Įregistruotas 1993 m.

Įsteigėjai (nuo 1993 m.):
AGRODORTEHSNAB LLP, DIT LLP, SEPTET LLP, VELAMI Rusijos-Amerikos-Honkongo JV, INTERINVEST AOZT.

1997 m. pradžioje MDM LLP buvo pertvarkyta į OJSC.

PAGRINDINIAI AKCININKAI (1998):
PPO Baltika, NPO Spetsvyaz, LLC Mūsų dalyvis, OJSC Uralelektromed, LLC Korner, LLC Perviy Kombinat, LLC Tores.

PAGRINDINIAI MOKĖTOJAI (1997):
OOO Tekhsnab-2000, Agrodortekhsnab, AO Gaysky GOK, OJSC Laikinosios veiklos departamentas, CB Sobinbank (apie 14%), Uralelectromed.

Stebėtojų taryba (išrinkta 1999 m. rugpjūčio 16 d.):
Pomazkovas M.N., Dymovas A.P., Melničenko A.I., Deripaska O.V., Mamutas A.L.

1998 m. rugsėjo mėn. MDM visiškai grąžino 12 mln. DM tikslinę sindikuotą paskolą, kuri 1998 m. pavasarį buvo suteikta bankui automobilių importui finansuoti. Dalis lėšų, kurioms nepateko rugpjūčio 17 dieną paskelbtas moratoriumas, buvo grąžintos anksčiau laiko, likusios – suėjus paskolos terminui. Pasak MDM viceprezidento Levono Israelyano, „MDM banko tiesioginis tikslingas paskolos panaudojimas leido sumažinti importuojamų automobilių kainą Rusijos rinkoje, padidinti jų pardavimą ir užtikrinti visišką ir laiku grąžinimą. skolintų pinigų“(RBK).

JURIDINIŲ ASMENŲ, KURIŲ BANKUI TURI 5 % IR DAUGIAU ĮSTATINIO KAPITALO, SĄRAŠAS (1997 m. sausio mėn.):
UAB "Tverskoy ekskavatorių gamykla", OJSC "Pavlovsky Bus", UAB "MDM-Realty", CJSC Investicinė bendrovė MDM Invest, KB Vizavi, NPF Maskvos pramonės pensijų fondas, MDM-SOFT LLC, New Exchange Technologies CJSC.

1996 m. birželio mėn. prie MDM banko akcininkų prisijungė: Corporation of Conversion Enterprises, Uralelectromed, Gaysky GOK, Abakano filialas. geležinkelis, Čerepoveco plieno gamykla, Sajanogorsko aliuminio gamykla, Kirovogrado vario lydymo gamykla, UAB „Sayanal“, UAB „Baltic Shipping Company“, UAB „Petrovsky Passage“. Įstojus jiems, banko įstatinis kapitalas padidėjo nuo 100 iki 80 milijardų rublių.

Tuo metu buvo išrinktas naujas valdybos pirmininko pavaduotojas – buvęs vieno iš ONEKSIMbank padalinių vadovas Jurijus Nosovas. Naujuoju patarėju tapo buvęs Gynybos ministerijos pagrindinio skyriaus viršininko pavaduotojas Fiodoras Panferovas, o anksčiau – pirmasis KGB pirmininko Jurijaus Andropovo ("Šiandien") sekretoriato viršininko pavaduotojas.

1996 metų birželį MDM banko Sankt Peterburgo filialo vadovu tapo buvęs „BaltONEKSIMbank“ valdybos pirmininkas Sergejus Medvedevas. („Profilis“).

MDM bankas yra vienas didžiausių grynųjų dolerių importuotojų Rusijos rinka... Banko duomenimis, 1996 m. sausį bankas importavo 18% grynųjų, o ne 1995 m. pradžioje 1-2% (Kommersant-Daily, 96.01.25).

1993 metais buvo įkurta MDM grupė. Viačeslavas KOSTIKOVAS MDM grupės prezidentu tapo 1996 m. gruodžio mėn.

1995 m. pabaigoje - 1996 m. pradžioje MDM bankas įsigijo grynųjų pinigų užsienio valiuta gabenimo Rusijoje draudimą. Kadangi Rusijos draudimo bendrovių draudimo nepripažįsta nei auditoriai, nei banko partneriai, bankui buvo rekomenduota „Lloyd“ bendrovė. Kadangi turto rizikos draudimas Rusijoje m. Vakarų įmonės uždrausta, buvo išrinktas tarpininkas – Maskva Draudimo bendrovė„Rusija“, kuri tuomet privalo perdrausti riziką Lloyd „s. Mokėjimus už draudiminius įvykius atliks tiesiogiai Lloyd“ (Kommersant-Daily, 2096-02-2).

1996-ųjų liepą MDM banko Sankt Peterburgo filialui vadovavo Sergejus Medvedevas, kuris anksčiau buvo „BaltONEKSIMbank“ valdybos pirmininkas, o prieš tai – Sankt Peterburgo rotušės Pagrindinio finansų departamento vadovas. Bankas paskelbė apie savo ketinimą siekti suartėjimo su vietos administracija. Prieš pat paskyrimą filialas išdavė 50 mlrd. rublių paskolą Sankt Peterburgo merui įgyvendinti. socialines programas... Dalis paskolos (15 mlrd. rublių) buvo suteikta vekseliais skoloms grąžinti Ekonomikos ir finansų komiteto įmonėms, kurios atidarė sąskaitą MDM banko filiale. Be to, MDM-Bank gavo įgaliotojo atstovo operacijai su Sankt Peterburgo savivaldybės iždo obligacijomis statusą (Kommersant-Daily, 96.07.17).

1996 metų liepos mėn centrinis bankas Rusijos Federacija įtraukė MDM banką į bankų, kurie bus kviečiami dalyvauti aptarnaujant nerezidentus vyriausybės obligacijų rinkoje, sąrašą.

1996 m. spalį „MDM-Bank“ gavo banko, įgalioto Rusijos Federacijos finansų ministerijos atlikti grynųjų pinigų įskaitymus, statusą. Archangelsko srityje buvo atliktas beveik 100 milijardų rublių grynųjų pinigų įskaitymas, o Chakasijos Respublikoje - daugiau nei 50 milijardų rublių.

1996 metų pabaiga Europos bankas rekonstrukcija ir plėtra (ERPB) atidarė MDM bankui 5 mln. USD kredito liniją pagal Finansų įstaigų plėtros projektą (FIDP). Pagal sutarties sąlygas ERPB garantavo, kad MDM-bank įvykdys iš pastarojo kylančius mokėjimo įsipareigojimus pagal Vakarų bankų patvirtintus akredityvus ir garantijas.

1997 m. sausio mėn. akcininkų susirinkimas priėmė sprendimą pertvarkyti banką į atvirąją akcinę bendrovę. Buvo numatyta vykdyti dvi akcijų emisijas po 1 trln. rublių. Dėl pirmosios emisijos (100 milijardų rublių) buvę akcininkai - Gaysky GOK, Laikinųjų operacijų skyrius, Sobinbank ir Uralelectromed - tapo akcininkais.

Pusę antrosios emisijos (450 mlrd. rublių) planuota pasiūlyti Vakarų bankams.

1997 metų vasarį MDM buvo paminėtas Federalinės valiutų ir eksporto kontrolės tarnybos vadovo O. Popovo pasirašytame analitiniame rašte, adresuotame pirmajam ministro pirmininko pavaduotojui V. Potaninui. Raštelyje buvo pavaizduoti bankai, pažeidę valiutos įstatymus (Kommersant-Daily, 97.02.25).

1997 m. spalį MDM bankas tarp 15 bankų laimėjo Finansų ministerijos konkursą dėl teisės dalyvauti aptarnavimo operacijose pagal atvirkštinio biudžeto užskaitymo schemą iki 1997 m. pabaigos. Atvirkštinė biudžeto užskaitymo schema buvo tokia, kad lėšos iš biudžeto patenka į biudžeto gavėjo sąskaitą viename iš įgaliotų bankų. Iš šių lėšų biudžeto gavėjas grąžina skolas savo kreditoriui, kuris savo ruožtu yra biudžeto skolininkas.

Atliekant šią operaciją, lėšos vėl įskaitomos į įgalioto banko sąskaitą ir pervedamos į federalinis biudžetas kaip mokesčių mokėjimai.

1997 m. lapkričio mėn. Kalmukijos Respublikos finansų ministerija pasirinko MDM banką kaip įgaliotą depozitoriumą ir mokėjimų tarpininką. vidinė paskola- obligacijų emitentas. Iki 1997 m. gruodžio mėn. buvo išleista 10 000 diskontuotų skolos obligacijų, kurių pirkėjai buvo Maskvos bankai.

1997 m. gruodį MDM Bank tarp 8 bankų laimėjo Finansų ministerijos konkursą dėl teisės teikti tikslines paskolas Rusijos Federaciją sudarantiems subjektams, užtikrintas valstybinėmis ne rinkos paskolų obligacijomis (OGNZ).

1997 m. gruodžio mėn. MDM bankas gavo sindikuotą paskolą iš užsienio bankų konsorciumo. Sindikatą organizavo Bayerische Landesbank, London Forfaiting Asia Ltd. ir Niujorko bankas. 1997 m. gruodžio 22 d. šalių pasirašyta kredito sutartis numato „MDM-Bank“ suteikti 25 mln. USD 6 mėnesių laikotarpiui. kursu LIBOR + 4,625% su galimybe pratęsti ateinantiems 6 mėn.

1998 metų birželį MDM bankas visiškai grąžino sindikuotą paskolą, gautą 1997 metų gruodį. Pasak banko valdybos pirmininko pavaduotojo Glebo Kostino, bankas nepasinaudojo teise pratęsti paskolą ir nusprendė ją grąžinti visą. MDM banko vadovybė išsiuntė sindikato nariams paklausimus ir gavo atsakymus, iš kurių sekta, kad 50% pasisako už paskolos pratęsimą ir 50% už jos grąžinimą. Taigi MDM banko vadovybė nusprendė grąžinti paskolą, siekdama parodyti rinkai, kad „nėra problemų dėl likvidumo“, – sakė G. Kostinas (PRIME-TASS, 2.07.98).

Po pergalės gubernatorių rinkimuose Pskovo srityje 1996 m. Liberalų demokratų partijos atstovas Jevgenijus Michailovas ten atidarė MDM banko filialą. E. Michailovas rekomendavo pereiti į filialą biudžetinės organizacijos iš vietinio Rusijos Federacijos Sberbank banko ("Moskovskie Novosti", Nr. 52, 1997).

1998 m. sausį MDM bankas paskelbė, kad gaus 10 milijonų dolerių paskolą iš tarptautinio banko Wells Fargo HSBC Trade Bank su JAV Eximbank (JAV) garantija. Sprendimą suteikti paskolą vasario 22 dieną priėmė JAV „Eximbank“ direktorių valdyba. Lėšas įrangos tiekimui užtikrinti skyrė amerikiečių bendrovė „Omnitech International Inc. Rusijos holdingas„ROSTAR“ pagal aliuminio skardinių gamybos gamyklos statybos projektą. Iš viso išlaidų MDM banko finansuojamas projektas, remiamas užsienio investuotojai, įvertinta 200 mln.

Bankas daug nenukentėjo Financinė krizė 1998 metai. Rugpjūčio 27 dieną banko valdybos pirmininkas Andrejus Melničenka sakė, kad MDM nuostoliai siekia apie 20 mln. išorės skola, todėl šioje rinkoje nuostolių nepatyrė. Melničenko teigimu, nuosavas MDM-Banko išorinių paskolų obligacijų portfelis sudarė apie 15 milijonų dolerių (rinkos kursu nuostoliai iš jų siekė apie 8 milijonus dolerių, investicijų į GKO-OFZ rinką apimtis buvo apie 150 USD). 14 mln., todėl su sąlyga, kad iš šios rinkos nebus gautos lėšos ir nuostoliai bus lygūs šiai sumai mln., taigi bankas išsaugo kapitalą ir neprarado galimybės vykdyti atsiskaitymus (PRIME-TASS).

1998 m. rugsėjo 9 d. „MDM-Bank“ anksčiau laiko grąžino dalį savo įsipareigojimų 4 mln. USD iš bendros 20 mln. USD įsipareigojimų užsienio kreditoriams dėl prekybos finansavimo operacijų sumos. Išankstinis grąžinimas prievolės buvo prisiimtos dalies kreditorių prašymu. Bankas neturėjo jokių įsipareigojimų, patenkančių į paskelbtą moratoriumą.

Nuo 1998 m. rugsėjo 9 d. UAB „Maskvos verslo pasaulis“ mokėjimus vykdo be apribojimų Visa kortelės visų bankų, tuo tarpu komisiniai buvo 7-22%, priklausomai nuo lėšų išdavimo termino. Iki 1998 m. rugsėjo 14 d. MDM bankas savininkams išmokėjo per 1 mln. Visa kortelės kiti bankai, o keli šimtai piliečių santaupas galėjo gauti iš kortelių sąskaitų (AK&M)

1998 m. spalio mėn. Europay direktorių valdyba priėmė sprendimą suteikti MDM-Bank šios mokėjimo sistemos pagrindinio nario statusą ir licenciją dirbti su visais jos produktais. Kaip pabrėžė „MDM-Bank“ viceprezidentas Olegas Švecovas, ankstesnis banko „Eurocard / MasterCard“ sistemos asocijuoto nario statusas, reiškiantis darbą per banką tarpininką, neatitiko operacijų, atliekamų banko kortelėmis, apimties ir banko noras dirbti mokėjimo sistema tiesiogiai (RBK)

1998 m. lapkritį MDM-Bank paskelbė apie ketinimą atidaryti filialą Kemerove. Filialas buvo sukurtas pirmiausia finansinėms paslaugoms teikti ekonominė veikla pagrindinis banko klientas - bendrovė Kuzbassrazrezugol (šeštoji anglies įmonė pasaulyje, kurios metinė apyvarta viršija 350 mln. USD), taip pat daugybė chemijos pramonės įmonių (RBC).

1998 m. lapkritį MDM banko Sankt Peterburgo filialas kartu su penkiais pardavė užsienio valiutos verslą pagrindiniai centrai valiutos keitimas ir vietinių taškų tinklas. Iki 1996 m. šis verslas atnešė bankui didelę pelno dalį: MDM-Bank Sankt Peterburge sudarė iki 25% visų mieste pardavimų užsienio valiuta. 1998 metų rudenį filialas daugiausia uždirbo iš pajamų iš paslaugų mokesčių ir tuo pačiu buvo orientuotas į didelio pelno gavimą didindamas teikiamų paslaugų apimtį, išlaikant tarifus, rašoma MDM-Bank filialo (PRIME-TASS) pranešime. pareiškimas.

1999 m. kovą „Siberian Aluminium“ ir „MDM-Bank“ pradėjo bendrai įgyvendinti ilgalaikes programas, skirtas finansuoti grupės įmonių, įskaitant Sajanogorsko aliuminio lydyklą (SaAZ) ir Samaros metalurgijos gamyklą, užsienio prekybos veiklą. Bendradarbiavimo mastai išsiplėtė, teigiama MDM-Bank pranešime spaudai, dėl to, kad 1999 metais Sibiro aliuminio grupė turėjo žymiai padidinti pasaulio rinkoms (RBC) tiekiamos produkcijos apimtį.

1999 m. kovo pabaigoje Rusijos Federacijos Valstybės turto ministerija konkurso būdu iš 5 bankų, įgaliotų gauti lėšas apmokėti akcijas, skirtas regioniniuose ir visos Rusijos specialiuosiuose aukcionuose, išrinko MDM-Banką.

1998 m. balandžio mėn., remiantis diagnostinės apklausos rezultatais, dabartinėmis ataskaitomis ir derinimu su Rusijos Federacijos centriniu banku, Finansų įstaigų plėtros projekto (PRFU) strateginių klausimų grupės sprendimu MDM bankas buvo paskirtas pirmoji Rusijos bankų grupė, akredituota dalyvauti Pasaulio banko ir ERPB programose. Aptarnavimui rekomenduojami šiai grupei priskirti bankai specialios sąskaitos PB projektai, gavęs teisę dalyvauti priskiriant esamus Įmonių rėmimo projekto galutinių paskolų portfelius.

1999 m. birželio 21 d. Londone MDM-Bank ir KBC Bank NV, Londonas surengė bendrą pristatymą Vakarų bankams apie pirmąją sindikuotą paskolą po 1999 m. rugpjūčio mėn. krizės Rusijos produktų eksportui finansuoti. Finansavimo objektas buvo Sayan aliuminio lydykloje pagaminto pirminio aliuminio tiekimas Vakarų Europos, JAV ir Azijos klientams. Atsinaujinančios kredito linijos suma yra 20 mln. USD, linija numatyta 1 metams. Kiekviena dalis buvo išduodama iki 60 dienų, priklausomai nuo pardavimo ciklo trukmės. Skolinimo struktūrą ir pagrindines sąlygas sukūrė prekybos finansų specialistai iš MDM Bank ir KBC Bank NV, Londonas, kurie veikė kaip bendri sindikacijos organizatoriai. Sindikuota paskola teikiama kaip dalis pirmojo etapo bendros MDM-Bank ir Siberian Aluminium Group programos, skirtos pritraukti finansavimą pagal SaAZ ir Samaros metalurgijos gamyklos užsienio prekybos sutartis. MDM-Bank sudarė susitarimus su daugeliu užsienio bankų finansuoti SMZ produktų eksportą į JAV iš viso už 20 milijonų dolerių ir į Vakarų Europą – už 5 milijonus dolerių.

1999 m. liepos 16 d. Rusijos Federacijos atominės energetikos ministerija ir MDM bankas pasirašė susitarimą dėl bendradarbiavimo finansų ir ekonomikos srityje. Pagrindiniais bendradarbiavimo tikslais tapo valdymo optimizavimas finansiniai ištekliai pramonės viduje. Be to, sutartyje buvo numatyta atsiskaitymo pramonės įmonėms su išorės sandorio šalimis sistema, įtraukiant bankų specialistus, suteikiant pramonės įmonėms visą spektrą bankininkystės paslaugos... Šalys taip pat susitarė kartu parengti ir įgyvendinti priemonių kompleksą, skirtą finansinės drausmės stiprinimo ir pramonės (RBC) finansinių srautų valdomumo didinimo problemoms spręsti.

1999 m. liepos mėn. MDM-Bank suteikė LUKoil-Arctic-Tanker 16 milijonų dolerių paskolą naftos produktų transportavimui finansuoti. Bendradarbiavimo planuose numatyta nemažai kitų projektų, tarp jų – naujų laivų statybos finansavimas. („Finmarket“)

Pagalba paruošta naudojant medžiagas

1. Apžvalga: MDM-Bank

Įkurta 1993 m.; šiandien MDM-Bank yra viena didžiausių privačių finansų įstaigų, turinti išplėtotą filialų tinklą, 2008 m. rugsėjo 30 d. turinti 191 prekybos tašką 77 miestuose (šiuo metu yra 203 prekybos taškai 82 miestuose).

MDM-Bank yra universali finansų įstaiga, veikianti šiuose segmentuose:

· mažmeninė prekyba,

Įmonės verslas,

· investicinė veikla ir paslaugas finansų rinkose,

Kreditavimas smulkus verslas,

Privati ​​bankininkystė ir turto valdymas:

W 11 500 verslo klientams

Daugiau nei 19 000 smulkaus verslo klientų

Yra apie 763 000 mažmeninių klientų

MDM-Bank yra įmonių valdymo lyderis Rusijoje. MDM-Bank yra vienintelis Rusijoje finansų įstaiga su viešuoju „Standard & Poor“ įmonės valdymo reitingu. Reitingo lygis yra trečias Rusijoje po MTS ir Wimm-Bill-Dann (įtrauktų į NYSE).

Bankas užima lyderio poziciją Rusijos bankininkystės sektoriuje – pagal kapitalą Bankas yra 4 vietoje tarp privačių Rusijos bankų, o pagal turtą – 4 vietoje (pagal Rusijos apskaitos standartus).

2. Tarptautinis pripažinimas

2008 m. Geriausia rublio obligacijų rinkos analizė

2007 m. geriausias Rusijos bankas Forex rinkoje

2007 Specialusis apdovanojimas kategorijoje „Įmonių valdymas“

2006 Geriausias Rusijos bankas Forex rinkoje

2006 m. Geriausias euroobligacijų paskolų organizatorius Rusijos rinkoje

2006 m. Geriausias M&A sandorių konsultantas Rusijos rinkoje

2006 Specialusis apdovanojimas kategorijoje „Įmonių valdymas“

2005 Geriausias bankas Rusijoje

2005 m. premija nominacijoje „Už skaidrią įmonės struktūrą“

3. Aukšti įmonės valdymo standartai

„MDM-Bank“ yra vienintelė finansų įstaiga Rusijoje, turinti viešąjį „Standard & Poor's“ įmonės valdymo reitingą; pagal CGS MDM-Bank užima trečią vietą Rusijoje po MTS ir Wimm-Bill-Dann (įtrauktos į NYSE).

Tarptautinė reitingų agentūra 2008 m. vasario mėn. „Standard & Poor“ patvirtino MDM banko korporatyvinio valdymo reitingą CGS-6+ (tarptautiniu mastu) ir 6,7 (Rusijos mastu), atkreipdama dėmesį į šias stipriąsias įmonės valdymo puses:

· Teigiamas kontroliuojančiojo akcininko, kuris nepatiria didelių interesų konfliktų ir kryptingai skatina aukštų įmonių valdymo standartų įgyvendinimą Banke, vaidmuo;

· Teigiama strateginių banko smulkiųjų akcininkų, kurie yra svarbus banko patirties ir žinių šaltinis, įtaka. Be to, jie veiksmingai subalansuoja kontroliuojančio akcininko įtaką;

· Efektyvi direktorių valdybos sudėtis. Kiekvienas iš trijų smulkiųjų akcininkų turi po septynių narių atstovą direktorių valdyboje;

· Tris vietas užima nepriklausomi direktoriai.

Aukštas skaidrumo lygis ir efektyvus procesas vidaus audito... Bankas vykdo aktyvią bendravimo su investuotojais politiką;

· Veiksmingos vyresniosios vadovybės atlyginimų sistemos, paremtos su Banko strategija susijusių tikslų pasiekimu, prieinamumas.

4. Teisinė struktūra

Nuo 2006 m. gruodžio mėn. pasikeitė MDM banko akcininkų struktūra, dėl kurios jo akcininkais tapo strateginiai investuotojai, turintys pažangias tarptautines bankininkystės technologijas ir sukaupę didelę patirtį. Naujieji akcininkai teikia bendras strategines ir veiklos gaires, kurios prisideda prie MDM banko misijos vykdymo.

Šiuo metu pagrindiniai MDM-Bank akcininkai yra: Sergejus Popovas, didžiausias tikrasis savininkas (nuosavybės dalis sudaro apie 77%); „Olivant Limited“? tikrasis savininkas (9,5 proc.); Ponas Martinas Anderssonas? tikrasis savininkas (8,5 %) ir IFC? 5% tiesioginė nuosavybė.

„Olivant Limited“ turi teisę papildomai įsigyti 4,75% akcijų.

5. Misija, samprata, vertybės

MDM-Banko misija – būti gerbiamam ir sėkmingam universaliam finansų įstaiga, kuri užima lyderio pozicijas rinkoje, vadovaujasi pasauliniais bankinių paslaugų teikimo standartais ir įmonių etikos principais.

MDM-Bank koncepcija – bankas siekia užtikrinti stabilų didelės pajamos apie akcininkų kapitalą, kryptingai spręsdamas šiuos uždavinius:

· Visiems banko verslo ir privatiems klientams teikti aukščiausios kokybės paslaugas, maksimaliai efektyviai vykdant procesus;

· Siūlyti tokius produktus ir paslaugas, kurie atitinka klientų poreikius kiekviename jų vystymosi etape, prisidedant prie jų verslo augimo ir gerovės;

· Prekės ženklo žinomumo didinimas nacionaliniu lygiu, plėtojant paslaugas mažoms ir vidutinėms įmonėms bei plečiant regioninę infrastruktūrą;

· Optimalių karjeros galimybių kūrimas darbuotojams ir aukštų įmonių valdymo standartų palaikymas.

MDM-Bank vertybės yra kompetencija, domėjimasis klientu, sąžiningumas ir konfidencialumas, informacijos skaidrumas ir socialinė atsakomybė.

6. Filialų tinklas

MDM-Banko mažmeninio verslo strategijos prioritetai yra: kreditavimas smulkaus verslo įmonėms, fizinių asmenų indėlių pritraukimas, aptarnavimas. atlyginimų projektai; šioms paslaugoms teikti reikalingas išvystytas ir efektyvus filialų tinklas.

Per 9 2008 m. mėnesius papildomi MDM banko biurai pradėjo veikti Maskvoje, Ačinske, Tiumenėje, Čitoje, Volgograde, Chabarovske, Novosibirske, Jekaterinburge, Rostove prie Dono, Sankt Peterburge, Tuapse, Samaroje, Nevinnomyske ir kituose Omske miestuose. . Iš viso 2008 metais buvo atidaryti 49 biurai.

7. Planuojamas MDM-Bank ir URSA Bank sujungimas

2008 m. gruodžio 3 d. MDM-Bank ir URSA Bank akcininkai paskelbė apie ketinimą sujungti savo akcijas banko kontroliuojančioje bendrovėje, kad sukurtų vieną iš pirmaujančių privačių universalių bankų Rusijoje.

Bankas ir toliau dirbs už jus. Visi fizinių asmenų indėliai, kaip ir anksčiau, bus aptarnaujami tuose pačiuose kabinetuose kaip ir įprastai. Kasdienis klientų aptarnavimas tik gerės. Nuo susijungimo momento tapsite indėlininku didžiausias bankasšalyje, ir jus galėsite aptarnauti kur kas didesniame skaičiuje biurų visoje Rusijoje.

Sujungtas bankas bus sukurtas susijungimo būdu (reorganizavimo procesas, kaip apibrėžta Rusijos įstatymuose), MDM Banking Holding ir MDM-Bank prisijungs prie URSA banko, o po susijungimo visas MDM Bank ir MDM Banking Holding turtas ir įsipareigojimai, tiesioginiai akcininkai MDM, bus perduotas URSA bankui - Bankas ir MDM Banking Holding taps URSA banko akcininkais. Nepaisant to, kad URSA

Bankas liks juridiniu asmeniu, susijungusio banko pavadinimas bus MDM-Bank.

* MDM-Bank privilegijuotųjų akcijų savininkai yra jo naudingieji akcininkai.

** dalis sudaro 0,71% viso URSA banko akcijų skaičiaus iki susijungimo.

8. Pagrindinės sandorio charakteristikos

1. Sujungia bankus, bet tuo pačiu palieka pakankamai laiko išspręsti iškilusias problemas;

1 Atitinka galiojančius teisės aktus;

2 Minimalus terminas;

4 Akcininkai;

5 Valiutos kursas bus nustatytas remiantis Knygos vertė pakoreguotas grynasis turtas;

6 Popovas ir Kimas kartu išsaugos daugumą susijungusio banko akcijų;

7 Abiejų bankų privilegijuotosios akcijos bus konvertuojamos į Jungtinio banko privilegijuotąsias akcijas.

Jungtinis bankas tampa pirmaujančiu privačiu banku Rusijoje, kurio turtas viršija 500 mlrd. RUB. o kapitalas viršija 60 milijardų rublių.

2dkapitalas tarp privačių bankų

Antras pagal dydį privatus bankas pagal turtą

· 6 ir 9 pagal dydį Rusijos bankas atitinkamai pagal kapitalą ir turtą.

Susijungimas sukuria nacionalinį tinklą:

Daugiau nei 200 pardavimo taškų MDM-Banke 82 miestuose, daugiausia Vakarų ir Vidurio Rusija

· 251 prekybos taškas 124 miestuose URSA banke Urale ir Sibire.

9. Kaip krizė paveikė MDM-Banką; ar bankas yra patikimas; kokia padėtis banke

1. Dėka konservatyvių finansinių ir kredito politika Bankas nuo praėjusių metų rugpjūčio sukaupė perteklinio likvidumo „pagalvę“, o šiandien ši „pagalvėlė“ yra didesnė nei 1 mlrd. Esame įsitikinę, kad tik tokia subalansuota politika užtikrins mūsų verslo stabilumą ir leis įgyvendinti didelio masto ir ambicingus projektus, nukreiptus į MDM banko užtikrintą plėtrą.

2. MDM Bank atidžiai stebi šiandien dėl krizės atsiveriančias galimybes stiprinti savo pozicijas rinkoje federaliniu ir regioniniu lygmenimis. Kuriame nemažai naujų produktų, pavyzdžiui, neseniai pasiūlėme naujo tipo įnašą „MDM-Effective Investment“, leidžiantį papildomų įnašų ir dalinis pasitraukimas lėšų. Be to, Maskvoje pradėtas gaminti naujas indėlių produktas „Metalinės sąskaitos“. Regionuose ruošiamasi paleisti.

3. Mūsų portfelio turto kokybė iš esmės išlieka stabili. Tuo pačiu metu bankas tradiciškai laikosi konservatyvaus požiūrio į kredito politiką ir šiuo metu stebi finansinė būklė klientų ir užstato kokybės.

4. MDM-Bank, būdamas vienu iš pagrindinių Rusijos bankų, gauna paramą iš vyriausybės ir Centrinio banko, nors jomis nesinaudoja. Tokios galimos paramos pavyzdžiai pateikiami toliau:

Išaugo banko galimybės refinansuoti savo turtą Centriniame banke, t. obligacijos ir paskolos

MDM-Bank, kaip vienas didžiausių ir labiausiai gerbiamų privačių bankų Rusijoje, turi visišką prieigą prie RF centrinio banko ir Finansų ministerijos siūlomų likvidumą didinančių priemonių, ypač „indėlių“ aukcionų, kuriuos reguliariai rengia Finansų ministerija ir didelės valstybinės korporacijos. Šis mechanizmas numatė papildoma galimybė biudžeto lėšų įdėjimas į MDM-Banką.

Banką 1993 m. įkūrė Andrejus Melničenka, remdamasis valiutos keityklų tinklu. Dalyvaujant oligarchams, žinomiems finansininkams ir stambiems pramonininkams, atnešusiems savo „imperijas“ į banką aptarnauti, iki 2001 m. MDM užtikrintai užėmė vietą dvidešimtuke geriausių Rusijos bankų. Dėl įtakos sferų padalijimo ir restruktūrizavimo 2006 m., banko kontrolę įgijo buvęs pramonininkas Sergejus Popovas iš „Severnaya Energeticheskaya“ valdymo įmonė ir pramonės grupė „MDM“. Nuo 2004 metų bankas yra indėlių draudimo sistemos narys.

2008 metų pradžioje buvo pradėtos derybos dėl MDM banko sujungimo su garsaus bankininko Igorio Kimo valdomu Ursa banku. Krizė šį procesą tik paskatino ir 2009 metų rugpjūčio 7 dieną bankų susijungimas buvo oficialiai užbaigtas. Susijungimo schema pasirodė labai sudėtinga: formaliai naujasis jungtinis finansų institutas pradėjo veikti Ursa banko pagrindu – turėdamas „leidimą gyventi“ Novosibirske ir jo licenciją Nr. 323, bet kartu gavo ir pavadinimą ir savo verslą iš kapitalo banko. Vietą užėmė „tikroji“ MDM kartu su panaikinta licencija Nr.2361.

Remiantis 2015-07-01 Centrinio banko interneto svetainėje paskelbta informacija, MDM banko naudos gavėjai buvo Sergejus Popovas (58,33 proc.), investicijų bendrovė „Olivant Investments (Nr. 1) Ltd.“. (6,18%), nemažai plėtros institucijų - Europos rekonstrukcijos ir plėtros bankas (4,82%), Tarptautinė finansų korporacija (3,33%), Vokietijos valstybinė investicijų korporacija DEG (1,75%); pagrindinio paramos gavėjo Martino Anderssono verslo partneris (2,69 proc.); likę smulkieji akcininkai sudarė 13,02 proc., dar 9,88 proc. priklausė kryžminei nuosavybei, o bendras akcininkų skaičius buvo apie 5 tūkst.

2015 m. birželio pabaigoje BIN grupė paskelbė pasirašiusi sutartį dėl MDM banko Sergejaus Popovo (58,33 proc.) akcijų paketo įsigijimo, kurį vykdo „Binbank“ akcininkai Mikail Šišhanovas ir Michailas Gutserievas. Jau liepos 14 dieną Mikailas Šišhanovas vadovavo MDM banko valdybai ir paskelbė, kad BIN grupė taip pat svarsto galimybę išpirkti likusių MDM banko akcininkų akcijas, padidinant savo dalį pastarojo kapitale iki 100 proc. Iš pradžių sandorio suma buvo įvertinta 17 milijardų rublių, o tai maždaug atitiko vieno kapitalo koeficientą. Tačiau tuomet žiniasklaida skelbė, kad Sergejus Popovas, pardavęs jam priklausančią banko kapitalo dalį, gali uždirbti pusantro karto mažiau pinigų.

Šiandien Michailas Gutserievas ir jo sūnėnas Mikail Shishkhanov valdo 88,40% MDM banko akcijų. Dar 9,88% finansų įstaigos kapitalo priklauso BIN Engineering LLC (49,00% šioje organizacijoje priklauso Michailui Evlojevui, 31,1% priklauso ribotos atsakomybės bendrovei „Tectum Trading Limited“, 19,9% priklauso „Binbank PJSC“). . 1,72% iš smulkiųjų akcininkų, įskaitant Eriskhaną Kurazovą. Aiškinamojoje informacijoje prie pareiškimų MDM banko galutinė kontroliuojanti šalis šiandien įvardija Mikailą Šišhanovą.

2016 m. rugpjūčio pabaigoje ir rugsėjo pradžioje FAS patvirtino du MDM Bank ir B&N Bank sujungimo variantus. Pirmuoju atveju B&N Bank prisijungia prie MDM banko, antruoju atveju MDM bankas prisijungia prie B&N banko. Abiem atvejais taip pat planuojama prisijungti prie bankų su dar dviem „B&N Bank“ antrinėmis įmonėmis: „B&N Bank Stolitsa“ (buvęs „Europlan Bank“) ir „B&N Bank Murmansk“. Galutinę susijungimo schemą planuojama parinkti neeiliniu būdu visuotinis susirinkimas„B&N Bank“ ir „MDM Bank“ akcininkai 2016 metų spalį, o dviejų bankų sujungimo procesą planuojama baigti iki 2016 metų pabaigos. Tuo pačiu metu, nepaisant pasirinktos teisinio susijungimo schemos, sujungtas bankas ir toliau veiks su „Binbank“ prekės ženklu. Įjungta Šis momentas B&N Bank ir MDM Bank jau dirba pagal vieninga sistema valdymas ir vieninga produktų linija.

MDM banko direktorių valdybai iki šiol vadovauja Olegas Vyuginas, žinomas dėl savo darbo Rusijos Federacijos centriniame banke, Federalinė tarnyba finansų rinkose ir kitose vyriausybinėse agentūrose.

2016 m. liepos 1 d. MDM banko regioninį tinklą sudarė 153 padaliniai Rusijoje: 13 filialų (be pagrindinės buveinės), 76 papildomi ir 58 biurai, 6 veikiančios kasos lauke. kasos aparatas... Regioninis tinklas yra 40 Rusijos Federaciją sudarančių vienetų teritorijoje 90 miestų. 2016 metų birželį banko atstovybė Pekine (Kinija) buvo uždaryta. Remiantis naujausiais turimais duomenimis, vidutinis darbuotojų skaičius darbuotojų buvo apie 6 tūkst. žmonių. Už plataus tinklo nuosavų bankomatų gali apsilankyti ir MDM banko klientai lengvatinėmis sąlygomis naudokite bankų partnerių bankomatus - „Raiffeisenbank“, „Alfa-Bank“, „Russian Standard Bank“, „Promsvyazbank“, „Vostochny“ ir „Ring of the Urals banks“, taip pat „B&N Bank“ ir „B&N Bank“ kreditinės kortelės“. Iš viso MDM bankas aptarnauja 3,5 milijono fizinių asmenų, taip pat 70 000 įmonių ir smulkaus bei vidutinio verslo.

Fiziniams asmenims bankas siūlo nuotolinio valdymo paslaugas bankininkystės paslaugos, indėlių linija, banko kortelės(„MasterCard“ ir „MIR“), Pinigų pervedimai(įskaitant per Zolotaya Korona sistemą), grynųjų pinigų paskolos (įskaitant vyriausybinių įstaigų darbuotojus), mokėjimai už komunalines ir kitų rūšių paslaugas, grynųjų ir negrynųjų pinigų operacijos užsienio valiuta, su tauriaisiais metalais, pagal užsakymą banko seifai, draudimo paslaugos, paslaugos keliautojams (travel.mdm.ru) ir kt. MDM banko privačios bankininkystės kryptis turtingiems klientams siūlo papildomą bankininkystės ir investiciniai produktai ir paslaugas, įskaitant finansinį planavimą, pasitikėjimo valdymas, teisinės ir mokesčių konsultacijos.

Darbas su verslo klientais tradiciškai laikomas viena iš prioritetinių banko veiklos sričių. Juridiniai asmenys bankas siūlo platų paslaugų spektrą, įskaitant grynųjų pinigų atsiskaitymo paslaugas, lėšų padėjimą į indėlius ir vekselius, prekybą ir struktūrinį finansavimą, investicinės bankininkystės ir kapitalo rinkų paslaugas, lizingą, tarpininkavimo paslaugas, prekybą ir priėmimą internetu, muitinės korteles, įvairius verslus. paketai ir kt. Tarp banko verslo klientų pastebimos šios organizacijos: Obuv Rossii LLC, Element Leasing LLC, TEN Corporation JSC, Avtodom JSC, Novosibirsko kondensatorių gamykla PJSC, Omsk Bacon UAB, Sibiro paukštynas UAB ", UAB" Tyumensky Broiler ", UAB" „Uralgipromez“, UAB „Svyazkompleks“, UAB „Salavatsteklo“, UAB „Moskvichka“ ir kt.

Nuo 2016 metų pradžios banko grynasis turtas sumažėjo 5% ir rugsėjo 1 d. siekė 324,7 mlrd. Labiausiai tiriamuoju laikotarpiu įsipareigojimai absoliučiais dydžiais sumažėjo dėl fizinių asmenų indėlių (-14,7 mlrd. rublių, arba -8,6 proc.). Taip pat gerokai sumažėjo įmonių ir organizacijų lėšos (-10,4 mlrd. rublių arba -16,9 proc.) nuosavybės(-6,1 mlrd. rublių arba -17,8 proc.). Turte sumažėjo beveik visi pagrindiniai straipsniai: absoliučiais skaičiais daugiausiai prarado įmonių paskolų portfelis (-17,3 mlrd. rublių), o santykinai daugiausia nuostolių patyrė labai likvidžių likučių sudėtis (-38,0 proc.). Išimtis buvo išduotos tarpbankinės paskolos, kurių portfelis išaugo daugiau nei dvigubai.

Šiek tiek mažiau nei pusė įsipareigojimų kredito įstaiga atstovaujama asmenų indėlių. Nemaža dalis lėšų iš gyventojų buvo pritraukta laikotarpiui nuo šešių mėnesių iki trejų metų. Įmonių ir organizacijų lėšos sudaro 15,7% įsipareigojimų. Beveik pusę juridinių asmenų lėšų sudaro likučiai einamosiose sąskaitose, šiek tiek daugiau nei 20% – indėliai, kurių terminas yra nuo šešių mėnesių iki metų, likusios lėšos yra trumpalaikės (iki 90 dienų) ir ilgalaikės. termino (virš 3 metų) išteklių (įskaitant subordinuotus skolinius įsipareigojimus). Apie 9% įsipareigojimų sudaro nuosavos lėšos (kapitalas ir rezervai). Bendras pakankamumas nuosavų lėšų pagal N1.0 normą atliekama su gera marža (2016 m. rugsėjo 1 d. 12,2 proc. su minimalia 8 proc.), tačiau pagrindinio kapitalo atsargos (neįskaitant subordinuotų paskolų) pagal 2016 m. H1.2 norma minimali (6,9 % su minimaliu 6 %). Pritrauktų tarpbankinių paskolų dalis įsipareigojimuose neviršija 6% – beveik visos lėšos trumpam laikui pritrauktos iš Rusijos sandorio šalių.

Banko akcininkų pasikeitimas neturėjo įtakos klientų bazės mokėjimų dinamikai: klientų sąskaitų apyvarta vidutiniškai nuolat viršija 200 mlrd. rublių per mėnesį ribą. Banko priklausomybė nuo atskirų lėšų vertinama labai aukštai. Koncentracija išteklių bazė stambiųjų klientų lėšos yra palyginti nedidelės: 2016 m. birželio 30 d. dešimties didžiausių klientų bendra lėšų suma sudarė 6% visų klientų įsipareigojimų (metais anksčiau toks pat rodiklis buvo 7%).

Grynųjų aktyvų struktūroje dominuoja paskolų portfelis, kurio dalis yra šiek tiek mažesnė nei 40%, išduotos tarpbankinės paskolos sudaro 12,2%, portfelis. vertingų popierių- 10,2%, labai likvidžios lėšos (korespondentinėse sąskaitose ir grynųjų pinigų likučiai) - 6,1%, dar 18% tenka kito turto ir ilgalaikio turto straipsniams.

Apie 2/3 paskolų portfelis sudaro paskolos įmonėms ir organizacijoms (įskaitant įmones nerezidentes), likusį trečdalį daugiausia sudaro mažmeninė prekyba vartojimo paskolos... Portfelio delsimas atsispindi aukštame lygyje - 18,5% pagal RAS, o dinamika auga (15,9% 2016 m. pradžioje). Aukštas atidėjinių lygis atitinka pradelstų paskolų dalį, kuri sudaro 23,3% paskolų apimties, mažiau nei 100% portfelio tradiciškai yra įkeista turtu (92,6%). atskaitomybės data). Paskolų portfelis vyrauja ilgalaikis – didžioji dalis paskolų įmonėms ir gyventojams buvo išduota ilgesniam nei 3 metų laikotarpiui, tačiau nemaža dalis paskolų įmonėms tenka ir 6-12 mėnesių terminui. 2016 m. birželio 30 d. bendra dešimties didžiausių skolininkų paskolų suma sudarė 38,3% viso paskolų portfelio neatskaičius atidėjinių (metais anksčiau - tik 30%).

Finansų institutas išlaiko reikšmingą veiklą tarpbankinio skolinimo rinkoje, pastaraisiais mėnesiais užimdamas grynojo skolininko poziciją, tačiau kartu talpindamas mažiau reikšmingas likvidumo sumas. Taip pat verta atkreipti dėmesį į itin didelį banko aktyvumą užsienio valiutų ir skolų rinkose.

Vertybinių popierių portfelį didžiąja dalimi sudaro obligacijos, kurių maždaug pusė reguliariai naudojama REPO sandoriuose likvidumui pritraukti. Likusias obligacijas daugiausia sudaro euroobligacijos. Be to, banko balanse yra investicijų į akcijas investiciniai fondai 19,4 milijardo rublių – beveik 6% grynojo turto ataskaitų datą. Pažymėtina, kad obligacijų portfelis tradiciškai išlaiko gana aukštus rezervus galimiems nuostoliams – 23% portfelio ataskaitų teikimo datą.

2016 m. sausio–rugpjūčio mėn. banko nuostoliai sudarė 944,8 mln. rublių, palyginti su 14,3 mlrd. rublių nuostoliu per tą patį 2015 m. laikotarpį (27,2 mlrd. Reikia pridurti, kad 2016 metų pirmojo pusmečio pabaigoje iš pelno mokesčio kompensavimo bankas gavo 1,6 mlrd. rublių grynojo pelno.

Direktorių taryba: Olegas Vyuginas (pirmininkas), Mikailas Šišhanovas, Sergejus Maryinas, Anželika Anšakova, Galina Danilova, Kirilas Liubencovas, Aleksandras Filatovas.

Valdymo organas: Mikail Šišhanovas (pirmininkas), Petras Morsinas, Dmitrijus Jurinas, Kirilas Petrovas, Maksimas Dmitrijevas.

Šis straipsnis atspindi išskirtinę jo autoriaus nuomonę.

Tęsiasi virtinė grobstymo skandalų dideli indėliai iš MDM banko. Be to, kaip paaiškėjo, MDM banko darbuotojai dėl „kažkodėl“ netrukdo sukčiams pavogti indėlininkų pinigų. Internete jau pasklido versija, kad MDM banko filialų vadovai gali susidurti su nusikaltėliais.

Kaip pavojinga laikyti santaupas MDM banke?

Kaip žinia, bet kuris bankas kovoja už savo reputaciją, o banko reputacija pirmiausia yra jo indėlininkų nuomonė apie jį. Tad pastaruoju metu internete nuvilnijo visuomenės pasipiktinimo banga, kaip MDM bankas vagia savo klientų santaupas.

Antra, „nepažįstamieji“ uždarė indėlį anksčiau laiko (likus mėnesiui iki indėlio termino pabaigos ir praradę palūkanas už indėlį už beveik milijoną rublių (apie 30 000 USD)). Kodėl aukščiausi MDM banko vadovai nepaskambino pačiai Tamarai Kostomarovai ir nepaklausė, ar tiesa, kad ji įgaliojo Kobyakovą ir Krylovą išsiimti visus pinigus iš jos sąskaitos ir atsisakyti palūkanų už beveik milijoną rublių indėlį ?!

Trečia, abiejų Tamaros Kostomarovos įgaliojimų parašai skyrėsi! Tai jau aiškiai rodė sukčiavimą. Tačiau kodėl MDM banko darbuotojai neužblokavo mokėjimo ir neiškvietė policijos? Juk jie turėjo realią galimybę sulaikyti antrąjį sukčius, kai jis pateikė įgaliojimą su kitu parašu !!!

Panašu, kad atsakymas į šį klausimą gali būti tik versija, kad visos šios vagystės įvyko su leidimu (ir dalyvaujant) patiems MDM banko aukščiausiems vadovams, kurie, matyt, „įkišo“ šiuos 11 mln. Juk logiškesnio paaiškinimo tokiam MDM banko darbuotojų įtartino „nedėmesingumo“ procesui lėšų vagystės metu nėra. Tačiau sukčiavimo schemos imituojant plėšimą yra tikrai savaip išradingos! Atrodo, kad Konstantinas Chaitovičius gerai išmoko visas Lebedevo ir Chodorkovskio pamokas!

Nemalonūs MDM banko vadovai

Deja, „Tamaros Kostomarovos byla“ toli gražu nėra vienintelis skandalas, susijęs su lėšų vagystėmis iš MDM banko klientų. Taigi, pavyzdžiui, MDM banko VIP klientas Aleksandras Tikhonovas bando gauti savo 12,5 mln. rublių, kuriuos iš jo sąskaitos šiame banke pavogė ne kas kitas, o MDM banko VIP klientų aptarnavimo sektoriaus vadovė Tatjana Burenina. !

Kaip paaiškėjo, Tatjana Burenina per 4 metus (!!!) daug kartų vogė pinigus iš klientų sąskaitų ir tai padarė Skirtingi keliai... Tai apima pervedimus į kitas sąskaitas, pinigų išgryninimą, klientų parašų klastojimą ant mokėjimo pavedimų, klientų pinigų gavimą per banko kasą ir kt. Iš karto po šio skandalo internete pasirodė versija, kad visus tuos 4 metus Bureninai pavogti padėjo jos viršininkai, kurie ne tik „užmerkė akis“ į Bureninos veiklą, bet ir galbūt už tai gavo gerų „atkatų“ .

Kitas reikšmingas incidentas įvyko Kurske, kur MDM banko apsaugos pareigūnas padėjo grupei sukčių gauti paskolas, naudodamas padirbtus dokumentus. Kaip žiniasklaidai tapo žinoma, su jo pagalba kiekvienas iš netikrų skolininkų gavo po 300-500 tūkstančių rublių, kurie buvo padalinti visiems nusikalstamos grupuotės nariams. Visas skandalas čia slypi tame, kad darbuotojas, kuris iš tikrųjų turėjo kovoti su šia vagyste, vogė iš banko! Savaime suprantama, kad šis MDM banko apsaugos darbuotojas tiesiog negalėjo veikti vienas, o tai reiškia, kad jis taip pat greičiausiai atėmė „kyšį“ savo viršininkams!

„Matvey Urino schemos“ „MDM banke“

Tačiau verta stebėtis, kaip MDM banko darbuotojai apgaudinėja MDM banko indėlininkus ir savininkus, kai galima įtarti pagrindinį MDM-Bank akcininką Sergejų Popovą ir banko direktorių tarybos pirmininką Olegą Vyuginą. naudojant vadinamąsias Matvey Urin schemas turtui atsiimti !!!

Sergejus Popovas, pagrindinis MDM banko savininkas

Taigi anksčiau žiniasklaidą jau pasiekė dokumentai, kuriuose aprašomos pinigų srautų schemos jo valdomo Multibanko MDM banko struktūrų sandoryje 2010 metų rugpjūtį keletui asmenų. Šios schemos iš dalies padeda suprasti, kaip „Multibank“ bankrutavo nepraėjus nė metams po savininkų pasikeitimo. Be to, jo bankroto aplinkybės primena verslininko Matvey Urino bankų žlugimą, kuris finansiniam sukčiavimui ir turto atėmimui panaudojo visą bankų grupę.

Juk ekspertai įsitikinę, kad „Multibank“ pardavėjo – MDM banko ir paties MDM banko struktūrų – veiksmai galėjo suvaidinti svarbų vaidmenį tolesnio jo žlugimo istorijoje! Be to, Indėlių draudimo agentūros (DIA) ekspertai ištyrė „įtartiną lėšų judėjimą“ per „Multibank“ įsigijimo sandorį. Bet tada pagal „Urin schemą“ buvo „slinkta“ 500 milijonų rublių, kurie buvo laikomi mokėjimu už „Multibank“.

Tada pasklido kalbos, kad DIA nori MDM Bankui, kuriam anksčiau priklausė Multibankas, pono Urino turto likimo – būtent banko licencijos atėmimo!

Olegas Vyuginas, MDM banko direktorių valdybos pirmininkas

Beje, pikti liežuviai kalba, kad siekiant, kad priežiūros struktūros „atsiliktų“ nuo „MDM banko“, buvo atlikti vadinamieji „driftai“ į DIA vadovybę, Centrinį banką ir Finansų ministeriją. O kadangi buvo „slinkta“ pusė milijardo, tai „dreifai“ gali prilygti dešimčiai milijonų !!!

Žinoma, Multibank skandalas gali kainuoti laisvę ne tik MDM banko vadovui, bet ir banko savininkui Sergejui Popovui!

Ar MDM bankas naudojamas biudžeto turtui išsiimti JAV?

Beje, pastaruoju metu MDM bankas sulaukia vis didesnio Rusijos teisėsaugos institucijų darbuotojų dėmesio, nes turi informacijos, kad būtent per MDM banką korumpuoti Rusijos pareigūnai ištraukia biudžeto pinigus į JAV!

Šiuos įtarimus jau patvirtino faktas, kad būtent per sąskaitą MDM banke buvęs Rusijos Federacijos sąskaitų rūmų vyriausiasis inspektorius Pavelas Eremejevas buvo apkaltintas 30 mln. rublių pasisavinimu iš Buriatijos Respublikos biudžeto. , sugebėjo pervesti šiuos pinigus į Amerikos įmonę! Viskas prasidėjo nuo to, kad Pavelas Eremejevas, būdamas bendros įmonės inspektoriumi, privertė Buriatijos vadovybę sudaryti sutartį su OOO TK Krimson dėl projekto kūrimo ir įgyvendinimo. automatizuota sistema finansų planavimas ir viešųjų pirkimų valdymas valdžios poreikiams. Ši sutartis respublikiniam biudžetui kainavo 30 milijonų rublių!

Buvęs bendros įmonės vyriausiasis auditorius Pavelas Eremejevas

Be to, kratos buvo atliktos ir Sibiro anglių ir energetikos įmonėje (SUEK), kurioje aktyviai dalyvavo ir Sergejus Popovas, ir buvęs jo partneris bankininkystės versle Andrejus Melničenka. Paimkime, pavyzdžiui, 2004 metų baudžiamąsias bylas, kai MDM banke operatyvininkai vėl atliko kratas. Tyrėjai domėjosi medžiaga, susijusia su Sibiro anglių ir energetikos bendrovės (SUEK), kurią kontroliuoja valdoma, veikla MDM grupė... Remiantis žiniasklaidos pranešimais, tai buvo apie didelį sukčiavimą. Iš tiesų, 2002 m. SUEK kontroliuojama Krasnojarsko anglių įmonė (KUK) pardavė anglies kasyklų akcijas įvairioms įmonėms. Tačiau visos šios firmos priklausė tai pačiai SUEK, kurią valdė Popovas ir jo bendražygiai.

Beje, žala biudžetui dėl reiderių veiksmų buvo tiesiog didžiulė! Sklando gandai, kad tuomet dėl ​​„Popovo ir Melničenkos machinacijų“ į iždą nebuvo sumokėta daugiau nei 1 mlrd.

Sklando gandai, kad jau tada Sergejui Popovui turėjo būti iškelta baudžiamoji byla, tačiau su situacija susipažinę finansų rinkų ekspertai tvirtina, kad jis neva „sugebėjo atsipirkti“.

Ir tada Popovo karjeroje buvo daug įdomiau “! Pavyzdžiui, MDM banko atliktas ne visai draugiškas URSA banko perėmimas labiau primena reiderių perėmimą, nes URSA banko įkūrėjo Igorio Kimo žmonės buvo banaliai išvaryti iš susijungusio banko! ..

Tačiau dabar panašu, kad Sergejui Popovui teks atsakyti už viską! Juk, anot gandų, dėl to, kad į pagrindinius postus jis skiria žmones iš MENATEP, jam buvo pareikšti įtarimai ne tik simpatijomis Lebedevui ir Chodorkovskiui, bet ir slaptu Rusijos opozicijos rėmimu.

Tai reiškia, kad Sergejaus Popovo areštas yra beveik neišvengiamas! Akivaizdu, kad dėl šios priežasties Rusijos finansų rinka pastaruoju metu tiesiogine prasme pasipylė gandais, kad ponas (ar jau ponas) Popovas dabar, bijodamas arešto, slapta atima turtą iš MDM banko ir ruošiasi pabėgti į Londoną...

Vieta: ATC CAO, 109029, Maskva, g. Vidutinė Kalitnikovskaja, 31 pastatas
Užsakovas: UAB „MDM Bank“. Kas dalyvavo iš banko pusės kaip „liudytojai“: T.S.N. ( buvęs pirmininkas Iš UAB „MDM Bank“ valdybos narių T.S.A. (buvęs katedros vedėjas finansinės rinkos OJSC „MDM Bank“, dabar eina panašias pareigas OJSC „Maskva kredito bankas“) Af-v S.A. (OJSC „MDM Bank“ saugos tarnybos vadovas), K.M.Yu. - direktorius darbui su OJSC MDM Bank žemės gelmių naudotojais. Vykdytojai: MCh SU ATC CAO vadovas – L.M.O., tyrėjas Kh.K.V., tyrėjas O.M.O. Centrinės administracijos apygardos Vidaus reikalų direkcijos vadovas baudžiamosios bylos iškėlimo metu: P.V.K. - šiuo metu eina Vidaus reikalų ministerijos pagrindinio direktorato Maskvos regionui vadovo pareigas. (gerai, kad mano vasarnamis yra kitoje provincijoje). Dabartinė baudžiamosios bylos padėtis: „džiugiai“ pradėta 2011 m. gruodį ir 2013 m. spalį baigta paties CAO ATC.

Net nežinau nuo ko pradėti savo baisią istoriją, dabar, 667 dienas išgyvenęs šį kriminalinį pragarą, kitaip žiūriu į pasaulį, vertinu kiekvieną nugyventą dieną, kovoju, pagaliau buvau priimtas į darbą. geras ir įdomus darbas normaliame adekvačiame banke, Taip, Centrinės administracinės apygardos Vidaus reikalų departamentas manęs jau trečius metus nepalieka ramybėje, taip, nukentėjo mano šeima. Bet! Jau trečius metus iš eilės nenutrūkstamai kovoju su Centrinės administracinės apygardos Centrine administracija ir MDM banku. Sidabrinis pamušalas – teko studijuoti Baudžiamąjį kodeksą, Baudžiamojo proceso kodeksą aukštyn ir žemyn, išmokti paduoti apeliacinius skundus, kasacijas arbitražo teismuose ir net pasiekti priežiūrą su vienu iš MDM banko klientų, ir net Generalinės prokuratūros. Biuras pabudo ir stojo į mano pusę, bet apie tai – vėliau. Bet svarbiausia, kad susilaužiau, nepalūžau, nustojau bijoti Centrinės administracinės apygardos Centrinės administracijos direkcijos ir BANKO, elgiasi su panieka ir ironija, išliejau ant jų visus savo teisinius nuodus. skundų (ir skaitykite – atvirose patyčiose).

Advokatai sako, kad mano byla yra unikali, kad išteisinamų nuosprendžių skaičius nesiekia 1%, kad Vidaus reikalų direkcija taip ir nesugebėjo bylos perduoti į teismą, o užsidarė patys ir... pagal 1 dalies 2 punktą, 24 str. Baudžiamojo proceso kodekso nuostatas - reabilitacija ir nusikaltimo sudėties nebuvimas... Aš ir šio banko klientai padarėme nemažai baisių klaidų, kurias vėliau teko ištaisyti krauju. Bet pirmiausia pirmiausia.

MDM banke dirbau daugiau nei 9 metus, bankas 2009 metais buvo sujungtas su URSA banku, vadovybė nuolat keitėsi, atsilaikiau kiek galėjau. Mano „bėda“, kaip vieno labai mažo, bet pelningo padalinio vadovo, susidėjo tik iš vieno dalyko – uždirbome per daug (10 proc. grynasis pelnas visas bankas), o padalinio išduotos paskolos mano atleidimo metu viršijo 100 mln. Ir tada vieną dieną pasikeitė mano vadovybė, jie atėjo – T.S.A. (Finansų rinkų skyriaus vedėjas), K.V. (OJSC MDM Bank Iždo departamento vadovas), T.S.N. (valdybos pirmininkas), kuris matė, kad išduotos paskolos gali būti..., bet pirmiausiai. Tada viską supratau ir išėjau iš banko, klientų skolų, žinoma, manęs uždaryti neleido. Tada galvojau – turiu eiti į kitą banką, refinansuoti klientų skolas, išlaikyti klientus, bet taip nebuvo.

Taigi 2011 metų lapkritį man mobiliuoju telefonu paskambino tam tikras Vidaus reikalų administracijos Centrinės administracijos darbuotojas, prisistatė operatyvininku B.K.S. (būtent jo „pranešimas“ vėliau taps baudžiamosios bylos pagrindu) ir paprašė atvykti atlikti išankstinio tyrimo patikrinimo, įvardydamas du banko klientus. Tuo metu būdamas dar naivaus mąstymo žmogus, turintis naivaus teisingumo jausmą „taip, tie klientai moka palūkanas, sutartys bus uždarytos tik 2013 m. kovo 31 d., o kaip su jais, bet ką daro su tuo susijęs Centrinis administracinis vidaus reikalų departamentas? Susikroviau daiktus ir nuėjau į Centrinės administracinės apygardos Vidaus reikalų skyrių. Jie nesidomėjo mano paaiškinimais, matydami, kad banko klientų skola gali būti pavogta – 2012 metų gruodį buvo iškelta baudžiamoji byla, o prieš mane – byla Nr. 380632. Taigi 2012 metų gruodį aš pasirodžiau įtariamuoju. baudžiamojoje byloje Nr.380632 pagal 2009 m. 201 val.1 „Oficialių įgaliojimų viršijimas“. Kas tai? Aš turėjau įgaliojimą, pasirašiau sutartį, nėra jokio ryšio su šiomis įmonėmis, kodėl? O paskui supykau, pasistudijavau Baudžiamąjį kodeksą, Baudžiamojo proceso kodeksą ir t.t. ir pats paskambinau tyrėjui Kh.K.A. su žodžiais: „Ateisiu ir nesislapstysiu“.

2012 vasara - banko klientų poėmiai ir kratos, dokumentų paėmimas. Nuo 2012 m. lapkričio mėn. tyrėjas O.M.A. (moteriška lytis, tuo metu - majoras, o dabar jai suteiktas pulkininkas leitenantas) vargino mane įvairiais tardymais - akistatomis. 2012 m. gruodis - spaudimo iš Centrinės administracinės apygardos Vidaus reikalų departamento pikas, pasikėsinimas prie turto prievartavimo, grasinimai suimti ir pan. Mano pozicija – nebėgti, parengti kompetentingą teisinę poziciją.

2013 m. balandžio mėn. – Centrinės administracinės apygardos Vidaus reikalų departamento ir MDM banko spaudžiamos įmonės uždarė skolas.
1. Pinigai iš banko klientų buvo pervesti į įmonę M-o H-ng L-d (Bahamai), pačiam MDM bankui jie negrąžino, 70 milijonų dolerių vagystė. Vagystės schema sulaužyta (deja, arbitražo teismų Centrinės administracinės apygardos Vidaus reikalų direkcijai pavogtų lėšų suma – 70 mln. JAV dolerių (skola įmonių ZAO Rn, ZAO Ri, OOO K bankui). -ry. Technologijos. Paslauga ", OJSC" Rk "V-ly", UAB "Dra-met", UAB "IPK" Dr-met "), visa turto grobstymo schema yra įterpta į arbitražo teismų apibrėžimus ir yra viešasis domenas vienoje svetainėje.
2. Šios įmonės sumokėjo skolas ne bankui, o ofšorinėse jurisdikcijose esančių firmų sąskaitoms, kurių apibrėžimai yra Arbitražo teismas Maskvos miesto – teisėjo Sh.S.N. nuo 2013-05-20 byloje A40-138990 / 12, teisėjos K.I.E. 2013-04-12 byloje Nr.A40-52420 / 12, teisėjos L. K. nutartis The. 2013-05-16 byloje Nr.А40-50598 / 12, teisėjos K.A.A. 2013-06-20 byloje Nr.А40-136780 / 12-2.
3. Grynieji pinigai pagal šiuos klientus buvo pervesta pagal tokią schemą - MDM Bank OJSC perleido Dr-met CJSC skolą ofšorinei Kipro įmonei G-s H-ng L-d, IPK Dr-met LLC, K-ry LLC skolą. Technologijos. Paslauga ", OJSC" R-k V-oji "buvo priskirta M-o H-g L-d (sutartis pasirašė S.S.A.).
4. Skola iš G-s H-gs L-d ir M-o H-g L-d bei pagal 2013-03-27 cesijos sutartis Nr.1,2,3,5 buvo priskirta M-o M-t L-d (Bahamai) - sutartis sukūrė D.А. K-v (MDM banko Turto valdymo skyriaus vedėjo pavaduotojas). Tada jis parašys laišką Centrinei vidaus reikalų administracijai, kad „Bankui jokios žalos nėra“. Skola už ZAO Rn / Rth taip pat buvo priskirta M-o M-t L-d ir pasirašyta K-v.
5. Skola iš M-o M-t L-d pagal 2013-03-28 sutartį Nr.6 buvo perleista A-t L-d (Seišeliai).
6. Vadovaudamasi 2013-06-24 nutartimi, teisėja K.A.G. (bylos Nr. А40-52661 / 12), įmonė A-t L-d sumokėjo įmonė M-o M-t L-d 70 000 000,00 (septyniasdešimt milijonų dolerių) JAV, tačiau M-o M-t L-d skolą iš G-s H-s L-d nupirko už 21 150 000,00 (dvidešimt vieną milijoną šimtą penkiasdešimt tūkstančių) rublių.
7. Pasirodo, galiausiai pinigai į banką atkeliavo ne, o yra atsiskaityme sąskaitos M-o M-t L-d (Bahamai), kuri iš G-s bendrovės skolą išpirko už simbolinę 21,15 mln. Minėtos įmonės nėra susijusios su banku.
Dėl to buvo pasisavinta 70 mln.

2013 vasara – bandymai prievartauti „duok 400“ ir baigsime reabilitaciją. 2014 metų gegužė - gautas sprendimas reabilitacijos bylą nutraukti be kyšių. 2014 metų vasaris - įmonei Ev-m iškelta dar viena baudžiamoji byla, atskirta nuo mano bylos (klasikinė "įsakymas"!). 2014 m. gegužės mėn. - reguliarūs Centrinės administracinės apygardos Vidaus reikalų departamento skambučiai, siunčiami į ...

Ypatingą ačiū noriu pasakyti dviem teisėsaugos sistemos žmonėms, kurie bent kažkaip reaguoja ir bando į savo vietą pastatyti Centrinės vidaus reikalų administracinės apygardos pareigūnus su uniforma - A.A.V. (Maskvos centrinės administracinės apygardos prokuratūra), I.R.D. (Generalinė prokuratūra).