Privat kapitalförvaltare. Vad är kapitalförvaltning - typer, uppgifter och stadier. Vad är trust asset management och vilka uppgifter utför den

Aktiebolag "Förvaltningsbolaget DSKfinance" erbjuder icke-statliga pensionsfondtjänster för förvaltning av pensionsreserver på grundval av ett förtroendeförvaltningsavtal.

Genom att anförtro tillgångsförvaltningen till specialister från LLC MC DSKfinance, vänder du dig till proffs som arbetar inom trust management sedan bildandet av värdepappersmarknaden, och vars kvalifikationer bekräftas av resultaten av deras arbete.

Vid bildandet av en individuell portfölj av en icke-statlig pensionsfond utgår förvaltningsbolaget från principen om "tillförlitlighet framför allt", vilket stöds av valet av värdepapper för investeringar, vilket säkerställer portföljdiversifiering och dess likviditet. Vi är redo att forma en portfölj som möter dina behov och önskemål.

Våra investeringsstrategier förutsätter full överensstämmelse med lagkraven för pensionsreservernas sammansättning och struktur, samt reglerna för placering av pensionsreserver.

Vi har utvecklat en flexibel ömsesidigt fördelaktig tariffpolicy, en av de viktiga punkter vilket är att ersättningen tas ut endast om förvaltaren har tjänat in en vinst åt uppdragsgivaren - d.v.s. från tillväxten av tillgångar. Bildning investeringsportfölj av en icke-statlig pensionsstiftelse, genomför vi med hänsyn till specifika önskemål med NPF partier... Företaget förser sina kunder med investeringsrapporter som inkluderar alla Nödvändiga dokument: sammansättningen av investeringsportföljen och rapporteringsperiod transaktioner, samt en bedömning av tillgångarnas värde minst en gång i månaden.

Systemet för interaktion av en icke-statlig pensionsfond och förvaltningsbolag

Enligt Trust Management Agreement överför den icke-statliga pensionsfonden (grundaren av förvaltningen) fastigheten (pensionsreserver och egna medel) i förtroende, och förvaltningsbolaget åtar sig att förvalta denna egendom i en icke-statlig pensionsfonds intresse.

Överlåtelse av egendom till förtroendeförvaltning sker i enlighet med gällande lagstiftning i form av värdepapper och fonder avsedda för placering i värdepapper.

Objekten för förtroendehantering kan vara:

• Ryska federationens statliga värdepapper och Ryska federationens ingående enheter, som cirkulerar i sektionen av den organiserade värdepappersmarknaden på MICEX;
• obligationer kommersiella organisationer cirkulerar i sektionen av den organiserade värdepappersmarknaden på MICEX;
• aktier i aktiebolag som handlas i sektionen av aktiemarknaden på MICEX;
• värdepapper köpta på över-the-counter-marknaden.

Den optimala förvaltningsperioden är minst ett år (minsta möjliga investeringsperiod är 6 månader), vilket är förknippat med behovet av att säkerställa principen om avkastning på pensionsreserver och miniminivå avkastning på investeringar.

Att hantera en kunds portfölj av värdepapper innebär inte bara en noggrann bildande av portföljstrukturen, dess revidering vid behov, beroende på marknadssituationen, utan också genomförandet av kortsiktiga spekulativa transaktioner. Samtidigt är investering inte av så kallad indexkaraktär, d.v.s. förvaltaren strävar inte efter att investera medel strikt enligt index och upprätthålla den bildade portföljstrukturen under betydande tidsperioder, utan förvaltar aktivt kundens medel baserat på att övervaka dynamiken i marknadssituationen.

För att säkerställa säkerheten för pensionsreserver som överförs till förvaltningsförvaltningen bildar förvaltaren en optimalt konservativ struktur i värdepappersportföljen. Bildandet av strukturen för värdepappersportföljen utförs med hänsyn till kraven för sammansättningen och strukturen av pensionsreserver som fastställts i Ryska federationens lagstiftning.

Portföljstruktur

Den specifika strukturen för varje NPF bestäms individuellt. Vid fastställandet av investeringsobjekt tar förvaltaren hänsyn till förändringens värde och dynamik kreditbetyg utfärdare. Placering av pensionstillgångar genom ett pålitligt och professionellt förvaltningsbolag.

Vi hoppas att du är intresserad av ovanstående information och är redo att träffa din representant när som helst som passar honom för diskussion. möjliga former samarbete mellan våra företag.

Förtroendehantering- detta är överföringen av en tillgång för förvaltning till en annan (pålitlig) person för att få vinst från denna förvaltning. Faktum är att förtroendehantering är en tjänst som förvaltaren tillhandahåller ägaren av tillgången på återbetalningsbar basis. Begreppet förtroendehantering finns i civillagen, vilket innebär att kontraktet skyddas i enlighet med lagen.

Sådana juridiska relationer har vanligtvis två sidor:

• Huvudman (den som överlåter tillgången för förvaltning);
• Förvaltare (den som förvaltar tillgången i huvudmannens intresse).

Chefens ersättning är vanligtvis fastställd som en procentandel av inkomsten, så det är inte lönsamt för honom att arbeta "i minus".

Följande tillgångar överförs vanligtvis till förvaltningen:

1. Egendomen;
2. Aktier och obligationer;
3. Delar i investeringsfonder;
4. Kontanter.

Generellt sett till och med Bank insättningär ett slags förtroendehantering.

De använder förtroendehantering när ägaren av tillgången inte har tid, möjlighet eller kunskap att göra vinst på det.

Trust fastighetsförvaltning

Denna tjänst tillhandahålls vanligtvis av fastighetsmäklare eller privata mäklare. Det är efterfrågat bland de ägare som äger flera objekt och inte har möjlighet/lust att hyra ut dem på egen hand. Förtroendeförvaltning av fastigheter används också när ägaren är territoriellt belägen i en region som skiljer sig från föremålen för hans ägo.

I dessa fall brukar chefen:

• Söker hyresgäster och hyr ut lokaler på egen hand;
• Samlar in och kontrollerar hyran;
• Betalar självständigt för verktyg;
• Övervakar säkerheten för egendom;
• Löser kontroversiella frågor.

Det utförs av antingen en privat kapitalförvaltare eller ett investerings-/mäklarföretag. Lämplig för alla icke-professionella deltagare på värdepappersmarknaden. I det här fallet väljer huvudmannen en strategi för att köpa/sälja värdepapper, och förvaltaren agerar strikt inom dess ram. Strategin kan till exempel se ut så här: 50% - "blue chips", 30% - stat. obligationer, 20% - aktier i utländska företag.

På grund av att verksamhet med värdepapper på börsen anses vara högrisk, är det omöjligt att garantera lönsamhet. Det gör att förvaltarens eller investeringsbolagets rykte och samlade erfarenhet kommer i förgrunden.

Förtroendeförvaltning av andelar i investeringsfonder

Köpet för huvudmannen liknar att kontakta chefen i föregående stycke. Endast i detta fall finns det redan färdiga paket med aktier och obligationer, och huvudmannen behöver bara välja storleken på aktien och investeringssektorn. En värdepappersfond innebär förvaltning av enorma summor pengar, som hanteras av professionella förvaltningsbolag.

Hälsningar, kära läsare och prenumeranter! Livet är fullt av överraskningar. Det går till så här: du vaknar en vacker morgon och får reda på att en amerikansk släkting har skrivit av ett enormt arv i ditt namn. Jo, du arbetar som en enkel ingenjör och har aldrig sysslat med stort kapital. Inget fel! I det här fallet är allt genomtänkt framför dig. Förtroendehantering är precis vad du behöver ... eller inte?

Det händer att ägaren till en stor förmögenhet är långt ifrån. Det händer också att en person när han gör affärer inte vill hålla allt kapital i omlopp, eftersom han styrs av principen. För sådana situationer tillhandahålls individuell förvaltning av tillgångar.

Grovt sett är det när du ger dina tillgångar (fastigheter, pengar, värdepapper) till ledningen för en annan, mer erfaren person eller företag som vet bättre än du hur man gör av med allt detta goda

Och det är individuellt i den meningen att ägaren av tillgångarna på egen hand bestämmer frågorna om att välja en förvaltare och en förvaltningsstrategi. Fastighetsförvaltning av ägaren är en verksamhet, idealiskt förknippad med en smal specialisering.

Till exempel, när du investerar i fastigheter, måste du lösa många problem: leta efter disciplinerade hyresgäster, spåra deras betalningar, samla in skulder om det dyker upp. Allt detta kräver tid och ansträngning, som kommer att behöva spenderas på bekostnad av huvudaktiviteten. Sådana uppgifter (naturligtvis mot en avgift) kan utföras av ett företag som är specialiserat på fastighetsförvaltning.

Ett annat exempel. Anta att det finns en summa pengar som du vill investera i lönsamma tillgångar(obligationer, värdepapper, andelar i investeringsfonder) i syfte att generera inkomst. Det är bättre att anförtro denna verksamhet till ett företag med licens att handla med värdepapper och erfarenhet. Att ha en licens är inte en ledig fråga.

Det finns fortfarande många företag på marknaden som använder otillräcklig juridisk kompetens hos sina klienter. De erbjuder tjänster för hantering av stora summor pengar, de har dokument utfärdade i offshores och inte en enda rysk licens. Vi återkommer till detta senare.

Lagen är hård...

Förtroendeförvaltningsverksamhet är reglerad i Ryssland Civillagen, särskilt kapitel 53 "Förtroendeförvaltning av egendom". Föremålen för förtroendeförvaltning kan omfatta: fastigheter, värdepapper och annan egendom. Om kunden letar efter fastighets- eller värdepappersförvaltare kan han kontakta ett specialiserat företag.

Fonder kan dock inte vara föremål för förtroendeförvaltning, med ett undantag.

Detta undantag gäller för kreditinstitut licensierad av Ryska federationens centralbank, vars verksamhet regleras av lagen "Om banker och bankverksamhet". I denna lag, art. 5 förvaltning av förtroende nämns som en av kreditinstitutens verksamhet i kontanter... På det här sättet:

Om ett visst företag erbjuder pengahantering genom att handla med Forex eller investera i värdepapper, kan du hoppa över läsningen och kontakta detta företag. Låt oss ta en titt på specifika exempel.

Lita på men verifiera

Många är oroliga över frågan: kommer de medel som överförs till banker under förtroendeförvaltning att vara säkra?

Till exempel har Raiffeisen-Bank ett speciellt dotterbolag för denna verksamhet som heter Raiffeisen Capital, Alfa-Bank har också ett förvaltningsbolag, Alfa-Capital, och så vidare. Samtidigt är bankerna själva, som attraherar medel för förvaltning, grundare av förvaltningsbolag, men kan inte hantera dem. Det finns också mer intressant information hämtad från Raiffeisen Capitals officiella webbplats.

I synnerhet, enligt de avtal som ingåtts av detta företag, utförs transaktioner med värdepapper inom ramen för förvaltningen av kunders medel:

• Sberbank CIB Joint Stock Company
• Aktiebolag "Gazprombank"
• Otkritie Broker Joint Stock Company

De gör detta inte av altruistiska motiv, utan för ersättning från just det kapital som påstås förvaltas av Raiffeisen Bank genom dess dotterbolag Raiffeisen Capital. Notera: detta är långt ifrån det mest listiga schemat!

Mindre spelare

3 Sigma Profit Asset Management (3sigma.ru) positionerar sin verksamhet som individuell förtroendeförvaltning. Inklusive kontanter och värdepapper.

Detta företag med panamansk jurisdiktion har inte en licens från Ryska federationens centralbank att utföra bankverksamhet, dess enda licens utfärdad av ministeriet för handel och industri i Panama. Ackrediteringscertifikatet för verksamheten vid det ryska representationskontoret utfärdades av registreringskammaren under Ryska federationens justitieministerium och är giltigt till den 3 mars 2013. Det vill säga för närvarande är detta företags verksamhet i Ryssland inte Rättslig.

Jag vill inte överdriva kvaliteten på positivt exempel Jag kan rekommendera. Beroende på vilken typ av tillgångar du äger kan du vända dig till ekonomiförvaltningsföretaget Finam Management, eller Finam Bank, som arbetar med kontanter.

Båda företagen är licensierade av Ryska federationens centralbank. Vi erbjuder dig en mängd olika kapitalförvaltningsstrategier: med garanterad eller rörlig avkastning. Det finns en lösningsvalstjänst som tar hänsyn till kundens preferenser. Slutligen ges en individuell lösning på problemet.

Och hur är det med utlandet?

Utomlands intressant alternativ förtroendehantering är. De mest kända av dem representerar hela "familjer" av fonder, mellan vilka det är möjligt att fritt flytta investerarnas insättningar utan någon extrakostnader från deras sida. Genom detta uppnås bildandet av det optimala förhållandet mellan lönsamhet och.

De initiala insättningsbeloppen är vanligtvis små, från 500 till 2-3 tusen dollar. I framtiden kan de fyllas på. Fonder har kontrakt med stora mäklare med mycket förmånliga servicevillkor. Genom att investera i sådana fonder får en person utan speciella kunskaper sådana fördelar som:

• Professionell insättningshantering
• Riskreducering
• Kostnadsbesparingar
• Skydda investerarens intressen

Ett slående exempel på en värdepappersfond är världens största Black Rock, vars tillgångar för närvarande är nära 5 biljoner dollar och kunder bor i mer än 100 länder. Black Rock har såklart också.

Som du vet är portföljerna för sådana fonder sammanställda i en exakt kopia av strukturen för index, för vilka terminer handlas på börsen. , som är mycket likvida instrument och noteras under hela dagen. Listad i New York börsen Black Rock-produkter är kända under varumärket iShares. Tyvärr fungerar inte Black Rock i Ryssland än, men det går fortfarande att investera i deras fonder.

Efterord

Trust Institute i moderna Ryssland relativt unga och alla nyanser är inte preciserade i lagstiftningen. Detta används skickligt av erfarna bedragare som spelar på både godtrogenhet och kunders aptit. Det är därför det är viktigt att lita på inte vackra löften, utan fakta: strikt efterlevnad av ryska lagar och ett pålitligt rykte.

Att arbeta med utländska fonder i Ryssland idag är inte så lätt som vi skulle vilja, men det finns fortfarande alternativ. Men hur är det med fonder? Fonder och fonder liknar något, men de senare saknar i de flesta parametrar flexibiliteten hos de förra och diversifieringstillförlitlighet. Även om allt förändras, nyligen dök de till och med upp på börsen.

Kanske är västerländska jättars inträde på vår marknad inte långt borta? Jo, min ödmjuka uppgift är att bekanta dig med nya intressanta möjligheter så mycket som möjligt. Prenumerera på uppdateringar och du kommer att lära dig mycket användbar information!

Överföring av personliga medel till förtroende är en av de bättre sätt säkra dig en stabil sådan. Det är tillgängligt för alla som har en viss summa till hands och en önskan att omsätta den i handling. Enligt statistiken IBISWorld, idag mer 65% Amerikaner har valt trust money management som det främsta verktyget för att öka sitt kapital.

Och detta är ingen tillfällighet.

När allt kommer omkring tillåter detta tillvägagångssätt vem som helst att investera pengar i lönsamma projektöver hela världen, utan att ändra det vanliga sättet att leva och utan att spendera din personliga tid på oberoende undersökningar av marknaden.

Vad är trust money management

Om vi ​​pratar med enkla ord, då är förtroendehantering en persons överföring av rätten att kontrollera sina pengar till en annan person eller organisation.

I affärsterminologi betyder förtroendehantering ingåendet av ett avtal mellan en investerare, enligt vilket den första överför sina pengar till ledningen och den senare sätter dem i omlopp och får en viss procentandel av inkomsten som belöning.

Förtroendeförvaltning av fonder på aktiemarknaden

I själva verket under förtroende förvaltning av pengar för 90% underförstådd DM på aktie- eller valutamarknaderna, eftersom de mest likvida varorna handlas där.

• Allt pensionssystem USA är listat NYSE, NASDAQ, COMEX och andra.
• 93 % är det aktiebolag, och bara i dem investerar de nästan 40% amerikaner.

Tillgångarna i nästan alla investeringsfonder är alla aktiemarknadstillgångar.

Trust money management med privata handlare eller mäklarhus är potentiellt en mycket lönsam verksamhet med skyddade risker.

Genom att gå med i DU kan även den mest avlägsna personen från krångligheterna med att arbeta med aktiemarknaden öka kapitalet på kortast möjliga tid. Från detta följer de viktigaste fördelarna med fjärrkontroll för professionella deltagare:

• Professionell ledning innebär inte bara ett analytiskt förhållningssätt, utan också mer lönsamma villkor för att köpa och sälja tillgångar, vilket minskar de totala kostnaderna.
• På grund av ackumuleringen av investerarnas kapital låter DM dig skapa diversifierade portföljer.
• Utan avbrott inom investeringsförvaltning. Det spelar ingen roll vilken typ av livssituationer en person har - hans pengar kommer alltid att fortsätta arbeta för honom 24/7/365.

Som ett exempel på förtroendehantering på aktiemarknaden, låt oss ta det finansiella innehavet FINAM, som är ett av de största inte bara på den inhemska utan även på världsmarknaden. Sedan grundandet 1994 har det konsekvent rankats bland de fem bästa inhemska mäklarna och ger investerare tillgång till börser i Europa, Asien och USA.

En av de mest populära placeringstjänsterna är trust management på de amerikanska och europeiska aktiemarknaderna.

Minsta belopp för att starta är $80 000 ; genomsnitt årlig avkastning 16% vid största möjliga uttag 15% ... Förvaltningsavgift beror på takten i vinsttillväxten och är 25% om kontot har mindre $100 000 och 20% om beloppet på kundens konto är mer än hundra tusen.

Naturligtvis, för många, lönsamheten i 13-16% per år kommer att verka väldigt litet, men detta är fallet när det inte handlar om $ 1000, och hundratals gånger mer... Även med en sådan avkastning kan du uppnå ofattbara resultat tack vare reinvesteringar och.

För personer med lite kapital finns det andra möjligheter som inte utesluter att tjäna pengar på aktiemarknaden.

Trust management av tillgångar på valutamarknaden

Idag förtroendehantering kl valutamarknad erbjuda major mäklarföretag, vars verksamhet är licensierad av finansiella tillsynsmyndigheter, och alla parter får garantier.

Idag har en av dessa mäklare licens att verka från TSB RF... Alpari har skapat en speciell typ av konto -. Ett sådant konto öppnas av en handlare som vill investeras i det. Statistiken för detta konto är öppen och alla investerare kan se och jämföra dem med andra. Om en handlare visar en stabil vinst under sex månader eller ett år är det vettigt att investera i honom. Minsta investering börja på $10.

Ett obegränsat antal investerare kan investera i varje PAMM-konto, det vill säga en förvaltande handlare, och vinsten kommer att delas ut i proportion till bidraget.

Om du har investerat $100 , och chefen tog in en månad 10% vinst, då blir din vinst 10 % av beloppet på din insättning. Det är sant att chefen inte tar en stor provision på vinstbeloppet för fjärrkontrollen. Som regel är detta 20-30%.

Det är intressant att antalet PAMM-konton är stort, och varje investerare kan skapa genom att investera i olika förvaltare.

Personen har olika sätt få ut ytterligare vinst från ditt kapital. Och förtroendehantering på börser eller aktiemarknadernaär definitivt en av de bästa. Det gör det möjligt att öka storleken på din ekonomi utan mycket arbete och deltagande i tvivelaktiga upplägg.

Fördelarna med trust management kommer att uppskattas mest av små och medelstora investerare som har andra inkomstkällor, men som samtidigt kan börja ta emot ytterligare inkomst... Efter att ha investerat i exempelvis låginkomstfonder kan de förse sig med en liten men stabil vinst på lång sikt med minimalt personligt deltagande. Så, förtroendehantering kan betraktas som ett universellt verktyg för att multiplicera kapital, oavsett hur mycket pengar investeraren har i fickan, särskilt eftersom det finns erbjudanden för alla smaker.

Om du hittar ett fel, välj ett textstycke och tryck Ctrl + Enter.