Prijenos novca na IP posljedice. Kako unovčiti novac - posljedice nezakonite ovrhe i pravni načini. Što je legalna gotovina?

Kao što je poznato, promjena društveno-ekonomske formacije koja se dogodila krajem 90-ih godina prošlog stoljeća dovela je do radikalne promjene u pristupu države poduzetničkoj djelatnosti, a promijenila se i zakonska regulativa poduzetničke djelatnosti. Poduzetništvo je sfera društvene djelatnosti čije je učinkovito funkcioniranje moguće samo u okviru zakonske regulative.

U okviru jedinstvenog koncepta poduzetničkih odnosa, ovisno o karakteristikama posredovanih aktivnosti i sastavu subjekata koji u njima sudjeluju, razlikuju se tri vrste odnosa.

Prije svega, to su odnosi koji se razvijaju tijekom provedbe proizvodnih i gospodarskih aktivnosti. Sudionici u takvim odnosima su gospodarski subjekti koji neposredno obavljaju gospodarsku djelatnost. To su prije svega poduzeća i druge komercijalne organizacije, iako u nekim slučajevima u takvim odnosima mogu sudjelovati i neprofitne organizacije. Takvi se odnosi obično nazivaju horizontalnim odnosima, koji naglašavaju neovisnost svojih subjekata jednih od drugih.

Drugo, ističu se odnosi u organizaciji (regulaciji) proizvodnih i gospodarskih djelatnosti. Sudionici u takvim odnosima su, s jedne strane, poduzeća ili drugi gospodarski subjekti, a s druge upravljačka tijela koja organiziraju (reguliraju) njihove aktivnosti, uključujući središta gospodarskih sustava (upravljačka tijela proizvodnih i gospodarskih kompleksa). Takvi odnosi izražavaju ovisnost gospodarskih subjekata i obično se nazivaju vertikalnim odnosima. Razlikujući ova dva tipa ekonomskih odnosa, potrebno je naglasiti tijesnu povezanost koja među njima postoji. Često se javljaju situacije kada određena organizacija u nekim aspektima djeluje kao poduzeće, au drugim kao upravljačko tijelo. Primjer je matična organizacija holdinga (holding), koja u odnosima s poduzećima holdinga djeluje kao tijelo korporativnog upravljanja (centar gospodarskog sustava), a u odnosima s drugim gospodarskim subjektima može djelovati kao poduzeće. .

Treće, ističu se unutarekonomski (unutarproizvodni i unutarkorporacijski) odnosi. Razvijaju se unutar poduzeća (gospodarskog subjekta) između njegovih odjela, kao i između njih i poduzeća u cjelini. Posljedično, takvi odnosi mogu nastati i horizontalno i vertikalno. Unutar korporativnih poduzeća, primjerice u dioničkim društvima, uz unutarproizvodne odnose nastaju i unutarkorporacijski odnosi između sudionika u takvim poduzećima, kao i između njih i korporativnog poduzeća.

Poduzetništvo je jedinstvena, samostalna, višestruka i složena pojava društveno-ekonomskog života. Treba ga proučavati kao složeni interdisciplinarni fenomen na sjecištu filozofije, sociologije, ekonomije, psihologije i, naravno, pravne znanosti.

Svaka od ovih grana znanja proučava svoje aspekte poduzetništva. Stoga ne postoji jedinstvena (za sve znanosti) općeprihvaćena definicija (pojam) poduzetništva. Pritom nitko ne sumnja u postojanje ove pojave u realnoj, prije svega u socioekonomskoj sferi društva.

Poduzetništvo, između ostalog, poseban sustav vjerovanja o fenomenima stvarnosti, različitim, na primjer, od pogleda državnih službenika, zaposlenika državnih poduzeća itd. Poduzetnik mora imati poslovnu sposobnost i poduzetnički njuh koji su potrebni za dinamičan razvoj poslovanja.

Poduzetništvo se temelji na kreativnom činu otkrivanja novih profitabilnih mogućnosti u ekonomskoj sferi ljudskog života. Pritom, sama bit poduzetništva nije ništa drugo nego posebna “osjetljivost” na takve prilike, sposobnost da se vide rezultati i zamišljaju načini njihovog postizanja.

Osnovni cilj poslovanja, prema čl. 2 Građanskog zakonika Ruske Federacije - sustavno primanje dobiti. No, poduzetnička aktivnost ne može se svesti samo na ostvarivanje poduzetničkog dohotka. Pravne osobe i samostalni poduzetnici sudjeluju u rješavanju različitih društvenih problema i izdvajaju sredstva za razvoj zdravstva, kulture i obrazovanja. Ne treba zaboraviti da su poslovni subjekti dužni plaćati poreze i pristojbe, od kojih se formira državni proračun, koji je osnova za funkcioniranje ruske države.

Stoga je stvaranje uvjeta za učinkovito poslovanje najvažnija državna zadaća, a pravno reguliranje poslovanja jedan je od alata za ostvarenje te zadaće.

Svrha izrade ovog portala je isticanje najvažnijih pravnih pitanja poduzetničke djelatnosti, pregled zakonske regulative pomoću koje se provodi pravno uređenje poduzetničke djelatnosti.

Najnoviji članci:

	Je li sudska odluka temelj za nastanak obveze osiguranja? Komentar na odluku Sudskog kolegija za građanske slučajeve Oružanih snaga Ruske Federacije od 13. kolovoza 2018. N 26-KG18-20 (Arkhipova A.G.) Komentar se bavi pitanjem koje je razmatrao Vrhovni sud: može li sudski akt postati temelj obveze osiguratelja da izvrši plaćanje osiguranja? To je važno, primjerice, kada se utvrđuje trenutak od kojeg treba obračunati kaznu u slučaju neplaćanja naknade.
	Datum objave članka: 21.08.2019 Stvaranje povoljnih uvjeta za obavljanje vanjske gospodarske aktivnosti unutar EAEU-a poboljšanjem carinske uprave (Dianova V.Yu.) Jedan od glavnih čimbenika održivog razvoja Euroazijske ekonomske unije je učinkovita vanjskoekonomska aktivnost. Carinska regulativa ima ozbiljan utjecaj na gospodarski razvoj zemalja članica EAEU, stoga je potrebno stvoriti ugodne uvjete za sudionike vanjskotrgovinskih aktivnosti i podržati njihovu poduzetničku aktivnost.
	Datum objave članka: 21.08.2019 Savršen pregled stana posao je pedantnog kupca! (Plastinina N.) Stan koji je agencija za promet nekretninama provjerila prije transakcije može se pokazati kao predmet spora, a ne može se isključiti rizik da ga novi vlasnik izgubi. U većini slučajeva trgovac nekretninama svoju funkciju doživljava samo kao traženje kupca za prodavatelja ili obrnuto. Trgovci nekretninama obično pokušavaju “skinuti” sa sebe teret prikupljanja potvrda i dokumenata. Maksimalno što možete očekivati ​​za standardnu ​​uplatu za usluge posrednika je trenutna potvrda stambenog odjela o nepostojanju dugova na osobnom računu i potvrda iz ureda za putovnice o odsutnosti osoba registriranih u nekretnini u trenutku kada certifikat je izdan.
	Datum objave članka: 21.08.2019 Transformacija radnih odnosa i novi oblici zapošljavanja u digitalnoj ekonomiji (Lyutov N.L.) Tehnološka revolucija presudno utječe ne samo na kvantitativne (odumiranje “starih” i pojava “novih” poslova i zanimanja), nego i na kvalitativne karakteristike zaposlenosti. S tog gledišta važno je da je klasično radno pravo nastalo tijekom industrijske revolucije, kada se masovno zapošljavanje iz poljoprivrednog sektora preselilo u industrijsku proizvodnju.
	Datum objave članka: 21.08.2019 Značajke osiguranja ispunjenja ugovornih obveza tijekom nabave prema državnim obrambenim narudžbama (Mikhashin A.V.) Kao mehanizam za osiguranje povjerenja kupca u ispravno i savjesno ispunjavanje obveza iz državnog (općinskog) ugovora, Savezni zakon od 5. travnja 2013. N 44-FZ „O ugovornom sustavu u području nabave robe, radova, usluge za podmirenje državnih i općinskih potreba “Institucija osiguranja ispunjenja obveza iz ugovora je predviđena.

 Kako unovčiti novac na tekućem računu LLC preduzeća

Novac koji pripada LLC ne može se lako povući s tekućeg računa. Kako unovčiti sredstva legalno i bez značajnih vremenskih troškova?

Sve je u novcu. Poslovni čovjek početnik može zaboraviti na ovo u fazi, a Federalna porezna služba, ... Ali prije ili kasnije, sudionici LLC preduzeća suočeni su s pitanjem: kako podići novac s tekućeg računa za osobne potrebe? Reklo bi se da smo radili, razvijali posao, zaradili, ali ne možemo dobiti ono što smo zaradili. Jao, to je sve istina.

Sredstva organizacije nisu novac poduzetnika, to je novac društva. A društvo ih može isplatiti samo u obliku plaća ili dividendi. Zbog toga se pojavio disonantni koncept "cash out ili cash out".

U ovom ćemo članku pogledati moguće mogućnosti povlačenja sredstava s tekućeg računa LLC poduzeća. Istovremeno ćemo govoriti samo o legalnim, pravnim metodama koje neće dovesti do sukoba s poreznom službom.

Obavezno za svaku pravnu osobu. Porezni zakon zahtijeva da se porezi i doprinosi u proračun prenose u bezgotovinskom obliku; Dakle, neće biti moguće raditi u potpunosti bez otvaranja računa, za razliku od pojedinačnih poduzetnika, koji se nisu usudili ograničiti ih u ovom pitanju. Samostalni poduzetnici mogu poslovati bez tekućeg računa i vršiti plaćanja u gotovini potpuno legalno.

Ali valja reći da je tekući račun vrlo zgodan alat za poslovanje, koji poduzetnicima omogućuje značajnu uštedu vremena na bezgotovinskom plaćanju. Ima puno prednosti, ali postoje samo dva nedostatka za sudionike LLC-a: teško je unovčiti sredstva i postoji mogućnost da vas regulatorna tijela sankcioniraju i blokiraju račun. Blokada računa obično je povezana s poreznim problemima i ne događa se često, no podizanje gotovine s tekućeg računa LLC poduzeća uobičajena je pojava.

▼ Isprobajte naš bankovni kalkulator tarifa:
Pomaknite „klizače“, proširite i odaberite „Dodatni uvjeti“ kako bi Kalkulator za Vas odabrao optimalnu ponudu za otvaranje tekućeg računa. Ostavite zahtjev i upravitelj banke će vas nazvati. ▼

Kako LLC može podići novac sa svog tekućeg računa?

Postoji nekoliko načina za povlačenje novca sa vašeg LLC tekućeg računa. Pogledajmo svaki od njih u detalje.

1. Isplata plaća. Ovo je najjednostavnija i najočitija metoda, ali ne i najprofitabilnija. Uplaćujući doprinose u fondove iz svoje plaće, dajući državi 13% u obliku poreza na dohodak, izgubit ćete oko trećinu iznosa.
2. Isplata dividende. Članovi društva imaju pravo na dobit od aktivnosti LLC. Dividende se mogu isplatiti iz neto dobiti društva i raspodijeliti sudionicima razmjerno njihovom udjelu u temeljnom kapitalu. U ovom slučaju državi dajemo samo 13% poreza na dohodak. Loše je što se dividenda ne može isplaćivati ​​češće nego jednom kvartalno. Osim toga, članak 29. Saveznog zakona od 08.02.1998. br. 14-FZ „O LLC” sadrži zabranu isplate dividendi u nizu slučajeva.
3. Izdavanje zajma. Tvrtka može izdati zajam bilo kojoj osobi, uključujući i članove tvrtke. Ugovor o kreditu sastavlja se (po mogućnosti s malim postotkom) na bilo koje razdoblje, najmanje 10 godina. Istina, kredit će se prije ili kasnije morati vratiti, pa je ovaj način isplate dobar samo u slučaju hitne potrebe za gotovinom.
4. Povlačenje za troškove. Prikladna opcija je kada LLC obavlja bilo kakav posao za sebe ili kupuje robu, plaćajući drugoj ugovornoj strani u gotovini. Ček se popunjava u banci, au svrhu uplate možete navesti “tekući troškovi”. Loša strana je što svi troškovi moraju biti potkrijepljeni dokumentima, a banka će naplatiti proviziju za transakciju. Također je potrebno pridržavati se standarda otpisa troškova, koji su navedeni u članku 264. Poreznog zakona Ruske Federacije.
5. Putni troškovi. Idealan razlog da podignete novac sa svog tekućeg računa. No zaposlenici će morati podnijeti prethodna izvješća. Uz veliki broj zaposlenih, mjesečni putni troškovi iznose sasvim pristojan iznos.

Navedeni načini dolaženja do gotovine svakako vam mogu pomoći u rješavanju problema. Ipak, iskusni poslovni ljudi savjetuju da se ne zanosite isplatom novca, već da većinu svojih troškova (automobil, komunikacije, putovanja, kućanski aparati itd.) pokušate potrošiti na troškove tvrtke. U ovom slučaju neće biti velike potrebe za gotovinom.

Zaključno, nekoliko riječi o odgovornosti za nezakonito poslovanje s gotovinom. Dužnosnici se kazneno prijavljuju za kršenje poreznih zakona, utaju poreza, krivotvorenje isprava itd. Banke gube licencu. Kao kazna koriste se visoke novčane kazne i zatvor. Stoga je bolje ne podleći iskušenju sudjelovanja u "sivim" kombinacijama, već primati prihode od poslovanja legalnim metodama.

Jednostavno, to omogućuje jednoj tvrtki da porezni teret prebaci na drugu, jer formalno vaša tvrtka nije bila stranka u nijednoj trgovačkoj transakciji, pa stoga formalno nije ostvarila dobit. I stoga vaša tvrtka ne mora ništa platiti, izuzetno je isplativo, povoljno i sigurno tijekom poreznih kontrola.

Zašto smo vam potrebni prilikom tranzita novca?

Postoje situacije kada iz nekog razloga nije nužno da ime vaše tvrtke sudjeluje u bilo kojoj financijskoj ili trgovačkoj transakciji. Korištenjem usluge prijenosa novca moći ćete platiti bilo koju robu, usluge, nekretnine u inozemstvu ili prebaciti novac na svoj osobni račun uz potpuno očuvanje vaše povjerljivosti. Stoga ćemo uvijek imati partnerske tvrtke za koje se dnevni promet obavlja od različitih tvrtki slične djelatnosti, zahvaljujući čemu se ne pojavljuju sumnje prilikom poreznih kontrola.

Koje su prednosti prijenosa novca?

Naravno, njegov trošak, koji je obično samo 1,0% iznosa koji transferirate, što je neusporedivo isplativije nego npr. uplatiti s računa svoje tvrtke i sami platiti porez. Ovo je još jedan učinkovit način smanjenja poreza.
Tranzit novca može se izvršiti određivanjem neograničenog broja posrednika u shemi, koji mogu biti rezidenti jedne zemlje ili različitih. U shemi mogu sudjelovati računi pravnih osoba i privatnih poduzetnika.

Mnogi ljudi traže način kako brzo i jednostavno zaraditi novac. Znajući za ovu ljudsku slabost, prevaranti je često koriste u svoje sebične svrhe. Možda je jedan od najčešćih načina zarade koji se danas nudi na Internetu korištenje tuđih kartica kao metode.

Osim što je ovaj postupak u načelu nezakonit, kriminalci zarađuju i na predujmovima koje ubiru od lakovjernih tražitelja brze zarade. Kao rezultat toga, stvar niti ne dolazi do isplate.

Dakle, shvatimo što je to isplata novca od strane pojedinca putem debitnih kartica i koja je odgovornost za to.

Obilježja kaznenog djela

Postoji mnogo načina za kriminalno unovčavanje ne samo postojećih sredstava (na primjer, zaobilazeći plaćanje poreza ili u neprimjerene svrhe), već i novca s tuđih računa. Pogledajmo pobliže kartičnu prijevaru.

Osnovni pojmovi

Danas su plastične kartice koje zamjenjuju gotovinu široko rasprostranjene. Uz njihovu pomoć prikladno je plaćati kupnje, plaćati razne vrste usluga i narudžbe u internetskim trgovinama. Osim toga, kreditne kartice, za razliku od debitnih kartica, omogućuju ne samo korištenje vlastitog novca (dostupnog na računu), već i posuđivanje sredstava od banke.

No, usprkos svim mjerama opreza koje banke poduzimaju kako bi zaštitile novac svojih klijenata, postoje prevaranti koji ilegalno podižu sredstva s tuđih računa pomoću krivotvorenih kartica. Ova se aktivnost naziva karting. Iako transakcije podizanja kartica zahtijevaju sudjelovanje više posrednika, vrlo su česte.

S debitnih kartica kriminalci podižu sav novac na neki način prevarenog vlasnika. S kreditnih kartica, osim raspoloživog novca na njima, podižu se i sredstva unutar kreditnog limita. Kao rezultat toga, pravi vlasnik kartice ne samo da gubi svoj novac, već i ostaje dužan banci (usput, ponekad i sami).

Pročitajte više o kriminalnim shemama za isplatu putem debitnih i kreditnih bankovnih kartica.

Odgovornost i kazna za isplatu novca putem bankovnih kartica

Naravno, da nema rizika pri unovčavanju krivotvorenih kartica, domišljati kriminalci ne bi posezali za uslugama posrednika i ne bi s njima dijelili dio zarade.

• Osoba koja je jednostavno podigla novac s krivotvorene kartice putem bankomata suočava se s vrlo realnim kaznenim kaznama prema članku 174. relevantnog zakona.
• Ako priređivač sam podigne novac, na njega će se primijeniti članak 174.1 u vezi s člankom koji odgovara izvornom kaznenom djelu (onom tijekom kojeg je došlo do podataka o kartici ili o samoj kartici).

Maksimalna kazna za te članke je 7 godina zatvora.

Jedan od najčešćih načina pranja novca je unovčavanje novca preko samostalnih poduzetnika. Odgovornost je predviđena Kaznenim zakonom Ruske Federacije u obliku različitih metoda kažnjavanja. Što točno prijeti prekršiteljima? Zašto je ilegalno podizanje gotovine zločin? Pogledajmo pravne nijanse takvih operacija.

Kakva je shema pranja novca preko individualnih poduzetnika?

Prije ili kasnije u procesu bavljenja poduzetništvom, poduzetnici se susreću s problemom – kako doći do zarađenog novca? Ovo je pitanje relevantno uglavnom za pravne osobe, budući da pojedinačni poduzetnici već imaju pravo raspolagati primljenim prihodom prema vlastitom nahođenju. Za razliku od poduzetnika, vlasnici LLC preduzeća ne mogu jednostavno uzeti sredstva iz blagajne (ili podići s računa organizacije) za osobne potrebe. Prvo, morat će platiti sve potrebne poreze, prvenstveno porez na dohodak ili porez na dohodak na dividende.

Posljedično, kako bi povećali svoje bogatstvo, dali zaposlenicima „crne“ plaće, financirali „sive“ transakcije i izvršili druge zabranjene radnje, menadžeri poduzeća pribjegavaju prijevarnim shemama. Većina ih je izumljena još 90-ih, mnoge se danas više ne koriste, a neke još uvijek postoje. Među njima je i podizanje novca preko samostalnog poduzetnika. U vezi s operacijom je krivotvorenje isprava, sklapanje bezvrijednih ugovora i skrivena (u nekim slučajevima očita) povezanost odgovornih osoba.

Što je legalna gotovina?

Pojam unovčavanje znači prijenos sredstava iz bezgotovinskog u gotovinu. Pravila financijske cirkulacije u području gotovine regulirana su Direktivom Banke Ruske Federacije br. 3073-U od 7. listopada 2013. Pravne metode uključuju:

• Primanje novca od banke za potrebe plaće i izdavanje društvenih fondova.
• Za izdavanje iznosa osiguranja pojedincima.
• Za obračune s osobljem na temelju stvarnih operativnih troškova, uključujući putne troškove.
• U svrhu obračuna s drugim ugovornim stranama po zaključenim poslovima.
• Prilikom izdavanja sredstava za prethodno plaćenu, ali vraćenu robu ili uslugu od strane potrošača.
• Osobne potrebe poduzetnika - samostalni poduzetnik može raspolagati sredstvima po vlastitom nahođenju bez ikakvih ograničenja.

Obratiti pažnju! Ograničenje za gotovinska plaćanja između strana u transakciji (osim fizičkih osoba) ograničeno je na 100.000 rubalja. prema jednom sporazumu (klauzula 6. Direktive).

Uzimajući u obzir gore navedene moguće svrhe potrošnje (detaljan popis u paragrafu 2 Uputa), gotovinu možete podići apsolutno bez rizika primanjem novca s bankovnog računa čekom. Dokument se popunjava uz obveznu identifikaciju svrhe i iznosa koji se prima. Među razlozima trošenja je i isplata dividende osnivačima poduzeća. Ili možete podići sredstva koristeći korporativnu karticu. U tom slučaju odgovorni djelatnik vodi evidenciju o utrošenim sredstvima, a osoba koja je primila novac dužna je sastaviti akontacije. Međutim, sve ove opcije imaju značajne nedostatke. Prvo, ovo je ograničenje maksimalnog iznosa sredstava dopuštenog za povlačenje. Drugo, obveza plaćanja poreza na dohodak sudionika.

Popularne opcije isplate putem pojedinačnih poduzetnika

Sve postojeće sheme isplate uz pomoć pojedinačnih poduzetnika svode se na jednu stvar - kreditiranje sredstava poduzetniku i zatim povlačenje novca. Budući da pojedinačni poduzetnik može koristiti svoj prihod bez ograničenja, plaćanja poreza i izvješćivanja. Koju god metodu odabrali, ako je namjerno lažna i uključuje pripremu lažne popratne dokumentacije, kao i formiranje fiktivnih međusobnih obračuna, ova se opcija smatra nezakonitom. Kada se otkrije prijevara, državna kontrolna tijela pozivaju prekršitelje na odgovornost za unovčavanje putem pojedinačnih poduzetnika.

Popularne sheme za nezakonito podizanje gotovine:

1. Otvaranje samostalnog poduzetnika za podizanje gotovine najčešći je način pranja novca. Podrazumijeva registraciju poduzetnika za isplatu. Često menadžeri poduzeća stvaraju samostalne poduzetnike u svoje ime ili koriste lutke. Kako bi se opravdale financijske transakcije sklapaju se fiktivni ugovori o kupoprodaji usluga i roba, provode prijeboji, izdaju lažni krediti i sl. Sa stajališta nadzornih tijela, takvo postupanje je svakako prekršaj i kažnjivo je primjerenom kaznom.
2. Uključivanje bankarskih struktura - ova shema uključuje korištenje beskrupuloznih privatnih banaka, koje (kada kontaktiraju prave osobe) pružaju usluge podizanja gotovine. Poslovanje se odvija na protutokovima kroz brojne transfere kroz fiktivne tvrtke. U konačnici, shvatiti što je što prilično je teško, a nakon isteka roka od tri godine zastare više nije relevantno. Ako je prijevaru moguće dokazati, odgovornost prijeti svim sudionicima, pa tako i bankama.
3. Korištenje osobnih depozita fizičkih osoba za prijenose - poduzetnik vrši prijenos sredstava u korist građanina koji prvi otvori depozit u banci.
4. Otpis novca preko zaposlenika samostalnih poduzetnika provodi se prijenosom na kartice fizičkih osoba radi nadoknade fiktivno evidentiranih obračunskih troškova. U principu, to je potpuno legalan postupak, ali ako povlačenje sredstava dosegne milijune, to će, naravno, privući pozornost poreznih vlasti.
5. Korištenje majčinskog kapitala - u procesu ove sheme provode se lažne transakcije nekretnina, za koje se plaća novac uzima iz majčinskog kapitala.

Prije svega, kada tvrtka odluči unovčiti novac preko samostalnog poduzetnika, provodi se potraga za odgovarajućim kandidatom. Nakon toga se registrira obrt na ime fizičke osobe i otvara bankovni račun. Zatim se provodi nezakonito povlačenje sredstava, zatim se novac prenosi uplatitelju umanjen za ugovoreni postotak za pružanje usluge isplate. Istodobno, mnogi prekršitelji vjeruju da nisu u opasnosti i vrlo je teško otkriti prijevarne radnje. Međutim, to nije istina.

Znakovi nezakonitog prometa gotovinom:

• Kratko razdoblje komercijalne aktivnosti.
• Provedba pojedinačnih poduzetnika za tvrtku koja nije uključena u OKVED popis radnika.
• Zastoji u stvarnim područjima aktivnosti.
• Otvaranje bankovnih računa na teritorijima udaljenim od mjesta registracije pojedinačnih poduzetnika.

Odgovornost samostalnih poduzetnika za podizanje gotovine

Otkrivanje od strane kontrolnih tijela činjenica kršenja cirkulacije gotovine od strane poslovnih subjekata dovodi do odgovornosti u skladu s normama važećeg ruskog zakonodavstva. Prije svega, predviđena je kazna za službene osobe uključene u prijevaru. Banke koje omogućuju ilegalno pranje novca suočavaju se sa službenim oduzimanjem licenci.

Zaključak - u ovom smo članku pogledali koju odgovornost za podizanje gotovine putem individualnog poduzetnika predviđa kazneno zakonodavstvo Ruske Federacije. Elementi kaznenih djela prikazani su u skladu s normama važećeg kaznenog i građanskog zakonodavstva Rusije. Ako se počinjeno djelo može kvalificirati kao upravno, primjenjuju se norme stat. 15.30 Zakon o upravnim prekršajima - novčana kazna do 50.000 rubalja. protiv dužnosnika ili udaljenje s dužnosti do 2 godine.