Отп банк личный кабинет. Оформление потребительского кредита Новый зибель отп банка

ИНСТРУКЦИЯ

По работе с программным обеспечением Oracle Siebel CRM 8.0. для функциональной роли «Агент» в рамках проектов Дивизиона потребительского кредитования ОАО «ОТП Банк»

Москва, 2014 год
Содержание:

1. Подготовка к работе с системой.. 3

2. Вход в систему.. 3

3. Работа в системе.. 3

4. Оформление потребительского кредита.. 5

Шаг 1. «Поиск/создание клиента». 5

Шаг 2. «Заполнение персональной информации». 8

Шаг 3. «Заполнение контактной информации и данных о месте работы». 10

Шаг 4. «Заполнение информации о финансовом состоянии». 13

Шаг 5. «Заполнение информации о дополнительных документах». 14

Шаг 6. «Заполнение информации о товарах». 14

Шаг 7. «Заполнение заявки». 15

Шаг 8. «Результат скоринга». 20

Шаг «Доп. предложение мгновенной карты». 24

Шаг 9. «Договор клиента». 26

5. формирование Реестров Документов (Отложенная Авторизация) 37

6. Дополнительные сервисы... 46

6.1. Визуальная оценка Клиента. 46

6.2. Архивирование договоров со статусом «Подписан». 46

6.3. Поиск договора и печать комплекта клиентских документов. 47

7. Общие правила работы с заявкой.. 48

Подготовка к работе с системой

1. Для успешного запуска системы на Вашем компьютере должны быть установлены инсталляторы. Установка инсталляторов производится самостоятельно в соответствии с «Инструкцией по подготовке новых рабочих мест к работе с CRM Siebel 8».

Вход в систему

Вход в систему возможен двумя способами:

1. запустите браузер Internet Explorer, щелкнув мышкой на его иконку, в строке указания адреса наберите адрес системы https://pk8.otpbank.ru/ и нажмите кнопку Enter;

2. перейдите к системе по иконке на рабочем столе .

В результате вызова программы появится информационное окно со ссылками на:

Рабочее место агента – для роли «Агент» – оформление потребительских кредитов, нецелевых кредитов в рамках проекта «Cash on Card», кредитных карт в рамках проектов «UP Sell» и «Credit Instant»,формирование счетов-выписок, поиска договоров. В рамках технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления, активен функционал: формирование реестров, доработка недоработанных документов по реестрам, отмены авторизации, возврата/замены товара, регистрация договоров в рамках сформированного реестра.

Рабочее место кассира – для роли «Кассир» – авторизация/отмена авторизации договоров, осуществление возврата/замены товаров;

Регистрация договоров:

Для роли «Регистратор»

ü регистрация кредитных договоров/кредитных договоров по карте, изменение личных данных Клиента, просмотр всех договоров Кредитно-кассового офиса (далее ККО), обработка реестров договоров с торговых точек, формирование реестров договоров для передачи в архив;

ü для роли «Управляющий ККО» – просмотр всех договоров ККО;

Экспресс-курс по работе в Siebel 8 – настоящая инструкция по работе с программным обеспечением;

Часто задаваемые вопросы – ответы на часто встречающиеся вопросы пользователей;

Настройка рабочего места – «Инструкция по подготовке новых рабочих мест к работе с CRM Siebel 8».

Рис.1 Рис.2

Работа в системе

Домашняя страница

После ввода логина и пароля Вы попадете на основной экран - Домашняя страница (Рис.3).

На Домашней странице находятся:

1 - информация о настройке текущей Торговой точки (сноска 1 рис. 3);

2 - незавершенные задачи – текущие заявки, незавершенные по каким-либо причинам, Вы можете продолжить работу с заявкой, отметив необходимую строку и кликнув «Продолжить», Продолжение работы с заявкой до статуса «Договор сформирован» возможно в течение 48 часов с момента ее создания (сноска 2 рис. 3);

3 - незавершенные договоры – сформированные/подписанные, но еще не авторизованные договоры. Список незавершенных договоров текущего дня доступен для просмотра и работы до 24-00 по московскому времени. После 24-00 договоры архивируются системой в автоматическом режиме (сноска 3 рис. 3);

4 - незавершенные реестры – сформированные, но не подписанные реестры документов.

(используется в Торговых точках, работающих по технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления)

5 - закладки для перехода на другие Экраны (сноска 5 рис. 3):

Настройки пользователя – настройка текущей Торговой точки;

Оформление кредита – заведение заявки на потребительский кредит, нецелевой кредит в рамках проекта «Cash on Card», кредитных карт в рамках проектов «UP Sell» и «Credit Instant»;

Поиск Договора – поиск договора Клиента, повторная печать комплекта документов по кредиту, в т.ч. Бланков почтового перевода, Заявлений на возврат/замену товаров;

Формирование Счета-Выписки – печать счета-выписки Клиента за предыдущие отчетные периоды по кредитной карте ОТП Банка;

Кредитный калькулятор – для расчета условий выдачи кредита;

Реестр документов – формирование Реестров документов (используется в Торговых точках, работающих по технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления);

Реестр недоработанных документов – список подлежащих исправления ошибочно оформленных документов (используется в Торговых точках, работающих по технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления)

Запросы на обслуживание – для проведения операций сопровождения кредита (Услуга переноса дат ежемесячных платежей, оформление процедуры погашения кредита, оформление запроса по отказу Клиента от карты в рамках проекта «Перекрестные продажи» и т.п.);

Возврат/замена товара – для осуществления возврата/замены товаров (используется в Торговых точках, работающих по технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления)

Важно:

% порядок и ширину колонок представления данных на Домашней странице можно изменять с помощью мышки аналогично работе в MS Windows;

% для корректного выхода из системы необходимо выбрать пункт меню «Файл – Выход» или воспользоваться сочетанием клавиш Ctrl+Shift+X. Во избежание ошибок дальнейшей работы системы не пользуйтесь кнопкой “крестик” окна Internet Explorer

Оформление потребительского кредита

Оформление договора потребительского кредита состоит из 9 (девяти) шагов:

Шаг 1 «Поиск/создание клиента»

Шаг 2. «Заполнение персональной информации»

Шаг 3 «Заполнение контактной информации и данных о месте работы»

Шаг 4 «Заполнение информации о финансовом состоянии

Шаг 5 «Заполнение информации о дополнительных документах»

Шаг 6 «Заполнение информации о товарах»

Шаг 7 «Заполнение заявки»

Шаг 8 «Результат скоринга»

Шаг «Доп. предложение мгновенной карты» (в случае оформления Клиенту Карты (проект «UP Sell»))

Шаг 9 «Договор клиента»

Рассмотрим их более подробно.

ОТП Банк получил свое название от национального сберегательного банка Венгрии (Országos Takarékpénztár) основанного в 1949 году. В начале 1990 года банк реорганизовали (публичная компания), а в 1995 г провели приватизацию. Головной офис банка расположен в Будапеште (Венгрия). Управляет финансовой организацией совет директоров, возглавляемый Шандором Чани.

После приватизации банк начал активную деятельность по завоеванию европейского рынка, и в частности Восточной Европы. Дочерние филиалы компании находятся в России, Украине, Хорватии, Сербии, Румынии, Черногории, Словении, Болгарии и Словакии.

Удобство пользования банком, не выходя из дома неоспоримо. Всегда можно знать обо всех перемещениях средств, контролировать погашение кредита, а также знать об интересных предложениях от банка. Пользование личным кабинетом позволяет:

• просмотреть остатки по счетам или задолженность закрепленным за клиентом;
• сформировать выписки по счету за нужный период;
• осуществлять платежи или делать переводы, как в своем банке, так и на счета в других банках;
• следить за кредитами; узнать о задолженности, сделать выписку, узнать, как погашается тело кредита;
• открыть депозит, следить за его состоянием, пополнять с других счетов;
• оплачивать коммунальные платежи со своего счета.

А для того чтобы начать пользоваться интернет банкингом, необходимо выполнить несколько простых действий. Официальный сайт банка ОТП otpbank.ru

Вообще-то все данные о сайте клиент получает после регистрации. Ему достаточно ввести в поисковике адрес сайта, и он сразу попадает на нужную страницу. Данные для входа – это номер карты или договора с банком и пароль, который вы сами назначаете. Также можно воспользоваться СМС подтверждением на свой телефон, в котором будет указан пароль.

Мобильное приложение ОТП Банк

Учитывая, что сегодня многие клиенты банка пользуются электронными гаджетами, банк разработал специальное мобильное приложение, позволяющее быть в курсе состояния своих счетов или делать платежи круглосуточно. Мобильное приложение разработано для ОС Android и Iphone, которое необходимо скачать на свой планшет или смартфон. Скачать официальное приложение ОТП Банк можно по ссылкам ниже.

Работа с программным
обеспечением
для роли «Агент» в
рамках нового
процесса выдачи POSкредит/займов
АО «ОТП БАНК»

ВХОД НОВЫЙ ИНТЕРФЕЙС
Вход в тестовую среду для тренировки

Вход в боевую среду для реального
оформления выдачи кредит/займов.
1.

Chrome
или Mozilla Firefox.
1.
Для запуска программы использовать Google
Chrome
или Mozilla Firefox.
2.
В строке указания адреса набрать адрес:
https://pk8-test.otpbank.ru/agentnew/
Логин: TEST-NEW-POS-01
Пароль: test-pos
2.
В строке указания адреса набрать адрес: https
://pk8.otpbank.ru/agentnew/ или набрать
адрес: https://pk8.otpbank.ru/, далее нажать
на ссылку (Рабочее место агента (Новый ПОС)
3.

тестовую среду.
4.

3.
5.
-.
-.
Выбираем из 2-х ТТ:
Юлмарт.
Много мебели.
После ввода логина и пароля попадаете в
боевую среду.
4.
Нажимаете «Создать новую заявку».
5.
6.
Далее заводим тестовую заявку на
вымышленного Клиента.
Выбираем ТТ на которой вы работаете в
данный момент.
6.
Далее заводим заявку на реального Клиента.
Логин и пароль необходимо указать свой
личный.
При проблемах в работе процесса необходимо обращаться:
1. Вопросы по процессу: РАП/Сотрудники обучения вашего ККО.
2. Вопросы по технологии (ошибки, проблемы): Шурыгин Сергей, Вертинский Алексей (в копию Бесчастная
София).
3. При полной неработоспособности процесса, возможно провести выдачу через старый интерфейс Siebel.
АО «ОТП Банк»
Скачай,
сохрани, знай
Èíñòðóêöèÿ ïî
íàñòðîéêå áðàóçåðà

РАБОТА В СИСТЕМЕ
Домашняя страница
После ввода логина и пароля Вы попадете на
основной экран - Домашняя страница.
АО «ОТП Банк»
1. Незавершенные заявки – текущие заявки, незавершенные по каким-либо
причинам, Вы можете продолжить работу с заявкой, щелкнув по
необходимой строке два раза. Продолжение работы с заявкой до статуса
«Договор сформирован» возможно в течение 24 часов с момента ее
создания. Для поиска заявки имеются следующие фильтры для поиска:
- по ФИО Клиента:
При вводе ФИО Клиента система отображает все доступные варианты.
- По названию ТТ:
Выбор названия ТТ
осуществляется из списка точек, на которых есть незавершенные заявки.
Если нет ни одной незавершенной заявки, то этот список будет пустым.
2. Договоры – сформированные/подписанные, но еще не авторизованные
договоры/авторизованные. Список незавершенных договоров текущего дня
доступен для просмотра и работы до 24-00 по московскому времени. После
24-00 договоры архивируются системой в автоматическом режиме.
3. Опция для создания новой заявки.
4. Предварительный кредитный калькулятор - предварительный расчет
параметров выдачи кредита/займа.

ВАЖНО!
Для корректного выхода из системы необходимо нажать на кнопку «
углу экрана.
» в правом верхнем
В новом интерфейсе только оформляем кредит/займ, все остальные действия осуществляем
в старом интерфейсе.
Если не получаете ответа от систему или система зависла, необходимо закрыть окно браузера
и снова зайти в программу. Не нужно нажимать F5 или обновлять страницу браузера.
Следующие действия можно совершать только
в старом интерфейсе!
1. Поиск Договора.
2. Формирование Счета-Выписки.
3. Реестр документов.
4. Отмена авторизации.
5. Запросы на обслуживание.
6. Возврат/замена товара.
АО «ОТП Банк»

ШАГ 1 «ВЫБОР ТОРГОВОЙ ТОЧКИ»
Для начала оформления заявки на
Домашней странице выберите кнопку
«Создать новую заявку».
Система отобразит «ШАГ 1. Выбор торговой
точки» и предложит выбрать Торговую точку.
Найдите в списке торговых точек нужную или
воспользуйтесь строкой поиска (по
наименованию ТТ, коду ТТ, наименованию
ТО), после чего щелкните по необходимой
торговой точке два раза.
!
Если Агент закреплен за одной ТТ, то система автоматически выбирает ТТ и сразу переходит на ШАГ 2.
«Идентификация Клиента».
АО «ОТП Банк»

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА»
После выбора Торговой точки, система
перейдет на «ШАГ 2. Идентификация
Клиента».
!
Заявка на кредит/займ оформляется при личном присутствии Клиента!
АО «ОТП Банк»
Все поля на экране должный обязательно заполнены!

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА

Требования Банка к Клиенту.
Прежде чем начать работу, убедитесь, что данные Клиента удовлетворяют требованиям
Банка:
Российское гражданство.
Постоянная регистрация в любом субъекте РФ, в котором Банк осуществляет деятельность по
выдаче потребительских кредит/займов .
Работающие граждане/Индивидуальные предприниматели:
Возраст от 21 года до 69 лет включительно на момент выдачи КРЕДИТА/ЗАЙМА

дополнительные).
Неработающие пенсионеры:
Возраст до 69 лет на момент выдачи кредита/займа
Наличие контактной информации о Клиенте (номер мобильного телефона и два
дополнительных).

При этом для Клиентов, постоянно зарегистрированных:
- В Республике Дагестан, - допускается оформление кредитов/займов только в торговых точках, относящихся к ККО г.
Ставрополь;
- В Республике Карачаево-Черкесия, - допускается оформление кредитов/займов только в торговых точках, относящихся к
ККО г. Черкесск, ККО г. Пятигорск, ККО г. Ставрополь, ККО г. Армавир;
- В Республике Кабардино–Балкария,- допускается оформление кредитов/займов только в торговых точках, относящихся к
ККО г. Нальчик, ККО г. Владикавказ, ККО г. Пятигорск;
- В Республике Северная Осетия-Алания,- допускается оформление кредитов/займов только в торговых точках, относящихся
к ККО г. Владикавказ, ККО г. Нальчик.
АО «ОТП Банк»

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА».
Поиск Клиента.
Для поиска Клиента заполните обязательные поля экрана:
Паспортные данные (серия, номер паспорта, дата выдачи паспорта).
ФИО Клиента. При вводе Фамилии, Имени, Отчества система выдает
подсказку со списком наиболее возможных вариантов ФИО.
Пол Клиента. Пол Клиента определяется системой автоматически, если
системе не корректно определила пол Клиента, то необходимо поставить
отметку напротив нужного значения.
Дата рождения Клиента. Вы можете вводить «Дату рождения» в любом
цифровом формате, в том числе слитно, система самостоятельно при
сохранении переведет данные в корректный формат с разделительными
точками (ДД.ММ.ГГГГ).
!
Данные заявки должны полностью совпадать с данными паспорта!
АО «ОТП Банк»

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА».
Поиск Клиента.
После ввода данных нажмите кнопку
«Проверить данные» .
Система произведет поиск Клиента в базе
ранее обращавшихся Заемщиков. Поиск
осуществляется по ФИО + Дата рождения +
Паспортные данные.
АО «ОТП Банк»

10.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА».
Поиск Клиента.
Если Клиент не найден, то система
АО «ОТП Банк»
предложит ввести серию и номер старого
паспорта Клиента:
Если у Клиента в паспорте имеется

паспорте, внесите серию и номер в
специально отведенное поле, после
чего нажмите повторно на кнопку
«Проверить данные».
Если у Клиента в паспорте отсутствует
штамп, содержащий сведения о старом
паспорте, проставьте отметку об
отсутствии старых паспортных данных.

11.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА».
Поиск Клиента.
Если в системе найден Клиент(ы) (со
старыми паспортными данными (или при вводе
данных Клиента была допущена опечатка) или
найден однофамилец Клиента или найдено
несколько дубликатов карточки Клиента), то
система отобразит всех найденных Клиентов
списком.
АО «ОТП Банк»
Необходимо щелкнуть два раза по строке с
верными данными Клиента, строка будет
выделена темно-зеленым цветом. Если
найдено несколько записей по одному и тому
же Клиенту (дубликаты), необходимо выбрать
запись с более поздней датой обновления.

12.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА».
Выбрать категории товаров.
После поиска Клиента необходимо выбрать
категорию товара.
Нажмите на кнопку «Добавить товарную
категорию», появится строка для выбора
категории товара.
Для открытия списка категорий товара
нажмите на значок
в строке выбора и
выберите необходимую категорию товара.
Для удаления категории товаров
воспользуйтесь кнопкой «
».
АО «ОТП Банк»

13.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА».
Выбор консультанта.
Если кредит/займ оформляется при
посредничестве Консультанта, перед вводом
данных по Консультанту в систему Агент
устанавливает личность Консультанта.
Агент выбирает Консультанта, для просмотра
необходимо нажать на кнопку «Показать»

редактирования только при оформлении заявки
Агентом, основным местом работы которого
является АО «ОТП Банк».
Поле «Консультант» доступно для
редактирования на Шаге 2. «Идентификация
клиента».
АО «ОТП Банк»

14.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА».

До 5 ШАГа есть возможность отметить в системе
результат визуальной оценки.
АО «ОТП Банк»
Варианты результата визуальной оценки
обозначены в системе в виде кодов визуальной
оценки (КВО):
«У» – успешно (КВО проставляется в системе по
умолчанию).
«В» - подозрительный внешний вид.
«М» – подозрение на мошенничество.
«Н» - нестыковка в ответах Клиента.
Если у вас есть объективные подозрения в
мошеннических действиях потенциального
Заемщика, занесите Клиента в «Список
«проблемных» Клиентов», указав
соответствующий КВО («В», «М» или «Н»).
После сохранения визуальной оценки она больше
не доступна для редактирования.

15.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА».
Проставление визуальной оценки.
В случае проставления отрицательной
визуальной оценки, результат скоринга
также будет отрицательным
Внимание!
Если Вы занесли Клиента в «Список «проблемных» Клиентов» , обязательно необходимо довести
заявку до скоринга и получить отрицательное решение скоринга по заявке, в противном случае
Клиент не будет внесен в «Список «проблемных» Клиентов».
АО «ОТП Банк»

16.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 2 «ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА».
Формирование Согласия на обработку персональных данных
В случае требования Клиента или проставления
отрицательной оценки, в обязательном порядке
формируем печатную форму «Согласия Клиента». В
остальных случаях Согласие будет являться составной
частью Заявления на выдачу потребительского
кредита/займа.
Для печати нажмите на кнопку «Распечатать
согласие».
АО «ОТП Банк»
Система выведет на отдельный экран
сформированную печатную форму Согласия Клиента.
Распечатайте Согласие и запросите у Клиента «под
роспись»:
Согласие на обработку персональных данных,
получение кредитных отчетов, предоставление
информации в бюро кредитных историй»:
1. В целях принятия решения о возможности
заключения кредитного договора, открытия
банковского счета, выдачи банковской карты;
2. Согласие на взаимодействие с Бюро кредитных
историй.
После подписания Клиентом Согласия нажмите
кнопку «Далее».

17.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА

Предварительный скоринг
При переходе на ШАГ 3. «Контактная информация» система отправит данные Клиента на предварительный
скоринг (Запрос в БКИ), результат скоринга:
Положительное решение - по Заявке
получено предварительное решение с
одобренной суммой кредита/займа, на
«ШАГ 3. Контактная информация
отображается информация с результатом
скоринга.
Отрицательное решение – при переходе на
следующий ШАГ отображается экран с
отрицательным решением.
Для завершения работы с Заявкой нажмите
кнопку «Перейти на домашнюю страницу».
Ожидание решения – требуется время для
решения по Заявке.
Положительное решение отразится при заполнении контактной информации на ШАГе 3.
Отрицательное решение отразится при переходе с ШАГ 3.на ШАГ 4.
Переход на следующий ШАГ невозможен пока не получен ответ от первого скоринга по БКИ.
АО «ОТП Банк»
Все поля на экране должный обязательно заполнены!

18.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Фотографирование Клиента
При каждом оформлении заявки -
фотографируем клиента и прикрепляем фото к
заявке..
В зависимости от настроек, сфотографировать
можно 2-мя способами.
Первый способ:
Прикрепить фотографию к Заявке.
Для этого предварительно подключите к
компьютеру Web –камеру, создайте на рабочем
столе папку «Фотографии Клиентов».
Перед оформлением, сфотографируйте Клиента
сохраните в папке, присвоив ему имя. В заявке
нажмите кнопку «Загрузить фотографию».
Размер прикрепляемого файла с фотографией не
должен быть более 2048 Кб. Формат - JPG.
АО «ОТП Банк»
Система отобразит прикрепленный файл в
Заявке

19.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Фотографирование Клиента
Второй способ:
Сфотографировав на Web –камеру.
На экране Заявке нажмите кнопку
«Сфотографировать».
Система отобразит окно с запросом о
разрешении доступа к сетевой камере, нажмите
кнопку «Разрешить доступ к выбранному
устройству».
Далее сделайте снимок.
АО «ОТП Банк»

20.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Прикрепление отсканированной копии паспорта Клиента
Сканировать нужно первый разворот (ФИО, фото,
паспортные данные) и разворот с адресом регистрации
(прописки) полностью, должны быть видны номера
страниц, номер паспорта (который пробит на каждой
странице).
Страницы паспорта сканируются по очереди.
Сканы документов должны быть приложены в виде картинок
(размер 2048 Кб, формат файла jpg, jpeg и т.д.)
Для прикрепления скана паспорта нажать кнопку «Загрузить
файл».
В появившемся окне, выберите необходимый файл и нажмите
«Открыть».
В разделе «Тип документа» нажмите на значок и выберите
из выпадающего списка тип документа «Паспорт гражданина
РФ» или «Страница паспорта с адресом».
В случае, если на ТТ сканер/МФУ не работает:
АО «ОТП Банк»
1. Для точек 1,2 порядка - Агент делает фотографию
паспорта Клиента и прикрепляет в систему, при этом
ксерокопия, заверенная Агентом, добавляется в комплект
документов.
2. Для точек 3-го порядка – прикрепление отсканированной
копии Паспорта в систему не является обязательным, при
этом в обязательном порядке необходимо заверять копию
паспорта и вкладывать в комплект документов Клиента.

21.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Заполнение контактной информации существующего Клиента.
Если клиент обращается повторно:
1
2
Был изменен один из реквизитов существующего Клиента
(ФИО или Дата рождения, или Серия паспорта, или Номер
паспорта, или одновременно Имя + Отчество и/или Адрес
регистрации, Населенный пункт), то в системе формируется
дополнительная печатная форма с Заявлением на изменение
данных.
Если агент вносит существенные изменения существующего
Клиента (изменяются несколько полей с реквизитами
Клиента: Фамилия, Имя, Отчество, Дата рождения, Серия
паспорта, Номер паспорта), возможен запрет на
дальнейшее оформление Заявки, система выдает
информационное сообщение: «Для изменения данных
Клиента необходимо оформление Заявления на изменение
данных представителем Банка в ТТ для направления в ККО
или личное обращение Клиента в ДО/ККО Банка».
Поэтому оформление Заявки будет возможно только после
изменения данных Клиента.
АО «ОТП Банк»

22.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Заполнение контактной информации нового Клиента
Если Клиент новый, заполните оставшиеся поля экрана:
Социальный статус - если у Клиента есть несколько
социальных статусов, отметьте все, например, и «Работает»,
и «Пенсионер».
Мобильный телефон: является обязательным для
заполнения.
АО «ОТП Банк»

23.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
SMS-код подтверждения
Если на ТТ настроен функционал проверки мобильного
телефона, то для подтверждения указанного номера телефона,
попросите назвать Клиента проверочный SMS - код, который
он получил на мобильный телефон и введите его в поле «SMSкод подтверждения».
Если будет введен неверный код, нажмите кнопку «Отправить
повторно».
Если Клиент не получил SMS – код, то проверьте номер
мобильного телефона Клиента, при необходимости исправьте
его, после чего нажмите кнопку «Отправить повторно».
Для ввода SMS-кода дается 3 попытки, потом работа с заявкой будет прекращена.
Если на ТТ есть проблемы со связью и СМС не приходит Клиенту, то проставьте отметку: .
АО «ОТП Банк»

24.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
E-mail Клиента
При наличии e-mail у Клиента в поле «e-mail»
вводим эл.почту.
При отсутствии e-mail у Клиента проставляем
отметку в поле «Нет e-mail.
АО «ОТП Банк»
Поле e-mail - ОБЯЗАТЕЛЬНО К ЗАПОЛНЕНИЮ!
Это позволит существенно снизить дефолтность Банка.
Необходимо объяснить Клиенту, что наличие e-mail в анкете очень важно!
Это позволит направлять важную для него информацию (например, счет-выписки).
А также Клиенту нужно будет реже ходить в офис.

25.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Номера телефонов Клиента
Укажите дополнительно два любых номера
телефона (дополнительно можно заполнить
все телефоны Клиента, номера телефонов не
должны дублироваться).
АО «ОТП Банк»

26.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Семейное положение
Семейное положение указывается в точном
соответствии с отметкой в паспорте.
Гражданские браки не приравниваются к
официальным.
АО «ОТП Банк»

27.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Адрес регистрации
Адреса регистрации, проживания, почтовый
адрес – выберите адрес из КЛАДР
(официальный классификатор адресов РФ)
или создайте новый.
АО «ОТП Банк»

28.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Адрес регистрации
В блоке «Адрес» в строке «Адрес
регистрации» начните вводить адрес
регистрации (как в паспорте).
Система выдаст подсказку со списком
наиболее возможных вариантов адреса.
После выбора адреса (город, улица, дом)
добавьте в конце номер квартиры.
При переходе на следующее поле,
автоматически откроется окно с
разложенным по КЛАДРу адресом, который
необходимо проверить.
В случае положительной резолюции,
подтвердить адрес кнопкой «Проверено».
Иначе внести необходимые коррективы в
адрес и потом нажать кнопку «Проверено».
АО «ОТП Банк»

29.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Адрес регистрации
Адрес заполнен корректно.
Внесите оставшиеся не заполненные данные,
например номер квартиры.
Адрес заполнен некорректно/данного адреса в
КЛАДРе нет.
В окне создания адреса, заполните
оставшиеся/новые данные (в т.ч. индекс) и
нажмите кнопку «Проверено».
АО «ОТП Банк»

30.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Адрес регистрации
Адрес появится в окне ввода адреса.
Дополнительно укажите дату регистрации.
Если у Клиента отличаются адреса
регистрации, проживания и почтовый, Вам
необходимо создать все адреса, для этого
повторите действия, начиная с пункта
«Заполнение блока «Адрес»».
!
Если у Клиента в паспорте на странице «Место жительства» в адресе регистрации отсутствует
улица, дом, район и т.д., то необходимо соответствующие поля оставлять пустыми. При этом не
допускается вносить в систему прочерки, звездочки и прочие символы, а также слово «Нет».
АО «ОТП Банк»

31.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Паспортные данные
Паспортные данные: кем выдан паспорт, код
подразделения, страна рождения, место
рождения.
АО «ОТП Банк»

32.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Информация о товарах
Внесите информацию о товарах,
приобретаемых Клиентом:
Наименование товара.
Марка товара.
Модель товара.
Цена за шт.
!
Возможно приобретение в кредит/заем не более 6 товаров, при этом не более 2 товаров одной
категории, например, не более 2-х телевизоров.
количество товаров, указываемых в одной строке, не может превышать 1, при необходимости указания
2 товаров одной категории, необходимо создать 2 отдельные строки.
АО «ОТП Банк»

33.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Первоначальный взнос
В поле «Первоначальный взнос» укажите размер
Первоначального взноса, который Клиент готов
внести в кассу Торговой организации.
Скоринг будет одобрять сумму с учетом ПВ и на
кредитном калькуляторе уже нельзя будет уменьшить
размер ПВ.
Если по Заявке было получено предварительно одобренное
решение скоринга с суммой одобрения, но стоимость товара
превысила одобренную сумму, система выдаст сообщение о
необходимости внести первоначальный взнос или получить
максимальную сумму кредита/займа.
В зависимости от решения Клиента:
Если Клиент готов внести предложенный первоначальный
взнос. В поле «Первоначальный взнос» укажите сумму,
который Клиент готов внести в кассу ТТ и проставьте
отметку в поле «Внести первоначальный взнос».
Если
Клиент
не
готов
внести
предложенный
первоначальный взнос, проставьте отметку в поле
«Получить максимальную сумму кредита/займа».
АО «ОТП Банк»
После заполнения всей необходимой информации нажмите
кнопку «Далее», система направит Заявку на скоринг.

34.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 3 «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ».
Возможные варианты результатов скоринга
1. «Да» – положительное решение, скоринг
определяет тип анкеты и количество полей для
заполнения, после чего система перейдет на
экран ШАГ 4 . «Анкетные данные» или ШАГ 5.
«Условия кредита/займа».
2. «Нет» - отрицательное решение. Работа с
заявкой не может быть продолжена, система
перейдет на экран с отрицательным решением.
Для завершения работы нажмите кнопку
«Перейти на домашнюю страницу», заявка
автоматически будет направлена в архив.
3. «Отправлена кредитному
инспектору» - заявка направлена
АО «ОТП Банк»
Кредитному инспектору, дождитесь решения в
течение 20-ти минут. Система при
положительном решении перейдет на Шаг 4 .
«Анкетные данные» или Шаг. 5 «Условия
кредита» или на экран с отрицательным
решением.

35.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 4 «АНКЕТНЫЕ ДАННЫЕ».


1. Только паспорт.
Заполнение дополнительных
данных не требуется, система
сразу переходит на ШАГ 5.
«Условия кредита/займа».
2. Короткая анкета,
необходимо дополнительно
заполнить:
1.
2.
3.
Название организации.
Отрасль организации.
Общий стаж работы на
текущем месте.
3. Средняя анкета,
необходимо дополнительно
заполнить:
1.
2.
3.
4.
АО «ОТП Банк»
Название организации.
Отрасль организации.
Общий стаж работы на
текущем месте.
Наличие собственности –
указывается только наличие
автомобиля (при
необходимости).
Все поля на экране должный обязательно заполнены!

36.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 4 «АНКЕТНЫЕ ДАННЫЕ».
В зависимости от решения скоринга на ШАГе 4 «Анкетные данные» анкета будет содержать
разное количество полей для заполнения.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
4. Расширенная анкета, необходимо
дополнительно заполнить:
Название организации.
Отрасль организации.
Должность.

Адрес места работы.



автомобиля).
ФИО супруга.
Дата регистрации брака.
АО «ОТП Банк»
5. Полная анкета, необходимо заполнить
все поля:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Название организации.
Отрасль организации.
Должность.
Общий стаж работы на текущем месте.
Адрес места работы.
Наличие собственности (если в
собственности указан «Автомобиль»,
дополнительно заполняется поле «Марка
автомобиля).
ФИО супруга.
Дата регистрации брака.
Социальный статус супруга.
Количество иждивенцев.
Доход семьи.
Персональный доход.
Расходы на квартиру.

37.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 4 «АНКЕТНЫЕ ДАННЫЕ».
Срок проживания по текущему адресу
Заполните информацию о сроке проживания Клиента по адресу проживания.
Образование и работа
Укажите информацию об образовании Клиента.
Занятость Клиента
В поле «Название организации» - введите наименование организации
(полностью без сокращений, сокращения допускаются только при указании
типа собственности организации (ООО, ЗАО, ПБОЮЛ, ИП, АКБ и др.)).
В поле «Отрасль компании» - выберите значение из предложенного
списка.
В поле «Должность» - выберите необходимое значение.
В поле «Общий стаж работы на текущем месте» - укажите общий стаж
работы Клиента в компании.
В поле «Общий стаж работы» - укажите общий стаж работы Клиента;
В поле «Количество сотрудников в организации» - выберите необходимое
значение.
В поле «Адрес места работы» - укажите адрес компании (аналогично
добавлению адреса проживания).
АО «ОТП Банк»

38.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 4 «АНКЕТНЫЕ ДАННЫЕ».
Наличие собственности
Если у Клиента есть в собственности автомобиль/квартира необходимо
проставить отметку напротив соответствующего поля.
Если проставлена отметка напротив поля «Есть автомобиль», то необходимо в
поле «Марка автомобиля» выбрать значение из выпадающего списка.
Семья
Семейное положение указывается в точном соответствии с отметкой в паспорте.
Гражданские браки не приравниваются к официальным.
ФИО супруга заполняется, если Клиент официально состоит в браке. ФИО
указывается полностью.
Дата регистрации брака заполняется, как в паспорте. Также необходимо указать
социальный статус супруга, выбрав из предложенных вариантов.
Количество иждивенцев заполняется в соответствии с количеством людей,
находящихся у Клиента на содержании (дети, не работающая жена/ муж,
родители и пр.).
АО «ОТП Банк»

39.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 4 «АНКЕТНЫЕ ДАННЫЕ».
Заполнение информации о доходе Клиента
Укажите персональный доход Клиента и доход его семьи (выберите из
выпадающего списка).
Дополнительный доход Клиента (при наличии, в случае отсутствия

Расходы на квартиру (в случае если Клиент снимает жилье, в случае отсутствия
дополнительного дохода, необходимо указать значение «0»).
После заполнения всей необходимой информации нажмите кнопку «Далее»,
система направит Заявку на скоринг.
АО «ОТП Банк»

40.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ШАГ 5 «УСЛОВИЯ КРЕДИТА/ЗАЙМА».
При положительном решении скоринга по Заявке система отобразит экран с кредитным
калькулятором.
На кредитном калькуляторе доступны три
вкладки (в зависимости от кредитных
продуктов, подключенных на ТТ):
1. Динамический продукт.
2. Специальные продукты.
3. Промо.
Переход на ШАГ «Условия кредита/займа»
будет в двух случаях:
1. Положительное решение скоринга.
2.
АО «ОТП Банк»
Предварительное положительное
решение скоринга с отправкой заявки
кредитному инспектору.
Все поля на экране должный обязательно заполнены!

41.

ОФОРМЛЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА/ЗАЙМА
ИЗМЕНЕНИЕ ДАННЫХ НА ЛЮБОМ ШАГЕ
Теперь не нужно отменять заявку или заводить новую!
Если Эксперт прямых продаж или Клиент выявляет ошибку в данных, достаточно