصلاً غیر معمول نیستند ...

در جریان تمام رویدادهای مهم United Traders باشید - در ما مشترک شوید

چطوری اهداف مالی ، در طول زمان تغییر می کند، سبک سرمایه گذاریبسته به استراتژی ها نیز ممکن است تغییر کند.

سبک استراتژیبه میزان تحمل ریسک، اهداف و چارچوب زمانی شما برای رسیدن به آنها بستگی دارد.

سبک سرمایه گذاری شما چیست؟

همسویی اهداف و تحمل ریسک برای موفقیت بسیار مهم است.

برای اینکه یک سرمایه‌گذار مؤثر باشید، باید برنامه‌ای برای هدایت انتخاب‌های سرمایه‌گذاری، نحوه خرید، مدت زمان نگه‌داشتن سرمایه‌گذاری در پرتفوی خود و زمان فروش ایجاد کنید.

نام دارد انتخاب استراتژی سرمایه گذاری.

بدون استراتژی، شما احتمالاً به طور تصادفی سرمایه گذاری خواهید کرد، بدون اینکه درک کنید که چگونه سرمایه گذاری های شما می توانند برای ایجاد بازده و رشد با هم کار کنند.

علاوه بر این، بخش قابل توجهی از موفقیت بلندمدت هر سبد سرمایه گذاری به روش تخصیص دارایی و تصمیمات آگاهانه سرمایه گذاری بستگی دارد.

توسعه استراتژی

خبر خوب این است که شما نیازی به ایجاد ندارید استراتژی های سرمایه گذاری.

در طول سال ها، سرمایه گذاران دیگر توسعه یافته اند روش های موثربرای انتخاب، خرید و فروش دارایی ها.

هنگامی که متوجه شدید که این روش ها چگونه کار می کنند، می توانید آنهایی را که مرتبط ترین هستند انتخاب کنید و آنها را با نیازهای خود تطبیق دهید. اهداف و سبک های سرمایه گذاری.

هر کس سبک خودش را دارد

برخی افراد برون گرا و برخی دیگر درونگرا هستند. برخی سانگوئن هستند، برخی دیگر بلغمی هستند. همین امر در مورد سرمایه گذاری نیز صدق می کند.

سرمایه گذاران خود را دارند سبک های سرمایه گذاری: برخی ذاتاً حس ریسک بالایی دارند و مایلند در سرمایه گذاری های بسیار سوداگرانه با مبالغ بیشتری بازی کنند.

دیگران امنیت مطلق را ترجیح می دهند پول نقددر یک شیشه (یا زیر تشک)، حتی اگر این بدان معنی است که واقعی است قدرت خریدپول آنها به دلیل تورم به تدریج در حال کاهش است.

اکثر مردم بین این افراط‌ها قرار می‌گیرند، و مایلند کمی ریسک کنند به این امید که بازدهی بالاتری دریافت کنند.

میزان ریسکی که مایل به پذیرش آن هستید، سبک سرمایه گذاری شماست.

شما سبک سرمایه گذاریاز عوامل مختلفی ناشی می شود: سن، شخصیت، تجربه شخصیو همچنین شرایط مالی.

به عنوان مثال، اگر به دوران بازنشستگی نزدیک می شوید، مشکلاتی وجود دارد تعهدات مالی، یا شوک های اقتصادی شدیدی را تجربه کرده اید، مانند رکود شدید یا کاهش ارزش پول، بعید است که ریسک پذیری در شما ایجاد شود. به احتمال زیاد شما تبدیل خواهید شد سرمایه گذار محافظه کار.

از طرف دیگر، اگر جوان باشید، دریافت می کنید درآمدهای بالا، مسئولیت های مالی کمی داشته باشید و در این مسیر مشکلات اقتصادی کمی داشته باشید، ممکن است تمایل به ریسک بیشتری داشته باشید.

اگرچه سبک های سرمایه گذاری زیادی وجود دارد، اما اکثر افراد کم و بیش در یکی از آنها قرار می گیرند چهار دسته: محافظه کار، میانه رو، تهاجمی و مخالف.

سرمایه گذاران محافظه کار

به عنوان یک قاعده، سرمایه گذاران محافظه کاربر این باورند که حفظ آنچه به دست آورده اند و سرمایه گذاری کرده اند اولویت آنهاست.

به طور رسمی تر، این رویکرد حفظ سرمایه نامیده می شود.

این سرمایه گذاران می خواهند از خطرات اجتناب کنند - به ویژه خطر از دست دادن دارایی اصلی- حتی اگر به این معنی باشد که آنها باید سود بسیار کمی را بپذیرند.

سرمایه گذاران محافظه کاربخش بزرگی از پرتفوی خود را به اوراق قرضه، مانند اوراق قرضه خزانه داری یا اوراق قرضه شهرداری با رتبه بالاتر، اوراق قرضه اختصاص می دهند. بازار پول. آنها معمولا تمایلی به سرمایه گذاری در سهامی که ممکن است ارزش خود را از دست بدهند، به خصوص در کوتاه مدت ندارند.

برای سرمایه گذاران مخاطره آمیز محافظه کارسرمایه گذاری در سهام به معنای انتخاب بلو چیپ، سهام شرکت های حداقل کشورهای کلاس AAA است، زیرا آنها تمایل به تغییر ارزش با سرعت کمتری نسبت به سایر انواع سهام دارند و همچنین در پرداخت سود سهام قابل اعتمادتر هستند.

سرمایه گذاران محافظه کاربه عنوان یک قاعده، باید به نفع افزایش اندک سرمایه گذاری هایی که می تواند فراهم کند، انتخاب کرد اهداف بلند مدتمانند داشتن درآمد کافی پس از بازنشستگی.

اما در برخی شرایط رویکرد محافظه کارانهممکن است عملی نباشد به عنوان مثال، اگر تعهدات مالی مهمی دارید، مانند مبالغ هنگفتپولی که در کسب‌وکارتان سرمایه‌گذاری می‌کنید، یا شما مسئول مراقبت از بستگان بیمار یا مسن هستید، ممکن است منطقی باشد که ریسک کمتری در سرمایه‌گذاری بپذیرید.

و اگر به زودی بازنشسته می‌شوید یا بازنشسته می‌شوید، ممکن است عاقلانه نباشد که بسیاری از دارایی‌های خود را در نوسان قرار دهید. اوراق بهادار. در طول این مدت، سبد شما ممکن است پس از رکود بازار بهبود نیابد.

سرمایه گذاران معتدل

سرمایه گذاران معتدلمی خواهند ارزش پرتفوی خود را افزایش دهند، اما در عین حال از دارایی های خود در برابر خطر زیان های بزرگ محافظت می کنند.

آنها تمایل دارند بافری از بی ثباتی را به رشد سرمایه گذاری اختصاص دهند و بخش قابل توجهی از پرتفوی خود را به تولید درآمد منظم و حفظ دارایی اساسی اختصاص دهند.

به عنوان مثال، سرمایه گذار معتدلمی تواند از یک مدل توزیع استفاده کند که شامل نکات زیر: 60% سهام، 30% اوراق قرضه و 10% نقد.

اگرچه آنها تمایل به هدف قرار دادن تراشه‌های آبی و سایر دارایی‌های عمیق دارند، اما ممکن است مایل باشند که بخش کوچکی از دارایی‌های سرمایه‌ای خود را در اوراق بهادار پرریسک سرمایه‌گذاری کنند تا به بازده بالاتری دست یابند.

اگر ذاتاً ریسک پذیر نیستید، یک سبک سرمایه گذاری متوسط ​​ممکن است در هر شرایط یا موقعیت مالی مناسب باشد.

سرمایه گذاران تهاجمی

سرمایه گذار تهاجمیبر سرمایه گذاری هایی متمرکز است که پتانسیل رشد قابل توجهی دارند.

او حاضر است ریسک از دست دادن برخی از دارایی های اصلی خود را بپذیرد به این امید که آنها سود بیشتری به همراه داشته باشند.

سرمایه گذاران تهاجمیمی توانند 75 تا 95 درصد از پرتفوی خود را به سهام، اوراق مشتقه و صندوق های سرمایه گذاری مختلف و همچنین املاک و مستغلات اختصاص دهند.

آنها فقط روی رشد دارایی متمرکز هستند و به خطرات فکر نمی کنند.

آنها بر رشد تمرکز می کنند و عموماً تمایل کمتری برای انتقال دارایی ها به اوراق قرضه و سایر دارایی هایی با رشد بازدهی پایین یا پرداخت های از پیش تعیین شده دارند. با این حال، آنها ممکن است برای کاهش نوسانات در پرتفوی خود در اوراق قرضه موضع بگیرند.

سرمایه گذار تهاجمیهمچنین می‌تواند بخشی از دارایی‌های خود را که به معادل‌های نقدی کوتاه‌مدت برای سایر سرمایه‌گذاری‌ها تخصیص داده شده است، حفظ کند.

سبک سرمایه گذاری تهاجمی،قطعا برای افراد ضعیف نیست

برای سرمایه گذارانی با افق سرمایه گذاری بلندمدت 15 سال یا بیشتر که مایل به تعهد بلندمدت هستند، بهترین گزینه است.

اما تاریخ نشان می دهد که یک رویکرد تهاجمی برای سرمایه گذاری، همراه با یک سبد دارای تنوع خوب، و یک تعهد قوی به پایبندی استراتژی بلند مدتاجتناب از فروش دارایی ها در طول رکود بازار ممکن است در درازمدت بیشترین سود را داشته باشد.

سرمایه گذاران مخالف

آنها بدبینان دنیای سرمایه گذاری هستند و همیشه فاقد خرد آینده نگر هستند.

سرمایه گذاران مخالفمایل به خرید سرمایه‌گذاری‌هایی هستند که به نفع سایر سرمایه‌گذاران نیست یا در جهت‌های مختلف با کل بازار پیش می‌رود و برعکس از سرمایه‌گذاری‌هایی که در حال حاضر محبوب هستند اجتناب می‌کنند.

اگرچه این رویکرد مضحک به نظر می رسد، روشی به نام "ضد جنون" وجود دارد. ایده این است که سهامی که در حال حاضر در بازار کمتر از ارزش گذاری شده اند ممکن است مورد تقاضا باشند.

با این رویکرد به کار، باید آماده باشید که حتی اگر اوضاع بدتر شود یا زمان بازگرداندن دارایی طولانی شود، ادامه دهید.

از آنجایی که این یک روش پرخطر است، و از آنجا که برای شناسایی شرکت‌های کم ارزش نیاز به تجربه قابل توجه و تحقیقات دقیق دارد، اکثر متخصصان این سبک تنها بخش کوچکی از سبد خود را در این راه سرمایه‌گذاری می‌کنند.

اگر همچنان می خواهید در این راه سرمایه گذاری کنید، پس باید نکات زیر را در نظر بگیرید.

پس از تجزیه و تحلیل گزارش های ماهانه به اشتراک بگذارید صندوق های سرمایه گذاری ممکن است اصطلاحات و ارزش های رشد را بشنوید که برای توصیف سبک سرمایه گذاری یک صندوق یا مدیر صندوق استفاده می شود مدیریت اعتماد. در اینجا باید به دنبال سهام شرکت هایی باشید که دارند مشکلات مالیکه پتانسیل ضعیفی دارند و یا مورد توجه سرمایه گذاران نیستند. صندوق ها به دنبال کاهش ارزش این دارایی ها هستند زیرا در صورت بازگشت شرکت صادرکننده به عملکرد خوب، ممکن است قیمت آنها جذاب شود.

از سوی دیگر، یک روش سرمایه‌گذاری وجود دارد که بر روی داده‌های سهام شرکت‌های جدید یا کوچکی که از قبل حرکت صعودی قوی دارند، تمرکز می‌کند.

این استراتژی سرمایه گذاری در شرکت هایی با نرخ رشد بالا است. درآمد،به امید اینکه به رشد خود ادامه دهند.

اما دارایی هابا افزایش شدید خالص دارایی ها،تمایل به گران بودن دارند، بنابراین به طور کلی ریسک بیشتری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارند. ارزش صندوق نیز کمتر انفجاری است.

به طور معمول، هزینه یک سرمایه گذاری در صورت خرید در بازارهای نزولی، زمانی که قیمت سهام به شدت رکود است، پرداخت می شود.

هنگام استفاده از این استراتژی، بسیار مهم است که بدانیم نام آن "ضد جنون" است و فقط بسیار سرمایه گذاران با تجربه، که دانش آنها بسیار فراتر از سواد مالی رفته است، می توانند از این راه کسب درآمد کنند.

برای شما موفق باشید و ممکن است اسکروج با ما باشد!

ما خوشحال خواهیم شد که مقالات و مطالب شما را با ذکر منبع ارسال کنیم.
ارسال اطلاعات از طریق ایمیل

سه نوع سرمایه گذاری وجود دارد: تهاجمی، محافظه کارانه و متوسط.

سرمایه گذاری محافظه کارانه تقریباً 100٪ امنیت سرمایه و برخی از آنها حتی درصد کمی از درآمد را تضمین می کند. چنین سرمایه گذاری هایی بدون ریسک در نظر گرفته می شوند. این موارد عبارتند از: بیمه برنامه های پس انداز، محصولات انباشت سرمایه بازنشستگی، اوراق قرضه دولتی و برخی ناشران بزرگ که معمولاً سهم دولت در آنها زیاد است، املاک و مستغلات. در واقع هر یک از این ابزارها امنیت وجوه شما و حتی افزایش جزئی آن را تضمین می کند.

بنابراین، تحت برنامه های بیمه، شما از 3٪ تا 5٪ رشد در درآمد خود، شاید بیشتر، تضمین شده است، اما شما مطمئناً 3-5 تضمین می کنید. به این دلیل است شرکت های بیمهآنها از سیاست های سرمایه گذاری بسیار محافظه کارانه استفاده می کنند. به طور کلی، همه چیز در مورد سپرده ها شفاف و قابل درک است. در ابتدا هنگام عقد قرارداد، سودآوری خود را می دانید و می دانید در هنگام خروج چه مبلغی دریافت خواهید کرد. در عین حال، اگر اتفاقی برای بانک شما بیفتد، دولت بازگشت سپرده به مبلغ 700000 روبل را تضمین می کند.

کنترل کنید صندوق های بازنشستگیشهروندان توسط دولت کنترل می شوند و می توانید اعتماد کنید که مقامات نظارتی اجازه نخواهند داد که شرکت های مدیریت سرمایه بازنشستگی شما را از دست بدهند.

ضرر سرمایه گذاری محافظه کارانه سودآوری کم آن است که با یک مزیت بزرگ جبران می شود - تضمین ایمنی سرمایه.

در سرمایه گذاری تهاجمی . خطر از دست دادن بخشی یا حتی کل سرمایه شما بسیار زیاد است. نوسانات چنین ابزارهایی بسیار زیاد است. اما سودآوری چنین ابزارهایی، به عنوان یک قاعده، کاملاً قابل توجه است.

چنین ابزارهایی شامل اوراق بهادار - سهام، اوراق قرضه کوچک، متوسط ​​و برخی است شرکت های بزرگو اوراق بهادار مشتقه - قراردادهای آتی و اختیار معامله، .

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، به‌ویژه سهام شرکت‌های کوچک و متوسط ​​- به اصطلاح سهام ردیف دوم، و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک صنعت را نیز می‌توان تهاجمی نامید.

سرمایه گذاری متوسط - این چیزی بین ابزارهای سرمایه گذاری تهاجمی و محافظه کارانه است. بازده چنین سرمایه گذاری هایی معمولاً بیشتر از سرمایه گذاری های محافظه کارانه است. می تواند به سودآوری ابزارهای تهاجمی برسد، اما ریسک آنها نیز بسیار بالاتر از ابزارهای محافظه کارانه است. و به عنوان تهاجمی، احتمال ضرر و زیان وجود دارد.

چنین سرمایه‌گذاری‌هایی شامل صندوق‌های متقابل سرمایه‌گذاری‌های مختلط می‌شود که نام خود نشان می‌دهد سیاست سرمایه گذاریاین صندوق متقابل شامل ابزارهای تهاجمی و محافظه کارانه است.

اوراق قرضه ناشران بزرگ و صندوق های سرمایه گذاری مشترک شرکت های غیر دولتی. به عنوان یک قاعده، چنین اوراقی دارای بازده اوراق قرضه است که از درآمد مشابه بیشتر است اوراق قرضه دولتیدر همان بازه زمانی انتخاب این نوع اوراق با ارزیابی توان پرداخت بدهی ناشر همراه است تا در صورت ورشکستگی ناشر جزو سرمایه گذاران زیانده قرار نگیرد. همچنین سهام بزرگترین شرکت ها، احتمال ورشکستگی در آینده قابل پیش بینی بعید است.

حساب‌های PAMM که در آنها ریسک‌ها را توزیع کرده و به حداقل رسانده‌اید.

به یاد داشته باشید: هر چه ضمانت طولانی تر باشد، قابل اعتماد تر است محصول مالییا کسی که آن را ارائه دهد، درآمد بهره کمتر خواهد بود.

بر این اساس، هرچه ضمانت کمتر باشد، درآمد بیشتر است.

چه نوع سرمایه گذاری را انتخاب می کنید؟ و چرا؟ لطفا نظر خود را به اشتراک بگذارید!

سرمایه گذار مالی است فیزیکی یا شخص حقوقیکه در اوراق بهادار برای بازارهای مالی. به عبارت دیگر، یک سرمایه گذار درگیر در .

همانطور که قبلاً فهمیدیم، سرمایه گذاران مالیکسب درآمد از طریق سرمایه گذاری در اوراق بهادار ابزاری که استفاده می کنند این است.

سبد سرمایه گذاری مجموعه ای از اوراق بهادار است که به شما امکان می دهد وظایفی را انجام دهید سرمایه گذار مالیجلوی خودم گذاشتم.

شایان ذکر است که هر مالیاز خود استفاده می کند استراتژی سرمایه گذاریو اهداف فردی را دنبال می کند و به همین دلیل است که هر سرمایه گذار مجموعه متفاوتی از اوراق بهادار را در سبد سرمایه گذاری خود دارد. تمام اوراق بهادار موجود در پرتفوی از نظر سطوح سودآوری و ریسک و همچنین نقدینگی متفاوت است. نسبت بهینه اوراق بهادار در پرتفوی کاهش می یابد سرمایه گذار مالیو به شما این امکان را می دهد که سود پایداری کسب کنید.

قبل از شروع سرمایه گذاری، همه سرمایه گذار مالیباید در مورد یک استراتژی تصمیم گیری کرد. موفقیت سرمایه گذاری مستقیماً به انطباق با استراتژی انتخاب شده بستگی دارد.

بر اساس استراتژی انتخاب شده، انواع زیر از سرمایه گذاران مالی متمایز می شوند:

• سرمایه گذار مالی تهاجمی
• سرمایه گذار مالی محافظه کار
• سرمایه گذار مالی متوسط

سرمایه گذار تهاجمی

سرمایه گذار تهاجمی، به عنوان یک قاعده، با هدف به دست آوردن انگیزه می شود حداکثر درآمد.

این شرکت عمدتاً در سهام، آتی و سایر اوراق بهادار و ابزارهای پربازده با ریسک بالا معامله می کند.سرمایه گذاران مالی تهاجمی

آن‌ها ریسک بالایی را برای سرمایه‌گذاری‌های خود می‌پذیرند و اغلب، سبد سرمایه‌گذار تهاجمی حاوی اوراق بهادار با سطح بالایی از قابلیت اطمینان نیست. چنین سرمایه گذارانی از ایده ها و راه حل های نوآورانه و نو هراسی ندارند. آنها فعالانه در حال کاوش در بازارهای جدید، جدید هستند پروژه های سرمایه گذاری وایده های سرمایه گذاری

. به عبارت دیگر، آنها فعالانه در جستجوی منابع جدید بسیار سودآور سرمایه گذاری شرکت می کنند. این استراتژی سرمایه گذاری بسیار خوب عمل می کندکوتاه مدت . هدف از چنین سرمایه گذاریرسید سریع

سرمایه گذار محافظه کار

سرمایه گذار محافظه کارسود

در مقابل، هدف اصلی قابلیت اطمینان سرمایه گذاری های خود است. او به دنبال درآمد کلان نیستسرمایه گذار مالی محافظه کار

حفظ سرمایه مهمتر است.

هدف سرمایه گذاری در این مورد نقدشوندگی ترین و قابل اعتمادترین دارایی است. به عنوان مثال، اوراق بهادار دولتی، اوراق قرضه و سهام شرکت های بزرگ با ثبات و غیره. در اکثر مواردسرمایه گذار محافظه کار

سرمایه گذاری های خود را به صورت بلندمدت انجام می دهد، این نیز یکی از عوامل کاهش ریسک سرمایه گذاری است.

سرمایه گذار معتدل

سرمایه گذار معتدلسعی می کند با ترکیب اوراق بهادار مختلف با درجات مختلف قابلیت اطمینان و سودآوری، تعادل را در سبد سرمایه گذاری خود حفظ کند.

موضوع سرمایه گذاری اوراق بهادار دولتی یا سهام شرکت ها و شرکت های بزرگ، معروف و با ثبات است.

این به سرمایه گذار این فرصت را می دهد تا از ورشکستگی جلوگیری کند و ریسک های خود را تا حد امکان کاهش دهد.