Як замовити картку з грошима. Банківські картки без оплати за обслуговування: види, умови. Дебетова карта "Корисна" від банку Home Credit
З тих чи інших причин практично будь-яка людина намагається знайти вигоду для себе. Багато хто намагається не переплачувати за банківські послугита шукати для себе варіанти з безкоштовним обслуговуванням. У цьому випадку матеріал статті підкаже, які є банківські картки без оплати за обслуговування.
Емісія
Кредитна та дебетова банківська картка без плати за обслуговування може випускатися локальною, міжнародною або кобрендинговою платіжною системою. У першому випадку емісія та обслуговування пластиків здійснюються в межах однієї країни.
Наприклад, у Росії платіжна система Золота Корона 1999 року почала випускати однойменні карти, які клієнти могли використовувати для оплати послуг системи. За роки роботи функціонал пластику значно розширився.
Сьогодні їх використовують як звичайний платіжний інструмент: клієнти поповнюють рахунок для оплати ЖКГ, пільгових товарів та ліків.
Банківські карткибез оплати за обслуговування Ощадбанк почав випускати ще на початку 2000-х. Мікропроцесорна карта обслуговується лише через банкомати банку-емітента. Її не можна використовувати для оплати через Інтернет.
Bank of America видає новим клієнтам карти ATM, які діють до моменту активації основного платіжного інструменту. З їхньою допомогою у клієнтів з'являється доступ до рахунку відразу після його відкриття.
Читайте також:
Картки без плати за обслуговування
Небагато банків готові надати клієнтам пластикові карткибез плати за річне обслуговування. Але такі все ще є, хоч і зі своїми вимогами, тарифами та нюансами.
| Пластик | Умови та переваги |
|
|
|
|
| Сітібанк, картка Citi Priority MasterCard World | |
|
|
| Локо-банк, Masterсard Gold "Пакет Простий дохід" | |
|
|
| Московський індустріальний банк, Masterсard World Black Edition | |
|
|
Інші види карт
Кобрендингові безкоштовні карти відрізняються від звичайних наявністю другого лейблу. Найчастіше це кредитний платіжний інструмент, що випускається банком разом із авіакомпанією. Його власники за оплату послуг отримують певні бонуси, кеш-бек.
Існують також віртуальні карти, які мають фізичного носія. Використовуються вони виключно для оплати товарів через інтернет з метою збереження коштів на основному рахунку. Навіть якщо реквізити рахунку потраплять шахраям, списати суму, більшу за залишок на додатковому рахунку, вони не зможуть.
Віртуальні карти
Клієнти iBank можуть замовити дебетову картку Visa Virtualта користуватися нею безкоштовно. Операції щодо введення та виведення коштів не оплачуються. Транзакції можна здійснювати не тільки в терміналах, а й онлайн, та отримувати додатково 4,5% кеш-беку.
З метою підвищення безпеки рахунку передбачено спеціальні СМС-команди, за допомогою яких можна встановлювати ліміти та підтверджувати операції.
Банки, які випускають дебетки без оплати обслуговування, намагаються привернути увагу потенційних клієнтів. Багато хто, спокусившись на безкоштовну перспективу оформлення, не впізнає картину цілком. Іноді це призводить до негативних наслідків. Щоб такого не сталося:
- Кожну банківську картку, що потенційно розглядається, з безкоштовним обслуговуванням обов'язково вивчіть на офіційному сайті банку. Звертайте увагу на комісії, штрафи за технічний овердрафт, умови безкоштовного обслуговування чи випуску пластику.
- Тим, хто має намір утримувати на рахунку пристойні суми, варто звернути увагу на наявність додаткових заходів захисту: чіп, 3D Secure.
- Важлива репутація та надійність банку, що надає послуги. Враховуйте кількість банкоматів, терміналів, що надаються фінансовою установою, а також якість їх роботи.
- Не менш важливою є сучасність банку. Звертайте увагу, які послуги пропонує банк для віддаленої роботи, наскільки вони зручні та яка плата за їх використання.
Інші пропозиції
Сьогодні стають актуальними карти, які оформляються спеціально для покупок товарів на виплат. Найвигіднішим продуктом на ринку є карта «Совість», за якою «Ківі Банк» пропонує пільговий період 12 місяців. Її власники можуть оплачувати товари на виплат на максимальну суму 300 тис. крб.
Віртуальна кредитка Kviki призначена винятково для покупок в інтернеті. Вона випускається миттєво та діє 3 місяці. За цей період клієнт може купити у кредит товари на загальну суму 200 тис. руб. та отримати кеш-бек у розмірі 20%. Безкоштовно можна користуватися грошима лише перші 14 днів.
Пільговий період
Фактично оформити банківські картки без плати за обслуговування можна у будь-якому фінансовій установі. За всіма кредитками сьогодні банки пропонують пільговий період, протягом якого нараховується комісія у розмірі 0,01%.
Найчастіше ця умовапоширюється лише на безготівкову оплатутоварів, оскільки за переказ на інший рахунок та зняття коштів із банкоматів доводиться додатково сплачувати 5-6% комісії. Якщо клієнт погасить заборгованість у термін, він отримає доступом до відновлюваної кредитної лінії.
Для її використання не потрібно надавати додаткові довідки. Отже, не обов'язково оформляти карти Ощадбанку, види та вартість обслуговування яких були розглянуті раніше, щоб користуватися кредитками на пільгових умовах.
Якщо заборгованість не буде погашена у повному обсязі до закінчення пільгового періоду, то на її залишок нараховуватиметься комісія у розмірі 55% і більше. За статистикою, лише 20% власників кредиток вкладаються у пільговий період.
Знайти найкращу вигідну дебетову карту – завдання не з найпростіших. Щоб вибрати відповідні пропозиції, дивіться на вартість обслуговування, величину кешбеку та на розмір відсотка на залишок. У цій статті ми розглянемо банки та їхній рейтинг дебетових карток:
Тінькофф Банк(Tinkoff Black)
Альфа-Банк (Cash Back картка)
Райффайзенбанк ( Visa Classic)
Ощадбанк (Молодіжна картка)
Промзв'язокбанк («Твій кешбек»)
ВТБ24 (Мультикарта)
Росбанк (#МожноВСЕ+)
Тінькофф Банк (Tinkoff Black)
Це одна з найпопулярніших дебетових кешбек-карток в РФ та ближньому зарубіжжі. Щомісяця можна отримувати до 10% кешбеку на залишок до 300 000 руб. Що дуже важливо, кешбек від Тінькофф – це справді повернення коштів! Щомісяця ви отримуєте гроші на свій рахунок, якими можете розпоряджатися як забажаєте.
Відсотки кешбеку TinkoffBlack:
- Кешбек з звичайних покупок - 1%
- Кешбек із трьох категорій, вибраних особисто вами - 5%
- Кешбек у партнерів банку – до 30%.
Додаткові переваги Tinkoff Black:
- Одна карта – чотири валюти. Зробіть мультивалютну картку та миттєво змінюйте валюту, коли вам зручно;
- Вигідний обмінвалюти. У Тінькофф Банку курс обміну валюти максимально близький до біржового;
- Оплата за телефон. Ви можете сплатити всі свої покупки через Google Pay, Apple Payабо Samsung Pay;
- Знімайте безкоштовно готівку без картки банкоматах ТінькоффБанку Вам потрібен лише телефон із NFC.
Якщо у вас є вклад або на карті залишається більше 30 000 руб. до кінця розрахункового періоду, тоді обслуговування «пластику» повністю безкоштовно. У решті випадків вартість обслуговування становить 99 руб./мес.
При оформленні преміальної картки Tinkoff Black Editionви отримуєте консьєржа від Prime, автоконсьєржа від Alfred, страховку в поїздках на 5 осіб з покриттям до 100 000 доларів США, кешбек до 10% на бронювання житла через Booking.com, 5% кешбек на авіаквитки та 10% на оренду авто. Також у вас є доступ до бізнес-зали аеропортів Lounge Key.
Обидві картки безкоштовні у використанні в межах лімітів, встановлених у тарифах. Tinkoff Black Edition буде обслуговуватися безкоштовно, якщо ви будете витрачати на покупки з усіх рахунків у сумі від 200 000 рублів або якщо ви тримаєте на карткових, накопичувальних, брокерських рахункахі вкладах Тінькоффщонайменше 3 млн рублів. В інших випадках обслуговування Black Edition буде коштувати 1990 руб. / Місяць.
Альфа-Банк (Cash Back картка)
Річний відсоток на залишок за дебетовою карткою Альфа-Банку – 6%.
Умови кешбеку:
- 10% від АЗС;
- 5% з рахунків у закладах харчування;
- 1% від інших покупок.
Повернення здійснюється за загальної суми покупок по карті від 10 000 руб./міс. Встановлено також максимальні сумиповернення; Так, при здійсненні покупок від 10 000 руб. на місяць можна отримати трохи більше 15 000 руб. кешбеку за місяць.
Обслуговування безкоштовне, якщо здійснювати покупки у сумі понад 10 000 крб. на місяць або мати залишок на рахунку понад 30 000 руб.
Райффайзенбанк (Visa Classic)
Visa Classic - найпопулярніша дебетова картау Райффайзен. Вона може бути як рублевою, так і валютною. Валюту міняти не можна, тож підходьте до вибору максимально відповідально. Щомісячна плата за обслуговування – 59 рублів.
Пам'ятайте про те, що ви не можете знімати та переказувати кошти більш ніж 200 000 руб./день та 1 млн руб./місяць. Якщо сума поповнення менше 10 000 рублів або здійснюється через інтернет-банк або мобільному додатку, то це абсолютно безкоштовно. Якщо ж ви поповнюєте рахунок більш ніж 10 000 рублів, то комісія становитиме 100 рублів.
Знімати кошти найвигідніше через банкомати Райффайзена або банків-партнерів – тоді це буде безкоштовно. За зняття коштів у відділенні чи банкоматах інших банків вам потрібно буде платити 150 руб./або 5$/€ комісії +1% від суми. Не радимо знімати іноземну валютучерез касу банку. У такому разі комісія становить 0,7% (мін. 300 руб.) У рублях або цілих $10/€10, якщо у вас валютний рахунок.
РНКО «Платіжний центр» («Кукурудза»)
З цією дебетовою карткою ви отримаєте до 6,5% річних щомісячною виплатоювідсотків. При використанні послуги «Відсотки на залишок», дохід від залишку підвищується до 7,5% річних. Крім цього, ви отримуєте до 3% кешбеку бонусними рублямиза всі покупки та аж до 30% за покупки у партнерів. Якщо говорити про безконтактної оплати, то «Кукурудза» підтримує PayPass та SamsungPay. Якщо у вас Adndroid-смартфон іншого бренду або iPhone, то поки ви не зможете скористатися оплатою з телефону.
Отримати карту «Кукурудза» можна у будь-якому салоні мережі «Зв'язковий». Її приймають будь-які інтернет-магазини. Зарубіжні покупки у доларах та євро автоматично конвертуються за курсом ЦБ РФ.
Ощадбанк (Молодіжна картка)
Карта випускається для клієнтів віком від 14 до 25 років. Обслуговування коштує лише 150 руб./год. Це один із найнижчих показників серед нашого топу.
Максимально ви можете поповнити собі рахунок не більше ніж на 10 млн. рублів. Ні, ми не опечаталися. Банк реально пропонує такі більше обсяги дебетових карток для юних клієнтів. Добовий ліміт на зняття: 150 000 рублів, при тому, що за місяць не можна зняти більш ніж 1,5 млн рублів. Цих сум має вистачити навіть найвибагливішому учню.
За зняття коштів у банкоматах інших банків необхідно буде заплатити 1% від суми, але не менше 100 рублів. Також ви отримаєте безкоштовний мобільний банкінг на перші 2 місяці. Далі він коштуватиме 60 рублів. Але ви можете заощадити, відмовившись від SMS-інформування. Тоді мобільний банкінгі надалі буде повністю безкоштовним.
На «Молодіжній карті» діє кешбек «Дякую» у розмірі 0,5% від будь-яких покупок і до 11% від партнерів. Ви можете купити товари у партнерів банку за бонусні «Дякую». 1 бонус = 1 руб. знижки. Обмінюйте бонуси на знижки до 99% у партнерів банку. Тут також доступні безконтактні платежі, підключення до GooglePay та Apple Pay. Окрім цього, з молодіжною карткою можна купити товари з 20% знижкою у партнерів банку. І головна особливість Молоді карти- Ви самі вибираєте собі дизайн. Тобто на вашій карті може бути зображено як сімейне фото, так і кумедний мем.
Промзв'язокбанк («Твій кешбек»)
Подати заявку на видачу картки можна як онлайн, так і у відділенні банку. За кожну покупку нараховуються бонуси, які можна використовувати з розрахунку за 1 бонус = 1 карбованець.
Завдяки карті «Твій кешбек» від Промзв'язку банку ви отримуєте до 5% на три обрані категорії (наприклад, краса, АЗС та здоров'я) та 1% на всі покупки. Обслуговування безкоштовне, якщо ви витратили протягом місяця понад 20 000 крб. або маєте таку суму на рахунку, інакше плата становитиме 149 руб. на місяць. СМС-оповіщення платне: 39 руб./міс. Комісія за видачу готівки передбачена лише при отриманні грошей у банкоматах сторонніх банків.
Промзв'язокбанк співпрацює із сервісом Shopotam. При оформленні ShoppingCard ви отримаєте безкоштовну адресу для доставки замовлень та зможете об'єднувати товари у посилці.
ВТБ24 (Мультикарта)
За покупки за допомогою мультикарти ВТБ вам нараховуватимуться бонуси до 10%. Бонуси ви потім зможете переказати на рахунок грошима або обмінювати на товари або послуги зі спеціального каталогу. Щоб збільшити оборот картою, можна оформити до п'яти додаткових картдля своїх близьких безкоштовно.
Обслуговування картки безкоштовне, якщо ви здійсните покупки на суму понад 5000 руб. на місяць, інакше плата становитиме 249 руб. на місяць
Росбанк (Надкарта+)
З карткою від Росбанку ви отримуватимете кешбек:
- кешбек до 10% на вибрані категорії та 1% на інші;
- або тревел-бонуси за кожний 100 руб. покупки.
Раз на місяць можна змінювати вибрані категорії, за якими ви хочете отримувати підвищений кешбек. Якщо ви обрали отримання тревел-бонусів, то зможете сплатити ними квитки та готелі на порталі Росбанку за курсом 1 бонус = 1 рубль.
Плата за обслуговування складає 1999 руб., Перший рік - безкоштовно. Однак банк звільняє від плати за обслуговування, якщо ви отримуватимете на карту зарплату більше 50 000 руб. на місяць, робити покупки у сумі понад 40 000 крб. на місяць або більше 500 000 руб. на вкладах та рахунках.
Підсумок
Кожна кешбек-картка має свої особливості. В одних можна заробити бонусні милі, у других отримати знижки на АЗС, а треті полегшують шопінг Вибирайте карту, яка підійде саме вам. Обов'язково звертайте увагу на:
- кешбек;
- відсоток залишок коштів;
- прайс за додаткові послуги.
Тільки так ви зможете вибрати гідну та вигідну дебетову карту з кешбеком.
Насамперед дізнайтеся чи є комісія за оформлення та видачу картки. По-друге - які умови потрібно виконати, щоб не платити комісію за використання картки.
Як правило, банки не стягують плату за використання, якщо клієнт щомісяця робить покупки на певну суму або тримає на рахунку необхідний залишок коштів. У деяких випадках комісія не стягується, якщо щомісяця на рахунок картки надходить зарплата, пенсія чи інші зарахування.
Наприклад, "Мультикартою" ВТБ і карткою "Користування" банку Хоум Кредит можна користуватися безкоштовно, якщо щомісяця витрачати по кожній понад 5 000 рублів. Клієнти "Тінькофф" не платять за використання Tinkoff Black, якщо тримають на рахунку понад 30 000 рублів.
Деякі дебетові карти спочатку не передбачають комісію за випуск та обслуговування. Наприклад, карти «Затишний космос» Рокетбанку, «Простий дохід» Локо-Банку та «Альфа-карта» (тариф без кешбеку та відсотків на залишок) безкоштовні у будь-якому випадку.
Також зазвичай безкоштовними є безіменні дебетові картки моментального випуску або картки, отримані на додаток при оформленні споживчого кредитучи вкладу.
Обов'язково звертайте увагу на умови обслуговування, не стягуючи щомісячної або щорічної плати. Банки можуть встановлювати умови, наприклад, необхідно підтримувати на карті певний середньомісячний баланс або потрібне вчинення безготівкових операційна якусь суму. Тільки за виконання заявлених умов обслуговування рахунку буде дійсно безкоштовним.
На практиці рідко зустрічаються дебетові карти, які будуть безкоштовними без жодних умов.. Отже, уважно вивчайте тарифи банку, у яких відображається повна інформаціяза умовами користування платіжними засобами.
Картки з безкоштовним обслуговуванням, список
Отже, подивимося, що пропонують банки.
Смарт карта банку Відкриття
Вигідний платіжний інструмент із привабливим для власника функціоналом. Банк Відкриття нараховуватиме відсотки на залишок власних коштівклієнта також буде застосовуватися cash-back, який може досягати 10%. Важливі особливості:
- обслуговування буде безкоштовним тільки при виконанні деяких умов: або клієнт повинен підтримувати середньомісячний залишок на рівні не менше ніж 30000 рублів, або він повинен протягом місяця оплачувати товари та послуги на суму не менше ніж 30000 рублів;
- у разі невиконання вимог щомісяця за обслуговування банк Відкриття бере 299 рублів;
- при знаходженні на рахунку середньомісячно до 30000 рублів банк нараховує дохідність у 7% річних, при сумі 30000-500000 рублів - 5%, якщо зберігати на рахунку понад 500000 рублів - 3% річних;
- при здійсненні щомісячних покупок до 30 000, проведених Смарт-картою, банк нараховує cash-back в 1%, при сумі витрат за місяць більше 30000 рублів - 1,5%. При витратах у вказаній банком промо-категорії cash-back становитиме 10%;
- СМС-інформування коштує 59 рублів на місяць;
- безкоштовне переведення в готівку тільки в межах суми 5000 рублів на місяць. Але якщо клієнт витрачає по карті щомісяця більше 30 000 рублів або підтримує залишок від 30 000 рублів, він може безкоштовно знімати до 50 000 рублів на місяць.
Дебетова картка Touch Bank
Перевага цієї картки – можливість отримати її без відвідування офісів. Замовлення картки здійснюється на сайті Touch Bank, а потім протягом кількох днів картка доставляється клієнту кур'єром. Банк пропонує два варіанти карток, але повністю безкоштовно обслуговується тільки продукт Limited. Особливості такої карти:
- безкоштовне обслуговування без будь-яких умов;
- до карти можна прив'язати внесок та отримувати дохід у 7-8% річних від розміщення на ньому власних коштів;
- Touch Bank встановлює Touch Bank на 1% за всі покупки, проведені дебетовою карткою. Також клієнт вибирає улюблену категорію товарів чи послуг, у якій кешбек становитиме 3%;
- безкоштовне переведення в готівку в будь-якому банкоматі суми до 50000 рублів на місяць;
- вартість СМС-інформування - 60 рублів на місяць.
Рокетбанк, картка з тарифом «Космос»
Цікавий продукт, який можна одержати повністю дистанційно. Ви можете замовити цю картку з сайту Рокетбанку, після чого платіжний інструмент буде доставлений кур'єром безкоштовно (перелік міст з безкоштовною доставкоюдивіться на сайті банку). Також банк оснащує карту опціями, які роблять її використання більш вигідним та привабливим:
- безкоштовне обслуговування рахунку без встановлення умов;
- на суму залишку власних коштів на карті нараховується 6,5% річних;
- підключений кешбек в 1% від усіх покупок, здійснених безготівково. Клієнт може вибрати улюблені заклади та отримувати за покупки в них 3% кешбеку;
- перші 5 операцій переведення в готівку рахунки здійснюються безкоштовно, можна використовувати будь-які банкомати;
- СМС-інформування коштує 50 рублів щомісяця.
Карта «У русі» від Промзв'язкубанку
Карта позиціонується банком як спортивна, вона орієнтована на любителів спорту. Власники можуть виграти поїздку на європейський забіг та інші призи спортивної спрямованості. Також клієнти отримують привілеї Московського марафону. Особливості карти «У русі»:
- обслуговування картки буде безкоштовним, якщо протягом місяця власник сплатив нею товари та послуги у розмірі не менше 5000 рублів;
- при невиконанні умови береться комісія 99 рублів щомісяця;
- підключення програми «Світ знижок» від Промзв'язку банку. Це можливість одержувати знижки до 40% у партнерів банку;
- при зберіганні на рахунку понад 5000 рублів банк нараховує прибутковість 5% річних;
- нарахування балів за покупки, сплачені карткою. Бали можна обміняти на рублі або витратити послуги операторів зв'язку;
- СМС-інформування коштує 69 рублів на місяць;
- переведення в готівку в банкоматах Промсвязьбанка завжди безкоштовне.
Карта "П'ятірочка" від Пошта Банку
Це кобрендова дебетова карта, випущена Пошта-Банком, соромно з рітейл-групою X5. Користуючись карткою, клієнт отримує бали, які можна обміняти на покупки в магазинах «П'ятірочка» (цілком або частково сплатити ними покупку). Особливості картки:
- обслуговування картки «П'ятірочка» завжди безкоштовне, жодних умов для цього виконувати не потрібно;
- на залишок коштів клієнта в сумі від 1000 рублів Пошта Банк нараховує дохід 3% річних. Також клієнт може підключити Ощадний рахунок, за яким нараховуватимуться вже 7% річних;
- підключено програму лояльності «Виручай-карта» від мережі магазинів «П'ятірочка». Утримувачі банківської картки отримують утричі більше балів при здійсненні покупок у цій мережі магазинів (не 1-2 бали за кожні витрачені 20 рублів, а 3-4). Також клієнт може оплачувати карткою будь-які інші покупки та отримувати за це 2 бали за кожні витрачені 20 рублів. Балами будь-якої миті можна розплатитися в «П'ятірці»;
- переведення в готівку у всіх банкоматах банків групи ВТБ безкоштовне (Банк Москви, ВТБ24, Пошта Банк тощо);
- вартість СМС-інформування - 49 рублів щомісяця.
Дебетова картка від банку Ренесанс
Сучасна дебетова карта з підключенням бонусної програми та з можливістю отримувати дохід до 8% на залишок власних коштів. Особливості картки банку Ренесанс:
- за факт видачі картки банк бере 99 рублів;
- обслуговування буде безкоштовним, якщо протягом місяця клієнт підтримує залишок по карті не менше 30 000 рублів або якщо він протягом місяця оплачує товари та послуги на суму не менше 5000 рублів;
- за недотримання умов обслуговування береться плата 59 рублів на місяць;
- підключається бонусна програма "Прості радості". 1% будь-яких покупок, проведених карткою, повертаються у вигляді балів. Щомісяця Ренесанс встановлює акційну категорію товарів та послуг, при витратах якої балами повертається 10% від витраченого. При накопиченні від 100 балів їх можна обміняти на карбованці;
- при зберіганні на карті суми до 500 000 рублів банк нараховує 8% річних доходів, при зберіганні понад 500 000 - 6% річних;
- безкоштовне переведення в готівку карткового рахунку в будь-яких банкоматах в межах 25000 рублів;
- СМС-інформування коштує 50 рублів на місяць.
Ощадбанк MOMENTUM
Дебетова карта моментального випуску від самого великого банкукраїни. Її можна одержати за 10 хвилин. Як привілей тримач картки MOMENTUM підключається до бонусної програми"Дякую". Більше того, власником цього платіжного засобу можуть стати громадяни віком від 18 років. Особливості картки:
- безкоштовне обслуговування без будь-яких умов;
- програма «Дякую»: при користуванні карткою для оплати товарів та послуг клієнт отримує бали, які може витратити на покупки у партнерів банку. Детальна інформація розміщується на сайті програми «Спасибі» від Ощадбанку;
- переведення в готівку в будь-якому банкоматі Ощадбанку без обмежень;
- СМС-інформування перші два місяці безкоштовне, після чого береться комісія 60 рублів щомісяця.
Мультикарта від банку ВТБ24
Приваблива за умовами обслуговування дебетова картка з великим набором додаткових опцій. ВТБ24 включає кешбек до 10%, а також нараховує до 7% річних на залишок власних коштів клієнта. Особливості продукту:
- обслуговування буде безкоштовним при виконанні одного з наступних умов: на цю карту надходить пенсія, за місяць клієнт сплатив карткою не менше 15000 рублів, залишок на рахунку протягом місяця - не менше 15000 рублів;
- в інших випадках обслуговування коштуватиме 249 рублів щомісяця;
- за будь-які покупки ВТБ24 зараховує 1-2% від суми покупки, у категоріях Авто та Ресторани кешбек становить 2-10%. Чим більший оборот по мультикарті, тим більше бонусів отримує власник;
- клієнт може відкрити накопичувальний рахунок та отримувати по ньому дохідність 5,5-10% річних;
- у банкоматах ВТБ24 переведення в готівку безкоштовне;
- в банкоматах інших банків переведення в готівку буде безкоштовним, якщо клієнт витрачає на оплату товарів і послуг більше 5000 рублів щомісяця, ліміт на безкоштовне переведення в готівку - 150 000 рублів.
Накопичувальна карта РосЄвробанка
Непогана безкоштовна карта з функцією накопичення відсотків на решту. На момент написання статті вона становить 7,25% річних. Банк стверджує, що картка завжди безкоштовна, без жодних зірочок. Платне хіба що СМС-банк, який коштує 61р на місяць, що в іншому, не суттєво. Що в ній є:
- Підключення накопичувального рахунку до картки - до 7,25% річних;
- Добовий ліміт на зняття коштів – 500 000р;
- Місячний ліміт на зняття коштів - 1500000р;
- Безкоштовне зняття у сторонніх банкоматах раз на місяць безкоштовно.
Висновки чи що віддати перевагу
Багато банків пропонують дебетові картки з безкоштовним обслуговуванням. Найкращими варіантамиоформлення можна назвати карти, які не передбачають умов для безкоштовного обслуговування і супроводжуються додатковими опціями. Наприклад, це картка Touch Bank, картка Рокетбанку Космос, карта банку Ренесанс, карта РосЄвробанк. При використанні будь-якої цієї картки клієнт отримує кешбек, може використовувати картку як накопичувальну (відсотки на залишок) і при цьому не платити за обслуговування.
Але зверніть увагу, що за картами, які передбачають певні умови для безкоштовного обслуговування, бонусна частина краща. Тому при виборі картки краще запастися калькулятором, визначити приблизний розмір щомісячних витрат і вибирати, що краще. Цілком можливо, що ту ж щомісячну плату в 100-300 рублів ви відіб'єте кешбеком або добрими відсоткамина залишок коштів.
Дебетові картки Ощадбанку. Види, вартість обслуговування, ліміти та особливості дебетових карток в Ощадбанку платіжних систем Мастеркард, Віза та Світ у 2019 році.
Ощадбанк Росії у 2019 році пропонує дебетові картки платіжних систем Visa, MasterCard та СВІТ. Залежно від потреб клієнти можуть вибрати дебетові картки Ощадбанку класичні, золоті чи платинові. У лінійці є мильні карти для мандрівників, благодійні, а також безкоштовні дебетові картки для пенсіонерів.
Дебетові картки Ощадбанку: ліміти на зняття готівки
Ліміт за дебетовою карткою - це обмеження на зняття готівки в Ощадбанку в банкоматі або через касу. Ощадбанком встановлені різні ліміти на зняття готівки різних видівдебетових карток. Існують ліміти на зняття готівки за добу та на місяць.
Ліміт зняття готівки з дебетових карт Ощадбанку на добу
Ліміти видачі готівки з дебетових карток Ощадбанку на місяць
Комісія за видачу готівки понад добовий ліміт через каси Ощадбанку становить 0,5% від суми перевищення ліміту.
Плата за недозволений овердрафт: 40% річних
Картки Ощадбанку: вартість обслуговування 2019
Вартість обслуговування дебетових карток Ощадбанку відрізняється для різних продуктів. Найбільша річна плата за обслуговування у платинових карт, Найнижча - у класичних.
Дебетові карти Ощадбанку: види та особливості
Види, ліміти, вартість обслуговування та особливості дебетових карток в Ощадбанку платіжних систем MasterCard, Visa та СВІТ на 2019 рік.
Безкоштовні дебетові картки Ощадбанку
Випускаються і дебетові картки Ощадбанку без річного обслуговуваннянаприклад, спеціальні для пенсіонерів або для клієнтів пакету «Сбербанк прем'єр».
Карти миттєвої видачі «Momentum»
Картки Ощадбанку без річного обслуговування
Безкоштовні миттєві картиОщадбанку, які можна отримати у будь-якому відділенні банку за 10 хвилин. Платити можна не тільки в магазинах, а й в Інтернеті та за кордоном. Щоб отримати її, достатньо бути старше 14 років, а також мати постійну або тимчасову реєстрацію на території Росії.
Умови користування
Платіжна система: Visa, MasterCard;
Термін дії картки: 3 роки;
Оформлення додаткових карток: ні;
Безконтактна оплата: ні;
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 100 000 руб. / 3 000 дол. США / 2 500 євро;
- На добу: 50 000 руб. / 1600 дол. США / 1200 євро;
Пенсійна картка Ощадбанку MasterCard / СВІТ
Безкоштовні карткиОщадбанку для пенсіонерів
Ці дебетові карти Ощадбанку призначені для отримання пенсії та нових можливостей для активного життя людей похилого віку. Власник даної картки отримує доступ до безлічі знижок та бонусів ДЯКУЮ. Крім того, це картка Ощадбанку з нарахуванням відсотків на залишок.
Умови користування
Платіжна система: MasterCard, СВІТ;
Валюта рахунку картки: рублі;
Термін дії картки: 3 роки
Безконтактна оплата: ні;
Вартість обслуговування: безкоштовно;
Пільговий мобільний банк: перші 2 календарні місяці безкоштовно, далі 30 рублів на місяць;
Відсоток на залишок на рахунку: 3,5% річних на залишок на карті;
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 500 000 руб
- На добу: 50 000 руб
Розмір бонусів: 0,5% бонусів з кожної покупки.
Класичні карти Visa Classic / MasterCard Standard / СВІТ
Дебетові картки Ощадбанку з кешбеком
Класичні карти Ощадбанку - це цілий комплекс послуг та невисока річна вартістьобслуговування. Отримати їх можуть громадяни віком від 14 років для основної картки та від 7 років для додаткових карток (для карток СВІТ віком від 14 років), які мають реєстрацію на території Росії.
Умови користування
Платіжна система: Visa, MasterCard, СВІТ;
(Для карт СВІТ тільки рублі);
Термін дії картки: 3 роки;
Вартість обслуговування: 750 рублів на рік (для карт СВІТ у перший рік 750 рублів, у наступні роки 450 рублів);
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 1 500 000 руб. / 50 000 дол. США / 37 500 євро (для карт СВІТ 1 500 000 руб.);
- На добу: 150 000 руб. / 6000 дол. США / 4500 євро (для карт СВІТ 150 000 руб.);
Оформлення додаткових карток: так (для карток СВІТ - ні);
Безконтактна оплата: так;
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку»: так;
Розмір бонусів: 0,5% бонусів з кожної покупки.
Вартість індивідуального дизайну: 500 рублів
Золоті картки Visa Gold / MasterCard Gold / СВІТ
Привілейовані дебетові картки Ощадбанку
Привілейовані дебетові картки Ощадбанку - це високий рівень обслуговування, розширений спектр послуг, а також вигідні пропозиціїта знижки. Отримати їх можуть громадяни віком від 18 років для основної картки та від 7 років для додаткових карток, які мають реєстрацію на території Росії.
Умови користування
Платіжна система: Visa, MasterCard, СВІТ
Валюта рахунку картки: рублі, долари США, євро (СВІТ - рублі)
Термін дії картки: 3 роки (СВІТ – 5 років)
Вартість обслуговування: 3 000 руб./100 дол.США/100 євро
Ліміт видачі готівки:
Безконтактна оплата: є
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку»: так
Величина бонусів: 0,5% бонусів з кожної покупки, до 20% у партнерів програми.
Дебетова карта Visa Platinum: картка з великими бонусами
Карта Ощадбанку з кешбеком до 10%
Дебетова карта Visa Platinum не дарма називається «Карта з великими бонусами».
Її використання дозволяє повертати до 10% вартості покупок бонусами «СПАСИБО від Ощадбанку», що, по суті, є кешбеком.
Умови користування
Платіжна система: Visa;
Валюта рахунку картки: рублі, долари США, євро;
Термін дії картки: 3 роки;
Вартість обслуговування: 4 900 руб. / 100 дол. США / 100 євро;
Ліміт видачі готівки:
Безконтактна оплата: так;
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку»: так;
Величина бонусів:
— 10% бонусами ДЯКУЮ при оплаті на автозаправках, у Gett та Яндекс.Таксі;
- 5% при оплаті в кафе та ресторанах;
- 1,5% при оплаті в супермаркетах;
- 0,5% за всі інші покупки.
Молодіжні картки Visa та MasterCard
Спеціально для молодих клієнтів до 25 років Ощадбанк пропонує дебетову картку, з якої можна купувати більше: до 10% від суми купівлі «повертаються» на рахунок у вигляді бонусів ДЯКУЮ.
Їх можна витрачати нові покупки.
Умови користування
Платіжна система: Visa та MasterCard
Валюта рахунку картки: рублі
Термін дії картки: 3 роки
Вартість обслуговування: 150 рублів
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 1 500 000 руб
- На добу: 150 000 руб
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку»: так
Розмір бонусів: 0,5% бонусів з кожної покупки.
Безконтактна оплата: ні.
Індивідуальний дизайн: 500 рублів під час оформлення.
Мильні карти Ощадбанку для мандрівників
Мильні карти Ощадбанку можуть бути зручними для тих, хто літає на літаках. Розплачуєтеся карткою та отримуєте милі на свій рахунок у програмі «Аерофлот Бонус» милі за кожні витрачені з картки 60 руб. / 1 $ / 1 €.
Обмінюйте милі на польоти Аерофлотом та рейсами альянсу SkyTeam, підвищуйте клас обслуговування та купуйте товари та послуги партнерів програми.
Картки "Аерофлот" Visa Classic
Дебетова карта Ощадбанку для мандрівників
Класична банківська карта, яка дає можливість накопичити та обміняти накопичені милі "Аерофлот Бонус" на преміальний квиток авіакомпанії "Аерофлот" або авіакомпаній альянсу SkyTeam. Можна оформити у доларах США та Євро.
Умови користування
Бонуси: 1 миля за кожні витрачені з картки 60 руб. / 1 долар / 1 євро.
Платіжна система: Visa
Валюта рахунку картки: рублі / долари США / євро
Оформлення додаткових карток: так
Безконтактна оплата: ні
Термін дії карток: 3 роки
Вартість обслуговування: 900 рублів / 35 доларів / 35 євро на рік
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 1 500 000 руб. / 50 000 дол. США / 37 500 євро
- На добу: 150 000 руб. / 6 000 дол. США / 4 500 євро
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку: ні
Картки "Аерофлот" Visa Gold
Золота дебетова карта Ощадбанку для мандрівників
Золота банківська карта, що дає можливість накопичити та обміняти накопичені милі "Аерофлот Бонус" на преміальний квиток авіакомпанії "Аерофлот" або авіакомпаній альянсу SkyTeam. Знижки та привілеї від платіжної системи Visa.
Умови користування
Бонуси: 1,5 милі за кожні витрачені з картки 60 руб. / 1 долар / 1 євро.
Платіжна система: Visa
Валюта рахунку картки: рублі, долари США, євро
Термін дії картки: 3 роки
Безконтактна оплата: так
Вартість обслуговування: 3500 рублів / 120 доларів / 120 євро на рік
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 3 млн руб. / 100 000 дол. США / 75 000 євро
- На добу: 300 000 руб. / 12 000 дол. США / 9 000 євро
Комісія за видачу готівки понад добовий ліміт через каси Банку: 0,5% від суми перевищення ліміту
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку»: ні
Картки "Аерофлот" Visa Signature
Преміальна дебетова карта Ощадбанку для мандрівників
Преміальна банківська карта, що дає можливість накопичити та обміняти накопичені милі "Аерофлот Бонус" на преміальний квиток авіакомпанії "Аерофлот" або авіакомпаній альянсу SkyTeam.
Умови користування
Бонуси: 2 милі за кожні витрачені з картки 60 руб. / 1 долар / 1 євро.
Платіжна система: Visa;
Валюта рахунку картки: рублі, долари США, євро;
Термін дії картки: 3 роки;
Безконтактна оплата: так;
Вартість обслуговування: 12 000 руб. / 250 дол. США / 250 євро;
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 5 млн руб. / 170 000 дол. США / 125 000 євро;
- На добу: 500 000 руб. / 12 500 дол. США / 10 000 євро;
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку»: ні.
Благодійні картки Ощадбанку
З кожної картки «Подаруй життя» Ощадбанк Росії перераховує до фонду «Подаруй життя» пожертвування:
— за рахунок своїх доходів у розмірі 50% плати за перший рік обслуговування картки та 0,3% від сум ваших покупок
- За рахунок доступних коштівна рахунку вашої картки у розмірі 0,3% від сум ваших покупок
Карти «Подаруй життя» Visa Classic
Благодійна дебетова карта Ощадбанку
Розплачуючись карткою «Подаруй життя», ви допомагаєте дітям боротися з тяжкими онкологічними захворюваннями. Щоб отримати її, достатньо бути старше 14 років, а також мати постійну або тимчасову реєстрацію на території Росії.
Умови користування
Платіжна система: Visa;
Валюта рахунку картки: рублі;
Оформлення додаткових карток: так;
Термін дії карток: 3 роки;
Безконтактна оплата: ні;
Вартість обслуговування: 1000 рублів на 1 рік / 450 рублів за кожний наступний рік;
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 1 500 000 руб.
- На добу: 150 000 руб.
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку: так;
Розмір бонусів: 0,5% бонусів з кожної покупки.
Карти «Подаруй життя» Visa Gold
Золота благодійна дебетова картка Ощадбанку
Розплачуючись карткою «Подаруй життя», ви допомагаєте дітям боротися з тяжкими онкологічними захворюваннями. Щоб отримати її, достатньо бути старше 18 років, а також мати постійну або тимчасову реєстрацію на території Росії.
Умови користування
Платіжна система: Visa;
Валюта рахунку картки: рублі;
Термін дії картки: 3 роки;
Безконтактна оплата: ні;
Вартість обслуговування: 4000 рублів на 1 рік / за кожний наступний рік 3000 рублів;
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 3 млн руб.
- На добу: 300 000 руб.
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку»: так;
Розмір бонусів: 0,5% бонусів з кожної покупки.
Дебетові картки Visa Platinum «Подаруй Життя» PayWave
Платинова благодійна дебетова карта Ощадбанку
Розплачуючись карткою «Подаруй життя», ви допомагаєте дітям боротися з тяжкими захворюваннями.
Ви отримуєте всі переваги платинових карток Ощадбанку, а також витрачаєте гроші на благодійність.
Умови користування
Платіжна система: Visa;
Валюта рахунку картки: рублі;
Термін дії картки: 3 роки;
Безконтактна оплата: так;
Вартість обслуговування: За перший рік обслуговування: 15 000 рублів/за кожен наступний 10 000 рублів;
Випуск додаткових карток: так;
Установка ліміту овердрафту: ні;
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 5 млн руб.
- На добу: 500 000 руб.
Комісія за видачу готівки понад добовий ліміт через каси Банку: 0,5% від суми перевищення ліміту;
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку»: так;
Розмір бонусів: 0,5% бонусів з кожної покупки.
Транспортна картка
Карта з транспортним додатком«Трійка»
Ця дебетова карта Ощадбанку зручна для оплати проїзду на міському громадському транспорті безконтактної технології. Платіть з допомогою Apple Pay та Samsung Pay. Отримуйте бонуси за оплату карткою та обмінюйте їх на знижки.
Умови користування
Платіжна система: Visa;
Валюта рахунку картки: рублі, долари США, євро
Термін дії картки: 5 років
Вартість обслуговування: у перший рік – 900 рублів, у другий та наступні роки – 600 рублів.
Випуск додаткових карток: так
Випуск у рамках зарплатного договору: так
Наявність безконтактної технології на карті: так
Ліміт видачі готівки:
- На місяць: 1 500 000 руб.
- На добу: 150 000 руб.
Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку: так.
Як оформити дебетову картку Ощадбанку
- — Зверніться до будь-якого офісу Ощадбанку.
- — Покажіть документ, який засвідчує особу.
- - Підпишіть необхідні документи.
Можна подати онлайн заявкуотримання картки через Інтернет. Заявку буде розглянуто протягом двох робочих днів, після чого вам повідомлять про рішення банку.
Докладніше про види, умови користування, ліміти та особливості дебетових карт Ощадбанку дізнавайтеся на офіційному сайті www.sberbank.ru або у відділеннях банку.
Інформація не є публічною офертою.