Pengar "insättningar" av Musa Bazhaev. Musa Bazhaev gick till historien

Miljardären Musa Bazhaev, efter att ha köpt en italiensk resort, bestämde sig för att ta ett lån från den statliga banken för rysk platina.

Herr Bazhaev började tigga från Sberbank om ett enormt lån på 1,5 miljarder dollar. Låt oss komma ihåg att förra året undertecknade ryska Platinum och Vnesheconombank (VEB) ett samarbetsavtal för att genomföra ett projekt i Krasnoyarsk-territoriet. VEB förväntas investera 1,2 miljarder rubel i Bazhaevs projekt.

Samtidigt föredrar Musa Yusupovich att investera sina medel på andra platser. År 2015 ska bröderna Musa och Mavlit Bazhaev ha köpt en dyr resort på Sardinien, Forte Village, ett turistkomplex bestående av åtta hotell med 770 rum och 33 separata sviter, vilket kostar hundratals miljoner dollar.

Anläggningen kontrolleras av företaget Progetto Esmeralda S.R.L., bland vars administratörer är generaldirektören för Russian Platinum, Magomed Galaev, och en styrelseledamot för Alliance-gruppen, Andrei Sletov. Det råder praktiskt taget ingen tvekan om att komplexet tillhör Bazhaev.

Tiggare

Russian Platinum, som ägs av en affärsman, ansökte om statligt stöd i form av statliga lånegarantier. Företaget behöver minst 220 miljarder rubel. Efter rapporter i media "bröt miljardärens presstjänst ut" med ett uttalande. Bazhaev kommer inte att gå till domstol för ett vederlag, så företaget gömde sig bakom att skicka spam till redaktörer.

Texten i företagets pressmeddelande skriver att Russian Platinum inte ansökte till regeringen om statliga garantier. Företaget ber inte om ytterligare förmåner, ekonomiska resurser eller annan hjälp från statliga myndigheter.

Företaget utvecklar självständigt sina tillgångar, med hjälp av finansieringsmetoder och instrument som finns tillgängliga på marknaderna och "i enlighet med gällande rysk lagstiftning."

Tja, faktiskt, det andra motsäger det första. Privata företag har upprepade gånger ansökt om subventioner och bistånd. Företaget behöver minst 220 miljarder rubel, och Bazhaev har ingenstans att få den typen av pengar.

Vidare skriver företagets PR-folk att Russian Platinum strikt följer villkoren i licensavtalen och avtalet om socioekonomiskt samarbete med Krasnoyarsk-territoriet i förhållande till Chernogorskoye-fältet och den södra delen av Norilsk-1 (en av de största Reserverna i dess södra del uppgår till 273 tusen ton nickel, 378 tusen ton koppar, samt 12,7 tusen ton kobolt och cirka 518 kg platinagruppmetaller).

Musa Bazhaev

Mr. Bazhaevs företag har markerat tid i flera år, utan att kunna börja utveckla Norilsk-1-fältet! Därför ber han ständigt om hjälp från statliga banker. Det konstiga är att statliga banker, istället för att köpa en tillgång, sponsrar den medan Bazhaev köper italienska tillgångar.

Skadlig Bazhaev

Redan innan han tillträdde som chef för centralbanken skickade Elvira Nabiulina ett brev till statschefen och bad honom att ställa naturresursminister Sergej Donskoy inför rätta. Enligt henne lämnade Donskoy felaktig information när regeringen undersökte situationen med Norilsk-1. Enligt Elvira Sakhipzadovna har staten "lidit materiell skada" och Donskoy "har lett situationen till en återvändsgränd" och måste svara för allt.

– Det har orsakats materiella skador på staten. De behandlade investeraren oförskämt: de höll en tävling, sedan ändrade de sig tydligen och väntade på en ny lag om övergången till ett auktionssystem för att distribuera rättigheter till underjorden, sa assistenten som skickade Nabiullinas brev till presidenten.

När regeringen undersökte situationen med Norilsk-1-fältet lämnade Donskoy felaktig information till presidentens administration. Ministern angav att ministeriet för naturresurser inte kan utfärda en licens förrän skiljedomstolens beslut om Norilsk Nickels anspråk träder i kraft, och till stöd för sina ord bifogade han en påstådd oberoende studie från Juridiska fakulteten vid St. Petersburg State University, och därmed vilseleda regeringen. En representant för St. Petersburg State University hävdar att denna forskning utfördes av en av universitetets anställda, men han gjorde det på uppdrag av ett kommersiellt företag.

Detta är inte den första historien som ifrågasätter Sergei Donskojs verksamhet. 2011 beskyddade naturresursministern sin vän Artem Tretyakov, som utan lämplig utbildning utsågs till biträdande generaldirektör för JSC Rosgeologiya (2011 var Donskoy själv generaldirektör).

Sergei Donskoy, minister för naturresurser

På ett eller annat sätt fick Bazhaev de nödvändiga tillgångarna.

Är Bazhaev bankverksamhet?

I september i år bad Finprombank, knuten till Musa Bazhaev, centralbanken att återkalla licensen. Anti-korruptionskämpar säger att medel kunde ha tagits ut från finansinstitutet.

Det visade sig att Finprombanks aktieägare kommer att rösta den 14 oktober om huruvida de ska skicka in en framställning till Rysslands centralbank om att annullera eller återkalla bankens tillstånd att bedriva bankverksamhet, enligt den publicerade dagordningen för bolagsstämman.

Finprombanks rapportering säger att den "inte har en person som utövar slutlig kontroll över dess verksamhet." Detta betyder att om medlen stals, så är det oklart av vem... Även om bankens främsta förmånstagare är Pyotr Kondrashov (19,99%), Andrey Belkin (19,99%), Anatoly Goncharov (19,99%), Dmitry Semenov ( 18 ,22 %), Stanislav Perminov (11,58 %), Musa Bazhaev (8,41 %), Evgeny Lyubimov (1,73 %). Resterande del av aktierna (mindre än 1%) fördelas på minoritetsaktieägare.

Det bör också noteras att Dmitry Semenov, Anatoly Goncharov, Pyotr Kondrashov, Andrey Belkin, Stanislav Perminov och Evgeny Lyubimov är de ultimata ägarna av CB AiMoneyBank LLC.

Bankens problem blev kända i mitten av detta år, när medborgarnas medel placerade på Finprombanks (FPB) konton minskade med 10 %, företagen tog i sin tur 20 % av sina medel.

Tidigare, i maj i år, tog kunder bara ut 1,8 miljarder rubel från Bazhaevs bank, företagens medel minskade med 2 miljarder rubel, till 8 miljarder rubel! Experter noterar att från 1 januari till 1 juni minskade volymen av insättningar i banken med mer än en fjärdedel (27%), eller med 5,8 miljarder rubel, volymen av företagets medel minskade med 3 miljarder rubel!

I december 2015 dök information upp enligt vilken strukturerna för ägaren av den ryska platinagruppen, Musa Bazhaev, ytterligare skulle kapitalisera FPB med 10 miljarder rubel. "Som ett resultat kommer banken att kapitaliseras ytterligare med mer än 20 miljarder rubel, vilket gör att den kommer in i de 50 bästa ryska bankerna", sa bankanställda.

Bazhaev investerade bara 12,4 miljarder rubel. Kunderna "sprang".

"Gamla sånger om huvudsaken"

Marknadsdeltagare pratar mycket om Bazhaevs förmåga att förhandla - detta har varit känt sedan 90-talet. Till exempel i Khabarovsk-territoriet, som tidigare leddes av Viktor Ishaev, fanns det betydande problem med både statliga pengar och egendom och efterlevnaden av rättsstatsprincipen. När Khabarovsk-flygplatsens öde avgjordes, som såldes för en symbolisk summa av 10 miljoner dollar till Alliance-Prom-företaget som var vänligt mot Ishaev (ett dotterbolag till Alliance Group, ledd av Musa Bazhaev), började pressen återigen prata om ännu en raiderskandal.

Representanter för Russian Platinum skriver att ägarstrukturen för utländska tillgångar i företagen Russian Platinum, Alliance Group och deras aktieägare är transparent och deklareras för tillsynsmyndigheterna i Ryska federationen i enlighet med gällande lagstiftning.

Ett antal medier skrev att flera Krymnefteprodukts oljedepåer "inte helt lagligt" blev familjen Bazhaevs egendom med hjälp av den organiserade brottsgruppen Salem.

Det noteras att den organiserade brottsgruppen i Salem inkluderade den nuvarande chefen för Krim, Sergei Aksenov, och Musa Bazhaev själv krediterades för att ha förbindelser med "auktoritativa tjetjener" (till exempel med Abu Archakov och Sultanbek Aidamirov).

Sergej Aksenov, chef för Krim

Fråga om Shumakov

Låt oss också notera historien om Bazhaevs partners mystiska död. Under ganska lång tid ansågs advokaten Dmitry Shumkov vara en nära bekant och partner till Musa Bazhaev, huvudägaren av Russian Platinum. Men sommaren 2015 meddelade Shumkovs representanter att han hade lagt ut sin andel i en av gruvbolagets nyckeltillgångar till försäljning - den södra delen av Norilsk-1-fyndigheten.

Det rapporterades att Shumkov förväntade sig att få för sin 10-procentiga andel i detta projekt.

"Shumkov är redo att förhandla med Bazhaev på acceptabla villkor eller sälja sin andel till tredjepartsinvesterare", rapporterade media då och citerade en källa.

Affärsmannen utvecklade aktivt sin verksamhet, även om detta ibland väckte "korruptionsfrågor", donerade till välgörenhet och älskade sina släktingar. Men efter ett antal lyckade transaktioner bestämde han sig för att hänga sig! Omedelbart efter detta delade hans inflytelserika partners nästan alla Shumkovs tillgångar, vilket lämnade arvingarna med praktiskt taget ingenting.

Och det olympiska komplexet överfördes till Musa Bazhaev! Frågor kan också uppstå för Bazhaev...

Som ett resultat är Bazhaev, som mottog Norilsk 1 med kränkningar, misstänkt för att ha tagit ut tillgångar från Finprombank, får pengar från statliga banker som Russian Platinum arbetar för. Samtidigt köper miljardären en italiensk elitanläggning. Det är svårt för tjänstemän att föreställa sig situationen med Bazhaev utan en återställning...

Musa Bazhaev är en rysk entreprenör av tjetjenskt ursprung, president och delägare i Alliance Group diversified concern, som är involverat i bygg-, olje- och textilindustrin. Dessutom sitter Bazhaev i styrelsen för den ryska platinagruppen av företag och innehar ordförandeposten där.

Musa föddes i Tjetjenien den 11 maj 1966. Pojken växte upp med sina bröder Isa, Mavlit och Ziya Bazhaev. Den sista av dem, mycket senare, år 2000, dog tragiskt i en flygkrasch med ett Yak-40-plan på Moskva Sheremetyevo-1-flygplatsen. En rysk journalist dog också i samma olycka.

Efter skolan gick Bazhaev Jr in på Grozny Oil Institute uppkallat efter akademikern M.D. Millionshchikov, från vilken han tog examen 1991 och fick en specialitet som ingenjör i kemisk teknik för olje- och gasraffinering. Musa anställdes omedelbart i sin specialitet som processingenjör, men så småningom noterade chefer hans ledaregenskaper, och den unge mannen gjorde en svindlande karriär. Bazhaev var först chef, sedan avdelningsdirektör och slutligen president för Lia Oil-koncernen.

1998 organiserade Musa och Ziya Bazhaev Alliance Group OJSC. Denna oro hade inte ett snävt fokus, utan var engagerat i olika projekt inom olika industriområden: från olja till textilier. Dessutom utforskade bröderna även den ryska byggmarknaden. Till en början leddes företaget av Ziya Bazhaev, och hans yngre bror ledde innehavets dotterbolag, Alliance Oil Joint Stock Company, med fokus på oljeverksamheten, som han kände bäst.

År 2000, när Bazhaev Sr. oväntat dog till följd av en flygolycka, föll uppgifterna för styrelsen för Alliance Group OJSC på Musa. Bland hans personliga prestationer som chef för företaget är det värt att notera öppnandet av ett nätverk av bensinstationer på Krimhalvön tillsammans med ordföranden för Krims ministerråd Sergei Kunitsyn, ett avtal med det berömda Samsung-företaget om modernisering av oljeraffinaderiet i Khabarovsk och grundandet av ett av världens ledande företag för utvinning av ädelmetaller "rysk platina".

Dessutom har Bazhaev joint ventures med det holländsk-brittiska företaget Shell, med det spanska företaget Repsol och med Eduard Khudaynatovs Independent Oil Company. Naturligtvis är alla dessa joint ventures inriktade på att utveckla oljeraffineringsmarknaden, såväl som ytterligare försäljning av produkter, inte bara i Ryssland utan också i grannländerna.

"Alliance Group" omvandlas till det oberoende företaget "Alliance". Dess styrelse leds av Musa Yusupovich Bazhaev, som gjorde organisationen till ett lönsamt fullcykeloljebolag. Nu utvinner denna struktur inte bara kolväteråvaror, utan bearbetar den och säljer den i ett brett förgrenat nätverk av sina egna bensinstationer. Tre gånger under de senaste 16 åren har Alliance vunnit utmärkelsen Årets nationella företag. Hon noterades för den bästa företagsledningen, socialt ansvar och för utvecklingen av ekonomiska band mellan OSS-länderna.

2003 blev Musa Bazhaevs organisation också pristagare av den internationella tävlingen "Golden Trademarks", och senare det internationella priset "Business Olympus". Förutom oljeraffineringsverksamheten äger Alliance-företaget företag för produktion av socker och bomullsbearbetning. Ledningen av hans eget flygbolag är koncentrerad i händerna på Musa Bazhaev.

Musa Yusupovich är inte bara en affärsman utan också en erkänd filantrop. På initiativ av entreprenören skapades Ziya Bazhaev Charitable Foundation, som är engagerad i genomförandet av olika sociala program. Dessutom initierade Bazhaev grundandet av "Fonden för stöd till gisslan och offer för terroristlagen i Moskva", som ekonomiskt hjälper barn som förlorat sina föräldrar till följd av terroristattacker.

Tillbaka 2007 blev Musa ägare till Amur-guldbrytningsartellen, och ett år senare meddelade han sin avsikt att spendera över 50 miljoner dollar på återställandet av Republiken Tjetjenien. I Tjetjenien byggdes två fullfjädrade sjukhus på Musa Bazhaevs bekostnad.

Affärsmannen glömde inte konsten: tillsammans med det spanska företaget Tecnicas Reunidas genomförde han ett projekt för en utställning av modern måleri och skulptur, och sedan slutet av 90-talet har han ständigt stött Boris Shchukin Higher Theatre School, för vilken han fick priset Årets beskyddare "efter beslut av det representativa offentliga rådet för Teaterstjärnans pris.

Det är värt att tillägga att Bazhaev redan från början försöker minimera sitt deltagande i det politiska livet i landet. Han har många gånger erbjudits att leda en region, att bli ersättare i ett regionalt eller republikanskt råd, inklusive det tjetjenska, men Musa vägrar varje gång. Han anser sig i första hand vara en affärsman och har för avsikt att hjälpa sitt hemland genom att stärka ekonomin, och inte genom möten och övervägande av lagar.

Inte mycket är känt om den privata sidan av biografin om en framstående tjetjensk affärsman. Musa Yusupovich har varit gift länge. Hans fru heter Louise och de har fyra barn: två söner, Timur och Alim, och två döttrar, Maryam. Båda flickorna är redan gifta.

2016 blev Maryam fru till Magomed Erikhanov, son till chefen för Rosselkhozbanks regionala filial i Tjetjenien. Bröllopet ägde rum i Moskva-restaurangen Safisa. Enbart brudens outfit från designhuset Zuhair Murad kostade cirka 15 miljoner rubel, och bandet uppträdde också vid firandet.

Sex månader efter hennes äldre syster gifte sig även Elina Bazhaeva. Hennes utvalde var son till ägaren till Dorchester Finance-företaget Alikhan Mamakaev - Bekhan, en examen från University of London. Bröllopet ägde rum enligt europeisk standard i en av de dyraste restaurangerna i Monte Carlo. Brudernas föräldrar, som är brukligt bland det tjetjenska folket, var inte närvarande vid båda firandet. Luiza Bazhaeva själv försöker undvika att kommunicera med pressen bilder av miljonärens fru visas sällan i media.

Chefen för familjen Bazhaev kallar fotboll hans livs viktigaste hobby. På territoriet för resortkomplexen Forte Village som han äger i Italien finns en barnfotbollsklubb "Chelsea", vars vuxenversion ägs av en rysk oligark. Det gick också rykten om att Musa Yusupovich skulle förvärva en kontrollerande andel i Moskvas fotbollsklubb CSKA, men antingen stämde inte denna information eller nåddes ingen överenskommelse. Bazhaev blev aldrig ägare till sitt eget lag.

Men ur perspektivet av kärlek till fotboll är det värt att överväga värdet av gåvan som gavs till Bazhaev på hans femtioårsdag av ledningen för den spanska fotbollsklubben Barcelona. Ägarna till detta lag arrangerade ett möte för affärsmannen med hans favoritfotbollsspelare, den legendariska anfallaren från de katalanska jättarna. Musa kom till Spanien med sin yngste son Timur, där han träffade den argentinska stjärnan. Efter ett kort samtal gick männen till spelplanen och spelade fotboll tillsammans. Dessutom spelade Lionel Messi in ett videomeddelande där han gratulerade den tjetjenska oligarken på hans årsdag.

I augusti 2017, Musa Bazhaev. Affärsmannens första barnbarn fick honom av hans dotter Maryam. Pojken fick namnet Amir. Och i början av 2018 följde en annan god nyhet - den yngsta Elina födde en dotter.

I slutet av 2017 slöts en affär om att sälja huvudstadens idrottsanläggning Olimpiysky, som tidigare tillhörde Musa Bazhaevs Alliance-företag. En tjetjensk entreprenör förvärvade huvudandelen i Olimpiyskiy redan 2014 från Moskvas stadshus för 4,67 miljarder rubel. Nu har Zarakh Iliev, ägarna till företaget Kiev Ploshchad, blivit dess nya ägare.

De nya cheferna kommer att investera upp till 400 miljoner dollar i Olimpiysky, för att rekonstruera komplexets territorium. Samtidigt kommer utrymmets användbara yta att öka med bibehållen tidigare funktioner, och nya ytor kommer att dyka upp för att hålla konferenser och utställningar. Arbetet enligt planen påbörjas under 2019 och kommer att pågå i två år.

I februari 2018 besökte Musa Bazhaev Krasnoyarsk, där han träffade guvernören i regionen, Alexander Uss. I Sibirien är entreprenörens företag "Russian Platinum" engagerat i utvecklingen av företag i Norilsk industriregion och är också huvudinvesteraren i byggandet av Platinum Arena ispalats, där Universiaden 2019 sportevenemang kommer att hållas.

Modern teknik används vid konstruktionen av den unika byggnaden. Dess huvudsakliga platser kommer att kunna omvandlas för att utföra ett antal funktioner. Här kommer att hållas tävlingar i kortbaneskridskoåkning, konståkning, hockey, samt matcher i volleyboll, minifotboll och basket. Idrottsplatserna och skridskobanan kan också användas för att hålla massshowprogram och konserter.

Enligt information för 2018, som finns på Forbes officiella webbplats, når Musa Bazhaevs förmögenhet 600 miljoner dollar och gör honom till 164:e plats på listan över de 200 rikaste ryska affärsmännen.

Som det blev känt säljer företaget "Russian Platinum" av affärsmannen Musa Bazhaev till VTB 20 procent av sin andel i projekt för utveckling av fyndigheter i Taimyr.

Vi talar om Chernogorsk-fältet och den södra delen av Taimyr-1-fältet.

Enligt preliminära uppskattningar kommer transaktionsvärdet att vara 170 miljoner dollar.

Det är sant att marknadsaktörerna är skeptiska till att de enorma pengarna som samlas in kommer att få igång projekt. Till exempel bör den första etappen av Chernogorskoye-fältet tas i drift redan i år.

Det föreskriver lanseringen av anrikningsanläggningen och den transportinfrastruktur som är nödvändig för dess drift - dessa är tillfartsvägar för vägar och järnvägar. Men året är slut, och i montenegrinska det som kallas "hästen ligger inte ner."

Men att pressa banklån för hans projekt ligger redan i Musa Bazhaevs blod. Så till exempel ber han samtidigt om ett lån på en och en halv miljard dollar från Sberbank.

Och förra året lånade Vnesheconombank honom 1,2 miljarder dollar. Och även för utvecklingen av Taimyrfälten. Pengarna togs – projekten stod fortfarande kvar. Mer exakt, deras implementering började i princip aldrig.

Situationen är densamma med Norilsk-1, ett av de största fälten i världen. Reserverna i dess södra del uppgår till 273 tusen ton nickel, 378 tusen ton koppar, samt 12,7 tusen ton kobolt och cirka 518 kg platinagruppmetaller. När landet äntligen kommer att ta emot de mest värdefulla metallerna vet bara Gud och... Musa Bazhaev.

Oberoende observatörer ställer en rimlig fråga: var är pengarna utfärdade av banker enbart för det avsedda syftet?

Anti-korruptionskämpar svarade på det ganska vältaligt. Enligt deras uppgifter köpte Musa Bazhaev och hans bror Mavlit förra året en fashionabel resort på ön Sardinien i Italien. Den heter Forte Village. Det omfattar 8 hotell med 770 rum och 33 separata stugor.

Ingen kan säga den exakta kostnaden för förvärvet, men du behöver inte vara en stor expert för att förstå: hela komplexet värderas till flera hundra miljoner dollar. Det är också känt att den operativa förvaltningen av hela denna ö-oas utförs av ett visst företag Progetto Esmeralda S.R.L. Och administratören av all denna skönhet, bland andra, är generaldirektören för Russian Platinum, Magomed Galaev.

Endast en slutsats kan dras av detta - den största mottagaren av komplexet är ingen mindre än Musa Bazhaev.

Återgå till banklån från Russian Platinum. De måste ges på ett eller annat sätt. Och Musa Bazhaev följer en lång upptrampad väg som kallas tiggeri. Sålunda läckte information till media om att han på uppdrag av sitt företag gjorde en officiell vädjan till den ryska regeringen med en begäran om att tilldela inte mindre än 220 miljarder rubel som statligt stöd.

När denna berättelse blev offentlig gjorde presstjänsten Russian Platinum ett argt uttalande: Russian Platinum ansökte inte till regeringen om statliga garantier. Företaget ber inte om ytterligare förmåner, ekonomiska resurser eller annan hjälp från statliga myndigheter. Bolaget utvecklar självständigt sina tillgångar, med hjälp av finansieringsmetoder och instrument som finns tillgängliga på marknaderna och i enlighet med gällande rysk lagstiftning” (slutcitat).

I allmänhet fick Bazhaev aldrig statliga pengar, men av någon okänd anledning "leds" bankerna ständigt av affärsmannens löften och med avundsvärd (eller snarare, föga avundsvärd) konsekvens lånar de ut enorma summor för "Rysk platina"!

Förhandlare

Marknadsaktörer noterar Musa Bazhaevs unika förmåga att förhandla till hans fördel när saken luktar stora pengar. Många minns historien i Khabarovsk-territoriet med försäljningen av den lokala flygplatsen.

Det såldes för ett löjligt pris för ett sådant föremål - 10 miljoner dollar. Köparen visade sig vara ett visst företag "Alliance-prom". Det är ett dotterbolag till Alliance-gruppen, som kontrolleras av Musa Bazhaev.

Den dåvarande guvernören för Khabarovsk-territoriet, Viktor Ishaev, var också inblandad i den märkliga affären, utan vars vetskap försäljningen av det strategiska företaget skulle ha varit omöjlig. Ingen tvivlade på att Bazhaev personligen nådde en överenskommelse med regionens chef. Naturligtvis inte utan en bra kickback.

Raider?

En gång rapporterade oberoende publikationer om hur familjen Bazhaev olagligt tog besittning av oljedepåerna i företaget Krymnefteprodukt. Sedan sades det att de vita inte kunde klara sig utan ingripande av kriminella strukturer. I synnerhet, "den organiserade kriminella gruppen Salem ska ha hjälpt Bazhaev att pressa ut bränsle- och smörjmedelsföretagen."

Enligt vissa uppgifter var den nuvarande chefen för Krim, Sergei Aksenov, också medlem i den. Bazhaev själv hade nära vänskap med andra brottsbossar Abu Archakov och Sultanbek Aidamirov

Och en gång orsakade den mycket märkliga döden av advokaten Dmitry Shumkov en stor resonans. Han ansågs vara en långvarig partner och till och med en nära vän till Bazhaev. Särskilt Shumkov hade också sin andel i Russian Platinum.

Oväntat beslutade Shumkov att sälja den till en tredjepartsköpare. Efter att företagets huvudägare, Bazhaev, fick reda på detta, hittades Shumkov hängd. Enligt den officiella versionen var det självmord, vilket dock tvivlades av både journalister och oberoende observatörer. Shumkov var känd som en ganska framgångsrik entreprenör, utan några problem i sitt personliga liv. Och så plötsligt bestämde han sig för att begå självmord!

Men de säger att efter Shumkovs plötsliga död tog Bazhaev helt enkelt sina partners återstående tillgångar i besittning.

Nu är här en stor affär med VTB. Det sistnämnda visade sig visserligen vara mer framsynt än andra kreditorganisationer, och gav inte pengarna i form av ett lån, utan blev i gengäld en stor delägare i Taimyr-fälten. Men var ska Musa Bazhaev investera de enorma pengarna han fick från VBT?

Alliansgruppen investerade 12 miljarder rubel i Finprombanks kapital

I april fick Finprombank en order som begränsar acceptansen av insättningar från privatpersoner, sa en finansiär som visste detta från motparter och bankanställda, samt en person nära centralbankens tillsynsblock, till Vedomosti. De angav också att centralbanken tillfälligt överförde banken till en lägre kvalifikationsgrupp. Från den tredje till den femte, förtydligar en av dem. Men enligt Vedomostis samtalspartner är begränsningen nu inte i kraft, eftersom bankens aktieägare kom överens om ytterligare kapitalisering - detta var tänkt att ta bort tillsynsmyndighetens anspråk.

Banken informerar centralbanken månadsvis om att dra till sig insättningar från allmänheten och har inga klagomål från tillsynsmyndigheten, uppgav dess presstjänst. De kommenterade inte situationen med beställningen.

Finprombank var en av utmanarna för rehabiliteringen av Svyaznoy Bank, som hade förlorat sitt kapital, men förra året behövde den själv hjälp. I december rapporterade Kommersant att ägaren av Alliance-gruppen, Musa Bazhaev, dessutom skulle kapitalisera Finprombank med 10 miljarder rubel. i två omgångar på 5 miljarder vardera fram till slutet av första kvartalet 2016. Men affären drog ut på tiden.

Strukturerna för Bazhaev, som tidigare var delägare i banken, har historiskt sett arbetat nära Finprombank, uppgav hans motpart: de höll betydande medel där - vilket är anledningen till att affärsmannen kunde stödja banken. En person nära gruppen bekräftade att medel från affärsmannens företag finns där. Representanter för Alliance och Bazhaev kommenterade inte detta och vägrade att klargöra storleken på insättningar och kontosaldon.

Från slutet av 2015 till februari 2016 fick banken cirka 7 miljarder rubel från aktieägarna, indikerade Moody's-analytiker i en marsrapport, men hälften av dessa medel beaktas fortfarande inte av centralbanken i Tier 1-kapital. De indikerar att banken har en hög koncentration av lån till en låntagare och bransch, samt till de största insättarna.

Den 31 maj sänkte RAEX-byrån Finprombanks betyg (den vägrade betyget). Anledningen är en minskning av beståndet av omedelbar likviditet: i april minskade N2-standarden från 49,4 till 19,8%, medan ökade risker för refinansiering kvarstod, sade byrån i ett släpp. Dessutom pekar byråanalytiker på en försämring av tillhandahållandet av säkerheter till låneportföljen - exklusive värdepapper, borgensförbindelser och garantier för februari - april minskade täckningen från 29,5 till 19,2%.

Enligt NRA-analytikern Karina Artemyeva användes en betydande del av de medel som banken rekapitaliserades med på reserver. Banken har en hel del utfärdade garantier och borgensförbindelser - cirka 18 miljarder per den 1 maj, med en portfölj på 40 miljarder rubel.

Bazhaevs representant sa att affärsmannen investerade 6,5 miljarder rubel i kapital från december till februari, dessutom kapitaliserades banken i början av juni med 5,8 miljarder rubel. på bekostnad av tillgångar - i synnerhet på bekostnad av deltagande i betalningssystemet "Customs Card". Bazhaev äger nu bara 8,4 % av aktierna i Finprombank, och hans representanter angav inte hur hans andel kommer att öka efter ytterligare kapitalisering. Mängden pengar som ges till banken är jämförbar med kapitalet i Finprombank, och Bazhaev kan bli en kontrollerande aktieägare.

Delägare i Finprombank är Anatoly Goncharov (2013 köpte han ut andelen i Bazhaevs Alliance-grupp), Stanislav Perminov och Pyotr Kondrashov (vardera äger cirka 19%). Goncharov vägrade att diskutera situationen på banken med hänvisning till en period av tystnad. De återstående aktieägarna gick inte att kontakta.

Tatiana Voronova, Anna Eremina

Hur är delägaren i Alliancegruppen kopplad till AiManiBanks och Finprombanks konkurs

Alexander Kashapov, aktieägare och styrelseledamot för AiMoneyBank, lämnade in ett krav i skiljedomstolen på ett belopp av 14 miljarder rubel. Vid första anblicken är detta ett märkligt beslut. Först och främst eftersom iMoneyBank försattes i konkurs den 20 januari 2017. Typiskt är att likvidatorns representanter söker upp och stämmer bankens aktieägare, men i det här fallet försöker aktieägaren stämma andra aktieägare. Ännu märkligare är omnämnandet av Musa Bazhaev, en välkänd oligark med tjetjenska kopplingar, på listan över åtalade.

Gjorde historia

Faktum är att Musa Bazhaev, det verkar, inte är aktieägare i AiMoneyBank, och käranden lämnade inte in något ytterligare material till domstolen i denna fråga. På grundval av detta lämnade domstolen Alexander Kashapovs ansökan utan rörelse. Men det är helt uppenbart att sådant material kan presenteras, och för närvarande tar Kashapov och hans representanter en paus. Alexander Kashapov är inte ensam om sina förväntningar: under hela sommaren har borgenärskommittén för AiMoneyBank inte kunnat träffas på grund av bristen på beslutförhet. Det senaste försöket tillkännagavs av Insättningsförsäkringsbyrån, som utför sina vanliga funktioner som konkursförvaltare, den 29 augusti. Förseningarna förklaras sannolikt av det faktum att huvudfrågan på dagordningen är att bestämma förfarandet och tidpunkten för försäljningen av AiMoneyBanks fastighet. Och de inblandade parterna har nog inte nått bakom kulisserna överenskommelser i denna fråga.

iMoneyBank gick till historien genom att be att beröva sig själv sin banklicens. En månad tidigare gjorde Finprombank (FPB) en liknande begäran till centralbanken. Inte bara överklagandet var likartat, utan också sammansättningen av aktieägarna i båda bankerna. Med ett, men mycket viktigt undantag - till skillnad från AiMoneyBank dök Musa Bazhaev upp bland delägarna till Finprombank. Vid tidpunkten för likvidationen ägde han 8,41 % av aktierna i kreditinstitutet.

I december 2013 hamnade en kontrollerande andel i AiMoneyBank i Expo Capital-bolaget till den ryske "seriebankiren" Igor Kim

Korsägande i banker uppstod som ett resultat av en transaktion - i december 2013 hamnade en kontrollerande andel i AiMoneyBank hos Expo Capital-bolaget till den ryska "seriebankiren" Igor Kim. Och några månader senare - i april 2014 - fördelades Expo Capitals andel på fem företag som samtidigt ägde Finprombank (Sibtrans LLC, UM Management Ltd., Global Incest LLC, Aspect Management LLC, "Air incest"). Det var ett klassiskt schema - skapandet av en enda finansiell matris för olika licenser. Varje del av detta system spelade sin roll. AiMoneyBanks främsta styrka var "out-of-the-box-lösningar" - kunder kunde snabbt få ett oregistrerat kreditkort på postkontoret, men med en viss kreditgräns. Ett paradis för att göra snabba betalningar - utan risker förknippade med både kontanta och icke-kontanta transaktioner.

Sanera alla

Det märkligaste i den här historien var det faktum att när aktieägarna ändrades och en ny marknadsstrategi valdes, stannade de tidigare ägarna kvar i AiMoneyBanks kapital – i rollen som minoritetsaktieägare (affären innebar en ökning av det auktoriserade kapitalet). Alexander Kashapov var en av dem. Sedan skyndade hans kollegor till utgången, men Kashapov misslyckades. Alexander Kashapov gjorde ett försök att lämna kapitalet i AiMoneyBank redan i september 2015, men han blev gisslan för regeln som han själv hade röstat för vid ett tillfälle - om förbudet mot inlösen av aktieägarnas aktier. Anledningen till Alexander Kashapovs oro kan mycket väl vara strategin för de nya aktieägarna i AiMoneyBank, vars genomförande, trots alla löften om att skapa en ny verksamhet, reducerades till att placera de flesta av tillgångarna i Finprombank.

Vid denna tidpunkt var FPB i ett febrigt tillstånd och överlevde enbart tack vare stödet från Musa Bazhaev, som enligt tidningen Vedomosti investerade 12 miljarder rubel i bankens kapital. Bazhaev ville till och med börja rehabilitera Finprombank, men centralbanken hade redan börjat misstänka ondska och krävde en omorganisation av hela bankkoncernen.

Musa Bazhaev hade troligen gratis pengar efter försäljningen av sin oljeverksamhet: tillgångarna i oljedivisionen i Alliance-gruppen köptes av Eduard Khudainatovs oberoende olje- och gasbolag. Det var ingen slump att Alliance hamnade i Finprombank - Bazhaev hade tidigare använt banken som ett clearinghus för sin verksamhet, men var inte längre en "synlig" aktieägare i denna institution. Nu var han tvungen att återvända för att rädda sin inhemska skattkammare. Som ett resultat upptäckte bankens likvidatorer ett "hål" värt 23,6 miljarder rubel i det. Denna oväntade upptäckt (mot bakgrund av oligarkens miljardinjektioner) ser väldigt märklig ut. Och ett snabbt uttag av tillgångar från banken är den mest troliga förklaringen till den nuvarande situationen.

Musa Bazhaev visar oljekomplexet

Bankmatris

En av huvudtillgångarna för FPB, vars delstat Musa Bazhaev var så oroad över, var "tullkortet" - ett betalningssystem som säkerställer betalning av tullar. Banken ägde 90 % av företaget, resterande 10 % kontrollerades av National Association of Customs Representatives (NACP).

Men innan tillståndet återkallades beslutade bolagsstämman i Finprombank att byta ägare till Tullkortet. Fantastisk eftertänksamhet, som påminner om tillgångsstrippning. Således kommer endast 28,93% av operatören att erbjudas till den kommande auktionen i september för försäljning av Finprombanks fastighet - detta är allt som återstår på konkursens balansräkning.

Efter att licensen återkallades från FPB började Payment Card snabbt röra sig genom balansräkningarna för individer och juridiska personer. I februari 2017 blev 67,86% av operatören egendom av företagets generaldirektör Andrei Barinov, då - Promfinance-företaget och så vidare. På det juridiska området kan dessa tekniska detaljer förvandlas till mycket verkliga artiklar i brottsbalken för deltagarna i operationen. Insättningsförsäkringsbyrån utmanar Finprombank-transaktioner till ett belopp av 642,558 miljoner rubel och 4,705 miljoner dollar i domstol. Dessutom kräver DIA konkurs för en av de tidigare ägarna av Azbuka Vkusa, Andrei Vdovin, som enligt DIA är skyldig Finprombank 11 miljoner dollar. Dessutom är Andrei Vdovin delägare i en annan orolig bank, Asia-Pacific Bank (ATB), som akut letar efter en ny ägare. DIA:s företrädare ser inget brott i den snabba försäljningen av Betalkortet. Men det är också välkänt att företrädare för denna organisation vet hur man sparar viktiga tillgångar som är kritiska för bankens ägare.

En domstolsförhandling för att behandla rapporten från Finprombanks konkursförvaltare är planerad till den 25 oktober 2017. Vid det här laget kan det bli klart vilken typ av koppling det fanns i bankmatrisen som skapades genom Musa Bazhaevs ansträngningar. Än så länge (rent hypotetiskt) ser det ut så här. Musa Bazhaevs inträde i banktillgångar var en del av den tjetjenska oligarkens exitstrategi från oljetillgångar. Och bankverksamheten har således aldrig varit självständig, eftersom den bara är en metod för att hantera andra företag. Tyvärr, det här är en vanlig rysk finanshistoria. Där dock utomstående – investerare och kunder – deltog villigt. Tills nyligen inkluderade dessa staten – representerad av centralbanken och budgeten. Det var de som tog på sig riskerna med sådana oligarkiska kretsar.

Alexander Kuzmin