Vertybinių popierių brokerio darbo aprašymas. Kredito brokerio pareigybės aprašymas, kredito brokerio pareigybės aprašymas, kredito brokerio pareigybės aprašymo pavyzdys. Paskolų brokerio pareigybės aprašymas

Šį žodį ne kartą girdėjote kasdieniuose pokalbiuose, skaitėte žiniose, specialioje literatūroje ir oficialiuose dokumentuose. Brokeris - kas tai paprastais žodžiais? Mūsų straipsnis suteiks išsamų atsakymą į klausimą. Be to, mes susidursime su keliomis šio darbo atmainomis.

Ką reiškia žodis "brokeris"?

Pradėkime nuo apibrėžimo. Žodžio „brokeris“ reikšmė – fizinis ar juridinis asmuo, atliekantis tarpininko funkcijas tarp pirkėjo ir pardavėjo, tarp draudėjo ir draudiko, tarp laivo savininko ir frachtuotojo. Apmokėjimas už brokerio darbą - komisinis.

Žodžio „tarpininkas“ leksinė reikšmė taip pat aiškėja iš žodžio vertimo. Terminas kilęs iš anglų kalbos. brokeris – „brokeris“.

Brokerių veikla Rusijos Federacija yra privaloma licencija. Šis teisinis senaties terminas mūsų šalyje galioja nuo 2013 metų rugsėjo pradžios. Brokerio licenciją išduoda Rusijos centrinis bankas. Anksčiau tai buvo prerogatyva Federalinė tarnyba finansų rinkose.

Sinonimai žodžiui "brokeris":

• Pardavėjas.
• Tarpininkas.
• Brokeris.
• Platintojas.

Įdarbinimo rūšys

Brokeris – tai kelios veiklos sritys. Kiekvienas iš jų turi savo ypatybes, užimtumo sferą. Apsvarstykite populiariausius šiandien:

• Brokeris vertybinių popierių rinkoje. Paprastais žodžiais tariant, profesionalus vertybinių popierių rinkos dalyvis. Juridinis asmuo, šioje srityje veikiantis kaip tarpininkas. Turi teisę vykdyti sandorius su savo kliento vertybiniais popieriais – pastarojo lėšomis, tačiau savo (brokerio) vardu. Tokios veiklos pagrindas yra: kompensuojamų sutarčių su klientu.
• Pristatome brokerį. Tai savarankiškas juridinis ar fizinis asmuo, priimantis klientų prašymus dėl įvairių sutarčių sudarymo mainų sandoriai... Svarbus jo veiklos bruožas yra tai, kad šis brokeris neveda klientų sąskaitų, negali priimti materialines vertybes arba pinigai kaip marža, skola.
• Verslo brokeris. Fizinis arba juridinis asmuo, jau veikiantis kaip tarpininkas tarp pirkėjo ir pardavėjo paruoštas verslas... Kitaip tariant, įsigijimų ir verslo susijungimų agentas.
• Aviacijos brokeris. Tai specialistas, užsiimantis užsakomųjų skrydžių užsakymu, orlaivių nuoma, sudarant orlaivių ir krovinių, vežamų oru, draudimo sutartis. Tai gali būti fizinis arba juridinis asmuo. Pats oro brokeris orlaivių neturi, tačiau glaudžiai bendradarbiauja su aviakompanijomis, kurios jam reikiamu laiku aprūpina skrydžių transportą.
• Paskolų brokeris. Vieno iš dalyvių pavardė finansų rinka veikia kaip tarpininkas tarp skolininkų ir bankų. Šio brokerio paslaugos reikalingos kreipiantis dėl paskolos fiziniam ar juridiniam asmeniui.
• Lizingo brokeris. Tai profesionalus tarpininkas, savarankiškas lizingo rinkos objektas. Jo veikla grindžiama visapusiška lizingo rinkos analize, užmezgant dalykinius ryšius su tiekėjais ir prekių pristatymu užsiimančiomis įmonėmis. Brokeris pagreitina ir optimizuoja poveikį tarp sandorio šalių – kliento, tiekėjo ir lizingo bendrovės. Bendradarbiavimas su specialistu sumažina šių šalių sandorio išlaidas.

Pažvelkime atidžiau į minėtų specialistų pareigas.

Akcijų brokerių veikla

Viena iš labiausiai paplitusių specializacijos sričių. Faktas yra tas, kad asmuo valiutų rinkoje negali savarankiškai pateikti paraiškos dėl vertybinių popierių pirkimo ar pardavimo. Operacijos atliekamos tik po maklerio įmonės- profesionalūs šios rinkos dalyviai. Biržos brokeris savo veiklai visada turi Rusijos Federacijos centrinio banko licenciją.

Finansų maklerio įmonės suteikia klientams galimybę atsidaryti prekybos sąskaitas, pateikti akcijų pirkimo ir pardavimo pavedimus, kuriuos vėliau tarpininkas perduoda prekybai, siekdamas surasti sandorio šalis. Už tokią pagalbą brokeris gauna komisinius.

Atkreipkite dėmesį, kad specialistas biržoje neprekiauja savo lėšomis, o tik vykdo klientų užsakymus. Vakarų šalyse biržos maklerio funkcijos yra grynai tarpinės. Rusijoje specialistai yra labiau orientuoti į klientą: teikia rekomendacijas ir analitines apžvalgas, veda aiškinamuosius mokymus, seminarus. Kitaip tariant, jie sujungia analitinės agentūros ir maklerio įmonės funkcijas.

Lizingo brokerių veikla

Jei kai kuriose šalyse jau veikia lizingo brokerių asociacijos, tai Rusijoje šiandien ši rinka yra tik formavimosi stadijoje. Taip pat svarbu pažymėti, kad tokių specialistų veikla Rusijos Federacijoje nėra reglamentuota specialių teisės aktų.

Už brokerio paslaugas apmoka lizingo bendrovė. Paprastai komisiniai čia yra 1% nuo sandorio sumos. Ypač sunkiais atvejais atlygis gali siekti iki 10 proc.

Kredito brokerių veikla

Kredito brokeriai savo darbe bendrauja su įvairiausiomis organizacijomis ir asmenimis: bankais ir draudikais, automobilių prekybos ir nekilnojamojo turto agentūromis, privačiais klientais ir vertinimo įmonėmis.

Svarbiausios specialistų siūlomos paslaugos:

• Tinkamiausios skolinimo schemos parinkimas.
• Visapusiška kliento palaikymas bendraujant su banku.
• Derybos su kreditoriais.

Paskolų brokerio funkcijos

Bendros funkcijos kredito brokeris Sekantis:

• Sandoriui reikalingų dokumentų analizė.
• Paskolos gavėjo kreditingumo įvertinimas.
• Tinkamiausios skolinimo schemos parinkimas pagal skolininko pageidavimus.
• Visų su paskola susijusių nuostolių apskaičiavimas.
• Įvairių skolinimo schemų palyginimas klientui svarbiais klausimais.
• Kredito programų niuansų paaiškinimas paprastais žodžiais.
• Rekomendacijos klientui pagerinti jo, kaip paskolos gavėjo, statusą.
• Viso dokumentų rinkinio rinkimas tolesniam pateikimui bankui.
• Išankstinio sutikimo dėl galimybės skolinti klientui gavimas.
• Maitinimas bankininkystės organizacija paskolos paraiškos.
• Pridėti banke kliento-skolininko dokumentų paketą.
• Atsisakymo suteikti paskolą rizikos mažinimas.
• Sutrumpinti paraiškos dėl paskolos nagrinėjimo laiką.

Oro brokeriai ir oro linijos

Pažiūrėkime, kuo oro linijų brokerio paslaugos skiriasi nuo oro linijų. Svarbiausias dalykas yra siūlomų funkcijų platumas. Pavyzdžiui, oro linijos teikia tik orlaivius ir skrydžio įgulą.

Aviacijos brokeriai, be to, organizuoja VIP salių nuomą oro uostuose, užtikrina kokybišką ir kokybišką maitinimą lėktuve, interneto prieigą, rūpinasi, kad orlaivis išskristų laiku.

Kitas svarbus skirtumas tarp brokerio ir aviakompanijos yra tas, kad jis prisiima visą atsakomybę už situacijas prieš skrydį, patį skrydį ir keleivių aptarnavimą po skrydžio. Aviacijos brokeriai yra visaverčiai oro linijų klientai, gebantys įvertinti ir pastarųjų paslaugas.

Populiarios aviacijos brokerių paslaugos

Pažvelkime į populiariausias aviacijos brokerių paslaugas pasaulyje:

• Užsakomųjų skrydžių organizavimas asmenims ir įmonėms. Kitaip tariant, asmeniniai skrydžiai, kuriems išnuomotas verslo lėktuvas. Tokiu atveju klientas savarankiškai pasirenka išvykimo laiką, taip pat jam reikalingą susijusių paslaugų kompleksą.
• Oro transporto pristatymas į bet kurį pasaulio oro uostą su visų registracija reikalingi dokumentai.
• Kliento asmeninių patogių holų suteikimas VIP terminaluose su pagreitinta ir supaprastinta muitinės ir pasų kontrolė.
• Orlaivio meniu pasirinkimas, įgulos kvalifikacija, orlaivio techninė įranga kliento pageidavimu.
• Lėktuvų pirkimas ir pardavimas. Tai potencialių pirkėjų paieška, derybos su orlaivių gamintojais, registracija, perregistravimas, lėktuvo sertifikavimas, uodegos numerio gavimas ir kt.
• Konsultavimo paslaugų kompleksas finansiniais, techniniais ir teisiniais klausimais.

Kas yra internetinis brokeris?

Internetinis brokeris yra specialistas, atliekantis šias funkcijas:

• Tarpininkavimas tarp investuotojo ir prekiautojo finansų rinkoje.
• Visų sandorio dalyvių visapusiškam ir stabiliam darbui reikalingų įrankių suteikimas.
• Vykdant finansines operacijas klientų.
• Analitinės informacijos apie pasaulio ekonomiką teikimas.

Brokeris yra tarpininkas įvairiose veiklos srityse. Populiariausi yra akcijų brokeriai, nes be jų operacijos vertybinių popierių rinkoje neįmanomos. Taip pat įsibėgėja tokios tarpininkavimo rūšys kaip kredito, lizingo ir aviacijos brokeriai.

klientų informavimas apie jų užsakymų vykdymo eigą ir rezultatus;

informacijos apie konkrečių sandorių rizikos laipsnį teikimas;

pirmenybę teikti klientų sandoriams, o ne jų pačių prekiautojų operacijoms;

tinkamo klientų vertybinių popierių saugojimo ir apskaitos užtikrinimas;

apskaitos registrų tvarkymo taisyklių rengimas ir laikymasis.

2. Prekiautojų veikla. Vertybinių popierių pirkimo-pardavimo sandorių vykdymas savo vardu ir savo lėšomis, viešai paskelbiant jų pirkimo ir (ar) pardavimo kainas su įsipareigojimu pirkti ir (ar) parduoti skelbiamomis kainomis. Prekybos agento veikla – tai vertybinių popierių pirkimo-pardavimo sandorių vykdymas savo vardu ir savo lėšomis, viešai paskelbiant tam tikrų vertybinių popierių pirkimo-pardavimo kainas su įpareigojimu pirkti ar parduoti vertybinius popierius, kurį atlieka deklaruotas asmuo. Pardavėju gali būti tik juridinis asmuo, kuris yra komercinė organizacija. Be kainos prekiautojas turi teisę skelbti ir kitas esmines pirkimo-pardavimo sutarties sąlygas, pavyzdžiui, perkamų vertybinių popierių skaičių, laikotarpį, per kurį galioja nustatyta kaina ir kt.

Prekiautojo licenciją gali gauti tik organizacija (juridinis asmuo), užsiimanti komercine veikla.

• 3. Vertybinių popierių patikėjimo valdymas.Įgyvendinimas individualus verslininkas arba juridinis asmuo savo vardu ir už atlygį pasitikėjimo valdymas vertybiniai popieriai ir piniginės lėšos, perduotos jo žinioje, bet priklausančios kitam asmeniui, šio asmens ar šio asmens pasirinktų trečiųjų asmenų (naudos gavėjų) interesais. Profesionalūs vertybinių popierių rinkos dalyviai, vykdantys savo veiklą valdant vertybinius popierius ir atitinkamas sutartis, vadinami valdytojais. Jeigu tarp vadovo ir jo kliento kyla interesų konfliktas, dėl kurio klientui buvo padaryta žala, vadovas, išsiaiškinęs kaltės priežastis, privalo atlyginti nuostolius įstatymų nustatyta tvarka.
• 4. Depozitoriumo veikla yra sertifikatų saugojimo paslaugų teikimas vertybiniai popieriai ir nuosavybės teisės į vertybinius popierius perleidimo apskaita. Asmuo, besinaudojantis depozitoriumo paslaugomis, vadinamas indėlininku. Depozitoriumu gali būti tik juridinis asmuo. Tarp depozitoriumo ir indėlininko sudaroma depozitoriumo sutartis, kuri nustato jų tarpusavio santykius. Depozitoriumo sutarties sudarymas nereiškia, kad indėlininko vertybiniai popieriai nuosavybės teise perkeliami depozitoriumui. Indėlininko vertybiniai popieriai negali būti apmokestinami kaip depozitoriumų prievolių inkasacija. Depozitoriumo sutarties formai ir turiniui taikomas valstybės reguliavimas. Paprastai depozitoriumo sutartyje turėtų būti:
  • Vienareikšmiškas apibrėžimas sutarties dalykas,
  • Indėlininko informacijos apie deponuotus vertybinius popierius perdavimo depozitoriumui tvarka,
  • · sutarties laikas,
  • Suma ir mokėjimo tvarka depozitoriumo paslaugos,
  • Pranešimo apie depozitoriumą indėlininkui forma ir tvarka,
  • · Depozitoriumo įsipareigojimai,
  • · ir kt.

Yra keletas depozitoriumo tipų:

Atsiskaitymų depozitoriumas

atlieka atsiskaitymus vertybiniais popieriais pagal kliringo rezultatus, visas operacijas, sandorių vykdymas... Tuo pačiu atsiskaitymų depozitoriumo funkcijų negali atlikti profesionalus vertybinių popierių rinkos dalyvis, derinantis depozitoriumo veiklą su tarpininkavimo ir valdymo veikla.

Saugotojas depozitoriumas

Tai depozitoriumas, kurio indėlininkai yra investuotojai, kurie neatsiskaito už vertybinius popierius pagal tarpuskaitos rezultatus ir atlieka sandorius pagal sandorius, sudarytus per prekybos organizatorius vertybinių popierių rinkoje, t.y. tai išėjo akcijų birža vertingų popierių

Specializuotas depozitoriumas

tai juridinis asmuo, turintis UAB arba LLC statusą, įsteigtas pagal Rusijos Federacijos įstatymus, turintis licenciją vykdyti depozitoriumo veiklą ir specializuoto depozitoriumo veiklą, investiciniai fondai, Investiciniai fondai ir nevalstybiniai investiciniai fondai. Specializuotas depozitoriumas turi vesti turto apskaitą, teisių į vertybinius popierius apskaitą ir daugybę kitų funkcijų.

Be to, išskiriami du depozitoriumų lygiai: viršutinis apima depozitoriumų registravimą (teisiškai - registratoriai) aptarnaujantys emitentai; žemesnė – aptarnaujanti vertybinių popierių savininkus.

Taigi depozitoriumo veikla – tai teisių į vertybinius popierius ir jų perleidimo fiksavimo bei vertybinių popierių sertifikatų saugojimo veikla. Depozitoriumai (juridiniai asmenys) savo veiklą vykdo pagal licenciją ir yra įtraukiami kaip atskira institucija apskaitos sistema RZB. Šiuolaikinė rinka su didžiuliu sandorių skaičiumi negali egzistuoti be tokių institucijų.

5. Vertybinių popierių savininkų registro tvarkymo veikla. Jo atsiradimas siejamas su plačiai paplitusia bepopierinės (elektroninės) akcijų instrumentų išleidimo technologijos plėtra. Teikiamas vadinamasis. registratoriai (teisinė sąvoka), renkantys, registruojantys, tvarkantys, kaupiantys ir teikiantys informaciją, kuri sudaro registro tvarkymo sistemą. Registratorius gali būti pats emitentas arba emitento įgaliotas profesionalus RZB dalyvis. Vertybinių popierių savininkų registras yra registro tvarkymo sistemos dalis. Tai registruotų vertybinių popierių savininkų sąrašas, nurodant vertybinių popierių skaičių, nominalią vertę, kategoriją. Šis sąrašas sudaromas pagal konkrečią datą. Tai leidžia nustatyti vertybinių popierių savininkus, skaičių ir kategoriją. Registro tvarkymo veiklos derinimas su kitų rūšių profesine veikla neleidžiamas. Tik juridinis asmuo turi teisę būti registro tvarkytoju registro tvarkymui. Registro tvarkytojas atsako už registro teisingumą emitentui. Šioje profesinėje veikloje yra tarpininkų – tai perdavimo agentai, kurie taip pat yra juridiniai asmenys ir pagal sutartį su registro tvarkytoju atlieka mokymo ir informacijos bei dokumentų iš registro perdavimo jam funkcijas.

Vertybinių popierių nominalus turėtojas yra registro sistemoje registruotas asmuo, kuris negali būti vertybinio popieriaus savininkas. Nominaliniu turėtoju gali būti depozitoriumo depozitoriumų juridinis asmuo. Nominuoto savininko duomenys taikomi privalomas įvadasį registro sistemą, taip pat pateikiama nuosavybės registro ataskaita. Teisės aktai nustato tam tikras nominalo turėtojo taisykles, teises ir pareigas.

6. Kliringo veikla. Abipusių įsipareigojimų nustatymas (informacijos apie sandorius su vertybiniais popieriais rinkimas, derinimas, taisymas ir parengimas apskaitos dokumentus ant jų) ir jų įskaitymas už vertybinių popierių tiekimą, taip pat atsiskaitymai už juos (Vertybinių popierių rinkos įstatymo 6 straipsnis). Jį vykdo organizacijos, remdamosi Federalinės finansų rinkų tarnybos licencija ir susitarimais su RCB dalyviais. Kliringo veikla – tai veikla, kuria nustatomi abipusiai įsipareigojimai, taip pat atsiskaitymai už sandorius su vertybiniais popieriais. Tai yra, tai renka informaciją, koreguoja vertybinių popierių sandorius ir rengia apskaitą bei finansinės ataskaitos ant jų. Įsipareigojimai pagal tarpuskaitos fondo sandorius yra įvykdyti kitas užsakymas: po vertybinių popierių perleidimo, Pinigai prekybos sąskaitoms visa tai atliekama patikrinus ir patvirtinus, kad prekybos sąskaitose yra pakankamai vertybinių popierių ir lėšų įsipareigojimams vykdyti. Tai vadinama pristatymu ir apmokėjimu. Naudojimas šis metodas tarpuskaitos veikloje užtikrina maksimalų įsipareigojimų pagal vertybinių popierių sandorius nevykdymo rizikos sumažinimą.

Kliringo organizacija privalo formuoti specialius fondus, kad sumažintų sandorių neįvykdymo riziką. Dėl lėšų dydžio susitariama centrinis bankas RF ir atitinkamos vertybinių popierių rinkos valstybinės priežiūros ir reguliavimo organizacijos.

Kliringo centras atlieka sandorių, vykdomų per prekybos organizatorių, tarpuskaitą.

Kliringo sistema – tai procedūrų rinkinys, kuriuo finansinės institucijos, sandorių dalyviai keičiasi duomenimis.

Nuolatinis kliringas – tai realiu laiku atliekama kliringa, kuri apima tiesioginį biržos sandorių apdorojimą.

Tarpuskaitos nariai yra asmenys, kurių naudai buvo sudarytos tarpuskaitos sutartys.

Kliringo organizacijai draudžiama užsiimti kita profesine veikla RŽB, išskyrus prekybos ir depozitoriumo veiklos organizavimą.

7. Prekybos organizavimo vertybinių popierių rinkoje veikla. Prekyba vertybiniais popieriais vykdoma per specializuotas institucijas, kurios apima vadinamąsias. prekybos organizatoriai ir biržos. Jų funkcijos – suteikti rinkos dalyviams galimybę nustatyta tvarka nustatyti kotiruotes, sudaryti sandorius pagal patvirtintas taisykles, vykdyti centralizuotus atsiskaitymus. Tuo pačiu rinkos dalyviai gauna tam tikrų privalumų, pavyzdžiui, savo rizikos apsidraudimą (draudimą), galimybę gauti paskolas sandoriams ir kt.

Pagal „Vertybinių popierių rinkos įstatymą“ tai veikla, skirta teikti paslaugas, kurios tiesiogiai prisideda prie vertybinių popierių civilinių sandorių sudarymo tarp vertybinių popierių rinkos dalyvių. civiliniai sandoriai su vertybiniais popieriais tarp vertybinių popierių rinkos dalyvių. Prekybos vertybinių popierių rinkoje organizatorius privalo atskleisti šią informaciją:

• Vertybinių popierių rinkos dalyvio įtraukimo į prekybą taisyklės,
• Sandorių sudarymo ir derinimo taisyklės,
• · Sandorių registravimo taisyklės,
• Sandorių atlikimo tvarka,
• Taisyklės, ribojančios manipuliavimą kainomis,
• · Į prekybos sąrašą įtrauktų vertybinių popierių sąrašas.

Kiekvienam suinteresuotam asmeniui apie kiekvieną sandorį, sudarytą pagal prekybos organizatoriaus nustatytas taisykles, pateikiama ši informacija:

• · data ir laikas sandorio sudarymas,
• Popieriaus pavadinimas,
• jos valstybinis emisijos registracijos numeris arba emisijos vertybinio popieriaus identifikavimo numeris,
• Vieno vertybinio popieriaus kaina,
• · Sandorio vertybinių popierių skaičius.

koncepcija " birža„pagal įstatymą (9 ir 11 straipsniai) yra įtraukta į sąvoką „prekybos organizatorius“.

Aukcione gali dalyvauti juridiniai asmenys, turintys brokerio ir (ar) prekiautojo licenciją ir turintys teisę pateikti pavedimus bei sandorius su vertybiniais popieriais. Yra dviejų tipų specialieji konkurso dalyviai, kurie prisiima papildomus įsipareigojimus. tai rinkos formuotojaiįpareigotas palaikyti vertybinių popierių rinkos likvidumą, ir specialistams, įpareigotas panašiai palaikyti emitentų vertybinių popierių likvidumą. Prekybos dalyvio vardu skelbia pavedimus ir sudaro sandorius prekybininkas- asmuo, dirbantis visą darbo dieną biržoje ir turintis Federalinės finansų rinkų tarnybos kvalifikacijos pažymėjimą.

Profesinė veikla RCB vykdoma tik pagal Federalinės finansų rinkų tarnybos licencijas. Yra trijų tipų licencijos: profesionalus rinkos dalyvis, registratorius, birža.

FFMS reglamentai nustato Bendrieji reikalavimai profesionaliems RCB dalyviams, taip pat minimalius jų dydžio reikalavimus nuosavas kapitalas, išreikštas minimaliais atlyginimais: brokeris - 5000; prekiautojas - 8000; aukciono organizatorius - 200 000; depozitoriumas - 75 000; kliringo organizacija - 100 000. Derinant veiklas nuosavas kapitalas turi būti ne mažesnis už didžiausią kombinuotų rūšių atveju.

Už licencijos svarstymą (išdavimą, pratęsimą) imamas licencijos mokestis, išreikštas minimaliomis algomis: brokeriui - 150; prekiautojas - 200; patikėtinis - 300; aukciono organizatorius - 1000; depozitoriumas - 300; kliringo įmonei - 300. Bet kuriuo atveju sumokėtas licencijos mokestis negrąžinamas. Norėdami gauti (pratęsti) licenciją, profesionalus RZB dalyvis turi pateikti dokumentų paketą savireguliacijos organizacijai, kuri, apsvarsčiusi, kreipiasi į FFMS dėl atitinkamo sprendimo.

Terminai, kuriems buvo išduotos licencijos: brokeris, prekiautojas, patikėtinis - ne daugiau kaip 3 metai; prekybos organizatoriui - ne daugiau kaip 10 metų, o derinant su kita veikla - ne daugiau kaip 3 metus; registro turėtojams (registratoriui) - 6 mėnesiai, vėliau FFMS sprendimu pratęsiamas. Dabar licencijos tapo neterminuotos.

Mokesčių reglamentavimas susideda iš vertybinių popierių rinkoje gaunamų pajamų apmokestinimo rūšių ir dydžių diferencijavimo. Mokesčiais gali būti apmokestinamos: pajamos iš vertybinių popierių emisijos, palūkanų ir dividendų einamosios pajamos, taip pat pelnas ir komisiniai iš vertybinių popierių perpardavimo operacijų. Einamosios pajamos iš tam tikrų rūšių vertybinių popierių neapmokestinamos. Daugelyje šalių pajamos, gaunamos vyriausybės ir savivaldybių obligacijų taip pat finansines priemones.

Organizacija mokesčių reglamentavimas vertybinių popierių rinka Rusijos Federacijoje bus aptarta toliau (13 tema).

Biržų prekybos ypatybė yra ta, kad ją vykdo ne patys pardavėjai ar pirkėjai, o jų atstovai – biržos tarpininkai, kurie Rusijoje skirstomi į brokerius ir dilerius. Reikalavimai biržos tarpininkams prekių, akcijų ir valiutų biržose gali skirtis. Tuo pačiu, kad ir kokioje biržoje brokeris dirbtų, jis laikomas profesionaliu tarpininku, kuris biržos prekybos metu atstovauja klientui ir sudaro sandorius kliento vardu bei jo sąskaita, jo vardu. kliento, bet savo lėšomis, savo vardu, bet kliento interesais ir kliento sąskaita. Už mainų tarpininkavimą klientas brokeriui moka komisinį mokestį. Norėdamas sėkmingai dirbti biržoje, brokeris turi: gerai išmanyti biržos prekę, kuri yra prekybos objektas; mokėti vykdyti biržos prekybą; žinoti biržos, kurioje dirba, prekybos taisykles; rasti tinkamą požiūrį į klientus, kuriems ji atstovauja biržoje; nustato pajamas iš tų sandorių, kurie sudaromi jo iniciatyva biržoje.

Brokeris yra profesionalus biržos prekybos dalyvis, veikia organizuotose rinkose ir yra labiausiai pasiruošęs suteikti pagalbą klientui, kuris norėtų parduoti ar pirkti prekes biržoje. Santykiai tarp brokerio ir kliento atsiranda kliento iniciatyva, tačiau brokeris neturėtų pasyviai laukti, kol kažkas, pasinaudojęs jo paslaugomis, vėl susisieks su juo arba rekomenduos šį brokerį savo draugams, kurie ketina sudaryti sandorius biržoje. . Pagrindinis kanalas, kuriuo maklerio įmonės gali pritraukti klientus bendradarbiauti, yra skelbimai. Visame pasaulyje ši informacija yra įvairių formų. Tačiau jai geriausiais laikomi spausdinti skelbimai – verslo žmonėms skirtuose leidiniuose ar žinomų laikraščių finansinėse rubrikose. Kartu finansų maklerio įmonės skelbime gali būti informacija, apibūdinanti įmonės veiklos kryptis ir verslo politiką, veiklos mastą ir taip prisidedanti prie klientų, besidominčių atitinkamo pobūdžio sandoriais, pritraukimo.

Biržos ir reguliuotojai turi savo reikalavimus brokeriams. Labiausiai išplėtoti reikalavimai yra reikalavimai asmenims, verčiantiems tarpininkavimo veiklą vertybinių popierių rinkoje. Taigi fiziniams ar juridiniams asmenims, vykdantiems tarpininkavimo veiklą, nustatomi šių rūšių reikalavimai: finansiniai; vadovų ir specialistų profesinė ir kvalifikacija; organizacinis ir techninis; ypatingas.

Akcinio kapitalo dydis turi atitikti keliamus reikalavimus licencijos gavimo metu, taip pat per visą atitinkamos veiklos rūšies vykdymo laikotarpį.

Brokerio veikla vertybinių popierių rinkoje galima tik turint atitinkamą licenciją. Licencija išduodama pagal prašymą komercinė organizacija ketinantys vykdyti tarpininkavimo veiklą. Jame turi būti visa informacija pagal nustatytus reikalavimus.

Be prašymo, pateikiami vertybinių popierių rinkos komisijos nustatyti dokumentai. Federalinė komisija arba licencijas išduodanti institucija ne vėliau kaip per 30 dienų nuo išvardytų dokumentų gavimo dienos privalo išduoti licenciją arba atsisakyti ją išduoti, nurodydama tokio atsisakymo priežastis.

Duomenis apie licenciją gavusį asmenį licencijas išduodanti institucija įrašo į išduotų, sustabdytų ir panaikintų licencijų registrą, kurį tvarko pati institucija. Šie duomenys turi būti nedelsiant perduoti Federalinė komisija dėl įtraukimo į profesinės tarpininkavimo ir platintojų veiklos licencijų registrą.

Brokeriai privalo teikti ataskaitas kas ketvirtį nuo licencijos gavimo dienos ne vėliau kaip per 45 dienas nuo ketvirčio pabaigos, įskaitant informaciją apie praėjusio ketvirčio finansinės ir ūkinės veiklos rezultatus, apimtį ir skaičių. jų sudarytus sandorius ir kitą informaciją Federalinės komisijos nustatyta forma.

Kreipdamiesi į brokerių įmonės paslaugas, klientai turi šiuos privalumus:

• * pirma, prekybos operacijų apimtys ženkliai didėja neaugant savų sąnaudų šiems tikslams;
• * antra, atsiranda galimybė turėti aukštos kvalifikacijos pardavimų personalo paslaugas;
• * trečia, paslaugų, susijusių su prekybos operacijų atlikimu dalyvaujant maklerio įmonei, sąnaudos skaičiuojamos tam tikra procentine jų apimties dalimi.

Apmokėjimas už tarpininkavimo paslaugas dažniausiai nustatomas firmos ir kliento susitarimu tam tikro procento dydžio, priklausomai nuo sandorio sumos.

Finansų maklerio įmonė, veikdama kliento vardu, sudaro sandorį jo vardu. Paprastai finansų maklerio įmonė nedalyvauja atsiskaitymuose tarp sandorių šalių, o į jos einamąją sąskaitą įskaitomi tik komisiniai. Tačiau yra galimybė pirkti produktą tarpininkavimo įmonėje ir vėliau jį perparduoti. Šiuo atveju ji vykdo platinimo paslaugas, o jos pajamas sudaro skirtumas tarp pirkimo ir pardavimo kainos.

Biržoje veikiančios maklerio įmonės ir brokeriai sandorius atlieka pagal Biržos prekybos taisykles; gauti arba gauti informaciją apie visų rūšių produktus ir paslaugas, siūlomus parduoti biržoje; nustatyta tvarka naudotis biržos personalo paslaugomis, įskaitant naudojimąsi prekybos zonos ir kitos mainų patalpos, ryšių priemonės ir kita organizacinė įranga; dalyvauti mainų arbitražo komisijos darbe.

Atitinka dokumento reikalavimus – „Darbuotojų profesijų kvalifikacinių charakteristikų SKAITYTOS. 1 leidimas. Visoms rūšims bendros darbuotojų profesijos ekonominė veikla“, kuris patvirtintas Darbo ministerijos įsakymu ir socialinė politika Ukraina, 2004 m. gruodžio 29 d. N 336.
Dokumento būsena yra „galioja“.

Darbo aprašymo įžanga

0.1. Dokumentas įsigalioja nuo jo patvirtinimo momento.

0.2. Dokumento kūrėjas: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

0.3. Dėl dokumento buvo susitarta: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

0.4. Periodinis patikrinimas šio dokumento gaminami ne ilgesniais kaip 3 metų intervalais.

1. Bendrosios nuostatos

1.1. Pareigos „Brokeris“ priklauso kategorijai „Specialistai“.

1.2. Kvalifikacijos reikalavimai- pagrindinis arba neišsamus Aukštasis išsilavinimas atitinkama studijų kryptis (bakalauro ar jaunesniojo specialisto). Darbo patirčiai reikalavimų nėra.

1.3. Žino ir taiko veikloje:
- teisės aktai, norminė ir metodinė medžiaga, susijusi su prekyba ir ūkine veikla;
- rinkos valdymo metodai, ekonominės plėtros modeliai ir ypatumai;
- vidaus ir išorės rinkų konjunktūra;
- biržos, tarpininkavimo biuro, kitos įmonės, įstaigos, organizacijos profilis;
- mainų sandorių rūšys;
- derybų dėl prekių pirkimo ar pardavimo sąlygų, paslaugų teikimo taisyklės;
- prekių (paslaugų) kainos nustatymo, apmokėjimo ir pristatymo tvarka;
- prekybos, reklamos, investicinių konkursų, konkursų ir aukcionų organizavimas;
- aukcionų katalogų rengimo taisyklės;
- socialinės psichologijos pagrindus;
- reikalavimai prekei (paslaugai);
- sutarčių rengimo ir sudarymo tvarka;
- reikalingų dokumentų paruošimas; nustatyta atskaitomybė, informacija apie parduodamą prekę ir teikiamas paslaugas;
- darbo organizavimas ir valdymas, civilinė ir darbo teisė.

1.4. Brokeris skiriamas ir atleidžiamas organizacijos (įmonės/įstaigos) įsakymu.

1.5. Brokeris atsiskaito tiesiogiai _ _ _ _ _ _ _ _ _ _.

1.6. Brokeris vadovauja _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ darbui.

1.7. Brokerį, jo nesant, pavaduoja nustatyta tvarka paskirtas asmuo, kuris įgyja atitinkamas teises ir atsako už tinkamą jam pavestų pareigų vykdymą.

2. Darbo, užduočių ir pareigų aprašymas

2.1. Perka ir parduoda prekių siuntas aukcionuose, biržose arba išvestinių finansinių priemonių rinka prekės, taip pat vertybiniai popieriai ir finansiniai dokumentai, įskaitant užsienio valiuta, komercinės paslaugos (kreditas, išvada darbo sutartys ir sutartys, transporto paslaugos, nekilnojamojo turto pardavimas, krovinių pervežimas, reklamos organizavimas ir kt.).

2.2. Užmezga verslo ryšius su prekių pirkėjais ir pardavėjais, klientais ir paslaugų teikėjais.

2.3. Suteikia laiku ir daugiausiai palankiomis sąlygomis prekių pardavimas ar pirkimas, sutarčių sudarymas, paslaugų teikimas.

2.4. Tyrinėja vidaus ir išorės rinkų konjunktūrą, prekių vartojimo savybes, vertybinių popierių patikimumą, sutarties šalių reikalavimus perkant ir parduodant prekes, teikiant paslaugas, taip pat sudarant komercines ( valiutos, kredito) keitimo sandoriai, besiskiriantys pasitikėjimo laipsniu (komisinis susitarimas, sutarties nurodymai).

2.5. Lanko konkursus ir aukcionus, teikia reikalingų duomenų pateikimą aukcionų katalogams rengti, laiku nustatyti pardavimo kainą kliento vardu ir jos keitimą bei sandorio sumą.

2.6. Derasi dėl aukcione perparduotų prekių pirkimo ar pardavimo pagal privačias sutartis.

2.7. Organizuoja prekių pervežimą, nustato pristatymo kainą ir surašo iš kliento jo išlaidų išieškojimą.

2.8. Atlieka atsiskaitymo ir analitines operacijas bei keitimo dokumentų registravimo ir įforminimo darbus, formuluoja prašymo turinį.

2.9. Konsultuoja klientus savo kompetencijai priklausančiais klausimais.

2.10. Prižiūri jam pavaldžių agentų darbą.

2.11. Žino, supranta ir taiko galiojančius su savo veikla susijusius norminius dokumentus.

2.12. Žino ir laikosi darbo apsaugos norminių aktų reikalavimų ir aplinką, atitinka normas, metodus ir būdus saugus vykdymas darbai.

3. Teisės

3.1. Brokeris turi teisę imtis veiksmų, kad užkirstų kelią ir pašalintų bet kokių pažeidimų ar neatitikimų atvejus.

3.2. Brokeris turi teisę gauti visas įstatymų numatytas socialines garantijas.

3.3. Brokeris turi teisę reikalauti pagalbos atliekant tarnybines pareigas ir įgyvendinant teises.

3.4. Brokeris turi teisę reikalauti sudaryti organizacines ir technines sąlygas, būtinas tarnybinėms pareigoms atlikti bei aprūpinti reikiama įranga ir inventoriumi.

3.5. Brokeris turi teisę susipažinti su su jo veikla susijusių dokumentų projektais.

3.6. Brokeris turi teisę reikalauti ir gauti dokumentus, medžiagą ir informaciją, reikalingą jo darbo pareigoms ir vadovybės įsakymams atlikti.

3.7. Brokeris turi teisę kelti savo profesinę kvalifikaciją.

3.8. Brokeris turi teisę pranešti apie visus savo veiklos metu nustatytus pažeidimus ir neatitikimus bei teikti pasiūlymus dėl jų pašalinimo.

3.9. Brokeris turi teisę susipažinti su dokumentais, apibrėžiančiais teises ir pareigas einamoms pareigoms, tarnybinių pareigų atlikimo kokybės vertinimo kriterijais.

4. Atsakomybė

4.1. Už šiame pareigybės aprašyme pavestų pareigų nevykdymą ar nesavalaikį įvykdymą ir (ar) suteiktų teisių nepanaudojimą atsako brokeris.

4.2. Brokeris atsako už vidaus darbo taisyklių nesilaikymą, darbo apsaugą, saugą, gamybinę sanitariją ir priešgaisrinę saugą.

4.3. Brokeris atsako už informacijos apie organizaciją (įmonę/įstaigą), susijusios su komercinėmis paslaptimis, atskleidimą.

4.4. Brokeris atsako už vidinių reikalavimų nevykdymą ar netinkamą įvykdymą norminiai dokumentai organizacijos (įmonės / įstaigos) ir vadovybės teisiniai įsakymai.

4.5. Tarpininkas atsako už pažeidimus, padarytus vykdydamas savo veiklą, neperžengdamas galiojančių administracinių, baudžiamųjų ir civilinių teisės aktų nustatytų ribų.

4.6. Tarpininkas atsako už materialinės žalos padarymą organizacijai (įmonei / įstaigai) neperžengdamas galiojančių administracinių, baudžiamųjų ir civilinių teisės aktų nustatytų ribų.

4.7. Brokeris atsako už netinkamą suteiktų tarnybinių įgaliojimų panaudojimą, taip pat jų panaudojimą asmeniniais tikslais.

Brokeris – tai juridinis arba fizinis asmuo, veikiantis kaip tarpininkas įvairiose veiklos srityse. Brokerio atlyginimas yra komisinis.

Profesionalus kompetentingas rinkos dalyvis (brokeris) yra tarpininkas įvairiose veiklos srityse.

Tarpininkavimas yra legali veikla. Kiekvienas vertybinių popierių brokeris turi licenciją. Rusijos Federacijoje brokerio licenciją išduoda centrinis bankas.

Kaip minėta aukščiau, brokeriai dirba įvairiose srityse. Brokeriai suburia pardavėją ir pirkėją, draudiką ir draudėją, paskolos davėją ir banką.

Populiariausias brokerio tipas yra akcijų brokeris... Biržų brokerio darbas yra tas, kad jis atstovauja individo interesams biržoje, kur pats asmuo negali eiti. Asmuo sudaro paslaugų sutartį su brokeriu, po kurios vertybinių popierių makleris pradeda rodyti asmens prašymus biržoje.

Taip pat yra toks dalykas kaip vertybinių popierių brokeris. Toks brokeris turi teisę dirbti su kliento vertybiniais popieriais. Visos tokio abipusiai naudingo bendradarbiavimo sąlygos yra nustatytos paslaugų sutartyje tarp kliento ir brokerio.

Taip pat pristatoma brokerio pozicija. Pristatantis brokeris biržoje gina tik savo kliento interesus. Jis neturi teisės disponuoti kliento sąskaitomis ir vertybėmis. Verslo brokeris yra verslo santykių tarpininkas. Taip pat yra muitinės tarpininkai, lizingo brokeriai, kredito brokeriai, oro brokeriai, internetiniai brokeriai.

Pradėjusios kurtis tarpininkavimo įmonės, jos dirbo tik su juridiniais asmenimis. Šiandien situacija pasikeitė. Bet kuris brokeris gali tapti fizinio asmens tarpininku.

Brokeriai šiandien teikia pagalbą asmenys tokiose srityse kaip hipotekos paskolos skolinimas, v finansine sfera, ieškant naujo būsto ir kt.

Taigi, ką tiksliai daro brokeriai? Žinoma, nekilnojamojo turto brokerio pareigos skirsis nuo draudimo brokerio, tačiau pagrindiniai visų kategorijų brokerių tikslai ir uždaviniai yra tokie:

1. Konsultavimas. Pagrindinė bet kurio brokerio užduotis yra konsultuoti klientą – fizinį ar juridinis asmuo... Paprastai žmonės yra labai užsiėmę ir kartais neturi galimybės savarankiškai išsiaiškinti tam tikros problemos. Todėl jie kreipiasi į brokerių pagalbą, nes brokeriai išmano klientus dominančius reikalus. Jeigu fiziniam ar juridiniam asmeniui kils klausimų, brokeriai operatyviai padės juos išspręsti;
2. Analizė. Brokeriai atlieka pasiūlymų analizę. Jie tiria rinką ir tada suteikia klientui daugiausiai pelningas pasiūlymas... Kai kurie brokeriai netgi taiko nuolaidas naudojantis tam tikromis paslaugomis. Pasitelkęs savo patirtį brokeris greitai suras klientą būtent tai, ko jis norėjo;
3. Dokumentų registravimas. Brokeriai lydi klientą sudarant tam tikras sutartis, atsako už jų teisinį teisingumą.

Pagrindinės brokerio pareigos yra šios:

1. Sandorių konsultavimas ir palaikymas, visų reikalingų dokumentų tvarkymas, tarpininkavimas tarp šalių;
2. Tarpininkavimas vykdant visas oficialias procedūras;
3. Visų reikalingų dokumentų registravimas, rinkliavų, muitų, mokesčių sumokėjimas;
4. Papildomos paslaugos pagal pageidavimą, tokios kaip licencijavimas, sertifikavimas, ekonominė analizė ir kt.

Norint tapti brokeriu, reikia įgyti išsilavinimą tokiose srityse kaip „Ekonomika“, „Prekyba“, „Muitinė“.

Jeigu kalbėtume apie asmenines savybes, tai brokeris turi būti komunikabilus, atsakingas, ryžtingas. Tikras brokeris turi turėti organizaciniai gebėjimai... Jis turi ieškoti kasdien nauja informacija, perdirbkite. Brokeris susiduria su įvairaus sudėtingumo užduotimis – jis turi sugebėti su jomis susidoroti. Brokeris turi būti ambicingas, analitiškai išvystytas, pasitikintis savimi, turėti gerą atmintį.

Brokeris turi žinoti galiojančius šalies, kurioje jis veikia, teisės aktus. Atsiradus prieštaringos situacijos, brokeris turi būti kompetentingas juos išspręsti.

Brokerio pajamos priklauso nuo jo darbo specifikos. Dauguma brokerių dirba „pagal palūkanas“. Vidutinis atlyginimas brokeris Rusijoje 70 000 rublių, Maskvoje - 100 000 rublių.

Brokerio atlyginimas skiriasi priklausomai nuo paties specialisto išsilavinimo, patirties ir sėkmės. Regioninės pajamos skiriasi. Yra žinoma, kad didžiausi brokerių atlyginimai yra Krasnodaro krašte, Baškirijoje, Maskvos ir Vladimiro srityse.

Verta atkreipti dėmesį į tai, kad darbo užmokestis pagal regioną skiriasi. Paprastai brokerio atlyginimas yra sandorio procentas. Paprastai tai yra apie 0,1% operacijos sumos.

Vadinasi, visi brokeriai yra suinteresuoti, kad biržoje padaugėtų sandorių.

1. Brokeris (iš anglų kalbos. "Brokeris") iš anglų kalbos verčiamas kaip " tarpininkas»;
2. Nuo 2013 m. tarpininkavimo licencijas Rusijos Federacijos teritorijoje išduoda Centrinis bankas;
3. Pirmosios tarpininkavimo agentūros atsirado Rusijoje 90-ųjų pradžioje, žlugus SSRS;
4. Tik 7% brokerių savo lėšas didina vertybinių popierių sąskaita, tačiau tarpininkavimo agentūros gauna naudos iš visų atliekamų operacijų;
5. Brokerio atsakomybė yra ribota: jis neatsako už kliento nuostolius dėl jo sudarytų sandorių;
6. Brokeris netampa vertybinių popierių savininku.

Brokerio atlyginimas yra komisiniai nuo įvykdytų sandorių... Brokeris neatsako už sandorį, už jo rezultatus. Pastaruoju metu populiarėja internetinės brokerių pozicijos, kurios dirba nuotoliniu būdu.

Norėdami gauti daugiau informacijos apie tai, kaip tapti brokeriu, žiūrėkite vaizdo įrašą: