Hvordan beregne inflasjonsindeksen for en periode. Metoder og formler for å beregne inflasjon, lurer de oss? Dynamikken i konsumprisindeksen

, inflasjon- hovedfienden til hovedstaden din. Enkelt sagt er det devaluering av penger. Dette er når du relativt sett i dag kan kjøpe mindre varer for de samme pengene enn du kunne kjøpe i går. Hvor inflasjonen kommer fra og hvordan den oppstår er ikke et så praktisk spørsmål.

Vi hører ofte i nyhetene at inflasjonen utgjorde slik og sånn prosent i løpet av året. Faktisk er dette veldig vilkårlige tall. Men ikke fordi Rosstat lyver, men fordi hver person, hver familie har sin egen inflasjon. I tillegg er det visse metodiske problemer ved måling av inflasjon.

Den vanligste metoden for å måle inflasjon er konsumprisindeksen. KPI er basert på størrelsen på forbrukerkurven. Kurven inkluderer, i en viss andel, gjennomsnittlig matforbruk, klær, elektrisitet, vedlikehold av boareal og kjøretøy, medisinsk behandling, rekreasjon og utdanning.

En annen måte å måle inflasjonen på er BNP-deflatoren. I motsetning til KPI inkluderer deflatoren ikke bare forbrukerkurven, men også sluttvarer og tjenester inkludert i BNP. Ved beregning av KPI tas importerte varer i betraktning, og ved beregning av deflator bare de som er produsert i Russland. Deflatoren inkluderer endringer i prisene på nye varer og tjenester, men det gjør ikke KPI.

Forbrukerkurven er et standardsett. Hvert individ og hver familie har imidlertid sitt eget sett med tjenester og produkter, som er mer eller mindre forskjellige fra standarden. Følgelig vil din reelle inflasjon avvike fra den offisielle.

På inflasjonen din vil ha størst innflytelse hva du bruker mest penger på. Hvis majoriteten av utgiftene er mat, vil personlig inflasjon ha størst effekt av stigende matvarepriser. Hvis en person er en profesjonell idrettsutøver og de fleste av utgiftene hans er dyrt sportsernæring, kosttilskudd og vitaminer, vil inflasjonen hans bli sterkest påvirket av endringer i prisene for disse varene.

Hvordan beregne den virkelige inflasjonen?

Inflasjonen beregnes vanligvis for året, men kan beregnes for måneden og kvartalet. For å gjøre dette trenger du en rapport om utgiftene dine gjennom året (to kvartaler, to måneder). Tell dine vanlige utgifter. Engangsutgifter, som bil, trenger ikke telles (med mindre du selvfølgelig kjøper bil hver måned).

Ta nå beløpet for månedlige utgifter forrige månedår og del på beløpet brukt i årets første måned. Trekk 1 fra den resulterende forskjellen og gang med 100 %. For eksempel er utgifter i januar 20300, utgifter i desember er 21100. Vi beregner:

21100/20300 -1 * 100 % = 3,94 % Inflasjonen var 3,94 %.

Denne formelen tar ikke bare hensyn til stigende priser. For å beregne netto personlig inflasjon, forbrukerkurv bør ikke endres. Men den personlige forbrukskurven endres over tid. For eksempel pleide en person å kjøpe noen produkter, deretter byttet til andre, bedre og dyrere. Eller familien får barn og utgiftene øker. Det vil si at personlig inflasjon også avhenger av det faktum at en person selv begynner å bruke mer, kjøpe dyrere varer eller i større mengder.

Personlig inflasjon kan også være negativ, for eksempel hvis du tidligere ikke overvåket utgiftene dine, og deretter begynte å optimalisere og redusere dem.

La oss nå tenke på om inflasjon er et slikt onde? Det er en prosess som er motsatt av inflasjon - deflasjon. Det vil si at prisene ikke stiger, men synker. Så kult, tenker du kanskje. Egentlig ikke.

Deflasjon oppstår når offisiell inflasjon faller under 0 %. Deflasjon oppstår vanligvis etter et kraftig fall samlet etterspørsel. Etterspørselen synker så mye at tilbudet begynner å overstige etterspørselen. For å selge varer, er selgere tvunget til å redusere prisene. Imidlertid har forbrukerne ikke hastverk med å kjøpe dyre varer, fordi det er klart at etter en tid vil prisen for dem synke, og senere vil de kunne kjøpe enda flere varer for samme sum penger.

Siden folk kjøper mindre, synker bedriftenes fortjeneste, og noen lider tap og går konkurser. For å overleve under slike forhold er bedrifter tvunget til å si opp sine ansatte, redusere produksjon og investeringer og redusere lønninger. Noe som igjen fører til en enda større nedgang i etterspørselen og alt starter på nytt. En deflasjonsspiral oppstår.

Som du kan se, er fallende priser farligere for økonomien enn stigende priser. Inflasjon fremmer forbruk, og tvinger folk til å kjøpe varer og tjene penger, noe som igjen fører til økonomisk vekst.

For en investor er inflasjon farlig fordi det reduserer kjøpekraften til kapitalen hans, og derfor reell inntekt fra ham. Derfor må en investor lete etter måter å investere kapital på slik at veksten av kapitalen hans overstiger inflasjonen.

Sergey Antonov

elsker statistikk

Men det er vanskelig å tro: for eksempel har bensinprisene steget med nesten 10 % i løpet av året. Vi fant ut hvordan inflasjonen beregnes, hva som påvirker prisøkningene, og om Rosstat er til å stole på.

Hva er inflasjon

Når befolkningen og bedriftene har mer penger enn varer på hyller og lager, begynner etterspørselen å vokse og selgerne øker prisene. Som et resultat avskrives penger: etter en tid kan samme beløp kjøpe færre varer. Total vekst priser - dette er inflasjon. I Russland beregnes denne indikatoren av Rosstat. På statistikernes språk kalles det konsumprisindeksen.

Faktisk er det nå to typer penger i landet: kontanter - sedler og mynter; samt ikke-kontante betalinger, som står på statens og bankenes regnskap. Alle pengesirkulasjon i Russland kontrollerer sentralbanken. Hvis de tror at landet trenger mer penger, så bestiller sentralbanken mer kontanter fra Goznak og reduserer samtidig styringsrente- prosentandelen staten låner ut til forretningsbanker til.

Det hender at prisene ikke stiger, men faller. Denne prosessen kalles deflasjon. Men det er ikke noe godt med deflasjon: det blir ulønnsomt å produsere varer og økonomien bremser opp. Den mest kjente krisen som skjedde på bakgrunn av deflasjon var den store depresjonen i Amerika på trettitallet. Ideell situasjon for økonomisk vekst i landet er det en liten inflasjon på 1-2 %.

Hvordan Rosstat beregner inflasjon

For å beregne inflasjon bruker statistikere forbrukerkurven. Det inkluderer rundt syv hundre varer og tjenester: fra brød, frokostblandinger og grønnsaker til husholdningsapparater og biler. Hver måned overvåker statistikere i alle regioner i landet prisene for disse varene og tjenestene i butikker, markeder og direkte fra produsenter, og viser deretter gjennomsnittsverdien for landet.

Sammensetningen av forbrukerkurven med statistikk endres årlig, og studerer de reelle utgiftene til russiske familier. I 2018 var 37,5 % av russernes utgifter til mat, 35,2 % på ikke-matprodukter og 27,3 % på tjenester. Innenfor disse tre kategoriene er utgiftene til enkeltvarer fordelt.

For eksempel, ifølge statistikere, går 9,3 % av utgiftene til kjøtt, 9,9 % til offentlige tjenester, 1,5 % - for utdanning. Kurven inkluderer også store innkjøp: reiser, byggevarer, datamaskiner.

De vurderer også sammensetningen av kurven og strukturen fordi nye varer dukker opp i hyllene, og russerne begynner å bruke mer på enkelte ting. For eksempel, i 2006 utgjorde bensin 2% av forbrukerkurven, og i 2018 var den allerede 4%. Og prisene på smarttelefoner for 12 år siden ble ikke tatt med i det hele tatt.

I tillegg til denne store forbrukerkurven vurderer Rosstat separat endringer i basiskonsumprisindeksen. Dette er et sett med 83 produkter hvis priser er minst påvirket av plutselige endringer økonomisk situasjon eller sesong: for eksempel kjøttprodukter, bakeriprodukter, verktøy, reiser offentlig transport. Statistikere bruker endringer i kostnadene for en slik grunnleggende forbrukerkurv når de beregner ukentlig inflasjon.

Det er også en tredje forbrukerkurv - med et minimumssett med varer, som inkluderer 33 matvarer. Endringer i prisene for minimumssettet brukes ved beregning av levekostnadene.

Hva påvirker inflasjonen

Prisveksten påvirkes av en rekke faktorer, inkludert situasjonen på verdensmarkedene og innenrikspolitikk stater. Dette er noen av årsakene til inflasjon.

Vær- i et dårlig år vil bøndene høste en liten høst, og som et resultat vil matkostnadene øke.

Store militærutgifter- alle pengene går til militære fabrikker, og bedrifter som produserer sivile produkter blir tvunget til å redusere volumene.

Utbygging av infrastruktur- Det ble bygget en vei mellom de to regionene, konkurransen økte, og gründere, tilpasset seg nye forhold, senket prisene.

Valutakurssvingninger- på grunn av dette stiger prisene fra produsenter som kjøper råvarer og utstyr i utlandet. Råvarer blir dyrere - produksjonskostnader og endelig pris varer.

Tariffer- prisen på de fleste varer inkluderer transportkostnader jernbane, betalinger for varme og elektrisitet. Både jernbane- og energiselskaper har vanligvis monopol. Så snart de hever tollsatsene, påvirker det umiddelbart prisene på nesten alle varer.

Økonomiske prognoser- Sentralbanken bruker til og med et spesielt begrep "inflasjonsforventninger". Og disse forventningene kan øke eller bremse inflasjonen.

For eksempel, hvis en ekspert erklærer på hovedkanalen i landet at en kraftig prisøkning er mulig, vil seerne løpe til butikker for å kjøpe varer for fremtidig bruk. På bakgrunn av rush etterspørselen vil prisene stige. Hvis produsentene forventer høy inflasjon, vil de begynne å øke kostnadene for varene sine på forhånd. Som et resultat vil selve forventningen om stigende priser bli årsaken til denne veksten.

Regjeringen regulerer inflasjonen ved å begrense mengden penger i økonomien. Dette er hva sentralbanken gjør. Hans viktigste verktøy er nøkkelinnsatsen. Hvis Sentralbanken reduserer styringsrenten, kan bankene gi lån til personer og gründere kl lav prosentandel, fordi penger er billig for dem. Samtidig faller innskuddsrentene - å tiltrekke innskudd fra innbyggerne blir ulønnsomt, fordi det er lettere å låne fra staten.

Som et resultat vokser mengden penger i økonomien: alle tar opp billige lån og bruker aktivt sparepengene sine, siden det ikke er noen vits i å sette dem på innskudd. Etterspørselen øker, og det samme gjør prisene. Inflasjonen stiger.

For å redusere inflasjonen, setter sentralbanken tvert imot opp styringsrenten. Da låner ikke bankene fra staten, men fra befolkningen, og øker innskuddsrentene. Folk slutter å bruke og begynner å spare. Rentene på lån stiger. Det er mindre penger i økonomien, inflasjonen synker.

Hvorfor ser det ut til at Rossstat tar feil

Den gjennomsnittlige forbrukeren, hvis portrett Rosstat tegner når han samler en dagligvarekurv, er en abstrakt karakter. Hver russisk familie har sin egen unike kurv, som ikke sammenfaller med den statistiske. For eksempel bruker fattige mennesker mesteparten av inntekten sin på mat, mens mat kun tar opp 37,5 % av den offisielle kurven.

I tillegg er inflasjonsraten forskjellig i ulike regioner. For eksempel, i november 2018, i Bryansk-regionen, økte prisene ifølge Rosstat med 0,9%, og i Yamalo-Nenets Okrug, tvert imot, falt med 0,2%. I landet som helhet økte kostnaden for matkurven med 0,5 %. Men vi kan ikke se bort fra landsomfattende inflasjon: Det er viktig for staten å forstå hva som skjer med økonomien som helhet og om det er mulig å regulere prisene i landet.

VTsIOM-målinger viser at over de siste 14 årene mener mer enn halvparten av russerne at landet har svært høy inflasjon. For eksempel, i mars 2018, ifølge sentralbanken, trodde flertallet av befolkningen at inflasjonen i Russland var 9,2 %. I følge offisiell informasjon var dette tallet 2,35 %. Sentralbanken mener at dette skjer fordi vi rett og slett er vant til å bo i et land med høy inflasjon.

Hvem andre tenker på inflasjonen i Russland?

I tillegg til Rosstat vurderer flere andre organisasjoner prisendringer i innenlandske butikker.

X5 Retail Group Sammen med Rosstat beregner den Pyaterochka-indeksen basert på prisene på produktene i detaljnettverket. Selskapet overvåker prisene kun for 33 varer inkludert i minimumssettet til Rosstat. Pyaterochka-indeksen faller praktisk talt sammen med offisiell inflasjon.

Inflasjonsrate

Når de hører ordet "inflasjon", har mange mennesker omtrent de samme assosiasjonene. De vil til og med forklare dette fenomenet riktig, men med sine egne ord. Det er imidlertid ikke alle som vet hvordan de skal forhindre at inflasjonen påvirker sparingen i stor grad. La oss se nærmere på hva inflasjon er, essensen av inflasjonskoeffisienten, og hvordan beregne den?

Hva er inflasjon?

Det representerer et kompleks økonomisk prosess, som anslår kjøpekraften til penger. Først og fremst uttrykkes det i hvor mange varer som kan kjøpes for samme beløp i ulike tidsperioder. For eksempel, hvis du for fem år siden kunne kjøpe 10 brød med 100 rubler, kan du nå bare kjøpe 4 brød. På bakgrunn av dette oppfatter folk inflasjon som en negativ prosess. Men normal drift av økonomien er umulig uten en balanse mellom mengden varer og pengemengde.

Hvis mengden varer som produseres vokser sammen med pengemengden, forårsaker ikke dette en inflasjonsprosess. Men hvis en ekstra sum penger settes i omløp, men antall produserte produkter og virksomhetens virksomhet ikke har økt, er det fornuftig å snakke om inflasjon.

Dermed betyr inflasjon et fall kjøpekraft penger og øke produktprisene.

Hva er inflasjonskoeffisienten (indeksen)?

Den brukes til å analysere avskrivningshastigheten på penger og bestemmer forskjellen i priser mellom nåværende og tidligere tidsperioder. Med andre ord viser CI hvordan prisen på en bestemt sammensetning av produkter har endret seg i det nåværende øyeblikk sammenlignet med tidligere, og karakteriserer også intensiteten og hastigheten til inflasjonsprosesser i økonomisk miljø. Denne indikatoren kan beregnes for en hvilken som helst periode (måned, kvartal, år osv.). CI beregnes ved å bruke følgende formel:

Den inkluderer en liste over forbrukerprodukter til mat og andre formål. Denne sammensetningen er den samme for alle regioner i Russland. Denne indikatoren beregnet føderale myndigheter og er underlagt obligatorisk periodisk publisering i media massemedia. I Russland gjøres dette av den statlige statistikktjenesten. Basert på CI-indikatorer vurderes befolkningens levestandard, siden forbrukerkurven er lagt til grunn, som inkluderer en stor liste over tjenester og produkter.

La oss beregne CI med tanke på at kurven inkluderer tre basisvarer (brød, sukker og betaling for strøm):

Fra de innhentede beregningene kan man se at prisen på en forbrukerkurv med 3 produkter økte med 28,95 %. Men i praksis gjøres CI-beregninger fra et bredere spekter av varer og tjenester. For å jevne ut økninger i matvareinflasjonen i vår-sommerperioden, kan denne listen for eksempel inkludere forbrukskostnader. Når fyringssesongen slutter, synker betalingsbeløpet, noe som medfører en nedgang i CI. Metodikken for å beregne CI gjenstår fortsatt kontroversielt poeng, angående valg av forbrukerkurv. Vanligvis inkluderer det: et visst sett med mat, kostnadene for elektrisitet, klær, medisinsk behandling, kostnadene for utdanning og rekreasjon, kostnadene for vedlikehold av lokaler og biler, etc. Over tid endres dette settet. Så, for ti år siden, utgifter til mobil kommunikasjon og Internett hadde ikke masseforbruk og var ikke inkludert i kurven. For en moderne person er det ikke lenger mulig å ignorere disse utgiftene. Endringer i proporsjonene til kurvsamlingen fører til at det rett og slett er umulig å sammenligne det med tidligere perioder. Imidlertid, hvis settet med produkter holdes det samme, mister indikatoren sin reelle effekt og vil ikke være i stand til å gjenspeile dynamikken i kostnadene.

Endringen i inflasjonsratene kan sees i figuren (beregninger ble gjort basert på konsumprisverdier publisert av den statlige statistikktjenesten):


Dermed er inflasjonen preget av verdifall nasjonal valuta og stigende priser på produkter og tjenester. Inflasjonsraten tjener viktig indikator livet til landets borgere. Grunnlaget for beregningen er forbrukerkurven, som inkluderer en stor liste over de mest konsumerte produktene. Høye CI-verdier gir langsiktige investeringer ulønnsomt. Når CI-verdien er under 10 %, som anses som normalt for en stabil stat, har folk et insentiv til å investere og motta inntekter.

Inflasjon som finansieringsmetode brukes av staten til å betale ned gjeld av ulike slag. I dette tilfellet utsteder staten ganske enkelt ekstra penger, som umiddelbart går til å betale gjeld eller dekke statsbudsjettunderskuddet. Men å betale ned gjeld på denne måten har en negativ effekt - reelt beløp den returnerte gjelden på grunn av inflasjonsrunden forårsaket av utslippet blir mindre enn den burde være. På grunn av endringer i verdien av penger over tid på grunn av inflasjon, er det to typer finansielle størrelser (indikatorer): nominelle og reelle.

Nominelle indikatorer er indikatorer som vises i fremtiden uten å ta hensyn til verdien av penger over tid, det vil si direkte i monetære enheter som de er, på skalaen til den fremtidige perioden. Når vi vurderer tidsintervaller med nominelle verdier, kan vi derfor si at de ved hvert intervall har sin egen måleskala. Derfor er det vanskelig å sammenligne dem. Reelle indikatorer er indikatorer som vises i fremtiden, tar hensyn til verdien av penger over tid, det vil si skalert til måleenhetene for basisperioden. Virkelige indikatorer er sammenlignbare, siden de er på samme måleskala.

Nominelle verdier konverteres til reelle verdier ved å multiplisere med endringskoeffisienten i verdien av penger i perioden under vurdering i forhold til basisverdien. Verdien av penger endres til inflasjonsindeksen.

Reell verdi = Nominell verdi/Prisindeks Reell kjøpekraft sum penger= Nominell kjøpekraft for penger/prisindeks

Realinntekt = Nominell inntekt/prisindeks

For å se hastigheten på prisendringer og sammenligne reell kjøpekraft pengeenhet, beregne prisindeksen:

Prisindeks for beregningsåret = Summen av kostnaden for et sett med varer i beregningsåret / Summen av kostnaden for et sett med varer i basisåret

Prisindeksen kalles også prisnivået. Indeks er en relativ verdi og beregnes for estimert tid i forhold til basistiden. Prisindeksen beregnes for et visst standardsett av varer (markedskurv), det samme for beregning og basistid.

Årlig inflasjonsrate = (prisindeks for inneværende år - prisindeks i fjor)/prisindeks for inneværende år

Den såkalte "magnituderegelen på 70" gir oss en annen måte å kvantifisere inflasjon på. Mer presist lar den deg raskt beregne antall år som kreves for at prisnivået skal dobles. Du trenger bare å dele tallet 70 med den årlige inflasjonsraten:

Ca

Det er flere prisindekser:

1) Konsumprisindeks - den første av dem. Den måler verdien av "kurven" forbruksvarer og tjenester, inkludert for visse typer varer (70 varer) i ulike byer (132 byer). Konsumprisindeksen (KPI) gir oss en god idé om stigende priser, men den har også sine problemer. La oss si at en abstrakt bil i dag koster 40 ganger mer enn for tjue år siden – det viser seg at inflasjonen var veldig, veldig merkbar. Faktisk vet vi at kvaliteten på varene har endret seg veldig – men dette glemmer KPI. Ja, dagens biler er mye dyrere, men for tjue år siden kunne ikke settet med kvaliteter som lå i den gjennomsnittlige bilen produsert i 2006-2007 kjøpes for noen penger. Dette er en av kanalene der KPI overvurderer inflasjonen. I tillegg blir forbrukerkurven gjennomgått ganske sjelden - dette er for arbeidskrevende. Som et resultat overser KPI også endringer i strukturen til forbruket vårt: hvis vi spiser epler og pærer, og enkelt kan erstatte det ene med det andre, og prisene på sistnevnte plutselig stiger, ville det være absurd å anta at vi vil ikke bytte til epler. Imidlertid gjør KPI nettopp det, og anslår at vi forbruker varer som vi ikke har kjøpt på lenge. Igjen viser inflasjonsraten seg å være overvurdert.

4) Levekostnadsindeks - en indikator som karakteriserer dynamikken i kostnadene for et sett med forbruksvarer og tjenester (i samsvar med den faktiske strukturen til forbruksforbruket til befolkningen).

Det er andre, mindre kjente prisindekser:

Produsent Engrosprisindeks;

Bruttonasjonalproduktdeflatoren (BNP), dvs. forholdet mellom nominell BNP og real, eller en indikator på fallet i real BNP, inflasjonen til pengeakselen (denne indeksen er mer universell sammenlignet med konsumprisindeksen, fordi den måler veksten av ikke bare forbruker, men også alle andre priser). Som en indirekte indikator på inflasjonsnivået brukes data om forholdet mellom varebeholdninger og mengden av monetære innskudd i befolkningen (en nedgang i varelager og en økning i innskudd indikerer en økning i graden av inflasjonsspenning). Data om overskuddet av husholdningsinntekt over utgifter i prosent av inntekt kan også karakterisere inflasjonsnivået. Hvis inntektene vokser raskere eller til og med i samme takt som prisene, indikerer dette faren for en inflasjonsspiral.