Kartonski bankar. Osnivač Mosoblbank Andrzej Malczewski umro je u koloniji Andrzej Malczewski biografija

Ostali zatvorenici pokušali su spasiti bankara

Osnivač Mosoblbanke, osuđen za prijevaru, Andrzej Malczewski u noći 16. lipnja 2018. Neposredno prije toga ležeći bolesnik podnio je zahtjev za uvjetni otpust. Sud ga je odbio uz formulaciju: “Ne radi u popravnom domu”. Prema jednoj verziji, Andrzej je umro od meningitisa.

Informacija MK: “Andrzej Malczewski je uhićen. Prema istražiteljima, on i njegov sin Alexander povukli su sredstva iz bilance Mosoblbanke, unovčili ih i pokrali.

Andrzej Malczewski je u travnju 2016. osuđen na četiri godine zatvora i novčanu kaznu od 400 tisuća rubalja. Malchevsky se bavio dobrotvornim radom i podupirao razvoj konjičkog sporta. Ima zahvalnost predsjednika."

Ovo je vrlo tužan slučaj kada smo znali za moguću tragediju, ali je nismo mogli spriječiti. Prošlog studenog MK je primio pismo od osuđenika iz kolonije br. 6 u Ryazan regiji. Nije pisao o sebi, već o bankaru koji je tamo služio kaznu.

“Sa mnom sjedi čovjek, trebali biste ga poznavati, ovo je Andrzej Malczewski. U kritičnom je stanju, nestaje pred našim očima. Doveden je do ovoga."

Autor redaka nije naveo nikakve detalje, samo je izvijestio da je bankar službeno na mirovanju. Odnosno, nije mogao ići ni na dnevne formacije, a kamoli raditi. Međutim, sud mu je odbio odobriti uvjetni otpust, navodeći kao razlog činjenicu da Andrzej nije radio iza rešetaka. “Ovo je apsurdno! pomozite mu! Uvjetno puštanje na slobodu njegov je jedini spas; ovdje neće preživjeti", stoji u pismu.

Jao, s uvjetnim otpustom također nema toliko ludih priča (bilo je npr. slučaj da je sudac odbio osobu koja je odslužila 10 godina uz formulaciju “nije prošlo dovoljno vremena da se popravi” ili da je ministar Themis je jednostavno napisao "nije uvjerio sud, da je krenuo putem ispravljanja"). Ali novine nisu mogle utjecati na odluku suca po pitanju uvjetnog puštanja na slobodu. Prošlo je šest mjeseci od trenutka primitka pisma i Malčevski je umro.

12. lipnja mu je pozlilo”, kaže izvor u Federalnoj zatvorskoj službi za oblast Ryazan. - Hospitaliziran je u bolnici u koloniji. I tamo je tri dana kasnije umro.

Ali od čega točno? Kakvu je bolest imao? Tamničari ne odgovaraju na ovo pitanje.

Imao je artrozu”, kaže Alexander K., koji je služio kaznu u istom odredu s Malčevskim, “Ali od toga se ne umire”. A onda mu je dijagnosticiran meningitis i počeli su ga hraniti tabletama. Njegov kazneni progon smatrao je naručenim, rekavši da je to djelo utjecajnih ljudi koji su preuzeli sve njegove tvrtke i banke (imao je cijeli holding). Bojao ih se čak i iza rešetaka.

Savezna zatvorska služba obećava da će provesti istragu o smrti bankara. U međuvremenu, njegov odvjetnik kaže da nema tragova nasilne smrti.

Poduzetnik je osuđen na četiri godine zatvora zbog krađe oko 70 milijardi rubalja. Tijekom reorganizacije grupe Mosoblbank od strane SMP banke, njeni bivši vlasnici Malchevsky prenijeli su gotovo svu svoju imovinu na vlasnike SMP Rotenberg

Andrzej Malczewski (Foto: Sergey Bobylev / Kommersant)

Osnivač Mosoblbanke, poduzetnik Andrzej Malczewski preminuo je u bolnici u koloniji, gdje je služio četverogodišnju kaznu. O tome je za RBC rekao njegov odvjetnik Andrei Solomenny.

“Umro je u bolnici u koloniji. Nije se osjećao dobro i prebačen je u bolnicu. Neću sada komentirati [uzrok smrti] jer dokumenti još nisu stigli, danas je obdukcija. Za sada su to samo ove informacije", rekao je Solomenny, dodavši da je biznismen "umro od bolesti". "Nema podataka o nasilnoj smrti", objasnio je Solomeny.

Smrt Malčevskog RBC također je potvrđena u Nacionalnom konjičkom parku Rus, koji je prethodno pripadao strukturama poduzetnika.

“Da, umro je 16.”, rekao je zaposlenik parka, ne navodeći detalje o mjestu i datumu sprovoda niti podatke o uzroku smrti.

Tiskovna služba Federalne zatvorske službe Rusije za Rjazanjsku oblast rekla je za RBC da je Malčevski 13. lipnja otišao u medicinsku jedinicu kolonije s pritužbama na loše zdravstveno stanje. "Tijekom inspekcije nisu pronađeni znakovi nasilja ili trovanja", rekla je tiskovna služba. “Osuđeni Malčevski je istog dana hitno hospitaliziran u regionalnoj kliničkoj bolnici Rjazan. Međutim, stanje bolesnika se nije popravilo. Preminuo je 16. lipnja”, dodala je Federalna zatvorska služba.

Osnivač Mosoblbanke osuđen je 2016. Izmailovski okružni sud u Moskvi osudio ga je na četiri godine zatvora općeg režima, proglasivši ga krivim u slučaju pronevjere sredstava u posebno velikim razmjerima. Prema Uredu glavnog tužitelja, najviši menadžeri kreditne institucije povukli su 68 milijardi rubalja iz banke.

Za povlačenje sredstava u Mosoblbank bilo je potrebno izvršiti transakcije depozita potrebne za iskrivljavanje izvješća.

Od svibnja 2014. grupa Mosoblbank je u reorganizaciji SMP banke, čiji kontrolni udio pripada braći Arkadiju i Borisu Rotenbergu. Tijekom reorganizacije, Andrzej i njegov sin Alexander Malchevsky prešli su na Rotenbergove: Malchevskyi su kontrolirali Mosoblbank preko Republikanske financijske korporacije, koja je uključivala više od 30 tvrtki. Andrzej Malczewski također je kontrolirao bankarski holding Finholcom-Group, koji je uključivao Nacionalni konjički park Rus, rafineriju nafte Borisov, izdavačku kuću STS-Media i Agenciju za razvoj ulaganja.

Što je i zašto uhićeno od Yanina i Malčevskih

Popis oduzete imovine vlasnici Mosoblbanke, impresivan je: nekretnine u raznim regijama zemlje, dobrotvorni i investicijski fondovi, podružnice. Zahvaljujući tome, avanturisti, koji su pomoću računalnog programa podigli desetke milijuna rubalja u roku od nekoliko sekundi, uspjeli su dugo vremena stvoriti iluziju respektabilnosti i prosperiteta vlastite financijske institucije. A pretenciozni konjički park "Rus" i Zaklada sv. Tripuna zamišljeni su kao paravan pokaznog "domoljublja" iza kojeg se mogu izvoditi najprljavije radnje. Ali, kao što znate, svemu dođe kraj."

Tražite nekoga koga ćete okriviti

Nakon Centralne banke najavio reorganizaciju Mosoblbank“zbog prijetnje interesima njihovih vjerovnika i štediša” i otkrili veliku financijsku rupu u organizaciji, bivši vlasnici - Andrzej Malczewski i njegovi partneri, kao i najviši menadžeri banke - više su puta uspjeli izjaviti da su nisu bili krivi za ono što se dogodilo.

Tijekom godine činilo se da će jedini odgovoran za gubitke Mosoblbank biti Yanin, koji je bio predsjednik banke prije njezine reorganizacije. Uhićen je u srpnju 2014. na zahtjev istražnog odjela Ministarstva unutarnjih poslova, koji je počeo istraživati ​​krađe u Mosoblbanci. Istina, optužen je za pronevjeru malog iznosa u odnosu na ukupan iznos nestalih sredstava. Istraga je vjerovala da je Yanin nekoliko dana prije promjene vlasnika banke prenio 580 milijuna rubalja prema fiktivnim ugovorima. iz sredstava koja su navodno uložili štediše Mosoblbanke. Tada je Yanin većinu sredstava prebacio na tvrtku Ida, dio Finholkoma Malčevskog, a ona je vratila stvarni dug Mosoblbanci.

Sud je ipak uhitio najveću imovinu obitelji Malchevsky - konjički park Rus (na slici) - u slučaju krađe u Mosoblbank. Fotografija Wikimedia

Kada je 6. svibnja rusko Ministarstvo unutarnjih poslova objavilo da će slučaj krađe “više od 70 milijardi rubalja” biti odvojen u poseban postupak. u Mosoblbanku, upozorivši da istraga razmatra pitanje kaznenog progona Malčevskih, Malčevski stariji nije namjeravao ne samo sakriti ili sakriti imovinu, već čak ni šutjeti. U intervjuu za svoj portal horse-park.ru, izjavio je da je njegova tvrtka Finholcom "samo 19-20 dana" bila "neizravni dioničar" Mosoblbanka i da su "tako velike brojke poput 70 milijardi zbunjujuće": "U tako kratko vrijeme Nemoguće je naučiti čitati i pisati, nije da bi primjena bilo kakvih shema uzrokovala štetu.” Dvadeset drugog lipnja Ioannina dobio šest godina u koloniji općeg režima, osim toga, sud mu je zaplijenio imovinu (vidi umetak). Istina, presuda još nije pravomoćna - obrana je uložila žalbu.

Kako proizlazi iz teksta presude, Malčevski je i u razgovoru s istražiteljima i na sudu tvrdio da nije učinio ništa loše za banku. Prema njegovoj verziji, zbog priče o Idi banka nije dobila štetu, već dobit - zbog obnove rezervi. Kako je izvijestio Malchevsky, "sva maksimalna likvidna imovina" prenesena je na nove vlasnike, obveze prema njima su ispunjene, a on im nije namjeravao prenijeti imovinu Finholcoma.

Ipak, 18. lipnja sud ga je uhitio pod optužbom da je organizirao krađu 76 milijardi rubalja iz Mosoblbank. Sam Malchevsky i bivši zamjenik predsjednika uprave banke Julija Zedin, a njegov sin, bivši šef bankarskog holdinga RFK, koji je ujedinio financijsku imovinu Malčevskih, Aleksandra Malčevskog i Dmitrija Vasiljeva, stavljen je na saveznu tjeralicu kao suučesnici. Sredinom srpnja, na zahtjev istrage, uhićena im je i imovina.

["Vedomosti", 03.08.2015., "Imovina osnivača Mosoblbanke je zaplijenjena": Popis imovine je prilično velik, rekao je generalni direktor Mosoblbank Dmitry Rimashevsky, govorimo o nekretninama u Moskvi, Tuli , regije Astrahan, u vlasništvu Andrzej Malchevsky, Zedina, Vasiliev, kao i strukture Malchevsky - “Finholkom”, Nacionalni konjički park (NKP) “Rus”, Nacionalna zaklada Svetog Tripuna, LLC “Lesnye Dali” i Agencija za razvoj ulaganja.

Najveća imovina je NKP "Rus", koji, prema vlastitim podacima, zauzima 250 hektara u Lenjinskom okrugu Moskovske regije. Sada je to popularna konjička baza i tematski park s hotelima, vikendicama i trgovinama. Podaci Rosreestra pokazuju da su parcele koje je okupirao NKP "Rus" uhićene na temelju rezolucije od 17. srpnja.

U trenutku opoziva licence od Mosoblbank 21. svibnja 2014., strukture Malchevskyja, koje nisu bile izravno povezane s bankom, imale su oko 100.000 četvornih metara. m raznih nekretnina i 1000 hektara zemlje, procijenjenih u to vrijeme na 8,7 milijardi rubalja. Plus razvojni projekti, budući prihod od implementacije koji su vlasnici procijenili na 68 milijardi rubalja. Fer cijena zemljišta koje zauzima NKP Rus je oko 3000 dolara po sto četvornih metara, kaže Pavel Leontyev, voditelj odjela za procjenu i analitiku Geo Developmenta. Ispada da se za 250 hektara može zaraditi oko 75 milijuna dolara, ali sada nije lako pronaći kupca za poljoprivredno zemljište, često se govori o ozbiljnim popustima. [...]

Web stranice struktura Malčevskog ne rade od sredine srpnja - pokazuju da su "na održavanju". Nekoliko zaposlenika NKP Rus izjavilo je da park radi normalno, iako ima problema sa serverom. “To nas se ne tiče”, odgovorio je jedan od njih na pitanje kako je zapljena nekretnina utjecala na park.

Čak iu moskovskoj regiji, Malchevskyi su posjedovali lovačko imanje Dolgolugovskoye, projekte nekoliko vikend naselja (Koni-grad, stambeni kompleks Ilya-Muromets itd.), u Tulskoj regiji - lovačku bazu "Barsuchok" i rasadnik "Yary". ", gdje su kavkaski i srednjoazijski ovčari i ptice grabljivice, kao i farma "Agropark Rusko polje".]

Verzija bivših vlasnika

Koga njezini bivši vlasnici i top menadžeri smatraju krivcima za probleme Mosoblbanke?

Yanin, koji nije priznao krivnju za krađu sredstava iz Mosoblbanke, sudeći prema tekstu u presudi, krivi Središnju banku: prema svojoj logici, regulator od 2009. “ometa normalne aktivnosti banke tako što provođenjem brojnih inspekcijskih nadzora”, njegove upute i ograničenja odnose se uglavnom na maksimalan volumen privatnih depozita – bili su usmjereni na destabilizaciju rada banke, budući da su “bili neizvedivi i mogli dovesti do odljeva sredstava iz banke i njezinog stečaja”. Zbog pretjeranih i nezakonitih sankcija Centralne banke, banka je morala posebno - "iza bilance" - uzeti u obzir depozite koji su prelazili iznos koji je regulator dopustio - uopće ne u svrhu krađe, već kako bi da ne krši propise i zadrži dozvolu, objasnio je Yanin istrazi i sudu.

U svjedočenju Malčevskog, koji je pak tvrdio da ne zna ništa o dvojnom knjigovodstvu u Mosoblbanci, mogu se čuti i prijekori na račun Centralne banke. Prema njegovoj procjeni, banka je, upravo zbog uputa Središnje banke, "imala ozbiljne troškove održavanja" - 1,2-1,5 milijardi rubalja svaka. mjesečno, "što je tijekom razdoblja važenja uputa Središnje banke (oko četiri godine) stvorilo manjak likvidnosti u iznosu od 56 milijardi do 72 milijarde rubalja." Ali “ta neravnoteža”, kako kaže Malchevsky, “pokrivena je imovinom i projektima koje je banka trebala realizirati u bliskoj budućnosti”. Kakve, u svjedočenju nije navedeno. Prema procjeni Deloitte & Touche CIS, koja se također navodi u presudi, na početku reorganizacije Mosoblbanke, 85% njezinog korporativnog kreditnog portfelja (a to je glavni dio imovine banke) činilo je “tehničko krediti izdani na bespovratnoj osnovi”, a fer vrijednost Banke za nekretnine pokazala se 30-40% manjom od bilančne.

Kako je novac nestao

Istraga je uvjerena: bivši menadžeri i bivši vlasnici bili su uključeni u krađe u Mosoblbank, kako proizlazi iz priča ljudi upoznatih s materijalima slučaja. “Banka se bavila financijskim prijevarama s novcem štediša preko ruku svojih zaposlenika. Ja sam bivši neposredni izvršitelj... Svi ulozi preko 500.000, a kasnije skoro preko 50.000 na dan otvaranja su nestali iz programa [za prijenos sredstava na bankovne račune]. Odustajanje od njih (ako je takva mogućnost navedena u ugovoru) bio je cijeli hemoroid: prvo je trebalo nazvati tzv. specijalni odjel koji je sastavio nalog (ponekad krajnje nevješto, očito se razlikovao od standardnog, plakali smo) i poslao nam ga poštom. Vrijeme poziva postajalo je sve duže! Kasnije<...>uslijedila je zabrana poziva, stvoren je modul za interakciju s posebnim (dopisivanjem)” - takav pregled rada u Mosoblbanci, koji potpisuje izvjesni Alexey, može se naći na nekoliko stranica o poslodavcima. Fikcija? Vrlo sličan, iako manje emotivan, opis ove sheme može se naći u materijalima koji su predočeni sudu u prilog uhićenja Malčevskog i Zedine. Istraga ih smatra organizatorima sheme.

Iz materijala predočenih sudu proizlazi da je najkasnije u siječnju 2010. u Mosoblbanci stvoren poseban odjel koji bi trebao raditi s VIP klijentima, rekao je odvjetnik banke Roman Golovkin. “Prema istrazi, taj odjel službeno nije postojao, ali su njegovi djelatnici bez njihova znanja obavljali terećenje depozitnih računa pojedinih klijenata radi krađe bankovnih sredstava”, napominje. “Djelatnici “VIP odjela” izradili su fiktivne primarne gotovinske dokumente koji su navodno potvrđivali izdavanje gotovine klijentima banke – fizičkim osobama, a potom i navodno primanje iznosa na račun klijenta koji je odgovarao prethodno ukradenom iznosu.” Krađa sredstava također je izvršena njihovim prijenosom s računa deponenata na račune struktura holdinga RFK pod kontrolom Malčevskih - posebno RIC LLC i Ramfin OJSC. Sredstva su im obično transferirana za kupnju vrijednosnih papira (obično mjenice i dionice Mosoblbanke), kaže osoba bliska istrazi.

Ispostavilo se da je to bila svojevrsna piramida - ipak se povećavao priljev depozita, na račun novih štediša, dapače, isplaćivali su stare koji su htjeli povući svoj novac. Na početku rada posebnog odjela u njemu je radilo nekoliko ljudi, na kraju je već bilo nekoliko desetaka zaposlenika koji su bili smješteni u dodatnom uredu “Na Tkatskoj”, rekla je osoba bliska istrazi.

Golovkin je potvrdio da se podaci o tome nalaze u materijalima dostavljenim sudu. Rezultat rada posebnog odjela je poznat: do početka svibnja 2014. depoziti u vrijednosti od 76 milijardi rubalja bili su izvan službenog izvještavanja Mosoblbank. Te su se milijarde vratile u bilancu banke na još nevjerojatniji način. Većina "nestalih" depozita stigla je na račune u Mosoblbank 5. svibnja u samo jednoj minuti, proizlazi iz teksta presude Yaninu. U 23.59 Mosoblbank je prebacio 57 milijardi rubalja na obračunske račune 22 tvrtke koje su bile dio Malchevsky RFK. po ugovorima o kreditu od 23.04. U 23.59 iste su tvrtke prebacile 53,93 milijarde rubalja na Yanin račun. po ugovorima o kreditu od 5. svibnja. U istom trenutku novac u četiri transfera iznosio je 53,8 milijardi rubalja. s Yaninovog računa otišao je na unutarbankarski račun "Potraživanja", a potom na račun "Obveze prema klijentima". A s njega su - i ponovno u 23.59 - prebačeni na gotovo 69.000 tekućih računa fizičkih osoba s osnovom plaćanja “Primitak sredstava na depozit”.

Zašto je novac vraćen baš tog dana? Yanin je to objasnio na sljedeći način: u vezi s inspekcijom banke od strane Agencije za osiguranje depozita, odlučio je vratiti izvješćivanje 5. svibnja - kada je istekao sljedeći nalog Središnje banke. Očekivao je nove sankcije i shvatio da su podaci o privlačenju depozita zabilježeni od dana uvođenja ograničenja.

Krediti nigdje

Obim kredita izdanih 5. svibnja bio je 1,5 puta veći od kreditnog portfelja Mosoblbanke formiranog do tada. U stvarnosti je banka imala iznos od samo 10-15 milijardi rubalja, kako je navedeno u presudi. Sud je također utvrdio da je zapisnik sa sjednice kreditnog odbora banke fiktivan: članovi odbora su izjavili da ona u stvarnosti nije održana.

“Banka nije imala ograničenja u davanju zajmova, dostupnost sredstava na bankovnim računima nije bila bitna, bilo je dovoljno novca za davanje zajma od banke”, objasnio je Yanin u svom svjedočenju. Prema njegovim riječima, sve 22 tvrtke koje su taj dan dobile kredite zapravo su radile, imale nekretnine i drugu imovinu.

Čelnici 22 tvrtke, kako proizlazi iz presude, izdavali su kredite i zaduživanja po nalogu - ponekad i pod prijetnjom smjene, proizlazi iz teksta presude. Svi su dobili predložak za plaćanje i gotovu dokumentaciju za kredit uz molbu da ne postavljaju pitanja. “To je potrebno za interese RFK-a i banke” ili “ovo je nalog odozgo” i “odluka uprave” - ovako je uprava RFK-a objasnila svrhu financijskih transakcija.

Te su tvrtke izdavale osobne zajmove Yaninu pod jamstvom RFK dionica. S njima se nagodio ustupivši im te dionice (ukupno je ispalo 23,5 posto dionica RFK) uz kompenzacijski ugovor. Prema Yaninovim riječima, te iste dionice tvrtke su trebale iskoristiti za otplatu kredita Mosoblbanku. “Dužničke organizacije nisu imale drugog načina vratiti kredit”, priznao je.

Nitko nije namjeravao platiti banci, proizlazi iz drugih iskaza u presudi Yaninu. Krajem svibnja 2014. Yanin je u konferencijskoj sobi okupio sve direktore i računovođe holding kompanija RFK i rekao da će sve biti u redu, da su došli novi vlasnici koji će samostalno odlučivati ​​za svaku tvrtku holdinga, rekao je bivši -direktor jedne od tih tvrtki . „Na pitanje<...>Što se tiče kreditnih obveza koje su tvrtke imale, Yanin je odgovorio da nitko<...>Nisam se zabrinjavao jer je postojala mogućnost da se sve operacije dodjele kreditnih linija na neki način ponište i da nitko nikome ništa ne bude dužan. Međutim, to se nije dogodilo”, rekao je menadžer.

Dakle, tvrtka nije prenijela dionice RFK Mosoblbank, a oni ne servisiraju kredite. Da, čak i da su prebačeni, papiri bi teško poboljšali financijsku situaciju u Mosoblbanci. Stručnjaci iz procjeniteljske tvrtke Master-Dialog LLC odredili su fer vrijednost 100% dionica RFK OJSC na dan 12. svibnja 2014. jednaku minus 93,5 milijardi rubalja, kako slijedi iz teksta presude.

Akcije takvih razmjera i cinizma izazivaju uzbunu zbog koordinatnog sustava u kojem se nalaze bankari i sudionici na financijskim tržištima, kaže partner FBK-a Alexey Terekhov. “Već smo navikli na izvlačenje novca kroz kupnju nepostojeće imovine, vrijednosnih papira i druge imovine, prijevare s depozitima putem podjele, kreditiranje nepostojećih poslova preko tehničkih tvrtki i sklapanje transakcija po netržišnim cijenama”, napominje. . “Do te mjere smo se navikli na to da se to odražava u regulatornim dokumentima Centralne banke.” Ali ono što se dogodilo u Mosoblbanku nije tipično s obzirom na razmjer kršenja, njihovu sustavnu prirodu i broj ljudi koji su bili uključeni, ističe Terekhov: "Nisu poznati analogi." Ali konačni rezultat je dobro poznat. Prema izvješću Deloitte & Touche CIS predstavljenom sudu, od 21. svibnja 2014. neto imovina Mosoblbank bila je "u zoni negativnih vrijednosti": njihova fer vrijednost bila je minus 94,2 milijarde rubalja.

Popis imovine je prilično velik, rekao je direktor Mosoblbank Dmitry Rimashevsky, govorimo o nekretninama u regijama Moskve, Tule, Astrahana, u vlasništvu Andrzej Malchevsky, Zedina, Vasiliev, kao i strukture Malchevsky - “Finholkom”. ”, Nacionalni konjički park (NKP) “Rus” , Nacionalna zaklada Svetog Tripuna, Lesnye Dali LLC i Agencija za razvoj ulaganja.

Najveća imovina je NKP "Rus", koji, prema vlastitim podacima, zauzima 250 hektara u Lenjinskom okrugu Moskovske regije. Sada je to popularna konjička baza i tematski park s hotelima, vikendicama i trgovinama. Podaci Rosreestra pokazuju da su parcele koje je okupirao NKP "Rus" uhićene na temelju rezolucije od 17. srpnja.

U trenutku opoziva licence od Mosoblbank 21. svibnja 2014., strukture Malchevskyja, koje nisu bile izravno povezane s bankom, imale su oko 100.000 četvornih metara. m raznih nekretnina i 1000 hektara zemlje, procijenjenih u to vrijeme na 8,7 milijardi rubalja. Plus razvojni projekti, budući prihod od implementacije koji su vlasnici procijenili na 68 milijardi rubalja. (vidi umetak).

Fer cijena zemljišta koje zauzima NKP Rus je oko 3000 dolara po sto četvornih metara, kaže Pavel Leontyev, voditelj odjela za procjenu i analitiku Geo Developmenta. Ispada da se za 250 hektara može zaraditi oko 75 milijuna dolara, ali sada nije lako pronaći kupca za poljoprivredno zemljište, često se govori o ozbiljnim popustima.

Bivši predstavnik Finholcoma rekao je da više ne radi za tu tvrtku i ona, prema njegovim riječima, nema zastupnika. Web stranice struktura Malčevskog ne rade od sredine srpnja - pokazuju da su "na održavanju".

Nekoliko zaposlenika NKP Rus izjavilo je da park radi normalno, iako ima problema sa serverom. “To nas se ne tiče”, odgovorio je jedan od njih na pitanje kako je zapljena nekretnina utjecala na park.

Od čega se Viktor Yanin može odvojiti

Izmailovski okružni sud u Moskvi odlučio je povratiti 580 milijuna rubalja ukradenih od Viktora Yanina u korist Mosoblbank. Kako bi se nadoknadili prouzročeni gubici, privremena mjera u obliku zapljene, prethodno izrečena odlukom Okružnog suda u Tverskoj, na sredstvima, nekretninama i vozilima koja pripadaju Yaninu ostala je nepromijenjena. Popis zaplijenjene imovine uključuje 204 milijuna rubalja. na Yanininim računima u Mosoblbank, stambenoj zgradi površine 379 četvornih metara. m i zemljište od 1044 m2. m u Puškinu, dva parkirna mjesta u Moskvi na bulevaru Tsvetnoy ukupne površine 22,7 m2. m, crveni Land Rover Range Rover Sport 2009, crni Mercedes-Benz Vito 2013, gotovina u rubljama i stranoj valuti u ukupnom iznosu od oko 3 milijuna rubalja. prema trenutnom tečaju Centralne banke. "Imovina navedena u izreci presude nije dovoljna za pokriće gubitaka", rekao je direktor banke Dmitry Rimashevsky. “Tijekom ovršnog postupka izvršit će se pretres druge imovine.” Izvršenje kazne, uključujući i prodaju oduzete imovine, moguće je tek nakon pravomoćnosti presude, odnosno nakon njezinog razmatranja na drugostupanjskom sudu, budući da je Yaninova obrana uložila žalbu na kaznu, pojasnio je.

Kako je otišao novac?

Tehnički, sredstva su otpisana s računa štediša Mosoblbanke, prema istražiteljima, kako slijedi. Svaki dan, kada se u programu pojavi izvješće sa stanjem na računima klijenata, zaposlenik "VIP odjela" označi račune s velikim iznosima, pritisne gumb "OK" - i program otpiše sredstva s odabranih depozita i "prebaci ” ih na dodatnu uredsku blagajnu. Ovo je bila fiktivna objava; u stvarnosti su podaci o takvim računima jednostavno premješteni u posebno područje programa, vidljivo samo zaposlenicima "VIP odjela". Trebalo im je samo pripremiti izvod s računa i troškovni nalog, prema kojem je deponent navodno podigao novac iz blagajne. I iako su dokumenti bili fiktivni, gotovina koja je odlazila iz banke bila je sasvim stvarna. Ne svi, naravno: upravo su tim sredstvima isplatili nevidljive klijente koji su trebali povući novac. Potom je “VIP odjel” morao pripremiti nalog za primitak za izvješćivanje - navodno su sredstva ponovno položena u blagajnu, odakle su potom “dobijena” na račun deponenta.

Mišljenje uprave

Andrzej Malczewski, osnivač i bivši suvlasnik Mosoblbanke, predsjednik upravnog odbora Finholcom LLC, rekao je istrazi da je za reorganizaciju Mosoblbanke 21. svibnja 2014. doznao iz medija.

Alexander Malchevsky, bivši suvlasnik Mosoblbanke, rekao je istrazi da nije znao za suštinu uputa koje je regulator izdao Mosoblbanku. Zbog lošeg zdravstvenog stanja, za prodaju Mosoblbanke saznao sam nakon obavljene transakcije

Viktor Yanin, bivši predsjednik uprave Mosoblbanke, rekao je istrazi da u trenutku izdavanja kredita banka ne mora imati dovoljnu likvidnost, ali je mora imati u trenutku kada se zahtjevi zajmoprimca prezentiraju banci za prijenos sredstava drugim bankama ili za izdavanje gotovine

(Iz iskaza sve trojice istrazi, pročitano na suđenju Viktoru Yaninu.)

Svetlana Petrova

Gdje je nestao novac štediša Mosoblbanke?

Obećanih dvadeset minuta, tijekom kojih možete voziti 15 km od Moskovske obilaznice uz Kashirskoe autocestu do konjičkog parka Rus, pretvorilo se u subotnje jutro u deset sati. Prvo što upada u oči je ogroman administrativni kompleks, izgrađen u stilu drevnih ruskih komora. U blizini se nalazi mali zoološki vrt, a iza njega su sportska borilišta. U blizini je plaža za koju je posebno naručen španjolski pijesak. Na mjestu postoji čak i mali cirkus. Sve je to baština bivšeg vlasnika Mosoblbank (MOB) Andrzeja Malczewskog. Prije nekoliko godina, kako kažu, novcem Mosoblbanke izgradio je ovaj konjički park na površini od 250 hektara. Kažu da ideja o konjičkom parku pripada bivšem predsjedniku Državne dume, bivšem šefu Ruske konjičke federacije, kao i predsjedniku upravnog odbora Mosoblbank Gennadyju Seleznevu. “Sredinom 2000-ih Malčevski je radio u Državnoj dumi”, objašnjava Koov sugovornik. “Zbog svoje ljubavi prema konjima sprijateljio se sa Seleznjevom, a nakon ostavke govornika pozvao ga je u svoju banku 2009. godine.”

“Gennady Seleznev je poznati konjanik. Sudjeluje kao član žirija na mnogim natjecanjima i drži vlastite konje za preponu,” kaže Valery Mishchenko, predsjednik Upravnog odbora obitelji Kaskad. Prema njegovim riječima, prije nego što je izgrađen sportski kompleks Rus, Seleznjevljevi konji bili su smješteni u Olimpijskom trening i sportskom centru Planernaya, nekoliko kilometara od Moskve uz Novoshodnenskoye autocestu. "Ljudi koji su sustavno važni za kompleks počinju sve više razmišljati o stvaranju vlastitih baza", primjećuje Valery Mishchenko. “Istu logiku možemo pronaći i u priči s Rusom.” Sam Gennady Seleznev odbio je odgovoriti na Koova pitanja.

Posjedovanje konja je skup prijedlog. Boravak košta oko 60.000-80.000 rubalja. mjesečno plus troškovi timaritelja (trenera koji konja održava u formi). U prosjeku, u dobrom klubu dobijete najmanje 100.000 rubalja. mjesečno. S obzirom na ne baš povoljan položaj (jug - ne zapad i ne sjever), boravak u "Rusu" trebao bi biti jeftiniji. "To je dobar kompleks koji su izgradili misionari svog posla koji bi se željeli baviti sportom", kaže Georgij Džagurov, izvršni direktor Penny Lane Realty. - Ali mjesto nije baš odabrano. Prisutnost slobodnog zemljišta u blizini povećala bi njihovu kapitalizaciju. Bilo bi moguće izgraditi vikend naselja ili gradske kuće, kao što je učinjeno u Otradi ili Novy Vek KSK. Ali u blizini Rusa nema slobodnih polja.”

250 hektara su 303 nogometna igrališta zajedno, tako da u “Rusu” nema osjećaja gužve. Naprotiv, nedostaje publike. Krajem svibnja u glavnoj areni s polupraznim tribinama održavala su se zapadna natjecanja. “KSK “Rus” jedan je od najvećih konjičkih sportskih projekata novijeg doba, gigantska investicija (iznos je bio 3 milijarde rubalja - prim. “Co”)”, kaže vlasnik jednog od malih konjičkih klubova. “Na njenom području postoji nekoliko zasebnih sportskih kompleksa za razne sportove, a planira se i izgradnja hipodroma.”

Izgradnja jedne arene košta najmanje 5 milijuna dolara, već ih je izgrađeno u Rusiji. “Na brzinu su ih gradili, žurilo im se na natječaj”, napominje Koov sugovornik. — Dva tjedna nakon otvaranja KSK “Vivat, Rusija!” (dio Rus) žbuka novog kompleksa već je počela otpadati. A i sada tamo traju građevinski radovi. Ponegdje je novac jednostavno zakopan u zemlju: ponekad će njihov hotel skliznuti u klanac, ponekad će paradno polje biti odnijeto. Stvarni trošak projekta mogao bi se udvostručiti.”

Kakve veze Orlov ima s ovim?

G. Malchevsky ima prevelike ambicije. Nacionalni konjički park Rus pozicionira se kao najveći ruski tematski park za zabavu i rekreaciju, smješten na nekadašnjem imanju grofa Alekseja Grigorjeviča Orlova-Česmenskog. Lijepa je priča i s orlovskim kasačem i ruskom pasminom konja, uzgojenom u grofovim ergelama. Međutim, nikakva veza između Orlova i KSK-a, osim imena sela Orlovo, uz koje se nalazi park, nije pronađena. Aleksej Grigorjevič je rođen u Tverskoj guberniji, njegove konjušnice nalazile su se kod Strelnaje, nedaleko od Sankt Peterburga, a nakon ostavke grof je živio u Moskvi. Njegovo plemićko imanje "Neskučnoje" sada je dio Središnjeg parka obrazovne kulture nazvanog po njemu. Gorky, a ergela Khrenovsky, gdje su se uzgajali konji, nalazila se u regiji Voronezh. Možda je riječ o imanju Ostrov koje je pripadalo grofu i nalazi se nekoliko kilometara od KSK. Doista, u 18. stoljeću ondje je osnovana velika ergela. Ali prvo iskustvo je bilo neuspješno. Uginuli su čistokrvni konji neprilagođeni zatvorenim boksovima. U biografiji Malčevskog ima dosta sličnih nedosljednosti.

Moskvich, diplomirao na Moskovskom zrakoplovno-tehničkom institutu. K.E. Tsiolkovsky (inženjer strojarstva), nakon diplome radio je tri godine u obrambenom NPO Phazotron. Godine 1990. Malchevsky je postao komercijalni direktor zadruge Rehabilitation-F, koju je stvorila Ruska zaklada za milost i zdravlje, a godinu dana kasnije osnovao je vlastitu malu tvrtku Bios za proizvodnju opreme za osobe s invaliditetom.

Karijera Andzhdeya Malchevskog dramatično se mijenja 1995. Prvo, on postaje prvi zamjenik generala, a godinu dana kasnije generalni direktor glavnog grada Kartontara OJSC u Tekstilshchiki. Koovi izvori kažu da bi mu partneri u ovom projektu mogli biti ozloglašeni bankari, Krestini otac i sin, povezani s propalim CB Moskovsky Capital, od koje je kupio Mosoblbank.

“U procesu reforme, Malchevsky je preselio poduzeće (Kartontaru – op. Co.) iz Moskve u Astrahansku regiju, gdje posluje do danas”, stoji na web stranici njegove holding kompanije Finholcom. Međutim, to su samo riječi sa stranice.

Kartonski bankar

“Kartontara” je podružnica OJSC “South-Eastern Industrial Company “KT” (YuVPK), koja je povezana s bivšim suosnivačem i predsjednikom uprave moskovske kapitalne banke Viktorom Krestinom i njegovim sinom Romanom ( zamjenik predsjednika uprave iste banke). Među osnivačima YuVPK-a, kako je "Ko" uspio saznati, bilo je izvjesno LLC "Capital-Region XXI Century". Njegova generalna direktorica bila je Anna Dunaeva. Isti LLC bio je osnivač moskovskog Capital CB-a. “Ko” nije uspio doznati u kakvom je odnosu Anna Dunaeva s bivšim suvlasnikom Finance Business Bank Leonidom Dunaevom i njegovim bratom, generalnim direktorom društva za upravljanje Proekt Aleksandrom Dunaevom, osumnjičenima za umiješanost u pokušaj krađe 120 stvarnih nekretnine u Moskvi. Ostali osumnjičenici u ovom slučaju bili su još jedan bivši suvlasnik Finance Business Bank Alexey Bolotin, bivši šef moskovskog odjela Federalne agencije za upravljanje imovinom Anatoly Shesteryuk, Viktor Krestin i Mikhail Bashmakov, koji je bio stečajni upravitelj Moscow Capitala.

Prema istražiteljima, dužnosnici Federalne agencije za upravljanje imovinom predali su skupe državne nekretnine na upravljanje napuštenim državnim poduzećima pod svojom kontrolom koja nisu imala imovinu ni osoblje, a zatim su ih otuđili uz pomoć Moskovske kapitalne banke pod krinkom otplate dugova. No istraga nije uspjela dokazati njihovu krivnju. "Trenutno nisu zaprimljeni nikakvi objektivni dokazi koji bi upućivali na umiješanost okrivljenika u počinjenje ovog zločina", rekli su istražni organi. Odlučeno je da se povijesne građevine povuku iz slučaja u poseban postupak, a sada se u njemu pojavljuju “NN osobe”. Ali Šesterjuku i Krestinu je suđeno zbog optužbi za krađu triju benzinskih crpki u blizini Moskve i zemljišta ispod njih.

Svrha uklanjanja Kartontare iz Moskve bio je teritorij pod industrijskim poduzećem, ali još uvijek ostaje nerazvijen. OJSC "South-Eastern Industrial Company "KT", naravno, zajedno sa zemljištem, prodan je "PPF Real Estate Holdingu" (podružnici češke PPF grupe) tek 2012. Sada nema ništa o aktivnostima Kartontare u Astrahanskoj oblasti poznat.

Dvije godine, od 2004. do 2006., Malchevsky je radio u aparatu Državne dume, gdje se sprijateljio s Gennadyjem Seleznevom. Podaci o njegovim aktivnostima objavljeni na web-stranici donjeg doma parlamenta vrlo su šturi. Pretpostavlja se da bi mogao obnašati funkciju pomoćnika nekog od zamjenika. Neočekivano, 2006. Andrzej Malczewski odlučio je promijeniti svoju vrstu aktivnosti i zajedno s bivšim vodećim menadžerima United Transport Bank, posebno Viktorom Yaninom, kupio Mosoblbank.

Zanimljivo je da su prijašnji vlasnici MOB-a bili Viktor i Roman Krestin. Godine 2005. prodali su dionice "skupini pojedinaca", prema procjenama stručnjaka, za oko 4 milijuna dolara, a godinu dana kasnije strukture Andrzeja Malczewskog postale su dioničari banke. Tako je nastao temelj bankarskog holdinga "Finholcom-group". Kasnije su Inresbank, Contrast-Bank i Finance Business Bank postale dio Finholcoma. Posljednje dvije banke kupljene su od Leonida Dunajeva i Alekseja Bolotina, povezanih s Krestinovima.

Filantropi

Andrzej Malczewski je tašt. “Strastveni lovac i ljubitelj konja, filantrop s konjičkim pravoslavnim naglaskom”, tako o njemu govori poslovni čovjek koji ga poznaje. Bankar je prije nekoliko godina osnovao dobrotvornu Nacionalnu zakladu svetog Tripuna u kojoj je bio na čelu povjereničkog odbora. Među prepoznatljivim licima Vijeća su zastupnik Državne dume Alexey Mitrofanov i Gennady Seleznev. Među prioritetnim područjima djelovanja su “oživljavanje i razvoj vjekovne tradicije lova, očuvanje i unapređenje kvalitete lovišta i ribolova, organiziranje izletničkog i turističkog rada”. Naravno, plus sam dobrotvorni rad.

Još jedna zanimljivost je da zaklada živi i radi od bespovratnih sredstava. „Premijska potpora (...) jedan je od glavnih alata za provedbu dobrotvornih aktivnosti Zaklade. Sustav dodjele sredstava Zaklade temelji se na prikupljanju donacija od dobročinitelja i njihovoj raspodjeli među nagrađenima kolegijalnim pregledom prijava prijavitelja od strane posebno formirane komisije, stoji na web stranici Zaklade. „Zasluge dobročinitelja (donatora) prema uloženom prilogu obilježavaju se odlukom odbora odgovarajućom diplomom i počasnim znakom (ordenom) – križem svetog mučenika Tripuna tri stupnja.“ Na ruskom, što je više novca dobročinitelj platio, veće su mu šanse da dobije nalog od zaklade.

Novac ide u razne dobrotvorne programe, a raspodjeljuje ga isti odbor za dodjelu nagrada. Na primjer, za izgradnju obiteljskog rekreacijskog centra Barsuchok u regiji Tula. Usput, cijene za odmor tamo su prilično visoke. Trošak dvokrevetne sobe počinje od 4000 rubalja. po danu, predsjednička četverokrevetna soba košta 15.000 rubalja. A takav rekreacijski centar nije jedini. Ostala imovina uključuje motorni brod "Influential", uzgajivačnicu "Yary", centar za obuku pasa "Dolgolugovskoe", hotel "Ves", LLC "Krechet" i rekreacijski centar "Gusiny Ostrov". Slučajno ili ne, tijekom rada na materijalu, stranica dobrotvorne zaklade s detaljnim informacijama o njezinim aktivnostima zatvorena je zbog rekonstrukcije...

Škrinja u križevima

Strast prema raznim titulama i narudžbama slaba je točka gospodina Malchevskog. Nosilac je Ordena Petra Velikog 1. stupnja, Ordena Lomonosova, Ordena “Pokrovitelj stoljeća”, Ordena “Za očuvanje kulturne baštine Rusije”, Ordena svetog apostola Andrije. Prvozvani „Za milosrđe i velikodušnost“, medalje „Za hrabar rad“, „Za jačanje ruske države“, „Za doprinos razvoju lokalne samouprave“ i neke druge prigodne medalje. Ima križ ruskih kozaka „Za vjeru i službu Rusiji“, naprsni križ „Kozačka slava“, naprsni križ „Za zasluge Središnjoj kozačkoj vojsci“, počasnu potvrdu za zasluge i veliki doprinos razvoju i jačanje ruske države, spomen-značka guvernera Volgogradske oblasti „70 godina pobjede u Staljingradskoj bitci“, pa čak i spomen-znak i zahvalnica parlamenta Čečenske Republike. Za koje zasluge su sve te nagrade?

Orden Petra Velikog dodjeljuje se građanima za nesebična djela, hrabrost, junaštvo i junaštvo iskazano u obnašanju vojne, službene i građanske dužnosti, za visoka postignuća u državnim, industrijskim, znanstvenoistraživačkim, društvenim, kulturnim, javnim i dobrotvornim djelatnostima. . Ovu razliku uspostavila je Akademija za sigurnost, obranu i provedbu zakona (ADOP). Ali pojavile su se pritužbe agencija za provođenje zakona u vezi s aktivnostima same akademije. Posumnjali su u organizaciju dijeljenja svojih ordena i medalja za novac. “ABOP i Nacionalni komitet, protivno važećem zakonodavstvu, uspostavili su 73 vrste istovjetnih državnih priznanja, uključujući ordene, medalje, značke, a također su ustanovili akademske stupnjeve, uveli uniforme slične vojnim uniformama, kao i vojne činove... “, navodi se u priopćenju Glavnog tužiteljstva. “...Uzorci diploma i svjedodžbi koje izdaje akademija slični su državnim diplomama i svjedodžbama, što ne isključuje njihovu upotrebu kao takve...” Sve to, prema uredu tužiteljstva, “... stvara uvjete za korupciju i diskreditira državnu vlast...” Godišnji proračun ABOP-a iznosio je oko milijun dolara ured organizacije u ulici Sadovaya-Kudrinskaya. Orden Lomonosova također je osnovao ABOP. Paradoksalno, i Orden Lomonosova i Orden Petra Velikog još uvijek se pojavljuju u službenoj biografiji Malčevskog.

Utemeljitelj reda "Pokrovitelj stoljeća" nije poznat, ali s ovim imenom radila je međunarodna dobrotvorna zaklada, čija se web stranica ne učitava, a telefonski brojevi navedeni u imenicima nisu servisirani.

Organizacije koje su osnovale Red svetog apostola Andrije Prvozvanog “Za milosrđe i velikodušnost” i “Za očuvanje kulturne baštine” još uvijek rade. To su dobrotvorna zaklada Runway za potporu mladim talentima i Središnja kuća glumaca nazvana po. A.A. Jabločkina. Spomen znak "70 godina pobjede u Staljingradskoj bitci" prepoznatljiv je znak sudjelovanja u grandioznoj bitci. No, što bankar rođen 1963. ima s tim? A kakve je usluge Malčevski imao Središnjoj kozačkoj vojsci?

“Moja je nadležnost uključivala opće upravljanje Središnjom kozačkom vojskom, uključujući naredbe za dodjelu. Ali nisam čuo ništa o nominaciji Andrzeja Malczewskog za kozačke križeve ("Kozačka slava" i "Za zasluge Središnjoj kozačkoj vojsci." - napomena "Ko")," član vojnog odbora, Kozak Pukovnik Vasilij Solovjev rekao je za “Ko.” "Nije postojao takav nalog za trupe, ali beskrupulozni zaposlenici mogli su dodjeljivati ​​nagrade bez širokog publiciteta." Prema njegovim riječima, vlada je 1. rujna 2011. ukinula sve kozačke nagrade (sada su nevažeće) i uvela u optjecaj samo mali popis ordena i križeva koji se dodjeljuju istaknutim kozacima. Sve su nagrade sada strogo regulirane. “Moguće je da je u ovu priču umiješan predstojnik kozačkog društva farme Nagatinsky Zaton, Mihail Kozlov”, predlaže Vasily Solovyov. “Njegov sin je radio u Mosoblbanci.” Pukovnik se nije sjećao detalja, ali u dodatnom uredu banke Na Fergana, Dmitrij Mihajlovič Kozlov, vjerojatno sin predradnika Nagatinskog zatona, radio je kao upravitelj. Mihail Kozlov nije odgovarao na Koova pitanja, ističući da "osobno ne poznaje Malčevskog".

Možda se jednom od rijetkih pravih nagrada može smatrati predsjednička zahvalnost „Za postignute radne uspjehe, dugogodišnji savjestan rad i aktivno društveno djelovanje“. Iako je to dosta kontroverzna formulacija s obzirom na probleme s kojima se Mosoblbank suočavala prije dvije i pol godine.

Bankarska kriza

U studenom 2011. Moskovska teritorijalna uprava Središnje banke izdala je naredbu Mosoblbanci kojom se ograničava prihvaćanje depozita od javnosti. MOB je tada vrlo graciozno zaobišao zabranu. Činjenica je da se nalog nije odnosio na dioničare banke. U slučaj se uključila Nacionalna zaklada Svetog Tripuna, koja je ulagačima donirala vrijednosne papire kao dobrotvorni čin. "Šema koja je omogućila zaobilaženje zabrane regulatora ušla je u anale bankarstva", kaže Maxim Osadchiy, voditelj analitičkog odjela BKF banke. Ali s pravnog stajališta, banci je bilo nemoguće naći zamjerku.

Prije dvije godine Andrzej Malczewski glumio je da odlazi u mirovinu. Kontrolu nad bankom prenio je na svog sina Aleksandra. Tako je Malchevsky Jr. postao vlasnik 80% dionica Republican Financial Company (RFC), koja posjeduje 74,19% banke. 28-godišnji Alexander u to je vrijeme već bio predsjednik bankarskog holdinga RFK, vodio je nadzorni odbor RFK i bio u upravnom odboru Mosoblbank.

Krajem prošle i početkom ove godine problemi banke su se povećali. Prema Maximu Osadchyju, MOB se približio opasnoj liniji prema standardu N1. Ali tada su vlasnici pronašli način poboljšanja pokazatelja: kroz "darove" dioničara. Godine 2013. pokazalo se da je Mosoblbank lider u ovom pokazatelju, njen prihod zbog "darova" porastao je za 11,4 milijarde rubalja, a godinu prije brojka banke iznosila je 0,7 milijardi rubalja. Rast 16 puta. U prvom tromjesečju 2014. prihodi od besplatno primljene imovine iznosili su 2,8 milijardi rubalja. Ako to usporedimo s dobiti prije oporezivanja (2 milijarde rubalja), ispada da bi gubitak, isključujući "darove", iznosio 0,8 milijardi rubalja. To se obično događa u obliku prijenosa nekretnine čija je vrijednost veća od tržišne vrijednosti i koja je najvjerojatnije kupljena sredstvima vjerovnika. Zapravo, sve ove brojke govore da banka pumpa kapital.

Centralna banka se urazumila, a inspekcija u Ministarstvo javne sigurnosti. Kad su u Centralnoj banci vidjeli što se tamo događa, bili su užasnuti. Otkriveno je oko 60 milijardi rubalja, koje su privukli investitori, ali se ne odražavaju u bilanci. Od 1. svibnja obujam sredstava prikupljenih od pojedinaca u bilanci iznosi 17 milijardi rubalja. Sredstva nisu prikazana zahvaljujući radu posebnog makroa, koji je navečer dana kada su sredstva građana položena na depozit automatski raskinuo - navodno na zahtjev deponenta - ugovor i sklopio drugi, za na primjer, za kupnju vrijednosnih papira i određene tvrtke povezane sa strukturama Malčevskog (Republička financijska korporacija, koja uključuje Mosoblbank i Inresbank; Republička agencija za mikrofinanciranje itd.). Ova "svježa" shema omogućila je banci, unatoč ograničenju Središnje banke na količinu prikupljenih sredstava od građana, financiranje sporednih poslova - KSK Rus, Nacionalna zaklada sv. Tripuna s programom obuke za sokolarstvo, razvojni projekti, lov tereni, itd.

Ne možete bankrotirati

Kao rezultat toga, Središnja banka odlučila je sanirati MOB uz pomoć SMP banke braće Rotenberg. To će ga stajati 94 milijarde rubalja. Oni će se dodjeljivati ​​na deset godina po 0,51 posto. “Kad sam spasio Rossiysky Capital, koji je bio otprilike iste veličine kao Mosoblbank, dali su mi 8,5 milijardi rubalja. na 6% godišnje. A onda je četiri mjeseca kasnije banka oduzeta”, prisjeća se osnivač Banke nacionalnih rezervi Alexander Lebedev. Zašto su odlučili sanirati MoB, a Andrzej Malczewski je još uvijek na slobodi?

Prvi i, čini se, glavni razlog je potreba da se pomogne braći Rotenberg, koji su pali pod američke sankcije u vezi s ukrajinskim događajima. Drugi je nedostatak sredstava u rezervnom fondu Agencije za osiguranje štednih uloga (DIA). Veličina fonda na dan 7. svibnja 2014. iznosi 195,7 milijardi rubalja. Oduzmemo li formiranu pričuvu za isplate već nastalih osiguranih slučajeva, DIA-i ostaje 157,6 milijardi rubalja. Otuda minus 60 milijardi rubalja obećanih krimskim investitorima. Ukupno je manje od 100 milijardi rubalja, a oduzimanje licenci se nastavlja. Bankrot Mosoblbanke ispraznio bi DIA-inu “kasicu prasicu”.

Treći razlog koji bi mogao ublažiti odnos prema banci je uzorno ponašanje vlasnika. G. Malchevsky je aktivno počeo surađivati ​​i sa Središnjom bankom i s DIA-om. Čak je dao i izjavu o spremnosti nadoknaditi investitorima izgubljeni novac u slučaju više sile. Uprava i vlasnici banke odbili su komunicirati s Koom tijekom izrade ovog materijala. No čini se da su odnosi među njima postali napeti.

U jednoj od svojih posljednjih izjava, Malchevsky neizravno pokušava okriviti najviše menadžere banke za ono što se dogodilo. "Iskrivljavanje izvješćivanja upravljačkih tijela dovelo je regulatora u zabludu, ali nije moglo nanijeti štetu vjerovnicima i štedišama, budući da je imovina Republičke financijske korporacije bila dovoljna za pokrivanje duga", stoji u njegovom otvorenom pismu. To također govori o pozadini reorganizacije. “30. travnja 2014. Finholcom grupa preuzela je 70% udjela u temeljnom kapitalu OJSC Republican Financial Corporation i sukladno tome stekla kontrolu nad Mosoblbankom. Nakon što smo proučili stanje stvari, 5. svibnja dobili smo upute da ispravimo izvještaje organizacije i podnesemo zahtjev Grupi društava DIA sa zahtjevom za sanaciju banke (osiguravanjem dovoljnog broja sredstava) za dodjelu kredita organizaciji koja sanira, “, stoji u dokumentu.

Teško je zamisliti da vlasnik tvrtke nije bio svjestan povlačenja sredstava deponenata iz Mosoblbank u iznosu od 60 milijardi rubalja, pogotovo jer je taj novac ostao u strukturi holdinga. "Nakon što su otkrivene sheme povlačenja depozita, tamo je otkriveno puno zanimljivih stvari", kaže predstavnik SMP banke. "Na primjer, neadekvatna procjena imovine." No, prema njegovim riječima, banka ima pisano uvjeravanje bivših dioničara Mosoblbanka da postoje “određena značajna sredstva koja se mogu iskoristiti za ispravljanje stanja u banci”. SMP banka sada pažljivo provjerava sve dokumente, a ne isključuju mogućnost da će pronaći nešto novo i neočekivano. Situacija se može pokazati gorom nego što se prvobitno mislilo.

Tako široj javnosti još uvijek nepoznati vlasnik Mosoblbank ne samo da može ući u anale bankarstva sa svojim shemama za privlačenje štediša, već i zainteresirati istražne organe. Jasno je da će najvjerojatnije SMP banka korektno upravljati imovinom Nacionalnog fonda Svetog Tripuna, i KSK Rus, i svega ostalog što je bilo dio Finholcom grupe. Štoviše, obitelj Borisa Rotenberga također je sklona konjima. Njegova druga supruga, Karina Rotenberg, trenutno je na čelu Moskovskog konjičkog saveza. Tako da KSK “Rus” može imati dobru budućnost.

Andrej Krasavin

Vlasnik Mosoblbanke i bankarskog holdinga RFK, Andrzej Malczewski, 2010. godine je “od svojih osoba od povjerenja stvorio organiziranu kriminalnu skupinu” (ukupno ih je pet), proizlazi iz optužnice (Vedomosti posjeduju kopiju).

Dvojica od njih - bivši prvi zamjenik predsjednika uprave banke Dmitrij Vasiljev i bivši predsjednik holdinga RFK Alexander Malczewski, sin Andrzeja Malczewskog - uhićeni su u odsutnosti i stavljeni na međunarodnu tjeralicu. U odnosu na Olgu Lutsay, koja je vodila odjel kreditiranja pojedinaca Mosoblbank, kazneni predmet je izdvojen u poseban postupak, koji je odmah obustavljen zbog njezine teške bolesti.

Tako su samo Malčevski stariji (uhićen u lipnju 2015.) te bivši top menadžeri banke Julija Zedina (ona je u kućnom pritvoru) i Viktor Janin (ljeti osuđen na šest godina zbog nanošenja štete banci u iznosu od 578 kuna). milijuna rubalja) pojavit će se na sudu). Optuženi su za krađu imovine banke prijevarom i zlouporabom povjerenja od strane organizirane skupine iu posebno velikim razmjerima (4. dio članka 159. Kaznenog zakona Ruske Federacije). Maksimalna kazna je do 10 godina zatvora. Sva trojica priznala su krivnju i s Mosoblbankom dogovorila naknadu štete.

Odvjetnik Andrzeja Malczewskog, Andrei Solomenny, očekuje da će "sud biti blag" i uzeti u obzir da je njegov klijent priznao krivnju, pokajao se, poduzeo mjere za naknadu štete, kao i "stanje njegovog zdravlja".

"Optuženi su podnijeli zahtjev za razmatranje slučaja na poseban način - donošenje presude bez sudske istrage, ispitivanje svjedoka i ispitivanje dokaza - a mi smo izrazili svoj pristanak", kaže odvjetnik Mosoblbanka Roman Golovkin. Kada se predmet razmatra na poseban način (uz suglasnost tužitelja), kazna ne može biti veća od 2/3 maksimalne.

Prema uputama Malchevskog, razvijena je shema koja je omogućila zaobilaženje ograničenja Središnje banke na primanje depozita od pojedinaca i sakrivanje njihovog stvarnog iznosa, kaže se u optužnici. Dokument po prvi put detaljno opisuje shemu povlačenja novca iz banke, prikazana je u nastavku.

Otprilike u listopadu 2009., nakon što je Središnja banka naredila Mosoblbank da ograniči primanje depozita, Malchevsky stariji je odlučio "o potrebi da nastavi s radom banke, zaobilazeći utvrđene propise", jer u protivnom "banka ne bi mogla funkcionirati zbog neisplativosti”, kazao je istrazi glavnooptuženi. Okupio se u svom uredu na ulici. Solyanka sin Alexander, Yanin, Zedin i Vasilyev i “pred njih su postavili zadatak da razviju način poslovanja banke, u kojem<...>izvješćivanje će se podnijeti u skladu s utvrđenim ograničenjima”, navodi se u svjedočenju Andrzeja Malczewskog.

Vasiliev mu je predložio shemu za uklanjanje novca prihvaćenog kao depozit iz bilance stanja banke, što mu je omogućilo da generira potrebna izvješća za Središnju banku. Malchevsky se složio i "dao naredbu" da se poduzmu sve mjere za provedbu plana. U listopadu-studenom 2009. njegov sin Alexander i Yanin formirali su takozvani "VIP odjel", koji službeno nije postojao u banci (vidi umetak).

Njegovi zaposlenici (u početku je bilo dvoje ljudi) dobili su zadatak u programu “Inverzija 21. stoljeća” da izvrše “transakcije na računima pojedinaca koji su bankovni štediše potrebne za prikrivanje prijava”. Malchevsky je naredio da se objasni zaposlenicima "VIP odjela" da je to potrebno "kako bi se iskrivilo izvještavanje Središnje banke". U prosincu 2009. prestali su važiti propisi Središnje banke i Malchevsky je naredio vraćanje svih depozita u bilancu banke. Pritom je „u sebi primijetio da<...>shema<...>radi uspješno i omogućuje ne samo iskrivljavanje izvješća<...>ali i za obavljanje transakcija zaduženja na računima kupaca.”

Otprilike krajem prosinca 2009., Malchevsky je naredio svom sinu, Zedinu, Yaninu i Vasilievu da u siječnju nastave s radom "VIP odjela" i obavijeste zaposlenike o uputama Središnje banke kako bi zaposlenici "shvatili da postupaju suprotno utvrđenih pravila i propisa, mišljenje da su njihovi postupci usmjereni na skrivanje stvarnog izvještavanja<...>a ne za krađu sredstava.” U stvarnosti, novac otpisan s depozita počeo se krasti “isplatom preko bankovnih blagajni”. S vremenom se broj “VIP odjela” povećao nekoliko puta zbog povećanja obima posla.

Lutsay je organizirao podizanje novca s blagajne dodatnog ureda "Na Tkatskaya". I donosila je gotovinu Yaninu, Vasiljevu ili izravno Malčevskom starijem. Iznosi koji su se dnevno otpisivali varirali su od nekoliko stotina tisuća do stotina milijuna rubalja.

Malčevski je, proizlazi iz njegovog iskaza, svom sinu, Zedinu, Vasiljevu i Janinu davao upute kako da raspolažu novcem. Tako se novac otpisan s računa deponenata pojavio na računima konjičkog kluba Levadia (sada NKP Rus), pod kontrolom banke MFO Ramfin i RIC.

Otprilike 2013. Malchevsky je uspostavio "obveze prema Solyanki", prema kojima je njegov sin "morao prikupiti od čelnika tih organizacija iznose koje je odredio" njegov otac i prenijeti ih njemu. Ovoga su "također bili svjesni" Zedina, Yanin i Vasiliev. Prema uputama Malčevskog, sredstva su pretvarali u stranu valutu, knjižili na račun struktura RFK ili konzorcija Finholcom ili ih polagali u sefove iznajmljene u drugim bankama na čuvanje.

Do početka reorganizacije - do 5. svibnja 2014. - Mosoblbank je bila “na rubu bankrota, jer je radila po principu piramide, isplaćujući novac jednim ulagačima na račun drugih, ali je količina ukradene robe bila manja. povećao.”

Prema riječima djelatnika Ministarstva unutarnjih poslova, to odgovara zapletu optužbe. “Upoznali smo se s materijalima slučaja i vjerujemo da je krivnja [optuženih] u potpunosti dokazana”, napominje Golovkin.

Prema nalogu Malčevskog, ukradena sredstva su korištena za izgradnju i podršku NCP "Rus", kupnju zemljišta u oblastima Moskve, Tule i Arhangelska, nekretnina u Moskvi, financiranje kompanija RFK holdinga i konzorcij Finholcom (osobito za plaće, najam prostora, razvoj mreže podružnica Mosoblbank). “Razvoj i jačanje poslovanja podrazumijevalo je i jačanje njegove osobne financijske situacije”, stoji u iskazu Malčevskog navedenom u optužnici. Malchevsky je, prema njegovom priznanju, "usmjerio dio za osobne troškove, a također je dodijelio" svom sinu, Zedinu, Yaninu, Vasiljevu i Lutsayu - "u različitim razdobljima u različitim iznosima, čijeg se iznosa ne sjeća točno."

Istragom nisu utvrđene okolnosti koje bi otežavale kaznu Malčevskom, Zedini i Janinu. A kao olakotne okolnosti svi su naveli prisutnost male djece i dobrovoljnu naknadu štete, a Zedina je također “aktivno pridonijela otkrivanju i istraživanju zločina”.

Prestižan odjel

Zaposlenici “VIP odjela” dobili su povećane plaće, pa su zbog toga, prema Zedininom svjedočenju, često tražili da ih tamo zaposle i drugi službenici banke. Njegovi zaposlenici su bez njihovog znanja teretili sredstva s računa štediša. Blagajnici su potvrdili te transakcije i izdali novac Lutsay ili nekome po njezinim uputama bez dovršavanja ikakve papirologije. Prije inspekcije Centralne banke za račune štediša izrađena je masa naloga za izljev gotovine, a potpise na njima izvršili su službenici banke. Kada je "opseg dokumenata koji su zahtijevali potpise deponenata dosegao pretjerano velike količine, nisu se počeli sastavljati svi dokumenti; često jednostavno nisu bili napravljeni."

Svetlana PETROVA