Ofertas vantajosas de factoring do Alpha Bank. Factoring no Alpha Bank. O que é fatoração
O Alfa-Bank é famoso pelos seus planos tarifários e oferece não só para indivíduos, mas também para negócios. O factoring Alfa-Bank ajudará a resolver problemas financeiros na compra de bens e serviços para pequenas empresas e aumentará o nível de confiança na sua empresa e a solvabilidade. Para receber benefício máximoÉ necessário considerar detalhadamente a questão do factoring.
O factoring é um método completo de financiamento, comprando de uma empresa obrigações de pagamento a um fornecedor de bens ou serviços. A utilização deste serviço garante o pagamento valor total sob contrato, o que torna sua empresa uma prioridade para os fornecedores. Sua empresa recebe os seguintes benefícios:
- o pagamento diferido tem prazos flexíveis e sistema de descontos. O painel virtual permite acompanhar detalhadamente o calendário de pagamentos e calcular os juros da dívida. O funcionamento do seu negócio não depende mais da disponibilidade do valor integral para pagar o envio da mercadoria;
- os fornecedores dão prioridade às empresas que utilizam serviços de factoring de bancos conceituados. Você garante o pagamento do valor integral, o que pode afetar positivamente a disponibilidade de descontos e a conclusão condições adicionais transações;
- Ao contrário dos empréstimos convencionais, o serviço é emitido para uma ampla gama de transações e não requer confirmação separada de cada pagamento financeiro. Você não precisa trabalhar com muita documentação em papel e entrar em contato escritório principal jarra;
- a ausência de contas a receber oferece a oportunidade de formalizar empréstimos adicionais para os fins da empresa. A estrutura do balanço de pagamentos é formada levando-se em consideração o factoring;
- Um aumento no capital de giro disponível abre novas oportunidades para o desenvolvimento de pequenas empresas. Uma gama favorável de tarifas contribui para isso;
- a possibilidade de aumentar o volume de produtos adquiridos tem efeito positivo no lucro final.
O serviço Alfa-Finance permite controlar detalhadamente o processo de pagamento dos serviços e acompanhar os recursos gastos. As condições de factoring são benéficas para o cliente, fornecedor e banco.
Tarifas de factoring do Alfa-Bank
O serviço de factoring é discutido com cada cliente individualmente, o que afeta o interesse final. As tarifas básicas podem ser as seguintes:
- aberto – o fornecedor é notificado da disponibilidade dos serviços de factoring do Alfa-Bank, cujas taxas são definidas individualmente pelo gestor.
- O banco assume a responsabilidade pelo pagamento;
- oculto – o fornecedor não é notificado sobre financiamento de terceiros. O Alfa-Bank também é responsável pelo reembolso da dívida, juros deste tipo planos tarifários mais alto.
O banco verifica histórico de crédito empresa, o que também é um factor determinante no cálculo do montante máximo disponível. Calculadora de empréstimo para ofertas tarifárias legais ajudará a pré-calcular o valor disponível para factoring.
Informações completas sobre o serviço podem ser obtidas no posto de atendimento para pessoas jurídicas mais próximo ou ligando para a linha de suporte.
Tanto uma empresa nacional quanto uma estrangeira podem atuar como fornecedoras. Este item pré-acordado na celebração do contrato. A capacidade de gerar rapidamente uma versão eletrônica da documentação e inseri-la na seção apropriada do painel pessoal simplifica o trabalho com contas de pagamento.
O serviço se difundiu entre as pequenas e médias empresas. Possibilidade de rápido crescimento dos lucros e condições favoráveis propostas atraem novos clientes para usar o factoring.
As empresas que fornecem produtos com pagamento diferido muitas vezes enfrentam o problema de dívida por parte do cliente. Essa situação é típica de empresas que trabalham com grandes compradores, atacadistas e redes varejistas na esfera federal.
O factoring do Alpha Bank é um pacote completo de serviços, que inclui não só o apoio financeiro ao fornecedor, mas também monitoriza o estado da dívida do cliente, informa sobre os prazos de pagamento e fornece informações sobre o estado da dívida.
É celebrado um acordo de factoring sobre financiamento entre a empresa fornecedora e o banco. O valor é pago pelo banco conforme contrato quando é fornecida documentação que comprove a prestação de serviços ou envio de produtos.
O pagamento é regulamentado pelo banco e é tamanho máximoé noventa por cento do valor da fatura. O cliente (devedor), antes do final do prazo acordado, deverá pagar a dívida e transferir os fundos para uma conta bancária. Entretanto, o banco transfere fundos para a conta do fornecedor (cliente) com dedução de comissões nos termos do contrato.
Muitos bancos prestam serviços deste tipo, um dos quais é o Alfa Bank. Apareceu no mercado de factoring há relativamente pouco tempo, mas, mesmo assim, está ganhando força ativamente e ocupa o segundo lugar em termos de volumes de pagamentos.
O factoring no Alfa Bank está a desenvolver-se de forma dinâmica recentemente, o volume da carteira de factoring duplicou; Aumentou fluxo de caixa, devido ao aumento do volume de negócios do fornecedor e do cliente, bem como ao aumento do número de clientes.
Vantagens
As principais vantagens do factoring são:
- Não é cobrada comissão do cliente pela prestação de serviços.
- O apoio financeiro é recebido sem qualquer garantia.
- Aumento do financiamento devido ao aumento do volume de vendas.
- O controle dos pagamentos do devedor é feito não só por você, mas também pelo banco.
Devido ao fato de o banco não exigir garantias para a prestação desse serviço e os recursos poderem ser gastos em qualquer direção, cada vez mais empresários estão recorrendo ao factoring. Ao contrário de um empréstimo, com o factoring o empréstimo do cliente é fixo e não contribui para o aumento da dívida. Esta é uma grande vantagem para as empresas fornecedoras, uma vez que o saldo capital de giro não violado.
O Alfa-Bank é líder no mercado de serviços de factoring. No banco alto desempenho, caracterizando o volume e a qualidade da carteira de factoring. Os clientes cujos contratos prevêem o diferimento do pagamento cedem os direitos pecuniários a um terceiro (banco), o que lhes permite aumentar a rotação dos fundos, a rentabilidade e reduzir o risco de não reembolso da dívida.
A essência do factoring no Alfa-Bank
Factoring é a cessão do direito de reclamação de recebíveis a um terceiro (neste caso, o Alfa-Bank). O mecanismo de transação é muito simples e eficaz - basta, após a celebração do respectivo contrato, fornecer ao banco os documentos que comprovem o envio da mercadoria.
A instituição de crédito efetua imediatamente um pagamento até 90% do valor total e aguarda que o comprador transfira a totalidade do valor da mercadoria para as contas bancárias. Depois disso, o cliente-vendedor recebe o valor restante menos comissão bancária e por cento.
EM condições modernas não só as grandes empresas, mas também as pequenas e médias empresas, notaram a eficácia desta ferramenta no seu trabalho.
É muito difícil superestimar o papel do financiamento para o empresário, pois ajuda a eliminar lacunas de caixa, aumenta o faturamento do empreendimento, permite ampliar sua base de clientes e entrar em novos mercados em regiões promissoras.
Além disso, os serviços prestados pelo banco permitem acompanhar o andamento das liquidações com o comprador dos produtos entregues, elaborar relatórios de conciliação, receber tempestivamente dados sobre o valor da dívida do devedor e analisar prontamente as transações realizadas.
O Alfa-Bank oferece uma série de produtos que aumentam a eficiência do trabalho com contas a receber:
- Com direito de regresso. Aqui, o risco de o comprador não pagar a dívida recai sobre o fornecedor – o cliente do banco.
- Sem recurso. A instituição de crédito assume integralmente o risco de não reembolso da dívida pela mercadoria expedida.
- Eletrônico. Financiamento no menor tempo possível através da utilização do inovador sistema de troca de documentos “Alfa-Finance”.
- Fechado. Um dos subtipos de factoring de recurso, que permite não notificar o comprador de que o crédito pecuniário foi cedido.
Financiamento usando tecnologias modernas
Para simplificar a circulação de documentos, o Alfa-Bank implementou o factoring eletrónico com base no Alfa-Finance. Os documentos financeiros assinados neste programa com assinatura digital (EDS) têm valor jurídico e são imediatamente aceites pelo banco para execução.
Com a ajuda do Alfa-Finance, os clientes recebem financiamentos, realizam liquidações mútuas e efetuam pagamentos. O sistema economiza tempo transferindo para o banco documentos eletrônicos por meio de canal remoto seguro para envio de dados, o que agiliza significativamente o processamento de documentos e financiamentos. Em regra, no prazo de 15 minutos a partir do momento em que os documentos são recebidos pelo banco.
Condições de aceitação de clientes para serviço
Os serviços de factoring são fornecidos pessoas jurídicas, exercendo atividade empreendedora há pelo menos 12 meses. Para celebrar um acordo com instituição de crédito, você deve fornecer:
- pacote de documentos estatutários;
- contabilidade e relatórios fiscais para os últimos períodos de relatório;
- acordos com as principais contrapartes.
Tarifas que determinam o tamanho taxa de juro, são estabelecidas para cada cliente individualmente e dependem do tipo de atividade, da segurança e da presença de garantia de pessoas físicas ou jurídicas.
No caso de factoring com recurso, o contrato de fornecimento inclui acordo adicional, que estabelece que o fornecedor cede os seus direitos de reclamação a um terceiro.
Não há condição por parte do Alfa-Bank JSC de transferir absolutamente todos os devedores para o factoring. Mas, se o cliente estiver satisfeito com o serviço, ele apreciará aspectos positivos e estará interessado em mais cooperação, então uma conclusão é possível acordo geral, dentro do qual todos os novos devedores serão automaticamente adicionados sem formalidades desnecessárias.
Vantagens e Desvantagens
O procedimento de cessão de créditos pecuniários é conveniente e atraente para o vendedor e o comprador. Benefício do vendedor:
- Receba imediatamente até 100% do valor da entrega em sua conta;
- Reabastecer o capital de giro e eliminar lacunas de caixa;
- Transferir documentos para o banco remotamente através do software Alfa-Finance;
- Receba controle adicional sobre contas a receber do gerente do banco.
Para o comprador da mercadoria, a participação de terceiro na transação também tem uma série de pontos positivos: recebe um adiamento garantido sem desviar fundos do volume de negócios do seu parceiro, o que, por sua vez, contribui para o desenvolvimento de relações comerciais mutuamente benéficas.
Porém, para ter a oportunidade de receber dinheiro “aqui e agora”, garantido e sem risco, é preciso pagar. Esta é a principal desvantagem do factoring - seu alto preço, que inclui comissão pela comprovação documental da transação e juros pela utilização dos recursos emprestados. em dinheiro, que geralmente é superior ao dos empréstimos simples.
O serviço de financiamento e gestão de capital de giro está à disposição dos clientes do Alfa-Bank em todas as regiões onde o banco possui escritórios.
Moderno mercado econômico está em constante evolução. Com um grande giro de mercadorias, muitas vezes há casos de atrasos nos pagamentos dos compradores. Para evitar que o fornecedor incorra em prejuízos, pode recorrer ao factoring do Alfa-Bank. Esta proposta será relevante não só para os pequenos empresários, mas também para as grandes explorações.
O que é factoring?
O factoring é um serviço prestado por muitos organizações de crédito. Sua essência está na cessão de recebíveis ao banco. O fornecedor não precisa mais controlar o recebimento dos pagamentos. A empresa financeira cobra do comprador a dívida pelos bens adquiridos por uma determinada porcentagem. Este serviço também traz vantagens para o devedor, pois os produtos adquiridos permanecem com ele até que ele os pague integralmente.
Funcionários empresa financeira irá monitorar o tamanho da dívida existente, lembrá-lo da data do próximo pagamento e analisar as transações atuais e a situação das contas do devedor. Você pode saber mais sobre o valor dos juros e comissões de factoring do Alfa Bank em seu site oficial.
Condições para fornecer factoring
O factoring do Alfa-Bank é fornecido nas seguintes condições:
- A empresa pode receber imediatamente até 90% do custo dos produtos expedidos;
- A cessão da dívida é efetuada sem ônus adicional;
- O dinheiro é transferido para a conta da empresa do fornecedor imediatamente após a assinatura dos documentos. Juros baixos são uma vantagem óbvia, uma vez que não é realista obter um empréstimo de um banco nessas condições;
- O financiamento aumentará à medida que o volume do volume de negócios comercial aumentar. A organização pode continuar suas atividades com segurança, sem retirar de circulação uma certa quantia de dinheiro.
Para conhecer as tarifas de factoring do Alfa-Bank e a lista documentos necessários, você precisa entrar em contato com os funcionários da organização. O factoring Alfa-Bank é fornecido a pessoas jurídicas que enfrentam problemas de contas a receber.
Tipos de factoring
Atividade organizações bancárias adapta-se constantemente às necessidades do mercado consumidor. Ela não fica parada e oferece novos serviços. Portanto, a cessão de recebíveis possui diversas variedades. O Alfa-Bank oferece diversos tipos de factoring aos seus clientes.
Clássico
Este é o tipo de cooperação mais comum, que prevê a transferência única do banco para a conta do fornecedor de 90% do valor dos recebíveis existentes. O contrato de factoring prevê a oferta de parcelamento ao devedor. As taxas de factoring do Alfa-Bank estão especificadas no contrato. Este tipo de cooperação é oferecido clientes regulares empresa financeira.
Cobrança de dívidas do devedor
Este método de atribuição de obrigações acarreta certos riscos financeiros para o banco, portanto seu custo será significativamente maior.
Internacional
Este tipo de serviço pode ser caracterizado como a interação de empresas cadastradas em países diferentes. Uma nuance dessa interação é a representação dos interesses das partes por duas empresas. Neste caso, o Alfa-Bank cobra uma comissão, como na prestação de serviços semelhantes no nosso país.
Reversível
Este tipo de serviço é mais preferível para empresas devedoras. Oferece a oportunidade de receber um pagamento diferido e é adequado para organizações que se encontram em dificuldades situação financeira e incapaz de pagar imediatamente as obrigações existentes.
Repentino
Este tipo de factoring é fornecido a empresas que necessitam urgentemente de um aumento no ativos circulantes, mas o serviço de empréstimo não está disponível para eles por algum motivo. Nesse caso, a transferência de uma certa quantia de fundos para sua conta ajudará a aumentar significativamente seu bem-estar financeiro. As condições e procedimentos de pagamento são negociados entre as partes individualmente.
Aberto ou fechado
Este tipo de serviço consiste em notificar ou ocultar ao devedor a cessão da dívida existente nos termos do Alfa-Bank. O custo deste serviço também pode estar oculto ou refletido nas faturas existentes que acompanham o contrato de fornecimento.
Ações do Alfa-Bank
Após a assinatura do contrato de prestação de serviços de factoring, o banco assume total responsabilidade pela cobrança dívida problemática. A partir deste momento, o fornecedor elimina o incômodo de reivindicá-lo. Toda a responsabilidade pela devolução dos fundos recai sobre a organização credora. O serviço é prestado a pequenos e grandes empresas envolvidos em diversos setores empresariais.
Para diversas organizações, o factoring não é apenas uma forma de melhorar a sua situação financeira. Hoje é difícil imaginar uma empresa que não utilize investimentos para desenvolvimento. O factoring do Alfa-Bank pode ser uma excelente saída para uma situação financeira problemática.
Site verificado com informações
Factoring com Alfa-Bank é a sua vantagem competitiva
- factoring - financiamento contra cessão reivindicação monetária;
- contabilizar o cumprimento das obrigações dos seus devedores;
- fornecimento de relatórios analíticos sobre a situação das contas a receber.
Vantagens do factoring no Alfa-Bank
- ausência taxas ocultas;
- estrutura de comissão simples;
- o custo é comparável ao dos empréstimos de curto prazo;
- um módulo cliente de software especial que permite obter análises sobre o estado da dívida do cliente de forma rápida e clara.
Alfa-Bank na imprensa
Notícias
AFK publicou estatísticas sobre fatores russos com base nos resultados do 1º trimestre de 2018 / 14.05.2018
Um recorde de 483 bilhões de rublos foi pago aos clientes. A carteira total do mercado no final do trimestre atingiu 383 mil milhões de rublos, tendo aumentado ao longo do ano em 142 mil milhões de rublos (+59%).
Sberbank quer conquistar até 20% do mercado de factoring para PMEs na região Noroeste / 20.09.2016
O banco firmou o primeiro acordo com a empresa Pallet-Progress, fornecedora de paletes de madeira para uma das maiores empresas alimentícias da região.
O volume de negócios do mercado de factoring russo no segmento de PME no final de 2015 caiu 30% / 10.03.2016
A Associação de Empresas de Factoring publica os resultados da coleta de indicadores estatísticos das atividades da Russian Factors no segmento de pequenas e médias empresas em 2015. No 4º trimestre de 2015, o declínio no volume de negócios de factoring no segmento de PME acelerou: apenas 43 mil milhões de rublos foram transferidos para factores, o que é o pior resultado trimestral para todo o período do estudo.
Pela primeira vez nos últimos seis anos, a dinâmica do mercado de factoring revelou-se negativa em termos homólogos. / 20.02.2016
A Associação de Empresas de Factoring publicou indicadores estatísticos das atividades da Russian Factors em 2015. De acordo com os dados recebidos e estimativas da AFK, o volume de negócios do factoring russo foi de 1 trilhão. 845 bilhões de rublos, 10% menor que em 2014.
O volume de negócios dos participantes do AFK em 2015 foi de 1,5 trilhão. rublos / 18.01.2016
A Associação de Empresas de Factoring publica dados preliminares sobre o desenvolvimento empresarial dos seus membros em 2015. O volume de negócios total de 18 participantes do AFK que forneceram dados foi de 1 trilhão. 439 bilhões de rublos, a carteira total em 31 de dezembro de 2015 atingiu 260 bilhões de rublos.
A tradicional “recessão do terceiro trimestre” está sendo substituída no mercado de factoring pela “alta temporada” pré-Ano Novo / 27.11.2015
A “alta temporada” já começou no mercado de factoring - na esperança das vendas de Ano Novo, os compradores compram mais e os fornecedores fornecem mais. Os participantes do mercado têm bastante otimismo mesmo para 2016, prevendo o fim da queda no volume de negócios. No entanto, entre Ano Novo Poucas pessoas terão sucesso com o financiamento de factoring.
Território de fatoração / 24.11.2015
De acordo com a Associação de Empresas de Factoring, nos primeiros nove meses de 2015, o volume de negócios do factoring russo foi de 1 trilhão e 262 bilhões de rublos - 13% menos que no mesmo período do ano passado. No próximo ano, os analistas prevêem um crescimento de até 7%. Contudo, a disponibilidade e a procura de produtos de financiamento internacionais são influenciadas por muitos factores, incluindo a situação financeira na China, que é maior centro factoring de exportação.
O mercado de factoring russo irá diminuir 12% em 2015; o declínio irá parar em 2016; / 10.11.2015
A Associação de Empresas de Factoring publicou indicadores estatísticos das atividades da Russian Factors com base nos resultados de nove meses de 2015. De acordo com os dados recebidos e estimativas da AFK, o volume de negócios do factoring russo em janeiro-setembro de 2015 foi de 1 trilhão. 262 bilhões de rublos, 13% menos que no mesmo período do ano passado.
Os custos de factoring podem ser reduzidos para clientes que usam gerenciamento eletrônico de documentos / 18.09.2015
A Associação das Empresas de Factoring reporta os resultados de um inquérito aos seus associados sobre as perspectivas de estímulo à transição dos clientes para a gestão electrónica de documentos.
O volume de negócios do mercado de factoring russo no segmento de PME no primeiro trimestre de 2015 ascendeu a 65 mil milhões de rublos / 03.06.2015
Em comparação com o mesmo período do ano passado, o volume de negócios do factoring no segmento das PME diminuiu 12,3 mil milhões de rublos, o que corresponde a uma diminuição de 16% (o mercado como um todo diminuiu 22%).
Artigos
Entrevista com Vladimir Inyakin, Diretor Geral da Russian Factoring Company / 23.05.2016
Em 2015, o negócio da Russian Factoring Company cresceu 20%, o que se deveu à atração de novas empresas para serviços. Isso se tornou possível graças aos acontecimentos de dezembro de 2014. Os Grandes Factores enfrentaram então uma crise de liquidez muito mais grave do que a nossa.
A partir de 180 - factoring com pagamento diferido longo / 18.09.2014
É geralmente aceito que o factoring é instrumento financeiro para operações comerciais com pagamento diferido na faixa de 30 a 120 dias, em alguns casos até 150. As estatísticas sobre o mercado de factoring russo da AFK e Expert RA indicam que o giro da carteira de factoring se estabilizou em cerca de 60 dias. o site tentou entender a validade da afirmação de que “factoring é financiamento de curto prazo” e encontrar factoring por um período de 180 dias ou mais.
As empresas de factoring russas esperam uma melhoria na situação internacional e na legislação russa / 19.05.2014
O mercado de factoring russo está a passar por recessão económica na Rússia como um todo é melhor do que nos sectores bancário e de seguros, dizem os especialistas. Além disso, a deterioração da situação macroeconómica favoreceu bastante as empresas de factoring - a importância do factoring como ferramenta de reposição do capital de giro das empresas nestas condições está a aumentar.
Fatores demoraram / 28.08.2013
A diminuição das taxas de crescimento e o aprofundamento da especialização das empresas são as principais tendências no desenvolvimento do mercado de factoring na Rússia.
O otimismo trimestral no mercado de factoring é de 372 bilhões de rublos / 28.05.2013
A Associação de Empresas de Factoring anuncia a publicação de indicadores estatísticos ajustados das atividades da Russian Factors no 1º trimestre de 2013.
O comprador começa... / 24.05.2013
Os bancos e as empresas de factoring estão promovendo ativamente o factoring reverso no mercado russo. Embora os seus principais consumidores sejam compradores de bens e serviços, os fornecedores também não deixam de ser rentáveis.
Chefe da First Factoring Company, Tolegen Muldashev: “factoring é um financiamento caro, mas muito eficaz” / 21.01.2013
O factoring, uma forma de financiamento comercial para fabricantes e fornecedores que negociam em condições de pagamento diferido, foi desenvolvido no Cazaquistão no ano pós-crise de 2009, mas continua a ser um “azarão” no mercado de empréstimos. Qual a diferença entre esse tipo de financiamento e empréstimo bancário, e o que impede o desenvolvimento de serviços de factoring no Cazaquistão, disse Director Geral empresa de factoring especializada First Factoring Company Tolegen Muldashev.
O volume do mercado de factoring no primeiro semestre de 2012 foi de 617 bilhões de rublos / 29.08.2012
A Associação de Empresas de Factoring (AFC) conduziu outra coleção de indicadores estatísticos das atividades da Russian Factors. O questionário desenvolvido pela AFK foi enviado a 80 organizações que relataram prestar serviços de factoring na Rússia. Como resultado, 30 organizações participaram da pesquisa: 11 eram empresas de factoring, 19 eram bancos, 3 dos quais tinham empresas subsidiárias de factoring. O volume de negócios das organizações que submeteram questionários preenchidos à AFK, em nossa opinião, é de 95% do volume de negócios total. Assim, de acordo com os dados recebidos e estimativas da AFK, de acordo com os resultados do 1º semestre de 2012, o volume de negócios Mercado russo o factoring totalizou 617 bilhões de rublos.
O que é mais lucrativo: crédito ou factoring? / 05.08.2012
O factoring é um serviço complexo (gestão de contas a receber, cobertura de riscos, consultoria, etc.) e é mais caro que um empréstimo (é cobrada uma comissão pela empresa de factoring – agente financeiro pela aquisição deste serviço). Este aspecto é uma desvantagem definitiva para as pequenas empresas, no entanto, os empréstimos na Rússia também são muito problemáticos: os bancos têm falta de confiança nas pequenas empresas.
Fator de seleção / 13.06.2012
No final de 2011, o mercado de factoring não só atingiu o nível pré-crise, como também o ultrapassou, como afirmam todos os especialistas entrevistados, sem exceção.