Att investera i PAMM-konton är en av de bästa möjligheterna till passiv inkomst för dem som inte vill lägga sin egen tid på att studera strategier och spåra händelser som kan påverka investeringarnas lönsamhet. Denna metod är också bekväm för nybörjare, eftersom den inte kräver förkunskaper och betydande erfarenhet av deltagande i valutahandel.

Vad är ett PAMM-konto

PAMM-konton har fått sitt namn från engelskan "PAMM", en förkortning som betyder en procentuell distributionshanteringsmodul. I de mest allmänna termerna kan systemet beskrivas som överföring av medel till en handlare för handel på den internationella valutaväxeln Forex.

Förvaltaren, som har viss erfarenhet av valutamarknaden, öppnar ett konto på Forex-börsen med hjälp av en mäklare (dealing center), varefter han lockar investerare som kommer att överföra sin ekonomi till honom för trust management.

Som ett resultat samlas pengar från många investerare på en enda balansräkning, som handlaren sedan använder för att köpa och sälja valutor. Skillnaden från andra sätt att investera på Internet är att alla handelsmedel är tillgängliga för förvaltaren, han rapporterar inte till investerare om kommande verksamheter och behöver inte skaffa tillstånd för dem - detta förenklar arbetet avsevärt och bidrar till större vinster .

Samtidigt är investeringar i PAMM skyddade mot stöld, eftersom näringsidkaren inte kan använda dem på annat sätt än i handelsverksamhet. Således är investeraren skyddad från möjligheten till uttag och stöld av pengar av näringsidkaren. Villkoren för investeringar, procentandelen av vinsten som näringsidkaren tar emot, reglerna för uttag av medel och andra detaljer förhandlas fram genom ett erbjudande - ett avtal som ingås mellan investeraren och förvaltaren.

Efter mottagande av vinsten och avdrag för den ränta som betalas till förvaltaren enligt avtalet fördelas medlen mellan alla investerare efter deras andel av det totala kapitalet.

Vi har investerat en del av kapitalet i dessa projekt:

Investeringsexempel

En handlare som arbetar på Forex självständigt får en månatlig genomsnittlig vinst på 5%. I det här fallet, när du investerar personliga $ 1000, kommer avkastningen att vara $ 50. Samma strategi begränsar inte transaktionsvolymen, men kapitalökningen ökar vinsten i enlighet därmed. Därför kan du genom att öppna ett PAMM-konto attrahera pengar från tredje part och använda dem i handelsverksamhet.

Det visar sig att om två investerare bestämmer sig för att investera i PAMM-konton, ökar den totala mängden medel. 1 000 $ kom från den första, 3 000 $ från den andra. Givet investeringen på $1 000 av handlarens egna pengar, kommer den totala summan av pengar att vara $5 000.

Om den genomsnittliga avkastningen förblir densamma på 5 % kommer vinsten per månad redan att vara 250 USD. Den genomsnittliga andelen av förvaltarens ersättning som föreskrivs i erbjudandet är cirka 40 %, som dras av från det totala intjänade beloppet, och resterande pengar fördelas mellan de två investerarna i enlighet med det belopp som investerats i omsättningen. Fördelningsresultatet kan ses i tabellen nedan:

Om resultatet av handeln inte ger vinst fördelas förlusterna mellan investerare och näringsidkare på samma sätt - i enlighet med de procentsatser som utgör en del av det totala kontot. Detta leder till ett större intresse hos chefen för branschens framgång.

Fördelar med att investera i PAMM-konton

Innan tillkomsten av ett sådant system arbetade insättaren och näringsidkaren direkt, den första var tvungen att ge den andra tillgång direkt till sitt handelskonto. I det här fallet kunde handlaren bara vara intresserad av ett konto med betydande investeringar - att hantera små belopp tog mycket tid jämfört med den möjliga vinsten, så ingångströskeln var för hög.

Det andra alternativet för samarbete är överföring av pengar direkt till förtroendeförvaltningen. Handel med detta tillvägagångssätt kunde inte kontrolleras av investeraren på något sätt, och förvaltaren hade möjlighet att använda andras pengar, vilket ledde till fakta om bedrägliga handlingar.

Investeringar i PAMM-konton är fria från nackdelarna med de beskrivna metoderna och har följande fördelar jämfört med dem:

• Kontot öppnas på platsen för en mäklare, som agerar som en garant, både för handlaren och för investeraren, i enlighet med deras båda skyldigheter.
• Det är möjligt att få tillgång till historien om rörelser av finanser på kontot, tillgång till statistiken för var och en av cheferna tillhandahålls också av mäklarföretaget.
• Medlen som tas emot från investerare kan endast användas i handelsprocessen; förvaltaren kan inte ta ut dem på egen hand.
• Bekvämlighet när det gäller diversifiering - det slutliga saldot kan fyllas på en gång, och sedan fördelas den inmatade ekonomin på olika chefer, förutsatt att de arbetar på en enda plattform.
• Risken att förlora investeringar är inte bara för investerare, utan också direkt för handlarna själva - de måste investera sina egna pengar på PAMM-konton, en liten andel av förvaltarens medel blir en negativ faktor för en erfaren person, i vilket fall det är extremt svårt att locka pengar.
• PAMM-mäklare strävar efter bekvämlighet, så betyg sammanställs baserat på en snabb sökning efter en handlare.
• Processen att gå in i handeln kräver inte samordning och långvarig förhandling av villkor - det räcker för en potentiell investerare att bekanta sig med villkoren för erbjudandet och bekräfta avtalet med dem genom att trycka på en knapp.

De allmänna fördelarna med investeringar inkluderar följande faktorer:

• Låg ingångströskel - du kan börja investera så lite som $10.
• Alla möjligheter till bedrägeri är uteslutna - förvaltaren har ingen annan tillgång, förutom i handelsprocessen, till pengarna på balansräkningen, både till initiala investeringar och till vinst.
• Att investera i ett PAMM-konto, till skillnad från de flesta andra metoder, kräver inte specialiserad erfarenhet och speciell kunskap - för att göra vinst räcker det att välja rätt förvaltare och korrekt fördela investeringar.
• Pengar kan dras tillbaka på begäran av deras ägare när som helst som är lämpligt för honom, operationen kräver inte att vänta eller beställa i förväg.
• Handlarens handlingar kan spåras från det personliga kontot och analyseras.
• Förvaltaren står inför risker inte bara att förlora sina egna medel, utan också för sitt rykte - dålig prestation kommer att fjärma andra möjliga medinvesterare från honom.
• Valet underlättas av inställningarnas enkelhet och tillgänglighet - en person kan välja PAMM, vars chefer använder olika strategier, får olika inkomster och spelar med olika grader av risk.

Det enda negativa är risken att förlora pengar, men detta är en egenskap hos nästan alla investeringar, särskilt de som baseras på den mänskliga faktorn. Faran kan minimeras genom en seriös inställning till valet av en chef, en analys av de strategier som han använder och andra indikatorer.

Diversifiering är huvudprincipen för professionella investeringar

Grundregeln som är obligatorisk för investeringar är riskspridning. Det måste tillämpas vid förberedelse av investeringar. Detta koncept inkluderar både investering av pengar i PAMM och deras fördelning mellan olika chefer.

Du bör inte investera alla pengar som endast är avsedda för investeringar i PAMM:er, de bör inte stå för mer än 40% av din investeringsportfölj.

Du kan undvika förluster från potentiella risker så mycket som möjligt och få störst vinst när pengar överförs inte till en, utan till flera förvaltare. Samtidigt är det värt att analysera de strategier som de använder i handeln och att välja spelare som använder olika metoder.

Vissa mäklarsajter erbjuder effektiv hjälp med att sammanställa en PAMM-portfölj som kan öka den totala lönsamheten och minska risken för förluster. En annan typ av diversifiering är uppdelningen av pengar efter sajter och valutor som handlas.

Typer av PAMM-investeringsstrategier

Alla befintliga strategier är indelade i tre typer och kan vara konservativa, måttliga och aggressiva. För att ta reda på vilken strategi som används av en viss chef kan du se följande indikatorer:

1. Insättningsbelastning - bestämmer procentandelen pengar i riskzonen i förhållande till det totala investerade beloppet på kontot.
2. Drawdown - förluster mätt i procent av det totala belopp som samlats in på kontot.

En aggressiv strategi ger högst avkastning, men medför också den största risken. Visar följande indikatorer:

1. Lönsamhet - inte mindre än 10% per månad och mer än 120% per år.
2. Drawdown - från 50%.

Måttliga konton med medelstor avkastning och risk:

1. Lönsamhet - 5-10% per månad, 60-120% per år.
2. Drawdown - 30-50%.

En konservativ strategi med låga risker och avkastning:

1. Lönsamhet - cirka 5% per månad, för året - 60%.
2. Drawdown - inte mer än 30%.

Dessa parametrar och egenskaper kan ses i indikatorerna för PAMM-kontot som det är planerat att investera i.

Urvalsregler

Förutom att välja en strategi måste du studera ett antal specifika faktorer:

Trader erfarenhet

Investeringsobjektets livslängd gör det möjligt att bättre analysera informationen. Det är lämpligt att investera i PAMM, som är minst 12 månader gammalt. Under denna tid bör chefen ha minst en minskning - hans reaktion på förluster kommer att visa förmågan att hantera de svårigheter som har uppstått. Annars kan du stöta på en situation där en person under den första uttaget dränerar alla tillgängliga medel.

Du kan hitta en annan PAMM som drivs av samma handlare - det kommer att visa lönsamheten och arbetsstilen, och om pengarna dränerades kommer det att ge en möjlighet att se orsaken till misslyckandet.

Drawdowns

Oundvikliga neddragningar i arbetet låter dig bestämma vilken risknivå en investerare kan förvänta sig. Du kan välja erbjudandet, vars uttagsnivå du har råd med: någon bestämmer sig för att ta pengar med en uttag på 20%, för en annan blir till och med 50% inte en anledning till att ta ut pengar. Det bästa alternativet: en maximal uttag på 30%, varvid utträdet inte varar längre än 2 veckor.

Avkastning

Det är värt att uppmärksamma inte så mycket på den månatliga lönsamheten, utan på indikatorn för hela arbetstiden. Ett annat kännetecken är förändringen i avkastningen under hela handeln.

Eget kapital

Det är bättre att investera i ett PAMM-konto, vars förvaltare lockar stora egna medel - ju högre hans egen risk, desto större är intresset för att öka lönsamheten. Handlarens kapital bör inte vara mindre än 1 000 USD.

Totalt belopp under förvaltning

Ju mer pengar som ges till "förfogande" för handlaren, desto högre är förtroendet för honom. Andra investerare analyserar också strategin och sätten att hantera pengar, och om de bestämmer sig för att investera har en sådan kontroll motiverat sig själv. Slutsats - ju större det totala beloppet är, desto mer tillförlitlig blir investeringen.

Betyg

Mäklarföretag ger en möjlighet att använda ett sådant verktyg som rating av chefer, där de rankas från bäst till sämst. Det är lämpligt att leta efter data för ett bidrag bland de tjugo bästa.

Skapande av en PAMM-portfölj

Baserat på det föregående är en PAMM-portfölj en uppsättning olika konton där pengar investeras samtidigt. Detta är en av principerna för diversifiering som gör att du kan öka lönsamheten och minska risken för förluster. Du kan göra en portfölj själv eller investera i en som förberetts av förvaltaren.

Självval av en portfölj

De flesta handelscentra ger en möjlighet att använda ett finansiellt instrument som kallas en PAMM-kontokonstruktör. Tack vare honom kan du välja de konton som läggs till portföljen. Medel fördelas efter det att den är upprättad och investeringsprincipen beror på graden av risktolerans och önskad avkastning. Till exempel går mycket pengar till chefer med en måttlig strategi, och de återstående pengarna går till förvaltning på aggressiva konton.

Färdiga portföljer

Sådana portföljer sammanställs av förvaltarna själva och inkluderar de mest pålitliga, enligt deras åsikt, alternativen. En näringsidkare kan investera själv i portföljer skapade för investerare - detta visar en seriös inställning till val. Efter att nya investeringar gjorts på de konton som ingår i portföljen som förvaltaren sammanställt får han ersättning från deras ägare.

Investeringstaktik

Förutom att välja PAMM-konton bör du följa vissa taktiker för att arbeta med dem. Följande verktyg används för detta:

Förlustgräns

De flesta mäklarplattformar ger möjligheten att automatiskt ta ut pengar i händelse av förluster som investeraren börjar bära. Ett sådant verktyg låter dig inte spåra händelser, utan att sätta en acceptabel riskgräns, vars överskott automatiskt drar pengar från kontot.

Omfördelning av medel

Efter utgången av en viss period omfördelas medel mellan konton i enlighet med det tidigare valda systemet. En aggressiv strategi låter dig uppnå en större mängd medel på kontot, men kan leda till en uttag, som ett resultat av vilket de flesta av dem kommer att gå förlorade. Genom att överföra pengar till ett måttligt konto undviker du risken att förlora din investering.

Investeringshorisont

Skiljer sig från omfördelning genom att medel överförs från aggressiva åtgärder till moderata strategiska åtgärder eller konservativa PAMM, inte delvis utan helt. Ju mer aggressiv strategi, desto mindre tid bör läggas på vinstens arbete.

"Rengör" portföljen

Konton som konsekvent förlorar pengar bör tas bort från portföljen och ersättas med nya.

Sammanfattningsvis kan vi säga att investering i PAMM-konton blir en pålitlig metod för att få passiv permanent inkomst i händelse av att välja rätt framgångsrika handlare, sammanställa en portfölj och följa rätt investeringstaktik. Detta är nyckeln och den enda faktorn som investerarens vinst beror på.

Videoföreläsning från en expert:

Liknande inlägg

Hej bloggläsare! En investerares arbete är till stor del ett förutsägelsespel: kommer prisdiagrammet att stiga/falla i framtiden? Och när det kommer till pengar är det väldigt lätt för en person utan erfarenhet att "sätta sig på fel häst" och förlora sin investering, och detta kan ske inom en dag.

Nyligen har idén kommit upp att analysera läckta PAMM-konton för att förstå vad de har gemensamt. Jag ville ta reda på av vilka skäl betydande mängder investeringar av investerare går förlorade - och berätta om det!

Om någon inte vet, dränera PAMM-konton är en kraftig minskning, upp till -100%, vilket i huvudsak leder till förlust av insättningar för alla deltagare i processen. Så här ser det ut:

Föreställ dig för en sekund att det inte är någon kollaps än, hur gillar du schemat?
Skönhet verkligen! Och en sådan "setup" till slut ...

Glad läsning! I slutet av artikeln får du lära dig lite för att förutsäga framtiden :)

Innan du går vidare till innehållet i artikeln föreslår jag att du prenumererar på min Telegram-kanal. Prenumeranter får ytterligare information som inte finns på webbplatsen: anteckningar om olika ämnen, veckorapporter, nyhetsrecensioner, svar på läsarnas frågor, omröstningar.

Statistik över sammanslagna PAMM-konton

För analys valde jag ut 50 PAMM-konton som stängdes 2017-2018 på grund av ett avlopp. Urvalet är inte att säga att det är stort, det kommer inte att dra på en grundläggande vetenskaplig artikel, men för att dra vissa slutsatser räcker det. PAMM-konton var ganska populära bland investerare - investeringsmärket nådde minst 15 000 $ eller motsvarande belopp i en annan valuta.

Jag samlade all insamlad information i en Excel-fil som du kan ladda ner.

Innan jag går vidare till analys vill jag ge dig lite generaliserad statistik. Det finns till exempel en uppfattning om att ju högre kapital en chef har, desto mer ansvarsfull är han i sitt arbete, vilket innebär att sannolikheten för dränering är lägre. Och så här är situationen egentligen:

Antalet sammanslagna PAMM beroende på chefernas kapital

Som ni ser ger större garantibelopp inga. Och detta är inte förvånande - märket på $ 3 000 gör att förvaltaren kan nå de övre nivåerna av betyget i Alpari, vilket innebär att locka fler investerare och nå ett plus även med mer seriösa investeringar.

Den andra intressanta punkten som jag ville kontrollera är hur länge de konton som går samman som ett resultat brukar leva? På vissa sätt återspeglar detta min artikel om sökning, där vi tittade på hur många "överlevande" som finns kvar efter 3,6,9,12 månaders handel. Och idag tittar vi på antalet "döda":

Antalet sammanslagna PAMM av olika åldrar

Jag förklarar grafen: de vänstra kolumnerna är antalet sammanslagna konton, de högra kolumnerna är antalet konton i allmänhet i ålderssegmentet (siffrorna är procentsatser av totalen). Och det här är vad vi ser:

• hälften av de sammanslagna PAMM-kontona räckte inte ens ett halvt år, även om det fortfarande bör noteras att 2/3 av kontona i princip är mindre än sex månader;
• under perioden från 07:00 till 12:00 och särskilt från 13:00 till 18:00, överstiger antalet avlopp betydligt andelen PAMM-konton i allmänhet i detta segment;
• PAMM-konton med en ålder på 18 månader eller mer slås samman mycket mindre ofta, trots att deras andel når 20 %.

I allmänhet inget oväntat - de gamla PAMM-kontona slås inte samman eftersom de använder mindre riskfyllda handelsstrategier som gör att du kan hålla dig flytande under lång tid.

I ärlighetens namn måste jag säga att det inte alltid är så dåligt att tömma ett PAMM-konto. Vissa ymeltsy lyckas skingra sina konton till hundratals och tusentals procents avkastning. Tack vare dem kan du tjäna mycket pengar med principen, men detta är riskabelt och slutar ofta illa. Det är värt att använda "tömma" PAMM-konton endast med snabba uttag av vinster, när förlusten av den första insättningen inte längre spelar en stor roll.

Ju högre månadsavkastning, desto snabbare kommer slutet på PAMM-kontot. Detta förhållande bekräftas matematiskt - det är -0,4, det vill säga det finns ett starkt omvänt samband. Det omvända är också sant - ju lägre månadsavkastning, desto mer tillförlitlig är PAMM-kontot. Allt detta visas perfekt av grafen:

Lönsamhetsförhållandet för PAMM-konton och tiden tills de är tömda

PAMM-konton på vänster sida av grafen "lever ljust och dör snabbt." I själva verket är detta roulette – men du kan tjäna pengar på det med rätt tur. För att hålla längre än ett år måste chefer dämpa sin aptit och handla med ett mindre parti, men avlopp sker fortfarande, eftersom överlönsamhet bara är ett av flera tecken på ett farligt PAMM-konto, efter att ha studerat listan kan jag säg definitivt att det finns andra.

Tecken på potentiellt dränerande PAMM-konton

Det första du bör vara uppmärksam på är diagrammet som används, det finns på fliken "Handel" på den officiella sidan för PAMM-kontot. Om du tittar på det här diagrammet kan du se flera tecken på en möjlig dränering i framtiden.

V 80% I fall av sammanslagna PAMM-konton finns en märkbar obalans på ICP-diagrammet, det finns hopp från 10-20 % till 100 % och högre:

I många fall beror dessa hopp på användningen av , vilket i sig leder till ett avlopp i 100 % av fallen.

Lite mindre troligt 76% det finns ett sådant tecken - den använda hävstångseffekten minst en gång överstiger 100%. I praktiken betyder det att chefen åtminstone en gång har försatt sitt PAMM-konto i en "make or break"-situation – när överlevnad faktiskt beror på tur.

På 36% av sammanslagna PAMM-konton finns det en ganska farlig handelsteknik övernattning– när förvaltaren med förluster inte stänger affären på en minut, utan sitter i den i dagar, veckor, ibland till och med månader och väntar på att priset ska vända i rätt riktning. Detta fungerar ofta, men inte alltid - och då kan förlusterna bli ödesdigra:

Det vanliga avkastningsdiagrammet för PAMM-kontot ger en hel del information om de potentiella riskerna med ett avlopp, men det finns ett fall där det sorgliga slutet är uppenbart - rakt linjediagram praktiskt taget utan uttag (kan dyka upp lite vid en avkastning på 1000%+). Denna skylt träffade y 40% PAMM-konton:

Ett par gånger träffade jag ett liknande system, bara handeln fortsätter inte hela tiden, utan en gång varannan dag, så det visar sig inte vara en rak linje, utan en "stege":

Ett annat tecken som ofta finns på sammanslagna PAMM-konton är en tom deklaration, i 46% fall:

Enligt min åsikt kan detta betyda två saker:

• förvaltaren tar inte sitt jobb på allvar eller är inte en professionell - att informera investerare är en viktig del av hans jobb;
• chefen vet att kontot kommer att tömmas förr eller senare och ser ingen mening med att ge löften som kommer att brytas.

Det sista och ganska uppenbara tecknet kvarstår – om det åtminstone finns några sammanslagna PAMM-konton i chefens arkiv. Under det senaste året har kamrat TOPMASTER utmärkt sig mest - 9 sammanslagna konton med ett investerarkapital på $15 000+ och så många som 135 i arkivet :) Enligt fastpamm.com är handelsresultatet för denna förvaltare minus 511 tusen dollar!

Förresten, ett negativt resultat i handeln kan också vara ett tecken på användningen av farliga strategier. Jag kollade inte specifikt för den här artikeln, men detta kan mycket väl vara sant, så jag ger dig ett tips.

lärobok plommon

Om det någonsin skrivs en lärobok om att investera i PAMM-konton, kommer det här avsnittet att finnas där, eftersom du behöver studera historia för att inte göra misstag i nuet. Det gäller även investeringar.

Läxa

Eftersom artikeln inte bara handlar om analys, utan också om, ger jag möjlighet att konsolidera kunskap. Slutför uppgiften:

Att tömma ett PAMM-konto med investerares pengar är ingen rolig händelse, och det händer nästan varje dag. Och när marknaderna är i kaos kan tiotals och till och med hundratusentals dollar gå förlorade på en dag. Någon kanske anser att detta är en acceptabel risk vid investeringar, någon kanske inte, men huvudsaken är att investeraren tydligt förstår att en sådan situation är möjlig.

Låt oss gå igenom de viktigaste tecknen på att PAMM-konton kan tömmas igen:

• super lönsamhet;
• fluktuationer i diagrammet över använda hävstångseffekter;
• användning av ICP 100 % och högre;
• sitter ut förluster;
• graf rak linje eller stege;
• tom deklaration.

Jag rekommenderar att du går igenom din PAMM-portfölj och kontrollerar om det finns några potentiellt dränerande PAMM-konton där – kanske du går för att ta bort dem eller minska andelen i portföljen. Rösta samtidigt:

1
Enligt min åsikt visade sig artikeln vara intressant och användbar :) Om du tycker detsamma, ber jag dig att berätta för dina vänner om det på sociala nätverk:

För dig är detta en minut av affärer, och för bloggen är det en bra hjälp i utvecklingen och stimulerade mig personligen att göra nya intressanta artiklar åt dig.

Nåväl, det verkar ha sagt allt :) Vinst, kamrater!

(lägg till mig till vänner

Hälsningar, gäster och läsare av bloggen! Det gångna året präglades av viktiga händelser för ryska Forex-handlare. Centralbankens licens togs emot av två mäklarföretag: Forex Club och Alpari.

Detta innebär att processen för bildandet av en civiliserad valuta i Ryssland pågår. Det är möjligt att resultatet kommer att bli en ny ökning av populariteten för denna typ av inkomst. Därför kommer vi då och då att analysera de populära frågorna från nybörjare Forex-investerare. Dagens fråga är: "PAMM-konton - vad är det?"

Namnet PAMM är en translitteration av den engelska förkortningen PAMM från Percent Allocation Management Module (procentallokeringshanteringsmodul). Rubriken behöver helt klart förtydligas.

Med enkla ord är PAMM en lösning där en handlare (han kallas en förvaltare) erbjuder dem som vill bli investerare att få vinst i proportion till andelen i kontots totala kapital

Detta erbjudande, som listar villkoren för investerare, kallas ett erbjudande. Ett typiskt erbjudande kan innehålla följande avsnitt:

• Kontovaluta
• Andel av chefens ersättning (beror vanligtvis på det investerade beloppet)
• Minsta investeringsbelopp
• Villkor under vilka uttag tillfälligt kan frysas

För sina tjänster får förvaltaren ersättning från investerare. Vanligtvis ligger chefens ersättning i intervallet 30-50 % av vinsten: ju högre investerat belopp desto lägre är det.

Dessutom tillhandahåller mäklarföretaget, på grundval av vilket kontot finns, statistik som återspeglar lönsamheten för det valda tidsintervallet, maximal uttag, kontoålder och några andra parametrar.

Denna statistik används av potentiella investerare för att välja den bästa förvaltaren ur deras synvinkel.

Har de som talar om svek rätt?

Inte alla valutamäklare tillhandahåller PAMM-plattformar. Bland de mest kända är det värt att nämna Alpari, InstaForex, Forex4you.

Tyvärr tillhandahåller alla dessa företag för begränsad information som en del av värderingen av sina PAMM-konton.

Nya investerare tenderar att vara aningslösa och tror att avkastning, maximal uttag och kontoålder är nästan allt du behöver veta för att fatta ett investeringsbeslut. Nu ser du till att .

Föreställ dig att något konto visar en "stege" av lönsamhet: en månad med en vinst på 10% ersätts av en månad med en förlust på 5%. Då blir den årliga avkastningen 30 %. Om förvaltarens ersättning är 50 % kan det verka som att investeraren så småningom kommer att få 15 % per år.

Inget sånt här! Under en lönsam månad har han halva lönsamheten på kontot, d.v.s. 5 %. Under en förlorande månad tappar han dessa 5%. Detta kommer att upprepas ständigt, och i slutet av året kommer han att vara utan vinst.

Det är mycket troligt att denna investerare kommer att "checka in" på ett av forexforumen, där han kommer att lämna sitt.

Det finns dock inget fusk här.

Fördelningen av vinster och förluster mellan investeraren och förvaltaren ger inte alltid investeraren möjlighet att göra vinst. Tyvärr avslöjar inte klassificeringssystemen för PAMM-konton som antagits av valutamäklare några matematiska detaljer.

Det finns en väg ut ur denna svåra situation, men investeraren behöver veta något annat än den tillgängliga informationen. Denna ytterligare information är förhållandet mellan den genomsnittliga månatliga avkastningen på kontot och den nedåtgående risken, kallad Sortino-kvoten.

Utan att gå in på detaljer kan vi säga att Sortino-koefficienten fungerar som ett mått på kontots stabilitet, enhetligheten i dess tillväxt. Ju högre denna indikator är, desto högre chans har investeraren att göra en bra vinst.

Denna information tillhandahålls inte. Det är sant att det finns ett undantag. Alpari-partners har skapat en sajt pammin.ru med utökad statistik. Den föreslagna uppsättningen parametrar har absolut allt som en investerare behöver.

För- och nackdelar med att investera i PAMM

Framväxten av PAMM-konton har blivit en mycket viktig händelse i utvecklingen av handel på valutamarknaden.

Detta är den i särklass enklaste och mest effektiva investeringsmöjligheten för den som inte har mycket kapital att ingå kontrakt med en professionell kapitalförvaltare. Det är åtminstone vad de flesta nykomlingar tänker när de undrar var de ska börja sin resa till miljoner.

Ingen erfaren handlare kommer att vara intresserad av $100. Samtidigt kan mindre belopp investeras i PAMM. En annan viktig detalj: ett mäklarföretag som har sin egen PAMM-plattform fungerar som en garant för investerarens intressen.

Till exempel, om en handlare visar sig vara en bedragare, kommer han inte att kunna tillgodogöra sig investerarnas pengar tack vare en enkel mekanism: förvaltarens eget kapital och kontots lönsamhet är kända. Det innebär att chefen har ett visst belopp till sitt förfogande, som tillhör honom personligen, men inte en cent mer.

Men, som alla typer av investeringar, har de en potentiell risk. Det hänger främst ihop med det faktum att även den mest effektiva chefen inte är immun mot misstag.

Hög avkastning i det förflutna är ingen garanti för framtiden. Därför, om medel tillåter, är det mycket säkrare att bilda en portfölj av insättningar på flera PAMM-konton med olika förvaltningsstrategier.

Det finns också risker förknippade med skrupelfria valutamäklare, från tid till annan finns det information om stängning av ett annat "kök" som inte är tillgängligt för interbankhandel.

Hittills är investering i PAMM-konton den mest prisvärda typen av investering i Ryssland. Och dess popularitet beror på hur lätt det är att öppna ett konto hos en mäklare.

Det är intressant att denna riktning är nästan okänd i utländsk valuta, eftersom. lagstiftningen i ett antal länder förbjuder förvaltning av tillgångar utan särskild licens.

En av de sällsynta icke-ryska PAMM-sajterna är det sociala nätverket eToro för handlare, som också tillhandahåller mäklartjänster.

eToro har varit en partner till Sberbank sedan 2016. Företagets nya projekt kallat ETORO-INVEST (en tjänst för bildandet av en mycket lönsam portfölj från PAMM-konton) och recensioner om det inger dock inte förtroende.

Efterord

Det är inte första gången jag pratar om det här ämnet. Men att döma av statistiken över sökfrågor, börjar intresset bland nybörjare bara ta fart.

Mer erfarna investerare, som har spelat tillräckligt med pseudoinvesteringar, går gradvis över till riktiga professionella instrument - värdepapper.

Och allt för att tröskeln för att komma in på aktiemarknaden faktiskt inte är så hög. Du kan köpa ditt första aktieblock för ett par tusen rubel, och obligationer är tillgängliga från 1000 rubel. en bit. Lägg till här och nu har det blivit möjligt att få övning i en enkel och tillgänglig form utan att oroa dig för att din mäklare imorgon försvinner med din insättning. Och detta är ett separat stort och viktigt ämne.

Prenumerera på bloggnyheter så får du lära dig mycket nytt och användbart!

Förstå att investera i PAMM-konton

Att investera i PAMM-konton - vad är det?

• PAMM-konto - vad är det;
• Att investera i PAMM står för dummies som exempel;
• Vad är PAMM-webbplatsmäklare;
• Hur man väljer ett PAMM-konto i betyget;
• De bästa och mest pålitliga PAMM-kontona;
• Övervakning av PAMM-konton.

Jag hoppas att efter att ha läst den här artikeln kommer processen att investera i ett PAMM-konto, även för kompletta dummies, att bli tydligare och enklare. Låt oss först prata om vad PAMM-konton är och var de kom ifrån.

Jag har bloggat i över 6 år nu. Under denna tid publicerar jag regelbundet rapporter om resultatet av mina investeringar. Nu är den offentliga investeringsportföljen mer än 1 000 000 rubel.

Speciellt för läsare utvecklade jag Lazy Investor-kursen, där jag steg för steg visade dig hur du kan få ordning på din privatekonomi och effektivt investera dina besparingar i dussintals tillgångar. Jag rekommenderar att varje läsare går igenom åtminstone den första veckans träning (det är gratis).

PAMM-kontotjänsten (förkortning PAMM - Percent Allocation Management Module - procentuell distributionshanteringsmodul) är ett system för procentuell fördelning av vinster och förluster mellan förvaltaren och investeraren. Med andra ord är ett PAMM-konto en av de typer av hanterade Forex-handelskonton, där den förvaltande handlaren har möjlighet att använda attraherade medel från investerare i handel.

Att investera i ett PAMM-konto är tillgängligt automatiskt, och vinster och förluster fördelas mellan investerare och förvaltaren, beroende på den procentandel som den förvaltande handlaren satte i förvaltarens erbjudande. Enkelt uttryckt är ett erbjudande ett avtal som reglerar förhållandet mellan en näringsidkare och en förvaltare (läs detaljerna i). Vinst eller förlust till följd av förvaltarens handelsverksamhet fördelas mellan investerarna i proportion till det investerade beloppet.

Investeringar i PAMM står för dummies på ett exempel

För tydlighetens skull, låt oss överväga arbetet med att investera i ett PAMM-konto med ett exempel. Låt oss säga att en handlare handlar på valutamarknaden med en insättning på $1 000 och en genomsnittlig avkastning på 5% per månad. Vinsten i det här fallet är $50. Forex valutamarknaden låter dig handla på samma strategi med nästan vilken volym som helst. Detta innebär att med samma lönsamhet (i vårt fall 5% per månad), med ett stort handelskapital, kan en handlare få en betydligt större vinst.

Vid någon tidpunkt fattar vår handlare ett medvetet beslut att öppna ett PAMM-konto och börja använda attraherade medel från investerare i handel. Föreställ dig att 2 investerare bestämmer sig för att investera i detta PAMM-konto på en gång. Den första investerade $1000 och den andra $3000. Det totala beloppet på kontona kommer i detta fall att vara 5 000 USD (1000+1000+3000).

Med en genomsnittlig avkastning på 5 % blir den totala vinsten på PAMM-kontot 250 USD. När du skapar ett konto anger vår handlare i erbjudandet procentandelen av chefens ersättning till 40%. (genomsnittligt statistiskt värde). Detta innebär att för att hantera det attraherade kapitalet kommer handlaren att få 40 % av investerarnas vinst. I tabellen nedan kan du se vinstutdelningen på vårt PAMM-konto.

Jag tycker att kommentarer på bordet är onödiga, det kan ses med blotta ögat att användningen av PAMM-sajter är fördelaktigt för både handlaren och investerarna. Alla förluster fördelas på förvaltaren och investerarna i samma förhållande som vinsten och i detta fall får förvaltaren ingen ersättning.

Före tillkomsten av PAMM-plattformar tvingades valutainvesterare att arbeta med handlaren direkt genom att tillhandahålla ett lösenord för att komma åt investerarens handelskonto. Eller överför det investerade beloppet direkt i händerna på handlaren. Den första metoden innebär att investeraren måste ha ett anständigt belopp under förvaltning, eftersom. en handlare med självrespekt kommer inte att ta kontroll över ett konto med ett saldo på $100. Med den andra metoden för alternativ investering i PAMM-konton finns det stor sannolikhet för bedrägeri. Det var detta system som fungerade de flesta av de fallande projekten, som VladimirFX, Gamma IC, etc...

På tal om vad PAMM-konton är, kan man inte undgå att nämna fördelarna jämfört med metoderna som beskrivs ovan:

• En PAMM-mäklare fungerar som en oberoende garant för att både handlarens och investerarens skyldigheter fullgörs. Detta leder till följande fördel.
• PAMM-mäklare ger verklig historia av PAMM-konto. Vi kan säga att mäklarföretaget, som ger tillgång till chefens statistik, fungerar som en oberoende PAMM-övervakning
• Förvaltaren kan inte ta och lämna med investerarnas pengar. Investerarnas kapital, även om det går in i förvaltningen av näringsidkaren, men han kommer inte att kunna dra tillbaka det.
• Bekvämligheten med att investera i PAMM-konton för olika förvaltare på en plats. En investerare kan bara fylla på kontot en gång och fördela beloppet mellan flera förvaltare.
• En handlare riskerar inte bara investerarnas pengar utan också sitt eget kapital. Tack vare PAMM-mäklare kan alla investerare se storleken på förvaltarens kapital. Förvaltare som har för lite eget kapital på sitt handelskonto undviks av erfarna investerare.
• Bekvämlighet att välja ett PAMM-konto i mäklarens betyg. Tack vare PAMM-mäklare som har utvecklat bekväma gränssnitt för betyg och filter, kan det ta bara några minuter att välja en chef.
• Spara tid på att samordna detaljerna för att investera i ett PAMM-konto. Investeraren behöver inte korrespondera med förvaltaren och diskutera investeringsvillkoren, denna process handlar om att trycka på en knapp.

Forex PAMM-mäklare

2008 utvecklade Alpari ett system för att investera i PAMM-konton. Det var Alpari som blev den första PAMM-mäklaren, varefter de stora aktörerna på valutamarknaden började kopiera detta investeringsschema. Jag kommer att lista de bästa PAMM-sajterna i min portfölj:

• PAMM-mäklare Alpari ()

Företaget var först med att utveckla och implementera ett PAMM-system för sina kunder, varför Alpari har det största urvalet av PAMM-konton bland mäklare. på Internet är mycket olika, det genomsnittliga betyget för tjänsten är 4 poäng på en 5-gradig skala. När det gäller min åsikt tror jag att investeringar i Alparis PAMM-konton kan ge anständig avkastning med aktiv portföljförvaltning.

• PAMM-mäklare FxOpen ()

• PAMM-mäklare Amarkets ()

Hur man väljer de bästa PAMM-kontona i bedömningen av chefer

Efter att vi tagit reda på vad PAMM-konton är, uppstår en rimlig fråga - hur man väljer PAMM-konton bland den stora variationen i bedömningen av chefer? Saken kompliceras ytterligare av skillnaden i gränssnitten för PAMM-webbplatser, men det finns ett antal allmänna indikatorer, filtrering och urval som hjälper dig att välja pålitliga PAMM-konton. Jag kommer att berätta om var du kan se dessa indikatorer från huvudmäklarna i slutet av artikeln, när vi pratar om PAMM-övervakning. Så jag listar dem i ordningsföljd:

• Kontots öppettider

Först och främst, när jag väljer PAMM-konton i mäklarbetyget, filtrerar jag listan över förvaltare efter kontolivslängd. Det är denna indikator som jag anser vara den viktigaste när jag väljer, eftersom. För det första är möjligheten till banal tur för chefen utesluten.

För det andra, en redogörelse med en lång historia lämpar sig för djupare analys. Jag rekommenderar att du uppmärksammar PAMM-konton med en livslängd på minst 6 månader. Undantag kan betraktas som nya PAMM-konton som öppnats av betrodda förvaltare, medan det också är nödvändigt att analysera historiken för chefens gamla konton.

• Maximal neddragningsindikator

Efter att ha filtrerat efter kontots livslängd, bör du filtrera betyget (om möjligt) med maximal uttag. Det är denna indikator som ger en tydlig uppfattning om vilka risker investerarnas pengar utsätts för när de investerar i ett PAMM-konto. För nybörjare rekommenderar jag att fokusera på konton med en maximal uttagsnivå på högst 40 %.

• Lönsamheten för PAMM-kontot

Först efter att ha filtrerat betyget på PAMM-konton efter arbetstid och nivån på maximal uttag kan du vara uppmärksam på den potentiella lönsamheten. Valet av konton när det gäller lönsamhet beror på investerarens individuella tillvägagångssätt. Jag kan bara säga att lönsamhetsindikatorn bör ses i samband med maximal uttagsindikator, eftersom. vid orimliga avkastning stiger riskerna till en lämplig nivå.

Enligt mina iakttagelser fungerar räkenskaper bäst där förhållandet mellan maximalt uttag och lönsamhet inte överstiger 1:3, d.v.s. med en avkastning på 5 % per månad överstiger det maximala uttaget inte 15 %. Ett litet antal PAMM-konton passar detta villkor, men de som gör det förtjänar definitivt investerarnas uppmärksamhet.

• Förvaltarens kapital

När du väljer ett PAMM-konto bör du också vara uppmärksam på beloppet av förvaltarens egna medel. Det är tydligt att ju mer KU (förvaltarens kapital), desto mer kapitalbas riskerar en näringsidkare när han slutför transaktioner. Detta värde bör beaktas i samband med det totala saldot på PAMM-kontot (Investerares kapital + Förvaltarens kapital), medan det är bättre om andelen CG är minst 10 % av det totala kontot.

• Volymen av investerarnas kapital

Här är logiken ganska enkel, en stor mängd medel under handlarens ledning indikerar en hög nivå av investerares förtroende. Jag skrev om inställningen, KU:s acceptabla inställning till CI i föregående stycke.

De bästa och mest pålitliga PAMM-kontona

För att spara tid för nybörjare på PAMM-konton kommer jag att lista de bästa kontona som förtjänar investerarnas uppmärksamhet. Jag kommer att börja med de mest attraktiva webbplatserna för att investera i PAMM-konton.

• Bästa Alpari PAMM-konton

PAMM-förvaltare på Alpari kännetecknas av instabila handelsresultat, så konceptet med de bästa PAMM-kontona är mycket villkorat, eftersom. du måste titta på chefernas nuvarande framgångar. Men att investera på PAMM-webbplatsen är tillgängligt för investerare med ett litet startkapital.

• De bästa PAMM-hanterarna FXOpen

Det finns 3 konton bland FHopen-chefer:

Investera i PAMM-konton - övervakning

Lite högre skrev jag redan vilka indikatorer du bör vara uppmärksam på innan du väljer ett PAMM-konto i bedömningen av chefer. Dessa indikatorer kan naturligtvis också ses på PAMM-mäklarens officiella webbplats, men ibland är det bekvämare att använda PAMM-övervakning, där du kan se de aktuella indikatorerna för ett stort antal PAMM-konton.

PAMM-övervakning är en tjänst som hjälper investerare att välja, analysera och övervaka situationen på PAMM-konton. Jag har redan skrivit om bekvämligheten med att använda PAMM-övervakning i en artikel om chefer, så i den här artikeln kommer jag bara att lista övervakningen som jag använder när jag investerar i PAMM-konton.

Den mest bekväma PAMM-kontoövervakningen för mig är Alpari, FXOpen, RvdMarkets och andra tjänster, diagram är bekvämare att titta på. För att övervaka PAMM-konton rekommenderar Alpari att du använder tjänsten pammin.ru, som också tillhandahåller analyser av ganska hög kvalitet.

P.S. Om att investera i PAMM-konton

Avslutningsvis berättelsen om att investera i PAMM-konton, skulle jag vilja säga att även om detta är ett genomtänkt investeringssystem, är det fortfarande bara ett investeringsverktyg. Framgången med att använda detta verktyg beror helt på investerarens agerande. Om du precis har börjat investera i PAMM, jaga inte lönsamhet och snabba pengar.

Till att börja med är det bättre att välja konservativa förvaltare med en avkastning som inte överstiger 100% per år, som regel, med en sådan avkastning ligger riskerna inom rimliga gränser. Du bör också följa investerarens gyllene regler

PAMM-konton låter dig kombinera handlare och investerare till ett konto och dela vinster sinsemellan.

Vad är PAMM-konton och hur man förstår dem

namn PAMM kommer från den engelska förkortningen Modul för hantering av procenttilldelning, PAMM, som står för Percent Allocation Management Module.

Enkelt uttryckt är ett PAMM-konto ett handlarkonto där investerare kan investera, och mäklaren kontrollerar fördelningen av vinster och förluster.

Hur fungerar ett PAMM-konto?

• Handlaren öppnar ett PAMM-konto och börjar handla på Forex och visar en säker och stabil vinst. Mäklaren ger en rating av chefer, som visar data om lönsamhet, förluster, kapital. Handlaren lägger ett erbjudande för investerare som anger den minsta insättningen på hans konto, den minsta investeringsperioden, till exempel en vecka, samt % av provisionen från vinsten, till exempel kommer handlaren att behålla 40% av vinst på investerarens pengar, vilket ger investeraren 60 % av vinsten.
• Investeraren tittar på mäklarens betyg och hittar ett lönsamt PAMM-konto, som ger 4-6% vinst varje månad. Han registrerar sig hos en mäklare, fyller på sitt personliga konto och överför pengar till chefens valda konto. Till exempel uppgick investerarens bidrag till 1000 USD, och den förvaltande handlaren gav 10% vinst på en månad.

Det är här arbetet med PAMM-kontot som vinstutdelning börjar.

10% av $1000 är $100, varav $40 kommer att gå till handlaren som provision (40%), och investeraren kommer att ha $60 kvar. Totalt fick investeraren 6% av nettovinsten för månaden.

Höjdpunkten är att ett obegränsat antal investerare kan investera i en förvaltare, och vinsten kommer att delas i proportion till deras bidrag. En handlare med ett stort antal investerare kommer att få 40% av alla investerares vinster, eftersom han är i en mycket gynnsam position, motiverar detta honom att få mer och mer stabil och bättre prestanda. Om det finns 50 investerare och var och en investerar $1 000 och får $60 vardera (enligt villkoren i exemplet ovan), kommer en handlare att få $40 från varje investerare, vilket blir $2 000.

• Ändå är detta hans förtjänst, och för att samla ett stort antal investerare måste en handlare inte bara vara en professionell, utan konsekvent göra en vinst. Detta är precis vad investeraren behöver och fördelar.

PAMM-konton dök upp 2008 och är patenterade av en mäklare.

Senare började de dyka upp med andra mäklare, av vilka några visade sig vara bedragare och lämnade tillsammans med pengar från investerare och handlare.

Alpari är fortfarande ledande när det gäller kvantitet och kvalitet på PAMM-konton, där det finns konton med en kapitalisering på mer än 2 000 000 USD.

Var uppmärksam på lönsamhetsindikatorer. Driftstiden för många framgångsrika konton överstiger ett år, vilket redan är en indikator på stabilitet. Nedan visar vi ett par exempel på övervakning av enskilda chefer:

Var uppmärksam på beloppet i förvaltningen ( på skärmen ovanför är det 4,5 miljoner dollar, på skärmen under 421 tusen), samt lönsamhetsindikatorer för det senaste året och ett halvår.

När du investerar måste du använda reglerna för diversifiering, det vill säga du behöver investera i flera PAMM-konton samtidigt för att minska riskerna.

Video om vad PAMM-konton är - expertutlåtande

Huvudbidragsgivare

Huvuddeltagarna är hantering av handlare och investerare. De förra handlar på marknaden, medan de senare placerar sina pengar för att tjäna på handeln med de förra. Systemet är väldigt enkelt och samtidigt extremt effektivt.

Vilket intresse har den förvaltande handlaren?

Varför behöver han investerare överhuvudtaget, eftersom han själv kan tjäna på marknaderna? Faktum är att inte varje handlare, oavsett hur bra en specialist han är, har ett enormt kapital för handel. Det är därför många människor öppnar PAMM-konton för att få mer pengar för handel. Dessutom får den förvaltande handlaren vanligtvis en del av vinsten ( procent) från framgångsrika transaktioner och tjäna ännu mer.

Investerarrisker

Investeraren bär 100 % av risken för sin investering. Förvaltaren begränsar med andra ord inte investerarnas risker.

Men investerare har lärt sig att minska alla risker till noll genom att skapa portföljer – genom att samtidigt investera i 10-15 eller fler PAMM-konton. Inte en enda handlare kan ständigt handla med plus, så om någon kommer med en förlust för innevarande månad, kommer resten av PAMM-kontona från portföljen att blockera det med sitt plus.

Portföljinvesteringar i PAMM-konton har blivit grunden för investeraren.

Om förvaltaren har medfört en förlust för investeraren, säg (-7 %), kommer förvaltarens provision inte att dras in förrän han får sitt kapital till ett plus. Förvaltarens provision kommer endast från investerarens vinst.

Hur man investerar i PAMM-konton

Sedan 2009 har många mäklare börjat erbjuda PAMM-tjänsten, men hittills har bara grundaren av detta system varit framgångsrik - en mäklare som redan arbetar över 17 år. Mer än 65 tusen investeringskonton och förresten, mäklaren har mer än 120 miljarder handelsomsättning per månad.

För tillfället har det mest framgångsrika PAMM-kontot 2,9 miljoner USD under förvaltning.

Detta talar inte bara om förvaltarens framgång, utan också om populariteten för sådana investeringar bland investerare.

Och populariteten för dessa investeringar är lätt att förklara, eftersom minimiinvesteringen börjar från 10 dollar som är tillgänglig för nästan alla.

Med bara 150 $ kan du redan bli en portföljinvesterare och göra en vinst genom att inte göra någonting.

Om du hittar ett fel, markera en text och klicka Ctrl+Enter.