В стране уже несколько лет буйствует кризис. Экономисты говорят, что не хватает денег. А тогда почему нельзя напечатать много денег, чем это грозит государству? Давайте попробуем разобраться в вопросе основательно.

Основные термины и понятия

Деньги, это эталон стоимости. Но такое определение характерно исключительно для настоящих денег. А ведь деньги, бывают и не настоящие. Вернее сказать, раньше деньги были настоящими, а сейчас, они абсолютно все – символические.

Настоящие деньги, имеют стоимость сами по себе. Это, может быть, драгоценный металл, золото, серебро или платина. Ещё раньше, настоящими деньгами были куски соли, металла, красивые раковины или драгоценные камни.

Но постепенно, их стандартизировали. В государстве Лидия, которое находилось на пересечении торговых путей, за 300 лет до Р.Х. была введена в оборот монета из природного соединения золота и серебра.

Постепенно она получила стандартное наполнение, и каждый человек знал, что за одну монету, можно было купить определённое количество товара.

Вот только выпустить этих монет можно было не больше, чем было золота.

Но транспортировка и оборот золотых монет был неудобен, поэтому появились «Банковские расписки» - Bankenote, или Банкноты.

Но вначале, их количество точно соответствовало количеству золота у выпускающей банкноты стороны. Только это уже был не настоящие деньги – фиатные, от латинского слова Fiat («да будет так»). И их ценность, была гарантирована обязательством принимать их к оплате.

Вот только у этих фиатных денег, исчезла основное свойство – способность накапливаться и образовывать сокровища. Ведь если сложить такие банкноты в кубышку, и закопать её на 200-300 лет, то по истечении указанного срока, даже если бумага сохранится, то их покупательная способность исчезнет.

Но зато, появился вопрос у эмитента: почему нельзя напечататься много денег? Ведь не придут же сразу все их владельцы, чтобы обменять резаную бумагу на золото.

Сколько требуется денег?

Около полутора веков назад, на заре формирования основ экономики как науки, была разработана формула, по которой выходило, что денег в стране должно быть столько, сколько в стране есть товаров и услуг, умноженных на их усреднённую стоимость, и разделённую на скорость оборота денежной массы.

Формула сложная, трудно осознаваемая, но она работает до сих пор.

Вот только правильно она работает исключительно в том случае, если в обороте государства находится только одна валюта, которая никак не зависит от валют других стран.

При таком раскладе, экономика будет стабильно развиваться и цены останутся неизменными. Или даже буду снижаться.

Для России, эта парадигма продолжалась от 1383 года, до 1991 года.

Затем национальную валюту привязали к доллару, и с тех пор, чтобы напечатать какое-то количество рублей, надо было выкупить такое же количество долларов, у ФРС США.

Если объяснить на примере, то это выглядит примерно так же, как если бы на бензозаправке, топливо разбавляли ослиной мочой.

Топливо будет терять свою эффективность, двигатель будет постепенно выходить из строя, а хозяин осла и владелец заправки – будут обогащаться.

Ведь если раньше, рубль был обеспечен мощью экономики целой страны, то теперь он обеспечивает ценность доллара.

Есть некоторая схожесть с героем одного популярного фильма. Хозяином заправки был:

Ослиная моча:

Экономика России уже приказала «долго жить».

А вот с героем фильм тут расхождение:

Без понимания этой зависимости, невозможно понять, почему нельзя напечатать много денег, чтобы всем хватило. Ведь ни ЦБ РФ, ни Министерство Финансов России, не подчиняются правительству РФ. Они находятся как бы вне юрисдикции Российской Федерации, о чём прямо говорится в их правовых документах, и подтверждение этому есть в Конституции РФ.

Один из Интернет-пользователей задал вопрос, почему нельзя напечатать столько денег сколько нужно? Вопрос очень актуальный и интересный, поэтому попробуем найти ответ. Что такое деньги? Зачем они нужны и кто их создал? Деньги в свое время были заменителем товара, сколько существует товара столько должно быть денег.

Денежный вопрос

Если количество товара превышает, значит, поднимается цена, в современном мире мы называем это инфляция.

Как удержать баланс этого соотношения, честно очень сложно. Непросто понять цену на товар, если не привязывать ее к деньгам, также как и выяснять, что появилось первое, а что второе. Существует искушение напечатать столько денег, чтобы их хватало и при этом никто в стране этого не заметит.

В истории известно, что когда-то деньги привязывали к золоту, а не к товару, поскольку золотой запас ограничен самой природой. Поэтому в данном аспекте не сильно разгуляешься, что и объясняет, почему нельзя стране напечатать много денег .

В 1914 году царский Центробанк определил, что масса золотого запаса соответствует массе рублей. Но в военное время власть не могла контролировать печать денег, поэтому золота в таких рублях практически не осталось. Власть потерпела крах, и мир просто отказался от «золотого стандарта».

Рост экономики способствовал развитию новых отраслей, а золото как будто ограничивало этот рост. В то время это решение было абсолютно верным. Но с другой стороны, инфляция выросла в несколько раз.

Деньги и страны

Главным производителем денег по праву является США, но не единолично, также большое влияние имеет Китай. Он изготовляет много товаров, которые поставляет во все страны мира. Интересный факт, что товары реальные, а деньги, которые они берут взамен нет. Почему они так делают? Чтобы было равновесие в экономике всего мира, никто не хочет переживать кризис. Хотя раньше в этом участвовала также Япония. Но согласие Китая сейчас под вопросом, поскольку государство очень рискует. Но понятно, что если эта страна откажется принимать доллар, кризис будет неизбежен. Вопрос: занимается ли Россия печатью денег? Эксперты не дошли согласия, ведь производство рублей в стране не абсолютно открытое и прозрачное. Даже если так, то масштабы не большие. Премии и добавки к социальным выплатам — это нефтяные деньги, их не печатают на станке.

Но это не значит, что все хорошо, ведь та самая нефтяная валюта — это те доллары, которые не принимает Китай. Вот поэтому если вдруг в мире что то изменится, то русский народ пострадает не меньше. Эксперты советуют, чтобы избежать кризиса нужно деньги не прятать в «чулок», а тратить и покупать товар. Золотой запас России весьма ограничен, и становит около 11%. Львиная доля всех запасов, это валюта, но не сами банкноты, а скорее облигации, которые сделаны не с бумаги, они виртуальные, то есть электронные. Если в стране нужны деньги в срочном порядке, процесс идет как бы обратно, облигации продают в США, получая при этом доллары, которые попадают в Россию.

Самая главная особенность денег — это обмен, поэтому не стоит бояться тратить деньги, они никуда не исчезнут, просто поменяется владелец. Конечно, если наступит кризис и Китай дальше откажется принимать доллары, то пострадает не только экономика государств и хозяйство, а также прочие отрасли, но и сама денежная система в целом по которой работает и живет весь мир. Наиболее важная функция денег — средство обмена.

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня я решил провести небольшой ликбез, касающийся , инфляции и прочего, о чём люди обычно серьёзно не задумываются.

На самом деле, мне как знающему толк в этих вопросах человеку, больно слышать довольно глупые и отдающие детской невинностью вопросы от своих знакомых по типу: почему нельзя напечатать государству много денег, чтобы всем хватило?

Но больше поражает уверенность окружающих меня людей в наличие долларового заговора США, который якобы сковал всю планету и не даёт нормальным странам развиваться.

В этой статье я постараюсь развеять некоторые мифы связанные с финансами, для того что бы хоть вы не выглядели глупыми и вспоминали этот ликбез прежде чем задавать вопросы на которые не то что бы отвечать не хочется, а даже слышать.

Денежной массы не должно быть больше объёма золотого запаса

Довольно распространённый миф, так как по большей части может даже неподкованному в экономике человеку более или менее понятен принцип золотого стандарта и как с ним связаны деньги. Поэтому он и считает себя уже достаточно образованным, чтобы рассуждать на эту тему.

На самом деле этот стандарт появился очень давно и как видно из слова «стандарт» применялся для создания универсальности при обмене товара на товар. То есть, любая денежка была настолько к нему привязана, что в любое время могла быть обменена на такое количество золота, которое оно стоит.

В первую очередь, такая система предотвращала экономические кризисы на уровне макроэкономики, но как показало время, золотой стандарт оказывался не только решением проблемы, но и её причиной.

Самый яркий пример – Великая депрессия в США, когда недостаток предложения золота привёл к недостатку финансов, и тем самым была вызвана дефляция. Это привело к росту банкротств, банковским кризисам и, в конце концов, такой безработице, которую, Америка ещё никогда не видела.

Поэтому сегодня ни одна страна на планете не привязывает свою валюту к золоту.

Денег должно быть ровно столько, сколько стоят все произведённые товары в государстве, поэтому больше напечатать нельзя

В принципе, если задуматься, то с точки зрения логики всё правильно. Например, я преподаватель университета по химии, но люблю груши, в то же время фермер выращивает груши, но плевать хотел на химию, а мечтает о хорошем тракторе, а продавец тракторов рад бы продать его, но заинтересован в уроках химии.

Таким образом, что бы всё прошло быстро и без задоринки нам необходимо каждому собраться в одном месте и произвести обмен, что согласитесь, не слишком удобно. Тогда в дело вступают деньги, они то, как раз и служат той универсальной вещью, которая может объединить нас в любое время и в разных географических точках.

Однако, всё не так гладко как кажется. Дело в том, что каждая копейка за целый год может участвовать в нескольких обменах, соответственно для каждой транзакции не нужно выпускать отдельную монету и поэтому на это требуется меньше средств.

К тому же, никто не отменял спрос на денежную массу. Его можно регулировать, что и делает иногда Центральный Банк через номинальную процентную ставку.

В итоге, любая экономика нуждается в финансах, а они в свою очередь зависят от объёма производства. И хотя второе утверждение должно быть верным, оно таковым не является, так как существует ещё ряд факторов, от которых зависит количество денежной массы. Поэтому напечатать столько денег сколько нужно не получиться.

Денежный объём зависит от уровня ВВП

На самом деле никакие законы и соглашения не заставляют станы следовать этому правилу. Любое государство вправе печатать столько , сколько захочет, причем, не обеспечивая их ничем, кроме как собственными гарантиями, что эти средства могут быть использованы в качестве оплаты налогов и сборов.

К тому же сами затраты на их производство довольно малы. Например, чтобы напечатать доллар необходимо потратить менее 5 центов, а 100 долларов обойдётся экономике в 12,3 цента. Не так уж и дорого для подобного номинала. Более того, 90%, а в России – 80% вообще находятся в электронном виде, для которых никаких затрат не требуется.

А теперь перейдём к самому главному. Видите ли, ВВП это не жёсткий показатель. В любой стране есть периоды бума, когда экономика растет, а спрос превышает предложение и рецессии, когда дела обстоят иначе.

Так вот во время бума, что бы избежать роста инфляции вызванный с резким увеличением спроса на товары ЦБ этот спрос ограничивает и вводит некоторые жёсткие меры по отношению к финансам, снижая производство.

А вот когда ВВП падает он, наоборот стимулирует это производство дабы повысить покупательскую способность населения и предоставить кризисы и безработицу.

Другими словами ВВП хоть и принимают во внимание, но так же берут в расчёт уровень инфляции, безработицы и стоимость валюты.

Чем больше напечатанных денег, тем больше уровень инфляции и обесценивания зарплат и пенсий

С одной точки зрения верно, с другой – нет, так как эти изменения происходят не сразу и далеко не везде.

Магазины и различные предприятия меняют цены медленно и в зависимости от дополнительных издержек. Например, супермаркету приходится закупать ценники коих может быть сотни, а то и тысячи, различным кафе приходится закупать новое меню и буклеты.

То же верно и для , которым необходимо покупать новое оборудование и более дорогие и качественные комплектующие для повышения производственных мощностей. Что уж говорить о зарплатах, которые индексируются и тем самым изменяются не каждый день.

Всё это заставляет цены оставаться на относительно стабильном уровне на протяжении нескольких месяцев или даже лет.

Заключение

На этом небольшое обучение можно закончить. В итоге мы выяснили, почему нельзя просто так взять и напечатать денег на всех, поняли, когда становится больше денег, чем нужно, а когда меньше и запомнили несколько факторов, влияющих на это самое количество.

Надеюсь, статья оказалась для вас информативной, а мне остаются только пожелать вам всего доброго.

Приветствую, уважаемые читатели блога.

С вами Александр Попов, и сегодня я хочу поговорить о деньгах. Да-да, о тех самых бумажках, за которыми сейчас вынуждены гоняться почти все цивилизованные люди планеты. Постоянные читатели блога уже знают, как обращаться с деньгами, и как деньги влияют на психологию человека. В этой же статье я расскажу о деньгах скорее с научной точки зрения.

Зачем и для чего я это делаю? Да просто потому, что общаясь с некоторыми людьми, я иногда просто удивляюсь их мышлению. И причиной такого мышления является элементарное незнание основ такой чудесной дисциплины как «Деньги и кредит». Больше половины всех людей не знают элементарной сущности денег, их функций, и почему именно их нельзя напечатать много, чтобы всем было хорошо.

Так что вот список вопросов, на которые я постараюсь максимально доступно и понятно ответить в данной статье: Что такое деньги? Как функционируют деньги? Национальная и международная валюта. Курс национальной валюты.

Также, в конце статьи я оставлю один очень интересный документальный фильм, в котором рассказывается о том, что сейчас вообще происходит в мире на денежном рынке, что стало тому причиной и к каким последствиям может привести.

Если вы отлично разбираетесь в деньгах и их функционировании и четко знаете ответ на каждый вопрос, написанный выше, то можете пропустить текстовую часть статьи и сразу перейти к просмотру документального фильма. Всем же остальным материал статьи обязателен к изучению, так как это – основы финансовой грамотности.

Сущность и функции денег

Важно понимать, что этого товара должно быть всегда одинаковое количество. То есть, если мы возьмем замкнутую (теоретически) экономическую систему – страна, регион, город, деревня и т. д. – и подсчитаем стоимость всех имеющихся в ней товаров и услуг, то стоимость денег в этой системе должна быть такая же. Таким образом, сколько бы ни было обменов, продаж, бартеров (обмен товарами) в этой системе, количество денег в ней не изменится, как и количество товаров и услуг.Итак, приступим. Что же такое деньги? Деньги – это общепринятый эквивалент товаров и услуг. Это такой товар, который можно без труда обменять на любой другой в определенном соотношении.

Если в этой системе, по какой то причине, товаров и услуг станет больше, чем денег, то тут сразу подействует правило баланса, и стоимость денег снова приравняется к уже новой стоимости товаров и услуг. Таким образом, единица денег получит большую стоимость, и как следствие, цены на товары и услуги в системе станут ниже.

С другой же стороны, если в оборот системы будет введено дополнительное количество денег, а количество товаров и услуг останется неизменным, то снова подействует правило баланса, и так как денег стало больше, стоимость единицы денег упадет, соответственно цены возрастут.

Первый случай – элементарный пример дефляции, второй – инфляции. Теперь вы понимаете, почему нельзя просто взять и напечатать деньги? Вы не станете богаче, зато многие люди, имеющие денежные запасы, станут беднее, не потеряв при этом денег физически.

Описанное выше функционирование денег является элементарным, однако его достаточно для понимания сущности и функционирования денег. Теперь обратимся к истории и поговорим о формах денег.

Краткая история денег

В разные времена в разных странах за деньги принимались разные ценности: еда, шкуры животных и так далее. Позже, появились более сложно добываемые вещи: железо, медь, драгоценные камни, серебро, золото. Последние 2 долгое время были приняты как узаконенный вид денег.

Позже, люди заметили, что от частого обращения золото и серебро подвергались износу, что уменьшало их стоимость, а потому негативно влияло на их роль стабильного эквивалента.

Решение этой проблемы было следующим: все золото и серебро, имеющиеся в системе (как правило — государстве) должно быть собрано в отдельные хранилица – казны, банки и др., а в оборот ввести денежные знаки – бумажные купюры и банкноты, на каждой из которых указано, сколько именно золота (в стоимостном выражении) данная купюра заменяет в обороте и собственностью какого государства это заменяемое золото является.

Так и появилась национальная валюта. Как уже было сказано, каждая нац. валюта имела свое строгое соотношение к количеству золота в казне. Например, если во всей стране было 100 килограммов золота, а в оборот выпущено 1 миллион рублей, то 1 грамм золота стоил 10 рублей.

Это и был курс национальной валюты (реальный). Как уже сказано, у каждого государства была своя валюта со своим курсом к золоту. И по отношению к одному грамму золота определялся и курс нацвалют между собой.

Так было до введения Бреттон-Вудской системы, в ходе которой было решено наряду с золотом установить общим эквивалентом Доллар США, причем валюты 44х стран мира отвязывались от золота и привязывались именно к доллару.

Почему доллар — мировая валюта?

Об этом, и о последствиях данного исторического факта лучше меня расскажет документальный фильм, который я обещал в начале статьи и который я оставляю здесь. Я советую посмотреть этот фильм всем и каждому, так как он действительно очень интересный.

Посмотрели? Как вам фильм? Что-то узнали для себя новое? Я вот когда его смотрел первый раз – года 3 назад – почерпнул для себя довольно много полезной информации. Обсуждаем фильм в комментариях, с удовольствием с вами его разберу.

Итак, что мы имеем в наше время? Доллар – международная валюта, она выполняет функцию золота, и кроме того, является расчетным средством для международных рыночных операций каждой страны. Реальный курс национальной валюты к доллару определяется соотношением количества нацвалюты к количеству долларов в казне государства.

Конечно, с реальным курсом валют мы сталкиваемся редко, и если в некоторых странах такой курс будет принят как официальный, то экономика этих стран стремительно познает крах. Поэтому применяются разные методы сдерживания курса, берутся займы и кредиты у МВФ и других государств и другое.

Однако важно понимать лишь одну вещь: для того, чтобы курс национальной валюты был стабильным и приемлемым для страны, необходимо, чтоб эта страна должна производить качественную, востребованную и конкурентоспособную продукцию. Тогда ее ЗВР (те самые доллары в казне) будут расти, а соотношение нацвалюты к долларам снижаться.

Вот так, друзья, надеюсь, материал этой статьи был интересен и познавателен для вас. Изучайте основы экономики, друзья, это одна из немногих научных дисциплин, знания которой реально и пригодятся вам в жизни.

До скорой встречи, уважаемые читатели.

С уважением, .

«Все преимущество иметь деньги заключается в возможности ими пользоваться»
Бенджамин Фракнлин

Валютный рынок

Каждый, испытавший на себе недостаток в денежных средствах, хотя бы раз задавался вопросом, а почему собственно государство не печатает больше денег и тем самым решит вопрос задерживающихся социальных выплат, инвестиций в охрану окружающей среды и прочие блага для населения?

Инфляция

Для того чтобы разобраться в этом вопросе, стоит обратиться к самой природе денег. Деньги изначально являются заменителем, или неким «заместителем» товаров. Процесс простой – продавец вам дает товар, а вы ему – деньги. Следовательно, количество денег должно в определенной степени соответствовать количеству товара. Увеличение числа денежных средств количества товаров не изменит. В случае, когда денег оказывается больше, чем товара, тот тут уже на единицу товара будет приходиться большая сумма денег. Соответственно, цена товара увеличивается. Этот процесс называется «инфляцией», рассчитывается ежегодно и исчисляется в процентах.

При этом выдержать рациональное соотношение между количеством денег и товара не так-то просто. Основная проблема заключается в наличии некого порочного круга, поскольку нельзя выразить цену товара в некоторой абсолютной единице, не используя деньги. Ну а деньги, в свою очередь, сами привязаны к товару. И тяжело определить, что же в таком случае первично.

Привязка к золоту

Раньше государства пытались решить эту проблему путем привязки денег не к товару, а к объему имеющегося золота. Это было вполне логично, ведь количество золота ограничено, и добыть его больше, чем отпущено природой, невозможно. Такой подход действительно ограничивал денежный «разгул», поскольку опирался на физические, а не на придуманные кем-то законы.

Статистика центрального банка царской России утверждает, что вплоть до 1914 года масса золота на самом деле соответствовала количеству денег. Однако с приходом сначала войны, а потом еще и революции, правительство принялось печатать деньги без контроля, и они очень быстро потеряли свою цену. В остальном мире «золотой стандарт» после этого не долго служил способом ограничения денежного роста. Уже к середине 20 века с ростом экономики и появлением новых отраслей, таких как электроника и космос, от золотого стандарта пришлось отказаться, поскольку он только ограничивал экономический рост. Другой стороной такого решения стала инфляция, которая в последние десятилетия стала настоящим бичом практически всех стран мира.

Сегодня самым крупным производителем денег в мире признаны Соединенные Штаты. Однако существуя сами по себе, они бы не смогли долго бесконтрольно эмитировать доллары. Устойчивость системы достигается за счет существования Китая, производящего колоссальное количество товаров. Эти товары экспортируются во все страны мира, и в первую очередь в США. Причем фактически получается, что Китай обменивает реальные, ощутимые товары на доллары, которые, как понимают все, нереальны. Можно предположить, что происходит это из-за готовности Китая (да и всего мирового сообщества) поддерживать баланс мировой экономики, поскольку возможный кризис отразится на всех.

Но с каждым днем недовольство, выказываемое Китаем в связи с его местом в подобной системе, проявляется все больше и больше. В начале прошлого года Китай в очередной раз пригрозил США валютной войной, в случае, если ФРС не прекратит выпуск новых денег. Программа QE, предусматривающая ежемесячный выпуск 85 миллиардов долларов и которую США начали сокращать совсем недавно, свидетельствует о том, что Штаты не верят в серьезность подобных угроз.

В тот день, когда Китай объявит о решении отказаться принимать доллар, скорее всего, начнется кризис. Учитывая проведение Китаем ряда скрытых стратегических мероприятий и начатый Россией поиск способов провести дедоларизацию страны, вполне вероятно, что такой день наступит очень скоро.

В самом же Китае ситуацию тоже нельзя назвать однозначной. Еще в 2011 году правительственный экономист У Сяолин говорил, что за последние 30 лет для наращивания темпов экономики Китаем была задействована слишком большая денежная масса. На конец прошлого года превышение прироста денежной массы в стране составляло около 17.77 триллиона долларов. Этот показатель увеличился в 4 раза за 10 лет, и это можно считать признаком того, что деньги печатаются правительством быстрее, чем экономика развивается.