Міжнародний рейтинг українських банків. Найнадійніший банк Росії. Список найнадійніших банків Росії
За активами, ви можете знайти найнадійніший для себе. Основне наше завдання – надати можливість порівняти фінансові установиза найбільш оцінками діяльності, демонструючи їхнє становище на ринку фінансів.
Як формується рейтинг банків за активами?
Активами є:
- чисті готівка в касі,
- сума,
- обсяг вкладень у цінні папериі комерційну нерухомість,
- інші цінності, які можна оцінити у грошах.
За величиною цього показника робляться висновки у тому, наскільки ефективно працює банк. Високий рейтинг банків за активами і мають великі фінансові установи. Надійність їх підвищується, коли зростає обсяг грошового вираження ресурсів.
Зміни рейтингу банків за активами у 2019 році
Формується цей показник за даними ЦБ РФ. Центробанк Росії здійснив аналіз найвідоміших та найбільших за обсягом активів за підсумками минулого року. Тому було сформовано відомості на 2019 рік щодо тих організацій, які опублікували звітність за формою № 101 за Вказівкою Банку Росії.
Завдяки наданим відомостям топ найкращих банків за активами та за вкладами оновився. З десятки найкращих вийшов один державних банк(БМ-Банку) та одна іноземна фінансова установа (ЮніКредит Банк). Водночас вони однаково мають достатньо високі показникинадійність.
На думку експертів, cur-year року буде досить спокійним, незважаючи на те, що ризик шокових подій зберігається. Ми пропонуємо вам найактуальніший рейтинг банків за обсягом активів. Ви можете побачити чисті активи, а також зміни у рублях та відсотках. Це дозволить вам судити не лише про обсяг ресурсів на даний момент, але й робити прогнози з оцінкою економічних вигоду майбутньому.
Рейтинг банків за активами дозволяє визначити, яка фінансова установа є надійною та великою. Під активами розуміються різні об'єкти, в які розміщуються власні гроші банку та . Це можуть бути:
- фінанси;
- дорогоцінні метали та каміння;
- металеві рахунки;
- майно та інше.
Активом може бути будь-який об'єкт, відмінний від готівки. Кожен собою такий елемент або у поєднанні з іншими утворює прибутковість компанії.
Особливості формування рейтингу банків за обсягом активів
Важливу роль продовжує відігравати ліцензії. ЦБ РФ ретельно відстежує стан фінансових установ. Це пов'язано з тим, що концентрація в банківському секторіпродовжує зростати. Важливим є не тільки рейтинг банків за розміром активів, а й такі показники:
- ліквідність;
- терміни розміщення;
- призначення;
- ступінь ризику.
Подібні об'єкти відрізняються можливістю перетворення у готівку чи гроші на рахунках, потрібні установі, щоб у повному обсязі виконувати зобов'язання перед фізичними та юридичними особами.
Групи активів та їх роль у рейтингу
При складанні рейтингу банків за величиною активів враховується їхнє ставлення до одного з напрямків. Активи з високою ліквідністю – кошти у касі установи. Це цінності, які можуть бути вмить конвертовані в іншу форму.
До другої групи належать ліквідні типи, які перебувають у розпорядженні банку, можуть бути перетворені на гроші. Останні дві категорії складають варіанти з довгостроковою ліквідністю (депозити) та з низькою ліквідністю ( довгострокові інвестиції, Заборгованість).
Якщо ви подивіться ТОП 10 банків за активами, то побачите, що в першу чергу враховується обсяг чистих готівки в касі. Після цього до уваги береться розмір виданих кредитів та величини вкладень у цінні папери та комерційну нерухомість. За цими показниками можна зробити висновки про те, наскільки ефективною є робота установи. Високі рейтинги за цими показниками зазвичай мають найбільші фінансові установи.
Як знайти найкращий банк з урахуванням активів?
Якщо ви хочете самостійно оцінити банківській структурівивчіть всі показники. Ми пропонуємо рейтинг російських банків за активами. Він є одним із значних критеріїв при виборі установи, в якій слід зберігати свої кошти.
Інформацію про ці та інші показники можете побачити на нашому сайті або у відповідному розділі офіційного інтернет-порталу ЦБ РФ. Кожен комерційний банкнадає відомості про поточну ситуацію, оскільки така вимога прописана у законі. На нашому сайті представлений активів на сьогодні, повністю оновлений. З його допомогою ви легко зможете прийняти правильне рішення та обрати той банк, який викликає довіру.
Одні громадяни вважають за краще зберігати гроші вдома, інші інвестують їх у великі комерційні проекти. Люди, які переживають за власні вкладення, звертаються до фінансово-кредитних організацій. Головною їх перевагою є стабільність і надійність: вкладники та позичальники можуть не перейматися тим, що їхні гроші раптово пропадуть. Спеціально для таких громадян були складені рейтинги та топи банків Росії з урахуванням різних фінансових показників.
Що таке рейтинг банків
Фінансові установи постійно оцінюють за різними критеріями як незалежні агенції, так і державні підприємства. На основі отриманої інформації складається рейтинг. Збором даних агентства часто займаються з ініціативи фінансової установи. Підприємство надає статичні та інші дані, а експерти порівнюють їх, а потім вносять його до топ Російських банків.
За даними Центробанку
Топ банків Росії представлений на сторінках ЦБ РФ за порядковим реєстраційному номеру. Зібрані у рейтингу фінансові установи відрізняються високим рівнем надійності та великим обсягом прибутку. Звітність їх є відкритою для більшості фінансових експертів. Надійність Центробанком визначається виходячи з розміру власного капіталуокремо взятої установи.
За оцінкою міжнародних рейтингових агенцій
Аналізом діяльності світових фінансових організацій займаються такі компанії, як Fitch Ratings та Standard & Poor's (S&P), Moody's Investors Service (Moody's). Кожна з них складає свої ренкінги за національною та міжнародною шкалою. Агентства застосовують буквене та цифрове позначення. Букви позначають фінансову стійкість підприємства у конкретний час. Цифри та модифікатори ставляться біля назв установ, що потрапили до проміжних категорій.
Додатково агентства роблять прогнози, залишаючи такі коментарі:
- Позитивний, коли фінансова установа розвивається.
- Негативне, якщо підприємство демонструє стабільне зменшення активів.
- Розвивається, коли з рівною ймовірністю можливе підвищення чи зниження рейтингу.
- Стабільний, якщо показники компанії не змінюються тривалий час.
Кредитні рейтинги, що присвоюються світовими рейтинговими агентствами, дозволяють судити про кредитоспроможність, фінансової стійкості, надійності та репутації фінансових організацій. Звичайні споживачі, ознайомившись із цими показниками, практично нічого не зрозуміють, але самі компанії пильно стежать за виставленими оцінками. Довіра міжнародних інвесторів залежить від опублікованої рейтинговими агенціями інформації.
Топ 10 банків Росії
У будь-яких рейтингах перші місця віддаються фінансовим компаніям, які мають підтримку від держави. Молоді фірми рідко потрапляють у топ 10 банків Росії, т.к. не мають достатнього капіталу та довіри серед громадян. Така ситуація спостерігається під час розгляду недержавних установ: за однакових обсягів виручки вони будуть у рейтингу нижче, ніж державні. За даними ЦБ РФ перша десятка банків Росії виглядає так:
- ЮніКредит Банк.
- Газпромбанк.
- Альфа-Банк.
- Ощадбанк Росії.
- ФК Відкриття.
- Росбанк.
- Промзв'язокбанк.
- Райффайзенбанк.
- Россільгоспбанк.
Найбільші
Провідні фінансові організації мають популярність серед споживачів: вони можуть запропонувати різні банківські продукти, Вигідні відсоткові ставки за кредитами, т.к. мають великий капітал. Самий великий банку Росії - Ощадбанк, там зосереджено до 80% вкладів усіх жителів країни. У найбільших у Росії входить ВТБ, але величина його активів в 3 рази менше, ніж у Ощадбанку. 10 найбільших банків Росії на регіональному та федеральному рівнях:
- Ощадбанк.
- Газпромбанк.
- ФК Відкриття.
- Альфа-Банк.
- Московський Обласний Банк.
- Зв'язок-банк.
- РОСТ банк.
- Росєвробанк.
- Росдержстрах Банк.
Клієнтам цих підприємств не потрібно думати у тому, щоб застрахувати свої вкладення, т.к. ними поширюються державні гарантії. Усі банківські вклади перебувають під захистом країни, і у разі раптового банкрутства буде повернуто своїм власникам. Робити вклади можна як у рублях, так і в іноземній валюті. Зберігатиметься вони до запитання власником. Докладніше про систему страхування можна дізнатися на офіційних сайтах компаній.
Популярні
Список фінансових організацій, куди частіше звертаються фізичні та юридичні особи, Дещо відрізняється від рейтингу, складеного ЦБ РФ. Для багатьох клієнтів на перший план виходить зручність у отриманні послуг, а ось обсяг активів та загальна кількість клієнтів стають другорядними речами. До того ж, не всі громадяни країни знають, що означають дані показники. Топ банків Росії, що користуються популярністю серед інвесторів та фізичних осіб:
- Ощадбанк.
- Радкомбанк.
- Газпромбанк.
- Россільгоспбанк.
- ВТБ 24.
- Промзв'язокбанк.
- РОСТ банк.
- Норде Банк.
- Глобекс.
- МТС-банк.
Найстабільніші
При оцінці фінансових організацій аналітики щоразу змінюють принципи формування рейтингу. Найнадійніші в Росії - це, як і раніше, дочірні підприємстваіноземних консорціумів та найбільші держбанки: Ощадбанк, Россільгоспбанк та ВТБ. Інші організації продовжують змагатися за нижні позиції списку. Рейтинг найстабільніших банків:
- Ощадбанк.
- Радкомбанк.
- Газпромбанк.
- Россільгоспбанк.
- ВТБ 24.
- Промзв'язокбанк.
- Бенк оф Чайна.
- Норде Банк.
- Альфа-Банк.
- Банк Інтезу.
Рейтинг банків за надійністю
Вибираючи комерційну або державну організаціюдля комплексного обслуговування, необхідно звернути увагу на кредитний рейтинг. Він змінюється від "ААА" до "D". Фінансово стійким компаніямнадають рейтинг «А» і вище, неблагонадійним підприємствам, які не можуть виконувати свої зобов'язання, надають рейтинг «D». Заощадження з таких установ краще забрати або швидше перевести на інші фінансові організації. Топ надійних банків виглядає так:
- Ощадбанк.
- ЮніКредит Банк.
- Росбанк.
- Райффайзенбанк.
- Сітібанк.
- Банк Інтезу.
- Бенк оф Чайна.
- Газпромбанк.
- Россільгоспбанк.
До списку недостатньо надійних організацій потрапили такі компанії: Російський міжнародний, Першотравневий, Міжнародний фінансовий клуб, Башкомпостачбанк. Вкладникам цих організацій представники міжнародних агенцій рекомендують вивести усі кошти. Уралтрансбанк та Темпбанк потрапили до списку проблемних підприємств. ЦБ РФ відкликав ліцензію у Татфондбанку.
За активами
При складанні цього списку надають значення показникам ринкової капіталізації підприємства. До них належить вартість цінних паперів компанії, все її майно, гроші вкладників, інвестиції: що більше активи, то вище вартість підприємства. Клієнти організації можуть дізнатися про зміну цих показників за місяць, півріччя чи рік. З практичної точки зору величина активів цікавіша інвесторам, ніж простим фізичним особам. Топ банків Росії у цій категорії наступний:
- Ощадбанк.
- Газпромбанк.
- ВТБ 24.
- Россільгоспбанк.
- ФК Відкриття.
- Національний кліринговий центр.
- Московський кредитний банк.
- Промзв'язокбанк.
- Бінбанк.
Активи – непостійна величина, залежить від стану конкретних сегментів ринку. Найбільш високоліквідними активами вважаються короткострокові кредити, а об'єкти нерухомості та земельні ділянкивважаються низьколіквідними, т.к. Продати їх буде важко. Кредитні вкладеннядемонструють високі ризикитому що позики часто не виплачують до кінця.
За кредитами
Список складається за обсягом виданих кредитів, інші показники до нього не входять. Враховуються кредити готівкою, споживчі позики, автокредити, кредити пластиковим карткам, іпотека та інші види позик, видані громадянам Джерелом інформації є Центробанк РФ. Рейтинг буде корисним для тих, хто хоче знайти популярну серед позичальників організацію. Чим більше фінансова установа видала кредитів, тим більше громадян їй довіряють. Топ банків Росії за кредитами:
- Ощадбанк.
- Газпромбанк.
- БМ-Банк (колишній Банк Москви).
- Новікомбанк.
- Дельтакредит.
- Пошта Банк.
- Зеніт.
- Новікомбанк.
- ТрансКапіталБанк.
За депозитами фізичних осіб
Топовий список формується з урахуванням офіційної інформації, наданої ЦБ РФ. Туди направляють дані про банківських вкладахта їхніх власників усі фінансові організації країни. Експерти здійснюють порівняння одержаної статистики, а потім публікують його. Головною метою складання топу банків Росії за депозитами є демонстрація обсягу заощаджень, що у кожному підприємстві. На основі цієї інформації громадяни зможуть ухвалити рішення про те, де краще відкрити рахунок. До цього рейтингу увійшли:
- Ощадбанк.
- ВТБ 24.
- Россільгоспбанк.
- Бінбанк.
- Альфа-Банк.
- Югра.
- Московський промисловий банк.
- Уральський банкРеконструкції та розвитку.
- Російський Стандарт.
- Санкт-Петербург.
- Східний ЕкспресБанк.
- Відродження.
- Російський Капітал.
- АК БАРС.
- Абсолютний банк.
Фізичним особам краще розподілити суму між кількома компаніями. Це дозволить наочно оцінити приріст за вкладами у кожній організації та зрозуміти, де краще залишити свої гроші. Перш ніж завести рахунок у будь-якій фінансовій установі, слід перевірити опис умов роздрібних вкладів. Деякі відомі кредитні організації у Москві вимагають від потенційних вкладників подати багато документів чи забороняють знімати гроші до закінчення терміну зберігання вкладу.
За прибутком
Чистий прибуток– це кінцевий показник роботи фінансових установ, який відображає результат усіх напрямків діяльності та залишається у їхньому розпорядженні після виконання податкових зобов'язаньта внесення інших обов'язкових платежів до державний бюджет. Також до цього списку входять гроші, які вкладають інвестори у розвиток кредитних організацій. Топ банків Росії за прибутком:
- Ощадбанк.
- ВТБ 24.
- Россільгоспбанк.
- Банк Ощадно-кредитного Сервісу.
- Сургутнафтогазбанк.
- Експрес-Волга.
- Тінькофф Банк.
- Всеросійський банкрозвитку регіонів.
- Траст.
- ШМД банк.
Для оформлення кредиту або відкриття депозиту замало знати рейтинг фінансових організаційта рівень її доходів. Процентна ставка, необхідність страхування, кількість запитуваних документів та вимоги до позичальника - фактори, що впливають на оцінку умов позики. Дізнатися про цю інформацію можна з опису кредиту. З переліком пропозицій кожної установи можна ознайомитись на сайті обраної організації або в одній з її філій.
Відео
Фінансовий сектор та активи Центробанку Росії першими реагують на зміни в економічній ситуації країни, коливання валют, різні санкції. Кожен вкладник насамперед стурбований збереженням своїх грошових коштіві насамперед звертає увагу на надійність фінансової установи. Це здатність цього інституту виконувати всі взяті зобов'язання перед своїми вкладниками та кредиторами.
За якими показниками визначається надійність:
- динаміка активів;
- ліквідність;
- рентабельність;
- залежність від коштів фізичних осіб;
- відсоткова ставка вкладів.
Особливу роль грає величина чистих коштів під керівництвом - це з основних показників стабільності. Розмір (величина) фінансових коштів- це обсяг всієї готівки у касах, сума виданих кредитів, цінних паперів, нерухомість та інші цінності.
Кредитний рейтинг банків за активами та обсягами: що це?
Рейтинги банків РФ за обсягом активів під керівництвом - це певна градація, перелік фінансових установ з урахуванням їх ресурсів. Ресурси визначають як стан установи на даний момент. Сума коштів у банківському управліннісвідчить про потенціал організації, можливості розвитку та досягнень у майбутньому.
Якщо ви спантеличені питанням вибору надійної фінансової установи, спробуйте вивчити рейтингові агенціїРосії, зрозуміти принципи їх роботи та побудови градації. Чим вище розташовуватиметься банк у рейтингу за чистими активами та надійністю, тим краще для його вкладників - така фінансова установа навряд чи "лопне" і завдасть маси клопоту. "Чистими" називають різницю між борговими зобов'язаннями та реальними капіталами.
Такі установи здатні видавати кредити на велику суму, невідкладно нараховувати відсотки за депозитами, бездоганно обслуговувати зарплатні та соціальні карти, гарантувати збереження вкладів, здійснювати інші фінансові операції. Зростання коштів фінансової установи за умовчанням підвищує його надійність у власних очах клієнтів.
ТОП російських банків за розмірами чистого капіталу
Російські фінансові установи за обсягом капіталу розташувалися в наступному порядку(Показники на початок 2017 року):
- Ощадбанк
- Газпромбанк
- ВТБ 24
- ФК Відкриття
Російські банки за сумою (обсягами) активів, що увійшли до п'ятірки найкращих, продемонстрували добрі показники приросту та управління фінансовим капіталому РФ.
Рейтинг надійності банку РФ за величиною чистого активустоїть на варті інтересів насамперед клієнтів. З його допомогою будь-який мешканець Російської Федераціїзможе вибрати стабільну установу для оформлення депозиту чи відкриття фінансового рахунку.
ЦБ РФ щороку визначає список кредитних установ, найважливіших. Попередній список було складено у 2016 році, в осінній період.
У рейтинг 2017 року, на думку працівників Центрального банку, увійшли саме ті 10 кредитних товариствчастка яких становить близько шістдесяти відсотків всіх банківських активівРФ. До банків, що входять до рейтингу, будуть пред'явлені трохи інші умови для роботи.
Зрозуміло, що цей статус надійності кредитної установи, яка не дасть збанкрутувати цій організації, Центральний банк Росії все підтримуватиме ці організації, щоб не сталося, адже від цих десяти банків залежить економічна ситуаціяу РФ. Головне у цій схемі рівень надійності кредитних установ, які перебувають у рейтинговій десятці.
Як можна використовувати цей рейтинг простим росіянам, які хочуть зберегти та отримати прибуток від своїх коштів у 2017 році?
Список вивчити варто, на це є кілька причин:
- Ви повинні знати, наскільки надійним є банк, якому Ви довірите свої кошти.
- Вам не доведеться довго шукати серед банків, у списку вказані найстійкіші організації.
Нормативний рейтинг банків Росії, який створено Центральним банкомна 2017 рік.
Слід зауважити, що список, який можна побачити на сайті ЦБ Росії, вказані кредитні установи не за надійністю для клієнтів, які хочуть вкласти свої кошти, розташовані вони там за номером реєстрації. Будьте уважні щодо вивчення.
Рейтинг Центрального банку найбільш надійних кредитних організацій Росії.
Назва кредитних установ та рреєстраційний номер:
1. Акціонерне товариствоЮніКредит Банк.
2. ДПБ АТ 354
3. ВТБ ПАТ 1000
4. АТ АЛЬФА-БАНК 1326
5. ПАТ Ощадбанк1481
6. ПАТ Банк ФК Відкриття 2209
7. ПАТ РОСБАНК2272
8. ПАТ Промзв'язокбанк3251
9. АТ Райффайзенбанк3292
10. АТ Россільгоспбанк3349
Більш детальний опис кредитних установ, які увійшли до рейтингу 2017 року за надійністю, за даними ЦБ РФ.
Юні Кредит банк- Заснований в 1989 році в Росії, банк на комерційній основі, на сьогоднішній день банк є європейським представником у РФ Uni Credit.
Газпром банк- Найстабільніший і надійний банк Росії. Банк був створений для обслуговування нафтогазової галузі, а саме для його фінансування. На сьогоднішній день у банку можна отримати великий спектр послуг, можна оформити грошовий внесокна найвигідніших умовах.
Банк ВТБ– один із найбільших банків, за надійністю має високий рівень. Має велика кількістьактивів, що за активами стоїть на другому місці після Ощадбанку.
Альфа-банк- Найбільший серед приватних банків. Високий рівень надійності дають банку у Росії, а й міжнародні організації.
Пошта Банк— високий відсотокза вкладами.
ВТБ 24 — вигідні умовидля вкладників.
Ощадбанк- це самий великий банкв Росії за активами та капіталом.
Банк Відкриття – приватний банк, один із найбільших у РФ, стоїть на четвертому місці за обсягом активів, заснований у 1993 році.
Ріс банк— стоїть у групі європейської організації Societe Generaleяка на світовому ринку працює вже 150 років.
Промзв'язокбанк— перебувають у трійці найнадійніших приватних банків, працює вже понад двадцять років.