Зарплата и Кадры / 25.03.2020

Должностная инструкция брокера по ценным бумагам. Должностная инструкция кредитного брокера, должностные обязанности кредитного брокера, образец должностной инструкции кредитного брокера. Должностная инструкция кредитного брокера

Это слово вы не раз слышали в повседневных разговорах, читали в новостях, специальной литературе и официальных документах. Брокер - что это такое простыми словами? Наша статья даст полноценный ответ на вопрос. Кроме того, мы разберемся с несколькими разновидностями этой занятости.

Что означает слово "брокер"?

Начнем с определения. Значение слова "брокер" - физическое или юридическое лицо, выполняющее посреднические функции между покупателем и продавцом, между страхователем и страховщиком, между судовладельцем и фрахтователем. Оплата за работу брокера - комиссионные.

Лексическое значение слова "брокер" становится также понятным из перевода слова. Термин произошел от англ. broker - "посредник".

Деятельность брокеров в Российской Федерации подлежит обязательному лицензированию. Такое законное предписание в нашей стране действует с начала сентября 2013 года. Лицензию на брокерскую деятельность выдает Центральный банк России. Ранее это было прерогативой Федеральной службы по финансовым рынкам.

Синонимы "слова брокер":

Дилер.
Посредник.
Маклер.
Дистрибьютор.

Разновидности занятости

Брокер - это несколько направлений деятельности. Каждое из них имеет свои особенности, сферу занятости. Рассмотрим наиболее популярные сегодня:

Брокер на рынке ценных бумаг. Простыми словами - профессиональный участник рынка ценных бумаг. Юридическое лицо, выступающее посредником на этом поле. Имеет право совершать операции с ценными бумагами своего клиента - за счет последнего, но от своего (брокера) имени. Основания для такой деятельности - возмездные договоры с клиентом.
Представляющий брокер. Это независимое юридическое или физическое лицо, принимающее заявки от клиентов на заключение разнообразных биржевых сделок. Важная особенность его деятельности - данный брокер не ведет счета клиентов, не может по договору принимать материальные ценности или деньги в уплату маржи, долга.
Бизнес-брокер. Физическое или юридическое лицо, выступающее посредником между покупателем и продавцом уже готового бизнеса. Иными словами - агент поглощения и слияния бизнеса.
Авиаброкер. Это специалист, который занимается бронированием чартерных рейсов, фрахтованием самолетов, заключением договоров о страховании воздушных судов и грузов, что перевозятся самолетами. Им может выступать как физическое, так и юридическое лицо. Сам авиаброкер не имеет в собственности воздушных судов, однако тесно сотрудничает с авиакомпаниями, которые предоставляют ему летный транспорт в необходимое время.
Кредитный брокер. Название одного из участников финансового рынка, выступающего посредником между заемщиками и банками. Услуги данного брокера требуются при оформлении кредита на физическое или юридическое лицо.
Лизинговый брокер. Это профессиональный посредник, самостоятельный объект рынка лизинга. Его деятельность держится на полном анализе рынка лизинговых услуг, налаживании деловых связей с поставщиками и компаниями, занимающимися доставкой грузов. Брокер ускоряет и оптимизирует воздействие между участниками сделки - клиентом, поставщиком и лизинговой компанией. Партнерство со специалистом снижает трансакционные издержки этих сторон.

Давайте разберем подробнее обязанности вышеописанных специалистов.

Деятельность биржевого брокера

Одно из самых распространенных направлений специальности. Дело в том, что частное лицо на биржевом рынке не может самостоятельно подать заявку на приобретение или продажу ценных бумаг. Операции совершаются лишь через брокерские компании - профессиональных участников этого рынка. Биржевой брокер всегда имеет лицензию ЦБ РФ на свою деятельность.

Брокерские компании предоставляют клиентам возможность открывать торговые счета, подавать заявки на куплю и продажу акций, которые затем транслируются посредником на торги уже для поиска контрагентов. За подобное содействие брокер получает свои комиссионные.

Отметим, что на бирже специалист не торгует за свой счет, а лишь занимается заявками клиентов. В западных странах функции биржевого брокера сугубо посреднические. В России специалисты более клиентоориентированы: предоставляют рекомендации и аналитические обзоры, проводят разъясняющие тренинги и семинары. Иными словами, совмещают в себе функции аналитического агентства и брокерской фирмы.

Деятельность лизингового брокера

Если в некоторых странах уже действуют ассоциации лизинговых брокеров, то в России этот рынок сегодня находится лишь на стадии формирования. Важно отметить и тот факт, что деятельность подобных специалистов в РФ не регулируется специальными законодательными правовыми актами.

Услуги брокера оплачивает лизинговая компания. Как правило, комиссионные здесь составляют 1% от суммы сделки. В особо сложных случаях вознаграждение может доходить до 10%.

Деятельность кредитного брокера

В процессе своей работы кредитные брокеры взаимодействуют с широким кругом организаций и физических лиц: банками и страховщиками, автомобильными салонами и агентствами недвижимости, частными клиентами и оценочными компаниями.

Самые важные услуги, предлагаемые специалистами:

Подбор самой подходящей схемы кредитования.
Полное сопровождение клиента во время его взаимодействия с банком.
Переговоры с кредиторами.

Функции кредитного брокера

Общие функции кредитного брокера следующие:

Анализ необходимых для сделки документов.
Оценка платежеспособности кредитуемого.
Подбор самой подходящей схемы кредитования на основе запросов заемщика.
Расчет всех убытков, сопутствующих кредиту.
Сравнение различных схем кредитования по важным для клиента пунктам.
Разъяснение простыми словами нюансов кредитных программ.
Рекомендации клиенту по повышению его статуса заемщика.
Сбор полного комплекта документации для дальнейшего ее предоставления в банк.
Получение предварительного согласия на возможность кредитования клиента.
Подача в банковскую организацию заявки на кредит.
Сопровождение в банке рассмотрения пакета документов клиента-заемщика.
Снижение рисков отказа на предоставление кредита.
Уменьшение сроков рассмотрения заявки на получение займа.

Авиаброкеры и авиакомпании

Давайте посмотрим, чем же услуги авиаброкеров отличны от услуг авиакомпаний. Самый важный пункт - это широта предлагаемых функций. Авиакомпании, к примеру, предоставляют только воздушное судно и летный экипаж.

Авиаброкеры, помимо этого, организуют аренду VIP-залов ожидания аэропортов, обеспечивают полноценное и качественное питание на борту самолета, доступ в Интернет, заботятся о своевременном вылете воздушного судна.

Еще одно важно отличие брокера от авиакомпании - он берет на себя полную ответственность за предполетные ситуации, непосредственно сам рейс и послеполетное обслуживание пассажиров. Авиаброкеры - полноценные заказчики авиакомпаний, способные к тому же оценивать услуги последних.

Кто такой онлайн-брокер?

Онлайн-брокер - специалист, осуществляющий следующие функции:

Посредничество между инвестором и трейдером на финансовом рынке.
Предоставление необходимых инструментов для полноценной и стабильной деятельности всех участников сделки.
Проведение финансовых операций клиентов.
Предоставление аналитической информации по мировой экономике.

Брокер - это посредник в различных сферах деятельности. Наиболее популярны биржевые брокеры, так как без них невозможны операции на рынке ценных бумаг. Набирают обороты и такие разновидности посредничества, как кредитные, лизинговые, авиаброкеры.

информирование клиентов о ходе и итогах осуществления их поручений;

предоставление информации о степени риска по конкретным сделкам;

совершение в первоочередном порядке сделок клиентов, а не собственных дилерских операций;

обеспечение надлежащего хранения и учета ценных бумаг клиентов;

разработка и соблюдение правил ведения учетных регистров.

2. Дилерская деятельность. Совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен их покупки и (или) продажи с обязательством покупки и (или) продажи по объявленным ценам. Дилерская деятельность -- это совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки-продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки или продажи ценных бумаг объявленным лицом. Дилером может быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией. Кроме цены диллер имеет право объявить и другие существенные условия договора купли-продажи, например количество покупаемых ценных бумаг, срок в течении которого действует установленная цена и т.п.

Лицензию дилера может получить только организация (юридическое лицо), занимающаяся коммерческой деятельностью.

3. Доверительное управление ценными бумагами. Осуществление индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом от своего имени и за вознаграждение доверительного управления переданными ему во владение, но принадлежащими другому лицу ценными бумагами и денежными средствами в интересах этого лица либо третьих лиц, выбранных этим лицом (бенефициаров). Проффессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие свою деятельность по управлению ценными бумагами и соответствующие договора называются управляющими. Если возникает конфликт интересов управляющего и его клиента, который привел к нанесению ущерба клиенту, управляющий обязан после выяснения причин виновности возместить убытки в порядке, установленном законодательством.
4. Депозитарная деятельность -- это оказание услуг по хранению сертификатов по ценным бумагам и учет перехода права на ценные бумаги. Лицо, пользующееся услугами депозитариев называется депонентом. Депозитарием может быть только юридическое лицо. Между депозитарием и депонентом заключается депозитарный договор, определяющий отношения между ними. Заключение депозитарного договора не влечет за собой переход к депозитарию прав собственности на ценные бумаги депонента. Ценные бумаги депонентов не могут быть обращены как взыскание по обязательствам депозитариев. Форма и содержание депозитарного договора подлежит гос регулированию. Депозитарный договор как правило должен содержать:
- · однозначное определение предмета договора,
- · порядок передачи депонентом депозитарию информации о депонированных ценных бумагах,
- · срок действия договора,
- · размер и порядок оплаты услуг депозитария,
- · форма и порядок отчетности депозитария перед депонентом,
- · обязанности депозитария,
- · и т.д.

Существует несколько видов депозитариев:

· Расчетный депозитарий

осуществляет расчеты по ценным бумагам, по результатам клиринга, проведения всех операций, исполнения сделок. При этом функции расчетного депозитария не в праве выполнять проффессиональный участник рынка ценных бумаг, совмещающий депозитарную деятельность с брокерской деятельностью и деятельностью по управлению.

· Кастодиальный депозитарий

это депозитарий, депонентами которого являются инвесторы, не осуществляющие расчеты по ценным бумагам по результатам клиринга и проведение операций по сделкам, совершенным через организаторов торговли на рынке ценных бумаг, т.е. это вне биржевой рынок ценных бумаг

· Специализированный депозитарий

это юр лицо в статусе АО или ООО созданное в соответствии с законодательством РФ, имеющее лицензию на осуществление депозитарной деятельности и деятельности специализированного депозитария, инвестиционных фондов, ПИФов, и неосударственных инвестиционных фондов. Специализированный депозитарий должен осуществлять учет имущества, учет прав на ценные бумаги и ряд других функций.

Кроме этого, выделяют два уровня депозитариев: верхний - включает регистрирующие депозитарии (юридически - регистраторы ), обслуживающие эмитентов; нижний - обслуживающие владельцев ценных бумаг.

Таким образом, депозитарная деятельость - деятельность по учету прав на ценные бумаги и их перехода, а также по хранению сертификатов ценных бумаг. Депозитарии (юридические лица) осуществляют свою деятельность на основании лицензии и входят в качестве отдельного института в учетную систему РЦБ. Современный рынок с огромным числом сделок не может существовать без таких институтов.

5. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг. Ее возникновение связано с широким развитием безбумажной (электронной) технологии эмиссии фондовых инструментов. Обеспечивается т.н. регистраторами (юридическое понятие), осуществляющими сбор, фиксацию, обработку, хранение и предоставление информации, составляющей систему ведения реестра. Регистратором может быть сам эмитент либо профессиональный участник РЦБ, уполномоченный эмитентом. Реестр владельцев ценных бумаг -- это часть системы ведения реестра. Это списокзарегестрированных владельцев ценных бумаг с указанием количества, номинальной стоимости, категории ценных бумаг. Данный список составляется по состоянию на определенную дату. Он позволяет идентифицировать владельцев, кличество и категорию ценных бумаг. Совмещение деятельности по ведению реестра с другими видами проффессиональной деятельности не допускаются. Регистратором в деятельности по ведению реестра имеет право быть только юридическое лицо. Регистратор несет ответственность за правильность реестра перед эмитентом. В данном виде проффессиональной деятельности существуют посредники -- это трансфер-агенты, которые таккже являются юр лицами и выполняют по договору с регистратором функции по поучению и передаче ему или от него информации и документов по реестру.

Номинальный держатель ценных бумаг -- это лицо, зарегестрированное в системе ведения реестра, который может не являться владельцем этих ценных бумаг. Номинальным держателем может быть юридическое лицо депонетн депозитариев. Данные о номинальном держателе подлежат обязательному внесению в систему ведения реестра и ему также предоставляется отчетность по реестру владения. Законодательством установлены определенные правила, прав и обязанности номинального держателя.

6. Клиринговая деятельность. Определение взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачет по поставкам ценных бумаг, а также расчеты по ним (ст. 6 Закона "О рынке ценных бумаг"). Осуществляется организациями на основании лицензии ФСФР и договоров с участниками РЦБ. Клиринговая деятельность -- это деятельность по определению взаимных обязательств, а также расчеты по операциям с ценными бумагами. То есть это сбор информации, корректировка по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерской и финансовой отчетности по ним. Исполнение обязательств по сделкам клирингового пула осуществляется в следующем порядке: после перечисления ценных бумаг, денежных средств по торговым счетам все это проводится после проверки, и подтверждением наличия на торговых счетах достаточного количества ценных бумаг и денежных средств для исолнения обязательств. Это называется поставкой против платежа. Использование данного метода в клиринговой деятельности обеспечивает максимальное снижение риска неисполнения обязательств по сделкам с ценными бумагами.

Клиринговая организация обязана формировать специальные фонды для снижения рисков неисполнения сделок. Размер фондов согласовывается с центральным банком РФ и соответствующими организациями гос надзора и регуляирования рынка ценных бумаг.

Клиринговый центр осуществляет клиринг по сделкам, совершенным через организатора торговли.

Система клиринга -- это набор процедур, посредством которых финансовые институты, участники сделок обмениваются данными.

Непрерывный клиринг -- это клиринг, осуществляемый в режиме реального времени, предполагающий немедленную обработку биржевых сделок.

Участниками клиринга являются лица, в пользу которых заключены договора на клиринговое обслуживание.

Клиринговой организации запрещено заниматься иной профессиональной деятельностью на РЦБ, за исключением организации торговли и депозитарной деятельности.

7. Деятельность по организации торговли на РЦБ. Торговля ценными бумагами осуществляется через специализированные институты, к которым относятся т.н. организаторы торговли и фондовые биржи. Их функции состоят в предоставлении участникам рынка возможности выставлять в установленном порядке котировки, совершать сделки в соответствии с утвержденными правилами, проводить централизованные расчеты. Участники рынка при этом получают определенные преимущества, например хеджирование (страхование) своих рисков, возможность получения кредитов под сделки и др.

В соответствии с Законом "О рынке ценных бумаг", это деятельность по предоставлению услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками РЦБ. гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг. Организатор торговли на рынек ценных бумаг обязан раскрывать следующую информацию:

· правила допуска участника рынка ценнных бумаг к торгам,
· правила заключения и сверки сделок,
· правила регистрации сделок,
· порядок исполнения сделок,
· правила, ограничивающие манипулирование ценами,
· список ценных бумаг, допущенных к торгам.

О каждой сделке, заклченной в соответствии с правилами, установленными организатором торговли, любому заинтересованному лицу предоставляется следующая информация:

· дата и время заключения сделки,
· наименование бумаги,
· ее государственный регистрационный номер выпуска или идентификационный номер эмисионной ценной бумаги,
· цена одной ценной бумаги,
· количество ценных буамаг по сделке.

Понятие "фондовой биржи" согласно закону (ст. 9 и 11) входит в понятие "организатор торговли".

В торгах могут принимать участие юридические лица, имеющие лицензию брокера и (или) дилера и обладающие правом объявлять заявки и совершать сделки с ценными бумагами. Выделяют два вида особых участников торгов, принимающих на себя дополнительные обязательства. Это маркет-мейкеры , обязанные поддерживать ликвидность рынка ценных бумаг, и специалисты , обязанные аналогичным образом поддерживать ликвидность ценных бумаг эмитентов. От имени участника торгов объявляет заявки и совершает сделки трейдер - физическое лицо, являющееся штатным работником биржи и имеющее квалификационный аттестат ФСФР.

Профессиональная деятельность на РЦБ проводится только на основании лицензий ФСФР. Существуют три вида лицензий: профессионального участника рынка, регистратора, фондовой биржи .

Нормативные документы ФСФР устанавливают общие требования к профессиональным участникам РЦБ, а также минимальные требования по размеру их собственного капитала, выраженные в МРОТ: брокер - 5000; дилер - 8000; организатор торгов - 200000; депозитарий - 75000; клиринговая организация - 100000. При совмещении деятельности собственный капитал не должен быть меньше наибольшего по совмещаемым видам.

За рассмотрение (выдачу, продление) лицензии взимаются лицензионные сборы, выраженные в МРОТ: брокеру - 150; дилеру - 200; доверительному управляющему - 300; организатору торгов - 1000; депозитарию - 300; клиринговой компании - 300. В любом случае уплаченный лицензионный сбор не возвращается. Для получения (продления) лицензии профессиональному участнику РЦБ необходимо представить в саморегулируемую организацию пакет документов, которая после его рассмотрения ходатайствует в ФСФР о принятии соответствующего решения.

Сроки, на которые выдавались лицензии: брокеру, дилеру, доверительному управляющему - не более 3 лет; организатору торговли - не более 10 лет, а при совмещении с другой деятельностью - не более 3 лет; держателям реестра (регистратору) - 6 месяцев с последующим продлением по решению ФСФР. В настоящее время лицензии стали бессрочными.

Налоговое регулирование заключается в дифференциации видов и размеров налогообложения доходов, возникающих на рынке ценных бумаг. Налоги могут взиматься: с доходов от эмиссии ценных бумаг, с процентных и дивидендных текущих доходов, а также с прибыли и комиссии от операций перепродажи бумаг. Текущие доходы по отдельным видам ценных бумаг не облагаются налогом. Во многих странах не подлежат налогообложению доходы, приносимые государственными и муниципальными облигациями, а также финансовыми инструментами.

Организация налогового регулирования рынка ценных бумаг в Российской Федерации будет рассмотрена ниже (тема 13).

Особенностью биржевой торговли является то, что она ведется не самими продавцами или покупателями, а их представителями - биржевыми посредниками, которых в России делят на брокеров и дилеров. Требования к биржевым посредникам на товарных, фондовых и валютных биржах могут отличаться. Вместе с тем, на какой бы бирже ни работал брокер, им считают профессионального посредника, который в ходе биржевых торгов представляет клиента и совершает сделки от имени клиента и за счет клиента, от имени клиента, но за свой счет, от своего имени, но в интересах клиента и за счет клиента. За биржевое посредничество клиент платит брокеру комиссионное вознаграждение. Для успешной работы на бирже брокер должен: хорошо разбираться в том биржевом товаре, который является объектом торговли; уметь вести биржевой торг; знать правила торговли той биржи, на которой он работает; найти правильный подход к клиентам, которых представляет на бирже; определить доход от тех сделок, которые заключаются по его инициативе на бирже.

Брокер является профессиональным участником биржевой торговли, он действует на организованных рынках и наиболее подготовлен к тому, чтобы оказать помощь клиенту, который бы хотел продать или купить товар на бирже. Отношения между брокером и клиентом возникают по инициативе клиента, но брокер не должен пассивно ждать, когда кто-то из пользовавшихся его услугами захочет снова обратиться к нему или порекомендует этого брокера своим знакомым, собирающимся заключать сделки на бирже. Основным каналом, с помощью которого брокерские фирмы могут привлечь клиентов к сотрудничеству, являются рекламные объявления. Во всем мире подобная информация имеет множество разных форм. Для нее, тем не менее, считаются наилучшими печатные объявления - в изданиях, адресованных деловым людям, или в финансовых колонках известных газет. При этом в рекламном объявлении брокерской фирмы может содержаться информация, описывающая направления работы и деловую политику фирмы, размеры ее операций и способствующая тем самым привлечению клиентов, заинтересованных в соответствующем виде сделок.

Биржи и регулирующие органы предъявляют свои требования к брокерам. Наиболее отработанными требованиями являются требования, предъявляемые к лицам, осуществляющим брокерскую деятельность на рынке ценных бумаг. Так, для физических или юридических лиц, занимающихся брокерской деятельностью, устанавливаются следующие виды требований: финансовые; профессиональные и квалификационные к руководителям и специалистам; организационно-технические; специальные.

Размер собственного капитала должен соответствовать требованиям на момент получения лицензии, а также в течение всего срока осуществления соответствующего вида деятельности.

Деятельность брокера на рынке ценных бумаг возможна только при наличии соответствующей лицензии. Лицензия выдается на основании заявления коммерческой организации, намеренной осуществлять брокерскую деятельность. Оно должно содержать всю информацию в соответствии с установленными требованиями.

Помимо заявления представляются документы, установленные комиссией по рынку ценных бумаг. Федеральная комиссия или лицензирующий орган не позднее 30 дней со дня получения перечисленных документов должна выдать лицензию или отказать в ее выдаче с изложением причин такого отказа.

Данные о лице, получившем лицензию, вносятся лицензирующим орга-ном в реестр выданных, приостановленных и аннулированных лицензий, ведение которого осуществляется самим органом. Эти данные должны быть немедленно переданы в Федеральную комиссию для внесения в реестр лицензий на осуществление профессиональной брокерской и дилерской деятельности.

Брокеры обязаны ежеквартально с момента получения лицензии в срок не позднее 45 дней со дня окончания квартала представлять отчетность, включающую информацию об итогах своей финансово-хозяйственной деятельности за истекший квартал, объеме и количестве заключенных им сделок и иную информацию по форме, установленной Федеральной комиссией.

Прибегая к услугам брокерской фирмы, клиенты имеют следующие преимущества:

* во-первых, значительно увеличивается объем торговых операций без роста собственных затрат на эти цели;
* во-вторых, появляется возможность располагать услугами высококвалифицированного торгового персонала;
* в-третьих, затраты на услуги, связанные с проведением торговых операций с участием брокерской фирмы, исчисляются в размере определенного процента от их объема.

Оплата за брокерские услуги обычно устанавливается по соглашению между фирмой и клиентом в размере определенного процента в зависимости от сумм сделки.

Действуя по поручению клиента, брокерская фирма заключает сделку от его имени. Как правило, брокерская фирма не участвует в расчетах между контрагентами в сделках, и на ее расчетный счет поступают лишь комиссионные. Однако возможен вариант покупки брокерской фирмой товара с последующей перепродажей. В этом случае она проводит дилерские операции, а ее доход состоит из разницы между ценой покупки и продажи.

Брокерские фирмы и брокеры, работающие на бирже, совершают сделки в соответствии с Правилами биржевой торговли; приобретают или получают информацию о всех видах продуктов и услуг, предлагаемых для реализации на бирже; пользуются в установленном порядке услугами персонала биржи, включая использование торговых залов и иных биржевых помещений, средств связи и другой организационной техники; участвуют в работе арбитражной комиссии биржи.

Соответствует требованиям документа - "СПРАВОЧНИК квалификационных характеристик профессий работников. Выпуск 1. Профессии работников, являющиеся общими для всех видов экономической деятельности", который утвержден приказом Министерства труда и социальной политики Украины от 29 декабря 2004 г. N 336.
Статус документа - "действующий" .

Предисловие к должностной инструкции

0.1. Документ вступает в силу с момента утверждения.

0.2. Разработчик документа: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

0.3. Документ согласован: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

0.4. Периодическая проверка данного документа производится с интервалом, не превышающим 3 года.

1. Общие положения

1.1. Должность "Брокер" относится к категории "Специалисты".

1.2. Квалификационные требования - базовое или неполное высшее образование соответствующего направления подготовки (бакалавр или младший специалист). Без требований к стажу работы.

1.3. Знает и применяет в деятельности:
- законодательные акты, нормативные и методические материалы, касающиеся торгово-экономической деятельности;
- рыночные методы хозяйствования, закономерности и особенности развития экономики;
- конъюнктуру внутреннего и внешнего рынка;
- профиль биржи, брокерской конторы, другого предприятия, учреждения, организации;
- виды биржевых сделок;
- правила ведения переговоров об условиях покупки или продажи товара, оказания услуг;
- порядок установления цены товара (услуги), его оплаты и доставки;
- организацию торговли, рекламной деятельности, проведения инвестиционных конкурсов, торгов и аукционов;
- правила составления аукционных каталогов;
- основы социальной психологии;
- требования к товару (услуге);
- порядок подготовки и заключения договоров;
- оформление необходимых документов, установленной отчетности, информации о товаре, который продается, и предоставляемые услуги;
- организацию труда и управления, гражданское и трудовое законодательство.

1.4. Брокер назначается на должность и освобождается от должности приказом по организации (предприятию/учреждению).

1.5. Брокер подчиняется непосредственно _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ .

1.6. Брокер руководит работой _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ .

1.7. Брокер во время отсутствия, замещается лицом, назначенным в установленном порядке, которое приобретает соответствующие права и несет ответственность за надлежащее выполнение возложенных на него обязанностей.

2. Характеристика работ, задачи и должностные обязанности

2.1. Покупает и продает партии товара на аукционах, рынках имеющегося товара или срочного рынка товаров, а также ценных бумаг и финансовых документов, в том числе иностранной валюты, коммерческих услуг (кредит, заключение трудовых договоров и контрактов, транспортные услуги, продажа недвижимости, грузовые перевозки, организация рекламы и т.п.).

2.2. Устанавливает деловые контакты с покупателями и продавцами товаров, заказчиками и теми, кто предоставляет услуги.

2.3. Обеспечивает своевременную и на наиболее выгодных условиях продажу или покупку товара, заключение договоров, предоставление услуг.

2.4. Изучает конъюнктуру внутреннего и внешнего рынка, потребительские свойства товаров, надежность ценных бумаг, требования участников соглашения во время покупки и продажи товаров, оказания услуг, а также при заключении коммерческих (валютных, кредитных) биржевых сделок, различных по степени доверия (договор комиссии, договор поручения).

2.5. Посещает торги и аукционы, обеспечивает представление необходимых данных для подготовки аукционных каталогов, своевременное установление от имени клиента цены продажи и ее изменение, а также суммы сделки.

2.6. Ведет переговоры по покупке или продаже по частным соглашениям допроданных на аукционе товаров.

2.7. Организует транспортировку товара, устанавливает стоимость доставки и оформляет взыскания ее стоимости с клиента.

2.8. Выполняет расчетно-аналитические операции и работы по регистрации и оформлению биржевых документов, формулирует содержание заявки.

2.9. Консультирует клиентов по вопросам в пределах его компетенции.

2.10. Руководит работой подчиненных ему агентов.

2.11. Знает, понимает и применяет действующие нормативные документы, касающиеся его деятельности.

2.12. Знает и выполняет требования нормативных актов об охране труда и окружающей среды, соблюдает нормы, методы и приемы безопасного выполнения работ.

3. Права

3.1. Брокер имеет право предпринимать действия для предотвращения и устранения случаев любых нарушений или несоответствий.

3.2. Брокер имеет право получать все предусмотренные законодательством социальные гарантии.

3.3. Брокер имеет право требовать оказание содействия в исполнении своих должностных обязанностей и осуществлении прав.

3.4. Брокер имеет право требовать создание организационно-технических условий, необходимых для исполнения должностных обязанностей и предоставление необходимого оборудования и инвентаря.

3.5. Брокер имеет право знакомиться с проектами документов, касающимися его деятельности.

3.6. Брокер имеет право запрашивать и получать документы, материалы и информацию, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей и распоряжений руководства.

3.7. Брокер имеет право повышать свою профессиональную квалификацию.

3.8. Брокер имеет право сообщать обо всех выявленных в процессе своей деятельности нарушениях и несоответствиях и вносить предложения по их устранению.

3.9. Брокер имеет право ознакамливаться с документами, определяющими права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.

4. Ответственность

4.1. Брокер несет ответственность за невыполнение или несвоевременное выполнение возложенных настоящей должностной инструкцией обязанностей и (или) неиспользование предоставленных прав.

4.2. Брокер несет ответственность за несоблюдение правил внутреннего трудового распорядка, охраны труда, техники безопасности, производственной санитарии и противопожарной защиты.

4.3. Брокер несет ответственность за разглашение информации об организации (предприятии/учреждении), относящейся к коммерческой тайне.

4.4. Брокер несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение требований внутренних нормативных документов организации (предприятия/учреждения) и законных распоряжений руководства.

4.5. Брокер несет ответственность за правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством.

4.6. Брокер несет ответственность за причинение материального ущерба организации (предприятию/учреждению) в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством.

4.7. Брокер несет ответственность за неправомерное использование предоставленных служебных полномочий, а также использование их в личных целях.

Брокер - это юридическое или физическое лицо, выполняющее функции посредника в различных областях деятельности. Зарплатой брокера являются комиссионные.

Профессиональный компетентный участник рынка (брокер) является посредником в различных сферах деятельности.

Брокерство является легальной деятельностью. Каждый брокер, занимающийся операциями с ценными бумагами, имеет лицензию. В Российской Федерации выдачу брокерской лицензии осуществляет Центральный Банк.

Как уже было указано выше, брокеры работают в разных сферах. Брокеры сводят продавца и покупателя, страховщика и страхователя, кредитора и банк.

Наиболее популярным видом брокера является биржевой брокер . Работа биржевого брокера заключается в том, что он представляет интересы физического лица на бирже, куда само физическое лицо не может выйти. Физическое лицо заключает договор оказания услуг с брокером, после чего биржевой брокер приступает к выводу заявок физического лица на биржу.

Существует также такое понятие, как брокер по ценным бумагам. Такой брокер имеет право на работу с ценными бумаги клиента. Все условия такого взаимовыгодного сотрудничества прописываются в договоре оказания услуг между клиентом и брокером.

Также существует должность представляющего брокера. Представляющий брокер лишь отстаивает интересы своего клиента на бирже. Он не имеет права распоряжаться счетами и ценностями клиента. Бизнес-брокер — это посредник в бизнес отношениях. Также есть таможенные брокеры, лизинговые брокеры, кредитные брокеры, авиаброкеры, онлайн-брокеры.

Когда брокерские компании только начали появляться, они работали исключительно с юридическими лицами. Сегодня же ситуация изменилась. Любой брокер может стать посредником и для физического лица.

Сегодня брокеры оказывают помощь физическим лицам в таких сферах, как ипотечное кредитование, в финансовой сфере, в сфере поиска нового жилья и т.д.

Так чем же конкретно занимаются брокеры? Разумеется, обязанности брокера по недвижимости будут отличаться от функций брокера по страхованию, но к основным целям и задачам брокеров всех категорий относятся следующее:

Консультирование. Основной задачей любого брокера является консультирование клиента — физического или юридического лица. Как правило, люди очень заняты и порой не имеют возможности самостоятельно разобраться в том или ином вопросе. Следовательно, они прибегают к помощи брокеров, ведь брокеры подкованы в интересующих клиентов вопросах. Если у физического или юридического лица возникают какие-либо вопросы, то брокеры оперативно помогут в их решении;
Аналитика. Брокеры проводят аналитику предложений. Они изучают рынок, после чего предоставляют клиенту самые выгодные предложения. Некоторые брокеры даже обладают скидками для использования тех или иных услуг. При помощи своего опыта, брокер быстро подберет клиенту именно то, что он хотел;
Оформление документов. Брокеры сопровождают клиента в процессе заключения тех или иных договоров, несут ответственность за их юридическую правильность.

В основные обязанности брокера входят:

Консультирование и поддержка сделок, отработка всех соответствующих документов, посредничество между сторонами;
Посредничество при прохождении всех официальных процедур;
Оформление всех необходимых документов, уплата сборов, пошлин, налогов;
Дополнительные услуги по запросу, например, лицензирование, сертификация, экономическая аналитика и т.д.

Для того, чтобы стать брокером, необходимо получить образование в таких сферах, как «Экономика», «Торговое дело», «Таможенное дело».

Если говорить о личных качествах, то брокер должен общительным, ответственным, решительным. Настоящий брокер должен обладать организационными способностями . Он должен ежедневно искать новую информацию, перерабатывать ее. Перед брокером встают задачи различной сложности — он должен уметь справляться с ними. Брокер должен быть амбициозен, аналитически развит, уверен в себе, должен обладать хорошей памятью.

Брокер должен знать действующее законодательство страны, в которой он работает. В случае возникновения спорных ситуаций, брокер должен быть компетентен в их разрешении.

Доход брокера зависит от специфики его работы. Большинство брокеров работают «на проценте». Средняя зарплата брокера по России составляет 70 000 рублей , по г. Москва — 100 000 рублей .

Зарплата брокера варьируется в зависимости от образования, опыта и успешности самого специалиста. Доходы в регионах отличаются. Известно, что самые большие зарплаты брокеров приходятся на Краснодарский край, Башкирию, Московскую и Владимирскую области.

Стоит обратить внимание на то, что заработная плата по регионам отличается. Как правило, зарплатой брокера является процент от сделки. Обычно он составляет примерно 0,1% от суммы сделки.

Следовательно, все брокеры заинтересованы в росте количества операций, совершаемых на бирже.

Брокер (от англ. «Broker») с английского переводиться как «посредник »;
С 2013 года на территории Российской Федерации лицензии на брокерство выдаются Центральным Банком;
Первые брокерские агентства появились с России в начале 90-х гг., после распада СССР;
Только 7% брокеров приумножают свои средства за счет ценных бумаг, однако брокерские агентства выигрывают при всех проведенных операциях;
Ответственность брокера ограничена: он не несет ответственности за убытки клиента в результате совершенных им сделок;
Брокер не становится собственником ценных бумаг.

Зарплатой брокера являются комиссионные от совершенных сделок . Брокер не несет ответственности за проведенную сделку, за ее результаты. В последнее время набирают популярность должности онлайн-брокеров, которые работают удаленно.

Дополнительно о том, как стать брокером — смотрите в видео:

Предыдущая запись

ЖК «Новоснегиревский» (ЖК «Новые Снегири») Экология против инфраструктуры

Следующая запись

Можно ли погасить кредит материнским капиталом?

Вверх