Fordelaktige tilbud på factoring fra Alpha Bank. Factoring i Alpha Bank. Hva er factoring

Alfa-Bank er kjent for sine tariffplaner og tilbyr ikke bare for enkeltpersoner, men også for næringslivet. Alfa-Bank factoring vil bidra til å løse økonomiske problemer med kjøp av varer og tjenester for små bedrifter, og vil øke tilliten til din bedrift og soliditeten. Å motta maksimal nytte Det er nødvendig å vurdere spørsmålet om factoring i detalj.

Factoring er en fullverdig metode for finansiering, kjøp fra et selskap betalingsforpliktelser til en leverandør av varer eller tjenester. Bruk av denne tjenesten garanterer betaling hele beløpet under kontrakten, som gjør din bedrift til en prioritet for leverandører. Bedriften din mottar følgende fordeler:

• utsatt betaling har fleksible vilkår og et system med rabatter. Det virtuelle panelet lar deg spore betalingsplanen i detalj og beregne renten på gjelden. Driften av virksomheten din avhenger ikke lenger av tilgjengeligheten av hele beløpet for å betale for forsendelsen av varer;
• leverandører prioriterer selskaper som bruker factoringtjenester fra anerkjente banker. Du garanterer betaling av hele beløpet, noe som kan ha en positiv effekt på tilgjengeligheten av rabatter og konklusjonen tilleggsbetingelser transaksjoner;
• I motsetning til konvensjonelle utlån, er tjenesten utstedt for en hel rekke transaksjoner og krever ikke separat bekreftelse av hver økonomisk betaling. Du slipper å jobbe med mye papirdokumentasjon og kontakt hovedkontor krukke;
• fravær av kundefordringer gir mulighet til formalisering tilleggslån for selskapets formål. Strukturen til betalingsbalansen er dannet under hensyntagen til factoring;
• En økning i tilgjengelig arbeidskapital åpner for nye muligheter for utvikling av småbedrifter. Et gunstig spekter av tariffer bidrar til dette;
• muligheten for å øke volumet av kjøpte produkter har en positiv effekt på det endelige resultatet.

Alfa-Finance-tjenesten lar deg kontrollere i detalj betalingsprosessen for tjenester og spore midlene brukt. Factoring forhold er gunstige for oppdragsgiver, leverandør og bank.

Factoring tariffer fra Alfa-Bank

Factoring-tjenesten diskuteres med hver klient individuelt, noe som påvirker den endelige interessen. Grunntakster kan være som følger:

1. åpen – leverandøren blir varslet om tilgjengeligheten av Alfa-Bank factoring-tjenester, hvis satser fastsettes individuelt av forvalteren.
2. Banken påtar seg ansvaret for betalingen;
3. skjult – leverandøren varsles ikke om tredjepartsfinansiering. Alfa-Bank er også ansvarlig for å betale tilbake gjelden, renter av denne typen tariffplaner høyere.

Banken sjekker kreditthistorie selskap, som også er en avgjørende faktor ved beregning av maksimalt tilgjengelig beløp. Lånekalkulator for lovlige taksttilbud vil bidra til å forhåndsberegne tilgjengelig beløp for factoring.

Fullstendig informasjon om tjenesten kan fås fra nærmeste servicekontor for juridiske personer eller ved å ringe støttetelefonen.

Både et innenlandsk og utenlandsk selskap kan fungere som leverandør. Denne varen forhåndsavtalt ved inngåelse av kontrakten. Muligheten til å raskt generere en elektronisk versjon av dokumentasjonen og deretter legge den inn i den aktuelle delen av det personlige panelet forenkler arbeidet med betalingskontoer.

Tjenesten har blitt utbredt blant små og mellomstore bedrifter. Mulighet for rask resultatvekst og gunstige forhold forslag tiltrekker nye kunder til å bruke factoring.

Bedrifter som leverer produkter på utsatte betalingsbetingelser står ofte overfor problemet med gjeld fra kundens side. Denne situasjonen er typisk for selskaper som jobber med store kjøpere, grossistselskaper og detaljhandelskjeder på føderalt nivå.

Alpha bank factoring er en hel pakke med tjenester, som ikke bare inkluderer økonomisk støtte til leverandøren, men også overvåker statusen til kundens gjeld, informerer om betalingsfrister og gir informasjon om statusen til gjelden.

Det inngås en factoringavtale om finansiering mellom leverandørselskapet og banken. Beløpet betales av banken i henhold til avtalen når det foreligger dokumentasjon som bekrefter levering av tjenester eller forsendelse av produkter.

Betalingen reguleres av banken og er maksimal størrelse er nitti prosent av fakturabeløpet. Kunden (debitor), før utløpet av den avtalte perioden, må betale gjelden og overføre midler til en bankkonto. I mellomtiden overfører banken midler til leverandørens (klienten) konto med fradrag av provisjoner i henhold til avtalen.

Mange banker tilbyr tjenester av denne typen, en av dem er Alfa Bank. Det dukket opp på factoring-markedet relativt nylig, men likevel får det aktivt fart og rangerer på andreplass når det gjelder betalingsvolum.

Factoring i Alfa Bank utvikler seg dynamisk den siste tiden er volumet av factoringporteføljen doblet. Økt kontantstrøm, på grunn av en økning i omsetningen til leverandøren og kunden, samt på grunn av en økning i antall kunder.

Fordeler

De viktigste fordelene med factoring er:

• Kunden belastes ikke med provisjon for levering av tjenester.
• Økonomisk støtte mottas uten sikkerhet.
• Økt finansiering grunnet økt salgsvolum.
• Kontroll av betalinger fra debitor utføres ikke bare av deg, men også av banken.

På grunn av det faktum at banken ikke krever sikkerhet når de tilbyr en slik tjeneste, og midler kan brukes i alle retninger, henvender flere og flere gründere seg til factoring. I motsetning til et lån, med factoring er kundens lån fast og bidrar ikke til en økning i gjelden. Dette er et stort pluss for leverandørbedrifter, siden balansen arbeidskapital ikke krenket.

Alfa-Bank er ledende på markedet for factoringtjenester. I banken høy ytelse, som karakteriserer volumet og kvaliteten på factoringporteføljen. Klienter hvis kontrakter gir utsatt betaling avgir pengekrav til en tredjepart (bank), noe som lar dem øke omsetningen av midler, lønnsomheten og redusere risikoen for manglende tilbakebetaling av gjeld.

Essensen av factoring hos Alfa-Bank

Factoring er overdragelsen av retten til å kreve fordringer til en tredjepart (i dette tilfellet Alfa-Bank). Transaksjonsmekanismen er veldig enkel og effektiv - alt du trenger å gjøre er, etter å ha inngått den relevante avtalen, gi banken dokumenter som bekrefter forsendelsen av varene.

Kredittinstitusjonen foretar umiddelbart en betaling på opptil 90 % av totalbeløpet og venter på at kjøperen skal overføre beløpet for varene i sin helhet til bankkontoene. Etter dette får klient-selger utbetalt restbeløpet minus bankprovisjon og prosent.

I moderne forhold ikke bare store selskaper, men også små og mellomstore bedrifter, bemerket effektiviteten til dette verktøyet i sitt arbeid.

Det er veldig vanskelig å overvurdere finansieringsrollen for forretningsmenn, fordi det bidrar til å eliminere kontanthull, øker omsetningen til bedriften, lar deg utvide kundebasen din og gå inn i nye markeder i lovende regioner.

I tillegg lar tjenestene som tilbys av banken deg overvåke statusen til oppgjør med kjøperen for leverte produkter, utarbeide avstemmingsrapporter, motta data om beløpet på skyldnerens gjeld og umiddelbart analysere utførte transaksjoner.

Alfa-Bank tilbyr en rekke produkter som øker effektiviteten i arbeidet med kundefordringer:

• Med regressrett. Her faller risikoen for at kjøper ikke betaler gjelden på leverandøren – bankens klient.
• Ingen regress. Kredittinstitusjonen påtar seg fullt ut risikoen for manglende tilbakebetaling av gjeld for de sendte varene.
• Elektronisk. Finansiering på kortest mulig tid gjennom bruk av det innovative dokumentutvekslingssystemet "Alfa-Finance".
• Lukket. En av undertypene av regress factoring, som lar deg ikke varsle kjøperen om at pengekravet er tilordnet.

Finansiering ved hjelp av moderne teknologi

For å forenkle sirkulasjonen av dokumenter, implementerte Alfa-Bank elektronisk factoring på grunnlag av Alfa-Finance. Finansielle dokumenter signert i dette programmet med en digital signatur (EDS) har rettskraft og aksepteres umiddelbart av banken for utførelse.

Ved hjelp av Alfa-Finance mottar kundene finansiering, gjennomfører gjensidige oppgjør og foretar betalinger. Systemet sparer tid ved å overføre til banken elektroniske dokumenter via en ekstern sikker kanal for sending av data, noe som øker betydelig hastighet på behandling av dokumenter og finansiering. Som regel innen 15 minutter fra det øyeblikket dokumentene er mottatt av banken.

Vilkår for å ta imot kunder for service

Factoring-tjenester tilbys juridiske personer, drive gründeraktivitet i minst 12 måneder. Å inngå avtale med kredittinstitusjon, må du oppgi:

• pakke med lovpålagte dokumenter;
• regnskap og skatterapportering for de siste rapporteringsperiodene;
• avtaler med hovedmotparter.

Tariffer som bestemmer størrelsen rente, er etablert for hver klient individuelt og avhenger av type aktivitet, sikkerhet og tilstedeværelsen av en garanti fra enkeltpersoner eller juridiske personer.

Ved regressfaktoring omfatter leveringsavtalen tilleggsavtale, som sier at leverandøren overdrar sine kravrettigheter til en tredjepart.

Det er ingen betingelse fra Alfa-Bank JSCs side om å overføre absolutt alle debitorer til factoring. Men hvis klienten er fornøyd med tjenesten, vil han sette pris på det positive aspekter og vil være interessert i videre samarbeid, så er en konklusjon mulig generell avtale, der alle nye debitorer automatisk legges til uten unødvendige formaliteter.

Fordeler og ulemper

Prosedyren for å tildele pengekrav er praktisk og attraktiv for selgeren og kjøperen. Selgers fordel:

• Umiddelbart motta opptil 100 % av leveringsbeløpet til kontoen din;
• Fyll på arbeidskapital og eliminer kontanthull;
• Overfør dokumenter til banken eksternt ved hjelp av Alfa-Finance-programvare;
• Motta ytterligere kontroll over kundefordringer fra banksjef.

For kjøperen av varer har deltagelse av en tredjepart i transaksjonen også en rekke positive poeng: han mottar en garantert utsettelse uten å avlede midler fra partnerens omsetning, som igjen bidrar til utviklingen av gjensidig fordelaktige forretningsforhold.

For muligheten til å motta penger "her og nå", garantert og uten risiko, må du imidlertid betale. Dette er den største ulempen med factoring - dens høye pris, som inkluderer en provisjon for dokumentarisk støtte for transaksjonen og renter på bruk av lånte midler. i kontanter, som vanligvis er høyere enn for enkle lån.

Finansierings- og arber tilgjengelig for Alfa-Banks kunder i alle regioner der banken har kontorer.

Moderne økonomisk marked er i stadig utvikling. Med en enorm vareomsetning er det ofte tilfeller av forsinkelser i betalinger fra kjøpere. For å hindre at leverandøren pådrar seg tap, kan han ty til Alfa-Bank factoring. Dette forslaget vil være relevant ikke bare for små gründere, men også for store bedrifter.

Hva er factoring?

Factoring er en tjeneste levert av mange kredittorganisasjoner. Dens essens ligger i tildelingen av fordringer til banken. Leverandøren trenger ikke lenger kontrollere mottak av betalinger. Finansselskapet krever inn gjelden for de kjøpte varene fra kjøperen for en viss prosentandel. Denne tjenesten har også fordeler for debitor, fordi de kjøpte produktene forblir hos ham til han betaler for dem i sin helhet.

Ansatte finansselskap vil overvåke størrelsen på den eksisterende gjelden, minne deg om datoen for neste betaling og analysere gjeldende transaksjoner og statusen til debitors kontoer. Du kan finne ut om mengden renter og provisjon for factoring fra Alfa Bank på den offisielle nettsiden.

Vilkår for å gi factoring

Factoring fra Alfa-Bank tilbys under følgende betingelser:

• Selskapet kan umiddelbart motta opptil 90 % av kostnadene for sendte produkter;
• Overdragelsen av gjeld utføres uten ytterligere heftelse;
• Pengene overføres til leverandørens firmakonto umiddelbart etter signering av dokumentene. Lav interesse er en åpenbar fordel, siden det er urealistisk å få lån fra en bank på slike betingelser;
• Finansieringen vil økes etter hvert som volumet av handelsomsetningen øker. Organisasjonen kan trygt fortsette sin virksomhet uten å ta ut en viss sum penger fra sirkulasjon.

For å finne ut takstene for factoring fra Alfa-Bank og listen nødvendige dokumenter, må du kontakte organisasjonens ansatte. Alfa-Bank factoring tilbys til juridiske personer som står overfor problemet med kundefordringer.

Typer factoring

Aktivitet bankorganisasjoner tilpasser seg hele tiden behovene til forbrukermarkedet. Hun står ikke stille og tilbyr nye tjenester. Derfor har tildelingen av fordringer flere varianter. Alfa-Bank tilbyr flere typer factoring til sine kunder.

Klassisk

Dette er den vanligste typen samarbeid, og sørger for en engangsoverføring fra banken til leverandørens konto på 90 % av beløpet på eksisterende fordringer. Factoringavtalen sørger for levering av avdragsordninger for skyldneren. Factoring rater fra Alfa-Bank er spesifisert i avtalen. Denne typen samarbeid tilbys faste kunder finansselskap.

Inkasso fra debitor

Denne metoden for tildeling av forpliktelser bærer visse finansielle risikoer for banken, så kostnadene deres vil være betydelig høyere.

Internasjonal

Denne typen tjenester kan karakteriseres som samspillet mellom selskaper registrert i forskjellige land. En nyanse av slik interaksjon er representasjonen av partenes interesser av to selskaper. I dette tilfellet krever Alfa-Bank en provisjon, som når du tilbyr lignende tjenester i vårt land.

Vendbar

Denne typen tjenester er mer å foretrekke for debitorselskaper. Det gir mulighet til å få utsatt betaling og passer for organisasjoner som har det vanskelig økonomisk situasjon og ikke umiddelbart kan betale eksisterende forpliktelser.

Plutselig

Denne typen factoring gis til selskaper som har et presserende behov for en økning i omløpsmidler, men utlånstjenesten er av en eller annen grunn ikke tilgjengelig for dem. I dette tilfellet vil overføring av et visst beløp til kontoen hennes bidra til å øke hennes økonomiske velvære betydelig. Vilkår og prosedyre for betaling forhandles av partene individuelt.

Åpen eller lukket

Denne typen tjenester innebærer å varsle eller skjule for debitor overdragelse av eksisterende gjeld på Alfa-Banks vilkår. Kostnaden for denne tjenesten kan også være skjult eller reflektert i eksisterende fakturaer som er vedlagt leveringsavtalen.

Alfa-Banks handlinger

Etter å ha signert avtale om levering av factoringtjenester tar banken det fulle ansvaret for innkrevingen problemgjeld. Fra dette øyeblikket eliminerer leverandøren bryet med å kreve det. Alt ansvar for tilbakeføring av midler faller på kreditororganisasjonen. Tjenesten ytes til små og store selskaper involvert i ulike næringssektorer.

For ulike organisasjoner er factoring ikke bare en måte å forbedre deres økonomiske situasjon på. I dag er det vanskelig å se for seg et selskap som ikke bruker investeringer til utvikling. Factoring fra Alfa-Bank kan være en utmerket vei ut av en problematisk økonomisk situasjon.

Informasjonsbekreftet nettsted

Factoring med Alfa-Bank er ditt konkurransefortrinn
- factoring - finansiering mot oppdrag pengekrav;
- regnskap for oppfyllelsen av forpliktelser fra dine skyldnere;
- levering av analytiske rapporter om status for kundefordringer.

Fordeler med factoring hos Alfa-Bank
- fravær skjulte avgifter;
- enkel provisjonsstruktur;
- kostnadene er sammenlignbare med kortsiktige utlån;
- en spesiell programvareklientmodul som lar deg raskt og tydelig få analyser om statusen til kundegjeld.

Alfa-Bank i pressen

Nyheter

• AFK publiserte statistikk over russiske faktorer basert på resultatene fra 1. kvartal 2018 / 14.05.2018

  Rekordhøye 483 milliarder rubler ble betalt til kunder. Den totale markedsporteføljen ved utgangen av kvartalet nådde 383 milliarder rubler, etter å ha økt i løpet av året med 142 milliarder rubler (+59%).

• Sberbank ønsker å ta opptil 20 % av SMB-faktormarkedet i Nordvest-regionen / 20.09.2016

  Banken inngikk den første avtalen med selskapet Pallet-Progress, en leverandør av trepaller til en av de største næringsmiddelbedriftene i regionen.

• Omsetningen til det russiske factoringmarkedet i SMB-segmentet ved slutten av 2015 falt med 30 % / 10.03.2016

  Association of Factoring Companies publiserer resultatene av å samle inn statistiske indikatorer for aktivitetene til Russian Factors i små og mellomstore bedrifter i 2015. I 4. kvartal 2015 akselererte nedgangen i factoring-omsetningen i SMB-segmentet: bare 43 milliarder rubler ble overført til faktorer, som er det dårligste kvartalsresultatet for hele forskningsperioden.

• For første gang på de siste seks årene viste dynamikken i factoringmarkedet seg å være negativ fra år til år. / 20.02.2016

  Association of Factoring Companies publiserte statistiske indikatorer for aktivitetene til Russian Factors i 2015. I følge dataene mottatt og estimater fra AFK utgjorde omsetningen av russisk factoring 1 billion. 845 milliarder rubler, som er 10% lavere enn i 2014.

• Omsetningen til AFK-deltakere i 2015 utgjorde 1,5 billioner. rubler / 18.01.2016

  Association of Factoring Companies publiserer foreløpige data om forretningsutviklingen til medlemmene i 2015. Den totale omsetningen til 18 AFK-deltakere som leverte data utgjorde 1 billion. 439 milliarder rubler, den totale porteføljen per 31. desember 2015 nådde 260 milliarder rubler.

• Den tradisjonelle "resesjonen i tredje kvartal" blir erstattet i factoringmarkedet av "høysesongen" før nyttår / 27.11.2015

  "Høysesongen" har begynt på factoringmarkedet - i håp om nyttårssalg, kjøpere kjøper mer og leverandører leverer mer. Markedsaktørene har nok optimisme selv for 2016 de spår slutten på nedgangen i omsetningen. Gå imidlertid inn Nyttår Få mennesker vil lykkes med factoringfinansiering.

• Factoring territorium / 24.11.2015

  I følge Association of Factoring Companies utgjorde omsetningen av russisk factoring i de første ni månedene av 2015 1 billion 262 milliarder rubler - 13% mindre enn i samme periode i fjor. Neste år spår analytikere en vekst på opptil 7 %. Tilgjengeligheten og etterspørselen etter internasjonale finansieringsprodukter påvirkes imidlertid av mange faktorer, inkludert den økonomiske situasjonen i Kina, som er største senteret eksport factoring.

• Det russiske factoringmarkedet vil falle med 12 % i 2015. Nedgangen vil stoppe i 2016 / 10.11.2015

  Association of Factoring Companies publiserte statistiske indikatorer for aktivitetene til Russian Factors basert på resultatene fra ni måneder av 2015. I følge mottatte data og estimater fra AFK utgjorde omsetningen av russisk factoring i januar-september 2015 1 billion. 262 milliarder rubler, som er 13% mindre enn i samme periode i fjor.

• Factoringkostnader kan reduseres for kunder som bruker elektronisk dokumenthåndtering / 18.09.2015

  Association of Factoring Companies rapporterer resultatene fra en undersøkelse blant medlemmene om mulighetene for å stimulere klienters overgang til elektronisk dokumenthåndtering.

• Omsetningen til det russiske factoringmarkedet i SMB-segmentet i 1. kvartal 2015 utgjorde 65 milliarder rubler / 03.06.2015

  Sammenlignet med samme periode i fjor falt factoringomsetningen i SMB-segmentet med 12,3 milliarder rubler, noe som tilsvarer en nedgang på 16 % (markedet som helhet falt med 22 %).

Artikler

• Intervju med Vladimir Inyakin, generaldirektør i Russian Factoring Company / 23.05.2016

  I 2015 vokste virksomheten til Russian Factoring Company med 20%, noe som skyldtes tiltrekningen av nye selskaper for tjenester. Dette ble mulig takket være hendelsene i desember 2014. The Big Factors sto da overfor en mye mer alvorlig likviditetskrise enn vi gjorde.

• Fra 180 og lenger - factoring med lang betalingsutsettelse / 18.09.2014

  Det er generelt akseptert at factoring er finansielt instrument for handelsoperasjoner med betalingsutsettelse i intervallet fra 30 til 120 dager, i noen tilfeller opptil 150. Statistikk over det russiske factoringmarkedet fra AFK og Expert RA indikerer at factoringporteføljens omsetning har satt seg på rundt 60 dager. nettstedet prøvde å forstå gyldigheten av utsagnet om at "factoring er kortsiktig finansiering" og finne factoring for en periode på 180 dager eller lenger.

• Russiske factoringselskaper håper på en bedring i den internasjonale situasjonen og russisk lovgivning / 19.05.2014

  Det russiske factoringmarkedet opplever økonomisk resesjon i Russland som helhet er bedre enn bank- og forsikringssektorene, sier eksperter. Dessuten spilte forverringen av den makroøkonomiske situasjonen i hendene på factoringselskaper - viktigheten av factoring som et verktøy for å fylle på arbeidskapitalen til selskaper under slike forhold øker.

• Faktorer tok timeout / 28.08.2013

  Fallende vekstrater og dypere spesialisering av selskaper er hovedtrendene i utviklingen av factoringmarkedet i Russland.

• Kvartalsvis optimisme i factoringmarkedet er 372 milliarder rubler / 28.05.2013

  Association of Factoring Companies kunngjør publisering av justerte statistiske indikatorer for virksomheten til Russian Factors i 1. kvartal 2013.

• Kjøperen begynner... / 24.05.2013

  Banker og factoringselskaper fremmer aktivt omvendt factoring på det russiske markedet. Selv om hovedforbrukerne er kjøpere av varer og tjenester, forblir heller ikke leverandørene ulønnsomme.

• Leder for First Factoring Company Tolegen Muldashev: "Factoring er dyr finansiering, men veldig effektiv" / 21.01.2013

  Factoring, en form for kommersiell finansiering for produsenter og leverandører som handler med betalingsutsettelse, utviklet seg i Kasakhstan etter kriseåret 2009, men er fortsatt en "dark horse" i utlånsmarkedet. Hvordan skiller denne typen finansiering seg fra banklån, og hva som hindrer utviklingen av factoring-tjenester i Kasakhstan, sa daglig leder spesialisert factoringselskap First Factoring Company Tolegen Muldashev.

• Volumet av factoringmarkedet i første halvdel av 2012 utgjorde 617 milliarder rubler / 29.08.2012

  Association of Factoring Companies (AFC) gjennomførte en annen samling statistiske indikatorer for aktivitetene til russiske faktorer. Spørreskjemaet utviklet av AFK ble sendt til 80 organisasjoner som rapporterte å tilby factoringtjenester i Russland. Som et resultat deltok 30 organisasjoner i undersøkelsen: 11 var factoringselskaper, 19 var banker, hvorav 3 hadde datterselskaper av factoringselskaper. Omsetningen til organisasjoner som leverte utfylte spørreskjemaer til AFK, er etter vår vurdering 95 % av den totale omsetningen. Således, i henhold til mottatte data og estimater fra AFK, i henhold til resultatene fra 1. halvår 2012, omsetningen russisk marked factoring utgjorde 617 milliarder rubler.

• Hva er mer lønnsomt: kreditt eller factoring? / 05.08.2012

  Factoring er en kompleks tjeneste (håndtering av kundefordringer, risikodekning, rådgivning osv.) og den er dyrere enn et lån (en provisjon belastes av factoringselskapet - finansagent for kjøp av denne tjenesten). Dette aspektet er en klar ulempe for små bedrifter, men utlån i Russland er også veldig problematisk: bankene har mangel på tillit til små bedrifter.

• Utvalgsfaktor / 13.06.2012

  På slutten av 2011 nådde factoring-markedet ikke bare nivået før krisen, men overskredet det også, som uttalt av alle ekspertene som ble intervjuet uten unntak.