Үнэт цаасны брокерийн ажлын байрны тодорхойлолт. Зээлийн зуучлагчийн ажлын байрны тодорхойлолт, зээлийн зуучлагчийн ажлын байрны тодорхойлолт, зээлийн зуучлагчийн ажлын байрны тодорхойлолт. Зээлийн зуучлагчийн ажлын байрны тодорхойлолт

Та энэ үгийг өдөр тутмын яриандаа нэгээс олон удаа сонсож, мэдээ, тусгай ном зохиол, албан ёсны баримт бичгүүдээс уншсан. Брокер - энэ юу вэ? энгийн үгээр? Манай нийтлэл асуултанд бүрэн хариулт өгөх болно. Үүнээс гадна бид энэ ажил эрхлэлтийн хэд хэдэн сортуудтай ажиллах болно.

"Брокер" гэдэг үг ямар утгатай вэ?

Тодорхойлолтоор эхэлье. "Брокер" гэдэг үгийн утга нь худалдан авагч ба худалдагчийн хооронд, даатгуулагч ба даатгагчийн хооронд, хөлөг онгоц эзэмшигч болон түрээслэгчийн хооронд зуучлалын үүрэг гүйцэтгэдэг хувь хүн, хуулийн этгээдийг хэлнэ. Зуучлагчийн ажлын төлбөр нь комисс юм.

Брокер гэдэг үгийн лексик утга нь ч үгийн орчуулгаас тодорхой харагдаж байна. Энэ нэр томъёо нь англи хэлнээс гаралтай. брокер - "зуучлагч".

дахь брокеруудын үйл ажиллагаа Оросын Холбооны Улсзаавал лиценз авах ёстой. Энэхүү хуулийн шаардлага манай улсад 2013 оны есдүгээр сарын эхнээс хэрэгжиж эхэлсэн. Тусгай зөвшөөрөл брокерийн үйл ажиллагааОХУ-ын Төв банкнаас гаргасан. Өмнө нь энэ нь онцгой эрх байсан Холбооны үйлчилгээсанхүүгийн зах зээл дээр.

"Брокер" гэдэг үгийн ижил утгатай үгс:

• Дилер.
• Зуучлагч.
• Брокер.
• Дистрибьютер.

Хөдөлмөр эрхлэлтийн төрлүүд

Брокер нь хэд хэдэн үйл ажиллагааны чиглэлтэй байдаг. Тэд тус бүр өөрийн онцлог шинж чанар, ажлын чиглэлтэй байдаг. Өнөөдөр хамгийн алдартайг авч үзье:

• Үнэт цаасны зах зээлд брокер. Энгийнээр хэлбэл - үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогч. Энэ чиглэлээр зуучлагчийн үүрэг гүйцэтгэж байгаа хуулийн этгээд. Үйлчлүүлэгчийнхээ үнэт цаастай гүйлгээ хийх эрхтэй - түүний зардлаар, гэхдээ өөрийн (брокер) нэрийн өмнөөс. Ийм үйл ажиллагаа явуулах үндэслэл нь нөхөн төлбөрийн гэрээүйлчлүүлэгчтэй.
• Брокерыг танилцуулж байна. Энэ бол үйлчлүүлэгчдээс янз бүрийн дүгнэлт гаргах хүсэлтийг хүлээн авдаг бие даасан хуулийн этгээд эсвэл хувь хүн юм солилцооны гүйлгээ. Түүний үйл ажиллагааны нэг чухал онцлог нь энэ брокер нь үйлчлүүлэгчийн данс хөтөлдөггүй бөгөөд гэрээний дагуу хүлээн авах боломжгүй юм материаллаг хөрөнгөэсвэл маржин, өр төлбөрийн мөнгө.
• Бизнесийн зуучлагч. Худалдан авагч болон худалдагчийн хооронд зуучлагчийн үүрэг гүйцэтгэдэг хувь хүн, хуулийн этгээд аль хэдийн бэлэн бизнес. Өөрөөр хэлбэл, тэрээр бизнесийг худалдан авах, нэгтгэх төлөөлөгч юм.
• Агаарын брокер. Энэ бол чартерийн нислэг захиалах, онгоц түрээслэх, агаарын хөлгийн даатгалын гэрээ байгуулах, агаарын хөлгөөр тээвэрлэсэн ачааг хариуцдаг мэргэжилтэн юм. Тэд хувь хүн эсвэл хуулийн этгээд байж болно. Нисэх онгоцны брокер нь өөрөө ямар ч нисэх онгоц эзэмшдэггүй, гэхдээ шаардлагатай цагт нислэгийн тээвэрлэлтээр хангадаг агаарын тээврийн компаниудтай нягт хамтран ажилладаг.
• Зээлийн зуучлагч. Оролцогчдын нэгний нэр санхүүгийн зах зээл, зээлдэгчид болон банкуудын хооронд зуучлагчийн үүрэг гүйцэтгэдэг. Хувь хүн, хуулийн этгээдэд зээл авах хүсэлт гаргахад энэ брокерын үйлчилгээ шаардлагатай.
• Түрээсийн брокер. Энэ бол мэргэжлийн зуучлагч, лизингийн зах зээлийн бие даасан объект юм. Түүний үйл ажиллагаа нь лизингийн үйлчилгээний зах зээлд бүрэн дүн шинжилгээ хийх, нийлүүлэгчид болон бараа нийлүүлэхэд оролцдог компаниудтай бизнесийн харилцаа тогтооход суурилдаг. Брокер нь гүйлгээнд оролцогч талууд - үйлчлүүлэгч, ханган нийлүүлэгч, түрээсийн компани хоорондын үр нөлөөг хурдасгаж, оновчтой болгодог. Мэргэжилтэнтэй хамтран ажиллах нь эдгээр талуудын гүйлгээний зардлыг бууруулдаг.

Дээр дурдсан мэргэжилтнүүдийн үүрэг хариуцлагыг нарийвчлан авч үзье.

Хөрөнгийн брокерын үйл ажиллагаа

Мэргэшлийн хамгийн түгээмэл чиглэлүүдийн нэг. Үнэт цаас худалдах, худалдах хүсэлтийг биржийн зах зээл дээр байгаа хувь хүн бие даан гаргаж өгөх боломжгүй юм. Гүйлгээ нь зөвхөн дамжуулан хийгддэг брокерийн компаниуд- энэ зах зээлд мэргэжлийн оролцогчид. Хөрөнгийн брокер нь ОХУ-ын Төв банкнаас үйл ажиллагаа явуулах тусгай зөвшөөрөлтэй байдаг.

Брокерын компаниуд үйлчлүүлэгчдэд арилжааны данс нээлгэх, хувьцаа худалдах, худалдан авах хүсэлт гаргах боломжийг олгодог бөгөөд дараа нь зуучлагч талуудыг хайж олохын тулд арилжаанд шилжүүлдэг. Ийм туслалцаа үзүүлэхийн тулд брокер комиссоо авдаг.

Мэргэжилтэн нь хөрөнгийн бирж дээр өөрийн зардлаар арилжаа хийдэггүй, зөвхөн үйлчлүүлэгчийн захиалгаар ажилладаг гэдгийг анхаарна уу. Барууны орнуудад хувьцааны брокерын чиг үүрэг нь зөвхөн зуучлалын шинж чанартай байдаг. Орос улсад мэргэжилтнүүд үйлчлүүлэгчдэд илүү чиглэсэн байдаг: тэд зөвлөмж, аналитик тойм өгч, тайлбарлах сургалт, семинар зохион байгуулдаг. Өөрөөр хэлбэл, тэд аналитик агентлаг, брокерийн фирмийн чиг үүргийг нэгтгэдэг.

Түрээсийн брокерын үйл ажиллагаа

Зарим оронд лизингийн брокеруудын холбоо аль хэдийн үйл ажиллагаагаа явуулж байсан бол Орост энэ зах зээл өнөөдөр зөвхөн үүсэх шатандаа байна. ОХУ-д ийм мэргэжилтнүүдийн үйл ажиллагаа тусгай хууль тогтоомжийн актаар зохицуулагдаагүй гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй.

Брокерийн үйлчилгээ төлбөртэй түрээсийн компани. Дүрмээр бол энд комисс нь гүйлгээний дүнгийн 1% байна. Ялангуяа хэцүү тохиолдолд шагналын хэмжээ 10% хүртэл хүрч болно.

Зээлийн зуучлагчийн үйл ажиллагаа

Зээлийн брокерууд ажлынхаа явцад банк, даатгагчид, автомашины дилер ба үл хөдлөх хөрөнгийн агентлагууд, хувийн үйлчлүүлэгчид, үнэлгээний компаниуд зэрэг өргөн хүрээний байгууллага, хувь хүмүүстэй харилцдаг.

Хамгийн их чухал үйлчилгээмэргэжилтнүүд санал болгож байна:

• Хамгийн тохиромжтой зээлийн схемийг сонгох.
• Банктай харилцах явцад үйлчлүүлэгчийн бүрэн дэмжлэг.
• Зээлдүүлэгчидтэй хэлэлцээр хийх.

Зээлийн зуучлагчийн чиг үүрэг

Ерөнхий шинж чанарууд зээлийн брокердараах:

• Гүйлгээнд шаардагдах баримт бичгийн дүн шинжилгээ.
• Зээлдүүлэгчийн төлбөрийн чадварыг үнэлэх.
• Зээлдэгчийн хүсэлтийг үндэслэн зээлийн хамгийн тохиромжтой схемийг сонгох.
• Зээлтэй холбоотой бүх алдагдлыг тооцоолох.
• Үйлчлүүлэгчдэд чухал ач холбогдолтой зүйл дээр зээлийн янз бүрийн схемүүдийг харьцуулах.
• Зээлийн хөтөлбөрийн нарийн ширийн зүйлийг энгийн үгээр тайлбарлах.
• Зээлдэгчийнхээ статусыг сайжруулах талаар үйлчлүүлэгчид өгөх зөвлөмж.
• Цаашид банкинд ирүүлэхийн тулд иж бүрэн баримт бичгийн цуглуулга.
• Үйлчлүүлэгчид зээл олгох боломжийн талаар урьдчилсан зөвшөөрөл авах.
• Бүртгүүлж байна банкны байгууллагазээлийн өргөдөл.
• Үйлчлүүлэгч-зээлдэгчийн баримт бичгийн багцыг банкнаас хянаж үзэхэд дэмжлэг үзүүлэх.
• Зээлээс татгалзах эрсдэлийг бууруулах.
• Зээлийн өргөдлийг авч үзэх хугацааг багасгах.

Агаарын брокер, агаарын тээврийн компаниуд

Агаарын тээврийн брокеруудын үйлчилгээ нь агаарын тээврийн компаниудын үйлчилгээнээс юугаараа ялгаатай болохыг харцгаая. Хамгийн чухал зүйл бол санал болгож буй функцүүдийн өргөн цар хүрээ юм. Жишээлбэл, агаарын тээврийн компаниуд зөвхөн нисэх онгоц, нисэх багийг л хангадаг.

Нэмж дурдахад агаарын брокерууд нисэх онгоцны буудлын VIP амралтын өрөө түрээслэх, онгоцонд тэжээллэг, чанартай хоол хийх, интернетэд холбогдох, онгоцыг цагт нь хөөргөх ажлыг зохион байгуулдаг.

Брокер болон агаарын тээврийн компанийн өөр нэг чухал ялгаа нь нислэгийн өмнөх нөхцөл байдал, нислэгийн өөрөө болон нислэгийн дараах зорчигчдод үзүүлэх үйлчилгээг бүрэн хариуцдаг явдал юм. Агаарын брокерууд нь агаарын тээврийн компаниудын бүрэн эрхт үйлчлүүлэгчид бөгөөд сүүлийн үеийн үйлчилгээг үнэлэх чадвартай.

Алдартай агаарын зуучлалын үйлчилгээ

Дэлхийн хамгийн түгээмэл агаарын тээврийн зуучлалын үйлчилгээг харцгаая.

• Хувь хүн, аж ахуйн нэгжүүдэд захиалгат нислэг зохион байгуулах. Өөрөөр хэлбэл, бизнес тийрэлтэт онгоц түрээслэх хувийн нислэг. Энэ тохиолдолд үйлчлүүлэгч явах цаг, түүнчлэн түүнд шаардлагатай холбогдох үйлчилгээний багцыг бие даан сонгодог.
• Агаарын тээврийг дэлхийн аль ч нисэх онгоцны буудал руу бүгдийг нь бүртгүүлж хүргэнэ шаардлагатай бичиг баримт.
• Хэрэглэгчийг гааль, паспортын хяналтыг хурдасгасан, хялбаршуулсан VIP терминалуудаар хангах.
• Хэрэглэгчийн хүсэлтээр онгоцны цэс, багийн мэргэшил, техникийн тоног төхөөрөмжийг сонгох.
• Нисэх онгоц худалдан авах, худалдах. Үүнд боломжит худалдан авагчдыг хайх, нисэх онгоц үйлдвэрлэгчидтэй хэлэлцээр хийх, бүртгүүлэх, дахин бүртгүүлэх, агаарын хөлгийг гэрчилгээжүүлэх, сүүлний дугаар авах гэх мэт орно.
• Санхүү, техникийн болон хууль эрх зүйн асуудлаар олон төрлийн зөвлөх үйлчилгээ.

Онлайн брокер гэж хэн бэ?

Онлайн брокер нь дараахь чиг үүргийг гүйцэтгэдэг мэргэжилтэн юм.

• Санхүүгийн зах зээл дэх хөрөнгө оруулагч, худалдаачин хоёрын хооронд зуучлах.
• Гүйлгээнд оролцогч бүх талуудын бүрэн, тогтвортой үйл ажиллагаанд шаардлагатай багаж хэрэгслээр хангах.
• Хийж байна санхүүгийн гүйлгээүйлчлүүлэгчид.
• Дэлхийн эдийн засгийн талаархи аналитик мэдээллээр хангах.

Брокер бол үйл ажиллагааны янз бүрийн чиглэлээр зуучлагч юм. Хөрөнгийн брокерууд хамгийн алдартай, учир нь тэдэнгүйгээр үнэт цаасны зах зээл дээр үйл ажиллагаа явуулах боломжгүй юм. Зээл, лизинг, нисэх онгоцны брокер гэх мэт олон төрлийн зуучлалын үйл ажиллагаа ч хүчээ авч байна.

үйлчлүүлэгчдэд захиалгын явц, үр дүнгийн талаар мэдээлэх;

тодорхой ажил гүйлгээний эрсдэлийн түвшний талаарх мэдээллийг өгөх;

өөрийн дилерийн үйл ажиллагаанаас илүү харилцагчийн гүйлгээг эрэмбэлэх;

харилцагчийн үнэт цаасыг зохих ёсоор хадгалах, нягтлан бодох бүртгэлийг хангах;

нягтлан бодох бүртгэлийн бүртгэл хөтлөх дүрмийг боловсруулах, дагаж мөрдөх.

2. Дилерийн үйл ажиллагаа. Зарласан үнээр худалдаж авах, худалдах үүрэгтэйгээр үнэт цаасыг худалдан авах, худалдах үнийг нийтэд зарлах замаар өөрийн нэрийн өмнөөс болон өөрийн зардлаар үнэт цаас худалдах, худалдан авах гүйлгээ хийх. Зарлагдсан этгээд үнэт цаас худалдан авах, худалдах үүрэгтэйгээр тодорхой үнэт цаасыг худалдах, худалдан авах үнийг нийтэд зарлан өөрийн нэрийн өмнөөс болон өөрийн зардлаар үнэт цаас худалдах, худалдан авах гүйлгээг дилерийн үйл ажиллагаа гэнэ. Дилер нь зөвхөн арилжааны байгууллага болох хуулийн этгээд байж болно. Үнээс гадна дилер нь худалдан авах, худалдах гэрээний бусад чухал нөхцөл, тухайлбал, худалдан авах үнэт цаасны тоо, тогтоосон үнэ хүчинтэй байх хугацаа гэх мэтийг зарлах эрхтэй.

Дилерийн лицензийг зөвхөн арилжааны үйл ажиллагаа эрхэлдэг байгууллага (хуулийн этгээд) авах боломжтой.

• 3. Үнэт цаасны итгэлцлийн удирдлага.Хэрэгжилт хувиараа бизнес эрхлэгчэсхүл хуулийн этгээдийг өөрийн нэрийн өмнөөс болон төлбөртэй итгэлцлийн удирдлагатүүний эзэмшилд шилжүүлсэн, гэхдээ өөр этгээдэд хамаарах үнэт цаас, хөрөнгийг энэ хүн эсвэл энэ этгээдийн сонгосон гуравдагч этгээдийн ашиг сонирхлын үүднээс (ашиг хүртэгчид). Үнэт цаасны менежментийн чиглэлээр үйл ажиллагаа эрхэлдэг үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогчдыг менежер гэж нэрлэдэг. Хэрэв менежер болон түүний үйлчлүүлэгчийн хооронд ашиг сонирхлын зөрчил үүсч, үйлчлүүлэгчид хохирол учруулсан бол менежер гэм буруугийн шалтгааныг олж тогтоосны дараа хуульд заасан журмын дагуу хохирлыг нөхөн төлөх үүрэгтэй.
• 4. Хадгаламжийн үйл ажиллагаа-- гэрчилгээ хадгалах үйлчилгээ үзүүлэх явдал юм үнэт цаасүнэт цаасны эрх шилжүүлэх бүртгэл. Хадгаламжийн үйлчилгээг ашиглаж буй хүнийг хадгаламж эзэмшигч гэдэг. Хадгаламж эзэмшигч нь зөвхөн хуулийн этгээд байж болно. Хадгаламж эзэмшигч болон хадгалуулагчийн хооронд тэдгээрийн хоорондын харилцааг тодорхойлсон хадгаламжийн гэрээг байгуулдаг. Хадгаламжийн гэрээ байгуулах нь хадгаламж эзэмшигчийн үнэт цаасыг өмчлөх эрхийг хадгаламж эзэмшигчид шилжүүлэхэд хамаарахгүй. Хадгаламж эзэмшигчийн үнэт цаасыг хадгаламж эзэмшигчийн үүргийн эсрэг хураамж болгон ашиглах боломжгүй. Хадгаламжийн гэрээний хэлбэр, агуулга нь төрийн зохицуулалтад хамаарна. Дүрмээр бол хадгаламжийн гэрээ нь дараахь зүйлийг агуулсан байх ёстой.
  • · хоёрдмол утгагүй тодорхойлолт гэрээний сэдэв,
  • · хадгалуулсан үнэт цаасны талаарх мэдээллийг хадгаламж эзэмшигчид шилжүүлэх журам,
  • · гэрээний хугацаа,
  • · хэмжээ, төлбөрийн журам хадгаламжийн үйлчилгээ,
  • · Хадгаламж эзэмшигчээс хадгаламж эзэмшигчид тайлагнах хэлбэр, журам,
  • · Хадгаламж эзэмшигчийн үүрэг,
  • · гэх мэт.

Хадгаламжийн хэд хэдэн төрөл байдаг:

· Төлбөр тооцооны хадгаламж

клирингийн үр дүнд үндэслэн үнэт цаасны төлбөр тооцоо хийх, бүх үйл ажиллагаа явуулах, гүйлгээний гүйцэтгэл. Үүний зэрэгцээ хадгаламжийн үйл ажиллагааг брокер, удирдлагын үйл ажиллагаатай хослуулсан үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогч төлбөр тооцооны хадгаламжийн байгууллагын чиг үүргийг гүйцэтгэх боломжгүй.

· Кастодиан хадгаламж

Энэ нь хадгаламж эзэмшигчид нь клирингийн үр дүнд үндэслэн үнэт цаасны төлбөр тооцоо хийдэггүй хөрөнгө оруулагчид бөгөөд үнэт цаасны зах зээлийн арилжааг зохион байгуулагчаар дамжуулан хийсэн гүйлгээний гүйлгээг хийдэг. гарлаа хөрөнгийн зах зээлүнэт цаас

· Төрөлжсөн хадгаламжийн газар

Энэ нь ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу байгуулагдсан, хадгаламжийн үйл ажиллагаа, төрөлжсөн хадгаламжийн байгууллагын үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөлтэй ХК эсвэл ХХК-ийн статустай хуулийн этгээд юм. хөрөнгө оруулалтын сангууд, хамтын сан, төрийн бус хөрөнгө оруулалтын сангууд. Мэргэшсэн хадгаламжийн байгууллага нь эд хөрөнгийн нягтлан бодох бүртгэл, үнэт цаасны эрхийн бүртгэл болон бусад олон чиг үүргийг гүйцэтгэх ёстой.

Нэмж дурдахад хадгаламжийн хоёр түвшин байдаг: дээд талд нь хадгаламжийн бүртгэл (хууль ёсоор -) орно. бүртгэгчид), үйлчилгээ үзүүлэгчид; доод - аюулгүй байдлын эзэмшигчдэд үйлчлэх.

Ийнхүү хадгаламжийн үйл ажиллагаа нь үнэт цаасны эрхийг бүртгэх, шилжүүлэх, үнэт цаасны гэрчилгээг хадгалах үйл ажиллагаа юм. Хадгаламжийн газар (хуулийн этгээд) нь тусгай зөвшөөрлийн үндсэн дээр үйл ажиллагаа явуулдаг бөгөөд тусад нь тус тусад нь багтдаг. нягтлан бодох бүртгэлийн систем RCB. Орчин үеийн зах зээласар олон тооны гүйлгээ нь ийм байгууллагагүйгээр оршин тогтнох боломжгүй юм.

5. Үнэт цаас эзэмшигчийн бүртгэл хөтлөхтэй холбогдсон үйл ажиллагаа. Үүний үүсэл нь хувьцааны хэрэгслийг гаргах цаасгүй (цахим) технологийг өргөнөөр хөгжүүлсэнтэй холбоотой юм. гэж нэрлэгддэг хангагдсан бүртгэлийн системийг бүрдүүлдэг мэдээллийг цуглуулах, бүртгэх, боловсруулах, хадгалах, хангах бүртгэгчид (хуулийн ойлголт). Бүртгүүлэгч нь үнэт цаас гаргагч өөрөө эсвэл үнэт цаас гаргагчийн эрх олгосон мэргэжлийн үнэт цаасны зах зээлд оролцогч байж болно. Үнэт цаас эзэмшигчдийн бүртгэл нь бүртгэл хөтлөлтийн системийн нэг хэсэг юм. Энэ бол үнэт цаасны тоо, нэрлэсэн үнэ, ангиллыг харуулсан үнэт цаасны бүртгэлтэй эзэмшигчдийн жагсаалт юм. Энэ жагсаалтыг тодорхой огноогоор эмхэтгэсэн. Энэ нь үнэт цаасны эзэмшигч, тоо, ангиллыг тодорхойлох боломжийг олгодог. Бүртгэлийн үйл ажиллагааг бусад төрлийн мэргэжлийн үйл ажиллагаатай хослуулахыг хориглоно. Бүртгэл хөтлөх үйл ажиллагаанд зөвхөн хуулийн этгээд бүртгэгч байх эрхтэй. Бүртгүүлэгч нь бүртгэлийн үнэн зөвийг гаргагчийн өмнө хариуцна. Энэ төрлийн мэргэжлийн үйл ажиллагаанд зуучлагчид байдаг - эдгээр нь хуулийн этгээд бөгөөд бүртгэгчтэй байгуулсан гэрээний дагуу түүнд эсвэл түүнээс бүртгэл дээрх мэдээлэл, баримт бичгийг зааж, шилжүүлэх чиг үүргийг гүйцэтгэдэг шилжүүлгийн агентууд юм.

Үнэт цаасны нэрлэсэн эзэмшигч нь бүртгэлийн системд бүртгэлтэй, эдгээр үнэт цаасны эзэмшигч байж болохгүй этгээдийг хэлнэ. Нэрлэсэн эзэмшигч нь хадгаламж эзэмшигчийн хуулийн этгээд байж болно. Нэрлэсэн эзэмшигчийн талаарх мэдээлэл хамаарна заавал хадгаламжбүртгэлийн засвар үйлчилгээний системд оруулахаас гадна өмчлөлийн бүртгэлийн тайлангаар хангагдсан. Хууль тогтоомжид нэр дэвшигчийн тодорхой дүрэм, эрх, үүргийг тогтоосон байдаг.

6. Клирингийн үйл ажиллагаа. Харилцан хүлээх үүргийг тодорхойлох (үнэт цаастай хийсэн гүйлгээний талаарх мэдээллийг цуглуулах, нэгтгэх, тохируулах, бэлтгэх нягтлан бодох бүртгэлийн баримт бичигтэдгээрийн дээр) болон үнэт цаасны нийлүүлэлт, түүнчлэн тэдгээрийн төлбөр тооцоог нөхөх ("Үнэт цаасны зах зээлийн тухай" хуулийн 6 дугаар зүйл). Холбооны санхүүгийн зах зээлийн албаны лиценз, үнэт цаасны зах зээлд оролцогчидтой байгуулсан гэрээний үндсэн дээр байгууллагууд гүйцэтгэдэг. Клирингийн үйл ажиллагаа нь харилцан үүрэг хариуцлага, түүнчлэн үнэт цаастай хийсэн гүйлгээний төлбөр тооцоог тодорхойлох үйл ажиллагаа юм. Өөрөөр хэлбэл, энэ нь мэдээлэл цуглуулах, үнэт цаастай хийсэн гүйлгээний зохицуулалт, нягтлан бодох бүртгэлийг бэлтгэх явдал юм санхүүгийн тайлантэдэн дээр. Клирингийн цөөрмийн гүйлгээний дагуу хүлээсэн үүргээ биелүүлэх нь дараагийн захиалга: үнэт цаас шилжүүлсний дараа, бэлэн мөнгөарилжааны дансны хувьд энэ бүхэн нь арилжааны дансанд үүргээ биелүүлэхэд хангалттай тооны үнэт цаас, хөрөнгө байгаа эсэхийг шалгаж, баталгаажуулсны дараа хийгддэг. Үүнийг төлбөрийн эсрэг хүргэлт гэж нэрлэдэг. Хэрэглээ энэ аргаклирингийн үйл ажиллагаа нь үнэт цаасны гүйлгээгээр хүлээсэн үүргээ биелүүлэхгүй байх эрсдлийг дээд зэргээр бууруулах боломжийг олгодог.

Гүйлгээ хийхгүй байх эрсдэлийг бууруулах зорилгоор төлбөр тооцооны байгууллага нь тусгай сан бүрдүүлэх үүрэгтэй. Сангийн хэмжээ нь нийцэж байна төв банкОХУ-ын болон үнэт цаасны зах зээлийн төрийн хяналт, зохицуулалтын холбогдох байгууллагууд.

Төлбөр тооцооны төв нь арилжаа зохион байгуулагчаар дамжуулан хийсэн гүйлгээний клирингийг гүйцэтгэдэг.

Клирингийн систем нь үйл ажиллагааны багц юм санхүүгийн байгууллагууд, гүйлгээнд оролцогчид мэдээлэл солилцдог.

Тасралтгүй клиринг нь бодит цагийн клиринг бөгөөд биржийн арилжааг шууд боловсруулдаг.

Клирингийн оролцогчид нь клирингийн үйлчилгээ үзүүлэх гэрээ байгуулсан хүмүүсийг хэлнэ.

Клирингийн байгууллага нь бусад үйл ажиллагаа эрхлэхийг хориглоно мэргэжлийн үйл ажиллагааарилжаа, хадгаламжийн үйл ажиллагааг зохион байгуулахаас бусад тохиолдолд үнэт цаасны зах зээлд.

7. Үнэт цаасны зах зээлийн арилжааг зохион байгуулах үйл ажиллагаа. Үнэт цаасны арилжааг төрөлжсөн байгууллагуудаар дамжуулан явуулдаг. худалдаа зохион байгуулагчид болон хөрөнгийн бирж. Тэдний чиг үүрэг нь зах зээлд оролцогчдод тогтоосон журмын дагуу үнийн санал тогтоох, батлагдсан дүрмийн дагуу гүйлгээ хийх, төвлөрсөн төлбөр тооцоо хийх боломжийг олгох явдал юм. Энэ тохиолдолд зах зээлд оролцогчид тодорхой давуу талыг олж авдаг, жишээлбэл, эрсдэлээ хамгаалах (даатгал), гүйлгээнд зориулж зээл авах боломж гэх мэт.

Энэ нь “Үнэт цаасны зах зээлийн тухай” хуульд заасны дагуу үнэт цаасны зах зээлд оролцогчдын хооронд үнэт цаастай иргэний хэлцэл хийхэд шууд дэмжлэг үзүүлэх үйлчилгээ юм. үнэт цаасны зах зээлд оролцогчдын хооронд үнэт цаастай иргэний хэлцэл. Үнэт цаасны зах зээлийн арилжааг зохион байгуулагч нь дараахь мэдээллийг задруулах үүрэгтэй.

• · үнэт цаасны зах зээлд оролцогчдыг арилжаанд оруулах журам,
• гүйлгээ хийх, нэгтгэх журам,
• · дүрэм гүйлгээний бүртгэл,
• · гүйлгээ хийх журам,
• · үнийн зохицуулалтыг хязгаарлах дүрэм,
• · арилжаанд оролцохыг зөвшөөрсөн үнэт цаасны жагсаалт.

Худалдааг зохион байгуулагчийн тогтоосон журмын дагуу хийсэн хэлцэл бүрийн хувьд сонирхогч этгээдэд дараахь мэдээллийг өгнө.

• огноо, цаг хэлэлцээр байгуулах,
• · цаасны нэр,
• · түүний байдал бүртгэлийн дугаарсуллах эсвэл таних дугаараюулгүй байдлын асуудал,
• нэг үнэт цаасны үнэ,
• · гүйлгээнд байгаа үнэт цаасны тоо.

"Үзэл баримтлал" хөрөнгийн бирж“Хуульд зааснаар (9, 11 дүгээр зүйл) “Худалдаа зохион байгуулагч” гэсэн ойлголтод багтсан.

Арилжааны ажиллагаанд брокер, (эсвэл) дилерийн тусгай зөвшөөрөлтэй, үнэт цаасны захиалга зарлах, гүйлгээ хийх эрхтэй хуулийн этгээд оролцож болно. Нэмэлт үүрэг хүлээдэг хоёр төрлийн тусгай тендерт оролцогчид байдаг. Энэ зах зээлдүүлэгчидүнэт цаасны зах зээлийн хөрвөх чадварыг хадгалах үүрэгтэй, мөн мэргэжилтнүүд, үнэт цаас гаргагчийн үнэт цаасны хөрвөх чадварыг мөн адил хадгалах үүрэгтэй. Арилжааны оролцогчийн нэрийн өмнөөс захиалга зарлаж, гүйлгээ хийдэг худалдаачин- биржийн үндсэн ажилтан, Холбооны санхүүгийн зах зээлийн албаны мэргэшлийн гэрчилгээтэй хувь хүн.

Үнэт цаасны зах зээл дээрх мэргэжлийн үйл ажиллагаа нь зөвхөн Холбооны санхүүгийн зах зээлийн албаны лицензийн үндсэн дээр явагддаг. Гурван төрлийн лиценз байдаг: мэргэжлийн зах зээлд оролцогч, бүртгэгч, хөрөнгийн бирж.

Холбооны санхүүгийн зах зээлийн албаны зохицуулалтын баримт бичгүүдийг тогтоодог ерөнхий шаардлагаүнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогчид, түүнчлэн тэдгээрийн хэмжээнд тавигдах хамгийн бага шаардлага өмч, хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээгээр илэрхийлсэн: брокер - 5000; дилер - 8000; дуудлага худалдаа зохион байгуулагч - 200,000; хадгаламжийн сан - 75000; клирингийн байгууллага - 100,000 Үйл ажиллагааг нэгтгэх үед өөрийн хөрөнгө нь хосолсон төрлүүдийн хамгийн том хэмжээнээс багагүй байх ёстой.

Тусгай зөвшөөрлийг авч үзэх (олгох, сунгах) лицензийн төлбөрийг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээгээр илэрхийлнэ: брокер - 150; дилер - 200; итгэмжлэгдсэн хүнд - 300; дуудлага худалдаа зохион байгуулагч - 1000; хадгаламжийн сан - 300; клирингийн компани - 300. Ямар ч тохиолдолд төлсөн лицензийн төлбөрийг буцаан олгохгүй. Үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогч тусгай зөвшөөрөл авахын тулд (сунгуулах) баримт бичгийн багцыг өөрөө зохицуулах байгууллагад ирүүлэх ёстой бөгөөд үүнийг хянан үзээд Холбооны санхүүгийн зах зээлийн албанд зохих шийдвэр гаргахыг хүсч байна.

Тусгай зөвшөөрөл олгох нөхцөл: брокер, дилер, итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч - 3 жилээс илүүгүй; худалдаа зохион байгуулагчийн хувьд - 10 жилээс илүүгүй, бусад үйл ажиллагаатай хослуулсан тохиолдолд - 3 жилээс илүүгүй; бүртгэл эзэмшигчдийн хувьд (бүртгэгч) - Холбооны санхүүгийн зах зээлийн албаны шийдвэрээр дараа нь сунгаж 6 сар. Одоогоор лицензүүд мөнхийнх болсон.

Татварын зохицуулалтүнэт цаасны зах зээлд бий болох орлогын албан татварын төрөл, хэмжээг ялгахаас бүрдэнэ. Үнэт цаас гаргасны орлого, хүү, ногдол ашгийн урсгал орлого, түүнчлэн үнэт цаасыг дахин борлуулсны ашиг, шимтгэлд татвар ногдуулж болно. Зарим төрлийн үнэт цаасны одоогийн орлогод татвар ногдуулдаггүй. Олон оронд засгийн газрын орлого болон хотын бонд, түүнчлэн санхүүгийн хэрэгсэл.

Зохион байгуулалт татварын зохицуулалтОХУ-ын үнэт цаасны зах зээлийн талаар доор авч үзэх болно (сэдэв 13).

Биржийн арилжааны онцлог нь үүнийг худалдагч эсвэл худалдан авагчид өөрсдөө биш, харин ОХУ-д брокер, дилер гэж хуваагддаг тэдний төлөөлөгчид - биржийн зуучлагчид хийдэг явдал юм. Түүхий эд, хөрөнгийн болон валютын бирж дээр биржийн зуучлагчдад тавигдах шаардлага өөр байж болно. Үүний зэрэгцээ брокер ямар бирж дээр ажилладаг байсан ч биржийн арилжааны явцад үйлчлүүлэгчийг төлөөлж, үйлчлүүлэгчийн өмнөөс болон үйлчлүүлэгчийн зардлаар гүйлгээ хийдэг мэргэжлийн зуучлагч гэж тооцогддог. , гэхдээ өөрийн зардлаар, өөрийн нэрийн өмнөөс, харин үйлчлүүлэгчийн ашиг сонирхолд нийцүүлэн, үйлчлүүлэгчийн зардлаар. Хөрөнгийн биржийн зуучлалын хувьд үйлчлүүлэгч брокерт шимтгэл төлдөг. Хөрөнгийн бирж дээр амжилттай ажиллахын тулд брокер нь: сайн ойлголттой байх ёстой биржийн бараахудалдааны объект болох ; хувьцааны арилжаа хийх чадвартай байх; өөрийн ажилладаг биржийн арилжааны дүрмийг мэддэг байх; хөрөнгийн бирж дээр төлөөлсөн үйлчлүүлэгчдэд зөв хандлагыг олох; хөрөнгийн бирж дээр түүний санаачилгаар хийсэн хэлцлийн орлогыг тодорхойлох.

Брокер нь мэргэжлийн оролцогчбиржийн арилжааны хувьд тэрээр зохион байгуулалттай зах зээл дээр ажилладаг бөгөөд бирж дээр бараа зарах эсвэл худалдан авах хүсэлтэй үйлчлүүлэгчдэд туслахад хамгийн бэлэн байдаг. Брокер болон үйлчлүүлэгчийн хоорондын харилцаа нь үйлчлүүлэгчийн санаачилгаар үүсдэг боловч брокер нь түүний үйлчилгээг ашигласан хэн нэгэн түүнтэй дахин холбогдохыг хүсэх эсвэл гүйлгээ хийхээр төлөвлөж буй найз нөхөддөө энэ брокерийг санал болгохыг идэвхгүй хүлээх ёсгүй. хөрөнгийн бирж дээр. Брокерын пүүсүүд үйлчлүүлэгчдийг хамтран ажиллахад татах гол суваг нь зар сурталчилгаа юм. Дэлхий даяар ийм мэдээлэл олон янзын хэлбэрээр ирдэг. Гэсэн хэдий ч түүний хувьд хэвлэмэл сурталчилгаа нь бизнес эрхлэгчдэд зориулагдсан хэвлэл эсвэл алдартай сонинуудын санхүүгийн булангууд дээр хамгийн шилдэг нь гэж тооцогддог. Үүний зэрэгцээ брокерийн пүүсийн зар сурталчилгаа нь тухайн пүүсийн ажлын чиглэл, бизнесийн бодлого, үйл ажиллагааны цар хүрээг тодорхойлсон мэдээллийг агуулж, улмаар холбогдох төрлийн гүйлгээг сонирхож буй үйлчлүүлэгчдийг татахад тусалдаг.

Биржүүд болон зохицуулах байгууллагууд брокеруудад өөрийн гэсэн шаардлага тавьдаг. Хамгийн сайн боловсруулсан шаардлага бол үнэт цаасны зах зээлд брокерийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг хүмүүст тавигдах шаардлага юм. Тиймээс брокерийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг хувь хүн, хуулийн этгээдийн хувьд дараахь төрлийн шаардлагыг тогтоодог: санхүүгийн; менежер, мэргэжилтнүүдийн мэргэжлийн болон ур чадвар; зохион байгуулалт, техникийн; онцгой.

Өөрийн хөрөнгийн хэмжээ нь тусгай зөвшөөрөл авах үед, түүнчлэн холбогдох төрлийн үйл ажиллагааг хэрэгжүүлэх бүх хугацаанд тавигдах шаардлагыг хангасан байх ёстой.

Үнэт цаасны зах зээл дэх брокерийн үйл ажиллагаа нь зөвхөн зохих тусгай зөвшөөрөлтэй байж болно. Лицензийг өргөдлийн үндсэн дээр олгодог арилжааны байгууллага, зуучлалын үйл ажиллагаа явуулах зорилготой. Энэ нь тогтоосон шаардлагын дагуу бүх мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

Өргөдөл гаргахаас гадна үнэт цаасны зах зээлийн комиссоос тогтоосон баримт бичгийг ирүүлнэ. Холбооны комисс эсвэл тусгай зөвшөөрөл олгох байгууллага нь жагсаасан баримт бичгийг хүлээн авснаас хойш 30 хоногийн дотор татгалзсан шалтгааныг зааж, тусгай зөвшөөрөл олгох эсвэл олгохоос татгалзах ёстой.

Тусгай зөвшөөрөл авсан этгээдийн талаарх мэдээллийг тусгай зөвшөөрөл олгосон, түдгэлзүүлсэн, хүчингүй болгосон тусгай зөвшөөрлийн бүртгэлд тус тус тусгадаг. Энэ өгөгдлийг нэн даруй дамжуулах ёстой Холбооны комиссброкер, дилерийн мэргэжлийн үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийн бүртгэлд оруулах.

Брокерууд тусгай зөвшөөрөл авсан цагаасаа хойш улирал бүр тайлангаа улирал дууссанаас хойш 45-аас доошгүй хоногийн дотор өнгөрсөн улирлын санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагааны үр дүн, хийсэн гүйлгээний хэмжээ, тоо зэргийг багтаасан тайланг гаргаж өгөх үүрэгтэй. Холбооны комиссоос тогтоосон маягтын дагуу дүгнэлт болон бусад мэдээлэлтэй байна.

Брокерын пүүсийн үйлчилгээг ашигласнаар үйлчлүүлэгчид дараахь давуу талуудтай.

• * нэгдүгээрт, эдгээр зорилгоор өөрийн зардлыг нэмэгдүүлэхгүйгээр худалдааны үйл ажиллагааны хэмжээ ихээхэн нэмэгддэг;
• * хоёрдугаарт, өндөр мэргэшсэн борлуулалтын ажилтнуудын үйлчилгээ авах боломжтой болсон;
• * гуравдугаарт, брокерийн пүүсийн оролцоотойгоор арилжааны үйл ажиллагаа явуулахтай холбоотой үйлчилгээний зардлыг тэдгээрийн эзлэхүүний тодорхой хувиар тооцдог.

Төлбөр брокерийн үйлчилгээихэвчлэн гүйлгээний дүнгээс хамааран тодорхой хувиар пүүс болон үйлчлүүлэгчийн хооронд тохиролцсоноор тогтоогддог.

Брокерын пүүс нь үйлчлүүлэгчийн нэрийн өмнөөс гүйлгээ хийдэг. Дүрмээр бол брокерийн компани нь гүйлгээ хийхдээ эсрэг талуудын хоорондын төлбөр тооцоонд оролцдоггүй бөгөөд зөвхөн комиссын төлбөрийг харилцах дансанд нь шилжүүлдэг. Гэсэн хэдий ч брокерийн компаниас бүтээгдэхүүн худалдаж авах, дараа нь дахин худалдах боломжтой. Энэ тохиолдолд тэрээр дилерийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг бөгөөд түүний орлого нь худалдан авалт, борлуулалтын үнийн зөрүүгээс бүрддэг.

Бирж дээр ажилладаг брокерийн пүүс, брокерууд биржийн арилжааны журмын дагуу гүйлгээ хийх; биржээр худалдахаар санал болгож буй бүх төрлийн бүтээгдэхүүн, үйлчилгээний талаарх мэдээллийг олж авах, хүлээн авах; биржийн ажилтнуудын үйлчилгээг тогтоосон журмаар ашиглах, үүнд ашиглах худалдааны давхаруудсолилцооны бусад байр, харилцаа холбоо болон бусад зохион байгуулалтын тоног төхөөрөмж; биржийн арбитрын комиссын ажилд оролцох.

Баримт бичгийн шаардлагад нийцсэн - "ЛАВЛАХ мэргэшлийн шинж чанаражилчдын мэргэжил. Асуудал 1. Бүх төрлийн нийтлэг байдаг ажилчдын мэргэжил эдийн засгийн үйл ажиллагаа", Хөдөлмөрийн яамны тушаалаар батлагдсан бөгөөд нийгмийн бодлогоУкраин 2004 оны 12-р сарын 29-ний өдрийн N 336.
Баримт бичгийн төлөв "хүчинтэй" байна.

Ажлын байрны тодорхойлолтын өмнөх үг

0.1. Баримт бичиг нь батлагдсан үеэс эхлэн хүчин төгөлдөр болно.

0.2. Баримтыг хөгжүүлэгч: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

0.3. The document has been approved: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

0.4. Үе үе шалгах энэ баримт бичгийн 3 жилээс илүүгүй зайтайгаар гүйцэтгэнэ.

1. Ерөнхий заалтууд

1.1. "Брокер" албан тушаал нь "Мэргэжилтнүүд" ангилалд хамаарна.

1.2. Мэргэшлийн шаардлага- үндсэн эсвэл бүрэн бус дээд боловсролхолбогдох чиглэлээр суралцах (бакалавр эсвэл бага мэргэжилтэн). Ажлын туршлагын шаардлага байхгүй.

1.3. Мэдэж, практикт хэрэгжүүлдэг:
- худалдаа, эдийн засгийн үйл ажиллагаатай холбоотой хууль тогтоомжийн акт, норматив, арга зүйн материал;
- менежментийн зах зээлийн арга, эдийн засгийн хөгжлийн хэв маяг, онцлог;
- дотоод болон гадаад зах зээлийн нөхцөл;
- бирж, брокерийн газар, бусад аж ахуйн нэгж, байгууллага, байгууллагын танилцуулга;
- солилцооны гүйлгээний төрөл;
- бараа худалдан авах, худалдах, үйлчилгээ үзүүлэх нөхцлийн талаар тохиролцох журам;
- бүтээгдэхүүн (үйлчилгээ) -ийн үнэ, түүнийг төлөх, хүргэх журам;
- худалдаа, сурталчилгааны үйл ажиллагаа, хөрөнгө оруулалтын тэмцээн, худалдаа, дуудлага худалдаа зохион байгуулах;
- дуудлага худалдааны каталогийг бүрдүүлэх журам;
- нийгмийн сэтгэл судлалын үндэс;
- бүтээгдэхүүн (үйлчилгээ) -д тавигдах шаардлага;
- гэрээ бэлтгэх, байгуулах журам;
- шаардлагатай бичиг баримтыг бүрдүүлэх, тогтоосон тайлан, борлуулж буй бүтээгдэхүүн, үзүүлж буй үйлчилгээний талаарх мэдээлэл;
- хөдөлмөрийн зохион байгуулалт, менежмент, иргэний болон хөдөлмөрийн хууль тогтоомж.

1.4. Зуучлагчийг тухайн байгууллагын (аж ахуйн нэгж/байгууллага) тушаалаар албан тушаалд томилж, ажлаас нь чөлөөлнө.

1.5. Брокерын тайланг шууд _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

1.6. Брокер _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

1.7. Эзгүй байх үед зуучлагчийг тогтоосон журмын дагуу томилогдсон, зохих эрхийг олж авсан, түүнд өгсөн үүргээ зохих ёсоор гүйцэтгэх үүрэгтэй хүнээр солино.

2. Ажлын онцлог, үүрэг даалгавар, ажлын хариуцлага

2.1. Дуудлага худалдаа, бэлэн барааны зах зээл дээр барааны багцыг худалдаж авах, зарах деривативын зах зээлбараа, түүнчлэн үнэт цаас, санхүүгийн баримт бичиг, түүний дотор гадаад валют, арилжааны үйлчилгээ (зээл, дүгнэлт хөдөлмөрийн гэрээболон гэрээ, тээврийн үйлчилгээ, үл хөдлөх хөрөнгийн худалдаа, ачаа тээвэр, сурталчилгаа гэх мэт).

2.2. Бараа худалдан авагч, худалдагч, үйлчлүүлэгчид, үйлчилгээ үзүүлдэг хүмүүстэй бизнесийн харилцаа холбоо тогтоодог.

2.3. Цаг тухайд нь, хамгийн үнэн зөвийг өгдөг таатай нөхцөлбараа худалдах, худалдан авах, гэрээ байгуулах, үйлчилгээ үзүүлэх.

2.4. Энэ нь дотоод, гадаад зах зээлийн нөхцөл байдал, барааны хэрэглээний шинж чанар, үнэт цаасны найдвартай байдал, бараа худалдан авах, худалдах, үйлчилгээ үзүүлэх, түүнчлэн арилжааны (валютын) гэрээ байгуулах үед талуудын тавьсан шаардлагыг судалдаг. , зээл) солилцооны гүйлгээ, итгэлцлийн зэрэглэлээр ялгаатай (комиссын гэрээ, гэрээний заавар).

2.5. Худалдаа, дуудлага худалдаанд оролцож, дуудлага худалдааны каталогийг бэлтгэхэд шаардлагатай мэдээллийг ирүүлэх, үйлчлүүлэгчийн нэрийн өмнөөс борлуулалтын үнэ, түүний өөрчлөлт, гүйлгээний дүнг цаг тухайд нь тогтоохыг баталгаажуулдаг.

2.6. Дуудлага худалдаагаар урьдчилан худалдсан барааг хувийн гэрээний дагуу худалдаж авах, худалдах талаар хэлэлцээ хийнэ.

2.7. Бараа тээвэрлэлтийг зохион байгуулж, хүргэх зардлыг тогтоож, үйлчлүүлэгчээс түүний зардлыг цуглуулах ажлыг гүйцэтгэдэг.

2.8. Тооцоолол, шинжилгээний үйл ажиллагаа явуулж, биржийн баримт бичгийг бүртгэх, гүйцэтгэх, өргөдлийн агуулгыг томъёолох.

2.9. Өөрийн эрх мэдлийн хүрээнд үйлчлүүлэгчидтэй зөвлөлддөг.

2.10. Түүнд харьяалагддаг төлөөлөгчдийн ажилд хяналт тавьдаг.

2.11. Өөрийн үйл ажиллагаатай холбоотой одоогийн зохицуулалтыг мэддэг, ойлгодог, хэрэгжүүлдэг.

2.12. Хөдөлмөр хамгааллын талаархи дүрэм журмын шаардлагыг мэдэж, дагаж мөрддөг орчин, хэм хэмжээ, арга, техникт нийцсэн аюулгүй гүйцэтгэлажилладаг

3. Эрх

3.1. Брокер нь аливаа зөрчил, зөрчлөөс урьдчилан сэргийлэх, арилгах арга хэмжээ авах эрхтэй.

3.2. Брокер нь хуульд заасан нийгмийн бүх баталгааг авах эрхтэй.

3.3. Брокер нь албан үүргээ биелүүлэх, эрхээ хэрэгжүүлэхэд туслалцаа үзүүлэхийг шаардах эрхтэй.

3.4. Брокер нь албан үүргээ гүйцэтгэхэд шаардлагатай зохион байгуулалт, техникийн нөхцлийг бүрдүүлэх, шаардлагатай тоног төхөөрөмж, бараа материалаар хангахыг шаардах эрхтэй.

3.5. Брокер нь түүний үйл ажиллагаатай холбоотой баримт бичгийн төсөлтэй танилцах эрхтэй.

3.6. Брокер нь албан үүрэг, удирдлагын даалгавраа биелүүлэхэд шаардлагатай бичиг баримт, материал, мэдээллийг шаардах, хүлээн авах эрхтэй.

3.7. Брокер нь мэргэжлийн ур чадвараа дээшлүүлэх эрхтэй.

3.8. Брокер нь үйл ажиллагааны явцад илэрсэн бүх зөрчил, зөрчлийн талаар мэдээлэх, тэдгээрийг арилгах талаар санал гаргах эрхтэй.

3.9. Брокер нь эрхэлж буй албан тушаалын эрх, үүрэг, албан тушаалын гүйцэтгэлийн чанарыг үнэлэх шалгуурыг тодорхойлсон баримт бичигтэй танилцах эрхтэй.

4. Хариуцлага

4.1. Брокер нь энэхүү ажлын байрны тодорхойлолтод заасан үүргээ биелүүлээгүй, цаг тухайд нь биелүүлээгүй, (эсвэл) олгосон эрхийг ашиглаагүй тохиолдолд хариуцлага хүлээнэ.

4.2. Брокер нь хөдөлмөрийн дотоод журам, хөдөлмөр хамгаалал, аюулгүй ажиллагааны дүрэм журам, үйлдвэрлэлийн ариун цэвэр, гал түймрээс хамгаалах журмыг дагаж мөрдөхгүй байх үүрэгтэй.

4.3. Брокер нь тухайн байгууллагын (аж ахуйн нэгж/байгууллага) арилжааны нууцад хамаарах мэдээллийг задруулах үүрэгтэй.

4.4. Брокер нь дотоод шаардлагыг биелүүлээгүй, зохисгүй биелүүлсэн тохиолдолд хариуцлага хүлээнэ зохицуулалтын баримт бичигбайгууллага (аж ахуйн нэгж/байгууллага) болон удирдлагын эрх зүйн тушаал.

4.5. Брокер нь үйл ажиллагааныхаа явцад гарсан зөрчлийг одоогийн захиргааны, эрүүгийн, иргэний хууль тогтоомжоор тогтоосон хүрээнд хариуцна.

4.6. Брокер нь тухайн байгууллага (аж ахуйн нэгж/байгууллага)-д одоогийн захиргааны, эрүүгийн болон иргэний хууль тогтоомжоор тогтоосон хязгаарт материаллаг хохирол учруулах үүрэгтэй.

4.7. Брокер нь олгогдсон албан ёсны эрх мэдлийг хууль бусаар ашиглах, түүнчлэн хувийн зорилгоор ашиглах үүрэгтэй.

Брокер гэдэг нь үйл ажиллагааны янз бүрийн чиглэлээр зуучлагчийн чиг үүргийг гүйцэтгэдэг хуулийн этгээд, хувь хүн юм. Зуучлагчийн цалин бол шимтгэл юм.

Мэргэжлийн чадварлаг зах зээлд оролцогч (брокер) нь үйл ажиллагааны янз бүрийн чиглэлээр зуучлагч юм.

Зуучлах нь хууль ёсны үйл ажиллагаа юм. Үнэт цаасны гүйлгээнд оролцож буй брокер бүр тусгай зөвшөөрөлтэй. ОХУ-д Төв банк нь брокерийн лиценз олгодог.

Дээр дурдсанчлан брокерууд өөр өөр чиглэлээр ажилладаг. Брокерууд нь худалдагч ба худалдан авагч, даатгагч ба даатгуулагч, зээлдүүлэгч, банк хоёрыг нэгтгэдэг.

Брокерын хамгийн алдартай төрөл хөрөнгийн брокер . Хөрөнгийн брокерын ажил бол тухайн хүн өөрөө очиж чадахгүй хөрөнгийн бирж дээр хувь хүний ​​эрх ашгийг төлөөлдөг. Хувь хүн брокертой үйлчилгээний гэрээ байгуулсны дараа хувьцааны брокер тухайн иргэний захиалгыг биржид шилжүүлж эхэлдэг.

Үнэт цаасны брокер гэж бас байдаг. Ийм брокер нь үйлчлүүлэгчийн үнэт цаастай ажиллах эрхтэй. Ийм харилцан ашигтай хамтын ажиллагааны бүх нөхцөлийг үйлчлүүлэгч болон брокерын хооронд байгуулсан үйлчилгээний гэрээнд заасан байдаг.

Мөн брокер нэвтрүүлэх байр суурь ч бий. Танилцуулж буй брокер нь зөвхөн бирж дээр үйлчлүүлэгчийнхээ эрх ашгийг хамгаалдаг. Тэрээр үйлчлүүлэгчийн данс, үнэт зүйлийг захиран зарцуулах эрхгүй. Бизнесийн брокер бол бизнесийн харилцаанд зуучлагч юм. Мөн гаалийн зуучлагч, лизингийн брокер, зээлийн брокер, нисэх онгоцны брокер, онлайн брокерууд байдаг.

Брокерийн компаниуд анх гарч эхлэхдээ зөвхөн хуулийн этгээдтэй ажилладаг байсан. Өнөөдөр байдал өөрчлөгдсөн. Аливаа брокер хувь хүний ​​зуучлагч болж чадна.

Өнөөдөр брокерууд тусламж үзүүлж байна хувь хүмүүсзэрэг газруудад ипотекийн зээл, В санхүүгийн салбар, шинэ орон сууц хайх гэх мэт.

Тэгэхээр брокерууд яг юу хийдэг вэ? Мэдээжийн хэрэг үл хөдлөх хөрөнгийн зуучлагчийн үүрэг хариуцлага нь даатгалын зуучлагчийнхаас ялгаатай байх боловч бүх төрлийн брокерын үндсэн зорилго, зорилтод дараахь зүйлс орно.

1. Зөвлөгөө өгөх. Аливаа брокерын гол ажил бол үйлчлүүлэгчид зөвлөгөө өгөх явдал юм - хувь хүн эсвэл хуулийн этгээд. Дүрмээр бол хүмүүс маш завгүй байдаг бөгөөд заримдаа энэ эсвэл өөр асуудлыг бие даан ойлгох боломж байдаггүй. Тиймээс тэд брокеруудын тусламжид ханддаг, учир нь брокерууд үйлчлүүлэгчдийн сонирхсон асуудалд ухаалаг байдаг. Хэрэв хувь хүн, хуулийн этгээдэд асуулт байгаа бол брокерууд яаралтай шийдвэрлэхэд тусална;
2. Аналитик. Брокерууд саналд дүн шинжилгээ хийдэг. Тэд зах зээлийг судалж, дараа нь үйлчлүүлэгчид хамгийн их зүйлийг өгдөг гайхалтай хямдрал. Зарим брокерууд тодорхой үйлчилгээг ашиглахдаа хөнгөлөлт үзүүлдэг. Брокер өөрийн туршлагаа ашиглан үйлчлүүлэгчийн хүссэн зүйлээ хурдан сонгох болно;
3. Баримт бичгийг бэлтгэх. Брокер нь тодорхой гэрээ байгуулах явцад үйлчлүүлэгчийг дагалдаж, тэдгээрийн хууль ёсны зөв байдлыг хариуцдаг.

Брокерын үндсэн үүрэг хариуцлагад дараахь зүйлс орно.

1. Гүйлгээнд зөвлөгөө өгөх, дэмжлэг үзүүлэх, холбогдох бүх бичиг баримтыг боловсруулах, талуудын хооронд зуучлах;
2. Албан ёсны бүх процедурын үеэр эвлэрүүлэн зуучлах;
3. Шаардлагатай бүх бичиг баримтыг бүртгэх, төлбөр, хураамж, татвар төлөх;
4. Тусгай зөвшөөрөл, баталгаажуулалт, эдийн засгийн аналитик гэх мэт хүсэлтийн дагуу нэмэлт үйлчилгээ.

Брокер болохын тулд "Эдийн засаг", "Худалдаа", "Гаалийн" зэрэг чиглэлээр боловсрол эзэмших шаардлагатай.

Хэрэв бид хувийн шинж чанаруудын талаар ярих юм бол брокер нь нийтэч, хариуцлагатай, шийдэмгий байх ёстой. Жинхэнэ брокер байх ёстой зохион байгуулалтын чадвар. Тэр өдөр бүр хайх ёстой шинэ мэдээлэл, дахин боловсруулах. Брокер нь янз бүрийн нарийн төвөгтэй ажлуудтай тулгардаг - тэр үүнийг даван туулах чадвартай байх ёстой. Брокер нь амбицтай, аналитик байдлаар хөгжсөн, өөртөө итгэлтэй, ой санамж сайтай байх ёстой.

Брокер мэдэж байх ёстой одоогийн хууль тогтоомжтүүний үйл ажиллагаа явуулж буй улс. тохиолдолд маргаантай нөхцөл байдал, брокер нь тэдгээрийг шийдвэрлэх чадвартай байх ёстой.

Брокерын орлого нь түүний ажлын онцлогоос хамаардаг. Ихэнх брокерууд хувь хэмжээгээр ажилладаг. Дундаж цалинОрос дахь брокер 70,000 рубль, Москвад - 100,000 рубль.

Брокерын цалин тухайн мэргэжилтний боловсрол, туршлага, амжилт зэргээс шалтгаалж өөр өөр байдаг. Орлого нь бүс нутгуудад харилцан адилгүй байдаг. Хамгийн их нь мэдэгдэж байна их цалинброкерууд нь Краснодар хязгаар, Башкир, Москва, Владимир мужуудад байрладаг.

Үүнийг анхаарч үзэх нь зүйтэй юм цалинбүс нутгаар ялгаатай. Ерөнхийдөө брокерын цалин нь гүйлгээний тодорхой хувийг эзэлдэг. Ихэвчлэн энэ нь гүйлгээний үнийн дүнгийн 0.1% орчим байдаг.

Тиймээс бүх брокерууд бирж дээр хийгдсэн гүйлгээний тоог нэмэгдүүлэх сонирхолтой байна.

1. Брокер (Англи хэлнээс "Брокер") англи хэлнээс "Брокер" гэж орчуулагддаг. зуучлагч»;
2. 2013 оноос хойш ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр брокерийн лицензийг Төв банкнаас олгосон;
3. ЗХУ задран унасны дараа 90-ээд оны эхээр Орост анхны брокерийн агентлагууд гарч ирсэн;
4. Брокеруудын ердөө 7% нь үнэт цаасаар хөрөнгөө өсгөдөг боловч брокерийн агентлагууд хийсэн бүх гүйлгээнээс ашиг хүртдэг;
5. Брокерын хариуцлага хязгаарлагдмал: түүний хийсэн гүйлгээний үр дүнд үйлчлүүлэгчийн алдагдлыг хариуцахгүй;
6. Брокер нь үнэт цаасны эзэн болдоггүй.

Зуучлагчийн цалин дууссан гүйлгээний шимтгэл. Брокер нь хийсэн гүйлгээ, түүний үр дүнд хариуцлага хүлээхгүй. Сүүлийн үед алсаас ажилладаг онлайн брокеруудын байр суурь түгээмэл болж байна.

Хэрхэн брокер болох талаар дэлгэрэнгүй мэдээлэл авахыг хүсвэл видеог үзнэ үү: