U međuvremenu, legalno financijske institucije pooštravanje zahtjeva za zajmoprimce. Novac je dobio tek svaki deseti od onih koji su 2016. zatražili bankovni kredit, navodi United kreditni ured. To iskorištavaju “crni” lihvari.

Tko će posuditi?

Dana 1. siječnja stupio je na snagu zakon koji ograničava zaduženost klijenata mikrofinancijskih organizacija (MFO) - isplate, uključujući kamate, ne mogu premašiti tri veličine kredita. Osim toga, Središnja banka razvija dokument prema kojem će banke i mikrofinancijske organizacije biti obvezne same proučiti platežnu sposobnost zajmoprimaca prije izdavanja kredita. Ako krivo izračunaju, dužnik će imati pravo ne vratiti dug. Sve je to točno, ali smanjuje broj onih koji mogu računati na legalan kredit. A tako ih je malo. “Osobni dohoci su u padu već treću godinu”, kaže Vasilij Solodkov, direktor Bankarskog instituta Visoke ekonomske škole. - Ovo smanjuje bankovno kreditiranje, banke imaju ozbiljne probleme, a krediti idu u sektor u sjeni. Najveći rast bilježe “payday loans” od 800% - potpuno divljaštvo. Kad bi ljudi imali posao i normalno radili bankarski sustav, ne bi bile potrebne.”

Odakle dolaze ilegalni lihvari, nije tajna. "Za prošle godine 140 tisuća nije moglo pronaći posao. bankarski radnici, prisjeća se V. Solodkov. "Ti ljudi imaju znanje, veze i razumiju kako zaraditi novac."

Opasno po život

Sergej G.- samo bivši zaposlenik banke koja je izgubila licencu. “Zaposlio sam se u drugoj banci, a mjesec dana kasnije oduzeli su mu licencu”, smije se. — Pomislio sam: ne bih li trebao stvoriti vlastitu "banku"? Dogovorio sam se preko prijatelja o bankovni kredit na dobri uvjeti. Klijente sam tražio preko prijatelja. U našem poslu najvažnije je pronaći ljude koji će vratiti novac, bogate i poštene. Obično dajem od šest mjeseci do godinu dana od 60% godišnje. Zakon vam dopušta posuđivanje uz kamatu ako to nije posao. Ali još uvijek postoji mnogo rizika.”

Sergej se ne boji policije, ali ne želi objaviti svoje prezime: “Bog čuva sef, iako je nezakonito poslovanje izuzetno teško dokazati. Središnja banka je nedavno obavijestila Ministarstvo unutarnjih poslova o 1.600 “crnih” MFO-a, ali ih se ne dira.” “Čak i ako uhvatite zajmodavca na djelu, morat ćete dokazati činjenicu da ste primili prihod, te da je njegov iznos najmanje 2 milijuna 250 tisuća rubalja, te da je ta aktivnost sustavna”, potvrđuje Vladimir Botnev, doktor prava.

Sergejev godišnji profit je 400%. “Bivši kolege koji su otvorili ilegalni ured u velikom uredskom centru imaju puno više - 1000%”, uzdiše. — Tamo su kamate strašne: od 800% godišnje. I uzimaju ga! Ali kašnjenje je ogromno. Za naplatu dugova unajmljuju potpune ološe i odmah počinju mučiti zajmoprimce.”

Ne treba misliti da zajam možda neće biti vraćen lihvaru. Upuštati se u "crne zajmodavce" opasno je ne samo za vaš novčanik, već i za vaš život. Ne šalju ni dužnicima agencija za naplatu, ali banditi. “Nitko neće zaštititi osobu koja se obrati ilegalnim imigrantima”, podsjeća Anna Nesterova, članica Glavnog vijeća “ Poslovna Rusija” , - uostalom, Centralna banka se ne bavi ilegalnim imigrantima. Kako biste izbjegli da slučajno završite kod lihvara, provjerite status zajmodavca na web stranici Banke Rusije.”

Priča govori o biznismenu Hikmetu Salaevu, koji je živ zakopan jer je odbio dati 30 milijuna rubalja svojim partnerima za iznudu. Takve “ekstremne” vrste reketiranja danas su vrlo rijetke. No, kao i u burnim 90-ima, od poduzetnika se i dalje iznuđuje novac raznim i sofisticiranim tehnikama. Razumio sam alate razbojnika.

Ispod trave

O ozbiljnom iskušenju koje je zadesilo Hikmeta Salayeva saznalo se 6. lipnja. Prema medijskim izvješćima, poduzetnikovi suputnici tražili su od njega 30 milijuna rubalja. Kad je poduzetnik odbio dati novac, napadači su ga pokopali na groblju u Lyubertsyju, ostavljajući mobitel.

Salaev je uspio doći do svog mlađeg brata Ismaila, koji je lopovima donio 1,2 milijuna rubalja i poklonio svoj automobil BMW pete serije. Nakon toga su biznismenovi partneri pokazali gdje je pokopan. Kao rezultat toga, Salaev je spašen i hospitaliziran s prijelomima rebara.

Ova priča u duhu 90-ih nastavlja se 20. lipnja. Tiskovna služba je izvijestila da je naručitelj iznude od Salaeva lopov u zakonu Gulu, koji služi kaznu u Azerbajdžanu. Prema podacima odjela, još je pet osoba umiješano u zločin: dvije su privedene u Moskvi, treća u Dagestanu, a još dvije su stavljene na međudržavnu tjeralicu.

Novinska agencija Prime Crime lopova u zakonu ne naziva Gulu, već Guli. Pod tim je nadimkom u kriminalnim krugovima poznat 44-godišnji Salifov Nadir Nariman oglu, po nacionalnosti Azerbajdžanac. Okrunjen je 2000. godine u dobi od 27 godina. Prema urednici publikacije Victoriji Gefter, Guli je bezuvjetno prepoznat kao broj jedan među azerbajdžanskim lopovima. Dakle, pokazalo se da su problemi Hikmeta Salayeva doista ozbiljni, ali nije poznato što je poduzetnik učinio kako bi iznervirao kriminalnu vlast: informacije o aktivnostima poduzetnika nisu objavljene.

Ribolov pomoću društvenih mreža

“Što se tiče reketiranja i pritisaka na poduzetnike, nije izmišljeno ništa novo u odnosu na 90-e. Pritisak se provodi fizičkim ili psihičkim sredstvima. U prvom slučaju napadači otimaju žrtve i lišavaju ih slobode kretanja, muče ih i tuku. Sjećam se da je bio slučaj kada su jednog poduzetnika objesili naglavačke o luster i mučili ga kako bi dobio ono što želi. Ako govorimo o psihičkom pritisku, prijetnje se koriste samom poduzetniku, njegovim bližnjima ili rodbini”, kaže forenzičar, doktor pravnih znanosti Lev Bertovsky.

Prema riječima stručnjaka, glavna inovacija u arsenalu suvremenih reketaša postao je internet: uz pomoć mrežnih sredstava komunikacije, poduzetnicima se često prijeti "online". Osim toga, prije početka aktivnih operacija, banditi pažljivo proučavaju imovinu buduće žrtve; ponekad napadači unajmljuju hakere za te svrhe, hakirajući specijalizirane poslužitelje s bazama podataka (ponekad čak vladine organizacije), gdje se nalaze podaci o imovini određenih osoba.

“Kada se netko ozbiljno želi kriminalnim putem dočepati nečijeg novca, koriste se sva sredstva, uključujući i proučavanje društvenih mreža, koje često pomažu u utvrđivanju imovinsko stanje buduća žrtva. Mnogi ljudi vole pokazati svoje lijep život- odmor na oceanu, jahte, dijamanti i tako dalje. Osim toga, na društvenim mrežama reketaši mogu s dužnom pažnjom doći u posjed prepiske ljudi koji ih zanimaju, dobiti informacije o rođacima i voljenima potencijalnih žrtava”, objašnjava sugovornik Lenta.ru.

Prema Levu Bertovskom, ništa nije napustilo arsenal reketaša od 90-ih - razmjeri iznuđivanja jednostavno su postali manji. Danas se poslovni ljudi ne dižu u zrak, a braća snažne volje ne izlaze im redovito u “noćnu moru”. Kriminal je počeo djelovati manje nespretno.

“Trenutno priprema za iznudu traje dulje od aktivne faze kaznenog djela. Banditi pokušavaju izbjeći potpuno krvoločne opcije poput bacanja odsječenih udova. Iako je naša zemlja velika, ono što više ne možete pronaći u Moskvi može biti relevantno u regijama”, zaključuje stručnjak.

Kraljevi ucjena

“Od 90-ih godina u arsenalu reketaša i iznuđivača ostalo je malo toga osim prijetnji ubojstvom (naravno, rijetko se i do ubojstva), uništavanjem imovine i tjelesnim ozljedama, uključujući i odsijecanje prstiju. Prijetnje se najčešće upućuju putem pisama. Postoje slučajevi otmice kako samih poduzetnika, tako i njihove djece, žena, pa čak i ljubavnica. Općenito, metode kriminala za utjecaj na poduzetnike postale su modernije i sofisticiranije. Ako su ranije novac od poduzetnika izvlačili ljudi malog uma i u dobroj fizičkoj formi, sada to rade obrazovani, pa čak i inteligentni ljudi. Možda je njihovo glavno oružje ucjena. Poslovni ljudi se mogu ucjenjivati ​​na nekoliko načina. Koriste se kompromitirajući materijali: fotografije, video zapisi i drugi slični dokazi prikupljeni u vezi s mužem, ženom i djecom”, kaže profesor kriminologije Anatolij Kustov.

Snimak iz filma "Lopovi u zakonu"

Prema riječima stručnjaka, još jedna uobičajena metoda ucjene uključuje prijetnje mogućom kaznenom odgovornošću. U ovoj shemi kriminalni elementi povezani su s korumpiranim službenicima za provedbu zakona, koji zauzvrat otvaraju slučajeve pravi ljudi. Slučaj se može pokrenuti ne samo protiv samog poduzetnika, već i protiv njegove supruge ili djece.

“Ucjene vezane uz podatke o žrtvinoj drogi, prisutnosti ljubavnice ili imovine u inozemstvu u kontekstu utaje poreza vrlo su česte. Otkrivanje podataka o računu može biti zastrašujuće strane banke“, kaže sugovornik Lenta.ru.

Prema Anatoliju Kustovu, danas su česti slučajevi ucjena korištenjem "lijevih" ugovora. To izgleda ovako: napadači pregovaraju sa žrtvinim konkurentima i sastavljaju krivotvoreni ugovor, navodno potpisan od strane mete ucjene, kojim se potom služe.

U potrazi za prljavštinom

“U 90-ima su iznuđivači i reketaši bili vrlo specifični ljudi koje je bilo moguće identificirati ili uhvatiti na djelu. Razvoj tehnologije doveo je do toga da danas jedan napadač može istovremeno iznuđivati ​​novac i vršiti pritisak na deset ljudi uz pomoć najmanje dvjestotinjak pomoćnih sredstava. "Mišići više nisu potrebni", objašnjava voditelj zaštite robnih marki u Group-IB.

“Hakiranje može biti posebno učinkovito ako kriminalni elementi u svojim rukama imaju ne fiktivne, već vrlo stvarne kompromitirajuće informacije koje korisnik nije izbrisao sa svog uređaja. Međutim, u posljednje vrijeme aktivan je sustav pritiska i iznude koji nije vezan uz hakiranje. Na internetu postoje žute stranice specijalizirane za curenje inkriminirajućih dokaza (ponekad tu ulogu igraju regionalni mediji). Dobivaju nalog za osobu ili sami preuzimaju inicijativu i počinju posebno raditi na žrtvi. Administracija takvih resursa metodično objavljuje negativne informacije sve dok meta uznemiravanja ne upita što se događa. Ovdje će mu dati konkretnu cijenu. Pritom, počinitelji jednostavno prikrivaju takve nezakonite radnje: ne prilaze prvi žrtvi, već čekaju trenutak kada im žrtva sama dođe”, zaključuje Dmitrij Rusakov.

S kriminalom. Možete desetljećima učiti borilačke vještine, imati mnogo veza, imati nož u džepu i nož u njedrima, ali ako pri susretu s razbojnikom osjetite strah, morat ćete sami priznati. Ostaje samo učiniti sve što traži i dati sve što traži. Uplašili su se i izgubili.

Govori malo, ali nemoj šutjeti. Neki se kriminalci pokušavaju vezati za riječi. Ako se osoba boji, tada se svaka riječ može izvući iz konteksta, zbog čega će bandit biti vrlo "uvrijeđen". Međutim, ni pod kojim okolnostima ne bismo smjeli šutjeti. To vas može otupjeti u trenutku kada trebate aktivno djelovati.

Nemojte se bojati upotrijebiti silu. Bandit se razlikuje od razbojnika i ne vrijedi uvijek pokušavati riješiti problem mirnim putem. Ako je pred vama osoba "praznih" očiju koja nema što izgubiti, bolje je predati novčanik ili drugu imovinu koju on traži. Život je dragocjeniji. Ako je pred vama početnik, nesiguran predstavnik sitnog kriminala, a vi ste sigurni u svoje sposobnosti, imate impresivne dimenzije, dobro postavljen udarac ili imate pravo na nošenje oružja, onda se ne morate izgubiti i ponašati se prema za njega uobičajenom scenariju. U trenutku kada neprijatelj "ubrza" i započne svoj zastrašujući govor, možete oštro ohladiti neprijateljev žar točnim snažnim udarcem ili tehničkim bacanjem. Opet, vrijedi pojasniti da to treba učiniti samo ako ste sigurni u sebe i vidite da se ne suočavate s najopasnijom osobom iz kriminalnog svijeta.

Smirite situaciju. Opet, ne u slučaju kada vam je život stvarno ugrožen, ali u situaciji kada vas pokušavaju zastrašiti, možete prikazati nešto neobično što bandit ne očekuje od vas. Počnite glasno i razgovijetno pričati neke gluposti, plesati, pjevati, dok luđačkim pogledom gledate protivnika. Malo tko se želi petljati s nenormalnim ljudima, pa na ovaj način možete razbiti uobičajeni stereotip o propalom banditu. Ako ne ide sve po planu, nije sramota pobjeći ako je moguće ili bez grižnje savjesti dati što se traži.

Nažalost, svatko može postati žrtvom kriminala. Čak i ako ste vrlo oprezni i izbjegavate područja sklona kriminalu, niste imuni na napade. Povjerenje da se s tim možete nositi pomoći će vam da ostanete mirni i, možda, spasiti ne samo svoje zdravlje ili čak i život.

upute

Zapamtite da je većina zločina počinjena radi materijalna korist. Najčešće napadač želi vaš novac, bankovne kartice i druge dragocjenosti te pobjeći s mjesta zločina što je brže moguće. Učinite sve što od vas traži brzo i bez svađe. Što prije završi pljačka, prije ćete biti sigurni. Ne postoje stvari koje vas koštaju zdravlja, zapamtite ovo. Ni najskuplje naušnice ili satovi ne mogu vam zamijeniti pluća, oči ili bubrege. Štoviše, ne postoji predmet koji se može usporediti s vašim ili tuđim životom.

Ne gledaj pljačkaša u lice. Ako napadač nije maskiran, možda se boji da ćete ga se sjetiti i potom prepoznati, može biti nervozan, a vaš izravan pogled samo će ga iritirati. Ne gledaj iznad njegovog tijela. U isto vrijeme pokušajte se sjetiti karakteristične značajke– težina, visina, što nosi, ima li naglasak, govori li pravilno. Usredotočenost na znakove pomoći će vam da ostanete mirni i zaokupite misli. Pogledi koje mu upućujete trebali bi biti brzi i suptilni, nikad se ne susrećući s njegovim očima.

Razgovarajte s napadačem pristojno i pomalo ispričavajući se, kao da je on vaš najbolji klijent i da je ljut zbog kupnje ili ugovora. Nemojte imati snishodljiv ton, nemojte se sablazniti zbog uvreda, izdignite se iznad njih, ne reagirajte na provokacije, imajte na umu da se kriminalac tako “zagrije” i nemojte mu davati povoda da pribjegne usmjeriti nasilje.

Oduprite se porivu za borbom ili bijegom. Vaš otpor ili bijeg mogu uzrokovati da vaš napadač postane agresivniji i može izgubiti kontrolu. Krenite u aktivni otpor tek kada ste vi ili oni s vama stvarno izloženi fizičkom nasilju. Ako imate zaštitnu opremu - pištolj za omamljivanje, biber sprej itd. - izvadite je tek kada ste potpuno sigurni da je možete upotrijebiti brzo i bez oklijevanja. Dignite uzbunu tek kada ste sigurni da niste u opasnosti. Ako pozovete pomoć i kriminalac se uspaniči, to ga može natjerati na korištenje fizička snaga ili oružja.

Ako ste napadnuti u zatvorenom prostoru, ne sprječavajte provalnika da ode. Nema potrebe pokušavati zadržati lopova, bolje je brzo otići na sigurno i pozvati agencije za provođenje zakona. Zapamtite da glumci koji se bore u filmovima imaju dublere, ali vi ih nemate.

Po rusko zakonodavstvo iznuđivač nosi kaznena odgovornost za svoje postupke. Vrste kazni razlikuju se ovisno o stupnju predumišljaja. Ali žrtva nije uvijek u mogućnosti dokazati činjenicu iznude, a zločinac ostaje nekažnjen. Stoga morate biti na oprezu kako se nositi s ransomwareom.

upute

Držite svoje osobne podatke “zaključanim”, nemojte odavati tajne strancima. Budite posebno oprezni kada ostavljate podatke o sebi i svojim najdražima društvenim mrežama i internet općenito. Time će se smanjiti mogućnost iznude.

Naletio na:

Došao mi je čovjek za pomoć. Iz očiglednih razloga, neću spominjati njegovo pravo ime. Neka bude žena. Nazovimo je Galina Petrovna. Tako je Galina Petrovna završila u dužnička zamka. Teška životna situacija natjerala ju je da podigne prve kredite. Tada je, ili zbog financijske nepismenosti, ili zbog upornih poziva iz banaka, Galina Petrovna, kako bi pokrila tekuća plaćanja, počela refinancirati - korištene su darovne kartice kreditne kartice, isplata potrošačkih kredita i sl. itd.

Rezultat - više od 20 kredita od banaka: Home-Credit, OTP-Bank, Orient Express banka, Renaissance Capital, Russian Standard, Uralska banka obnovu i razvoj (kamate na te banke kreću se od 30 do 80% godišnje). Zbrojivši mjesečne uplate, bio sam užasnut - 98 tisuća rubalja. mjesečno. Do trenutka podmirenja svih zajmova, Galina Petrovna mora platiti iznos od 2 milijuna 400 tisuća rubalja.

Sada pogledajmo prihode Galine Petrovne. Plaća - 18 tisuća rubalja. Svatko tko je uspio završiti studij barem do trećeg razreda srednje škole može zaključiti da je s takvim prihodom nemoguće otplatiti kredite, a to razumije i sama Galina. Kako živjeti dalje? Što učiniti? Za sada Galina Petrovna ne vidi drugog izlaza nego počiniti samoubojstvo...

Što ćemo savjetovati Galini Petrovnoj? Ili bismo prvo trebali sagledati situaciju? Pogledajmo na brzinu.

Galina Petrovna - ona nije žrtva u ovoj priči. Ona je budala koja je dobila što je zaslužila. Sve ove lijepe i okrugle" što zbog financijske nepismenosti, što zbog upornih poziva iz banaka “Zapravo, to je paravan. Za ozbiljnu kamatu je Galina Petrovna znala kasnije, kada je skupila ostatak, pa je broj banaka porastao na 20.

Galina Petrovna je išla najlakšim putem. Nisam mogao naći drugi, treći ili peti posao, nisam mogao ni od koga posuditi - samo sam uzimao i uzimao kredite. Tako je lako i jednostavno. Uzeo sam ga i sada je novac u mojim rukama. Nešto sam potrošio na ugodne stvari, nešto dao drugoj banci - da se ne trzam - i život mi je tekao glatko.

Galina Petrovna među bankama je kao svinja u tuđem vrtu. Interno sam shvatio da ne bih trebao gaziti krevete, jesti mrkvu, krastavce i rajčice - vlasnik bi mogao izaći i posebno me šutnuti. Ali sve je tako ukusno, pa će svinja jesti dok se ne onesvijesti i zaspi u vrtu, da bi se probudila od vile u guzici.

Galina Petrovna, koja je lijepo živjela od tuđeg novca, s patosom" ne vidi drugog izlaza nego počiniti samoubojstvo". To je super. Dobar izlaz. Što manje ljudi poput Galine Petrovne uzima nepovratne kredite, to više manje limenke Oni će vjerojatnost takve Galine Petrovne staviti u postotak.

Sretno, Galina Petrovna. U principu, postoji mnogo banaka - pogledate - u kojima ćete imati sreće pokupiti pauzu.

Vidio sam stotine takvih priča. Koliko se sjećam, samo je jedna osoba izašla. I nije se samo izvukao, nego je zapravo zatvorio sve svoje dugove i sada samo leti naprijed. Ali ovdje su vam potrebni karakter i željezna volja. I nije činjenica da je to dovoljno.

Sve moraš platiti. Za prekrasan auto koji vozite, a koji niste platili, morat ćete platiti. A za stan u kojem živite, za bundu i druge pogodnosti - ako nešto posjedujete, a niste kupili, niste ukrali ili niste poklonili - morat ćete platiti.

Dugovi su različiti. Dogodi se da firma propadne, da požar uništi ili da dođe do napada bandi. I to se događa kao s Galinom Petrovnom. Prvo mi je žao, drugo me briga.

UPD. Jučer je moja djevojka otišla dostaviti igračke, hranu i novac prijateljičinoj djevojci. Njezin muž je napustio nju i njezino malo dijete i otišao svojoj ljubavnici. Nema novca, nema posla (morala sam otići zbog djeteta, stalno je bolestan). Potreba je strašna. Djevojka ne uzima kredite, pokušava se izvući. To su oni koje poštujem. Do kraja tjedna kupit ćemo djetetu zimnicu (također curica, nema što obući) i odvesti ga tamo. Dijete je jučer prvi put u životu vidjelo igračke u svojim rukama. Trebali ste im vidjeti oba oka. To je to.

Dobit organiziranog kriminala vrlo je teško kvantificirati jer se prevaranti jako trude sakriti svoju zaradu.

Također, značenje pojma "organizirani kriminal" prilično je nejasno. Sve od šireg narko-kartela do nekolicine kradljivaca automobila može se klasificirati kao organizirane kriminalne skupine, a snaga veza unutar kriminalnih organizacija uvelike varira diljem svijeta.

Neke skupine, poput japanskih Yakuza, imaju jasnu hijerarhiju i strukturu, što omogućuje ekonomistima i policiji u Japanu da pripišu puno više Yakuza bandama. visoki prihodi nego kriminalne organizacije u drugim zemljama.

Pogledajmo 5 najvećih kriminalnih skupina na svijetu i kako su stekli svoj kapital:

1. Yamaguchi-gumi
Prihod: 80 milijardi dolara

Najveća poznata banda na svijetu je Yamaguchi-gumi, jedna od skupina koje se kolektivno nazivaju izrazom "yakuza", što je otprilike jednako općepoznatom pojmu "mafija". Yamaguchi-gumi najveći dio prihoda zarađuju od trgovine drogom, izvještava Hiromitsu Suganuma. bivši upravitelj japanska policija. Druga dva važna izvora prihoda su kockanje i iznuda, a zatim "rješavanje sporova". Yakuze imaju stotine godina povijesti i najcentraliziranija su banda na svijetu. Dok su druge istočnoazijske bande, poput kineskih trijada, labavi konglomerat kriminalaca prvenstveno povezanih obiteljskim odnosima, yakuze su organizirane u "složene hijerarhije", a članovi bande, nakon što su inicirani, moraju se odreći svih drugih obveza vjernosti u naklonost yakuza. Iako je japanska vlada posljednjih godina povećan pritisak na yakuze, takva centralizirana struktura olakšava povezivanje aktivnosti ove jedne bande s golemom količinom prihoda.

2. Solntsevskaya momci
Prihod: 8,5 milijardi dolara

Ruske mafijaške skupine nalaze se na suprotnoj strani organizacijskog spektra od yakuza: praktički su decentralizirane. Skupina se sastoji od 10 neovisnih "brigada" koje djeluju relativno neovisno jedna o drugoj. Međutim, resursi organizacije su udruženi; njezinim novcem upravlja vijeće od 12 ljudi koji se redovito sastaju različite zemlje svijeta, često maskirajući svoja okupljanja u razna slavlja. Prema grubim procjenama, brojnost ove skupine je oko 9 tisuća ljudi, a glavni prihod ostvaruje od trgovine drogom i ljudima. Ruski organizirani kriminal općenito je jako upleten u trgovinu heroinom koji dolazi iz Afganistana: vjeruje se da Rusija konzumira oko 12% svjetskog heroina, dok stanovništvo te zemlje predstavlja samo 0,5% svjetske populacije.

3. Camorra
Prihod: 4,9 milijardi dolara

Iako je položaj talijansko-američke mafije u Sjedinjenim Američkim Državama uvelike oslabljen posljednjih desetljeća kao rezultat aktivnosti američkih agencija za provođenje zakona, talijanska mafija je još uvijek prilično jaka u svojoj zemlji porijekla. Unatoč godinama truda običnih građana, novinara i državnih dužnosnika, lokalne vlasti u Italiji ostaju usko povezani s raznim mafijaškim skupinama, a studija Centra za zajedničko istraživanje transnacionalnog kriminala i Katoličkog sveučilišta iz 2013. pokazala je da mafijaške aktivnosti generiraju prihod od 33 milijarde dolara, koji uglavnom dijele 4 najveće mafijaške organizacije u Italiji. Camorra je najuspješnija od ovih organizacija, zarađujući oko 4,9 milijardi dolara godišnje od aktivnosti u rasponu od "seksualnog iskorištavanja, trgovine oružjem i drogom, krivotvorenja, kockanja... lihvarenja i iznude", stoji u izvješću. Camorra postoji mnogo godina. Ova skupina ima sjedište u Napulju i aktivna je od 19. stoljeća, isprva se pojavljujući kao zatvorska banda. Kako su njezini članovi pušteni, banda je ojačala u političkim sukobima 1800-ih. u Italiji, pružanje sigurnosti i sigurnosnih usluga političkim organizacijama u najsiromašnijim slojevima društva.

4. 'Ndrangheta
Prihod: 4,5 milijardi dolara

'Ndrangheta se nalazi u talijanskoj regiji Kalabriji i druga je najveća skupina u zemlji u smislu prihoda. Iako je banda uključena u mnoge aktivnosti slične Camorri, 'Ndrangheta je izgradila svoju reputaciju kroz međunarodne veze s južnoameričkim trgovcima kokainom i kontrolira velik dio transatlantskog tržišta droge koje opskrbljuje Europu. 'Ndrangheta također širi svoju prisutnost u Sjedinjenim Državama i pomaže kriminalnim obiteljima Gambino i Bonnano u New Yorku. U veljači ove godine talijanska i američka policija zajednički su uhitile desetke pripadnika klana 'Ndrangheta i Gambino i optužile ih za zločine povezane s transatlantskom trgovinom drogom.

5. Sinaloa kartel
Prihod: 3 milijarde dolara

Sinaloa je najveći meksički narko-kartel i jedna je od nekoliko skupina koje djeluju kao posrednici između južnoameričkih proizvođača droge i grabežljivaca američko tržište. Uprava Bijele kuće za suzbijanje droga kaže da Amerikanci troše oko 100 milijardi dolara godišnje na droge, a RAND Corporation kaže da oko 6,5 milijardi dolara od toga ide meksičkim kartelima. S oko 60% tržišta Sinaloa zarađuje oko 3 milijarde dolara godišnje. Iako je vođa organizacije uhićen u veljači, čini se da je skupina izbjegla krvavu bitku za naslijeđe koja je srušila mnoge organizacije nakon što su njihovi čelnici napustili svoja mjesta.