Процентные ставки в отп банке. Депозиты отп банка. Какие предлагает банк

ОТП Банк – одно из пятидесяти крупнейших банковских учреждений России со стабильным рейтингом кредитоспособности по данным ряда ключевых изданий (в том числе, Эксперт РА).

Разнообразные депозитные программы для физических лиц – одно из ключевых направлений деятельности банка в 2020 году, благодаря чему вкладчиком может стать каждый, выбрав для себя оптимальные условия вложений.

Актуальные условия по вкладам ОТП Банка

«Максимальный» . Оформляется в рублях и долларах. Физическое лицо может выбрать удобный срок действия договора с поквартальным шагом – 3-12 месяцев. Частично снять депозитные средства раньше запланированного срока нельзя. Соглашение не предусматривает право вкладчика на пополнение вклада, проценты выплачиваются после окончания срока действия вклада.

«Накопительный» . Продукт снабжён опцией внесения дополнительных взносов, минимальная сумма пополнения ограничена 3 тыс. рублей или 100 долларами.

«Гибкий» . Соответствует названию, обеспечивает свободу вкладчикам. Срок 181-366 дней. Хранение денежных средств в рублях или долларах. Установлен небольшой порог минимального взноса – 15 тыс. рублей либо 300 долларов, капитализация или выплата процентов на счёт (по выбору клиента) осуществляется ежемесячно. Вкладчик имеет право пополнить депозит или частично снять средства.

«Двойная выгода плюс» . Вклад повышенной процентной ставкой, открываемый при оформлении договора инвестиционного страхования жизни. Без возможности пополнения и частичного снятия средств, проценты выплачиваются по истечении срока.

«Пенсионный» . Специальный вклад для пенсионеров с возможностью пополнения и ежемесячной выплатой процентов.

Помимо базовой линейки ОТП Банк предлагает накопительные счета, премиальные вклады для состоятельных клиентов.

Для оформления вклада в ОТП следует лично прийти в одно из отделений Москвы с документом, удостоверяющим личность. После подписания договора клиент вносит оговорённую сумму денег на счёт вклада.

“ОТП Банк” предоставляет супер доходную линейку вкладов для физических лиц на 2019 год. Максимальный процент по вкладам “ОТП Банка” – 9,00 % годовых. На настоящее время, в арсенале Банка семь программ вклада с различными условиями вложения сбережений.

В “ОТП Банке” Вы найдёте специальную программу для пенсионеров, высокодоходный депозит с вручением подарка при открытии, и другие. Разнообразие выбора позволит каждому вкладчику подобрать наиболее оптимальное решение под определённые требования и предпочтения.

Все вклады “ОТП Банка” застрахованы государством на сумму до 1,4 миллиона рублей. Закон защитит Ваши сбережения в случае возникновения финансовых проблем у Банка, и гарантированно выплатит всё до копейки.

В нашем обзоре мы подробно опишем все программы “ОТП Банка”: назовём плюсы и минусы, предоставим процентные ставки, и другое. Кстати, если Вы уже использовали услуги Банка, то напишите пожалуйста отзыв под статьёй. Мы будем Вам очень благодарны.

1. Программа вклада “Защитный”

“Защитный” – это вклад без пополнения и частичного снятия, с выплатой процентов в конце срока. Вклад можно открыть на срок 183 или 368 дней. Отмечаем, что срок вклада поделён на несколько процентных периодов, для каждого из которых назначена своя ставка.

Максимальная ставка по вкладу – 9,00 % годовых (функционирует в первом процентном периоде – с 1 по 61 день, или с 1 по 92 дня в зависимости от срока размещения). При оформлении депозита, каждому вкладчику выдаётся приятный бонус от Банка – страховой полис, либо сертификат на оказание юридической помощи, на сумму от 250 до 1 500 рублей (в зависимости от суммы вклада).

Минимальный взнос – 100 тысяч рублей (максимальная сумма ограничивается 10 миллионами рублей). При досрочном расторжении Договора, проценты пересчитываются по ставке “До востребования”. Если вкладчик не востребовал сумму депозита по окончанию срока, то Договор будет считаться продленным на новый срок по условиям вклада “До востребования”.

Ставки на сроке вклада 183 дня

Ставки на сроке вклада 368 дней

2. Программа вклада “Двойная выгода плюс”

Вклад с инвестиционным уклоном. Оформляя Договор инвестиционного страхования жизни, Вы получаете дополнительные проценты к ставке по вкладу. Ваши деньги будут вложены в акции крупнейших компаний.

Инвестиционное страхование жизни

• Гарантированный возврат вложенных сбережений;
• Договор оформляется на пять лет;
• Возможность страхования жизни;
• Получение дополнительного дохода от вложенных средств;
• Право на возврат налогового вычета от государства – 13 % от суммы взносов.

Срок вклада на выбор вкладчика: 181 или 366 дней. Расходных операций и пополнения в программе “Двойная выгода плюс” нет. Проценты начисляются в конце срока вклада. Минимальная сумма вклада – 50 тысяч рублей. Процентная ставка зависит от срока размещения. При досрочном расторжении проценты пересчитываются по ставке “До востребования”.

Без оформления Договора ИСЖ назначается ставка 0,01 % годовых.

3. Программа вклада “Максимальный”

Вклад создан для получения максимального дохода от вложенных средств. Для размещения сбережений Вы можете выбрать рубли РФ или доллары США. Минимальная сумма вклада: 30 тысяч рублей или 300 долларов. Отмечаем, что величина ставки будет зависеть от срока и суммы вклада.

Максимально в рублях можно получить 6,80 % годовых, в долларах – 2,25 % годовых. Дополнительные взносы и расходные операции условиями Договора не предусмотрены. Проценты выплачиваются в конце срока вклада. Досрочное расторжение “грозит” вкладчику пересчетом процентов по ставке “До востребования” (0,01 % годовых).

Ставки в рублях

4. Программа вклада “Накопительный”

Вклад с возможностью внесения дополнительных взносов. Пополнять депозит можно в течении всего срока, за исключением последних 30 дней. Процентная ставка зависит от суммы и срока вклада. Максимальные ставки: в рублях – 6,10 % годовых, в долларах – 2,15 % годовых.

Разместить сбережения можно на срок: 91, 181, или 366 дней. Минимальная сумма вклада: 15 000 рублей или 300 долларов. Проценты выплачиваются по окончании срока. Расходные операции условиями Договора запрещены. При досрочном расторжении проценты пересчитываются по ставке “До востребования”.

Ставки в рублях

5. Программа вклада “Пенсионный”

Специальный вклад для пенсионеров с льготными условиями размещения сбережений. Вклад можно открыть в рублях РФ или долларах США. Нужно сказать, что минимальная сумма первоначального взноса здесь небольшая: 15 тысяч рублей или 300 долларов.

Дополнительные взносы можно вносить на протяжении почти всего срока вклада, за исключением последних 30 дней. Минимальная сумма пополнения: 1 000 рублей или 50 долларов. Расходные операции допускаются только на сумму капитализированных процентов.

Проценты начисляются ежемесячно: их можно затребовать на счет “До востребования”, либо оставить на счете вклада (капитализация). Ставки по вкладу будут зависеть от суммы и срока, а так же от способа получения процентов (при выборе капитализации ставки выше).

При досрочном востребовании вклада, проценты пересчитываются по ставке “До востребования”. Автоматическая пролонгация проводится на условиях, которые действуют для программы “Пенсионный” на день продления.

Ставки в рублях

6. Программа вклада “Гибкий”

Вклад создан для вкладчиков, которые предпочитают использовать максимально комфортные условия для управления своим депозитом. Здесь есть все опции, которые необходимы полноценному вкладу: пополнение, частичное снятие, капитализация (или ежемесячная выплата процентов).

Как обычно бывает в таких программах – величина процентной ставки оставляет желать лучшего: рубли – до 5,43 % годовых, доллары – до 0,90 % годовых. Дополнительные взносы принимаются в течении всего срока размещения за исключением последних 30 дней. Минимальная сумма пополнения через кассы Банка наличными: 3 000 рублей или 100 долларов.

Частичное снятие возможно только до “неснижаемого остатка”. Сумма “неснижаемого остатка” равна сумме первоначального взноса во вклад. При расторжении Договора, проценты пересчитываются по ставке “До востребования”. Излишне выплаченные проценты удерживаются из суммы депозита.

Проценты выплачиваются ежемесячно. У вкладчика имеется два пути: оставить проценты на капитализацию, или вывести на счет “До востребования”. Вклад можно открыть на срок 181 или 366 дней.

Ставки в рублях

* – ставки при капитализации процентов.

7. Программа вклада “Специальный”

Открыть вклад смогут только клиенты, оформившие банковскую карту по тарифам “Твой выбор – Сбережения” и “Можно все”. Ставка по вкладу “Специальный” – 7,60 % годовых. Вклад открывается на срок 366 дней. Минимальная сумма первоначального взноса – 30 000 рублей.

Вносить дополнительные взносы можно только в первые 60 дней срока вклада. Частичное снятие условиями вклада не предусмотрено. Досрочное расторжение проводится по ставке “До востребования”. Пролонгация производится на условиях программы “Максимальный”. Проценты начисляются и выплачиваются вкладчику в конце срока размещения сбережений.

ОТП Банк предлагает размещение срочных сберегательных вкладов в рублях или долларах США. Действует программа вклада без возможностей пополнения и изъятия средств в частичном объёме с растущей ставкой. Более высокие процентные ставки предусмотрены в рамках комплексной программы сберегательного вклада при одновременном оформлении полиса инвестиционного страхования. Клиент может оформить накопительный вклад в национальной или иностранной валюте. Накопительный вклад можно открыть в рамках специального предложения для новых клиентов. Также Банк предоставляет возможность разместить расходно-накопительный вклад, для пенсионеров действует программа с особыми условиями. Разработана программа бессрочного вклада, открыть который можно в рублях, долларах или евро.

Особенности вкладов. При размещении вклада в рамках программ ОТП Банка клиенту нужно обратить внимание на их следующие особенности:

• Клиент может оформить несколько вкладов в рамках одной программы Банка одновременно. При этом их общая сумма не должна превышать значение максимальной суммы, установленной правилами выбранной программы;
• При оформлении вклада в рамках некоторых предложений Банка клиент может получить в подарок бесплатное страхование или комплекс юридических услуг; На размер процентной ставки влияют параметры вклада – срок и сумма, а также валюта, в которой он открыт;
• Выплата начисленных процентов осуществляется, в зависимости от выбранной программы, единовременно в конце срока или каждый месяц с возможностью дальнейшей капитализации или перевода средств на отдельный счёт;
• После окончания срока действия вклада предусматривается его автопролонгация на условиях первичного договора;
• Клиент вправе расторгнуть договор вклада преждевременно, при этом производится пересчёт начисленных процентов в соответствии со ставкой бессрочного вклада;
• В отделении Банка вкладчик может оформить доверенность на осуществление операций по управлению вкладом;
• Размещение вклада доступно как гражданам РФ, так и гражданам/подданным любого иного государства.

Как открыть вклад? Разместить вклад в ОТП Банке можно следующими способами:

• В отделении Банка. Для заключения договора клиенту нужно иметь при себе общегражданский паспорт РФ или иной документ, удостоверяющий личность, к примеру, временное удостоверение личности гражданина или удостоверение военнослужащего. Иностранцы должны предоставить в Банк национальный паспорт, миграционную карту и документ, удостоверяющий законность пребывания на территории РФ – визу или вид на жительство;
• Дистанционно – при помощи интернет-банка. Доступно только действующим клиентам Банка. При оформлении вклада новые клиенты получают доступ к дистанционному сервису и могут управлять вкладом удалённо.

Закрытие вклада и снятие средств. В последний день срока действия вклада он может быть закрыть по востребованию клиента. При этом осуществляется возврат полной суммы денежных средств, в том числе начисленных процентов. При не востребовании вклад подлежит автопролонгации на условиях первичного договора. Если на момент окончания срока действия вклада программа, в рамках которой он выдан, больше не действует, автопролонгация осуществляется на условиях бессрочного вклада. Допускается досрочное закрытие вклада, при этом начисленные проценты пересчитываются по ставке бессрочного вклада.

ОТП банк – еще одна финансовая организация, осуществляющая деятельность на территории России. Учреждение является одним из лидеров по качеству предоставляемых услуг как в России, так и на территории Центральной и Восточной Европы.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Депозиты оформляются как частным лицам, так и бизнес-клиентам. Рассмотрим особенности вкладов в ОТП, порядок их оформления и расчета.

Какие предлагает банк

Депозиты в ОТП подразделяются на две большие категории:

• розничные;
• премиальные.

Первая группа вкладов предназначена для обычных граждан со средними доходами. Другими словами, это классическая линейка депозитов с небольшими минимальными суммами (от 15 тыс. рублей) и гибкими сроками (от 3 месяцев и до 1 года).

Линейка премиальных вкладов разработана специально для состоятельных клиентов. Суммы большие – от 1,5 млн. рублей.

Депозиты могут быть открыты в двух основных мировых валютах – долларах и евро. По VIP-вкладу Свобода управления в качестве валюты представлены еще и швейцарские франки.

Розничных вкладов всего 5:

• Накопительный;
• Пенсионный;
• Гибкий;
• Накопительный счет.

Для состоятельных граждан представлены два продукта:

• Стабильный доход;
• Свобода управления.

Условия

Разберем сначала условия розничных депозитов. Так, в рублях могут быть открыты все представленные.

В долларах можно вложить средства по депозитам:

• Пенсионный;
• Накопительный счет.

Также Накопительный счет можно открыть и в европейской валюте. В линейке розничных вкладов отсутствует возможность осуществить инвестиции в швейцарских франках, зато премиальным клиентам – пожалуйста! При этом процентная ставка будет крайне низкой – всего лишь 0,01 % в год.

Сравнительные условия розничных депозитов:

Наименование продукта	Макси-мальный	Накопи-тельный	Пенсионный	Гибкий	Накопи-тельный счет
Сумма	От 30 тыс.	От 15 тыс.	От 15 тыс.	От 15 тыс.	От 0 рублей
Срок	От 3 мес.	От 3 мес.	От 3 мес.	От 6 мес.	От 1 года
Ставка	8 %	7,3 %	7,2 %	6,49 %	6,5 %
Порядок выплаты процентов	В конце срока	В конце срока	Начисление – каждый месяц, а выплата или капитализация – выбирает вкладчик-пенсионер	Капитализация или выплата каждый месяц – на выбор	Проценты начисляются ежемесячно

Премиальным клиентам доступны два вклада на следующих условиях:

Название предложения	Стабильный доход	Свобода управления
Сумма	От 1,5 млн. рублей, или 50 тыс. долл., или 50 тыс. евро	От 1,5 млн. рублей, 50 тыс. долл. или евро, а также от 50 тыс. швейцарских франков
Срок	От 6 мес.	От 1 года
Ставка	8,7 %	7,23 %
Пополнение	Допускается, но только в первый месяц после даты открытия вклада	В любое время, кроме последнего месяца действия договора вклада
Частичное изъятие средств	Не разрешено	До размера неснижаемого остатка
Капитализация процентов	Да	Да
Бонусы	Льготные условия досрочного расторжения, а также в подарок предоставляется дебетовая карта MasterCard Gold	В подарок предоставляется дебетовая карта MasterCard Gold

Проценты по вкладам физических лиц в 2020 в ОТП банке

Процентные ставки будут зависеть от многих факторов. В частности, от валюты, если условиями депозита предусмотрена возможность оформления в нескольких валютах.

По всем вкладам доходность зависит от суммы (или размера неснижаемого остатка) и срока. Если условиями предусмотрена капитализация процентов, то при выборе данной схемы начисления доходность будет выше.

Традиционно, наибольшая доходность будет, если:

• вложить деньги в российских рублях;
• на срок примерно полгода;
• значительной суммы (около 1 млн. рублей);
• по вкладу, который предусматривает наименьшую гибкость.

Так и в ОТП – вклад, по которому нельзя производить приходные и расходные операции, это Максимальный. По нему вложить деньги можно только в рублях на сроки от 3 месяцев до 1 года суммой от 30 тыс. рублей.

Максимальная ставка 8 % будет действовать в этом случае:

Ну а для тех, кто предпочитает свободу управления сбережениями высокой доходности, банк ОТП предусмотрел вклад Гибкий с низкими процентными ставками, но, в то же время, с большими возможностями. Доходность по депозиту Гибкий находится в пределах от 5,85 до 6,49 % в год.

Как открыть

Открытие вкладов производится в отделениях банка ОТП. Для их поиска на сайте банка есть специальный сервис.

Чтобы воспользоваться им, на главной странице выбираем регион из выпадающего списка, далее кликаем “Отделения и банкоматы”.

В блоке слева от карты ставим галочку напротив “Отделения и филиалы” и смотрим офисы либо на карте, либо в списке чуть ниже.

Перед посещением офиса не забудьте захватить с собой общегражданский паспорт. Также потребуется иметь при себе необходимую сумму наличных, которые нужно будет внести через кассу. После заключения договора депозит начнет сразу же приносить доход.

Как рассчитать доход

На сайте ОТП банка форма подбора депозитов и форма расчета объединены. Соответственно, это дает возможность сразу же подобрать вклад и узнать, какая доходность по нему ожидает вкладчика.

Найти форму подбора и расчета можно так:

• заходим на сайт ОТП;
• на главной странице кликаем “Вклады и счета”;

• слева будет искомая форма для ввода параметров.

Для начала определяемся, какой вид вклада интересует – розничный или премиальный. Кликаем по соответствующей вкладке и далее выбираем валюту – рубли, доллары, евро или франки.

Вводим желаемую сумму вклада и срок. При необходимости, ставим галочки в полях “Снятие средств” и “Пополнение вклада”, если нужен продукт с такими опциями. Если выбрана опция “Пополнение вклада”, в поле “Ежемесячное пополнение” можно указать сумму, которая каждый месяц будет вноситься на вклад.

• список вкладов, удовлетворяющих заданным параметрам;
• расчет (поля “Ставка”, “Через n-дней я получу” и “Из них процентов”).

Пример расчета:

• розничный вклад;
• валюта – рубли;
• сумма – 100000;
• срок – 366 дней;
• с пополнением, но без снятия;
• ежемесячные платежи – 5000 рублей.

Калькулятор показал, что указанным требованиям соответствуют следующие вклады:

• Накопительный;
• Пенсионный;
• Гибкий.

Из результатов расчета видно, что самая большая сумма процентов будет выплачена по депозиту Пенсионный – 8498,90 рублей.

Особенности договора

В ОТП банке разработаны формы договоров для каждого вклада в отдельности. Тем не менее, они практически не отличаются по структуре.

Скачать типовую форму договора вклада в ОТП можно .

Форма документа стандартна и содержит типичные подразделы:

• “шапка” документа, в которой указываются стороны (название банка и ФИО вкладчика);
• предмет договора;
• права и обязанности сторон;
• порядок расчетов;
• действие договора;
• дополнительные условия;
• адреса и реквизиты сторон.

Депозиты для юридических лиц

На сегодняшний момент ОТП готов предложить малому бизнесу единственный продукт для инвестирования свободных средств – депозит Классический.

По данному продукту действуют нижеуказанные условия:

Условие	Суть
Валюта	Рубли, доллары, евро или франки
Мин. размер вклада	100 тыс. руб., или 10 тыс. долл., или 10 тыс. евро, или 10 тыс. франков
Макс. сумма	Не ограничена
Срок размещения средств	От 1 дня до 2 лет
Проценты выплачиваются	По окончании срока договора
Возможность внесения дополнительных платежей	Нет
Частичное изъятие	Нет
Расторжение договора досрочно	Возможно, но доход будет начислен, исходя из процентной ставки, действующей по депозиту До востребования

Как оформить депозит для юрлиц? Очень просто! Достаточно выполнить эти действия:

• заполнить онлайн-анкету на сайте ОТП, или же посетить ближайшее банковское отделение;
• предоставить сотруднику, обслуживающему юридических лиц, необходимый пакет документации (если у юрлица еще не открыт расчетный счет);
• заключить депозитный договор в любое удобное время.

Для среднего или крупного бизнеса в ОТП также предусмотрены депозитные продукты. Банком разработана специальная система проц. ставок и доходного инструментария, куда, помимо депозитов, входят еще и векселя.

ОТП Банк создан в 1994 году. До 2008 года он осуществлял свою деятельность как Инвестсбербанк. Банк имеет широкую дилерскую сеть и постоянно количество филиалов учреждения растет. Только на протяжении 2004 года руководству компании удалось открыть 30 новых точек обслуживания клиентов. Динамичное развитие финансового предприятия способствовало тому, что сегодня ОТП Банк входит в 100 крупнейших банков РФ.

Банк предлагаем широкий выбор продуктов. Среди потребителей финансовых услуг большой популярностью пользуются вклады для физических лиц. В зависимости от условий программы вкладчик может получить до 12,5% прибыли. Максимальные ставки по вкладам в долларах не превышают 2,5%. Такие депозиты могут оформляться в долларах или евро.

Выплата процентов производится в конце срока или ежемесячно. Если условиями программы не предусмотрено проведение расходно-приходных операций, то вкладчик может рассчитывать на максимально выгодные проценты по вкладам.

Срок действия депозита может быть разным. По желанию клиента возможна пролонгация в автоматическом режиме. Условия накопления процентов при этом остаются прежними. Некоторыми депозитными программами предусмотрена ежемесячная капитализация процентов. Полученная прибыль в этом случае добавляется к основному счету и выплачивается по окончании срока. Вкладчик также может проводить различные операции с депозитными средствами - снимать деньги, пополнять счет или закрыть его досрочно.

Контакты банка

На карте

Отделение банка Банкомат Несколько близкорасположенных объектов