Kartong bankman. Grundaren av Mosoblbank Andrzej Malczewski dog i en koloni Andrzej Malczewski biografi

Andra fångar försökte rädda bankiren

Grundaren av Mosoblbank, dömd för bedrägeri, Andrzej Malczewski natten till den 16 juni 2018. Strax innan detta ansökte den sängliggande patienten om villkorlig frigivning. Domstolen avvisade honom med formuleringen: "Han arbetar inte på en kriminalvårdsanstalt." Enligt en version dog Andrzej av hjärnhinneinflammation.

Information från MK: ”Andrzej Malczewski greps. Enligt utredarna tog han och hans son Alexander pengar från Mosoblbanks balansräkning, löste in dem och stal dem.

I april 2016 dömdes Andrzej Malczewski till fyra års fängelse och böter på 400 tusen rubel. Malchevsky gjorde mycket välgörenhetsarbete och stödde utvecklingen av ridsport. Har tacksamhet från presidenten."

Detta är det mycket sorgliga fallet när vi visste om en möjlig tragedi, men inte kunde förhindra det. I november förra året fick MK ett brev från en dömd i koloni nr 6 i Ryazan-regionen. Han skrev inte om sig själv, utan om en bankman som avtjänade sitt straff där.

”Det sitter en man med mig, du borde känna honom, det här är Andrzej Malczewski. Han är i kritiskt tillstånd och försvinner framför våra ögon. Han fördes till detta."

Författaren till raderna angav inga detaljer, han rapporterade bara att bankiren officiellt låg i sängläge. Det vill säga, han kunde inte ens gå till dagliga formationer, än mindre arbeta. Domstolen vägrade dock att bevilja honom villkorlig frigivning med hänvisning till att Andrzej inte arbetade bakom galler. "Detta är absurt! Hjälp honom! Att bli villkorligt frigiven är hans enda räddning, han kommer inte att överleva här”, stod det i brevet.

Ack, det finns inte heller så tokiga historier med villkorlig frigivning (det var till exempel ett fall då en domare vägrade en person som hade suttit i 10 år med formuleringen "det har inte gått tillräckligt med tid för att han ska förbättras" eller när en minister för Themis skrev helt enkelt "övertygade inte domstolen, att han har tagit vägen för rättelse"). Men tidningen kunde inte påverka domarens beslut i frågan om villkorlig frigivning. Sex månader gick från det att brevet mottogs och Malchevsky dog.

Den 12 juni blev han sjuk”, säger en källa vid Federal Penitentiary Service för Ryazan-regionen. – Han var inlagd på sjukhuset vid kolonin. Och där, tre dagar senare, dog han.

Men från vad exakt? Vad hade han för sjukdom? Fångvaktarna svarar inte på denna fråga.

Han hade artros, säger Alexander K., som avtjänade sitt straff i samma avdelning med Malchevsky, "Men de dör inte av det." Och sedan fick han diagnosen hjärnhinneinflammation och började matas med piller. Han ansåg att hans åtal skulle väckas och sa att det var inflytelserika personers arbete som tog över alla hans företag och banker (han hade ett helt holdingbolag). Han fruktade dem även bakom galler.

Federal Penitentiary Service lovar att genomföra en utredning om bankirens död. Under tiden säger hans advokat att det inte finns några tecken på våldsam död.

Företagaren dömdes till fyra års fängelse för stöld av cirka 70 miljarder rubel. Under omorganisationen av Mosoblbank-gruppen av SMP Bank överförde dess före detta ägare Malchevsky nästan alla sina tillgångar till ägarna av SMP Rotenberg

Andrzej Malczewski (Foto: Sergey Bobylev / Kommersant)

Grundaren av Mosoblbank, entreprenören Andrzej Malczewski dog på ett sjukhus i kolonin, där han avtjänade ett fyraårigt straff. Hans advokat Andrei Solomenny berättade om detta för RBC.

”Han dog på sjukhuset i kolonin. Han mådde illa och fördes till sjukhus. Jag kommer inte kommentera [dödsorsaken] nu eftersom dokumenten ännu inte har mottagits, obduktionen är idag. Än så länge är detta bara den här informationen", sa Solomenny och tillade att affärsmannen "dött av sjukdom." "Det finns inga uppgifter om våldsam död", förklarade Solomeny.

Malchevsky RBC:s död bekräftades också i Rus National Equestrian Park, som tidigare tillhörde entreprenörens strukturer.

"Ja, han dog den 16:e", sa en parkanställd utan att ge detaljer om plats och datum för begravningen eller information om dödsorsaken.

Presstjänsten för Rysslands federala strafftjänst för Ryazan-regionen berättade för RBC att Malchevsky gick till kolonins medicinska enhet den 13 juni med klagomål om dålig hälsa. "Under inspektionen hittades inga tecken på våld eller förgiftning", sa presstjänsten. "Samma dag blev den dömde Malchevsky akut inlagd på Ryazan Regional Clinical Hospital. Patientens tillstånd förbättrades dock inte. Han dog den 16 juni”, tillade Federal Penitentiary Service.

Grundaren av Mosoblbank dömdes 2016. Izmailovsky District Court i Moskva dömde honom till fyra år i en allmän regimkoloni, efter att ha funnit honom skyldig i fallet med förskingring av medel i särskilt stor skala. Enligt riksåklagarens kansli drog de högsta cheferna för kreditinstitutet ut 68 miljarder rubel från banken.

För att ta ut pengar till Mosoblbank var det nödvändigt att utföra transaktioner på insättningar som var nödvändiga för att förvränga rapporteringen.

Sedan maj 2014 har Mosoblbank-gruppen varit under omorganisation av SMP Bank, vars kontrollerande andel tillhör bröderna Arkady och Boris Rotenberg. Under omorganisationen övergick Andrzej och hans son Alexander Malchevsky till Rotenbergs: Malchevskys kontrollerade Mosoblbank genom Republican Financial Corporation, som omfattade mer än 30 företag. Andrzej Malczewski kontrollerade också Finholcom-Groups bankinnehav, som inkluderade Rus nationella ridpark, oljeraffinaderiet Borisov, STS-Media förlag och Investment Development Agency.

Vad och varför arresterades från Yanin och Malchevskys

Förteckning över egendom som tagits i beslag ägare till Mosoblbank, är imponerande: fastigheter i olika regioner i landet, välgörenhets- och investeringsfonder, dotterbolag. Tack vare detta lyckades äventyrarna, som använde ett datorprogram för att ta ut tiotals miljoner rubel inom några sekunder, under lång tid skapa en illusion av respektabilitet och välstånd hos sin egen finansinstitution. Och den pretentiösa ridsportparken "Rus" och St. Tryphon Foundation var tänkta som en skärm av demonstrativ "patriotism", bakom vilken de smutsigaste dåden kunde utföras. Men, som ni vet, tar allt slut."

Letar efter någon att skylla på

Efter centralbanken meddelade omorganisationen av Mosoblbank"på grund av ett hot mot deras borgenärers och insättares intressen" och fann ett stort ekonomiskt hål i organisationen, lyckades de tidigare ägarna - Andrzej Malczewski och hans partners, såväl som bankens högsta chefer - mer än en gång förklara att de var inte skyldiga till det som hände.

Under året verkade det som att den enda ansvarig för Mosoblbanks förluster skulle vara Yanin, som fungerade som ordförande för banken innan dess omorganisation. Han greps i juli 2014 på begäran av utredningsavdelningen vid inrikesministeriet, som började utreda stölder i Mosoblbank. Det är sant att han anklagades för att ha förskingrat ett mindre belopp jämfört med det totala beloppet av saknade medel. Utredningen trodde att Yanin några dagar före ägarbytet till banken överförde sig själv 580 miljoner rubel enligt fiktiva avtal. från medel som påstås ha bidragit från Mosoblbank-insättare. Sedan överförde Yanin det mesta av medlen till företaget Ida, en del av Malchevskys Finholkom, och det återbetalade den verkliga skulden till Mosoblbank.

Domstolen arresterade ändå den största tillgången i familjen Malchevsky - ryttarparken i Rus (bilden) - i fallet med stöld i Mosoblbank. Foto från Wikimedia

När den 6 maj meddelade det ryska inrikesministeriet att fallet med stöld av "mer än 70 miljarder rubel" skulle delas upp i separata förfaranden. på Mosoblbank, efter att ha varnat för att frågan om åtal mot Malchevskys övervägdes av utredningen, tänkte Malchevsky Sr inte bara gömma eller gömma tillgångar, utan till och med förbli tyst. I en intervju med sin portal horse-park.ru uppgav han att hans företag Finholcom "för bara 19-20 dagar" var en "indirekt aktieägare" i Mosoblbank och "så storskaliga siffror som 70 miljarder är förbryllande": "I så kort tid Det är omöjligt att lära sig att läsa och skriva, inte för att tillämpningen av några system skulle orsaka skada.” tjugo andra juni Ioannina fick sex år i en koloni med allmän regim, dessutom beslagtog domstolen hans tillgångar (se infogad). Visserligen har domen ännu inte trätt i kraft - försvaret har överklagat.

Som följer av texten i domen insisterade Malchevsky, både i samtal med utredare och i rätten, att han inte hade gjort något ont för banken. Enligt hans version, på grund av Ida-historien, fick banken inte skada, utan vinst - på grund av återställandet av reserver. Som Malchevsky rapporterade överfördes "alla maximala likvida tillgångar" till de nya ägarna, skyldigheterna mot dem uppfylldes och han hade inte för avsikt att överföra Finholcoms tillgångar till dem.

Ändå arresterade domstolen honom den 18 juni anklagad för att ha organiserat stölden av 76 miljarder rubel från Mosoblbank. Malchevsky själv och tidigare vice ordförande i bankens styrelse Julia Zedin, och hans son, ex-chefen för RFK-bankholdingbolaget, som förenade Malchevskys finansiella tillgångar, Alexander Malchevsky och Dmitry Vasiliev, fördes upp på den federala efterlysta listan som medbrottslingar. I mitten av juli arresterades också deras tillgångar på begäran av utredningen.

["Vedomosti", 03.08.2015, "Tillgångarna från grundaren av Mosoblbank har beslagtagits": Listan över egendom är ganska stor, sade verkställande direktören för Mosoblbank Dmitry Rimashevsky, vi pratar om fastigheter i Moskva, Tula , Astrakhan-regioner, som ägs av Andrzej Malchevsky, Zedina, Vasiliev, såväl som Malchevsky-strukturer - "Finholkom", National Equestrian Park (NKP) "Rus", National Foundation of St. Tryphon, LLC "Lesnye Dali" och Investment Development Agency.

Den största tillgången är NKP "Rus", som, enligt sina egna uppgifter, upptar 250 hektar i Leninsky-distriktet i Moskva-regionen. Nu är det en populär ridbas och nöjespark med hotell, stugor och butiker. Rosreestr-data indikerar att tomterna ockuperade av NKP "Rus" arresterades på grundval av en resolution daterad den 17 juli.

Vid tidpunkten för återkallelse av licensen från Mosoblbank den 21 maj 2014 hade Malchevsky-strukturerna, som inte är direkt associerade med banken, cirka 100 000 kvm. m av olika fastigheter och 1000 hektar mark, uppskattad vid den tiden till 8,7 miljarder rubel. Plus utvecklingsprojekt, den framtida inkomsten från genomförandet av vilka ägarna uppskattade till 68 miljarder rubel. Det rimliga priset för marken som ockuperas av NKP Rus är cirka 3 000 dollar per hundra kvadratmeter, säger Pavel Leontyev, chef för bedömnings- och analysavdelningen på Geo Development. Det visar sig att för 250 hektar kan man tjäna cirka 75 miljoner dollar. Men nu är det inte lätt att hitta en köpare till jordbruksmark, det pratas ofta om seriösa rabatter. [...]

Webbplatserna för Malchevsky-strukturerna har inte fungerat sedan mitten av juli - de indikerar att de är "under underhåll." Flera anställda på NKP Rus uppgav att parken fungerar normalt, även om det finns problem med servern. "Detta berör oss inte", svarade en av dem på frågan om hur beslaget av fastigheter påverkade parken.

Även i Moskva-regionen ägde Malchevskys jaktgården Dolgolugovskoye, projekt i flera stugbyar (Koni-grad, Ilya-Muromets bostadskomplex, etc.), i Tula-regionen - jaktbasen "Barsuchok" och plantskolan "Yary" ", där kaukasiska och centralasiatiska herdehundar och rovfåglar, samt gården "Agropark Russian Field".]

Ex-ägare version

Vem anser dess tidigare ägare och toppchefer vara skulden för Mosoblbanks problem?

Yanin, som inte erkände sig skyldig till stöld av pengar från Mosoblbank, att döma av texten i domen, skyller på centralbanken: enligt dess logik har regulatorn sedan 2009 "stört in i bankens normala verksamhet genom att att genomföra många inspektioner," dess instruktioner och begränsningar är främst på den maximala volymen av privata insättningar - syftade till att destabilisera bankens arbete, eftersom "de var ogenomförbara och kunde leda till ett utflöde av medel från banken och dess konkurs." På grund av överdrivna och olagliga sanktioner från centralbanken var banken tvungen att separat - "bakom balansräkningen" - ta hänsyn till insättningar som gick utöver det belopp som tillsynsmyndigheten tillåter - inte alls i stöldsyfte, utan för att att inte bryta mot bestämmelserna och behålla licensen, förklarade Yanin för utredningen och för domstolen.

I vittnesmålet från Malchevsky, som dock hävdade att han inte visste något om dubbel bokföring i Mosoblbank, kan man också höra förebråelser mot centralbanken. Enligt hans bedömning hade banken, just på grund av centralbankens instruktioner, "ådragit på sig allvarliga underhållskostnader" - 1,2-1,5 miljarder rubel vardera. per månad, "vilket skapade, under giltighetstiden för centralbankens instruktioner (cirka fyra år), en likviditetsbrist på 56 till 72 miljarder rubel." Men "denna obalans", som Malchevsky uttrycker det, "täcks av tillgångar och projekt som banken var tänkt att genomföra inom en snar framtid." Vilken sort anges inte i vittnesmålet. Enligt bedömningen av Deloitte & Touche CIS, som också citeras i domen, stod i början av omorganisationen av Mosoblbank 85 % av dess företagslåneportfölj (och detta är huvuddelen av bankens tillgångar) för "tekniska lån emitterade på icke återbetalningsbar basis”, och det verkliga värdet på Fastighetsbanken visade sig vara 30-40 % lägre än balansräkningen.

Hur pengarna försvann

Utredningen är säker: före detta chefer och tidigare ägare var inblandade i stölder på Mosoblbank, vilket följer av berättelser från personer som är bekanta med fallets material. "Banken ägnade sig åt ekonomiskt bedrägeri med insättarnas pengar genom sina anställdas händer. Jag är en före detta direktexekutor... Alla insättningar över 500 000 och senare nästan över 50 000 på öppningsdagen försvann från programmet [för överföring av pengar till bankkonton]. Återkallelse från dem (om en sådan möjlighet anges i kontraktet) var en hel hemorrojd: först var du tvungen att ringa den så kallade specialavdelningen, som upprättade en beställning (ibland extremt olämpligt, den var helt klart annorlunda än den vanliga, vi grät) och skickade det till oss via post. Samtalstiden blev längre och längre! Senare<...>ett samtalsförbud följde, en modul för att interagera med speciell (korrespondens) skapades” - en sådan recension av arbetet på Mosoblbank, undertecknad av en viss Alexey, finns på flera webbplatser om arbetsgivare. Fiktion? En mycket liknande, om än mindre känslomässig, beskrivning av detta schema kan hittas i det material som presenterades för domstolen till stöd för arresteringen av Malchevsky och Zedina. Utredningen anser att de är arrangörer av upplägget.

Av materialet som presenterats för domstolen följer att senast i januari 2010 skapades en speciell avdelning på Mosoblbank som förmodligen ska arbeta med VIP-kunder, sade bankens advokat Roman Golovkin. "Enligt utredningen fanns inte den här avdelningen officiellt, men det var dess anställda som genomförde debiteringstransaktioner från individuella kunders inlåningskonton utan deras vetskap för att stjäla bankmedel", konstaterar han. "Anställda på "VIP-avdelningen" förberedde fiktiva primära kontantdokument som påstås bekräfta utfärdandet av kontanter till bankkunder - individer, och därefter - det påstådda mottagandet av ett belopp på klientens konto som motsvarade det tidigare stulna beloppet." Stölden av medel genomfördes också genom att överföra dem från insättarnas konton till kontona för strukturer i RFK-innehavet som kontrolleras av Malchevskys - i synnerhet RIC LLC och Ramfin OJSC. Pengar överfördes vanligtvis till dem för köp av värdepapper (vanligtvis växlar och aktier i Mosoblbank), säger en person nära utredningen.

Det visade sig vara en sorts pyramid - trots allt ökade inflödet av insättningar, på bekostnad av nya insättare, faktiskt betalade de av de gamla som ville ta ut sina pengar. I början av specialavdelningens arbete arbetade flera personer i den, i slutet fanns det redan flera dussin anställda som fanns på det extra kontoret "På Tkatskaya", sa en person nära utredningen.

Golovkin bekräftade att information om detta finns i det material som lämnats in till domstolen. Resultatet av specialavdelningens arbete är känt: i början av maj 2014 var insättningar värda 76 miljarder rubel utanför Mosoblbanks officiella rapportering. Dessa miljarder återgick till bankens balansräkning på ett ännu mer fantastiskt sätt. De flesta av de "saknade" insättningarna anlände till konton hos Mosoblbank den 5 maj på bara en minut, som följer av texten i Yanins dom. Klockan 23.59 överförde Mosoblbank 57 miljarder rubel till avräkningskontona för 22 företag som ingick i Malchevsky RFK. enligt låneavtal daterade den 23 april. Klockan 23.59 överförde samma företag 53.93 miljarder rubel till Yaninas konto. enligt låneavtal daterade den 5 maj. I samma ögonblick uppgick pengar i fyra överföringar till 53,8 miljarder rubel. från Yanins konto gick till "Claims"-kontot inom banken och sedan till kontot "Skulder till kunder". Och från det - och igen klockan 23.59 - överfördes de till nästan 69 000 löpande konton för individer med betalningsgrunden "Kvitto av medel på insättning."

Varför returnerades pengarna just denna dag? Yanin förklarade det så här: i samband med inspektionen av banken av Insättningsförsäkringsbyrån beslutade han att återställa rapporteringen den 5 maj - när nästa centralbanksorder löpte ut. Han förväntade sig nya sanktioner och förstod att uppgifter om att attrahera insättningar registrerades från och med det datum då restriktionerna infördes.

Lån till ingenstans

Volymen av lån som emitterades den 5 maj var 1,5 gånger högre än Mosoblbanks låneportfölj som bildades vid den tiden. I verkligheten hade banken ett belopp på endast 10-15 miljarder rubel, som det står i domen. Domstolen fann också protokollet från mötet i bankens kreditutskott fiktivt: ledamöter i utskottet uppgav att det i realiteten inte hölls.

"Banken hade inga begränsningar för att ge lån, tillgången på medel på bankens konton spelade ingen roll, det fanns tillräckligt med pengar för att ge ett lån från banken," förklarade Yanin i sitt vittnesmål. Enligt honom var alla 22 företag som fick lån den dagen faktiskt verksamma, hade fastigheter och andra tillgångar.

Cheferna för 22 företag, som följer av domen, utfärdade lån och upplåning på order - ibland även under hot om uppsägning, följer det av domtexten. Alla fick en betalningsmall och en färdig uppsättning lånehandlingar med en uppmaning att inte ställa några frågor. "Detta är nödvändigt för RFK:s och bankens intressen" eller "det här är en order från ovan" och "ett ledningsbeslut" - så här förklarade ledningen för RFK syftet med finansiella transaktioner.

Dessa företag utfärdade personliga lån till Yanin på säkerheten för RFK-aktier. Han gjorde upp med dem genom att ge bort dessa aktier (totalt visade det sig vara 23,5 % av RFK-aktierna) enligt ett ersättningsavtal. Enligt Yanin var det meningen att företagen skulle använda samma aktier för att betala av lånet med Mosoblbank. "Gäldenärsorganisationerna hade inget annat sätt att betala tillbaka lånet", medgav han.

Ingen tänkte betala banken, det följer av andra vittnesmål som gavs i domen mot Yanin. I slutet av maj 2014 samlade Yanin alla styrelseledamöter och revisorer för RFK-holdingbolagen i ett konferensrum och sa att allt skulle ordna sig, det hade kommit nya ägare som skulle fatta oberoende beslut för varje bolag i innehavet, sa ex. -direktör för ett av dessa företag. "Till frågan<...>Angående de kreditförpliktelser som företag har ådragit sig svarade Yanin att ingen<...>Jag var inte orolig, eftersom det fanns en möjlighet att alla operationer för att tilldela krediter på något sätt skulle avbrytas och ingen skulle vara skyldig någon något. Detta hände dock inte, säger chefen.

Så företaget överförde inte aktier i RFK Mosoblbank, och de tillhandahåller inte lån. Ja, även om de överfördes skulle papperna knappast förbättra den ekonomiska situationen i Mosoblbank. Experter från värderingsföretaget Master-Dialog LLC fastställde det verkliga värdet på 100% av aktierna i RFK OJSC den 12 maj 2014 lika med minus 93,5 miljarder rubel, enligt texten i domen.

Åtgärder av sådan omfattning och cynism väcker oro över koordinatsystemet där bankirer och finansmarknadsaktörer befinner sig, säger FBK-partnern Alexey Terekhov. "Vi är redan vana vid att ta ut pengar genom köp av obefintlig egendom, värdepapper och andra tillgångar, bedrägerier med insättningar genom splittring, utlåning till icke-existerande företag genom tekniska företag och att göra transaktioner till icke-marknadspriser", konstaterar han. . "Vi har vant oss vid det i en sådan utsträckning att det återspeglas i centralbankens regleringsdokument." Men det som hände på Mosoblbank är inte typiskt baserat på omfattningen av kränkningarna, deras systemiska karaktär och antalet inblandade personer, påpekar Terekhov: "Inga analoger är kända." Men slutresultatet är välkänt. Enligt Deloitte & Touche CIS-rapporten som presenterades för domstolen, den 21 maj 2014, var Mosoblbanks nettotillgångar "i zonen för negativa värden": deras verkliga värde var minus 94,2 miljarder rubel.

Listan över fastigheter är ganska stor, sa verkställande direktören för Mosoblbank Dmitry Rimashevsky, vi pratar om fastigheter i Moskva, Tula, Astrakhan-regionerna, som ägs av Andrzej Malchevsky, Zedina, Vasiliev, såväl som Malchevsky-strukturerna - "Finholkom ”, National Equestrian Park (NKP) “Rus” , National Foundation of St. Tryphon, Lesnye Dali LLC och Investment Development Agency.

Den största tillgången är NKP "Rus", som, enligt sina egna uppgifter, upptar 250 hektar i Leninsky-distriktet i Moskva-regionen. Nu är det en populär ridbas och nöjespark med hotell, stugor och butiker. Rosreestr-data indikerar att tomterna ockuperade av NKP "Rus" arresterades på grundval av en resolution daterad den 17 juli.

Vid tidpunkten för återkallelse av licensen från Mosoblbank den 21 maj 2014 hade Malchevsky-strukturerna, som inte är direkt associerade med banken, cirka 100 000 kvm. m av olika fastigheter och 1000 hektar mark, uppskattad vid den tiden till 8,7 miljarder rubel. Plus utvecklingsprojekt, den framtida inkomsten från genomförandet av vilka ägarna uppskattade till 68 miljarder rubel. (se infälld).

Det rimliga priset för marken som ockuperas av NKP Rus är cirka 3 000 dollar per hundra kvadratmeter, säger Pavel Leontyev, chef för bedömnings- och analysavdelningen på Geo Development. Det visar sig att för 250 hektar kan man tjäna cirka 75 miljoner dollar. Men nu är det inte lätt att hitta en köpare till jordbruksmark, det pratas ofta om seriösa rabatter.

Den tidigare representanten för Finholcom sa att han inte längre arbetar för detta företag och att det enligt honom inte har någon representant. Webbplatserna för Malchevsky-strukturerna har inte fungerat sedan mitten av juli - de indikerar att de är "under underhåll."

Flera anställda på NKP Rus uppgav att parken fungerar normalt, även om det finns problem med servern. "Detta berör oss inte", svarade en av dem på frågan om hur beslaget av fastigheter påverkade parken.

Vad Viktor Yanin kan skiljas från

Izmailovsky tingsrätt i Moskva beslutade att återkräva 580 miljoner rubel som stulits från Viktor Yanin till förmån för Mosoblbank. För att kompensera för de orsakade förlusterna lämnades den interimistiska åtgärden i form av beslag, som tidigare infördes genom ett beslut av Tverskoy District Court, på medel, fastigheter och fordon som tillhörde Yanin oförändrad. Listan över beslagtagen egendom inkluderar 204 miljoner rubel. på Yaninas konton i Mosoblbank, ett bostadshus med en yta på 379 kvm. m och en tomt på 1044 kvm. m i Pushkin, två parkeringsplatser i Moskva på Tsvetnoy Boulevard med en total yta på 22,7 kvm. m, röd Land Rover Range Rover Sport 2009, svart Mercedes-Benz Vito 2013, kontanter i rubel och utländsk valuta på totalt cirka 3 miljoner rubel. till den aktuella centralbankens växelkurs. "Den egendom som nämns i den operativa delen av domen räcker inte för att täcka förlusterna", sa bankens verkställande direktör, Dmitrij Rimashevsky. "Under verkställighetsförfarandet kommer en sökning efter annan egendom att genomföras." Verkställighet av domen, inklusive försäljning av beslagtagen egendom, är möjlig först efter att domen trätt i kraft, det vill säga efter att den har övervägts av appellationsdomstolen, eftersom Yanins försvar överklagade domen, förklarade han.

Hur gick pengarna?

Tekniskt sett skrevs medel av från Mosoblbanks insättares konton, enligt utredarna, enligt följande. Varje dag, när en rapport med saldon på kundkonton dök upp i programmet, markerade en anställd på "VIP-avdelningen" konton med stora belopp, tryckte på "OK" -knappen - och programmet skrev av medel från de valda insättningarna och "överförde ” dem till den extra kontorskassa. Detta var ett fiktivt inlägg i verkligheten, uppgifterna om sådana konton flyttades helt enkelt till ett speciellt område i programmet, endast synligt för anställda på "VIP-avdelningen". Allt de behövde göra var att upprätta ett kontoutdrag och en debiteringsorder, enligt vilken insättaren ska ha tagit ut pengar från kassan. Och även om dokumenten var fiktiva, var kontanterna som lämnade banken ganska verkliga. Inte alla, naturligtvis: det var med dessa medel som de betalade ut osynliga kunder som behövde ta ut pengar. Sedan var "VIP-avdelningen" tvungen att förbereda en kvittoorder för rapportering - förmodligen sattes medlen återigen in i kassan, varifrån de sedan "krediterades" till insättarens konto.

Ledningens åsikt

Andrzej Malczewski, grundare och tidigare delägare i Mosoblbank, styrelseordförande för Finholcom LLC, berättade för utredningen att han fick veta om omorganisationen av Mosoblbank den 21 maj 2014 från media

Alexander Malchevsky, en tidigare delägare i Mosoblbank, berättade för utredningen att han inte kände till kärnan i de instruktioner som tillsynsmyndigheten utfärdade till Mosoblbank. På grund av dålig hälsa fick jag veta om försäljningen av Mosoblbank efter att transaktionen slutförts

Viktor Yanin, tidigare styrelseordförande för Mosoblbank, berättade för utredningen att banken vid tidpunkten för utgivning av lån inte är skyldig att ha tillräcklig likviditet, utan måste ha den när låntagarens krav presenteras för banken att överföra medel. till andra banker eller att ge ut kontanter

(Från alla tres vittnesmål till utredningen, läst upp under rättegången mot Viktor Yanin.)

Svetlana Petrova

Vart tog Mosoblbank-insättarnas pengar vägen?

De utlovade tjugo minuterna, under vilka du kan köra 15 km från Moskvas ringväg längs Kashirskoe-motorvägen till Rus Equestrian Park, förvandlades till en lördagsmorgon vid tiotiden. Det första som fångar ditt öga är det enorma administrativa komplexet, byggt i stil med gamla ryska kammare. I närheten finns en liten djurpark, och bakom den finns sportarenor. Det finns en strand i närheten, för vilken spansk sand specialbeställdes. Det finns till och med en liten cirkus på plats. Allt detta är arvet till den tidigare ägaren av Mosoblbank (MOB) Andrzej Malczewski. För flera år sedan, som de säger, med pengar från Mosoblbank byggde han denna ridpark på en yta av 250 hektar. De säger att idén med hästparken tillhör den tidigare talmannen för statsduman, före detta chefen för den ryska hästsportfederationen, såväl som ordföranden för styrelsen för Mosoblbank Gennady Seleznev. "I mitten av 2000-talet arbetade Malchevsky i statsduman", förklarar Kos samtalspartner. "På grund av sin kärlek till hästar blev han vän med Seleznev, och efter att talaren avgick, bjöd han in honom till sin bank 2009."

"Gennady Seleznev är en berömd ryttare. Han deltar som jurymedlem i många tävlingar och håller sina egna hopphästar”, säger Valery Mishchenko, styrelseordförande för Kaskad Family. Enligt honom, innan sportkomplexet i Rus byggdes, var Seleznevs hästar baserade på Planernaya Olympic tränings- och sportcenter, några kilometer från Moskva längs motorvägen Novoshodnenskoye. "Människor som är systemviktiga för komplexet börjar alltmer tänka på att skapa sina egna baser", konstaterar Valery Mishchenko. "Samma logik kan spåras i historien med Rus." Gennadij Seleznev vägrade själv att svara på Kos frågor.

Att äga en häst är ett dyrt förslag. Att stanna kostar cirka 60 000-80 000 rubel. per månad plus kostnaden för en groomer (en tränare som håller hästen i form). I genomsnitt får du i en bra klubb minst 100 000 rubel. månatlig. Med tanke på det inte särskilt fördelaktiga läget (söder är inte väster eller norr) borde det vara billigare att bo i "Russland". "Det är ett bra komplex, byggt av missionärer i deras företag som skulle vilja vara involverade i sport", säger Georgy Dzagurov, VD för Penny Lane Realty. – Men platsen var inte riktigt utvald. Förekomsten av ledig mark i närheten skulle öka deras kapitalisering. Det skulle vara möjligt att bygga stugbyar eller radhus, som man gjorde i Otrada eller Novy Vek KSK. Men det finns inga fria fält i närheten av Rus."

250 hektar är 303 fotbollsplaner tillsammans, så i "Rus" finns det ingen känsla av folkmassa. Tvärtom är det brist på publik. I slutet av maj hölls även västerländska tävlingar i huvudarenan med halvtomma läktare. "KSK "Rus" är ett av de största ridsportprojekten på senare tid, en gigantisk investering (beloppet var 3 miljarder rubel - Notera "Co")", säger ägaren till en av de små ridklubbarna. "På dess territorium finns det flera separata sportkomplex för olika sporter, och det finns planer på att bygga en hippodrom."

Byggandet av en arena kostar minst 5 miljoner dollar. Sex har redan byggts i Ryssland. "De byggde dem i all hast, de hade bråttom att komma till tävlingen", konstaterar Kos samtalspartner. — Två veckor efter öppnandet av KSK "Vivat, Ryssland!" (en del av Rus) gipset i det nya komplexet har redan börjat falla av. Och även nu fortsätter byggarbetet där. På vissa ställen är pengar helt enkelt begravda i marken: ibland kommer deras hotell att glida ner i en ravin, ibland kommer paradområdet att sköljas bort. Den faktiska kostnaden för projektet skulle kunna fördubblas.”

Vad har Orlov med detta att göra?

Mr. Malchevsky har överfulla ambitioner. Rus National Equestrian Park positionerar sig som Rysslands största nöjespark för underhållning och rekreation, belägen på greve Alexei Grigorievich Orlov-Chesmenskys tidigare gods. Berättelsen är också vacker med Oryol-travarna och den ryska hästrasen, uppfödda på grevens stuterier. Någon koppling mellan Orlov och KSK, förutom namnet på byn Orlovo, bredvid vilken parken ligger, kunde dock inte hittas. Alexey Grigorievich föddes i Tver-provinsen, hans stall låg nära Strelnaya, inte långt från St Petersburg, och efter att ha avgått bodde greven i Moskva. Hans ädla egendom "Neskuchnoye" är nu en del av Central Park of Educational Culture uppkallad efter. Gorky, och stuteriet Khrenovsky, där hästarna föddes upp, låg i Voronezh-regionen. Vi pratar kanske om godset Ostrov, som tillhörde greven och ligger några kilometer från KSK. I själva verket grundades ett stort stuteri där på 1700-talet. Men den första upplevelsen misslyckades. Fullblodshästar, inte anpassade till inomhusstall, dog. Det finns en hel del liknande inkonsekvenser i Malchevskys biografi.

Moskvich, examen från Moskva Aviation Technical Institute. K.E. Tsiolkovsky (mekanisk ingenjör), efter examen arbetade han i tre år på försvaret NPO Phazotron. 1990 blev Malchevsky kommersiell chef för kooperativet Rehabilitation-F, skapat av den ryska stiftelsen för barmhärtighet och hälsa, och ett år senare grundade han sitt eget lilla företag, Bios, för att producera utrustning för personer med funktionshinder.

Andzhdey Malchevskys karriär förändrades dramatiskt 1995. Först blir han förste vice general och ett år senare generaldirektör för huvudstadens Kartontara OJSC i Tekstilshchiki. Kos källor säger att hans partners i detta projekt kan vara ökända bankirer, far och son till Krestina, associerad med den konkursmässiga CB Moskovsky Capital, från vilken han köpte Mosoblbank.

"I reformprocessen flyttade Malchevsky företaget (Kartontaru - Co. anm.) från Moskva till Astrakhan-regionen, där det är verksamt till denna dag", säger webbplatsen för hans holdingbolag Finholcom. Detta är dock bara ord från sajten.

Kartong bankman

"Kartontara" är ett dotterbolag till OJSC "South-Eastern Industrial Company "KT" (YuVPK), som är knuten till den före detta medgrundaren och styrelseordföranden för Moscow Capital Bank, Viktor Krestin, och hans son Roman ( vice ordförande i samma banks styrelse). Bland grundarna av YuVPK, som "Ko" lyckades ta reda på, fanns det en viss LLC "Capital-Region XXI Century". Dess generaldirektör var Anna Dunaeva. Samma LLC var grundaren av Moskvas huvudstad CB. "Ko" kunde inte ta reda på vilken relation Anna Dunaeva har med ex-delägaren av Finance Business Bank Leonid Dunaev och hans bror, generaldirektör för Proekt Management Company Alexander Dunaev, misstänkt för inblandning i försöket till stöld av 120 real fastigheter i Moskva. Andra misstänkta i det här fallet var en annan tidigare delägare i Finance Business Bank Alexey Bolotin, före detta chef för Moskvaavdelningen för Federal Property Management Agency Anatoly Shesteryuk, Viktor Krestin och Mikhail Bashmakov, som var konkurschef för Moscow Capital.

Enligt utredarna överlämnade tjänstemän från Federal Property Management Agency dyra statliga fastigheter för förvaltning till övergivna statligt ägda företag under deras kontroll som inte hade någon egendom eller personal, och sedan alienerade dem med hjälp av Moscow Capital Bank under täckmantel att betala av skulder. Men utredningen lyckades inte bevisa deras skuld. "För närvarande har inga objektiva bevis som tyder på att de tilltalade varit inblandade i utförandet av detta brott mottagits", sade utredningsmyndigheten. Det beslutades att dra tillbaka de historiska byggnaderna från fallet till en separat process, och nu förekommer "oidentifierade personer" i det. Men Shesteryuk och Krestin ställdes inför rätta anklagade för stöld av tre bensinstationer nära Moskva och tomter under dem.

Syftet med att avlägsna Kartontara från Moskva var territoriet under industriföretaget, men det är fortfarande outvecklat. OJSC "South-Eastern Industrial Company "KT" såldes naturligtvis, tillsammans med tomten, till "PPF Real Estate Holding" (ett dotterbolag till den tjeckiska PPF Group) först 2012. Det finns ingenting nu om Kartontaras verksamhet i Astrakhan regionen känd.

Under två år, från 2004 till 2006, arbetade Malchevsky i statsdumans apparat, där han blev vän med Gennady Seleznev. Informationen om hans verksamhet som publiceras på parlamentets webbplats är extremt knapphändig. Förmodligen skulle han kunna inneha tjänsten som assistent åt en av suppleanterna. Oväntat, 2006, beslutade Andrzej Malczewski att ändra sin typ av verksamhet och, tillsammans med tidigare toppchefer för United Transport Bank, i synnerhet Viktor Yanin, köpte Mosoblbank.

Det är märkligt att de tidigare ägarna till MOB var Victor och Roman Krestin. 2005 sålde de aktier till en "grupp individer", enligt expertuppskattningar, för cirka 4 miljoner dollar, och ett år senare blev Andrzej Malczewskis strukturer aktieägare i banken. Så här uppstod grunden för bankholdingbolaget "Finholcom-group". Senare blev Inresbank, Contrast-Bank och Finance Business Bank en del av Finholcom. De två sista bankerna köptes av Leonid Dunaev och Alexei Bolotin, associerade med Krestins.

Filantroper

Andrzej Malczewski är fåfäng. "En ivrig jägare och hästälskare, en filantrop med en ryttarortodox accent," är hur en affärsman som känner honom talar om honom. För flera år sedan grundade bankiren den välgörande National Foundation of St. Tryphon, där han ledde styrelsen. Bland de igenkännliga ansiktena hos rådet är statsdumans vice Alexey Mitrofanov och Gennadij Seleznev. Bland de prioriterade verksamhetsområdena är "återupplivandet och utvecklingen av urgamla jakttraditioner, bevarande och förbättring av kvaliteten på jakt- och fiskeplatser, organisering av utflykter och turismarbete." Naturligtvis plus själva välgörenhetsarbetet.

En annan intressant sak är att stiftelsen lever och verkar på bidrag. ”Premiebidraget (...) är ett av de viktigaste verktygen för att genomföra stiftelsens välgörenhetsverksamhet. Stiftelsens bidragssystem bygger på att man samlar in donationer från välgörare och fördelar dem bland de som beviljas genom en kollegial granskning av ansökningar som sökande lämnat in av en särskilt bildad kommission, enligt stiftelsens hemsida. "Välgöranarnas (donatorernas) förtjänster i enlighet med bidraget som gjorts markeras av kommitténs beslut med ett lämpligt diplom och ett hedersmärke (ordning) - korset av den heliga martyren Tryphon av tre grader." På ryska, ju mer pengar välgöraren betalade, desto större är hans chanser att få en order från stiftelsen.

Pengarna går till olika välgörenhetsprogram, och delas ut av samma priskommitté. Till exempel för byggandet av familjen Barsuchok rekreationscenter i Tula-regionen. Förresten, priserna för semester där är ganska höga. Kostnaden för ett dubbelrum börjar från 4000 rubel. per dag kostar ett fyrabäddsrum i presidentvalet 15 000 rubel. Och ett sådant rekreationscenter är inte det enda. Andra tillgångar inkluderar motorfartyget "Influential", avelskenneln "Yary", hundträningscentret "Dolgolugovskoe", hotellet "Ves", LLC "Krechet" och rekreationscentret "Gusiny Ostrov". Oavsett om det är en slump eller inte, under arbetet med materialet stängdes välgörenhetsstiftelsens webbplats med detaljerad information om dess verksamhet för återuppbyggnad...

Bröst i kors

Passion för alla typer av titlar och order är Mr. Malchevskys svaga punkt. Han är ägare till Peter den Stores orden, 1:a graden, Lomonosovorden, Orden "Århundradets beskyddare", Orden "För bevarande av Rysslands kulturarv", St. Apostel Andreas Orden den först kallade "För barmhärtighet och generositet", medaljerna "För tappert arbete", "För att stärka den ryska staten", "För bidrag till utvecklingen av lokalt självstyre" och några andra jubileumsmedaljer. Han har korset av de ryska kosackerna "För tro och tjänst till Ryssland", bröstkorset "Cossack Glory", bröstkorset "För tjänster till Central Cossack Army", ett hedersbetyg för meriter och stort bidrag till utvecklingen och förstärkning av den ryska staten, ett minnesmärke för guvernören i Volgograd-området "70 år av seger i slaget vid Stalingrad" och till och med ett minnesmärke och tacksamhet från Tjetjeniens parlament. För vilken merit är alla dessa utmärkelser?

Peter den stores orden tilldelas medborgare för osjälviska handlingar, mod, tapperhet och hjältemod visat i utförandet av militära, officiella och medborgerliga plikter, för höga prestationer inom statlig, industriell, vetenskaplig forskning, social, kulturell, offentlig och välgörenhetsverksamhet . Denna distinktion fastställdes av Academy of Security, Defense and Law Enforcement (ADOP). Men klagomål från brottsbekämpande myndigheter uppstod angående verksamheten vid själva akademin. De misstänkte organisationen för att dela ut dess order och medaljer för pengar. "ABOP och den nationella kommittén, i motsats till den nuvarande lagstiftningen, etablerade 73 typer av identiska statliga utmärkelser, inklusive order, medaljer, märken, och även etablerade akademiska grader, introducerade uniformer som liknar militära uniformer, såväl som militära grader ... ”, stod det i uttalandet från riksåklagarens kansli. "...Exemplar av examensbevis och certifikat utfärdade av akademin liknar statligt utfärdade examensbevis och certifikat, vilket inte utesluter att de används som sådana..." Allt detta, enligt åklagarmyndigheten, "... skapar förutsättningar för korruption och misskrediterar statsmakten..." Den årliga budgeten för ABOP var cirka 1 miljon dollar. I december 2008 togs alla order och medaljer som förklarats ogiltiga bort organisationens kontor på Sadovaya-Kudrinskaya Street. Lomonosovorden inrättades också av ABOP. Paradoxalt nog förekommer både Lomonosovorden och Peter den Stores orden fortfarande i Malchevskys officiella biografi.

Grundaren av orden "Århundradets beskyddare" är okänd, men en internationell välgörenhetsstiftelse arbetade med detta namn, vars webbplats inte laddas, och telefonnumren som anges i katalogerna är inte betjänade.

Organisationerna som upprättade St. Aposteln Andreas den först kallade orden "För barmhärtighet och generositet" och "För bevarandet av kulturarvet" arbetar fortfarande. Dessa är välgörenhetsstiftelsen Runway för att stödja unga talanger och Central House of Actors uppkallat efter. A.A. Yablochkina. Minnesmärket "70 år av seger i slaget vid Stalingrad" är ett utmärkande tecken på deltagande i den storslagna striden. Men vad har en bankman född 1963 med detta att göra? Och vilka tjänster hade Malchevsky till den centrala kosackarmén?

”Min kompetens omfattade den allmänna ledningen av den centrala kosackarmén, inklusive order om tilldelning. Men jag har inte hört något om nomineringen av Andrzej Malczewski till kosackkorsarna ("Cossack Glory" och "For Services to the Central Cossack Army." - Not av "Ko")," en medlem av arméns styrelse, Cossack Överste Vasilij Solovyov sa till "Ko." "Det fanns ingen sådan order för trupperna, men skrupelfria anställda kunde dela ut priser utan bred publicitet." Enligt honom avskaffade regeringen alla kosackpriser den 1 september 2011 (de är nu ogiltiga) och introducerade endast en liten lista över ordrar och kors som tilldelats framstående kosacker. Alla utmärkelser är nu strikt reglerade. "Det är möjligt att förmannen för Nagatinsky Zaton farm Cossack Society, Mikhail Kozlov, kan vara inblandad i den här historien," föreslår Vasily Solovyov. "Hans son arbetade på Mosoblbank." Översten kom inte ihåg detaljerna, men Dmitry Mikhailovich Kozlov, möjligen son till Nagatinsky Zatons förman, arbetade på Na Fergana Banks extra kontor som chef. Mikhail Kozlov svarade inte på Kos frågor och betonade att han "inte är personligen bekant med Malchevsky själv."

Kanske kan en av de få verkliga utmärkelserna betraktas som presidentens tacksamhet "För de uppnådda arbetsframgångarna, många år av samvetsgrant arbete och aktiva sociala aktiviteter." Även om detta är en ganska kontroversiell formulering, med tanke på de problem som Mosoblbank stod inför för två och ett halvt år sedan.

Bankkris

I november 2011 utfärdade centralbankens territoriella avdelning i Moskva en order till Mosoblbank som begränsade bankens accepterande av insättningar från allmänheten. MOB kringgick sedan förbudet mycket graciöst. Faktum är att ordern inte gällde bankens aktieägare. National Foundation of St. Tryphon var inblandad i fallet och donerade värdepapper till investerare som en välgörenhetshandling. "Systemet, som gjorde det möjligt att kringgå tillsynsmyndighetens förbud, har kommit in i bankernas annaler", säger Maxim Osadchiy, chef för analysavdelningen på BKF Bank. Men ur juridisk synvinkel var det omöjligt att hitta fel på banken.

För två år sedan låtsades Andrzej Malczewski gå i pension. Han överförde kontrollen över banken till sin son Alexander. Således blev Malchevsky Jr. ägare till 80% av aktierna i Republican Financial Company (RFC), som äger 74,19% av banken. 28-årige Alexander var vid den tiden redan president för RFK-bankinnehavet, ledde RFK:s styrelse och satt i Mosoblbanks styrelse.

I slutet av förra året och början av detta år ökade bankens problem. Enligt Maxim Osadchy har MoB närmat sig en farlig linje enligt N1-standarden. Men sedan hittade ägarna ett sätt att förbättra indikatorn: genom "gåvor" från aktieägare. 2013 visade sig Mosoblbank vara ledaren i denna indikator, dess inkomster på grund av "gåvor" ökade med 11,4 miljarder rubel, och året innan var bankens siffra 0,7 miljarder rubel. Tillväxt 16 gånger. Under första kvartalet 2014 uppgick inkomster från egendom som erhölls gratis till 2,8 miljarder rubel. Om vi ​​jämför det med vinst före skatt (2 miljarder rubel) visar det sig att förlusten, exklusive "gåvor", skulle uppgå till 0,8 miljarder rubel. Detta sker typiskt sett i form av en överlåtelse av fastigheter som värderas över marknadsvärdet och med största sannolikhet köps med borgenärernas medel. Faktum är att alla dessa siffror tyder på att banken pumpar upp kapital.

Centralbanken kom till besinning, och en inspektion kom till ministeriet för allmän säkerhet. När centralbanken såg vad som hände där blev de förskräckta. Cirka 60 miljarder rubel upptäcktes, lockade från investerare, men återspeglades inte i balansräkningen. Från och med den 1 maj uppgår volymen av insamlade medel från individer på balansräkningen till 17 miljarder rubel. Medlen återspeglades inte tack vare arbetet med ett speciellt makro, som, på kvällen den dag då medborgarens medel placerades i en deposition, automatiskt avslutade - förmodligen på begäran av insättaren - avtalet och slöt ett annat, för till exempel för köp av värdepapper och vissa företag associerade med Malchevskys strukturer (Republican Financial Corporation, som inkluderar Mosoblbank och Inresbank; Republican Microfinance Agency, etc.). Detta "fräscha" system gjorde det möjligt för banken, trots centralbankens begränsning av volymen av medel som samlas in från medborgarna, att finansiera icke-kärnverksamheter - KSK Rus, National Foundation of St. Tryphon med ett utbildningsprogram för falkenjakt, utvecklingsprojekt, jakt grunder osv.

Du kan inte gå i konkurs

Som ett resultat beslutade centralbanken att sanera MOB med hjälp av bröderna Rotenbergs SMP Bank. Detta kommer att kosta honom 94 miljarder rubel. De kommer att tilldelas för tio år med 0,51 %. "När jag sparade Rossiysky Capital, som var ungefär lika stor som Mosoblbank, gav de mig 8,5 miljarder rubel. med 6 % per år. Och fyra månader senare togs banken bort”, minns grundaren av National Reserve Bank, Alexander Lebedev. Varför bestämde de sig för att sanera MoB, och Andrzej Malczewski är fortfarande på fri fot?

Den första och uppenbarligen främsta anledningen är behovet av att hjälpa bröderna Rotenberg, som drabbades av amerikanska sanktioner i samband med de ukrainska händelserna. Den andra är bristen på medel i reservfonden för Insättningsförsäkringsbyrån (DIA). Fondens storlek per den 7 maj 2014 är 195,7 miljarder rubel. Om vi ​​subtraherar den bildade reserven för betalningar för försäkrade händelser som redan har inträffat, lämnas DIA med 157,6 miljarder rubel. Därav minus 60 miljarder rubel som utlovats till Krim-investerare. Totalt är mindre än 100 miljarder rubel, och återkallelsen av licenser fortsätter. Mosoblbanks konkurs skulle tömma DIA:s "spargris".

Det tredje skälet som skulle kunna mildra attityden till banken är ägarens exemplariska beteende. Malchevsky började aktivt samarbeta med både centralbanken och DIA. Han gjorde till och med ett uttalande om sin beredskap att kompensera investerare för förlorade pengar i händelse av force majeure. Ledningen och ägarna av banken vägrade att kommunicera med Ko under utarbetandet av detta material. Men det verkar som att relationerna mellan dem har blivit spända.

I ett av sina senaste uttalanden försöker Malchevsky indirekt skylla på bankens högsta chefer för vad som hände. "Den snedvridning av rapporteringen från ledningsorganen vilseledde tillsynsmyndigheten, men kunde inte orsaka skada för borgenärer och insättare, eftersom tillgångarna i Republican Financial Corporation räckte för att täcka skulden", står det i hans öppna brev. Det berättar också bakgrunden till omorganisationen. "Den 30 april 2014 tog Finholcom Group besittning av 70 % av aktierna i det auktoriserade kapitalet i OJSC Republican Financial Corporation och fick följaktligen kontroll över Mosoblbank. Efter att ha studerat läget fick vi den 5 maj i uppdrag att korrigera organisationens rapportering och ansöka till DIA Group of Companies med en begäran om att rehabilitera banken (tillhandahålla ett tillräckligt antal tillgångar) för att allokera ett lån till rehabiliteringsorganisationen, ” står det i dokumentet.

Det är svårt att föreställa sig att företagsägaren inte var medveten om uttaget av insättarnas medel från Mosoblbank till ett belopp av 60 miljarder rubel, särskilt eftersom dessa pengar förblev i innehavets struktur. "Efter att systemen för uttag av insättningar upptäcktes upptäcktes många intressanta saker där", säger en representant för SMP Bank. "Till exempel otillräcklig värdering av tillgångar." Men enligt honom har banken en skriftlig försäkran från de tidigare aktieägarna i Mosoblbank att det finns "vissa betydande tillgångar som kan användas för att rätta till situationen i banken." SMP Bank kontrollerar nu noggrant alla dokument, och de utesluter inte möjligheten att de kommer att hitta något nytt och oväntat. Situationen kan visa sig vara värre än man först trodde.

Således kan ägaren av Mosoblbank, fortfarande okänd för allmänheten, inte bara gå in i bankernas annaler med sina system för att locka insättare, utan också intressera utredningsmyndigheterna. Det är tydligt att SMP Bank med största sannolikhet kommer att hantera tillgångarna i National Fund of St. Tryphon och KSK Rus, och allt annat som ingick i Finholcom-gruppen, korrekt. Boris Rotenbergs familj är dessutom partisk för hästar. Hans andra fru, Karina Rotenberg, leder för närvarande Moskvas ryttarförbund. Så KSK "Rus" kan ha en bra framtid.

Andrey Krasavin

Ägaren till Mosoblbank och RFK-bankinnehavet, Andrzej Malczewski, "skapade 2010 en organiserad kriminell grupp från sina betrodda representanter" (det finns fem av dem totalt), det följer av åtalet (Vedomosti har en kopia).

Två av dem - tidigare förste vice ordförande i bankens styrelse Dmitry Vasilyev och ex-president för RFK som innehar Alexander Malczewski, son till Andrzej Malczewski - greps i frånvaro och fördes upp på den internationella efterlysta listan. I förhållande till Olga Lutsay, som ledde Mosoblbanks individuella utlåningsavdelning, delades ett brottmål upp i ett separat förfarande, som omedelbart avbröts på grund av hennes allvarliga sjukdom.

Således är det bara Malchevsky Sr. (gripen i juni 2015) och tidigare toppchefer för banken Yulia Zedina (hon sitter i husarrest) och Viktor Yanin (på sommaren dömdes till sex års fängelse för att ha orsakat banken skada till ett belopp av 578 miljoner rubel) kommer att infinna sig i domstol. De anklagas för att ha stulit bankegendom genom bedrägeri och missbruk av förtroende av en organiserad grupp och i särskilt stor skala (del 4 i artikel 159 i den ryska federationens strafflag). Maxstraffet är upp till 10 års fängelse. Alla tre erkände sin skuld och kom överens om skadestånd med Mosoblbank.

Andrzej Malczewskis advokat, Andrei Solomenny, förväntar sig att "domstolen kommer att visa mildhet" och ta hänsyn till att hans klient erkände skuld, ångrade sig, vidtog åtgärder för att kompensera skadan, såväl som "hans hälsotillstånd."

"De tilltalade lämnade in en begäran om att överväga fallet på ett speciellt sätt - avkunna en dom utan rättslig utredning, förhöra vittnen och undersöka bevis - och vi uttryckte vårt samtycke", säger Mosoblbanks advokat Roman Golovkin. Vid prövning av ett ärende på särskilt sätt (med åklagarens samtycke) får straffet inte vara mer än 2/3 av det högsta.

I ledning av Malchevsky utvecklades ett system som gjorde det möjligt att kringgå centralbankens restriktioner för att acceptera insättningar från individer och att dölja deras verkliga volym, står det i åtalet. Dokumentet för första gången beskriver i detalj systemet för att ta ut pengar från banken, det beskrivs nedan.

Runt oktober 2009, efter att centralbanken beordrat Mosoblbank att begränsa acceptansen av insättningar, beslutade Malchevsky Sr "om behovet av att fortsätta bankens arbete, förbi de etablerade reglerna", eftersom annars "banken inte skulle kunna fungera på grund av dess olönsamhet”, sa den huvudanklagade till utredningen. Han samlades på sitt kontor på gatan. Solyanka son Alexander, Yanin, Zedin och Vasiliev och "ställde inför dem uppgiften att utveckla ett sätt att driva banken, där<...>rapportering kommer att lämnas i enlighet med de fastställda restriktionerna”, sa Andrzej Malczewski i sitt vittnesmål.

Vasiliev föreslog honom ett system för att ta bort pengar som accepterades som insättningar från bankens balansräkning, vilket gjorde det möjligt för honom att generera den nödvändiga rapporteringen för centralbanken. Malchevsky gick med på och "gav kommandot" att vidta alla åtgärder för att genomföra planen. I oktober-november 2009 bildade hans son Alexander och Yanin den så kallade "VIP-avdelningen", som inte officiellt fanns i banken (se infogad).

Hans anställda (till en början var det två personer) fick i uppdrag i programmet "Inversion 21st Century" att utföra "transaktioner på konton för individer som är bankinsättare som är nödvändiga för att dölja rapportering." Malchevsky beordrade att förklara för de anställda på "VIP-avdelningen" att detta var nödvändigt "för att förvränga rapporteringen till centralbanken." I december 2009 upphörde centralbankens regler och Malchevsky beordrade att alla insättningar skulle återställas till bankens balansräkning. Samtidigt ”noterade han för sig själv att<...>schema<...>fungerar framgångsrikt och tillåter inte bara att förvränga rapporteringen<...>men också att utföra debettransaktioner på kundkonton.”

I slutet av december 2009 beordrade Malchevsky sin son, Zedina, Yanin och Vasiliev att återuppta arbetet med "VIP-avdelningen" från och med januari och berätta för anställda om instruktionerna från centralbanken så att de anställda "förstår att de agerar strider mot de fastställda reglerna och föreskrifterna, uppfattningen att deras handlingar syftar till att dölja verklig rapportering<...>och inte för stöld av pengar." I verkligheten började pengar avskrivna från insättningar att stjälas "genom att betala ut genom bankkassorna." Med tiden ökade antalet "VIP-avdelning" flera gånger på grund av en ökad arbetsbelastning.

Lutsay organiserade uttaget av pengar från kassan på det extra kontoret "On Tkatskaya". Och hon tog med kontanter till Yanin, Vasiliev eller direkt till Malchevsky Sr. Beloppen avskrivna dagligen varierade från flera hundra tusen till hundratals miljoner rubel.

Det följer av hans vittnesmål Malchevsky gav instruktioner till sin son Zedina, Vasiliev och Yanin om hur han skulle hantera pengarna. Så här dök avskrivna pengar från insättarnas konton ut på kontona hos hästsportklubben Levadia (nuvarande NKP Rus), som kontrolleras av banken MFO Ramfin och RIC.

Runt 2013 etablerade Malchevsky "förpliktelser gentemot Solyanka", enligt vilka hans son "var tvungen att samla in de belopp som utsetts av hans far från ledarna för dessa organisationer och överföra dem till honom. Zedina, Yanin och Vasiliev var "också medvetna" om detta. På instruktioner från Malchevsky omvandlade de medlen till utländsk valuta, krediterade dem till RFK-strukturernas eller Finholcom-konsortiets konto eller deponerade dem i kassaskåp som hyrts i andra banker för förvaring.

I början av omorganisationen - den 5 maj 2014 - var Mosoblbank "på gränsen till konkurs, eftersom den fungerade enligt principen om en pyramid, betalade pengar till vissa investerare på andras bekostnad, men mängden stöldgods ökat.”

Enligt en anställd på inrikesdepartementet motsvarar detta handlingen i anklagelsen. "Vi har bekantat oss med fallets material och anser att [den anklagades] skuld har bevisats fullt ut", noterar Golovkin.

På ledning av Malchevsky användes de stulna medlen för att bygga och stödja NCP "Rus", förvärv av mark i Moskva-, Tula- och Archangelsk-regionerna, fastigheter i Moskva, finansiering av företag i RFK-innehavet och Finholcom-konsortiet (särskilt för löner, hyra av lokaler, utveckling av Mosoblbanks filialnät). "Utvecklingen och förstärkningen av verksamheten innebar också en förstärkning av hans personliga ekonomiska situation", säger Malchevskys vittnesmål som citeras i åtalet. Malchevsky, enligt hans erkännande, "riktade en del för personliga utgifter och tilldelade också" sin son, Zedina, Yanina, Vasiliev och Lutsay - "vid olika perioder i olika belopp, vars belopp han inte kommer ihåg exakt."

Utredningen fann inga omständigheter som försvårade straffet för Malchevsky, Zedina och Yanin. Och som förmildrande faktorer angav de alla förekomsten av små barn och frivillig skadeersättning, och Zedina "bidrog också aktivt till att upptäcka och utreda brottet."

Prestigefylld avdelning

Anställda på "VIP-avdelningen" fick höjda löner, och därför bad andra bankanställda ofta att få anställa dem där, enligt Zedinas vittnesmål. Hans anställda debiterade medel från insättarnas konton utan deras vetskap. Kassörer bekräftade dessa transaktioner och utfärdade pengar till Lutsay eller någon på hennes vägnar utan att fylla i några pappersarbete. Innan centralbankens inspektioner skapades en mängd kontantutflödesordrar för insättarnas konton och underskrifter på dem utfördes av bankanställda. När "mängden dokument som krävde insättarnas underskrifter nådde oöverkomligt stora volymer, började inte alla dokument upprättas ofta de helt enkelt inte gjordes."

Svetlana PETROVA