VTB upravljanje imovinom. Profitabilnost i vrijednost dionica zajedničkih investicijskih fondova VTB capital asset management. Koji je minimalni iznos od kojeg možete investirati?

Oni klijenti koji žele dobiti usporedive povrate s onima na burzi, ali nemaju iskustva u samostalnom trgovanju, mogu razmotriti investicijske fondove VTB kao objekt ulaganja. Kupnja udjela u fondu i diverzifikacija omogućuje smanjenje rizika na najmanju moguću mjeru i ostvarivanje puno većeg povrata nego kod otvaranja depozita.

VTB Capital Asset Management

VTB Capital upravlja s 19 uzajamnih fondova različitih vrsta - od dioničkog i obvezničkog do nekretninskog.

Pouzdanost društva za upravljanje osigurava nekoliko čimbenika:

• tvrtka je podružnica međunarodne financijske korporacije VTB;
• Investicijski fondovi koji u VTB Capital Asset Managementu postoje više od 10 godina, oko sebe imaju stručan tim koji postiže dobre uspjehe i ne dopušta prevelike gubitke čak ni u kriznim godinama;
• Tvrtki su dodijeljene ocjene: AAA od strane Nacionalne agencije za ocjenjivanje, A++ od strane Expert RA i AAA od strane RusRatinga.

Trenutno je više od 16.000 klijenata povjerilo svoja sredstva VTB Capital Asset Managementu.

Kako kupiti uzajamne fondove

Vaš zadatak kao investitora je čekati optimalnu cijenu za udjel u zajedničkom fondu VTB Capital i izvršiti kupnju. Čim cijena dionice dosegne ciljanu razinu, mora se prodati. Dobit će se formirati kao razlika između kupovne i otkupne cijene. Istodobno, moguće je ostvariti negativne prinose ako je imovina u koju fond ulaže izgubila vrijednost.

Osim toga, na cijenu jedinice uzajamnog fonda VTB Capital izdane u stranoj valuti utječu tečajne razlike. Dakle, takav fond može imati dobit u rubljama, ali gubitak u dolarima, i obrnuto.

Trošak udjela nije vezan za veličinu ulaganja; Cijena udjela se određuje kao rezultat dijeljenja ukupne vrijednosti imovine fonda s brojem samih udjela. Što je uspješnije poslovanje pojedinog zajedničkog fonda VTB Capital Asset Management, to je viša cijena pojedinog udjela.

Možete kupiti uzajamne fondove pomoću jedne od tri metode predložene u nastavku.

Za nove klijente banke

Ako još niste klijent banke, da biste postali ulagač u investicijske fondove VTB Capital, morate:

• idite u bilo koju podružnicu VTB-a sa svojom putovnicom i otvorite osobni račun ispunjavanjem prijave i upitnika za klijente (također možete otvoriti račun i kupiti dionice za bilo koju drugu osobu ako imate ovjerenu punomoć);
• prenijeti planirani iznos ulaganja na tekući račun;
• ispuniti zahtjev za kupnju udjela odabranih zajedničkih fondova VTB Capital Asset Management;
• platiti kupnju vrijednosnih papira putem otvorenog računa.

Za postojeće klijente

Ako već imate osobni račun i na njemu je potreban iznos, tada je postupak znatno pojednostavljen. Dovoljno je otići s putovnicom i podacima o računu u bilo koju banku VTB Grupe ili prodajna mjesta agenta i ispuniti odgovarajuću prijavu.

To možete učiniti u sljedećim bankama:

• Intesa;
• VTB24;
• Moskovska banka;
• CitiBank;
• orijentalni;
• OTP banka.

Putem web stranice državnih službi

Osim toga, ako imate potpuno verificiran račun na web stranici državnih službi (morate potvrditi svoj identitet na bilo kojoj točki identifikacije), kao i tekući račun u banci VTB24, tada možete kupiti uzajamne fondove VTB Capital Asset Management online. Da biste to učinili, morate otići na stranicu https://online.vtbcapital-am.ru/registration/, kliknuti na logo web stranice državnih službi i zatim slijediti upute interaktivnog pomoćnika.

Nakon dovršetka registracije imat ćete prijavu i lozinku za osobni račun vašeg investitora. U njemu možete jednostavno kupiti, otkupiti ili zamijeniti dionice, prebaciti novac na osobni račun ili ga podići na poseban račun. Osim toga, vaš osobni račun pruža informacije o stanju vašeg portfelja i njegovoj trenutnoj vrijednosti.

Ulaganje u investicijske fondove

Dohodovni investicijski fondovi nisu uvijek najoptimalniji za ulaganje, osobito nakon naglog porasta vrijednosti udjela. Gospodarstvo ima cikličku prirodu i moguće je da zajednički fond VTB 24, koji je bio profitabilan u posljednjih šest mjeseci, može kasnije pokazati negativnu dinamiku tijekom godine.

Mnogi investitori početnici počinju kriviti društvo za upravljanje za pad cijene dionice, ne shvaćajući da su neki gubici prihvatljivi u skladu sa strategijom fonda, te napuštaju tržište, gubeći novac.

Zapravo, ne biste se trebali usredotočiti samo na troškove uzajamnih fondova VTB Capitala, već birati samo dohodovne fondove za ulaganje. Većina financijskih stručnjaka, naprotiv, savjetuje kupnju udjela investicijskih fondova koji trpe gubitke kako bi zaradili na rastu vrijednosti vrijednosnih papira, provodeći staro pravilo burze - kupuj jeftino, prodaj skupo.

U prosjeku, prinos na sredstva je 15-20% godišnje, što je znatno više od dobiti na depozite, ali su mogući i ozbiljni financijski gubici na koje se morate psihički pripremiti.

Tako je, na primjer, fond VTB MICEX Index dao investitorima dobit od 37,15% tijekom tri godine, ali je izgubio gotovo 17% u prvoj polovici 2018. godine. Ako se oslanjate isključivo na profitabilnost VTB zajedničkih fondova, činit će se da se ne isplati ulagati u takav fond.

Zapravo, ovaj uzajamni fond trenutno je jedan od najperspektivnijih iz više razloga:

• Indeks MICEX tradicionalno “spada” do ljeta, pa je pad vrijednosti dionice prirodan do jeseni, cijene dionica rastu;
• rusko gospodarstvo pokazuje pozitivne rezultate, možemo računati na rast;
• općenito, fond pokazuje pozitivnu dinamiku;
• Sada možete kupiti više dionica po nižoj cijeni.

Kako odabrati uzajamni fond za kupnju

Stoga, kada tražite odgovarajući uzajamni fond, morate se osloniti ne samo na profitabilnost uzajamnih fondova VTB 24, već i na druge čimbenike:

• struktura imovine - koliko je imovina izložena makroekonomskim čimbenicima, ima li izgleda za njihov rast u skoroj budućnosti, postoji li "koso" na jednom području itd. (primjerice, Balanced Fund pridržava se načela potpune diverzifikacije imovine, a VTB Electric Energy Mutual Fund ulaže u tvrtke za proizvodnju energije i izuzetno je profitabilan u rastućem gospodarstvu);
• strategija fonda - koliko se često mijenja struktura imovine, po kojem principu se trguje, koliko su agresivni menadžeri, kako se ostvaruju prihodi (dividende, tečajne razlike, razlike u vrijednosti imovine ili nešto treće, pa npr. , uzajamni fond VTB Eurobonds prima prihod zbog svega navedenog, a glavni izvor prihoda Globalnog fonda za dividende su uplate dioničkih društava);
• stupanj rizika (profil rizika) - agresivniji fondovi su profitabilniji, ali će možda morati pretrpjeti teške padove (primjerice, metalurški fond je 2016. donio investitorima dobit od 10,35%, ali je 2018. već izgubio oko 19%);
• valuta fonda – prinosi u različitim valutama mogu biti negativni ili pozitivni zbog tečajnih razlika u vrijednosti imovine.

Usporedba prinosa

Ova tablica - https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/ - predstavlja usporedbu profitabilnosti zajedničkih fondova VTB 24, tako da se možete osloniti na nju kao referentni materijal pri odabiru odgovarajućih fondova, ali ne zaboravite na druge faktore.

Što se tiče vremena ulaganja, optimalno razdoblje za držanje dionica je od 1 godine. Većina konzervativnih strategija uključuje ulaganje na razdoblje od 3 godine ili više.

VTB pruža izvrsnu priliku za jednostavnu međusobnu razmjenu udjela zajedničkih fondova, tako da njima možete aktivno upravljati, kupujući imovinu kojoj je cijena pala i prodavati je nakon što dosegne željenu cijenu.

Kako stvoriti portfelj zajedničkih fondova

Kako biste se zaštitili od tržišnih šokova, potrebno je provesti razumnu diverzifikaciju postojećih udjela zajedničkih fondova VTB Asset Management. Stručnjaci savjetuju formiranje portfelja zajedničkih fondova koji nisu međusobno povezani, tj. nisu međusobno ovisni. Optimalno je imati vrijednosne papire 3-4 fonda u svojoj imovini, tada je sasvim moguće pratiti sve promjene i kompetentnije preraspodijeliti raspoloživa sredstva.

Trebali biste izgraditi svoj portfelj ovisno o svojim financijskim ciljevima. Dakle, za jednostavnu štednju prikladan je konzervativni portfelj s udjelima uzajamnih fondova koji ulažu u imovinu s predvidljivim i stabilnim prihodom.

Osnova takvog portfelja mogu biti, na primjer, dionice:

• Uzajamni fond VTB Treasury, koji ulaže u savezne i korporativne obveznice (profil niskog rizika);
• Bond Plus Fund, koji ulaže u obveznice SAD-a i tržišta u razvoju (profil niskog rizika);
• Mutual Fund Balanced, koji ulaže 50% u tržište dionica i 50% u tržište obveznica (profil umjerenog rizika);
• Fond: Poduzeća s državnim sudjelovanjem koja se klade na vrijednosne papire državnih korporacija (profil visokog rizika).

Sredstva se raspoređuju između fondova u jednakim omjerima. Portfelj može donositi do 10% godišnje zahvaljujući pravilnoj raspodjeli rizika.

Ako ste zainteresirani za veći prihod, trebali biste se kladiti na vrijednosne papire drugih fondova, na primjer:

• Uzajamni fond VTB Eurobonds, koji ostvaruje dobit zbog mnogih čimbenika, uključujući tečajne razlike (profil niskog rizika);
• Fund Balanced (profil umjerenog rizika);
• Fond potrošačkog sektora, koji ulaže u imovinu koja uvelike ovisi o domaćoj potrošnji, a ne o vanjskim ekonomskim čimbenicima (profil visokog rizika);
• Prospektivni investicijski fond, koji uglavnom ulaže u mlade tvrtke u razvoju (profil visokog rizika);
• VTB Mutual Fund Dionički fond s prinosom do 20% godišnje (profil visokog rizika).

Ovaj portfelj može generirati do 15% godišnje, ali u određenoj mjeri ovisi o vanjskim ekonomskim čimbenicima.

Ako vam je cilj ostvariti maksimalan prihod u kratkom vremenu, tada biste trebali sastaviti agresivan portfelj, koji može uključivati ​​dionice, na primjer:

• Dionički fond ili uzajamni fond MICEX indeks;
• Fond plemenitih metala;
• OPIFA BRIC ili Globalni investicijski fond;
• specijalizirani fond, na primjer, Fond sektora nafte i plina ili VTB Mutual Fund Electric Power Industry, koji osiguravaju efektivnu dobit kada gospodarstvo raste.

Prilikom formiranja takvog portfelja morate biti spremni ne samo čekati povlačenja, već i promptno prodati dionice koje su poskupjele i kupiti dodatne koje su pale, tj. voditi aktivno trgovanje.

Cijena dionice

Cijena dionice svakog investicijskog fonda VTB Capital Asset Management različita je i stalno se mijenja.

VTB fond - Riznica

Sredstva Trezorskog fonda ulažu se u državne, subfederalne i korporativne obveznice pretežno visoke kreditne kvalitete.

VTB fond - Elektroprivreda

Imovina Elektroenergetskog fonda uložena je u redovne i povlaštene dionice ruskih elektroenergetskih tvrtki koje se bave proizvodnjom, distribucijom i prodajom električne i toplinske energije.

VTB - Dionički fond

Dionički fond dodjeljuje dionice najvećih i najstabilnijih ruskih poduzeća s dovoljnom razinom tržišne likvidnosti.

VTB – fond euroobveznica

Svrha ulaganja u Euroobveznički fond je očuvanje i povećanje kapitala u američkim dolarima zahvaljujući kuponskom prihodu i rastu tečajne vrijednosti obveznica izdavatelja te ostvarivanje prinosa koji premašuje stope bankovnih depozita u američkim dolarima.

Prednosti ulaganja u investicijske fondove VTB 24

Prednosti ulaganja u investicijske fondove VTB 24:

• širok izbor imovine za potpunu diversifikaciju ulaganja;
• niski troškovi – tvrtka naplaćuje minimalnu naknadu od 1% pri prodaji udjela (provizija pri kupnji udjela je 0%);
• transparentnost i vidljivost - sve informacije o vrijednosti udjela su javne i svakodnevno se objavljuju na web stranici društva za upravljanje, uključujući iu obliku vizualnih grafikona, svaki fond objavljuje izvješća u kojima opisuje strukturu imovine, strategiju i prikazuje dinamiku prihoda;
• fleksibilnost i učinkovitost u upravljanju fondovima - moguća je razmjena udjela između svih 19 fondova bez provizija tijekom radnog dana;
• likvidnost – dionice se mogu prodati isti dan kada se podnese zahtjev;
• ekonomska učinkovitost – nema potrebe za plaćanjem poreza na dohodak od prodaje dionica; može se primijeniti odbitak poreza na ulaganje.

Još jedna prednost VTB investicijskih fondova je relativno nizak ulazni prag.

Dakle, minimalni iznos potreban za kupnju dionica uzajamnih fondova VTB Capital je:

• 50 tisuća rubalja – za euroobveznice, globalne dividende i BRIC fondove;
• 5 tisuća rubalja – za sva ostala sredstva.

Minimalni iznos za kupnju dodatnih dionica:

• 5 tisuća rubalja – za euroobveznice, globalne dividende i BRIC fondove;
• 1 tisuća rubalja – za sva ostala sredstva.

Kupnja dodatnih dionica može se obaviti u poslovnici, putem online računa ili mobilne aplikacije, podnošenjem narudžbe putem telefona ili pošte.

Zaključak

Općenito, investicijski fondovi VTB 24 izvrsna su prilika za zaradu na burzi bez izravnog sudjelovanja, povjeravajući svoju ušteđevinu profesionalcima. Naravno, morate čekati najbolji trenutak za kupnju dionica, kupujući ih jeftinije u iščekivanju budućeg rasta. Za diverzifikaciju rizika, bolje je sastaviti portfelj od 4-5 fondova. Prilikom odabira zajedničkih fondova za svoj portfelj, morate poći od vlastitih financijskih ciljeva.

Nudeći širok raspon financijskih usluga ruskim i stranim klijentima, investicijska banka VTB Capital fokusira se na izdavanje vrijednosnih papira, upravljanje imovinom, brokerske usluge i analitiku. Saznat ćemo kako postati klijent banke kako biste koristili uslugu upravljanja imovinom i koji su uvjeti partnerstva s vodećim investicijskim kompanijama u Rusiji i CIS-u.

Brokerske usluge VTB

Banka pruža širok spektar brokerskih usluga za rad na platformama za internetsko trgovanje i najvećim burzama, pruža analitičku i konzultantsku podršku, surađuje s pojedincima, samostalnim poduzetnicima i organizacijama.

VTB svojim klijentima nudi brojne mogućnosti:

• usluge kupnje/prodaje/razmjene dionica, obveznica (OFZ, euroobveznice) i drugih vrijednosnih papira na ruskom i inozemnom tržištu, kao i na izvanberzanskom tržištu dionica;
• rad u valutnom odjelu Moskovske burze;
• depozitne usluge;
• trgovanje izvedenicama na tržištu izvedenica;
• Podrška za VIP klijente, pružanje osobnog upravitelja brokerskog računa za vlasnike Prime i Privilege paketa.

Partnerske i brokerske usluge provode se pod upravom VTB Capitala. Detaljnije informacije predstavljene su na službenoj web stranici www.vtbcapital-am.ru.

Usluge depozitara

VTB Depozitorij jedan je od najvećih sudionika na ruskom tržištu vrijednosnih papira, čiji su klijenti ruske i strane banke, brokeri, društva za upravljanje i fondovi.

Depozitar pruža sljedeće usluge:

• skladištenje vrijednosnih papira;
• kalkulacije;
• odraz transakcija s kolateralom;
• isplata dohotka i dividende;
• pomoć u ostvarivanju prava iz vrijednosnih papira;
• optimizacija poreznih izdataka;
• usluge agenta za plaćanje;
• informativni servis.

Depozitar također radi s nerezidentima Ruske Federacije koji posjeduju vrijednosne papire, pružajući im usluge za smanjenje porezne stope.

Uvjeti VTB brokerskih usluga

Informirajte se o bankovnim provizijama za promet na raznim transakcijama.

Za brokerske usluge banka naplaćuje proviziju prema tarifnim planovima:

• po tarifi "Osobni broker" - 0,2% iznosa prometa dnevno, ali ne manje od 20 tisuća rubalja mjesečno za bilo koji broj transakcija;
• na tarifi „Privilege” – od 0,01440% do 0,04248%, ovisno o prometu;
• na Prime tarifi - od 0,012% do 0,04248%.

Usluge koje se pružaju besplatno:

• povezivanje sa sustavima Online Broker i QUIK;
• mogućnost prihvaćanja prijava putem telefona;
• poluga margine unutar jedne sesije.

Potpuni popis tarifa predstavljen je na web stranici broker.vtb.ru u odjeljku "Tržišta dionica i derivata".

Kako postati klijent?

Da bi voditelj primio prijavu, ispunite sva polja.

Da biste postali klijent banke i dobili pristup brokerskim uslugama, samo ispunite odgovarajuću prijavu na broker.vtb.ru, navodeći kontakt podatke:

• Puno ime;
• telefon;
• e-pošta;
• mjesto stanovanja (grad).

Također u prijavi morate navesti prikladno vrijeme za pozivanje svog osobnog upravitelja i potvrdite svoju suglasnost s politikom obrade osobnih podataka. Da biste sklopili ugovor o usluzi, morate se obratiti odjelu VTB s putovnicom.

Klijent može otvoriti račun u rubljima unaprijed u bilo kojoj banci, s kojeg će sredstva biti terećena na brokerski račun. Ukoliko klijent nema račun, isti će biti otvoren prilikom posjete.

Osobni račun VTB brokera

Kako bi klijentima omogućila pristup online trgovanju, banka nudi korištenje usluge Online Broker. Ovo je osobni račun koji obavlja funkcije terminala burze i omogućuje vam obavljanje transakcija s vrijednosnim papirima kroz bilo koji prozor preglednika.

Za rad u sustavu korisnik ne treba instalirati poseban softver ili konfigurirati priključke - samo računalo s pristupom Internetu.

Mogućnosti:

• online primanje informacija o kotacijama i stanju portfelja korisnika;
• servisiranje trgovačkih i netrgovačkih poslova (izvršenje i servisiranje naloga, povlačenje sredstava, promjena tarifa i dr.);
• trgovanje na vanberzanskom tržištu;
• potpisivanje registara putem interneta.

Registracija

Za spajanje na sustav Online Broker klijent mora prethodno sklopiti ugovor u poslovnici banke. Prilikom potpisivanja dokumenata, osobni upravitelj će dati posebnu karticu koja sadrži prijavu i lozinku za pristup vašem osobnom računu.

Račun za rad na burzi otvara se u sjedištu nakon 2 dana od dana potpisivanja ugovora. Nakon što klijent završi svu potrebnu papirologiju, uplati sredstva na svoj račun za trgovanje i otvori račun vrijednosnih papira, imat će priliku trgovati na burzi putem svog osobnog računa.

Ako je klijent prethodno imao ugovor s VTB-om za usluge na Forex burzi, kartica s promjenjivim kodom bit će mu prikladna za rad u sustavu Online Broker.

Prijavite se na "Online Broker"

S Online brokerom otvaraju vam se dodatne mogućnosti.

Da biste koristili usluge usluge Online Broker, morate otići na stranicu broker.vtb.ru i kliknuti gumb "Osobni račun" koji se nalazi u gornjem desnom kutu zaslona.

Prijava na vaš osobni račun dostupna je samo registriranim korisnicima. Za autorizaciju u sustavu potrebna je prijava i lozinka, koje izdaje osobni upravitelj banke nakon potpisivanja ugovora o usluzi.

Prilikom prijave na svoj osobni račun možete označiti opciju “Zapamti me” tako da prilikom ponovnog otvaranja stranice ne morate ponovno unositi svoje podatke za autorizaciju.

Upravljanje imovinom i ulaganjima

VTB pruža agentske usluge za prodaju, razmjenu i implementaciju zajedničkih fondova, radeći pod upravom VTB Capitala.

VTB Capital posluje od 1996. godine i ima licencu za upravljanje investicijama, štednim fondovima Mirovinskog fonda Ruske Federacije i nedržavnim mirovinskim fondovima, zajedničkim fondovima, a također je punopravni sudionik na tržištu vrijednosnih papira. Zaposlenici VTB Capital JSC licencirani su profesionalci s višegodišnjim iskustvom u upravljanju imovinom i investicijama, uvršteni na top liste financijskih konzultanata u zemlji.

Uvjeti usluge:

1. Trošak minimalnog paketa je od 5 tisuća rubalja, za naknadne kupnje - od 1 tisuće rubalja.
2. Premija i zamjena za dionice bilo kojeg investicijskog fonda banke je 0%.
3. Popust – od 1% do 2%, ovisno o terminu plasmana.
4. Preporučeno razdoblje plasiranja sredstava je od 1 godine.
5. Predmet ulaganja su visoko likvidne obveznice, obećavajuće dionice ruskih organizacija u financijskom, telekomunikacijskom, potrošačkom sektoru, koncerna s federalnim sudjelovanjem (Gazprom, Aeroflot) i drugih velikih tržišnih igrača.

Pod vodstvom VTB Capitala možete ostvariti visoke prihode uz minimalne rizike.

Video: Prednosti brokerskih usluga VTB 24.

Zaključak

VTB je pouzdan partner jer, osim besprijekorne reputacije, njegov klijent može dobiti visokokvalitetnu podršku konzultanata i menadžera te prikladne analitičke alate. Trgovcima početnicima nudi se materijal za obuku i rad u demo načinu rada.

Upravljanje imovinom? Ljudi koji ulažu vlastiti kapital žele imati visok prihod na izlazu, red veličine veći od uloženog depozita. Oni mogu ulagati kapital u investicijske fondove VTB 24. Koji je razlog takvim postupcima? Odgovor je povećanjem dionica. Koji je najprofitabilniji način ulaganja sredstava? Prvo morate razumjeti što je upravljanje imovinom iz VTB 24 i zajedničkih fondova, a tek nakon toga tražiti najsigurniji i najprofitabilniji način za dovršetak transakcije.

Tko je glavni?

Imovinom upravljaju kvalificirani zaposlenici iz financijskog sektora. Njihov zadatak je ostvariti što veću zaradu. Također je potrebno poduzeti mjere za smanjenje svih uočenih rizika. Ako ovi uvjeti nisu ispunjeni, transakcija može postati neprofitabilna, što će uzrokovati gubitke investitorima. Ako se proces diverzifikacije pravilno provede, investitor će dobiti veliku dobit, znatno veću od tržišne, čak i kada tvrtka posluje ispod očekivane razine.

Specifičnosti zajedničkih fondova u VTB 24

Kada dajete prednost zajedničkim fondovima iz VTB 24, prvo morate usporediti profitabilnost, a to je obavezno. Također morate obratiti pozornost na to da postoje dva načina: sami provesti postupak ili ga povjeriti stručnjacima koji znaju puno o takvim stvarima.

Prvo morate razumjeti što je upravljanje imovinom za investicijske fondove u VTB 24? Predstavlja akumulaciju kapitala fizičkih i pravnih osoba koje su investitori. U daljnjem tekstu oni se nazivaju dioničari. Što je bit programa? Zahvaljujući velikim svotama novca, u takvim postupcima možete sudjelovati na povjerljivoj razini, slično trgovanju na financijskom tržištu. Prihode uzajamni fondovi primaju bez ikakvih rizika. Kada izvještajno razdoblje završi, stručnjaci za uzajamne fondove dobivaju svoju dobit, koja se potom dijeli među dioničarima. Naravno, društvo za upravljanje također prima prihode. Postotak te dobiti prenosi se osobama koje su provele financijski postupak, ovisno o tome što je navedeno u trenutku sklapanja ugovora o transakciji. Upravljanje imovinom komercijalne banke VTB 24 sada je vrlo popularno.

sta je ovo predstavljaju imovinu visoke likvidnosti sljedećeg uzorka:

• obveznice i dionice, sa i bez državnog sudjelovanja;
• vrijednosni papiri i plemeniti metali stranih izdavatelja;
• depoziti i euroobveznice financijskih tvrtki.

Razlike između fondova

Između svih fondova postoje određene razlike koje se sastoje u specifičnostima rada i u strukturi odgovarajućeg profila. Stanje u industriji ogleda se u strukturi zajedničkih fondova. Ulagači također trebaju uzeti u obzir da takve transakcije mogu donijeti veliku dobit i, u načelu, ne mogu postati izvor prihoda. U tom slučaju depozit se ne vraća. U ovom slučaju razlog je pad kotacija. Stoga je prije ulaganja kapitala potrebno procijeniti očekivane rizike. Zato je najbolje potražiti savjet stručnjaka. Koja je metoda upravljanja imovinom za banku VTB 24?

Uzajamni fond "Riznica VTB 24"

Naveden je cilj ulaganja gotovine u segment instrumenata. U ovom slučaju osiguran je fiksni prihod. Koje su njegove prednosti? Činjenica je da su usredotočeni na sigurnost sredstava ulagača. U ovom slučaju profitabilnost izgleda ovako: stjecanje državnih, subfederalnih i korporativnih obveznica, koje imaju prilično visok stupanj kreditne kvalitete.

Kreditni pregled

Profitabilnost i rizik stabiliziraju se preliminarnim kreditnim ispitivanjem. Od velike je važnosti i aktivno upravljanje trajanjem, koje izravno ovisi o mišljenju upravitelja, procjenjujući dinamiku kamatnih stopa ovisno o tržišnim pokazateljima. Na što se oslanja takav sustav? U početku se provodi temeljita analiza izdavatelja. Trenutačni procesi u makroekonomiji u Ruskoj Federaciji iu cijelom svijetu također su vrlo važni. U ovom slučaju rok ulaganja je od jedne godine. Kamatna stopa se kreće od 0,09 do 0,55 po danu. Za dobivanje aktualnijih informacija potrebno je posjetiti službenu web stranicu financijske organizacije ili kontaktirati zaposlenika financijskog segmenta.

"VTB 24 Capital" - upravljanje imovinom

Profitabilnost zajedničkih fondova VTB 24 je očita. Takav je program prilično tražen među klijentelom financijske institucije koji traže mogućnost stjecanja prihoda u ovom području, ali nemaju potrebno znanje za samostalno provođenje postupka nadmetanja. U ovom slučaju, dionice su izvrsna opcija koja ne zahtijeva skrupulozan rad ili puno vremena. Ovim problemima može se baviti posebno obučeni zaposlenik financijske institucije uz određenu naknadu. Zašto upravljanje imovinom privlači posebnu pažnju klijenata u VTB 24?

Kao primjer možete uzeti uzajamni fond za električnu energiju. Svrha ulaganja je ulaganje u dionice relevantnih društava. Ovo se radi za dugoročni rast kapitala. U tom slučaju, imovina se može staviti iu obične dionice iu povlaštene dionice. Rok valjanosti: od dvije godine. Stručnjak koji radi na takvom programu prvo razvija strategije i analizira rasporede. U tom će slučaju rizici biti gotovo potpuno eliminirani. Svaki investitor ipak treba shvatiti da ne postoji 100% jamstvo.

Profitabilnost upravljanja imovinom u VTB 24 varira od 0,09 do 0,55% dnevno.

Kako možete postati investitor?

Za kupnju dionica potrebno je registrirati svoj “Osobni račun” u sustavu. Da biste to učinili, morate posjetiti poslovnicu VTB 24 i dati sve dokumente zaposlenicima banke. Ovaj postupak traje ne više od petnaest minuta. Ubuduće, investitor provodi svoje radnje u sustavu financijske institucije putem "Osobnog računa" na službenoj web stranici. Time se poboljšava razina usluge i osigurava sigurnost jer sve financijske transakcije zahtijevaju unos koda koji se šalje na telefonski broj naveden prilikom registracije. Klijent VTB 24 može surađivati ​​s organizacijama kao što su Solid Management, Investment Partners i VTB 24 Capital Asset Management.

Kao i mnoge druge velike financijske organizacije, formirao je vlastite uzajamne investicijske fondove (UIF) otvorenog (17) i intervalnog (2) tipa kako bi privukli ulaganja opće populacije u različitim gospodarskim sferama. Ulogu glavnog društva za upravljanje obavlja " VTB Capital Asset Management“, dio financijske grupe VTB.

Koji VTB je najbolji za ulaganje je osobna stvar za svakoga: možete odabrati nasumično, možete vjerovati mišljenjima drugih čitajući recenzije, ali postoji razumniji način - pročitajte detaljne informacije o svakom od njih, a zatim odaberite najprikladniji fond temeljen na strategiji i profitabilnosti.

VTB investicijski fondovi - obveznice

Obvezničke uzajamne fondove karakterizira minimalna razina rizika, prosječna profitabilnost i dobro su prikladni kao alternativa bankovnim depozitima.

Uzajamni fond "VTB - Trezorski fond"

Ovaj fond, nastao početkom 2003. godine i do kolovoza 2007. godine, bio je poznat kao “ Lider financije“, specijalizirao se za ulaganje novca u rubljama u vrijednosne papire s fiksnim prihodom, odnosno obveznice. Ulaže se u federalne i subfederalne, kao iu korporativne obveznice s najpovoljnijim omjerom profitabilnosti i razine rizika.

Glavni zadatak je sačuvati sredstva dioničara pod bilo kojim uvjetima od obezvrjeđivanja inflacijom i kao rezultat drugih negativnih ekonomskih pojava, ali to je samo minimalni zadatak i prosječni prinos je često gotovo 2 puta veći od onog na bankovne depozite, što vam omogućuje da zaradite dobar dodatni novac. Dakle, na temelju rezultata u posljednjih 12 mjeseci, cijena jedinice VTB uzajamnog fonda je porasla za 15%.

Tijekom 3 godine ta je brojka iznosila +50%, a NAV fonda danas je već više od 2,26 milijardi rubalja, cijena dionice je više od 50 rubalja.

Upravitelji mogu postići takve rezultate zahvaljujući kompetentnoj raspodjeli imovine fonda između različitih sredstava, od kojih su neki dizajnirani da minimiziraju rizike što je više moguće, dok su drugi dizajnirani da povećaju povećanje vrijednosti udjela. Uzajamni fond imatelj je takvih obveznica kao što su Transnf 03 (7,77%), MOESK, BO-08 (5,14%), Rosnjeft 001P-02(5,10%) itd. Struktura portfelja je sljedeća:

• energija – 25,04%;
• proizvodni i uslužni sektor – 16,33%;
• financijski sektor – 15,98%;
• telekomunikacije – 13,05%;
• elektroprivreda – 9,17%;
• sirovine i materijali – 9,08%;
• subfederalne i općinske obveznice – 5,44%;
• federalne obveznice – 4,14%;
• potrošački sektor – 0,52%.

Što se tiče uvjeta za pridruživanje zajedničkom fondu, minimalni iznos za koji je moguće kupiti dionice je od 5 tisuća rubalja. u poslovnicama društva za upravljanje, VTB banke i Bank Intenza. Kod kupnje od agenata, minimalni iznos će biti znatno veći:

• od 150 tisuća rubalja. u poslovnicama VTB 24;
• od 50 tisuća rubalja. u OTP banci, JSC CB Citibank i PJSC CB Vostochny.

Društvo za upravljanje osigurava najpovoljnije provizije: samo 1% naknade za svoj rad i nultu premiju pri kupnji udjela. Visina popusta ovisi o razdoblju ulaganja i iznosi: 2% - ako je ulaganje kraće od 180 dana, 1,5% ako je ulaganje od 180 dana do godine dana i 1% ako je ulaganje dulje. Razdoblje ulaganja koje preporučuje samo društvo za upravljanje je godinu dana ili više, ali po želji ulagač može prodati udjele u bilo kojem trenutku. Osim prodaje, moguća je i zamjena za udjele bilo kojeg drugog fonda.

Otvoreni zajednički fond “VTB – Eurobond Fund”

Ovaj fond osnovan je sredinom rujna 2007. godine i do listopada 2013. godine nosio je naziv “ VTB - Fond financijskog sektora" Kao i prethodni, ulaže uglavnom u vrijednosne papire s fiksnom vrijednošću, ali ovaj put se ulaže u ruske euroobveznice izdane u američkim dolarima, što dugoročno donosi dobit ne samo kroz isplate obveznica, već i zbog rasta samog tečaja USD.

Struktura imovine uzajamnog fonda:

• financijski sektor – 33,13%;
• sirovine i materijal – 25,33%;
• državne obveznice – 18,16%;
• proizvodni i uslužni sektor – 10,59%;
• komunikacije i telekomunikacije – 10,31%;
• energija – 1,72%.

Portfelj uzajamnog fonda sadrži dužničke vrijednosne papire kao što su „Rusija 4,75% 27.05.2026.“ (9,81%), „RUSIJA 4 1/2 04.04.22.“ (8,35%), „VTB BANK 9,5% Perpetual (Call ) " (7,15%) itd.

Ulaganje u ovaj uzajamni fond preporučuje se pasivnim ulagačima koji se žele zaštititi od rizika povezanih s deprecijacijom nacionalne valute i ostvariti prihod koji premašuje maksimalne stope na devizne depozite. Da biste to ocijenili, samo pogledajte dinamiku vrijednosti dionica: u posljednje 3 godine primljeno je 113,73%dobiti, koju ostvaruju rijetki investicijski fondovi VTB-a, međutim, godišnje brojke (-4,08%) podsjećaju nas da su i takva pouzdana ulaganja podložna određenom riziku. NAV iznosi 755,97 milijuna rubalja. i za sada pokazuje negativnu dinamiku. Trenutačno je cijena udjela ovog zajedničkog fonda unutar 11 rubalja.

Ono što je značajna razlika između ovog obvezničkog fonda i prethodnog je minimalni iznos početnog ulaganja kroz društvo za upravljanje - to je 10 puta više (50 tisuća rubalja). Kod kupnje dionica preko posrednika, uvjeti su isti kao u Riznici. Što se provizija tiče, neke su malo veće, ali općenito je slika ista:

• 1,1% NAV-a za menadžment, naspram 1% u prethodnom slučaju;
• 0,5% plaćanja za posebne usluge. depozitar;
• Većina agenata nema premiju (osim za JSC Citibank, gdje se primjenjuje sljedeća tarifa: za ulaganje manje od 1 milijuna rubalja - 1,5%, od 1 do 5 milijuna - 1,25%, više od 1 milijuna - 1%.) ;
• Veličina i uvjeti popusta slični su onima u prethodnom fondu.

Fond vam omogućuje ne samo prodaju ili kupnju dionica, već i njihovu zamjenu za one u bilo kojem drugom VTB 24 zajedničkom fondu. Preporučeno minimalno razdoblje ulaganja je također 12 mjeseci.

Uzajamni fond "VTB - Bond Fund Plus"

Još jedan VTB fond koji ulaže devize u euroobveznice, samo ovaj put ne pripadaju samo Rusiji, već i drugim zemljama u razvoju. Osnovan je u isto vrijeme kad i prethodni uzajamni fond - 13. rujna 2007., a njime upravlja ista tvrtka kao i ostalima - VTB Capital Asset Management. Ali postoje značajne razlike u industrijskoj strukturi imovine:

• državne obveznice – 22,71%;
• proizvodni i uslužni sektor – 21,14%;
• sirovine i materijali – 11,47%;
• financijski sektor – 10,88%;
• komunikacije i telekomunikacije – 8,82%.

Uz “RUSSIA 4 1/2 04/04/22” (11,48%) ili “Russia 4,75% 05.27.2026” (11,23%) već poznate iz pregleda prethodnog zajedničkog fonda, peruanske obveznice možete pronaći u portfelj ovog fonda “ Minsur 6,25% 02/07/2024" (11,47%), meksički "Credito Real 7,25% 07/20/2023" (10,88%), turski Anadolu 3,375% 11/01/2022 (9,94%) i ostale egzotike iz zemalja u razvoju .

Dana 19. kolovoza 2015. došlo je do radikalne promjene u investicijskoj strategiji, tako da u vrijeme pisanja nema podataka o profitabilnosti VTB uzajamnog fonda već 3 godine. Godišnja statistika i grafikon nisu impresivni - samo 1,06% dobiti. NAV je također mali - 110,55 milijuna rubalja. i dalje održava silazni trend. Dionice ovog zajedničkog fonda možete kupiti po cijeni od 20 rubalja.

Naknada društva za upravljanje iznosi do 1,5%, usluge depozitara, revizora i registrara 1%, a minimalni dopušteni iznosi za kupnju udjela slični su onima Fonda za trezor, inače su sve brojke standardne i imaju već ranije opisano.

Uzajamni fondovi VTB - dionice

Za razliku od obvezničkih uzajamnih fondova, dionički fondovi imaju visoku razinu rizika i nisu pogodni za sve ulagače, ali se rizik kompenzira vjerojatnošću ostvarivanja velikih prihoda u slučaju rasta vrijednosnih papira iz portfelja uzajamnog fonda.

Uzajamni fond "VTB - dionički fond"

Ovaj uzajamni fond osnovan je 13. rujna 2007. godine i specijaliziran je za ulaganje novca u dionice ruskih kompanija (uglavnom 1. reda, ali strategija predviđa i mogućnost kupnje do 30% vrijednosnih papira društava 2. reda). Prije kupnje određene dionice provodi se temeljna fundamentalna analiza te se u portfelj uključuju samo one najperspektivnije i najlikvidnije, kao što su (13,89%), (13,83%), (8,83%), (6,36%) itd. .

Trenutno sektorska struktura imovine fonda izgleda ovako:

• energija – 44,92%;
• financijski sektor – 22,78%;
• sirovine i materijal – 14,73%;
• komunikacije i telekomunikacije – 9,48%;
• potrošački sektor – 5,37%;
• proizvodni i uslužni sektor – 1,04%;
• elektroprivreda – 1,04%.

Prinos fonda u zadnje 3 godine je bio 87,61%, a za godinu 15,09%, što i nije loše. NAV iznosi 529,53 milijuna rubalja. i postupno se povećava. Trošak jedne dionice je unutar 20 rubalja.

Minimalno vrijeme ulaganja koje preporučuju analitičari fondova je 1,5 godina, nema premije, popust i trošak uzajamnog fonda VTB (minimalni iznos za kupnju dionica) odgovaraju prethodno opisanim standardnim vrijednostima, ali provizija društva za upravljanje ovdje može doseći do 3%.

Otvoreni investicijski fond "VTB - Prospektivni investicijski fond"

Ovaj otvoreni uzajamni fond umnogome je sličan prethodnom, a glavna razlika u njegovoj strategiji je to što je naglasak prvenstveno na ruskim tvrtkama 2. ešalona. Ulaganje do polovice imovine fonda u "" dolazi u obzir samo ako stvarno nedostaju prilike za atraktivnija ulaganja. Uz promocije ALROSA(5,81%) u portfelju fonda nalaze se vrijednosni papiri kompanija kao što su (6%), Detski svijet(8,06%) odn X5 MALOPRODAJNA GRUPA(5,81%), a njegovu industrijsku strukturu danas predstavljaju:

• financijski sektor – 20,69%;
• potrošački sektor – 18,57%;
• elektroprivreda – 16,91%;
• proizvodni i uslužni sektor – 11,7%;
• sirovine i materijal – 11,18%;
• komunikacije i telekomunikacije – 8,58%;
• energija – 5,6%;
• IT – 1,41%.

Rizičnija strategija i kompetentno upravljanje do sada su osigurali fondu izvrsne povrate - +27,53% za godinu i 114,5% za posljednje 3 godine, dok NAV zajedničkog fonda nije nimalo velika, samo 173,1 milijuna rubalja. Možete kupiti dionice za 16 rubalja.

Otvoreni investicijski fond "VTB - Global Dividend Fund"

Ovaj dionički fond, osnovan 2003. godine i do sredine 2012. poznat kao “ Lider Invest“, specijalizirao se za ulaganja ne samo u ruske tvrtke, već iu strane. Investicijska strategija definira njihov omjer kao 30% prema 70%, a, kao što naziv implicira, odabiru se ne samo obećavajuće dionice, već samo one strane tvrtke koje dosljedno plaćaju solidne dividende i imaju kapitalizaciju od 5 milijardi dolara ili više. Najveći udjeli su u vrijednosnim papirima ETF - Vanguard High Dividend Yield ETF(14,84%) i Schwab International Equity ETF (12,09%).

Ovaj pristup vam omogućuje da se osigurate od kolapsa domaće burze, zarađujući čak i kada padne i to nisu prazne riječi, profitabilnost zajedničkog fonda za 3 godine bila je 51,27% , a za 12 mjeseci - 1,78%, međutim, NAV fonda je mali - samo 98,8 milijuna rubalja. Trošak jedne dionice je oko 43 rublja.

Raspodjela imovine fonda po djelatnostima je sljedeća:

• instrumenti širokog tržišta – 26,94%;
• financijski sektor – 17,32%;
• elektroprivreda – 12,74%;
• komunikacije i telekomunikacije – 9,94%;
• energija – 9,61%;
• sirovine i materijal – 9,16%;
• IT – 4,74%;
• potrošački sektor – 4,67%.

Prag za ulazak u uzajamni fond je prilično visok, čak i kada kupujete preko društva za upravljanje, morat ćete izdvojiti najmanje 50 tisuća rubalja; tarife drugih agenata su standardne i već su opisane. Što se tiče provizija, VTB Capital Asset Management naplaćuje 2,4% za svoj rad, sve ostale vrijednosti ostaju nepromijenjene.

Uzajamni fond "VTB – Fond sektora nafte i plina"

Naziv govori sam za sebe i ovdje nisu potrebni dugi opisi: ulaže se u domaće naftne i plinske korporacije ((14,87%), LUKOIL(14,68%), GAZPROM(14,48%), Gazprnjeft(13,68%) itd.). Povrat fonda u potpunosti ovisi o stanju ruske industrije nafte i plina i sada iznosi 4,1% za 12 mjeseci i 47,49% za 3 godine. NAV iznosi 201,92 milijuna rubalja.

Za optimalno ostvarivanje prihoda stručnjaci preporučuju ulaganje u ovaj zajednički fond najmanje 2 godine.

Što se tiče pridruživanja fondu, minimalni iznos za kupnju dionica je 5 tisuća rubalja. u slučaju društva za upravljanje iznosi za agente su standardni i nepromijenjeni. Naknada društva za upravljanje iznosi 3%, preostale provizije slične su onima koje su već ranije objavljene.

"VTB - Fond potrošačkog sektora"

Ovaj fond, poput sličnog uzajamnog fonda Sberbank, ulaže u dionice tvrtki koje proizvode robu široke potrošnje i usmjerene su na pružanje usluga stanovništvu. Povećanje vrijednosti dionica postiže se banalnim povećanjem vrijednosti imovine. Portfelj fonda uključuje vrijednosne papire tvrtki kao što su X5 MALOPRODAJNA GRUPA (15,99%), Detski svijet (13,74%), LNTA LI Vlasnički kapital(12,32%), (10,60%) itd.

Danas rast industrije pridonosi dobrom prihodu za zajednički fond - 19,19% godišnje i 112,59% 3 godine, što je prilično dobro za tako visoko specijalizirani fond. NAV je jednak 178,63 milijuna rubalja. Dionice ovog zajedničkog fonda možete kupiti za 20 rubalja po komadu. Sve provizije i tarife slične su onima fonda za sektor nafte i plina.

Otvoreni investicijski fond "VTB - Fond poduzeća s državnim sudjelovanjem"

Ni ovdje nije potrebno posebno objašnjenje: fond za ulaganje uzima u obzir vrijednosne papire samo onih investicijski perspektivnih poduzeća u kojima država ima značajan postotak dionica. Za razliku odprethodna dva visokospecijalizirana fonda, ovaj nije ograničen ni na jednu granu i spreman je ulagati u dionice tvrtki bilo koje specijalizacije, postoji samo jedan uvjet: država posjeduje kontrolni paket.

Struktura portfelja trenutno izgleda ovako:

• energija – 35,39%;
• elektroprivreda – 23,76%;
• financijski sektor – 19,79%;
• sirovine i materijal – 8,52%;
• proizvodni i uslužni sektor – 6,59%.

Među imovinom zajedničkog fonda možete pronaći različite udjele: Gazprnjeft(10,29%), Sberbank(9,11%), Mosenergo(8,81%), ALROSA(8,52%) itd.

Tijekom posljednje 3 godine cijena dionice zajedničkog fonda VTB porasla je za 116,6%, a tijekom godine za 27,31%, što je prilično dobro. NAV ovog fonda iznosi 496,57 milijuna rubalja. i ima pozitivnu dinamiku. Optimalno razdoblje ulaganja je od 1,5 godina.

Otvoreni investicijski fond "VTB - Telekomunikacijski fond"

Opet, visoko specijalizirani fond koji ulaže u samo jednu industriju - telekomunikacije, s ciljem dugoročnog povećanja cijene imovine. Takva uska specijalizacija može pridonijeti ne samo velikoj dobiti, već i značajnim gubicima, stoga je ulaganje u takve fondove dobro samo kao dio ukupne strategije s ulaganjima u različite industrije.

Sastav portfelja sličan je sličnom zajedničkom fondu Sberbanke: MTS(15,01%), Yandex(13,62%), Mail.ru(13,58%), itd. Što se tiče profitabilnosti, ona je još uvijek niska - 1,24% za godinu i 32,08% za 3. NAV fonda je nešto više od 144 milijuna rubalja. Menadžeri preporučuju ulaganje najmanje 2 godine, a trošak dionice je unutar 15 rubalja.

Otvoreni investicijski fond "VTB – Elektroenergetski fond"

Uzajamni fond ulaže samo u ruske tvrtke u elektroprivredi: Inter RAO UES (17,15%), RusHydro(15,15%), Mosenergo(11,23%), OGK-2 (10,77%), FGC UES(10,28%) itd.

VTB stručnjaci savjetuju ulaganje najmanje 2 godine kako bi se dobila optimalna dobit, što je 44,8% za godinu i 111,7% za 3. NAV 529,14 milijuna rubalja.

Otvoreni investicijski fond "VTB - Metalurški fond"

Još jedan visoko specijalizirani investicijski fond VTB koji ulaže u industriju navedenu u nazivu, odnosno metalurgiju ( proizvodnja željeznih, neželjeznih, valjanih i cijevi) i rudarstvo. Danas u svom portfelju fond drži dionice takvih korporacija kao što su (14,40%), ALROSA(14,06%), NLMK(13,49%), (11,95%), RUSAL(10,29%) itd. Za godinu je dobit od ulaganja iznosila 13,25%, a za tri godine 115,27%. Vrijednost neto imovine iznosi 187,67 milijuna rubalja.

Otvoreni investicijski fond "VTB - BRIC"

Ovaj fond je jedan od najstarijih u Rusiji; njegova pravila su registrirana još u kolovozu 1997. Bit investicijske strategije, kao i uvijek, jasno otkriva naziv, budući da BRIC jest Brazil, Rusija, Indija i Kina. Ulaže se u perspektivne tvrtke iz tih zemalja, kao iu dionice koje ponavljaju dinamiku indeksa koji ih uključuju. Struktura portfelja danas izgleda ovako:

• ETF – 30,02%;
• energija – 23,23%;
• financijski sektor – 12,75%;
• IT – 9,74%;
• instrumenti širokog tržišta – 9,42%;
• komunikacije i telekomunikacije – 8,34%;
• sirovine i materijal – 3,86%;
• proizvodni i uslužni sektor – 0,36%;
• elektroprivreda – 0,36%;
• potrošački sektor – 0,32%.

Među imovinom zajedničkog fonda možete pronaći različite udjele: SPDR INDEX SHS FDS ETF (13,93%), LYXOR MSCI INDIA INDEX ETF (9,42%), MCHI US Equity (8,57%), (5,64%), LUKOIL(5,47%) itd. Povrat na godinu je gotovo 15%, a na trogodišnji 68,67%. Veličina NAV-a je 109,9 milijuna rubalja.

Preporuča se kupnja dionica na najmanje 1,5 godinu, a minimalni iznos ne smije biti manji 50 tisuća rubalja. Što se tiče provizija, za upravljanje uzajamnim fondom VTB capital asset management naplaćuje 2,5%, a plaćanje raznih troškova može doseći i do 2% prosječne godišnje NAV uzajamnog fonda.

Uzajamni fond "Trg pobjede"

Ovaj put naslov ne govori ništa ni o strategiji ni o željenim objektima ulaganja, pa ćemo to učiniti. Glavni kriterij za odabir dionica za portfelj je “ Trg pobjede„nije samo značajan potencijal rasta, već i obavezna prisutnost visoke investicijske potražnje. Po djelatnostima struktura imovine fonda daje sljedeću sliku:

• sirovine i materijal – 36,79%;
• proizvodni i uslužni sektor – 20,17%;
• elektroprivreda – 18,89%;
• financijski sektor – 4,5%.

Uzajamni fond ulaže u razne dionice, ovdje i GMKNorNik(9,38%) i Aeroflot(8,52%), TRMK(7,94%), RUSAL(7,76%), itd. Mogućnost vrlo velikih profita ponovno postoji uz iste rizike. Primjerice, tijekom prošle godine investitori su dobili 39,54% dobiti, a tijekom 3 godine 131%. NAV fonda je na razini od 203 milijuna rubalja.

VTB zajednički fondovi mješovitih ulaganja i druge imovine

Otvoreni investicijski fond "VTB - uravnoteženi fond"

Fondovi ovog tipa kombiniraju kvalitete zajedničkih fondova dionica i obveznica, predstavljajući nešto između, kako u pogledu profitabilnosti tako iu razini rizika. Osnovna strategija je ravnomjerna raspodjela imovine fonda 50/50 između obveznica i dionica, međutim, kako bi optimizirali dobit, menadžeri stalno prate gospodarsku situaciju i, ako je potrebno, redistribuiraju imovinu. Na primjer, sada struktura portfelja izgleda ovako:

• energija – 31,13%;
• financijski sektor – 19,41%;
• sirovine i materijal – 15,02%;
• komunikacije i telekomunikacije – 8,97%;
• subfederalne i općinske obveznice – 6,94%;
• proizvodni i uslužni sektor – 6,86%;
• elektroprivreda – 6,1%;
• potrošački sektor – 3,97%.

Imovina fonda uključuje različite vrijednosne papire: LUKOIL(7,87%), GAZPROM(7,43%), Sberbank(4,84%), SIBUR Holding, 10 (4,15%) itd. Tijekom 12 mjeseci menadžeri su uspjeli ostvariti dobit od 13,68%, a trogodišnja brojka iznosi 59,76%. NAV uzajamnog fonda sada uključuje 283,56 milijuna rubalja.

Otvoreni zajednički fond "VTB - MICEX indeks"

Ovaj uzajamni fond karakterizira činjenica da sredstva prvenstveno ulaže u dionice 50 kompanija uključenih u indeks, nastojeći svoju profitabilnost maksimalno uskladiti s rastom indeksa. Ulaganje u ovakav fond omogućuje dioničarima da procijene vještinu društva za upravljanje uspoređujući rezultate s kretanjem burzovnih indeksa. Trenutačna sektorska struktura ulaganja zajedničkih fondova daje sljedeću sliku:

• energija – 46,88%;
• financijski sektor – 21,46%;
• sirovine i materijali – 14,05%;
• potrošački sektor – 6,81%;
• komunikacije i telekomunikacije – 4,92%;
• elektroprivreda – 3,3%;
• proizvodni i uslužni sektor – 1,4%;
• IT – 0,87%.

Prema posljednjim podacima, godišnji prinos uzajamnog fonda bio je +8,21%, a trogodišnji +58,61%. NAV iznosi nešto više od 634 milijuna rubalja. Razumno je ulagati u fond najmanje 1,5 godinu. Što se tiče provizija, razlika je samo u visini naknade društva za upravljanje; ona je 2 puta niža i iznosi svega 1,2%.

Otvoreni uzajamni fond tržišta novca “VTB – Money Market Fund”

Stabilan uzajamni fond, formiran krajem rujna 2007. godine, s ulaganjima uglavnom na tržištu novca, za one koji ne vole velike rizike, jedina mu je mana značajno ograničena perspektiva isplativosti.

Nizak rizik osiguran je dominantnim ulaganjem u federalne obveznice, čiji udio trenutno doseže 73,82% ukupne imovine u portfelju; Sljedeće industrije u pogledu opsega ulaganja su: financijsko tržište –16,85%, komunikacije i telekomunikacije – 4,42%, te proizvodnja i usluge – 3,97%. Među vrijednosnim papirima u koje investicijski fond ulaže mogu se pronaći: LenSpetsSMU, 02 (4,76%), MIA KB, BO 3 (4,70%), DeltaCredit BO-19 (4,54%) itd.

Čak i tako oprezna strategija koje se ovaj fond pridržava osigurava povrat od 8,18% za godinu i 26,41% za 3 godine, ali NAV je još uvijek prilično mali i iznosi samo 42,8 milijuna rubalja. Naknada za upravljanje ovdje ne prelazi 1%, a za reviziju posebna. depozit i prijava samo 0,7%.

IPIF mješovitih ulaganja "Kuznjetski Most"

Ovaj fond pripada bitno drugačijoj kategoriji investicijskih fondova – intervalnim, što znači da njegove udjele ne možete slobodno kupovati i prodavati u bilo kojem trenutku, za to postoje strogo određeni vremenski periodi: od 1. do 14. ožujka, lipnja , rujna i prosinca svake godine. Preostali uvjeti, posebice trošak VTB zajedničkih fondova (dionica), isti su kao i većina prethodnih: minimalni 5 tisuća rubalja. pri kupnji preko društva za upravljanje.

Uz prosječnu razinu rizika, Kuznetsky Most pokazuje dobru razinu profitabilnosti - 16,75% godišnje i 108,16% tijekom 3 godine. To se postiže pametnom ravnotežom između dionica s visokim potencijalom rasta i pouzdanih obveznica s fiksnim prihodom. Struktura imovine danas je prikazana na sljedeći način:

• sirovine i materijal – 19,46%;
• proizvodni i uslužni sektor – 18,38%;
• potrošački sektor – 17%;
• financijski sektor – 12,1%;
• komunikacije i telekomunikacije – 10,11%;
• elektroprivreda – 7,59%;
• IT – 6,44%;
• Podsavezne i općinske obveznice – 4,13%;
• Energija – 3,62%.

NAV uzajamnog fonda iznosi 198,78 milijuna rubalja.

IPIF robnog tržišta "VTB - Fond plemenitih metala"

Ovaj uzajamni fond, kao i prethodni, je intervalni, ali su datumi prodaje/kupnje/zamjene različiti: od 14. do 27. siječnja, travnja, srpnja i listopada svake godine. Uvjeti za minimalni iznos kupnje dionica i sve provizije slični su onima u Kuznetsky Mostu, osim jednog - naknade za reviziju, registraciju i poseban depozitar, koja ovdje iznosi 0,8%.

Što se tiče imovine i investicijske strategije, fond, kao što mu i samo ime govori, ulaže isključivo u plemenite metale, trenutno je to:

• zlato – 47,64%;
• paladij – 19,77%;
• srebro – 16,76%;
• platina – 14,81%

Ulaganje u ovaj uzajamni fond više je namijenjeno osiguranju od rizika uslijed ekonomske krize nego stjecanju značajne dobiti, stoga se preporuča ne ulagati samo u njega, već samo zajedno s kupnjom udjela drugih fondova. Kao potvrdu može se navesti njegova profitabilnost, koja je za godinu dana pokazala negativan rezultat od -10,28%, trogodišnja brojka je samo 34,37%. NAV fonda iznosi 163,19 milijuna rubalja. Stručnjaci za fondove preporučuju ulaganje najmanje godinu dana.

Ako tražite mogućnosti ulaganja za sebe, možete usporediti VTB ponude s. Ali u oba slučaja vidjet ćete prosječni povrat sredstava na razini od 10-20% godišnje. .

Ako pronađete grešku, označite dio teksta i kliknite Ctrl+Enter.