Descrierea postului unui broker de valori mobiliare. Descrierea postului unui broker de credit, responsabilitățile postului unui broker de credit, exemplu de descriere a postului unui broker de credit. Descrierea postului unui broker de credit

Ați auzit acest cuvânt de mai multe ori în conversațiile de zi cu zi, citite în știri, literatură de specialitate și documente oficiale. Broker - ce este? în cuvinte simple? Articolul nostru va oferi un răspuns complet la întrebare. În plus, ne vom ocupa de mai multe varietăți ale acestei angajări.

Ce înseamnă cuvântul „broker”?

Să începem cu o definiție. Sensul cuvântului „broker” este o persoană fizică sau juridică care îndeplinește funcții de intermediar între cumpărător și vânzător, între asigurat și asigurător, între armator și navlositor. Plata pentru munca unui broker este comision.

Sensul lexical al cuvântului „broker” devine, de asemenea, clar din traducerea cuvântului. Termenul provine din engleză. broker - „intermediar”.

Activitățile brokerilor în Federația Rusă supuse licenței obligatorii. Această cerință legală este în vigoare în țara noastră de la începutul lunii septembrie 2013. Licență pentru activitati de brokeraj emis de Banca Centrală a Rusiei. Anterior aceasta era prerogativa Serviciul federal pe piețele financiare.

Sinonime pentru „broker”:

• Dealer.
• Mediator.
• Broker.
• Distribuitor.

Tipuri de angajare

Un broker are mai multe domenii de activitate. Fiecare dintre ele are propriile caracteristici și domeniu de muncă. Să ne uităm la cele mai populare astăzi:

• Broker pe piata valorilor mobiliare. Cu cuvinte simple - un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare. O persoană juridică care acționează ca intermediar în acest domeniu. Are dreptul de a efectua tranzacții cu valorile mobiliare ale clientului său - pe cheltuiala acestuia din urmă, dar în numele său (broker). Motivele pentru astfel de activități sunt acorduri de compensare cu clientul.
• Prezentarea brokerului. Aceasta este o entitate juridică sau persoană fizică independentă care acceptă cereri de la clienți pentru a încheia diverse tranzactii de schimb. O caracteristică importantă a activităților sale este că acest broker nu menține conturi de clienți și nu poate accepta, conform contractului bunuri materiale sau bani în plata marjei, datoriilor.
• Broker de afaceri. O persoană fizică sau juridică care acționează ca intermediar între cumpărător și vânzător are deja afaceri gata făcute. Cu alte cuvinte, el este un agent de achiziție și fuziune de afaceri.
• Airbroker. Acesta este un specialist care se ocupă de rezervarea zborurilor charter, charterul aeronavelor, încheierea de acorduri privind asigurarea aeronavelor și mărfurilor transportate cu aeronave. Ele pot fi fie persoane fizice, fie persoane juridice. Brokerul de aeronave în sine nu deține nicio aeronavă, dar lucrează îndeaproape cu companiile aeriene care îi asigură transportul de zbor la momentul necesar.
• Broker de credit. Numele unuia dintre participanți piata financiara, acționând ca intermediar între debitori și bănci. Serviciile acestui broker sunt necesare atunci când solicitați un împrumut pentru o persoană fizică sau juridică.
• Broker de leasing. Acesta este un intermediar profesionist, un obiect independent al pieței de leasing. Activitățile sale se bazează pe o analiză completă a pieței serviciilor de leasing, stabilirea de relații de afaceri cu furnizorii și companiile implicate în livrarea de bunuri. Brokerul accelerează și optimizează impactul dintre părțile la tranzacție - client, furnizor și societate de leasing. Parteneriatul cu un specialist reduce costurile de tranzacție pentru aceste părți.

Să aruncăm o privire mai atentă la responsabilitățile specialiștilor descriși mai sus.

Activitățile unui broker de valori

Una dintre cele mai comune domenii de specialitate. Cert este că o persoană privată de pe piața de schimb nu poate depune în mod independent o cerere de cumpărare sau vânzare de valori mobiliare. Tranzacțiile se efectuează numai prin companii de brokeraj- participanți profesioniști pe această piață. Un broker de acțiuni are întotdeauna o licență de la Banca Centrală a Federației Ruse pentru activitățile sale.

Societățile de brokeraj oferă clienților posibilitatea de a deschide conturi de tranzacționare, de a depune cereri de cumpărare și vânzare de acțiuni, care sunt apoi transmise de către intermediar la tranzacționare pentru a găsi contrapărți. Pentru o astfel de asistență, brokerul își primește comisionul.

Vă rugăm să rețineți că specialistul nu tranzacționează la bursă pe cheltuiala sa, ci se ocupă doar de comenzile clienților. În țările occidentale, funcțiile unui broker de acțiuni sunt pur intermediare. În Rusia, specialiștii sunt mai orientați către client: oferă recomandări și recenzii analitice, desfășoară cursuri explicative și seminarii. Cu alte cuvinte, ele combină funcțiile unei agenții analitice și ale unei firme de brokeraj.

Activitatea unui broker de leasing

În timp ce în unele țări funcționează deja asociații de brokeri de leasing, în Rusia această piață este astăzi abia în stadiul de formare. De asemenea, este important de menționat faptul că activitățile unor astfel de specialiști în Federația Rusă nu sunt reglementate de acte legislative speciale.

Serviciile de brokeraj sunt plătite firma de leasing. De regulă, comisionul aici este de 1% din valoarea tranzacției. În cazuri deosebit de dificile, recompensa poate ajunge până la 10%.

Activitățile unui broker de credit

În cursul activității lor, brokerii de credit interacționează cu o gamă largă de organizații și persoane fizice: bănci și asigurători, dealeri auto și agenții imobiliare, clienți privați și companii de evaluare.

Cel mai mult servicii importante oferit de specialisti:

• Alegerea celei mai potrivite scheme de creditare.
• Sprijin deplin al clientului în timpul interacțiunii sale cu banca.
• Negocieri cu creditorii.

Funcțiile unui broker de credit

Caracteristici generale broker de credit următoarele:

• Analiza documentelor necesare tranzactiei.
• Evaluarea solvabilității creditorului.
• Selectarea celei mai potrivite scheme de creditare pe baza cererilor împrumutatului.
• Calculul tuturor pierderilor asociate împrumutului.
• Compararea diferitelor scheme de creditare pe puncte importante pentru client.
• Explicarea în cuvinte simple a nuanțelor programelor de împrumut.
• Recomandări către client cu privire la îmbunătățirea statutului său de împrumutat.
• Colectarea unui set complet de documentație pentru transmiterea ulterioară la bancă.
• Obținerea acordului prealabil pentru posibilitatea de a împrumuta clientului.
• Depunerea organizatie bancara cereri de împrumut.
• Sprijin în revizuirea de către bancă a pachetului de documente client-împrumutat.
• Reducerea riscului de refuz al împrumutului.
• Reducerea timpului necesar pentru a lua în considerare o cerere de împrumut.

Brokeri aerieni și companii aeriene

Să vedem cum diferă serviciile brokerilor de companii aeriene de serviciile companiilor aeriene. Cel mai important punct este amploarea funcțiilor oferite. Companiile aeriene, de exemplu, oferă doar aeronava și echipajul de zbor.

Brokerii aerieni, în plus, organizează închirierea saloanelor VIP din aeroport, oferă mese hrănitoare și de înaltă calitate la bordul aeronavei, acces la internet și se ocupă de plecarea la timp a aeronavei.

O altă diferență importantă între un broker și o companie aeriană este că acesta își asumă întreaga responsabilitate pentru situațiile dinaintea zborului, zborul în sine și service-ul după zbor al pasagerilor. Brokerii aerieni sunt clienți cu drepturi depline ai companiilor aeriene, care sunt, de asemenea, capabili să evalueze serviciile acestora din urmă.

Servicii populare de brokeraj aerian

Să ne uităm la cele mai comune servicii de intermediere a companiilor aeriene din lume:

• Organizare de zboruri charter pentru persoane fizice si corporatii. Cu alte cuvinte, zboruri personale pentru care este închiriat un avion de afaceri. În acest caz, clientul alege în mod independent ora de plecare, precum și setul de servicii aferente de care are nevoie.
• Livrarea transportului aerian către oricare dintre aeroporturile lumii cu înregistrarea tuturor documentele necesare.
• Oferirea clientului cu camere personale confortabile în terminalele VIP cu control vamal și pașapoarte accelerat și simplificat.
• Selectarea meniului de bord, a calificărilor echipajului și a echipamentului tehnic al aeronavei la cererea clientului.
• Cumpărarea și vânzarea de aeronave. Aceasta include căutarea potențialilor cumpărători, negocieri cu producătorii de avioane, înregistrarea, reînregistrarea, certificarea aeronavei, obținerea unui număr de coadă etc.
• O gamă de servicii de consultanță pe probleme financiare, tehnice și juridice.

Cine este un broker online?

Un broker online este un specialist care îndeplinește următoarele funcții:

• Mediere între un investitor și un comerciant pe piața financiară.
• Furnizarea instrumentelor necesare pentru activitățile complete și stabile ale tuturor părților la tranzacție.
• Efectuarea tranzactii financiare clientii.
• Furnizarea de informații analitice privind economia globală.

Un broker este un intermediar în diverse domenii de activitate. Brokerii de valori sunt cei mai populari, deoarece fără ei operațiunile pe piața valorilor mobiliare sunt imposibile. Soiurile de intermediere, cum ar fi brokerii de credit, leasing și avioane, câștigă, de asemenea, amploare.

informarea clienților despre progresul și rezultatele comenzilor lor;

furnizarea de informații cu privire la gradul de risc pentru anumite tranzacții;

prioritizarea tranzacțiilor cu clienții, mai degrabă decât operațiunile proprii ale dealer-ului;

asigurarea depozitării și contabilizării corespunzătoare a valorilor mobiliare ale clienților;

elaborarea și respectarea regulilor de ținere a registrelor contabile.

2. Activitatea dealerului. Efectuarea de tranzacții de cumpărare și vânzare de valori mobiliare în nume propriu și pe cheltuiala proprie prin anunțarea publică a prețurilor de cumpărare și (sau) vânzare a acestora cu obligația de a cumpăra și (sau) de a vinde la prețurile anunțate. Activitatea de dealer reprezintă executarea de tranzacții de cumpărare și vânzare de valori mobiliare în nume propriu și pe cheltuiala proprie prin anunțarea publică a prețurilor de cumpărare și vânzare a anumitor valori mobiliare cu obligația de a cumpăra sau vinde titluri de către persoana anunțată. Un dealer poate fi doar o entitate juridică care este o organizație comercială. Pe langa pret, dealer-ul are dreptul de a anunta si alti termeni esentiali ai contractului de cumparare si vanzare, de exemplu, numarul de valori mobiliare ce urmeaza a fi achizitionate, perioada in care pretul stabilit este valabil etc.

O licență de dealer poate fi obținută numai de o organizație (entitate juridică) angajată în activități comerciale.

• 3. Managementul încrederii a valorilor mobiliare. Implementarea antreprenor individual sau o entitate juridică în nume propriu și contra cost managementul încrederii valori mobiliare și fonduri transferate în posesia sa, dar aparținând unei alte persoane, în interesul acestei persoane sau al terților aleși de această persoană (beneficiari). Participanții profesioniști de pe piața valorilor mobiliare care își desfășoară activitățile în gestionarea valorilor mobiliare și a acordurilor corespunzătoare se numesc manageri. În cazul în care între manager și clientul său apare un conflict de interese, care duce la un prejudiciu pentru client, managerul este obligat, după identificarea motivelor de vinovăție, să compenseze pierderile în modul prevăzut de lege.
• 4. Activitati de depozitare-- este prestarea de servicii de stocare a certificatelor pentru valori mobiliareși contabilizarea transferului de drepturi asupra valorilor mobiliare. O persoană care utilizează serviciile depozitarilor se numește deponent. Doar o persoană juridică poate fi depozitar. Între depozitar și deponent se încheie un acord de depozit, care definește relația dintre ei. Încheierea unui contract de depozit nu implică transferul către depozitar al drepturilor de proprietate asupra valorilor mobiliare ale deponentului. Valorile mobiliare ale deponenților nu pot fi utilizate ca colectare a obligațiilor depozitarilor. Forma și conținutul contractului de depozit sunt supuse reglementării statului. De regulă, contractul de depozit trebuie să conțină:
  • · definiție lipsită de ambiguitate obiectul contractului,
  • · procedura prin care deponentul poate transfera către depozitar informații despre valorile mobiliare depuse,
  • · durata contractului,
  • · suma si procedura de plata servicii de depozitare,
  • · forma și procedura de raportare de către depozitar către deponent,
  • · sarcinile depozitarului,
  • · etc.

Există mai multe tipuri de depozitari:

· Depozitarul decontărilor

efectuează decontări asupra valorilor mobiliare, pe baza rezultatelor compensarii, efectuând toate operațiunile, executarea tranzactiilor. În același timp, funcțiile de depozitar de decontare nu pot fi îndeplinite de un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare care combină activitățile de depozitare cu activitățile de brokeraj și management.

· Depozitar custodie

Acesta este un depozitar, ai cărui deponenți sunt investitori care nu efectuează decontări asupra valorilor mobiliare pe baza rezultatelor compensării și efectuează tranzacții asupra tranzacțiilor efectuate prin organizatorii de tranzacționare pe piața valorilor mobiliare, adică. este afară bursa valori mobiliare

· Depozitar specializat

aceasta este o entitate juridică în statutul de SA sau SRL creată în conformitate cu legislația Federației Ruse, având o licență pentru a desfășura activități de depozitare și activitățile unui depozitar specializat; fonduri de investitii, fonduri mutuale și fonduri de investiții nestatale. Un depozitar specializat trebuie să efectueze contabilitatea proprietății, contabilitatea drepturilor asupra valorilor mobiliare și o serie de alte funcții.

În plus, există două niveluri de depozitari: cel superior include înregistrarea depozitarilor (legal - registratorii), emitenți de servicii; inferioare - deținătorii de garanții de serviciu.

Astfel, activitatea de depozitare este activitatea de înregistrare a drepturilor asupra valorilor mobiliare și transferul acestora, precum și de stocare a certificatelor de valori mobiliare. Depozitarii (persoanele juridice) funcționează pe baza unei licențe și sunt incluși ca instituție separată în sistem contabil RCB. Piața modernă cu un număr mare de tranzacții nu poate exista fără astfel de instituții.

5. Activități legate de ținerea registrului deținătorilor de valori mobiliare. Apariția sa este asociată cu dezvoltarea pe scară largă a tehnologiei fără hârtie (electronică) pentru emiterea de instrumente de stoc. Furnizat de așa-numitul registratori (concept legal) care colectează, înregistrează, prelucrează, stochează și furnizează informații care alcătuiesc sistemul de registru. Registratorul poate fi emitentul însuși sau un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare autorizat de emitent. Registrul deținătorilor de valori mobiliare face parte din sistemul de întreținere a registrului. Aceasta este o listă a deținătorilor de valori mobiliare înregistrați, indicând numărul, valoarea nominală, categoria de titluri. Această listă este întocmită la o anumită dată. Vă permite să identificați proprietarii, numărul și categoria de titluri. Nu este permisă combinarea activităților de întreținere a registrelor cu alte tipuri de activități profesionale. Doar o persoană juridică are dreptul de a fi registrator în activitățile de întreținere a registrelor. Registratorul este responsabil față de emitent pentru corectitudinea registrului. În acest tip de activitate profesională, există intermediari - aceștia sunt agenți de transfer, care sunt și persoane juridice și, în baza unui acord cu registratorul, îndeplinesc funcțiile de predare și transfer de informații și documente din registru către acesta sau de la acesta.

Un deținător nominalizat de valori mobiliare este o persoană înregistrată în sistemul de registru, care poate să nu fie proprietarul acestor valori mobiliare. Deținătorul nominal poate fi o persoană juridică a unui depozitar. Informațiile despre deținătorul nominal sunt supuse depozit obligatoriuîn sistemul de întreținere a registrului și este, de asemenea, prevăzut cu raportare în registrul de proprietate. Legislația stabilește anumite reguli, drepturi și obligații ale titularului nominalizat.

6. Activitati de compensare. Determinarea obligațiilor reciproce (colectarea, reconcilierea, ajustarea informațiilor privind tranzacțiile cu valori mobiliare și pregătirea documente contabile asupra acestora) și compensarea acestora pentru livrările de valori mobiliare, precum și decontări asupra acestora (articolul 6 din Legea „Cu privire la piața valorilor mobiliare”). Realizat de organizații pe baza unei licențe din partea Serviciului Federal de Piețe Financiare și a acordurilor cu participanții la piața valorilor mobiliare. Activitatea de compensare este activitatea de determinare a obligațiilor reciproce, precum și decontarea tranzacțiilor cu valori mobiliare. Adică, aceasta este colectarea de informații, ajustări pentru tranzacțiile cu valori mobiliare și pregătirea contabilității și situatii financiare asupra lor. Îndeplinirea obligațiilor din cadrul tranzacțiilor în pool de compensare se realizează în următoarea comandă: după transferul titlurilor de valoare, numerar pentru conturile de tranzacționare, toate acestea se efectuează după verificarea și confirmarea prezenței unui număr suficient de titluri și fonduri în conturile de tranzacționare pentru a îndeplini obligațiile. Aceasta se numește livrare contra plată. Utilizare această metodăîn activitățile de compensare asigură reducerea maximă a riscului de neîndeplinire a obligațiilor din tranzacțiile cu valori mobiliare.

Organizația de compensare este obligată să creeze fonduri speciale pentru a reduce riscurile de neexecutare a tranzacțiilor. Mărimea fondurilor este în concordanță cu banca centrala ale Federației Ruse și organizațiile relevante de supraveghere de stat și reglementare a pieței valorilor mobiliare.

Centrul de compensare efectuează compensarea tranzacțiilor efectuate prin intermediul organizatorului comercial.

Un sistem de compensare este un set de proceduri prin care institutii financiare, participanții la tranzacție fac schimb de date.

Compensarea continuă este compensarea în timp real, care implică procesarea imediată a tranzacțiilor bursiere.

Participanții la compensare sunt persoanele în favoarea cărora au fost încheiate contracte de servicii de compensare.

Organizației de compensare îi este interzis să se angajeze în oricare altul activitate profesională pe piața valorilor mobiliare, cu excepția organizării activităților comerciale și de depozitare.

7. Activitati de organizare a tranzactiilor pe piata valorilor mobiliare. Tranzacționarea valorilor mobiliare se realizează prin instituții specializate, care includ așa-numitele. organizatori comerciali si burse de valori. Funcțiile lor sunt de a oferi participanților de pe piață posibilitatea de a stabili cotații în modul prescris, de a efectua tranzacții în conformitate cu regulile aprobate și de a efectua decontări centralizate. În acest caz, participanții de pe piață beneficiază de anumite avantaje, de exemplu, acoperirea (asigurarea) riscurilor lor, posibilitatea de a obține împrumuturi pentru tranzacții etc.

În conformitate cu Legea „Cu privire la Piața Valorilor Mobiliare”, aceasta este activitatea de prestare a serviciilor care facilitează direct încheierea de tranzacții civile cu valori mobiliare între participanții la piața valorilor mobiliare. tranzacții civile cu valori mobiliare între participanții la piața valorilor mobiliare. Organizatorul tranzacționării pe piața valorilor mobiliare este obligat să dezvăluie următoarele informații:

• · reguli de admitere la tranzacționare a participanților la piața valorilor mobiliare,
• · reguli pentru încheierea și reconcilierea tranzacțiilor,
• · reguli inregistrarea tranzactiilor,
• · procedura de executare a tranzactiilor,
• · reguli care limitează manipularea prețurilor,
• · lista valorilor mobiliare admise la tranzacționare.

Pentru fiecare tranzacție încheiată în conformitate cu regulile stabilite de organizatorul comercial, oricărei părți interesate i se furnizează următoarele informații:

• data si ora încheierea unei înțelegeri,
• · numele hârtiei,
• · starea ei numărul de înregistrare eliberare sau numărul de identificare emite securitatea,
• prețul unei garanții,
• · numărul de titluri de valoare în tranzacție.

Conceptul " bursa de valori„conform legii (articolele 9 și 11) este inclusă în conceptul de „organizator de comerț”.

Persoanele juridice care au o licență de broker și (sau) dealer și au dreptul de a anunța ordine și de a efectua tranzacții cu valori mobiliare pot participa la tranzacționare. Există două tipuri de ofertanți speciali care își asumă obligații suplimentare. Acest creatori de piata obligat să mențină lichiditatea pieței valorilor mobiliare și specialişti, obligat să mențină în mod similar lichiditatea titlurilor emitenților. În numele participantului la tranzacționare, anunță ordine și efectuează tranzacții comerciant- o persoană care este angajat cu normă întreagă al bursei și are un certificat de calificare de la Serviciul Federal de Piețe Financiare.

Activitățile profesionale pe piața valorilor mobiliare se desfășoară numai pe baza licențelor de la Serviciul Federal al Piețelor Financiare. Există trei tipuri de licențe: participant profesionist pe piata, registrator, bursa de valori.

Documentele de reglementare ale Serviciului Federal de Piețe Financiare stabilesc cerințe generale pentru participanții profesioniști ai pieței valorilor mobiliare, precum și cerințele minime pentru mărimea acestora echitate, exprimat în salariu minim: broker - 5000; dealer - 8000; organizator licitatie - 200.000; depozitar - 75000; organizație de compensare - 100.000 La combinarea activităților, capitalul propriu nu trebuie să fie mai mic decât cel mai mare pentru tipurile combinate.

Pentru luarea în considerare (eliberarea, reînnoirea) a unei licențe, se percep taxe de licență, exprimate în salarii minime: broker - 150; dealer - 200; la mandatar - 300; organizator licitatie - 1000; depozitar - 300; societate de compensare - 300. În orice caz, taxa de licență plătită nu este rambursabilă. Pentru a obține (reînnoi) o licență, un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare trebuie să prezinte un pachet de documente organizației de autoreglementare, care, după ce o revizuiește, solicită Serviciului Federal de Piețe Financiare să ia o decizie adecvată.

Termenii pentru care au fost emise licențele: unui broker, dealer, administrator - nu mai mult de 3 ani; pentru un organizator comercial - nu mai mult de 10 ani, iar atunci când este combinat cu alte activități - nu mai mult de 3 ani; pentru deținătorii de registru (registrar) - 6 luni cu prelungire ulterioară prin decizie a Serviciului Federal de Piețe Financiare. În prezent, licențele au devenit perpetue.

Reglementarea fiscală constă în diferenţierea tipurilor şi sumelor de impozitare a veniturilor apărute pe piaţa valorilor mobiliare. Se pot percepe impozite pe veniturile din emisiunea de valori mobiliare, pe veniturile curente din dobânzi și dividende, precum și pe profiturile și comisioanele din revânzarea valorilor mobiliare. Venitul curent din anumite tipuri de titluri nu este impozitat. În multe țări, veniturile generate de guvern și obligațiuni municipale, precum și instrumentele financiare.

Organizare reglementare fiscală Piața valorilor mobiliare din Federația Rusă va fi discutată mai jos (subiectul 13).

Particularitatea tranzacționării la bursă este că este desfășurată nu de către vânzători sau cumpărători înșiși, ci de către reprezentanții acestora - intermediari de schimb, care în Rusia sunt împărțiți în brokeri și dealeri. Cerințele pentru intermediarii de schimb valutar la bursele de mărfuri, acțiuni și valuta pot diferi. În același timp, indiferent de bursa la care lucrează un broker, el este considerat un intermediar profesionist care, în timpul tranzacționării bursiere, reprezintă clientul și efectuează tranzacții în numele clientului și pe cheltuiala clientului, în numele clientului. , dar pe cheltuiala proprie, în numele său, dar în interesul clientului și pe cheltuiala clientului. Pentru intermedierea bursieră, clientul plătește brokerului un comision. Pentru a lucra cu succes la bursă, un broker trebuie: să aibă o bună înțelegere a schimb marfa, care face obiectul comerțului; să poată efectua tranzacții cu acțiuni; cunoaște regulile de tranzacționare ale bursei pe care lucrează; găsiți abordarea potrivită față de clienții reprezentați la bursă; determina veniturile din acele tranzactii care se incheie din initiativa sa la bursa.

Broker este participant profesionist tranzacționând la bursă, el operează pe piețe organizate și este cel mai pregătit să ofere asistență unui client care ar dori să vândă sau să cumpere mărfuri la bursă. Relația dintre un broker și un client ia naștere la inițiativa clientului, dar brokerul nu trebuie să aștepte pasiv până când cineva care a apelat la serviciile sale dorește să-l contacteze din nou sau recomandă acest broker prietenilor săi care intenționează să facă tranzacții pe bursa de valori. Principalul canal prin care firmele de brokeraj pot atrage clienți să coopereze este prin reclame. În întreaga lume, astfel de informații vin în multe forme diferite. Pentru ea, însă, reclamele tipărite sunt considerate cele mai bune - în publicațiile adresate oamenilor de afaceri, sau în rubricile financiare ale ziarelor cunoscute. În același timp, o reclamă pentru o firmă de brokeraj poate conține informații care descriu domeniile de activitate și politica de afaceri ale firmei, dimensiunea operațiunilor acesteia și, prin urmare, ajută la atragerea clienților interesați de tipul relevant de tranzacții.

Bursele și autoritățile de reglementare au propriile cerințe pentru brokeri. Cele mai bine dezvoltate cerințe sunt cele pentru persoanele care desfășoară activități de brokeraj pe piața valorilor mobiliare. Astfel, pentru persoanele fizice sau juridice care desfășoară activități de intermediere se stabilesc următoarele tipuri de cerințe: financiare; profesională și calificare pentru manageri și specialiști; organizatoric si tehnic; special.

Valoarea capitalului social trebuie să îndeplinească cerințele la momentul obținerii licenței, precum și pe toată perioada de implementare a tipului de activitate relevant.

Activitățile unui broker pe piața valorilor mobiliare sunt posibile numai cu licența corespunzătoare. Licența se eliberează pe baza unei cereri organizare comercială, intenționând să desfășoare activități de intermediere. Trebuie să conțină toate informațiile în conformitate cu cerințele stabilite.

Pe lângă cerere, se depun documente stabilite de comisia pieței valorilor mobiliare. Comisia Federală sau autoritatea de acordare a licențelor, în cel mult 30 de zile de la data primirii documentelor enumerate, trebuie să elibereze o licență sau să refuze eliberarea acesteia, indicând motivele acestui refuz.

Datele despre persoana care a primit licența sunt înscrise de către autoritatea de acordare a licențelor în registrul licențelor eliberate, suspendate și anulate, ținut de autoritatea însăși. Aceste date trebuie transmise imediat către Comisia Federală pentru înscrierea în registrul de licențe pentru activități profesionale de brokeraj și dealer.

Brokerii sunt obligați să prezinte rapoarte trimestriale din momentul în care primesc licența, în cel mult 45 de zile de la sfârșitul trimestrului, inclusiv informații despre rezultatele activităților lor financiare și economice pentru ultimul trimestru, volumul și numărul tranzacțiilor pe care le-au efectuat. au încheiat și alte informații în forma stabilită de Comisia Federală.

Prin utilizarea serviciilor unei firme de brokeraj, clienții au următoarele avantaje:

• * în primul rând, volumul operațiunilor comerciale crește semnificativ fără a crește costurile proprii în aceste scopuri;
• * în al doilea rând, devine posibil să avem serviciile de personal de vânzări înalt calificat;
• * în al treilea rând, costurile serviciilor asociate cu desfășurarea operațiunilor de tranzacționare cu participarea unei firme de brokeraj sunt calculate la un anumit procent din volumul acestora.

Plata pentru servicii de brokeraj stabilite de obicei prin acord între firmă şi client în cuantum de un anumit procent în funcţie de sumele tranzacţiei.

Acționând în numele clientului, firma de brokeraj inițiază o tranzacție în numele acestuia. De regulă, o firmă de brokeraj nu participă la decontări între contrapărți în tranzacții și doar comisioanele sunt creditate în contul său curent. Cu toate acestea, este posibilă opțiunea de a cumpăra un produs de către o firmă de brokeraj cu revânzare ulterioară. În acest caz, ea efectuează operațiuni de dealer, iar venitul ei constă din diferența dintre prețul de cumpărare și prețul de vânzare.

Firmele de brokeraj și brokerii care lucrează la bursă efectuează tranzacții în conformitate cu Regulile de tranzacționare la bursă; să obțină sau să primească informații despre toate tipurile de produse și servicii oferite spre vânzare pe bursă; să utilizeze serviciile personalului de schimb în modul prescris, inclusiv utilizarea etaje comercialeși alte spații de schimb, comunicații și alte echipamente organizaționale; participa la lucrările comisiei de arbitraj a bursei.

Respectă cerințele documentului - „DIRECTOR caracteristici de calificare profesiile muncitorilor. Problema 1. Profesiile lucrătorilor care sunt comune tuturor tipurilor activitate economică„, care se aprobă prin ordin al Ministerului Muncii și politica sociala Ucraina din 29 decembrie 2004 N 336.
Starea documentului este „valid”.

Prefață la fișa postului

0,1. Documentul intră în vigoare din momentul aprobării.

0,2. Dezvoltator de documente: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

0,3. Documentul a fost aprobat: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

0,4. Verificare periodică a acestui document efectuate la intervale care nu depășesc 3 ani.

1. Dispoziții generale

1.1. Poziția „Broker” aparține categoriei „Specialiști”.

1.2. Cerințe de calificare- de bază sau incompletă studii superioare domeniul de studiu relevant (licență sau specialist junior). Fără cerințe de experiență în muncă.

1.3. Cunoaște și aplică în practică:
- acte legislative, materiale normative și metodologice referitoare la comerț și activități economice;
- metode de management al pieţei, modele şi caracteristici ale dezvoltării economice;
- condiţiile pieţei interne şi externe;
- profilul bursei, casa de brokeraj, alta intreprindere, institutie, organizatie;
- tipuri de tranzactii valutare;
- reguli de negociere a condițiilor de cumpărare sau vânzare a mărfurilor, prestare de servicii;
- procedura de stabilire a prețului unui produs (serviciu), plata și livrarea acestuia;
- organizarea de comert, activitati de publicitate, concursuri de investitii, meserii si licitatii;
- reguli de intocmire a cataloagelor de licitatie;
- bazele psihologiei sociale;
- cerinte pentru produs (serviciu);
- procedura de intocmire si incheiere a contractelor;
- intocmirea documentelor necesare, raportare stabilită, informații despre produsul vândut și serviciile furnizate;
- organizarea muncii si managementului, legislatia civila si a muncii.

1.4. Un broker este numit într-o funcție și eliberat dintr-o funcție din ordinul organizației (întreprindere/instituție).

1.5. Brokerul raportează direct la _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ .

1.6. Brokerul gestionează munca lui _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ .

1.7. În timpul absenței, brokerul este înlocuit de o persoană desemnată în conformitate cu procedura stabilită, care dobândește drepturile corespunzătoare și răspunde de îndeplinirea corespunzătoare a atribuțiilor care îi sunt atribuite.

2. Caracteristicile muncii, sarcinilor și responsabilităților postului

2.1. Cumpără și vinde loturi de mărfuri la licitații, piețe de bunuri disponibile sau piata derivatelor bunuri, precum și titluri de valoare și documente financiare, inclusiv valuta straina, servicii comerciale (credit, concluzie contracte de muncași contracte, servicii de transport, vânzări imobiliare, transport de marfă, publicitate etc.).

2.2. Stabilește contacte de afaceri cu cumpărătorii și vânzătorii de bunuri, clienții și cei care prestează servicii.

2.3. Oferă în timp util și cel mai precis conditii favorabile vânzarea sau cumpărarea de bunuri, încheierea de contracte, prestarea de servicii.

2.4. Studiază condițiile pieței interne și externe, proprietățile consumatorilor de bunuri, fiabilitatea valorilor mobiliare, cerințele părților la acord în timpul achiziționării și vânzării de bunuri, prestării de servicii, precum și la încheierea comerțului (valută). , credit) tranzacții de schimb, variind în gradul de încredere (acord de comision, instrucțiuni de acord).

2.5. Participă la tranzacții și licitații, asigură transmiterea datelor necesare întocmirii cataloagelor de licitație, stabilirea la timp în numele clientului a prețului de vânzare și a modificărilor acestuia, precum și a sumei tranzacției.

2.6. Negociază cumpărarea sau vânzarea în baza unor acorduri private de bunuri prevândute la licitație.

2.7. Organizează transportul mărfurilor, stabilește costul de livrare și procesează încasarea costului acesteia de la client.

2.8. Efectuează operațiuni de calcul și analitice și lucrează la înregistrarea și executarea documentelor de schimb, formulează conținutul cererii.

2.9. Consultă clienții în problemele de competența sa.

2.10. Supraveghează activitatea agenților din subordinea acestuia.

2.11. Cunoaște, înțelege și aplică reglementările în vigoare referitoare la activitățile sale.

2.12. Cunoaște și respectă cerințele reglementărilor privind protecția muncii și mediu, respectă normele, metodele și tehnicile executie sigura fabrică

3. Drepturi

3.1. Brokerul are dreptul de a lua măsuri pentru a preveni și corecta orice încălcări sau neconformități.

3.2. Brokerul are dreptul de a primi toate garanțiile sociale prevăzute de lege.

3.3. Brokerul are dreptul de a cere asistență în îndeplinirea atribuțiilor sale oficiale și în exercitarea drepturilor.

3.4. Brokerul are dreptul de a cere crearea condițiilor organizatorice și tehnice necesare îndeplinirii atribuțiilor oficiale și asigurarea echipamentului și inventarului necesar.

3.5. Brokerul are dreptul de a se familiariza cu proiectele de documente referitoare la activitățile sale.

3.6. Brokerul are dreptul de a solicita și de a primi documente, materiale și informații necesare îndeplinirii atribuțiilor sale oficiale și ordinelor de gestiune.

3.7. Brokerul are dreptul de a-și îmbunătăți calificările profesionale.

3.8. Brokerul are dreptul de a raporta toate încălcările și neconcordanțele identificate în cursul activităților sale și de a face propuneri pentru eliminarea acestora.

3.9. Brokerul are dreptul de a se familiariza cu documentele care definesc drepturile și responsabilitățile funcției deținute, precum și cu criteriile de evaluare a calității îndeplinirii atribuțiilor oficiale.

4. Responsabilitate

4.1. Brokerul este responsabil pentru neîndeplinirea sau îndeplinirea în timp util a atribuțiilor atribuite prin prezenta fișă a postului și (sau) neutilizarea drepturilor acordate.

4.2. Brokerul este responsabil pentru nerespectarea reglementărilor interne de muncă, de protecție a muncii, de siguranță, de salubritate industrială și de protecție împotriva incendiilor.

4.3. Brokerul este responsabil pentru dezvăluirea informațiilor despre organizație (întreprindere/instituție) care sunt secrete comerciale.

4.4. Brokerul este responsabil pentru neîndeplinirea sau îndeplinirea necorespunzătoare a cerințelor interne documente de reglementare organizație (întreprindere/instituție) și ordinele juridice de conducere.

4.5. Brokerul răspunde de infracțiunile săvârșite în cursul activității sale, în limitele stabilite de legislația administrativă, penală și civilă în vigoare.

4.6. Brokerul este responsabil pentru producerea unui prejudiciu material organizatiei (intreprinderii/institutiei) in limitele stabilite de legislatia administrativa, penala si civila in vigoare.

4.7. Brokerul este responsabil pentru utilizarea ilegală a puterilor oficiale acordate, precum și pentru utilizarea acestora în scopuri personale.

Un broker este o persoană juridică sau fizică care îndeplinește funcțiile de intermediar în diverse domenii de activitate. Salariul unui broker este comisioane.

Un participant de piață (broker) competent profesional este un intermediar în diverse domenii de activitate.

Brokerajul este o activitate legală. Fiecare broker implicat în tranzacții cu valori mobiliare este licențiat. În Federația Rusă, Banca Centrală emite o licență de brokeraj.

După cum am menționat mai sus, brokerii lucrează în diferite domenii. Brokerii reunesc vanzatorul si cumparatorul, asiguratorul si asiguratul, creditorul si banca.

Cel mai popular tip de broker este broker de valori . Meseria unui broker de valori este să reprezinte interesele unei persoane la bursă, unde individul însuși nu poate merge. O persoană încheie un acord de servicii cu un broker, după care brokerul de acțiuni începe să transfere ordinele persoanei în bursă.

Există, de asemenea, un astfel de lucru ca un broker de valori mobiliare. Un astfel de broker are dreptul de a lucra cu valorile mobiliare ale clientului. Toate condițiile pentru o astfel de cooperare reciproc avantajoasă sunt specificate în acordul de servicii dintre client și broker.

Există, de asemenea, poziția de a introduce broker. Brokerul introductiv apără doar interesele clientului său la bursă. El nu are dreptul de a dispune de conturile și obiectele de valoare ale clientului. Un broker de afaceri este un intermediar în relațiile de afaceri. Există și brokeri vamali, brokeri de leasing, brokeri de credit, brokeri de aeronave, brokeri online.

Când au început să apară companiile de brokeraj, acestea lucrau exclusiv cu persoane juridice. Astăzi situația s-a schimbat. Orice broker poate deveni intermediar pentru o persoană fizică.

Astăzi, brokerii oferă asistență indiviziiîn zone precum credit ipotecar, V sectorul financiar, în căutarea de noi locuințe etc.

Deci, ce fac brokerii exact? Desigur, responsabilitățile unui broker imobiliar vor diferi de cele ale unui broker de asigurări, dar principalele scopuri și obiective ale tuturor tipurilor de brokeri includ următoarele:

1. Consultanta. Sarcina principală a oricărui broker este de a consilia clientul - individual sau persoană juridică. De regulă, oamenii sunt foarte ocupați și uneori nu au ocazia să înțeleagă independent cutare sau cutare problemă. În consecință, aceștia apelează la ajutorul brokerilor, deoarece brokerii sunt pricepuți în problemele de interes pentru clienți. Dacă o persoană fizică sau juridică are întrebări, brokerii vor ajuta cu promptitudine să le rezolve;
2. Analytics. Brokerii analizează ofertele. Ei studiază piața și apoi oferă clientului cel mai mult oferte grozave. Unii brokeri oferă chiar reduceri pentru utilizarea anumitor servicii. Folosind experiența sa, brokerul va selecta rapid pentru client exact ceea ce și-a dorit;
3. Întocmirea documentelor. Brokerii însoțesc clientul în procesul de încheiere a anumitor contracte și sunt responsabili de corectitudinea lor legală.

Principalele responsabilități ale unui broker includ:

1. Consultanta si sprijinirea tranzactiilor, prelucrarea tuturor documentelor relevante, mediere intre parti;
2. Medierea în timpul tuturor procedurilor oficiale;
3. Înregistrarea tuturor documentelor necesare, plata taxelor, taxelor, impozitelor;
4. Servicii suplimentare la cerere, cum ar fi licențiere, certificare, analiză economică etc.

Pentru a deveni broker, trebuie să obțineți educație în domenii precum „Economie”, „Comerț”, „Vama”.

Dacă vorbim despre calități personale, un broker ar trebui să fie sociabil, responsabil și hotărât. Un broker adevărat trebuie să aibă abilități organizatorice. Trebuie să caute zilnic informații noi, reciclați-l. Un broker se confruntă cu sarcini de complexitate diferită - trebuie să fie capabil să le facă față. Un broker trebuie să fie ambițios, dezvoltat analitic, încrezător în sine și să aibă o memorie bună.

Brokerul ar trebui să știe legislatia actualațara în care își desfășoară activitatea. În caz de situații controversate, brokerul trebuie să fie competent să le rezolve.

Venitul unui broker depinde de specificul muncii sale. Majoritatea brokerilor lucrează în procente. Salariul mediu broker în Rusia este 70.000 de ruble, la Moscova - 100.000 de ruble.

Salariul unui broker variază în funcție de educația, experiența și succesul specialistului însuși. Veniturile variază de la o regiune la alta. Se știe că cel mai mult salarii mari brokerii sunt localizați în regiunile Krasnodar, Bashkiria, Moscova și Vladimir.

Merită să acordați atenție faptului că salariile diferă în funcție de regiune. De obicei, salariul unui broker este un procent din tranzacție. De obicei, este de aproximativ 0,1% din valoarea tranzacției.

În consecință, toți brokerii sunt interesați de creșterea numărului de tranzacții efectuate pe bursă.

1. Broker (din engleză „Broker”) este tradus din engleză ca „ intermediar»;
2. Din 2013, licențele de brokeraj pe teritoriul Federației Ruse au fost emise de Banca Centrală;
3. Primele agenții de brokeraj au apărut în Rusia la începutul anilor 90, după prăbușirea URSS;
4. Doar 7% dintre brokeri își măresc fondurile prin titluri de valoare, dar agențiile de brokeraj beneficiază de toate tranzacțiile efectuate;
5. Răspunderea brokerului este limitată: nu este responsabil pentru pierderile clientului ca urmare a tranzacțiilor efectuate de acesta;
6. Brokerul nu devine proprietarul valorilor mobiliare.

Salariul brokerului este comisioane din tranzacțiile finalizate. Brokerul nu este responsabil pentru tranzacția efectuată sau pentru rezultatele acesteia. Recent, pozițiile brokerilor online care lucrează de la distanță au câștigat popularitate.

Pentru mai multe informații despre cum să deveniți broker, urmăriți videoclipul: